Source : wikimedia.org
Jane Avenue, une agence d'achat et de vente quantitative de Wall Avenue, dont la propriété vaut plus de 300 milliards de dollars, a contracté une hypothèque de 25 millions USDC auprès de BlockTower Capital. L'hypothèque, d'une valeur de 25 millions de dollars, a été facilitée par Clearpool, une plateforme de financement décentralisée. Cet accord est la dernière série de connexions entre DeFi et la finance traditionnelle (TradFi).
Bien que Jane Street n'ait pas révélé comment elle déploiera les pièces stables empruntées, l'entreprise pourrait chercher à générer des rendements sur les marchés DeFi. Jane Avenue pourrait augmenter l'hypothèque à 50 millions USDC dans un "avenir proche", selon Clearpool.
Ce n'est pas la première fois que Jane Avenue s'implique dans la crypto-monnaie. Le mois dernier, il a soutenu le financement de 9 millions de dollars de Bastion, un marché monétaire décentralisé. Jane Street agit également en tant que teneur de marché pour les marchés de la cryptographie de Robinhood, et elle a commencé à négocier des crypto-monnaies en 2017.
Explorer la DeFi
Sam Bankman-Fried, PDG de FTX, une bourse d'actifs numériques centralisée, a travaillé avec Jane Street avant de quitter l'entreprise 2 mois avant de créer Alameda Research, une société de trading quantitatif, en 2017.
Les institutions financières traditionnelles montrent également une exploration croissante de DeFi via des protocoles de prêt non garantis.
En mars, MakerDAO, le protocole qui alimente le stablecoin décentralisé DAI, a présenté une proposition qui appelait au financement de prêts adossés à des actifs du monde réel. Dans le but d'élargir l'exposition au-delà des marchés de la crypto-monnaie, la proposition appelait à unir les forces dans le cadre de protocoles de prêt garantis.
TrueFi (une plateforme de prêt non garanti) et Maple (un protocole de prêt sous garantie) ont rapidement répondu à cet appel, créant de grands pools DAI destinés à financer des prêts institutionnels sous la facilitation de leurs plateformes. Les deux entreprises ont facilité le financement de prêts d'une valeur supérieure à 1 milliard de dollars, avec TrueFi mis en service en novembre 2020 et Maple lancé il y a un an.
Source : moralis.io
Selon Maple, les prêts seront « soutenus par des accords juridiques exécutoires… représentant[ing] un portefeuille de prêts diversifié qui est soutenu par des actifs du monde réel ». Sa proposition de créer un pool pour le financement des prêts DAI en décembre a obtenu le soutien de 96% de la communauté MakerDAO.
Source : consensys.net
Le 11 avril, TrueFi a lancé une demande de signal pour un pool de 50 à 100 millions de DAI. Le pool sera réservé aux "opportunités diversifiées de prêt et de crédit", avec un fort accent sur les "opportunités de crédit traditionnelles" ayant une faible corrélation avec le marché de la crypto-monnaie.
Récemment, MakerDAO a donné 7.8 millions de dollars pour financer un centre de réparation pour Tesla, la société d'Elon Musk.
Les plans étaient basés sur une proposition de gouvernance créée par Hexonaut, l'ingénieur du protocole MakerDAO. Hexonaut espère que l'adoption d'actifs du monde réel entraînera une "croissance agressive" pour DAI et renforcera le jeton de MakerDAO, MKR.
Les institutions financières traditionnelles ont également commencé à lancer leurs propres services d'actifs numériques.
L'année dernière, State Street, une banque dépositaire avec environ 40 milliards de dollars d'actifs, a annoncé qu'elle lancerait une division pour offrir des services de crypto-monnaie aux clients privés. Bank of New York Mellon devrait également lancer prochainement une plateforme de conservation d'actifs numériques.
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