Обзор Aave (AAVE): является ли AAVE прибыльной инвестицией и почему вы должны в нее инвестировать

Aave - это система кредитования DeFi, которая упрощает предоставление и заимствование криптоактивов под проценты. Рынок запускается в экосистеме Ethereum, и пользователи Aave исследуют множество возможностей для получения прибыли. Они могут брать ссуды и выплачивать проценты кредиторам, используя криптоактивы.

Эта Defi Протокол упростил многие процессы финансовых транзакций на Aave. Устраняя необходимость в посредниках, Aave успешно создала автономную систему. Все, что требуется для завершения транзакций кредитования и заимствования, - это смарт-контракты на Ethereum.

Одна примечательная особенность Aave заключается в том, что его сеть открыта для криптоэнтузиастов. Разработчики позаботились о том, чтобы любой желающий мог без проблем пользоваться сетью. Вот почему как розничные инвесторы, так и институциональные игроки отрасли любят Aave.

Более того, протокол прост в использовании. Вам не нужно быть экспертом в технологии блокчейн, чтобы ориентироваться в интерфейсе. Вот почему Aave входит в число лучших приложений DeFi в мире.

История Ааве

Стани Кулехов создал Aave в 2017 году. Платформа возникла в результате его исследования Ethereum, чтобы повлиять на традиционную систему финансовых транзакций. Он тщательно убрал все технические препятствия, которые могли бы ограничить использование этой платформы людьми.

На момент создания Aave назывался ETHLend, а токен - LEND. Из своего первоначального предложения монет (ICO) Aave произвел более 16 миллионов долларов. Кулечев намеревался создать платформу для связи как заемщиков, так и кредиторов криптовалют.

Такие заемщики будут иметь право только в том случае, если они соответствуют критериям для любого кредитного предложения. В 2018 году Кулехову пришлось внести некоторые коррективы и провести ребрендинг ETHLend из-за финансовых последствий того года. Это привело к рождению Ааве в 2020 году.

При перезапуске Aave использовалась особая функция денежного рынка. Он инициировал внедрение системы пула ликвидности, которая использует алгоритмический подход при расчете процентных ставок по крипто-займам. Однако тип заимствованных криптоактивов по-прежнему будет определять расчет процентов.

Работа этой системы настроена таким образом, что будут более высокие процентные ставки для дефицитных активов и более низкие процентные ставки для активов в избытке. Первое условие благоприятно для кредиторов и побуждает их делать больше взносов. Однако последнее является условием, позволяющим заемщикам обращаться за дополнительными кредитами.

Что Aave способствует развитию рынка

Одна из основных причин создания рынка, подобного Aave, - это улучшение традиционной системы кредитования. Каждый проект децентрализованного финансирования направлен на устранение централизованных процессов в наших финансовых учреждениях. Aave является частью того грандиозного плана, который разработчики должны устранить или уменьшить потребность в посредниках в финансовых системах.

Aave призван обеспечить беспрепятственный поток транзакций без посредников. В типичной традиционной системе кредитования, скажем, банки, например, кредиторы платят банкам проценты за выдачу своих денег в долг.

Эти банки получают проценты от денег, находящихся у них на хранении; поставщики ликвидности не получают прибыли от своих денег. Это случай, когда кто-то сдает вашу собственность в аренду третьему лицу и забирает все деньги, не отдавая вам никакой части.

Это часть того, что устраняет Aave. Кредитование вашей криптовалюты на Aave стало незаконным и ненадежным. Вы можете совершать эти транзакции в отсутствие посредников. Более того, проценты, которые вы зарабатываете в процессе, поступают в ваш кошелек в сети.

Благодаря Aave на рынке появилось много проектов DeFi, преследующих одну и ту же цель. Сеть помогла вывести одноранговое кредитование на новый уровень.

Преимущества и особенности Aave

Aave предлагает пользователям множество преимуществ. Финансовые протоколы могут похвастаться прозрачностью, и это выгодно многим пользователям. Когда дело касается кредитования и заимствования, все ясно и понятно даже новичкам на рынке криптовалют.

Вам не нужно задумываться о процессах, которые мы видим в традиционных системах, которые не разрешают доступ к своим процессам. Они используют ваши средства так, как им выгодно, но не хотят делиться с вами прибылью. Однако Aave раскрывает процессы своему сообществу, чтобы знать обо всем, что происходит в сети.

Некоторые из основных функций Aave включают в себя:

1. Aave - проект с открытым исходным кодом

В кодах с открытым исходным кодом хорошо то, что многие смотрят на них и неустанно работают, чтобы уберечь их от уязвимостей. Протокол кредитования Aave имеет открытый исходный код, что делает его одной из самых безопасных платформ для финансовых транзакций.

Целое сообщество специалистов по сопровождению Aave проверяет проект на предмет выявления и устранения уязвимостей. Вот почему вы можете быть уверены, что ошибки или другие компрометирующие угрозы не получат доступ к вашей учетной записи в сети. Таким образом, у вас не будет проблем со скрытыми комиссиями или рисками на Aave.

2. Разнообразные кредитные пулы

Пользователям Aave предоставляется несколько кредитных пулов для инвестирования и получения вознаграждений. В сети вы можете выбрать любой из 17 кредитных пулов, чтобы максимизировать свой доход. Кредитные пулы Aave включают следующее:

Binance USD (BUSD), Dai Stablecoin (DAI) Synthetix USD (sUSD), USD coin (USDC), Tether (USDT), Ethereum (ETH), True USD (TUSD), ETHlend (LEND), Synthetix Network (SNX), Бык (ORX), Chainlink (ССЫЛКА), Токен базового внимания (BAT), Decentraland (MANA), Augur (REP), Kyber Network (KNC), Maker (MKR), Обернутый биткойн (wBTC)

Пользователи Aave могут предоставлять ликвидность любому из этих кредитных пулов и получать прибыль. После внесения средств заемщики могут выйти из пула по своему выбору с помощью займов. Заработок кредитора может быть помещен в его / ее кошелек, или они могут использовать его для торговли.

3. Aave не хранит криптовалюты

Это преимущество отлично подходит для инвесторов, которые беспокоятся о хакерах. Поскольку в протоколе используется «не связанный с хранением» подход к своим операциям, пользователи в безопасности. Даже если киберпреступник взломает сеть, он / она не может украсть криптовалюту, потому что украсть нечего.

Пользователи управляют своими кошельками, которые не являются кошельками Aave. Таким образом, при использовании платформы их криптоактивы остаются во внешних кошельках.

4. Протокол Aave является частным

Как и другие децентрализованные протоколы, Aave не требует подачи документов KYC / AML (знай своего клиента и противодействие отмыванию денег). Платформы не работают с посредниками. Таким образом, все эти процессы становятся ненужными. Пользователи, которые придерживаются своих принципов конфиденциальности превыше всего, могут инвестировать в платформу без ущерба для себя.

5. Безрисковая торговля

Aave предлагает множество возможностей для пользователей занимать любую криптовалюту без необходимости владеть ею. Вы также можете получать прибыль в виде вознаграждений на Aave, не торгуя своими активами. Таким образом, пользователь может использовать платформу с минимальным риском или без него.

6. Разнообразные варианты процентной ставки

Aave предоставляет пользователям несколько вариантов по интересам. Вы можете выбрать переменную процентную ставку или выбрать стабильную процентную ставку. Иногда лучше переключаться между двумя вариантами в зависимости от ваших целей. Важно то, что у вас есть свобода реализовать свои планы по протоколу.

Как работает Aave?

Aave - это сеть, состоящая из множества кредитных пулов, которые можно использовать для получения прибыли. Основная цель создания сети заключалась в минимизации или устранении проблем, связанных с использованием традиционных кредитных организаций, таких как банки. Вот почему разработчики Aave ввели метод, объединяющий пулы кредитования и обеспеченные кредиты, чтобы обеспечить бесперебойную транзакцию для криптоэнтузиастов.

Процесс кредитования и заимствования на Aave легко понять и проследить. Заинтересованные пользователи, которые хотят одолжить свои средства, вносят вклады в выбранный кредитный пул.

Пользователи, которые заинтересованы в заимствовании, будут привлекать средства из кредитных пулов. Токены, привлеченные заемщиками, могут быть переданы или проданы в соответствии с директивами кредитора.

Однако, чтобы квалифицироваться в качестве заемщика на Aave, вы должны заблокировать определенную сумму на платформе, и она должна быть привязана к доллару США. Кроме того, сумма, которую будет заблокирован заемщиком, должна превышать сумму, которую он / она намерен получить из кредитного пула.

Как только вы это сделаете, вы можете брать взаймы по своему усмотрению. Но обратите внимание, что если ваш залог упадет ниже порога, установленного в сети, он будет помещен для ликвидации, чтобы другие пользователи Aave могли купить его по сниженным ставкам. Система делает это автоматически для обеспечения положительных пулов ликвидности.

Есть и другие функции, которые Aave использует для обеспечения беспроблемного взаимодействия с пользователем. Некоторые из этих стратегий включают:

1. Оракулы

Оракулы в любой цепочке блоков служат связующим звеном между внешним миром и цепочкой блоков. Эти оракулы собирают реальные данные извне и передают их в блокчейны для облегчения транзакций, особенно транзакций смарт-контрактов.

Оракулы очень важны для каждой сети, и именно поэтому Aave использует оракулы Chainlink (LINK) для получения наилучших значений для обеспеченных активов. Chainlink - одна из проверенных и надежных криптоплатформ в отрасли. Используя платформу, Aave гарантирует, что данные от оракулов точны, потому что Chainlink следует децентрализованному подходу в своих процессах.

2. Резервные фонды пула ликвидности

Aave создала резервный фонд пула ликвидности, чтобы защитить своих пользователей от волатильности рынка. Фонд помогает убедить кредиторов в безопасности их средств, размещенных в нескольких пулах сети. Другими словами, резерв служит страховкой для средств кредитора на Aave.

В то время как многие другие системы однорангового кредитования все еще боролись с волатильностью на рынке, Aave предпринял шаги для защиты от таких ситуаций.

3. Флэш-кредиты

Флэш-кредиты изменили всю децентрализованную финансовую игру на рынке криптовалют. Aave привнес в отрасль идею, позволяющую пользователям брать ссуды и быстро расплачиваться без залога. Как следует из названия, Flash-ссуды - это операции заимствования и ссуды, завершенные в одном блоке транзакции.

Люди, которые берут флеш-кредиты на Aave, должны выплатить их перед майнингом нового блока Ethereum. Но имейте в виду, что невыплата ссуды отменяет каждую транзакцию в течение этого периода. С флэш-кредитами пользователи могут добиться многого в короткие сроки.

Одним из важных способов использования быстрых займов является использование арбитражной торговли. Пользователь может взять флеш-кредит в виде токена и использовать его для торговли на другой платформе, чтобы получить больше прибыли. Кроме того, мгновенные ссуды помогают пользователям рефинансировать свои ссуды, полученные по другому протоколу, или также использовать его для обмена залогового обеспечения.

Быстрые кредиты позволили криптотрейдерам заниматься выращиванием урожая. Без этих кредитов в InstaDapp не было бы ничего похожего на «комплексное выращивание урожая». Однако за использование срочных кредитов Aave берет с пользователей плату в размере 0.3%.

4. Токен

Пользователи получают токены после внесения средств в Aave. Сумма токенов, которые вы получите, будет равна сумме вашего депозита Aave. Например, пользователь, внесший 200 DAI в протокол, автоматически получит 200 токенов aTokens.

Токены очень важны на платформе кредитования, потому что они позволяют пользователям получать проценты. Без жетонов кредитная деятельность не будет прибыльной.

5. Переключение скорости

Пользователи Aave могут переключаться между переменной и стабильной процентной ставкой. Стабильные процентные ставки соответствуют средней ставке для криптоактивов в течение 30 дней. Но переменные процентные ставки меняются вместе с требованиями, возникающими в пулах ликвидности Aave. Хорошо то, что пользователи Aave могут переключаться между двумя тарифами в зависимости от своих финансовых целей. Но имейте в виду, что вы заплатите небольшую плату за газ Ethereum, чтобы переключиться.

6. Жетон Aave (AAVE)

AAVE - это токен ERC-20 для кредитной платформы. Он вышел на рынок криптовалют четыре года назад, ближе к концу 2017 года. Однако он носил другое название, потому что тогда Aave назывался ETHLend.

Изображение Фото: CoinMarketCap

Токен является полезным и дефляционным активом на многих биржах отрасли. Среди платформ, на которых указан AAVE, есть Binance. По словам его разработчиков, токен может быстро стать токеном управления для сети Aave.

Как купить AAVE

Прежде чем мы перейдем к тому, как купить AAVE, давайте рассмотрим некоторые причины, по которым вы можете захотеть купить AAVE.

Вот некоторые из причин купить AAVE:

• Это помогает в ваших инвестициях в децентрализованные платформы для кредитования и заимствования криптовалют.
• Это способ распространения ваших инвестиционных стратегий на долгосрочной основе.
• Он предлагает вам возможность зарабатывать больше криптовалют за счет кредитования.
• Это поощряет разработку приложений на блокчейне Ethereum.

Купить AAVE очень легко и просто. Ты можешь использовать Kraken если вы проживаете в США или Binance если вы проживаете в Канаде, Великобритании, Австралии, Сингапуре или других частях света.

Вот шаги, которые необходимо выполнить при покупке AAVE:

• Зарегистрируйте свою учетную запись на любой платформе по вашему выбору
• Сделайте верификацию аккаунта
• Сделайте депозит в фиатной валюте
• Купить AAVE

Как сохранить AAVE

Использование как программного, так и аппаратного кошелька позволяет хранить ваши криптовалюты. Как кредитор или заемщик в криптовалюте, вы должны понимать, что не каждый кошелек совместим с собственным токеном Aave (AAVE).

Поскольку Aave находится на платформе Ethereum, вы можете легко хранить токен в кошельке, совместимом с Etheruem. Это связано с тем, что AAVE можно хранить только в кошельке, совместимом с ERC-20.

Примеры включают MyCrypto и MyEtherWallet (MEW). Кроме того, у вас есть возможность использовать другие совместимые аппаратные кошельки, такие как Ledger Nano X или Ledger Nano S для хранения AAVE.

Не стоит принимать поспешное решение, прежде чем выбрать криптокошелек для токенов. Тип кошелька, который вы выберете для AAVE, должен зависеть от ваших планов на токен. В то время как программные кошельки позволяют легко совершать транзакции, аппаратные кошельки известны своей безопасностью.

Кроме того, аппаратные кошельки предпочтительнее, если вы хотите хранить крипто-токены в течение длительного времени.

Предсказание будущего AAVE

Aave отображает свою дорожную карту на своей странице, учитывая, что она ориентирована на прозрачность. Чтобы узнать больше о планах развития протокола, посетите сайт " Aнасчет нас »страница.

Тем не менее, что касается будущего Aave, криптоэксперты прогнозируют, что токен будет продолжать расти в будущем. Первый индикатор того, что Aave будет расти, - это быстрый рост рыночной капитализации отрасли.

Следующий показатель связан с растущей шумихой вокруг протокола. Многие пользователи воспевают его и тем самым привлекают к протоколу множество инвесторов. Несмотря на то, что у Aave есть сильный конкурент в Compound Protocol, на него все еще есть надежда. У каждого из этих двух гигантов есть отличительные особенности, которые отличают их друг от друга.

Например, в то время как Aave предлагает пользователям более широкий спектр токенов, Compound предлагает только USDT. Кроме того, Aave предлагает пользователям возможность переключаться между стабильной и переменной процентной ставкой.

Но с его конкурентом это невозможно. Более того, Aave приветствует новичков с аппетитными процентными ставками, которых нет в других протоколах.

Срочные ссуды также являются еще одним хорошим аргументом для Aave, поскольку это лидеры по сделке. Благодаря всему этому и многому другому, протокол позиционируется как ведущая глобальная платформа, которая способствует беспрепятственному кредитованию и заимствованию.

Присоединяйтесь к нашей БЕСПЛАТНОЙ группе Telegram прямо сейчас!