Examen composé: votre guide complet pour maximiser les profits en investissant dans COMP

Le protocole composé permet à sa communauté de capitaliser sur ses investissements grâce à son token COMP. COMP est le protocole de prêt le plus contributif de l'écosystème DeFi. Il est devenu le premier protocole DeFi à introduire l'agriculture de rendement dans la communauté crypto. Depuis lors, il a acquis une reconnaissance mondiale dans l'industrie.

Avant de commencer à explorer le protocole décentralisé, faisons un bref récapitulatif de la finance décentralisée.

Finance décentralisée (DeFi)

La finance décentralisée permet aux utilisateurs de sécuriser des services financiers sans recourir à des tiers. Il aide les utilisateurs à le faire de manière privée et décentralisée sur Internet.

La DeFi permet aux utilisateurs d'exécuter des transactions telles que l'épargne, le commerce, les gains et les prêts, etc. Il facilite toutes les transactions qui peuvent être effectuées dans votre système bancaire local, mais en résolvant le problème d'un système centralisé.

L'environnement DeFi comprend principalement les crypto-monnaies et non les monnaies fiduciaires. À l'exception de quelques pièces stables, les pièces stables sont des crypto-monnaies qui associent leurs valeurs à celles de la monnaie fiduciaire.

Une grande majorité des applications DeFi sont basées sur la blockchain Ethereum, tout comme Compound.

Qu'est-ce que le protocole composé?

Compound (COMP) est un protocole décentralisé qui fournit des services de prêt grâce à ses caractéristiques d'agriculture de rendement. Il a été créé en 2017 par Geoffrey Hayes (CTO Compound) et Robert Leshner (CEO Compound) de Compound Labs Inc.

Compound Finance donne à ses utilisateurs l'accès pour enregistrer, échanger et utiliser l'actif dans d'autres applications DeFi. Les garanties sont enfermées dans des contrats intelligents et les intérêts sont générés en fonction des demandes du marché.

Le jeton COMP est le jeton de gouvernance publié pour le protocole composé. A sa sortie, le protocole Compound est passé du statut de protocole centralisé à celui de protocole décentralisé.

Le 27 Juin^th, 2020, c'était la première plate-forme à mettre la culture de rendement sous les feux de la rampe. COMP est un jeton ERC-20; ces jetons sont créés à l'aide de la blockchain Ethereum pour accéder et développer des contrats intelligents dans la blockchain.

Le jeton ERC-20 est devenu l'un des jetons Ethereum les plus critiques, qui est devenu le jeton standard de la blockchain Ethereum.

Les utilisateurs financent le système au moyen de liquidités qu'ils fournissent à de grands groupes d'emprunteurs. En récompense, ils reçoivent des jetons qu'ils peuvent convertir en n'importe quel actif pris en charge dans le réseau. Les utilisateurs peuvent également contracter des prêts sur d'autres actifs du réseau à court terme.

Image courtoisie de CoinMarketCap

Ils paieront des intérêts pour chaque prêt qu'ils contractent, qui sont partagés entre le pool de prêteurs et le prêteur.

Comme les pools de jalonnement, les pools de rendement récompensent leurs utilisateurs en fonction de la durée de leur participation et de la quantité de crypto que les individus verrouillent dans le pool. Mais contrairement au pool de jalonnement, la période autorisée pour un emprunt au système de mise en commun est beaucoup plus courte.

Le protocole permet aux utilisateurs d'emprunter et de prêter jusqu'à 9 actifs basés sur l'ETH, y compris Tether, BTC emballé (wBTC), Jeton d'attention de base (BAT), jeton USD (USDT) et USD-Coin (USDC).

Au moment de cet examen, un utilisateur composé peut recevoir plus de 25% d'intérêt annuel, également appelé APY, lorsqu'il prête le jeton d'attention de base (BAT). Les réglementations telles que la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ou Know Your Customer (KYC) n'existent pas sur Compound.

De plus, en raison de la forte appréciation de la valeur du jeton COMP, les utilisateurs peuvent même gagner plus de 100% APY. Ci-dessous, nous avons décrit brièvement les composants du COMP.

Caractéristiques de COMP Token

1. Serrures de temps: toutes les activités administratives doivent résider à Timelock pendant au moins 2 jours; après cela, ils peuvent être mis en œuvre.
2. Délégation: Les utilisateurs de COMP peuvent déléguer les votes de l'expéditeur à un délégataire, une adresse à la fois. Le nombre de votes envoyés à un délégué devient l'équivalent du solde COMP dans le compte de cet utilisateur. Le délégataire est l'adresse symbolique à laquelle l'expéditeur délègue ses votes.
3. Droit de vote: les détenteurs de jetons peuvent se déléguer des droits de vote à eux-mêmes ou à toute adresse de leur choix.
4. Les propositions: Les propositions peuvent modifier les paramètres du protocole, ajouter de nouvelles fonctionnalités au protocole ou créer des accessibilités à des marchés plus récents.
5. COMP : Le jeton COMP est un jeton ERC-20 qui donne aux détenteurs de jetons la possibilité de se déléguer des droits de vote, même à eux-mêmes. Plus le vote ou la proposition d'un détenteur de jeton a de poids, plus le poids du vote ou de la délégation de l'utilisateur est élevé.

Comment fonctionne Compound?

Une personne utilisant Compound peut déposer une crypto en tant que prêteur ou se retirer en tant qu'emprunteur. Le prêt, cependant, ne se fait pas par contact direct entre le prêteur et l'emprunteur - mais le pool fait office d'intermédiaire. Un des dépôts dans la piscine, et d'autres reçoivent de la piscine.

Le pool comprend jusqu'à 9 actifs, dont Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, wrapped BTC (wBTC), USDT et Zero X ( 0x) crypto-monnaies. Chaque actif a son pool. Et dans un pool donné, les utilisateurs ne peuvent emprunter qu'une valeur d'actif inférieure à celle qu'ils ont déposée. Il y a deux facteurs à considérer quand on veut emprunter:

• La capitalisation boursière de ce jeton, et
• Liquidité investie.

Dans Compound, pour chaque crypto-monnaie que vous investissez, vous recevrez un montant correspondant de cTokens (qui, bien sûr, est supérieur à votre liquidité investie).

Ce sont tous des jetons ERC-20 et ne représentent qu'une fraction de l'actif de base. Les cTokens permettent aux utilisateurs de gagner des intérêts. Progressivement, les utilisateurs peuvent acquérir plus d'actifs sous-jacents avec le nombre de cTokens dont ils disposent.

En raison d'une baisse du prix d'un actif donné, si le montant emprunté par un utilisateur est supérieur à ce qu'il est autorisé, il peut y avoir un risque de liquidation des sûretés.

Ceux qui détiennent l'actif peuvent le liquider et le racheter à un prix inférieur. En revanche, l'emprunteur peut choisir de payer un pourcentage donné de sa dette pour augmenter sa capacité d'emprunt au-delà de la limite précédente lors de sa liquidation.

Avantages du composé

1. Capacité de gain

Tout utilisateur du Compound peut gagner passivement de la plateforme. Les gains peuvent être réalisés par le biais de prêts et de crypto-monnaies inutilisées.

Avant l'émergence de Compound, les crypto-monnaies inactives étaient laissées dans leurs portefeuilles donnés, dans l'espoir que leurs valeurs augmenteront. Mais maintenant, les utilisateurs peuvent profiter de leurs pièces sans les perdre.

2. Sécurité

La sécurité est une considération vitale dans l'écosystème de la crypto-monnaie. Les utilisateurs ne devraient pas s'en inquiéter en ce qui concerne le protocole composé.

Des établissements de haut niveau tels que Trail of Bits et Open Zeppelin ont réalisé une série d'audits de sécurité sur la plateforme. Ils ont certifié le codage du réseau Compound comme fiable et capable de sécuriser les demandes du réseau.

3. Interactivity

Compound suit la concurrence universelle de la finance décentralisée en termes d'interactivité. La plate-forme l'a rendu disponible pour prendre en charge d'autres applications.

Pour créer une meilleure expérience utilisateur, Compound permet également l'utilisation du protocole API. Ainsi, d'autres plates-formes s'appuient sur la vue d'ensemble que Compound a créée.

4. Autonome

Le réseau utilise des contrats intelligents qui sont entièrement audités pour y parvenir de manière indépendante et automatique. Ces contrats gèrent des fonctions très importantes sur la plateforme. Ils comprennent la gestion, la supervision des capitaux et même le stockage.

5. COMP

Le jeton COMP offre de nombreux avantages pour le marché de la cryptographie. Pour commencer, il offre aux utilisateurs la possibilité de prêter et d'emprunter des capitaux à partir du pool agricole disponible dans le réseau composé. Il n'y a pas besoin de réglementations bancaires traditionnelles; vous apportez votre garantie et recevez les fonds.

Extraction de liquidité en composé

L'extraction de liquidités a été proposée pour inciter à la fois l'emprunteur et le prêteur à utiliser le protocole Compound. Pourquoi ça? Si les utilisateurs ne sont pas actifs et disponibles sur la plate-forme, lentement, il y aura une dépréciation de la plate-forme et le jeton déclinera en suivant les protocoles de l'environnement DeFi.

Pour résoudre ce défi prévu, les deux parties (prêteur et emprunteur) sont récompensées en jeton COMP, ce qui se traduit par une cohérence élevée du niveau de liquidité et de l'activité.

Cette récompense se fait dans le cadre d'un contrat intelligent, et les récompenses du COMP sont diffusées en utilisant quelques facteurs (c'est-à-dire le nombre d'utilisateurs participants et le taux d'intérêt). Actuellement, 2,313 jetons COMP sont partagés sur toute la plate-forme, divisés en deux moitiés égales pour les prêteurs et les emprunteurs.

Jeton COMP

Il s'agit du jeton dédié au protocole Compound. Il donne à ses utilisateurs la possibilité de contrôler (gouverner) le protocole, leur permettant de contribuer à l'avenir. Un utilisateur utilise 1 COMP pour voter, et d'autres utilisateurs peuvent être délégués à ces votes sans transférer le jeton.

Pour faire une proposition, un détenteur de token COMP doit disposer d'au moins 1% de l'ensemble de l'offre COMP disponible ou lui être délégué par d'autres utilisateurs.

Lors de la soumission, le processus de vote se déroulera pendant 3 jours avec au moins 400,000 400,000 votes exprimés. Si plus de 2 XNUMX votes affirment une proposition, la modification sera mise en œuvre après XNUMX jours d'attente.

Le composé (COMP) ICO

Auparavant, l'offre initiale de pièces (ICO) pour le jeton COMP n'était pas disponible. Les investisseurs se sont plutôt vu attribuer 60% de l'offre de 10 millions de COMP. Ces investisseurs comprennent les fondateurs, les membres de l'équipe sur place, les membres de l'équipe à venir et la croissance de la communauté.

Plus précisément, un peu plus de 2.2 millions de jetons COMP ont été alloués à ses fondateurs et membres de l'équipe, et un peu moins de 2.4 millions de COMP ont été remis à ses actionnaires; un peu moins de 800,000 400,000 COMP ont été mis à disposition pour les initiatives de la communauté, tandis que moins de XNUMX XNUMX ont été assurés pour les futurs membres de l'équipe.

Le reste est de 4.2 millions de jetons COMP qui seront partagés avec les utilisateurs du protocole Compound pendant 4 ans (qui a commencé initialement comme une distribution quotidienne de 2880 COMP par jour mais a été ajusté à 2312 COMP par jour).

Cependant, il est important de reconnaître que les 2.4 millions de jetons alloués au fondateur et aux membres de l'équipe du jeton seront redéployés sur le marché une fois la période de 4 ans écoulée.

Cela permettra le changement. Pendant cette période, le fondateur et l'équipe peuvent contrôler le jeton en votant, puis transiter vers une communauté totalement indépendante et autonome.

Agriculture de rendement de crypto-monnaie

Une chose à propos de Compound qui attire les utilisateurs est la possibilité d'utiliser un certain nombre de protocoles DeFi, des contrats intelligents, de manière à ce qu'ils reçoivent des taux d'intérêt inimaginables.

Dans la communauté crypto, cela est appelé «agriculture de rendement». Cela implique une combinaison de prêts, de transactions et d'emprunts.

L'agriculture de rendement DeFi s'appuie sur les produits et protocoles DeFi pour générer d'énormes rendements; Parfois, certains atteignent plus de 100% AYI lors du calcul des bonus sur les primes et le cashback.

L'agriculture de rendement est considérée comme extrêmement risquée, et certains pensent qu'il s'agit d'une variété de négociation sur marge. Cela est dû au fait que les utilisateurs peuvent effectuer une transaction avec un nombre de crypto-monnaies beaucoup plus important que le montant qu'ils mettent dans le pool.

Certains le catégorisent dans un schéma pyramidal, seulement que la pyramide est renversée. Le système complet repose essentiellement sur l'actif principal qu'un utilisateur tente de rassembler. L'actif doit soit rester stable, soit apprécier la valeur en prix.

L'actif de crypto-monnaie que vous essayez d'accumuler détermine les spécificités de l'agriculture de rendement. Pour COMP, l'agriculture de rendement implique des rendements accrus en jetons COMP pour participer au réseau en tant qu'emprunteur et prêteur. Cela permet aux utilisateurs de gagner de l'argent en empruntant des crypto-monnaies à l'aide de Compound.

Agriculture à rendement composé

L'agriculture à rendement composé est réalisée dans un réseau appelé InstaDapp, qui permet à un utilisateur d'interagir avec une variété d'autres applications DeFi à partir d'un point de référence.

InstaDapp fournit une fonctionnalité qui peut générer plus de 40 fois plus de bénéfices en jeton COMP - cette fonctionnalité est appelée «Maximiser $ COMP». Pour être concis, tout montant de jeton COMP que vous avez dans votre portefeuille a une valeur, qui a plus de valeur, que la valeur que vous devez au fonds que vous avez emprunté au pool.

Un petit exemple pour illustrer, supposons que vous ayez 500 DAI et que vous déposiez ce montant dans Compound. Parce que les utilisateurs peuvent utiliser un fonds même s'ils sont «verrouillés», vous utilisez ces 500 DAI via la fonction «Flash Loan» d'InstaDapp pour obtenir 1000 USDT en empruntant à Compound. Ensuite, convertissez les 1000 USDT en 1000 DAI estimés et remettez les 1000 DAI en composés en tant que prêteur.

Puisque vous devez 500 DAI et que vous prêtez 500 DAI. Cela vous permet d'obtenir un APY qui peut facilement dépasser 100%, ajouté au taux d'intérêt que vous payez pour emprunter 1000 USDT.

Cependant, la rentabilité est déterminée par la croissance et l'activité de la plateforme et l'appréciation de l'actif donné.

Par exemple, le Stablecoin DAI peut réduire son prix à tout moment, affectant terriblement un actif. Normalement, cela se produit en raison des fluctuations sur les autres marchés, et les traders ont tendance à utiliser des pièces stables pour arrimer leurs monnaies fiduciaires.

Compound Finance vs Marker DAO

Jusqu'à récemment, lorsque Compound est entré en scène, MarkerDAO était le projet DeFi basé sur Ethereum le plus connu.

MarkerDAO, comme Compound, permet aux utilisateurs de prêter et d'emprunter des crypto-monnaies en utilisant BAT, wBTC ou Ethereum. Ajouté à ce fait, on peut emprunter un autre stablecoin ERC-20 connu sous le nom de DAI.

DAI est également indexé sur le dollar américain. Il se distingue de l'USDC et de l'USDT en ce sens qu'ils sont sauvegardés par des actifs centralisés, mais DAI est décentralisé et c'est une crypto-monnaie.

Semblable à Compound, un emprunteur ne peut pas emprunter 100% du montant de la garantie Ethereum qu'il / elle a déposé en DAI, seulement jusqu'à 66.6% de la valeur en USD.

Donc, si l'on dépose l'équivalent de 1000 $ d'Ethereum, la personne peut retirer 666 DAI pour un prêt similaire à Compound, un utilisateur ne peut emprunter que des actifs DAI et le facteur de réserve est fixe.

Les deux plates-formes utilisent l'agriculture de rendement, et il est intéressant de noter que les utilisateurs empruntent à MarkerDAO pour investir ou prêter dans Compound - car, dans Compound, les utilisateurs ont plus de chances de rentabilité. Parmi les nombreuses différences entre les deux protocoles DeFi les plus populaires, les différences les plus soulignées sont les suivantes:

1. Le protocole composé récompense les utilisateurs de plus d'incitations, en plus des taux d'intérêt pour y participer.
2. MarkerDAO a pour seul objectif de fournir un support au stablecoin DAI.

Compound prend également en charge le prêt et l'emprunt de plus d'actifs, alors que dans MarkerDAO, ce n'est qu'un seul. Cela confère à Compound plus d'avantages en ce qui concerne le facteur d'élasticité, qui est la force de poussée de base de ces protocoles DeFi.

De plus, Compound est plus convivial que MarkerDAO.

Où et comment obtenir la crypto-monnaie COMP

Actuellement, il existe un certain nombre d'échanges où l'on peut obtenir ce jeton. Décrivons-en quelques-uns;

Binance - C'est le plus préféré au Canada, en Australie, à Singapour et dans la plupart des pays du monde, à l'exception des États-Unis. Les résidents américains ne sont pas autorisés à obtenir une grande majorité de jetons sur Binance.

Kraken - C'est la meilleure alternative à celles des États-Unis.

Parmi les autres:

Coinbase Pro et Poloniex.

Jusqu'à présent, la meilleure recommandation pour stocker l'une de vos crypto-monnaies et, bien sûr, votre jeton COMP sera un portefeuille matériel hors ligne.

La feuille de route composée

Selon le PDG de Compound Labs Inc., Robert Leshner, et je cite un article publié en 2019 par Medium, «Le composé a été conçu comme une expérience».

Donc, pour dire, Compound n'a pas de feuille de route. Néanmoins, cet examen composé met en évidence 3 objectifs que le projet espérait atteindre; devenir un DAO, donner accès à divers autres actifs et permettre à ces actifs d'avoir leurs propres facteurs de garantie.

Au cours des mois suivants, Compound a publié plus de mises à jour sur le processus de développement de Medium, et l'un de ses articles récents soulignant que Compound avait atteint ces objectifs. Cet exploit a fait de Compound l'une des très rares crypto-monnaies à avoir achevé leurs projets.

Plus tard, la communauté Compound sera les déterminants du protocole Compound. Fondé sur des propositions de contrôle publiques au sein de Compound, dont la plupart semblent concerner la modification des facteurs de garantie et des facteurs de réserve pour les actifs pris en charge.

En résumé, ces facteurs de réserve représentent une petite partie des taux d'intérêt qui ont été remboursés par les emprunteurs sur les prêts qu'ils ont contractés.

Ils sont appelés coussins de liquidité et sont utilisés en période de faible liquidité. En résumé, ce facteur de réserve n'est qu'un pourcentage des garanties qui peuvent être empruntées.

Rejoignez notre groupe Telegram GRATUIT maintenant!