La finance décentralisée (DeFi) se développe à un rythme exponentiel. Ce secteur innovant permet aux investisseurs de gagner de l'argent grâce à une variété de produits et de services - y compris, mais sans s'y limiter, l'agriculture de rendement, le jalonnement, les comptes d'intérêts, etc.

Dans ce guide du débutant, nous expliquons comment investir dans DeFi aujourd'hui afin que vous puissiez commencer à générer un rendement attractif sur votre capital.

Table des matières

Liste des meilleures façons d'investir dans DeFi 

Ci-dessous, vous trouverez une liste des meilleures façons d'investir dans DeFi aujourd'hui :

  1. Investissez dans les jetons DeFi - Meilleure façon globale d'investir dans DeFi
  2. Implantation DeFi - Gagnez un APY attrayant pour verrouiller vos jetons cryptographiques
  3. Agriculture de rendement DeFi – Générer un rendement en fournissant de la liquidité à un échange DeFi
  4. Comptes d'intérêt DeFi - Déposez des jetons cryptographiques sur un compte d'épargne pour gagner des intérêts
  5. Prêts DeFi - Maximisez votre exposition à DeFi avec un prêt crypto sécurisé

Nous discutons en détail des investissements DeFi ci-dessus tout au long de ce guide.

Aperçu détaillé des meilleures façons d'investir dans DeFi en 2022

Il existe de nombreuses façons d'investir dans DeFi dans le confort de votre foyer.

Chaque produit et/ou service d'investissement DeFi comportera ses propres risques et récompenses potentielles. En tant que tel, il est important d'avoir une bonne compréhension de l'investissement DeFi respectif avant de risquer des fonds.

Dans les sections ci-dessous, nous examinons en détail les meilleures façons d'investir dans DeFi en 2022.

1. Investir dans les jetons DeFi - Meilleure façon globale d'investir dans DeFi

Nous dirions que la meilleure façon d'investir dans DeFi en 2022 est d'ajouter des jetons DeFi de premier ordre à votre portefeuille. En termes simples, ce sont des projets de crypto-monnaie directement impliqués dans le secteur de la finance décentralisée. Cela pourrait être sous plusieurs angles différents.

Trier par

4 Fournisseurs qui correspondent à vos filtres

Mode de paiement

Plateformes de négociation

Régulé par

Assistance

Dépôt min.

$ 1

Effet de levier maximal

1

Paires de devises

1+

Classification

1ou mieux

Application mobile

1ou mieux

Note

Coût total

$180 Commission 0.00

Application mobile
9/10

Dépôt min.

$100

Étaler min.

-

Effet de levier maximal

400

Paires de devises

50

Plateformes de négociation

Démo
Webtrader
Mt4
MT5

Dépôt min.

Virement bancaire Carte de crédit Neteller Skrill

Régulé par

Ce que vous pouvez échanger

Forex

Indices

Actions

Crypto-monnaies

Matières premières

FNB

Écart moyen

EUR / GBP

-

EUR / USD

0.9

EUR / JPY

-

EUR / CHF

-

GBP / USD

-

GBP / JPY

-

GBP / CHF

-

USD / JPY

-

USD / CHF

-

CHF / JPY

-

Frais supplémentaires

Taux continu

-

Conversion

-

Règlement

Oui

FCA

-

CySEC

-

ASIC

-

CFTC

-

NFA

-

BAFIN

Note

Coût total

$120 Commission 0.00

Application mobile
9/10

Dépôt min.

$20

Étaler min.

pips 0.0

Effet de levier maximal

30

Paires de devises

100

Plateformes de négociation

Dépôt min.

Virement bancaire Carte de crédit Neteller Skrill

Régulé par

Ce que vous pouvez échanger

Forex

Indices

Actions

Crypto-monnaies

Matières premières

Écart moyen

EUR / GBP

-

EUR / USD

0.6

EUR / JPY

-

EUR / CHF

-

GBP / USD

0.8

GBP / JPY

-

GBP / CHF

-

USD / JPY

-

USD / CHF

-

CHF / JPY

-

Frais supplémentaires

Taux continu

-

Conversion

pips 0.0

Règlement

Oui

FCA

-

CySEC

-

ASIC

-

CFTC

-

NFA

-

BAFIN

Note

Coût total

$150 Commission 0.00

Application mobile
10/10

Dépôt min.

$100

Étaler min.

-

Effet de levier maximal

50

Paires de devises

50

Plateformes de négociation

Démo
Webtrader
Mt4
MT5

Dépôt min.

Virement bancaire Carte de crédit

Régulé par

CFTC,

Ce que vous pouvez échanger

Forex

Indices

Actions

Crypto-monnaies

Matières premières

Écart moyen

EUR / GBP

-

EUR / USD

-

EUR / JPY

-

EUR / CHF

-

GBP / USD

-

GBP / JPY

-

GBP / CHF

-

USD / JPY

-

USD / CHF

-

CHF / JPY

-

Frais supplémentaires

Taux continu

-

Conversion

-

Règlement

Oui

FCA

-

CySEC

-

ASIC

-

CFTC

-

NFA

-

BAFIN

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison d'un effet de levier. 79% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils échangent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionne le CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Note

Coût total

$120 Commission 0.00

Application mobile
5/10

Dépôt min.

$200

Étaler min.

-

Effet de levier maximal

200

Paires de devises

50

Plateformes de négociation

Démo
Webtrader
Mt4
MT5

Dépôt min.

Virement bancaire Carte de crédit Giropay Paypal Transfert Sépa Sofort

Régulé par

FCA, CYSEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN,

Ce que vous pouvez échanger

Forex

Indices

Actions

Crypto-monnaies

Matières premières

FNB

Écart moyen

EUR / GBP

1.3

EUR / USD

1.2

EUR / JPY

1.5

EUR / CHF

1.3

GBP / USD

1.3

GBP / JPY

1.9

GBP / CHF

1.8

USD / JPY

1.3

USD / CHF

1.4

CHF / JPY

-

Frais supplémentaires

Taux continu

-

Conversion

-

Règlement

Oui

FCA

-

CySEC

-

ASIC

-

CFTC

-

NFA

-

BAFIN

77.93 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

AvaTrade
Acheter Crypto

Capital.com
Acheter Crypto

Forex.com
Acheter Crypto

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 79% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent....

FxPlat
Acheter Crypto

77.93 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren....

Note
4.5
4.5
5
4
Application mobile
9/10
9/10
10/10
5/10
Règlement
CFTC,
FCA, CYSEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN,
Projet de loi
Dépôt min.
$100
$20
$100
$200
Effet de levier maximal
400
30
50
200
paires Forex
50
100
50
50
Frais et spreads
EUR / GBP
N/D
N/D
N/D
1.3
EUR / USD
0.9
0.6
N/D
1.2
EUR / JPY
N/D
N/D
N/D
1.5
EUR / CHF
N/D
N/D
N/D
1.3
GBP / USD
N/D
0.8
N/D
1.3
GBP / JPY
N/D
N/D
N/D
1.9
GBP / CHF
N/D
N/D
N/D
1.8
USD / JPY
N/D
N/D
N/D
1.3
USD / CHF
N/D
N/D
N/D
1.4
CHF / JPY
N/D
N/D
N/D
-
EUR / RUB
N/D
N/D
N/D
N/D
USD / RUB
N/D
N/D
N/D
N/D
Frais supplémentaires
Frais continus
N/D
N/D
N/D
N/D
Frais de conversion
N/D
0.0 pips
N/D
N/D
Plateformes de négociation
Démo
Webtrader
Copytradage
Mt4
STP/DMA
Ctrader
MT5
Avasocial
Options Ava
Optimisé
FCA
CYSEC
ASIC
CFTC
NFA
BAFIN
CMA
SCB
DFSA
CBFSAI
BVIFSC
fsca
FSA
Ffaj
ADGM
FRSA
Actif
Forex
Indices
Actions
Crypto-monnaies
Matières premières
FNB
Caractéristiques supplémentaires
Compte islamique
Éducation et webinaires
Graphiques et outils
Scalping
Spread Betting
Trading Automatique
Signaux de Forex gratuites
Compte islamique
Mode de paiement
Virement bancaire
Carte de crédit
Giropay
Neteller
Paypal
Transfert Sépa
Skrill
Sofort
Par exemple, certains jetons DeFi sont impliqués dans la fourniture de services de prêt, tandis que d'autres proposent un échange décentralisé. Vous avez ensuite des jetons DeFi qui offrent une technologie algorithmique stablecoin et ceux qui construisent un accès décentralisé au Metaverse. Quoi qu'il en soit, en investissant dans un jeton DeFi de votre choix, vous obtenez une exposition directe à ce secteur.

Un tel exemple de projet en pleine croissance dans cet espace est DeFi Coin (DEFC). Cette monnaie numérique soutient l'échange DeFi Swap - qui offre un large éventail de services financiers décentralisés. Cela inclut tout, des échanges de jetons et de l'agriculture de rendement au jalonnement et aux NFT. DeFi Coin lui-même est livré avec un certain nombre de mesures intéressantes.

Tout d'abord, lorsque quelqu'un vend du DeFi Coin - que ce soit sur un échange centralisé ou décentralisé, 10 % seront automatiquement prélevés sur la transaction. Par exemple, si le commerçant vend pour 1,000 100 $ de DeFi Coin, 100 $ seraient taxés. Sur ces 50 $, XNUMX $ seraient distribués aux détenteurs existants de DeFi Coin via un programme de dividendes.

Les 50 $ restants seraient ajoutés au pool de liquidités DeFi Coin. Surtout, en achetant et en détenant DeFi Coin à long terme, vous bénéficierez de la croissance de l'échange DeFi Swap. Et tant que vous détenez, vous aurez droit à votre part des paiements de dividendes glissants.

Comment investir dans DeFi Coin

Si vous aimez le son de DeFi Coin et souhaitez ajouter cette monnaie numérique innovante à votre portefeuille aujourd'hui, vous pouvez le faire en suivant les étapes simples décrites ci-dessous :

Étape 1 : Obtenez un portefeuille prenant en charge les jetons BSc

DeFi Coin est un jeton cryptographique qui fonctionne au-dessus de la Binance Smart Chain (BSc). Par conséquent, pour investir dans DeFi Coin aujourd'hui, la première étape consiste à vous assurer que vous disposez d'un portefeuille pouvant se connecter au réseau BSc.

Les options les plus populaires sur le marché BSc sont Trust Wallet et MetaMask. Bien que ces deux portefeuilles soient disponibles dans une application iOS et Android, MetaMask est également disponible en tant qu'extension de navigateur.

Vous pouvez en savoir plus sur :

Étape 2 : Transférer BNB dans le portefeuille BSc 

Une fois que vous avez choisi et installé un portefeuille adapté, vous devrez ensuite déposer des jetons BNB. En effet, DeFi Coin est directement associé à BNB sur la Binance Smart Chain.

Trust Wallet et MetaMask vous permettent d'acheter des BNB avec une carte de crédit/débit directement depuis le portefeuille. C'est un moyen pratique d'ajouter des BNB à votre portefeuille, même si ces deux fournisseurs utilisent des processeurs de paiement tiers, ce qui signifie que les frais peuvent être élevés.

Une excellente alternative ici est d'acheter des BNB sur Binance. Ce faisant, vous paierez des frais moyens de 2 % lorsque vous utilisez une carte de crédit/débit – bien que les frais spécifiques dépendent de votre emplacement.

Dans tous les cas, si vous utilisez un échange externe pour acheter des BNB, vous devrez ensuite transférer les jetons vers le portefeuille BSc de votre choix.

Étape 3 : Connectez le portefeuille BSc à DeFi Swap

Si à ce stade, vous avez du BNB dans votre portefeuille, vous investissez alors dans DeFi Coin via l'échange DeFi Swap. En choisissant DeFi Swap pour finaliser votre achat, vous n'aurez pas besoin d'ouvrir de compte ni de fournir d'informations personnelles.

Au lieu de cela, vous pouvez investir dans DeFi Coin sur l'échange DeFi Swap simplement en connectant votre portefeuille.

Une fois que vous êtes sur le Échange DeFi Swap, cliquez sur le bouton "Se connecter à un portefeuille".

  • Si vous utilisez MetaMask, cliquez sur l'option appropriée
  • Si vous utilisez Trust Wallet, ou tout autre portefeuille BSc d'ailleurs, cliquez sur 'WalletConnect' et scannez le code QR qui apparaît sur votre écran

Quel que soit le portefeuille que vous utilisez, vous devrez confirmer l'autorisation à l'échange DeFi Swap. Il s'agit d'un processus hautement sécurisé et surtout - DeFi Swap n'aura jamais accès à vos clés privées.

Étape 4 : Configurer la commande et investir dans DeFi Coin

Enfin, vous pouvez désormais configurer une commande pour investir dans DeFi Coin. Tout d'abord, assurez-vous que 'BNB' et 'DEFC' sont respectivement définis comme devises 'Swap From' et 'Swap to'.

Essentiellement, votre ordre d'échange devrait ressembler à l'image ci-dessus. Ensuite, à côté de l'endroit où il est écrit "BNB", vous devrez entrer le nombre de jetons que vous souhaitez échanger contre DeFi Coin.

Lorsque vous tapez un chiffre, le nombre correspondant de jetons DeFi Coin sera mis à jour en fonction du taux de change actuel de BNB/DEFC.

Après avoir confirmé l'échange, une notification contextuelle apparaîtra sur le portefeuille actuellement connecté à DeFi Swap. Une fois que vous avez confirmé l'autorisation, le contrat intelligent DeFi Swap terminera la conversion et ajoutera ensuite les jetons DeFi Coin à votre portefeuille.

Avantages d'investir dans DeFi Coin

  • Projet DeFi prometteur avec une faible capitalisation boursière
  • Soutenu par l'échange DeFi Swap
  • 10% de taxe pour empêcher les day traders de manipuler sa valeur
  • Les détenteurs existants de DeFi Coin reçoivent la taxe perçue
  • L'autre moitié de la taxe collectée est ajoutée au pool de liquidités DeFi Coin

Inconvénients d'investir dans DeFi Coin

  • Comme toutes les crypto-monnaies – DeFi Coin est un actif à haut risque

Il n'y a aucune garantie que vous gagnerez de l'argent en investissant dans ce produit ou service DeFi ou dans tout autre produit ou service. Procédez à vos risques et périls. 

2. DeFi Staking - Gagnez un APY attrayant pour verrouiller vos jetons cryptographiques

Le prochain produit qui vous permet d'investir dans DeFi dans le confort de votre foyer est le jalonnement. En un mot, le jalonnement vous oblige à verrouiller vos jetons dans le réseau blockchain pendant un nombre spécifique de jours. Cela permet à la blockchain de maintenir le réseau décentralisé et ensuite de confirmer et de valider les transactions sans nécessiter le service d'un tiers.

Le jalonnement est également proposé par des projets pour inciter les gens à conserver leurs jetons à long terme, ce qui contribue à réduire les niveaux de volatilité pour l'écosystème respectif. Dans tous les cas, en jalonnant vos jetons, vous gagnerez un taux d'intérêt attractif. Le taux spécifique peut cependant varier considérablement en fonction du jeton que vous jalonnez.

Par exemple, DeFi Coin permet aux détenteurs de miser leurs jetons à un APY allant jusqu'à 75 %. En effet, DeFi Coin est encore en phase de croissance, il est donc nécessaire d'offrir un rendement plus élevé. D'autre part, les projets établis et à grande capitalisation comme BNB offriront un APY beaucoup plus faible sur les accords de jalonnement.

Néanmoins, vous aurez souvent un certain nombre d'options en ce qui concerne le terme de jalonnement. Par exemple, lorsque vous jalonnez des jetons sur DeFi Swap, vous pouvez choisir entre une durée de 1, 3, 6 ou 12 mois. Il est important de se rappeler que lorsque vos jetons sont verrouillés dans un terme de jalonnement, vous ne pourrez pas y accéder.

En effet, les jetons sont verrouillés dans un contrat intelligent – ​​qui ne peut être ni ajusté ni annulé. Par conséquent, assurez-vous que vous êtes à l'aise de verrouiller vos jetons pendant toute la durée. Une autre chose à noter est que dans la plupart des cas, plus la durée que vous choisissez est longue, plus l'APY que vous serez payé sera élevé.

Exemple de jalonnement

Pour vous assurer que l'investissement dans le jalonnement DeFi vous convient, considérez l'exemple ci-dessous :

  • Disons que vous décidez de miser 10,000 XNUMX jetons DeFi Coin
  • Vous sélectionnez une durée de 6 mois sur l'échange DeFi Swap - ce qui donne un APY de 60%
  • Au bout de six mois, vos 10,000 XNUMX jetons DeFi Coin sont déposés dans votre portefeuille
  • Vous recevez également vos récompenses de mise, qui s'élèvent à 3,000 XNUMX jetons DeFi Coin
  • En tant que tel, votre solde total est maintenant de 13,000 XNUMX DEFC

Si vous vous demandez comment calculer vos récompenses à partir de l'APY indiqué, c'est relativement simple.

Dans l'exemple ci-dessus, nous avons opté pour un APY de 60 %, ce qui signifie que si nous avions jalonné les jetons pendant un an, nous aurions reçu 6,000 10,000 DEFC notre dépôt initial de 3,000 XNUMX DEFC. Cependant, nous avons choisi une durée de six mois et ne recevons que XNUMX XNUMX DEFC.

Effet de la volatilité 

Avant d'investir dans le jalonnement DeFi, vous devez également tenir compte des avantages et des inconvénients du risque de volatilité. En effet, lorsque vos jetons sont libérés du contrat intelligent de jalonnement, vous pouvez être presque certain que leur valeur marchande aura changé. Bien sûr, cela pourrait jouer en votre faveur ou en votre défaveur.

  • En partant de l'exemple précédent, nous dirons que lorsque vous avez déposé les 10,000 1 jetons DeFi Coin, 1 DEFC valait XNUMX $.
  • Cela signifie que votre investissement total au moment du dépôt s'élevait à 10,000 XNUMX $.
  • Après six mois, nous dirons que DEFC s'échangeait à 2 $ par jeton.
  • Vous avez reçu 13,000 26,000 DEFC garantis après les six mois, soit une valeur totale de XNUMX XNUMX $.
  • Cela se traduit par un profit de 16,000 10,000 $ sur votre investissement initial de XNUMX XNUMX $.

Cependant, DEFC aurait pu se négocier à un prix inférieur à 1 $ après la fin de la période de jalonnement de six mois.

  • Par exemple, disons que DeFi Coin s'échangeait à 0.50 $ au moment où vous avez reçu vos 13,000 XNUMX jetons.
  • Dans ce scénario, votre investissement total aurait été de 6,500 10,000 $ - ce qui signifie que sur votre dépense initiale de 3,500 XNUMX $ - vous avez subi une perte de XNUMX XNUMX $.

En fin de compte, rappelez-vous simplement que même si vous augmentez le nombre de jetons que vous possédez lorsque vous investissez dans le jalonnement DeFi, vous devez également considérer qu'à la fin du terme, ils pourraient se négocier à un prix inférieur.

Comment investir dans le jalonnement DeFi 

Pour un aperçu rapide de la façon d'investir dans le jalonnement DeFi, consultez la procédure pas à pas ci-dessous :

  • Étape 1: Visitez DeFi Swap - Premier, visitez l'échange DeFi Swap et cliquez sur 'Ferme'.
  • Étape 2: Connecter le portefeuille à DeFi Swap – Ensuite, cliquez sur 'Connect Wallet'. Choisissez votre portefeuille préféré et autorisez la connexion à DeFi Swap.
  • Étape 3: Choisissez le jeton de jalonnement – Maintenant que votre portefeuille est connecté à DeFi Swap, vous pouvez choisir le jeton que vous souhaitez miser.
  • Étape 4: Sélectionnez le terme de jalonnement - Choisissez votre terme de jalonnement préféré de 30, 90, 180 ou 365 jours.
  • Étape 5: Confirmer l'accord de jalonnement – La dernière étape consiste à confirmer l'accord de staking via votre portefeuille connecté.

Une fois que vous avez tout confirmé, vos jetons seront déposés dans le contact intelligent DeFi Swap. Une fois la durée choisie écoulée, vous recevrez votre dépôt initial ainsi que toutes les récompenses de jalonnement que vous avez générées.

en savoir plus: Vous pouvez lire notre guide complet sur jalonnement ici.

Avantages d'investir dans le jalonnement DeFi

  • Générez un rendement attractif sur vos jetons crypto
  • Choisissez parmi une variété de termes de verrouillage
  • Gagnez un revenu passif en plus des gains en capital
  • Ne prend que quelques minutes pour mettre en place un accord de jalonnement

Inconvénients d'investir dans le jalonnement DeFi

  • Vous ne pourrez pas retirer vos jetons tant que la période de jalonnement que vous avez choisie ne sera pas terminée
  • Le risque de volatilité doit être pris en compte

Il n'y a aucune garantie que vous gagnerez de l'argent en investissant dans ce produit ou service DeFi ou dans tout autre produit ou service. Procédez à vos risques et périls. 

3. DeFi Yield Farming - Générez un rendement en fournissant des liquidités à un échange DeFi

Une autre façon populaire d'investir dans DeFi est via l'agriculture de rendement. Ceci est un peu similaire au jalonnement, dans la mesure où vous prêterez vos jetons à un contrat intelligent DeFi dans le but de générer de l'intérêt. Cependant, l'agriculture de rendement est différente dans le sens où vous déposerez vos jetons dans un pool de liquidités.

Le pool de liquidités en question permettra aux acheteurs et aux vendeurs d'échanger des jetons dans un pool décentralisé. Chaque pool de liquidités consiste donc en une paire de négociation, telle que DEFC/BNB ou BTC/BUSD. En tant qu'investisseur, vous devrez déposer les deux jetons de la paire respective.

Non seulement cela, mais vous devez fournir des quantités égales de chaque jeton en fonction de la valeur marchande actuelle des deux projets. Par exemple, supposons que vous cherchiez à ajouter de la liquidité à la paire BNB/DEFC. Nous dirons qu'à l'époque, BNB a une valeur marchande de 300 $ et DEFC à 1 $.

Cela signifie que pour chaque 1 BNB que vous déposez (300 $), vous devrez également transférer 300 DEFC (300 $). En déposant 300 $ de chaque jeton, votre dépense totale est de 600 $. En ce qui concerne les avantages d'investir dans l'agriculture de rendement DeFi, vous gagnerez un revenu passif tant que les jetons seront détenus par la paire de négociation respective.

En effet, chaque fois que quelqu'un achète et vend un jeton de la paire, il paiera des frais de négociation. Et en tant que partie prenante du pool de liquidités respectif, vous gagnerez un pourcentage des fonds collectés par le contrat intelligent. Le montant spécifique que vous recevrez dépendra d'un certain nombre de facteurs - dont nous discutons plus en détail dans la section ci-dessous.

Exemple d'agriculture de rendement  

Il y a pas mal de variables à prendre en compte lors de l'évaluation des gains potentiels de vos efforts d'agriculture de rendement. Premièrement, lorsque vous déposez des jetons dans une paire d'agriculture de rendement, vous possédez un pourcentage du pool. Ce pourcentage est basé sur le nombre de jetons que vous avez déposés par rapport aux autres.

Par exemple :

  • Nous avons mentionné ci-dessus que vous avez déposé 1 BNB d'une valeur de 300 $ et 300 DeFi Coin également à 300 $.
  • Nous dirons maintenant qu'au total, il y a 5 BNB et 1,500 XNUMX DeFi Coin dans le pool respectif
  • Cela signifie que vous possédez 20 % du pool BNB/DEFC

Donc, maintenant que nous savons quel est votre pourcentage du pool de rendement agricole, nous devons ensuite évaluer combien vous gagnerez. Surtout, contrairement au jalonnement, il n'y a pas d'APY fixe dans le cas de l'agriculture de rendement.

En effet, tout dépend du montant que le pool perçoit en frais de négociation, de votre pourcentage et de l'augmentation ou de la baisse de la valeur des jetons.

  • Néanmoins, disons que la plateforme d'agriculture de rendement que vous avez choisie offre 2 % de tous les frais de négociation perçus.
  • Vous possédez 20% du pool
  • Après 30 jours, la paire de trading a collecté les 4 BNB et 1,200 XNUMX DeFi Coin
  • Votre part de ce pool s'élèverait à 0.8 BNB (20% de 4 BNB) et 240 DeFi Coin (20% de 1,200 XNUMX DeFi Coin)

Une autre chose à noter à propos de l'agriculture de rendement est que votre part de la paire de négociation respective est généralement représentée par LP (pool de liquidités).

Afin de retirer votre investissement du pool, vous devrez échanger vos jetons LP contre les pièces d'origine que vous avez déposées. La bonne nouvelle est que, contrairement au jalonnement, il est rarement nécessaire de verrouiller vos jetons lorsque vous vous engagez avec un pool d'agriculture de rendement. En tant que tel, cela offre beaucoup plus de flexibilité lorsqu'il s'agit d'accéder à vos fonds.

Perte de valeur 

L'un des principaux risques que vous devez prendre en compte avant d'investir dans l'agriculture de rendement DeFi est celui de la perte de valeur.

Le concept principal de la perte de valeur est que vous pouvez perdre de l'argent lorsque la valeur des jetons déposés dans le pool d'agriculture de rendement diminue.

Plus précisément, une perte de valeur se produit si vous gagnez moins d'argent grâce à l'agriculture de rendement que vous ne l'auriez fait simplement en conservant les jetons dans un portefeuille ou un échange privé.

  • Par exemple, disons que vous conservez vos jetons dans un pool DEFC/BNB pendant trois mois.
  • À son tour, vous avez fait un APY de 100 % - c'est donc un rendement effectif de 25 % pour votre mandat de trois mois.
  • Cependant, au cours de la même période, les deux jetons ont augmenté de 45 % sur le marché libre.

En tant que tel, il s'agit d'un excellent exemple de perte de valeur, car le processus d'agriculture de rendement vous a en fait fait gagner moins.

Comment investir dans l'agriculture de rendement DeFi 

DeFi Swap prend en charge un nombre important de pools d'agriculture de rendement qui peuvent être activés en un clic.

Lorsque vous utilisez DeFi Swap à cette fin, vous gagnerez 0.25% de tous les frais de négociation perçus sur la paire choisie - proportionnellement à votre part du pool.

Comme DeFi Swap continue d'augmenter ses volumes de transactions, cela peut présenter un moyen lucratif de générer un revenu passif sur vos jetons.

Pour investir dans un pool d'agriculture de rendement aujourd'hui via DeFi Swap - suivez le guide rapide ci-dessous :

  • Étape 1: Visitez DeFi Swap - Premier, visitez l'échange DeFi Swap et cliquez sur 'Pool'.
  • Étape 2: Connecter le portefeuille à DeFi Swap – Ensuite, cliquez sur 'Connect Wallet'. Choisissez votre portefeuille préféré et autorisez la connexion à DeFi Swap.
  • Étape 3: Choisissez une paire d'agriculture de rendement – Maintenant que votre portefeuille est connecté à DeFi Swap, vous pouvez sélectionner la paire d'agriculture de rendement pour laquelle vous souhaitez fournir des liquidités.
  • Étape 4: Entrez la quantité d'agriculture de rendement - Lorsque vous saisissez le nombre de jetons que vous souhaitez déposer, le montant respectif sera mis à jour pour l'autre pièce. Par exemple, vous pouvez taper 2 BNB et il se mettra à jour avec 1,200 XNUMX DEFC.
  • Étape 5: Confirmer l'accord d'agriculture de rendement – Enfin, vous devrez confirmer l'accord d'agriculture de rendement via le portefeuille connecté à DeFi Swap.

Après confirmation de l'investissement via votre portefeuille, les jetons seront déposés dans le pool de liquidités respectif. Tant que les jetons restent dans le pool, vous générerez un revenu passif à partir des frais de négociation collectés.

Avantages d'investir dans l'agriculture de rendement DeFi

  • Possibilité d'obtenir des rendements très élevés
  • Manière 100% passive de gagner un revenu sur vos jetons cryptographiques
  • De nombreuses paires de trading prises en charge
  • Vos revenus peuvent augmenter de façon exponentielle à mesure que la bourse DeFi augmente ses volumes de transactions quotidiens
  • Il n'est souvent pas nécessaire de verrouiller vos jetons, ce qui signifie que des retraits instantanés sont possibles

Inconvénients d'investir dans l'agriculture de rendement DeFi

  • Risque de volatilité élevé
  • Une perte de valeur peut entraîner des résultats négatifs

Il n'y a aucune garantie que vous gagnerez de l'argent en investissant dans ce produit ou service DeFi ou dans tout autre produit ou service. Procédez à vos risques et périls. 

4. Comptes d'intérêt DeFi - Déposez des jetons cryptographiques sur un compte d'épargne pour gagner des intérêts

Le prochain sur notre liste des meilleures façons d'investir dans DeFi est celui des comptes d'intérêt crypto. Il s'agit d'un concept relativement nouveau qui suit les mêmes principes qu'un compte bancaire conventionnel qui rapporte des intérêts. C'est-à-dire que ce produit DeFi vous oblige simplement à déposer vos jetons dans le portefeuille du fournisseur, et à son tour, vous recevrez un taux d'intérêt.

Dans certains cas, le taux d'intérêt sera fixe. Cela signifie que vous savez exactement combien vous gagnerez sur les dépôts de votre compte à intérêt. Cela dit, certaines plateformes proposent des taux variables qui changeront en fonction des conditions de marché plus larges. En termes de périodes de blocage, cela dépendra de votre fournisseur choisi.

Certaines plateformes offrent un certain nombre de conditions différentes qui peuvent aller d'un accord de retrait flexible jusqu'à 12 mois. Dans la plupart des cas - et tout comme le jalonnement, plus la durée est longue, plus vous serez payé. Les intérêts que vous gagnez sont généralement générés par des prêts de tiers.

Cela signifie que vos jetons cryptographiques seront prêtés à d'autres personnes, qui à leur tour paieront des intérêts sur les fonds empruntés. Il va sans dire que le risque auquel vous êtes confronté lorsque vous optez pour ce produit DeFi est qu'un grand pourcentage d'emprunteurs ne rembourse pas son prêt. Cela dit, les fournisseurs de prêts DeFi exigeront généralement une garantie de l'emprunteur.

Cela signifie que si la valeur du prêt reste impayée, le fournisseur peut simplement vendre la garantie qui a été déposée. De plus, si la valeur de la garantie baisse d'un certain pourcentage, cela entraînera également la vente des jetons par le fournisseur si l'emprunteur n'ajoute pas plus de fonds.

En ce qui concerne les rendements, le montant des intérêts que vous pouvez gagner est souvent bien inférieur à celui du jalonnement et de l'agriculture de rendement. Néanmoins, vous pouvez être sûr que les APY sont nettement plus compétitifs que ce que vous gagnerez sur un compte bancaire classique. En fait, il est même possible de gagner des APY à deux chiffres sur des pièces stables comme l'USDT et le BUSD sur ce marché.

Exemple de comptes d'intérêt DeFi 

Si vous êtes complètement nouveau dans les comptes d'intérêts cryptographiques, consultez l'exemple ci-dessous pour déterminer si ce produit d'investissement DeFi vous convient ou non :

  • Disons que vous décidez d'investir des jetons Frax dans un compte d'intérêt crypto
  • Frax est un stablecoin, donc en théorie, il devrait rester à une valeur proche de 1 $ à tout moment
  • Votre fournisseur choisi offre un APY de 12 % sur Frax via un blocage de trois mois
  • Vous déposez 10,000 XNUMX jetons
  • Une fois le délai de trois mois écoulé, vous recevez vos 10,000 300 Frax plus XNUMX jetons d'intérêt
  • Bien que vous ayez obtenu un APY de 12%, votre intérêt s'élève à 300 Frax car vous avez opté pour un terme de trois mois (12% / 4).

Comme dans l'exemple ci-dessus, les comptes d'intérêts cryptographiques offrent un moyen simple de générer des revenus sur vos fonds. Cependant, comme nous l'expliquons dans la section suivante, les comptes d'intérêts sur ce marché sont généralement proposés par des plateformes centralisées.

Risque de centralisation  

La partie la plus importante de l'espace DeFi est que vous investirez dans des produits et services générateurs de rendement via un opérateur décentralisé. Cependant, il est crucial de noter que de nombreuses plateformes proposant des comptes à intérêt sont centralisées.

Cela signifie que lorsque vous déposez des fonds sur un compte d'intérêt crypto, le fournisseur aura un contrôle total sur vos jetons. Par conséquent, vous devrez avoir confiance que le fournisseur en question est légitime et qu'il paiera ce qu'il vous doit lorsque vous aurez décidé d'effectuer un retrait.

Ce risque peut être évité en s'en tenant à une plate-forme DeFi véritablement décentralisée. Par exemple, lorsque vous utilisez les services offerts par DeFi Swap, vous ne serez jamais obligé de faire confiance à la plateforme. Au lieu de cela, les jetons sont déposés dans un contrat intelligent sécurisé qui ne peut être ni manipulé ni annulé.

Cela signifie que dès que vous souhaitez effectuer un retrait, le contrat intelligent ne peut déposer les jetons que dans le portefeuille que vous avez initialement utilisé pour effectuer l'investissement.

Avantages d'investir dans des comptes d'intérêt DeFi 

  • Un moyen simple de gagner un revenu sur vos jetons crypto inactifs
  • Des taux beaucoup plus élevés que ce que vous pouvez gagner avec un compte bancaire traditionnel
  • Variété de termes au choix

Inconvénients d'investir dans des comptes d'intérêt DeFi

  • La majorité des comptes d'intérêts cryptographiques sont centralisés
  • Vous ne pourrez pas accéder à vos jetons tant que la période choisie ne sera pas terminée
  • Vos jetons seront prêtés aux emprunteurs – des défauts de paiement massifs peuvent donc vous faire perdre de l'argent

Chez DeFi Swap - Le principal échange décentralisé pour le jalonnement et l'agriculture de rendement 

Il n'y a aucune garantie que vous gagnerez de l'argent en investissant dans ce produit ou service DeFi ou dans tout autre produit ou service. Procédez à vos risques et périls. 

5. Prêts DeFi - Maximisez votre exposition à DeFi avec un prêt crypto sécurisé

Un autre domaine du secteur financier décentralisé qui mérite d'être examiné est celui des prêts DeFi. Ce produit vous permet d'emprunter des fonds en temps réel contre les jetons crypto que vous possédez actuellement. À ce titre, vous contracterez un prêt sécurisé. Cependant, contrairement aux prêts traditionnels offerts par les banques, il n'y a aucune obligation de passer par un processus de vérification de crédit.

De plus, vous n'aurez pas besoin de fournir de documents pour prouver votre capacité financière et votre capacité financière. En fait, les plateformes de prêt DeFi ne vous demandent même pas de fournir des informations personnelles ou des coordonnées. Au contraire, votre prêt sera approuvé instantanément en un clic.

Quant au montant que vous pouvez emprunter, cela dépendra d'un certain nombre de facteurs. Premièrement, chaque plate-forme DeFi aura ses propres limites LTV (Loan-to-Value) en place. Il s'agit du pourcentage que vous pouvez emprunter par rapport à la valeur de votre garantie. Par exemple, disons que la plateforme que vous avez choisie propose des prêts DeFi avec un LTV de 80 %.

Cela signifie que si vous deviez déposer 5,000 4,000 $ de crypto, vous pourriez emprunter jusqu'à XNUMX XNUMX $. Cela sera payé en jetons cryptographiques, car les véritables plateformes de prêt DeFi ne s'impliquent pas dans l'argent fiduciaire. Néanmoins, vous pourrez peut-être emprunter un stablecoin comme l'USDT - que vous pouvez facilement convertir en espèces si vous le souhaitez.

Une autre chose à garder à l'esprit est que vous devrez payer des intérêts sur vos prêts DeFi. Les tarifs varient en fonction de la plate-forme choisie et de la durée respective que vous acceptez. Cela dit, les sites de prêt DeFi n'installent souvent pas de conditions conventionnelles, ce qui signifie que vous pouvez rembourser les fonds à votre guise.

Cependant, si la valeur de votre garantie baisse d'un certain pourcentage, il vous sera demandé d'ajouter plus de jetons. Si vous ne le faites pas, la plateforme de prêt DeFi sera obligée de vendre une partie de votre garantie.

Augmentez votre exposition à la cryptographie  

Les prêts DeFi peuvent être un excellent outil à considérer si vous cherchez à augmenter la valeur de votre exposition au secteur des actifs numériques sans encaisser vos jetons. En effet, vous contrôlerez toujours la garantie que vous déposez tant que le prêt reste impayé. Ainsi, si la valeur de la garantie augmente, vous en bénéficierez.

De plus, les fonds que vous recevez d'un prêt DeFi peuvent ensuite être réinvestis dans l'espace crypto. Cela vous permettra de contrôler une grande quantité de crypto – sans avoir besoin d'avoir du capital à votre disposition.

Par exemple :

  • Disons que vous avez 3,000 XNUMX $ d'AAVE
  • Au moment de l'investissement, AAVE se négocie à 100 $
  • Vous déposez cet AAVE sur une plateforme DeFi et contractez un prêt à 50% LTV
  • Vous décidez de contracter votre prêt en AAVE
  • Cela signifie que vous recevez 1,500 XNUMX $ d'AAVE
  • Après deux mois, AAVE se négocie à 140 $, soit une augmentation de 40 %

Vous décidez de liquider votre investissement pour bénéficier de la hausse de valeur de l'AAVE.

Votre gain est le suivant :

  • Sur votre dépôt initial de 3,000 40 $ - cela a augmenté de 4,200 %. En tant que tel, votre investissement initial vaut maintenant 1,200 XNUMX $ - c'est donc un bénéfice de XNUMX XNUMX $
  • Sur les 1,500 40 $ AAVE que vous avez empruntés, cela a également augmenté de 2,100 %. Cela équivaut à une nouvelle valeur de 600 XNUMX $ - donc un bénéfice de XNUMX $
  • Au total, vous avez réalisé un bénéfice de 1,800 XNUMX $ sur cette entreprise de prêt DeFi

Bien sûr, vous aurez également payé des intérêts pendant les trois mois pendant lesquels votre prêt est resté impayé. Néanmoins, les APR de prêt DeFi peuvent être très compétitifs – donc dans cet exemple, vous avez réalisé un profit décent.

Vous devez tenir compte des risques liés à la souscription d'un prêt DeFi dans le but d'augmenter votre exposition au secteur de la cryptographie. Après tout, si la valeur de votre garantie baisse, la plateforme de prêt DeFi pourrait être obligée de liquider les jetons.

De plus, si la valeur des jetons que vous avez empruntés baisse, vous serez probablement en équité négative.

Avantages d'investir dans des prêts DeFi pour une exposition accrue à la cryptographie 

  • Augmentez la valeur de votre exposition à la cryptographie
  • Aucune obligation de vendre vos jetons
  • Aucune vérification de crédit ou information personnelle requise

Inconvénients d'investir dans des prêts DeFi pour une exposition accrue à la cryptographie

  • Vous devrez payer des intérêts sur les jetons que vous empruntez
  • La plateforme vendra votre collatéral si sa valeur diminue d'un certain pourcentage
  • Vous pourriez perdre de l'argent si la valeur de vos jetons empruntés diminue

Chez DeFi Swap - Le principal échange décentralisé pour le jalonnement et l'agriculture de rendement 

Il n'y a aucune garantie que vous gagnerez de l'argent en investissant dans ce produit ou service DeFi ou dans tout autre produit ou service. Procédez à vos risques et périls.

Le DeFi est-il un bon investissement ?

Bien que DeFi soit désormais un secteur de plusieurs milliards de dollars, cette scène d'investissement en est encore à ses balbutiements. En tant que tel, il reste beaucoup de croissance sur la table si vous êtes en mesure d'investir alors que le secteur est jeune.

Le concept principal de DeFi est qu'il offre aux gens la possibilité d'investir des fonds sans avoir besoin de passer par un fournisseur centralisé - comme une banque ou une institution financière. Au lieu de cela, les investisseurs peuvent se connecter directement avec d'autres acteurs du marché.

Si vous ne savez toujours pas si DeFi est le bon espace d'investissement pour vous, considérez certains des principaux avantages dont nous discutons dans les sections ci-dessous.

Rendements supérieurs à la moyenne  

Les produits d'investissement traditionnels deviennent de moins en moins attractifs au fil des années. Par exemple, aux États-Unis et en Europe, les épargnants seront rarement en mesure de générer un rendement supérieur à 1 % sur les dépôts sur les comptes bancaires classiques.

Cela signifie qu'en déposant des fonds sur un compte d'épargne, vous ne pourrez même pas couvrir le taux d'inflation. Considérant que l'inflation a dépassé 7% aux États-Unis depuis le début de 2022, cela signifie que la valeur de votre argent continuera de baisser.

En comparaison, lorsque vous investissez dans DeFi, vous avez le potentiel de générer des rendements très attractifs sur vos fonds. En fait, il est simple de dépasser le taux d'inflation d'un montant considérable.

À titre d'exemple, vous pouvez déposer DeFi Coin dans un accord de jalonnement DeFi Swap pendant 12 mois et, à son tour, gagner un APY de 75 %. Comme indiqué précédemment, vous pouvez même obtenir des rendements à trois chiffres sur des pièces stables indexées sur le dollar.

Aucune vérification des antécédents financiers  

L'un des principaux piliers de DeFi est que les services financiers doivent être accessibles à tous, indépendamment de l'emplacement ou de l'origine de l'individu.

Et par conséquent, quelle que soit votre situation financière, des plateformes comme DeFi Swap répondront avec plaisir à vos besoins d'investissement.

Surtout, lorsque vous investissez via une plate-forme DeFi, vous n'aurez pas à passer par une vérification des antécédents financiers de quelque sorte que ce soit. Vous ne serez même pas tenu de fournir des informations personnelles ou des coordonnées.

Au lieu de cela, tout ce que vous avez à faire est de connecter votre portefeuille à la plate-forme respective et de choisir le produit d'investissement DeFi auquel vous souhaitez accéder.

Aucun tiers   

Lorsque vous investissez de l'argent dans le secteur financier traditionnel - qu'il s'agisse d'actions, de fonds ou d'or - vous devez passer par un courtier tiers.

Cela signifie que le courtier sera responsable de la garde de vos investissements en votre nom. À son tour, non seulement vous devez faire confiance au courtier en question, mais vous devrez payer un assortiment de frais et de commissions.

  • Cela contraste fortement avec le fonctionnement de DeFi.
  • Après tout, les plateformes comme DeFi Swap sont décentralisées, ce qui signifie que vous pouvez accéder aux services financiers sans passer par un intermédiaire.
  • De plus, et peut-être le plus important, vous ne serez pas obligé de déposer vos jetons sur la plateforme elle-même.
  • Au lieu de cela, les fonds seront transférés dans le contrat intelligent sous-jacent – ​​que le fournisseur DeFi ne pourra pas manipuler.

Dans l'ensemble, en investissant dans DeFi, vous pouvez accéder directement aux services d'investissement sans avoir besoin d'utiliser les services d'un tiers.

Petite capitalisation boursière    

Selon le principal site Web d'agrégation de données CoinGecko, au moment de la rédaction, l'ensemble du secteur DeFi est toujours évalué à moins de 50 milliards de dollars.

Dans le grand schéma des choses, c'est infime. Et par conséquent, il n'y a jamais eu de meilleur moment pour investir dans DeFi - car cette industrie est encore fortement sous-évaluée.

CoinGecko note également qu'au tournant de 2020, le secteur DeFi avait une capitalisation boursière de seulement 1.7 milliard de dollars. Cela signifie qu'en un peu plus de deux ans, l'espace DeFi a augmenté de plus de 2,700 XNUMX %.

Conclusion

En résumé, ce guide a expliqué les meilleures façons d'investir dans DeFi en ce moment. Nous avons tout couvert, du jalonnement et de l'agriculture de rendement aux comptes d'intérêts et aux prêts.

Cependant, la meilleure façon d'investir dans la finance décentralisée est peut-être via un jeton DeFi de premier ordre.

DeFi Coin, par exemple, soutient l'échange DeFi Swap - qui offre des APY attrayants via des pools de jalonnement et de rendement. De plus, DeFi Coin taxe les vendeurs à 10 % – dont la moitié est distribuée aux détenteurs de jetons existants via un contrat intelligent immuable.

Par conséquent, les détenteurs de pièces DeFi à long terme sont récompensés par des paiements de dividendes continus.

Il n'y a aucune garantie que vous gagnerez de l'argent en investissant dans ce produit ou service DeFi ou dans tout autre produit ou service. Procédez à vos risques et périls. 

FAQ

Quelle est la meilleure façon d'investir dans DeFi ?

Où puis-je investir dans DeFi ?

Pouvez-vous investir dans DeFi de manière anonyme ?

Note d'expert

5

Votre capital est à risque.

Etoro - Idéal pour les débutants et les experts

  • Échange décentralisé
  • Achetez des pièces DeFi avec la chaîne intelligente Binance
  • Hautement sécurisé

Rejoignez le chat DeFi Coin sur Telegram maintenant !

X