Qu'est-ce que le Crypto Staking ? Guide complet sur le crypto-staking

Le jalonnement de crypto vaut la peine d'être considéré si vous cherchez à gagner des intérêts sur vos jetons pendant que vous HODL.

Tout ce que vous avez à faire est de choisir une plateforme de jalonnement appropriée qui offre des APY compétitifs et des conditions de blocage favorables qui correspondent à vos objectifs d'investissement.

Dans ce guide du débutant, nous vous expliquons tout ce qu'il y a à savoir sur le crypto staking.

Qu'est-ce que le Crypto Staking - Aperçu rapide

Pour un aperçu rapide de ce qu'est le crypto-staking, consultez les points clés décrits ci-dessous :

• Le jalonnement crypto vous oblige à déposer vos jetons dans un réseau blockchain ou une plate-forme tierce
• Ce faisant, vous recevrez un taux d'intérêt aussi longtemps que les jetons sont jalonnés
• Les intérêts sont soit payés via des frais de réseau, la fourniture de liquidités ou des prêts
• Certaines plateformes offrent une variété de termes de jalonnement avec un blocage pouvant aller de 0 à 365 jours
• Une fois la période choisie terminée, vous recevrez vos récompenses de mise en même temps que votre dépôt initial

Bien que le jalonnement crypto offre un moyen simple de générer un rendement compétitif sur vos jetons inactifs, il est important de comprendre comment cet outil DeFi fonctionne avant de continuer.

Comment fonctionne le crypto-staking ?

Il est sage d'avoir une bonne compréhension du fonctionnement du jalonnement de crypto avant de continuer.

Et pour cette raison, cette section expliquera les tenants et les aboutissants du staking crypto en termes de fondamentaux, de rendements potentiels, de risques, etc.

Pièces et réseaux PoS

Dans sa forme originale, le crypto-staking était un processus utilisé exclusivement par les réseaux blockchain de preuve de participation (PoS). Le concept principal est qu'en déposant et en verrouillant vos jetons dans un réseau PoS, vous aiderez la blockchain à confirmer les transactions de manière décentralisée.

• À son tour, tant que vos jetons sont verrouillés, vous gagnerez des intérêts sous la forme de récompenses de jalonnement.
• Ces récompenses sont ensuite versées dans le même actif cryptographique qui est jalonné.
• C'est-à-dire que si vous deviez miser des jetons sur la blockchain Cardano, vos récompenses seraient distribuées en ADA.

D'une part, on pourrait affirmer que les risques de jalonner des jetons directement sur une blockchain PoS sont quelque peu inférieurs à ceux d'une plate-forme tierce.

Après tout, vous ne traitez pas avec un fournisseur en dehors du réseau respectif. Cependant, les rendements offerts lors du jalonnement via une blockchain PoS sont quelque peu sans intérêt.

En tant que tel, nous dirions que le jalonnement de crypto est mieux exécuté via un échange spécialisé et décentralisé comme DeFi Swap.

Plates-formes de jalonnement

Les plates-formes de jalonnement sont simplement des échanges et des fournisseurs tiers qui vous permettent de vous engager dans le jalonnement de crypto en dehors d'un réseau de blockchain. Cela signifie que vos paiements d'intérêts ne proviendront pas du processus de validation indirecte des transactions.

Au lieu de cela, lorsque vous déposez des jetons dans un échange décentralisé comme DeFi Swap, les fonds sont mieux utilisés. Par exemple, les jetons peuvent être utilisés pour financer des prêts cryptographiques ou fournir des liquidités pour les pools de teneurs de marché automatisés.

Quoi qu'il en soit, les rendements proposés sont souvent nettement plus élevés lors de l'utilisation d'une plate-forme tierce. À titre d'exemple, lorsque vous misez DeFi Coin sur l'échange DeFi Swap, vous pouvez gagner un APY allant jusqu'à 75 %.

Comme nous le verrons plus en détail sous peu, DeFi Swap est un échange décentralisé soutenu par des contrats intelligents immuables. Cela signifie que votre capital est toujours en sécurité. Au contraire, de nombreuses plates-formes de jalonnement dans cette industrie sont centralisées et donc – peuvent être risquées – surtout si le fournisseur est piraté.

Périodes de blocage

La prochaine chose à comprendre lors de l'apprentissage du crypto-staking est qu'on vous présentera souvent une variété de termes de verrouillage. Cela fait référence à la durée dont vous aurez besoin pour verrouiller vos jetons.

Cela peut être comparé à un compte d'épargne traditionnel qui vient avec des termes fixes. Par exemple, une banque peut offrir un APY de 4 % à condition que vous ne puissiez pas effectuer de retrait pendant deux ans.

• Dans le cas du jalonnement, les conditions de verrouillage peuvent varier en fonction du fournisseur et du jeton respectif.
• Chez DeFi Swap, vous pouvez généralement choisir parmi quatre termes - 30, 90, 180 ou 360 jours.
• Plus important encore, plus le terme est long, plus l'APY est élevé.

Vous pouvez également rencontrer des plates-formes qui offrent des conditions de jalonnement flexibles. Ce sont des plans qui vous donnent la possibilité de retirer vos jetons à tout moment sans encourir de pénalité financière.

Cependant, DeFi Swap n'offre pas de conditions flexibles car la plateforme cherche à récompenser les détenteurs à long terme. De plus, la mise en place d'une période de blocage garantit que le jeton respectif continue de fonctionner dans des conditions de marché fluides.

Après tout, l'une des plus grandes erreurs commises par Terra UST - qui a depuis perdu son ancrage au dollar américain - a été d'offrir des taux d'intérêt énormes à des conditions flexibles. Et, lorsque le sentiment du marché s'est dégradé, des retraits massifs ont ensuite conduit à la destruction du projet.

APY

Lorsque vous vous lancez dans le crypto-staking pour la première fois, vous rencontrerez invariablement le terme APY. Cela fait simplement référence au rendement annuel en pourcentage de l'accord de jalonnement respectif.

Par exemple, supposons que vous profitiez pleinement de l'APY de 75 % disponible sur DeFi Swap lors du jalonnement de DeFi Coin. Cela signifie que pour avoir jalonné 2,000 1,500 pièces DeFi pendant une période d'un an, vous recevrez des récompenses de XNUMX XNUMX jetons.

Nous proposons quelques exemples pratiques de combien vous pouvez gagner plus tard grâce au jalonnement de crypto. Cela dit, il convient de noter que l'APY est basé sur une période d'un an, ce qui signifie que le taux effectif sera inférieur pour des durées plus courtes.

Par exemple, si vous misez des jetons cryptographiques à un APY de 50 % pendant six mois, vous gagnez essentiellement 25 %.

Programme de fidélité 

Il est également important de comprendre comment vos récompenses de crypto-staking seront payées. Comme nous l'avons brièvement mentionné plus tôt, vos récompenses seront distribuées dans le même jeton que vous misez.

Par exemple, si vous misez 10 BNB à un APY de 10 % pendant un an, vous recevrez :

• Vos 10 BNB d'origine
• 1 BNB en récompenses de mise
• Ainsi – vous recevez un total de 11 BNB

Il va sans dire que pendant que vous misez sur la crypto, la valeur marchande des jetons augmentera et diminuera. Comme nous l'expliquons plus en détail sous peu, cela doit être pris en compte lors du calcul de vos bénéfices de mise.

Après tout, si la valeur du jeton chute d'un pourcentage supérieur à l'APY gagné, vous perdez effectivement de l'argent.

Calcul des récompenses de jalonnement de crypto

Pour bien comprendre le fonctionnement du crypto staking, vous devrez comprendre comment calculer vos récompenses potentielles.

Dans cette section, nous proposons un exemple concret pour aider à dissiper le brouillard.

• Disons que vous cherchez à jalonner Cosmos (ATOM)
• Vous optez pour une période d'indisponibilité de six mois à un APY de 40%
• Au total, vous déposez 5,000 XNUMX ATOM

Au moment où vous déposez vos 5,000 10 ATOM dans l'accord de jalonnement, l'actif numérique a un prix de marché de 50,000 $. Cela signifie que votre investissement total s'élève à XNUMX XNUMX $.

• Une fois la période de jalonnement de six mois écoulée, vous recevez vos 5,000 XNUMX ATOM originaux
• Vous recevez également 1,000 XNUMX ATOM en récompenses de jalonnement
• En effet, à un APY de 40 %, la récompense s'élève à 2,000 XNUMX ATOM. Cependant, vous n'avez misé que pendant six mois, nous devons donc diviser les récompenses par deux.
• Néanmoins, votre nouveau solde total est de 6,000 XNUMX ATOM

Six mois se sont écoulés depuis que vous avez jalonné ATOM. L'actif numérique vaut désormais 15 $ par jeton. En tant que tel, nous devons tenir compte de cette augmentation de prix.

• Vous avez 6,000 XNUMX ATOM
• Chaque ATOM vaut 15 $, soit un solde total de 90,000 XNUMX $
• Votre investissement initial s'élevait à 5,000 10 ATOM alors que le jeton valait 50,000 $ - c'est donc XNUMX XNUMX $

Selon l'exemple ci-dessus, vous avez réalisé un bénéfice total de 40,000 1,000 $. Ceci pour deux raisons principales. Tout d'abord, vous avez augmenté votre solde ATOM de 10 15 jetons supplémentaires en vous engageant dans le jalonnement pendant six mois. Deuxièmement, la valeur d'ATOM passe de 50 $ à XNUMX $, soit XNUMX %.

Encore une fois, n'oubliez pas que la valeur du jeton peut également diminuer. Si cela se produit, vous risquez de subir une perte financière.

Le crypto-staking est-il sûr ? Les risques du crypto-staking

Avec des APY attractifs proposés, le staking de crypto peut être lucratif. Cependant, le staking de crypto est loin d'être sans risque.

En tant que tel, avant de commencer votre parcours de jalonnement cryptographique, assurez-vous de prendre en compte les risques décrits ci-dessous :

Risque de plate-forme

Le risque qui vous sera présenté est celui de la plateforme de staking elle-même. Surtout, pour miser, vous devrez déposer vos jetons sur la plateforme de votre choix.

Le niveau de risque associé à la plate-forme de jalonnement dépendra en grande partie de sa centralisation ou de sa décentralisation.

• Comme indiqué précédemment, DeFi Swap est une plate-forme décentralisée - ce qui signifie que les fonds ne sont jamais détenus ou contrôlés par un tiers.
• Au contraire, le jalonnement est facilité par un contrat intelligent décentralisé qui fonctionne sur le réseau blockchain.
• Cela signifie que vous ne transférez pas de fonds vers DeFi Swap lui-même - comme vous le feriez lors d'un échange centralisé.
• Au lieu de cela, les fonds sont déposés dans un contrat intelligent.
• Ensuite, une fois la période de mise terminée, le contrat intelligent transférera vos fonds ainsi que les récompenses dans votre portefeuille.

En comparaison, les plates-formes de jalonnement centralisées vous obligent à déposer des fonds dans un portefeuille que le fournisseur contrôle personnellement. Cela signifie que si la plate-forme est piratée ou se livre à une faute professionnelle, vos fonds courent un risque élevé de perte.

Risque de volatilité

Dans l'exemple que nous avons donné plus tôt, nous avons mentionné qu'ATOM était au prix de 10 $ au début de l'accord de jalonnement et de 15 $ à la fin de la durée de six mois. Ceci est un exemple d'un mouvement de prix favorable.

Cependant, les crypto-monnaies sont à la fois volatiles et imprévisibles. En tant que tel, il y a toutes les chances que la valeur du jeton que vous jalonnez diminue.

Par exemple :

• Disons que vous misez 3 BNB alors que le jeton vaut 500 $
• Cela porte votre investissement total à 1,500 XNUMX $
• Vous optez pour une durée de blocage de 12 mois qui paie un APY de 30 %
• Une fois les 12 mois écoulés, vous récupérez vos 3 BNB.
• Vous obtenez également 0.9 BNB en récompenses de jalonnement, soit 30 % de 3 BNB
• Cependant, BNB vaut maintenant 300 $
• Vous avez 3.9 BNB au total - donc à 300 $ par jeton, votre investissement total vaut maintenant 1,170 XNUMX $

Selon l'exemple ci-dessus, vous avez initialement investi l'équivalent de 1,500 12 $. Maintenant que les 1,170 mois se sont écoulés, vous avez plus de jetons BNB, mais votre investissement ne vaut que XNUMX XNUMX $.

En fin de compte, c'est parce que la valeur de BNB a diminué de plus que l'APY que vous avez généré à partir du jalonnement.

L'un des moyens les plus efficaces de réduire le risque de volatilité lors du jalonnement est de s'assurer que vous êtes bien diversifié. Cela signifie que vous devez éviter de mettre tous vos fonds dans un seul accord de jalonnement. Au lieu de cela, envisagez de jalonner une grande variété de jetons différents.

Risque d'opportunité

Un autre risque à prendre en compte lors de l'apprentissage du fonctionnement du crypto-staking concerne le coût d'opportunité de ne pas pouvoir encaisser.

• Par exemple, supposons que vous misez 1,000 XNUMX Dogecoin sur une période de blocage de six mois
• Cela donne un APY de 60 %
• Au moment de l'accord de jalonnement, Dogecoin vaut 1 $ par jeton
• Trois mois après le début de la période de blocage, Dogecoin commence à suivre une énorme trajectoire ascendante - atteignant un prix de 45 $
• Cependant, vous ne pouvez pas retirer et vendre vos jetons pour en profiter - car votre accord de jalonnement a encore trois mois à passer.
• Au moment où l'accord de jalonnement est conclu, Dogecoin se négocie à 2 $

À 1 $ par jeton, votre Dogecoin valait à l'origine 1,000 XNUMX $ lorsque vous avez déposé des fonds dans le pool de mise.

Si vous pouviez vendre votre Dogecoin à 45 $, vous auriez une valeur totale de 45,000 2 $. Cependant, à la fin de votre période de blocage, Dogecoin était déjà tombé à XNUMX $.

C'est pourquoi il est important de choisir judicieusement votre durée de blocage. Bien que des termes plus courts donnent généralement un APY inférieur, vous réduisez le risque d'opportunité dans le cas où le jeton commence à augmenter en valeur.

Choisir la meilleure plateforme de crypto-staking

L'une des étapes les plus importantes que vous devrez suivre pour en apprendre davantage sur le jalonnement cryptographique est la plate-forme que vous utilisez à cette fin.

Les meilleures plates-formes de cet espace offriront des rendements élevés ainsi qu'une infrastructure sécurisée. Vous devrez également vérifier quelles conditions de verrouillage s'appliquent et s'il y a ou non des limites en place.

Dans les sections ci-dessous, nous discutons des facteurs les plus importants à prendre en compte lors du choix d'une plate-forme de jalonnement adaptée à vos besoins.

Centralisé vs Décentralisé 

Comme nous l'avons noté précédemment, certaines plates-formes de jalonnement sont centralisées, tandis que d'autres sont décentralisées. Pour réduire autant que possible le risque de votre plate-forme, nous vous suggérons d'opter pour un échange décentralisé.

Ce faisant, la plateforme ne détient pas vos jetons. Au lieu de cela, tout est automatisé par des contrats intelligents.

rendements  

En vous engageant dans le crypto-staking, vous le faites pour augmenter la valeur de votre portefeuille de manière passive. En tant que tel, il est important de vérifier quels rendements sont proposés sur la plateforme que vous avez choisie.

Conditions  

Les meilleures plates-formes de cet espace offrent une variété de conditions de blocage afin que les investisseurs de toutes les exigences soient pris en compte. C'est pourquoi DeFi Swap propose quatre options sur une durée de 30, 90, 180 ou 365 jours.

Limites  

Certains sites de jalonnement annonceront un rendement élevé sur un jeton spécifique, pour ensuite indiquer dans leurs conditions générales qu'il existe des limites en place.

Par exemple, vous pourrez peut-être gagner 20 % sur les dépôts de jalonnement BNB, mais uniquement sur les 0.1 premiers BNB. Le solde sera alors payé à un APY beaucoup plus faible.

Diversité des jetons   

Une autre mesure à prendre en compte lors de la recherche d'une plate-forme à jalonner est celle de la diversité des actifs. Surtout, il est préférable de choisir une plate-forme qui offre un large éventail de jetons pris en charge.

Ce faisant, non seulement vous pouvez créer un portefeuille diversifié d'accords de jalonnement, mais vous pouvez basculer entre les pools beaucoup plus facilement.

Commencez le Crypto Staking aujourd'hui sur DeFi Swap - Procédure pas à pas 

Pour conclure ce guide sur le crypto staking, nous allons maintenant vous montrer les ficelles du métier avec DeFi Swap.

DeFi Swap est un échange décentralisé qui prend en charge un large éventail de pools de jalonnement et d'agriculture de rendement. Les rendements sont très compétitifs et il existe une variété de termes parmi lesquels choisir.

Étape 1 : Connecter Wallet à DeFi Swap

L'une des meilleures choses à propos de l'utilisation d'un échange décentralisé comme DeFi Swap est qu'il n'y a aucune obligation d'ouvrir un compte. Au lieu de cela, il s'agit simplement de connecter votre portefeuille à la plate-forme DeFi Swap.

En revanche, lorsque vous utilisez un fournisseur de jalonnement centralisé, vous devez non seulement fournir des informations personnelles et des coordonnées, mais également des documents de vérification pour le processus KYC.

La plupart des gens utiliseront MetaMask pour se connecter à DeFi Swap. Cependant, la plate-forme prend également en charge WalletConnect – qui se connectera à la plupart des portefeuilles BSc dans cet espace – y compris Trust Wallet.

Étape 2 : Choisissez le jeton de jalonnement

Ensuite, dirigez-vous vers le département de jalonnement de la plateforme DeFi Swap. Ensuite, choisissez le jeton que vous souhaitez miser.

Étape 3 : Choisissez la durée de blocage

Une fois que vous avez décidé quel jeton miser, vous devrez ensuite sélectionner votre terme.

Pour récapituler, chez DeFi Swap, vous pouvez choisir parmi :

• mandat de 30 jours
• mandat de 90 jours
• mandat de 180 jours
• mandat de 365 jours

Plus la durée que vous choisissez est longue, plus l'APY est élevé.

Étape 4 : Confirmer et autoriser le terme de jalonnement

Une fois que vous avez confirmé le terme choisi, vous recevrez une notification contextuelle dans le portefeuille que vous avez actuellement connecté à l'échange DeFi Swap.

Par exemple, si vous utilisez l'extension de navigateur MetaMask, cela apparaîtra sur votre appareil de bureau. Si vous utilisez un portefeuille mobile, la notification apparaîtra via l'application.

Dans tous les cas, vous devrez confirmer que vous avez autorisé DeFi Swap à débiter votre portefeuille et à transférer ensuite les fonds dans le contrat de staking.

Étape 5 : Profitez des récompenses de jalonnement

Une fois l'accord de jalonnement confirmé, vous n'aurez rien d'autre à faire. Une fois la durée choisie terminée, le contrat intelligent DeFi Swap transférera :

• Votre dépôt de jalonnement d'origine
• Vos récompenses de mise

Guide de jalonnement crypto : conclusion 

Ce guide du débutant a expliqué comment fonctionne le crypto-staking et pourquoi il peut être bénéfique pour vos objectifs d'investissement à long terme. Nous avons couvert les conditions clés entourant les APY et les conditions de blocage, ainsi que les risques importants à prendre en compte avant de poursuivre.

DeFi Swap propose une plate-forme de jalonnement qui vous permet de commencer à gagner des intérêts sur vos jetons sans avoir à ouvrir de compte ni à fournir d'informations personnelles.

Tout ce que vous avez à faire est de connecter votre portefeuille préféré, de sélectionner un jeton à miser avec le terme que vous avez choisi et c'est tout - vous êtes prêt à partir.

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