Что такое DeFi Yield Farming? Зарабатывайте на DeFi Yield Farming уже сегодня

Yield Farming — это популярный продукт DeFi, который дает вам возможность получать проценты от простаивающих крипто-токенов.

Главной целью доходного фермерства является то, что вы будете вносить крипто-токены в пул ликвидности торговой пары, такой как BNB/USDT или DAI/ETH.

Взамен вы будете получать долю комиссий, которые пул ликвидности взимает с покупателей и продавцов.

В этом руководстве для начинающих мы объясняем все тонкости работы доходного фермерства DeFi на нескольких наглядных примерах того, как вы можете зарабатывать деньги на этом инвестиционном продукте.

Что такое DeFi Yield Farming — краткий обзор

Основная концепция доходного фермерства DeFi объясняется ниже:

• Yield Farming — это продукт DeFi, который позволяет вам получать проценты от простаивающих крипто-токенов.
• Вам потребуется внести токены в пул ликвидности торговой пары на децентрализованной бирже.
• Вам необходимо внести равные суммы каждого токена. Например, если вы предоставляете ликвидность для DAI/ETH, вы можете внести ETH на сумму 300 долларов и DAI на сумму 300 долларов.
• Покупатели и продавцы, которые используют этот пул ликвидности для торговли, будут платить комиссию, часть которой вы будете получать.
• Часто вы можете вывести свои токены из пула ликвидности в любое время.

В конечном счете, выращивание урожая — это беспроигрышная ситуация для всех сторон, участвующих в торговом пространстве DeFi.

В то время как децентрализованные биржи могут обеспечить достаточный уровень ликвидности, трейдеры могут покупать и продавать токены, не обращаясь к третьей стороне. Более того, те, кто обеспечивает ликвидность для доходного фермерского пула, получат привлекательную процентную ставку.

Как работает DeFi Yield Farming? 

Фермерство доходности DeFi может быть намного сложнее для понимания по сравнению с другими продуктами DeFi, такими как учетные записи для ставок или крипто-процентов.

Таким образом, теперь мы шаг за шагом разберем процесс выращивания урожая DeFi, чтобы у вас было четкое понимание того, как все работает.

Ликвидность для децентрализованных торговых пар

Прежде чем мы подробно расскажем о том, как работает урожайное земледелие, давайте сначала рассмотрим зачем этот продукт DeFi существует. В двух словах, децентрализованные биржи позволяют покупателям и продавцам торговать крипто-токенами без участия третьей стороны.

В отличие от централизованных платформ, таких как Coinbase и Binance, децентрализованные биржи не имеют традиционных книг заказов. Вместо этого сделки облегчаются в режиме автоматического маркет-мейкера (AMM).

Это поддерживается пулом ликвидности, который содержит токены в резерве, к которым торги могут получить доступ для обмена определенным токеном.

• Например, предположим, что вы хотите обменять ETH на DAI.
• Для этого вы решаете использовать децентрализованную биржу.
• Этот торговый рынок будет представлен парой DAI/ETH.
• В общей сложности вы хотите обменять 1 ETH, что, исходя из рыночных цен на момент сделки, даст вам 3,000 DAI.
• Следовательно, чтобы децентрализованная биржа могла облегчить эту торговлю, ей необходимо иметь не менее 3,000 DAI в пуле ликвидности DAI/ETH.
• Если бы это было не так, то сделка не могла бы пройти.

И поэтому децентрализованным биржам нужны постоянные потоки ликвидности, чтобы они могли предлагать покупателям и продавцам функционирующие торговые услуги.

Равное количество токенов в торговой паре

Когда вы вносите цифровую валюту в пул ставок, вам нужно передать только один отдельный токен. Например, если вы хотите поставить Solana, вам нужно будет внести токены SOL в соответствующий пул.

Однако, как мы отмечали выше, для выращивания доходности DeFi требуются оба токена для формирования торговой пары. Кроме того, и, возможно, самое главное, вам необходимо внести равные суммы каждого токена. Не с точки зрения номер токенов, но рыночная стоимость.

Например:

• Допустим, вы хотите обеспечить ликвидность торговой пары ADA/USDT.
• Для наглядности скажем, что ADA стоит 0.50 доллара, а USDT — 1 доллар.
• Это означает, что если бы вы внесли 2,000 ADA в пул ставок, вам также нужно было бы перевести 1,000 долларов США.
• При этом вы вносите на депозит ADA на сумму 1,000 долларов США и 1,000 долларов США в долларах США, что увеличивает ваши общие инвестиции в выращивание урожая до 2,000 долларов США.

Причина этого в том, что для предоставления функциональных торговых услуг децентрализованным образом биржам требуется, насколько это практически возможно, равное количество каждого токена.

В конце концов, в то время как некоторые трейдеры будут стремиться обменять ADA на USDT, другие будут делать противоположное. Более того, всегда будет дисбаланс токенов в стоимостном выражении, поскольку каждый трейдер будет покупать или продавать разное количество.

Например, в то время как один трейдер может обменять 1 USDT на ADA, другой может захотеть обменять 10,000 XNUMX USDT на ADA.

Доля доходного фермерского пула

Теперь, когда мы рассмотрели торговые пары, теперь мы можем объяснить, как определяется ваша доля в соответствующем пуле ликвидности.

Важно отметить, что вы не будете единственным человеком, который обеспечивает ликвидность для пары. Вместо этого будет много других инвесторов, вносящих токены в пул доходного фермерства с целью получения пассивного дохода.

Давайте посмотрим на упрощенный пример, чтобы помочь развеять туман:

• Допустим, вы решили внести средства в торговую пару BNB/BUSD.
• Вы вносите 1 BNB (стоимостью 500 долларов) и 500 BUSD (стоимостью 500 долларов).
• Всего в доходном фермерском пуле 10 BNB и 5,000 BUSD.
• Это означает, что у вас есть 10% от общего количества BNB и BUSD.
• В свою очередь, вы владеете 10% доходного фермерского пула.

Ваша доля в соглашении о выращивании урожая будет представлена ​​токенами LP (пул ликвидности) на децентрализованной бирже, которую вы используете.

Затем вы продадите эти токены LP обратно на децентрализованную биржу, когда будете готовы вывести свои токены из пула.

Торговые сборы Фонд Yield Farming APY

Ранее мы кратко упоминали, что, когда покупатели и продавцы обменивают токены из пула доходных ферм, они будут платить комиссию. Это стандартный принцип доступа к торговым сервисам — независимо от того, децентрализована биржа или централизована.

Как инвестор в доходном фермерском пуле, вы имеете право на свою долю любых торговых комиссий, которые покупатели и продавцы платят бирже.

Во-первых, вам нужно будет определить, какой процент биржа делит с соответствующим пулом доходных ферм. Во-вторых, вам нужно будет оценить, какова ваша доля в пуле, что мы рассмотрели в предыдущем разделе.

В случае DeFi Swap биржа предлагает 0.25% от всех торговых сборов, взимаемых с тех, кто профинансировал пул ликвидности. Ваша доля будет определяться количеством токенов LP, которыми вы владеете.

Мы предлагаем пример того, как рассчитать вашу долю собранных торговых сборов в ближайшее время.

Сколько можно заработать на урожайном земледелии? 

Не существует единой формулы для определения того, сколько вы можете заработать на урожайном земледелии. Опять же, в отличие от ставок, доходное фермерство DeFi не работает с фиксированной процентной ставкой.

Вместо этого основные переменные в игре включают:

• Конкретная торговая пара, для которой вы предоставляете ликвидность
• Какова ваша доля в торговом пуле в процентах
• Насколько волатильны соответствующие токены и увеличивается или уменьшается их стоимость
• Процентное соотношение выбранной вами децентрализованной системы к собранным торговым комиссиям.
• Какой объем привлекает пул ликвидности

Чтобы убедиться, что вы начинаете свое путешествие по выращиванию урожая DeFi с широко открытыми глазами, мы внимательно рассмотрим вышеуказанные показатели более подробно в разделах ниже:

Лучшая торговая пара для доходного земледелия

Первое, что нужно учитывать, — это конкретная торговая пара, которая хочет обеспечить ликвидность при работе с доходным фермерством DeFi. С одной стороны, вы можете выбрать пару на основе конкретных токенов, которые в настоящее время хранятся в вашем личном кошельке.

Например, если вы в настоящее время владеете Ethereum и Decentraland, вы можете выбрать предоставление ликвидности для ETH/MANA.

Однако разумно избегать выбора пула ликвидности. всего потому что в настоящее время вы владеете обоими токенами из соответствующей пары. В конце концов, зачем нацеливаться на меньшую доходность, когда более высокие APY, возможно, доступны в другом месте?

Важно отметить, что при использовании DeFi Swap можно легко, быстро и экономично получить токены, необходимые для предпочтительного пула доходных ферм. Фактически, это просто случай подключения вашего кошелька к DeFi Swap и мгновенной конвертации.

Затем вы можете использовать только что купленные токены для пула доходных ферм по вашему выбору.

Более высокая ставка в пуле может принести большую прибыль

Само собой разумеется, что если у вас более высокая доходность в пуле ликвидности, у вас есть шанс получить большее вознаграждение, чем у других пользователей того же соглашения о доходности.

Например, затем поддержите то, что пул доходного фермерства собирает криптовалюту на сумму 200 долларов в течение 24 часов. Если ваша доля в пуле составляет 50%, то вы заработаете 100 долларов. С другой стороны, кто-то со ставкой 10% заработает всего 20 долларов.

Волатильность повлияет на APY

Хотя мы обсудим риски убытков от обесценения позже, мы должны прояснить, что волатильность токенов, для которых вы предоставляете ликвидность, может оказать серьезное влияние на ваш APY.

Поэтому, если вы просто хотите получать проценты от своих простаивающих токенов, не беспокоясь о постоянно меняющихся рыночных ценах, может быть хорошей идеей выбрать стабильную монету при выращивании урожая.

Например, предположим, что вы решили фармить ETH/USDT. Предполагая, что USDT не потеряет свою привязку к доллару США, вы можете получать стабильную доходность без постоянной корректировки APY в зависимости от роста и падения цен.

Процентное разделение с децентрализованной биржи

Каждая децентрализованная биржа будет иметь свою собственную политику, когда речь идет о процентном разделении, предлагаемом на ее услугах по выращиванию урожая.

Как мы отмечали ранее, в DeFi Swap платформа будет делиться 0.25% любых торговых комиссий, взимаемых за пул, в котором у вас есть доля. Это пропорционально вашей доле в соответствующем фермерском пуле.

Например:

• Допустим, вы ставите ADA/USDT.
• Ваша доля в этом фарм-пуле составляет 30%
• На DeFi Swap этот пул ликвидности собирает 100,000 XNUMX долларов США в виде торговых комиссий за месяц.
• DeFi Swap предлагает разделение в размере 0.25%, поэтому, исходя из 100,000 250 долларов, это XNUMX долларов.
• Вам принадлежит 30% собранных сборов, поэтому 250 долларов — это 75 долларов.

Еще одна важная вещь, о которой следует упомянуть, это то, что ваша прибыль от выращивания урожая будет выплачиваться в криптовалюте, а не в наличных деньгах. Кроме того, вам необходимо проверить конкретный токен, который биржа будет распределять в ваших интересах, поскольку это может варьироваться от одной платформы к другой.

Торговый объем фермерского пула

Этот показатель является одним из наиболее важных факторов, определяющих, сколько вы можете заработать на выращивании урожая DeFi. Короче говоря, чем больший объем фермерский пул привлекает от покупателей и продавцов, тем больше сборов он будет собирать.

И чем больше сборов собирает фермерский пул, тем больше вы можете заработать. Например, хорошо иметь 80% акций фермерского пула. Но если пул привлекает ежедневный объем торгов в размере 100 долларов США, он, скорее всего, соберет лишь несколько центов в качестве комиссий. Таким образом, ваша доля в 80% несколько бессмысленна.

С другой стороны, предположим, что у вас есть 10% акций фермерского пула, который ежедневно привлекает 1 миллион долларов. В этом случае пул, скорее всего, соберет значительную сумму торговых сборов, и, таким образом, ваша ставка в 10% может быть очень прибыльной.

Выгодно ли доходное земледелие? Преимущества доходного фермерства DeFi  

Фермерство доходности DeFi может стать отличным способом получения пассивного дохода от ваших цифровых активов. Однако эта область пространства DeFi может не подходить для всех профилей инвесторов.

Таким образом, в разделах ниже мы рассмотрим основные преимущества выращивания урожая DeFi, чтобы помочь вам принять обоснованное решение.

Пассивный доход

Возможно, наиболее очевидным преимуществом выращивания доходов DeFi является то, что, кроме выбора пула и подтверждения транзакции, весь процесс является пассивным. Это означает, что вы будете зарабатывать APY на своих простаивающих крипто-токенах без необходимости выполнять какую-либо работу.

И не забывайте, это в дополнение к любому приросту капитала, который вы получаете от своих криптоинвестиций.

Вы сохраняете право собственности на криптовалюту

Тот факт, что вы вложили свои крипто-токены в пул доходного фермерства, не означает, что вы отказываетесь от права собственности на средства. Наоборот, вы всегда сохраняете полный контроль.

Это означает, что когда вы, в конце концов, доберетесь до вывода своих токенов из фермерского пула, токены будут переведены обратно в ваш кошелек.

Огромная прибыль может быть получена

Главной целью выращивания доходности DeFi является максимизация вашей крипто-доходности. В то время как нет уверенности в том, сколько вы заработаете на доходном фермерском пуле, исторически сложилось так, что доходы значительно превзошли традиционные инвестиции.

Например, внося средства на традиционный банковский счет, вы редко будете получать более 1% годовых — по крайней мере, в США и Европе. Для сравнения, некоторые пулы доходных ферм будут генерировать двузначные или даже трехзначные значения APY. Это означает, что вы можете увеличить свое крипто-богатство гораздо быстрее.

Нет затрат на установку

В отличие от майнинга криптовалюты, выращивание урожая не требует никаких капитальных затрат для начала работы. Вместо этого это просто случай выбора платформы для выращивания урожая и внесения средств в предпочитаемый вами пул.

Таким образом, доходное земледелие — это недорогой способ получения пассивного дохода.

Нет периода блокировки

В отличие от фиксированного стейкинга, доходное фермерство — это полностью гибкий способ генерировать проценты на ваши простаивающие токены. Это связано с отсутствием периода блокировки.

Вместо этого в любой момент вы можете вывести свои токены из пула ликвидности одним нажатием кнопки.

Легко ориентироваться на лучшие фермерские пулы

Как мы кратко упоминали ранее, легко нацелиться на пулы фермеров с наилучшей доходностью, чтобы максимизировать ваши APY.

Это связано с тем, что если у вас в настоящее время нет необходимого дуэта токенов для вашего предпочтительного пула, вы можете выполнить мгновенный обмен на децентрализованном обмене, таком как DeFi Swap.

Например, предположим, что у вас есть ETH и DAI, но вы хотите зарабатывать деньги на фермерском пуле ETH/USDT. В этом сценарии все, что вам нужно сделать, это подключить свой кошелек к DeFi Swap и обменять DAI на USDT.

Риски доходного земледелия   

Несмотря на множество преимуществ, доходное фермерство DeFi также сопряжено с рядом явных рисков.

Прежде чем приступить к инвестициям в доходное сельское хозяйство, рассмотрите риски, описанные ниже:

Убыток от обесценения 

Основной риск, с которым вы могли столкнуться при инвестировании в доходное фермерство DeFi, связан с убытком от обесценения.

Простой способ просмотра убытка от обесценения выглядит следующим образом:

• Допустим, токены в доходном фермерском пуле приносят APY в размере 40% в течение 12-месячного периода.
• В течение того же 12-месячного периода, если бы вы держали оба токена в частном кошельке, стоимость вашего портфеля увеличилась бы на 70%.
• Таким образом, произошел убыток от обесценения, поскольку вам было бы проще хранить свои токены, а не вносить их в пул ликвидности.

Базовая формула для расчета убытка от обесценения несколько сложна. При этом основная концепция здесь заключается в том, что чем шире расхождение между двумя токенами, хранящимися в пуле ликвидности, тем больше убыток от обесценения.

Опять же, лучший способ снизить риск убытков от обесценения — выбрать пул ликвидности, состоящий как минимум из одной стабильной монеты. На самом деле, вы также можете рассмотреть чистую пару стейблкоинов, например DAI/USDT. Пока обе стейблкоины остаются привязанными к 1 доллару США, проблем с дивергенцией быть не должно.

Риск волатильности 

Стоимость токенов, которые вы вносите в пул доходных ферм, будет расти и падать в течение дня. Это означает, что вам необходимо учитывать риск волатильности.

Например, предположим, что вы решили фармить BNB/BUSD, и ваши вознаграждения выплачиваются в BNB. Если стоимость BNB снизилась на 50% с тех пор, как вы поместили токены в фарм-пул, вы, скорее всего, понесете убытки.

Это будет иметь место, если снижение больше, чем то, что вы получаете от доходного фермерства APY.

Неопределенность  

В то время как на столе может быть большая отдача, доходное земледелие сопряжено с большой неопределенностью. Другими словами, вы никогда не знаете, сколько вы заработаете на ферме по урожайности — если вообще заработаете.

Конечно, некоторые децентрализованные биржи отображают APY рядом с каждым пулом. Однако это будет в лучшем случае только оценка, поскольку никто не может предсказать, в каком направлении будут двигаться криптовалютные рынки.

Имея это в виду, если вы относитесь к тому типу людей, которые предпочитают иметь четкую инвестиционную стратегию, то вам может лучше подойти стейкинг.

Это связано с тем, что стейкинг обычно имеет фиксированный APY, поэтому вы точно знаете, сколько вы, вероятно, получите в виде процентов.

Облагается ли доходное сельское хозяйство налогом? 

Криптовалютный налог может быть сложной областью для понимания. Более того, конкретный окружающий налог будет зависеть от ряда переменных, например от страны, в которой вы живете.

Тем не менее, во многих странах существует консенсус в отношении того, что урожайность облагается налогом так же, как и доход. Например, если вы должны были получить эквивалент 2,000 долларов США от выращивания урожая, это необходимо будет добавить к вашему доходу за соответствующий налоговый год.

Кроме того, многие налоговые органы по всему миру требуют, чтобы это сообщалось на основе стоимости вознаграждений за урожай в день их получения.

Для получения дополнительной информации о налогах на продукты DeFi, такие как выращивание урожая, лучше всего поговорить с квалифицированным консультантом.

Как выбрать платформу для выращивания урожая DeFi    

Теперь, когда у вас есть полное представление о том, как работает фермерское хозяйство DeFi, следующее, что нужно сделать, — это выбрать подходящую платформу.

Чтобы выбрать лучший участок для выращивания урожая, соответствующий вашим требованиям, рассмотрите факторы, обсуждаемые ниже:

Поддерживаемые фермерские пулы  

Первое, что нужно сделать при поиске платформы, — это изучить, какие пулы для выращивания урожая поддерживаются.

Например, если вы держите большое количество XRP и USDT и хотите максимизировать прибыль от обоих токенов, вам понадобится платформа, поддерживающая торговую пару XRP/USDT.

Кроме того, лучше всего выбрать платформу, которая предлагает доступ к широкому спектру фермерских пулов. Таким образом, у вас будет возможность переключаться с одного пула на другой с целью получения максимально возможного APY.

Замена инструментов 

Ранее мы упоминали, что те, у кого большой опыт выращивания урожая, часто переходят из одного пула в другой.

Это связано с тем, что некоторые фермерские пулы предлагают более привлекательные APY, чем другие, в зависимости от рыночных условий, связанных с ценами, объемом, волатильностью и многим другим.

Поэтому разумно выбрать платформу, которая поддерживает не только выращивание урожая, но и обмен токенами.

В DeFi Swap пользователи могут обменять один токен на другой одним нажатием кнопки. Поскольку это децентрализованная платформа, нет необходимости открывать учетную запись или предоставлять какие-либо личные данные.

Вам просто нужно подключить свой кошелек к DeFi Swap и выбрать токены, которые вы хотите обменять, вместе с желаемым количеством. Через несколько секунд вы увидите выбранный вами токен в подключенном кошельке.

Доля торговых сборов  

Вы заработаете больше денег на выращивании урожая, если выбранная вами платформа предложит более высокий процент от торговых комиссий, которые она собирает. Поэтому это то, что вы должны проверить, прежде чем выбирать поставщика.

Децентрализованная   

Хотя у вас может сложиться впечатление, что все платформы для выращивания урожая децентрализованы, это не всегда так. Напротив, централизованные биржи, такие как Binance, предлагают услуги по выращиванию урожая.

Это означает, что вам нужно будет верить, что централизованная платформа заплатит вам то, что она должна, а не приостановит или закроет вашу учетную запись. Для сравнения, децентрализованные биржи, такие как DeFi Swao, никогда не хранят ваши средства.

Вместо этого все выполняется децентрализованным смарт-контрактом.

Начните выращивать урожай сегодня на обмене DeFi — пошаговое руководство 

Если вы хотите начать получать доход от своих крипто-токенов и считаете, что выращивание урожая — лучший продукт DeFi для этой цели, мы сейчас настроим вас с помощью DeFi Swap.

Шаг 1. Подключите кошелек к DeFi Swap

Чтобы сдвинуться с мертвой точки, вам нужно посетите своп DeFi веб-сайте и нажмите кнопку «Бассейн» в левом углу главной страницы.

Затем нажмите кнопку «Подключиться к кошельку». Затем вам нужно будет выбрать MetaMask или WalletConnect. Последний позволяет подключить к DeFi Swap практически любой кошелек BSc, включая Trust Wallet.

Шаг 2: Выберите пул ликвидности

Теперь, когда вы подключили свой кошелек к DeFi Swap, вам нужно будет выбрать торговую пару, для которой вы хотите обеспечить ликвидность. В качестве верхнего входного токена вы захотите оставить «BNB».

Это связано с тем, что DeFi Swap в настоящее время поддерживает токены, перечисленные в Binance Smart Chain. В ближайшем будущем биржа также будет поддерживать кроссчейн-функции.

Далее вам нужно будет определить, какой токен добавить в качестве второго входного токена. Например, если вы хотите обеспечить ликвидность для BNB/DEFC, вам нужно будет выбрать DeFi Coin из раскрывающегося списка.

Шаг 3: Выберите количество 

Теперь вам нужно сообщить DeFi Swap, сколько токенов вы хотите добавить в пул ликвидности. Не забывайте, что это должна быть равная сумма в денежном выражении на основе текущего обменного курса.

Например, на изображении выше мы ввели «0.004» рядом с полем BNB. По умолчанию платформа DeFi Swap сообщает нам, что эквивалентная сумма в DeFi Coin составляет чуть более 7 DEFC.

Шаг 4: Утвердить передачу доходного фермерства 

Последним шагом является утверждение передачи доходного земледелия. Сначала нажмите «Одобрить DEFC» на бирже DeFi Swap. После подтверждения еще раз в кошельке, который вы подключили к DeFi Swap, появится всплывающее уведомление.

Вам будет предложено подтвердить, что вы разрешаете перевод из своего кошелька в смарт-контракт DeFi Swap. Как только вы подтвердите последний раз, смарт-контракт позаботится обо всем остальном.

Это означает, что оба токена, которые вы хотите обработать, будут добавлены в соответствующий пул на DeFi Swap. Они останутся в фарм-пуле до тех пор, пока вы не решите их вывести, что вы можете сделать в любое время.

Руководство по выращиванию урожая DeFi: заключение 

Прочитав это руководство от начала до конца, вы теперь должны иметь четкое представление о том, как работает доходное фермерство DeFi. Мы рассмотрели ключевые факторы, связанные с потенциальными APY и условиями, а также риски, связанные с волатильностью и убытком от обесценения.

Чтобы начать свое путешествие по выращиванию урожая сегодня — вам потребуется всего несколько минут, чтобы начать работу с DeFi Swap. Лучше всего то, что нет необходимости регистрировать учетную запись, чтобы использовать инструмент выращивания доходности DeFi Swap.

Вместо этого просто подключите свой кошелек к DeFi Swap и выберите фермерский пул, для которого вы хотите предоставить ликвидность.

Часто задаваемые вопросы

Присоединяйтесь к нашей БЕСПЛАТНОЙ группе Telegram прямо сейчас!