Как инвестировать в DeFi? Руководство для начинающих по зарабатыванию денег на DeFi

Децентрализованные финансы (DeFi) растут экспоненциальными темпами. Этот инновационный сектор позволяет инвесторам зарабатывать деньги с помощью различных продуктов и услуг, включая, помимо прочего, доходное фермерство, размещение ставок, процентные счета и многое другое.

В этом руководстве для начинающих мы объясняем, как инвестировать в DeFi сегодня, чтобы вы могли начать получать привлекательную доходность от своего капитала.

Список лучших способов инвестировать в DeFi 

Ниже вы найдете список лучших способов инвестировать в DeFi сегодня:

1. Инвестируйте в токены DeFi – В целом лучший способ инвестировать в DeFi
2. Стейкинг DeFi - Заработайте привлекательный APY за блокировку ваших крипто-токенов
3. Фермерство доходности DeFi – Генерируйте доход, предоставляя ликвидность на биржу DeFi
4. Процентные счета DeFi - Внесите крипто-токены на сберегательный счет, чтобы получать проценты
5. Кредиты DeFi – Максимально увеличьте свою подверженность DeFi с помощью обеспеченного криптозайма

В этом руководстве мы подробно обсуждаем вышеупомянутые инвестиции в DeFi.

Подробный обзор лучших способов инвестировать в DeFi в 2022 году

Есть много способов инвестировать в DeFi, не выходя из дома.

Каждый инвестиционный продукт и/или услуга DeFi сопряжены со своими рисками и потенциальными выгодами. Таким образом, важно иметь четкое представление о соответствующих инвестициях в DeFi, прежде чем рисковать какими-либо средствами.

В разделах ниже мы подробно рассмотрим лучшие способы инвестирования в DeFi в 2022 году.

1. Инвестируйте в токены DeFi — в целом лучший способ инвестировать в DeFi

Мы утверждаем, что в целом лучший способ инвестировать в DeFi в 2022 году — это добавить в свой портфель токены DeFi с самым высоким рейтингом. Проще говоря, это криптовалютные проекты, которые напрямую связаны с сектором децентрализованных финансов. Это может быть с разных сторон.

Например, некоторые токены DeFi участвуют в предоставлении кредитных услуг, а другие предлагают децентрализованный обмен. Затем у вас есть токены DeFi, которые предлагают технологию алгоритмической стабильной монеты, и те, которые создают децентрализованный доступ к Метавселенной. В любом случае, инвестируя в токен DeFi по вашему выбору, вы получаете прямой доступ к этому сектору.

Одним из таких примеров растущего проекта в этой области является DeFi Coin (DEFC). Эта цифровая валюта поддерживает обмен DeFi Swap, который предлагает широкий спектр децентрализованных финансовых услуг. Это включает в себя все, от обмена токенами и выращивания урожая до ставок и NFT. Сама DeFi Coin имеет ряд интересных показателей.

Прежде всего, когда кто-то продает DeFi Coin — будь то на централизованной или децентрализованной бирже, 10% будет автоматически снято с транзакции. Например, если трейдер продает DeFi Coin на сумму 1,000 долларов, налог будет составлять 100 долларов. Из этих 100 долларов 50 долларов будут распределены между существующими держателями монет DeFi через программу дивидендов.

Остальные 50 долларов будут добавлены в пул ликвидности DeFi Coin. Важно отметить, что, покупая и удерживая DeFi Coin в долгосрочной перспективе, вы получите выгоду от роста обмена DeFi Swap. И до тех пор, пока вы держите акции, вы будете иметь право на свою долю скользящих дивидендных выплат.

Как инвестировать в монету DeFi

Если вам нравится звук DeFi Coin и вы хотите добавить эту инновационную цифровую валюту в свой портфель сегодня, вы можете сделать это, выполнив простые шаги, описанные ниже:

Шаг 1: Получите кошелек, поддерживающий токены BSc

DeFi Coin — это крипто-токен, работающий поверх Binance Smart Chain (BSc). Поэтому, чтобы инвестировать в DeFi Coin сегодня, первым делом необходимо убедиться, что у вас есть кошелек, который может подключаться к сети BSc.

Наиболее популярными вариантами на рынке BSc являются Trust Wallet и MetaMask. Хотя оба этих кошелька поставляются в виде приложений для iOS и Android, MetaMask также доступен в виде расширения для браузера.

Вы можете прочитать больше на:

• Как купить монету DeFi с помощью кошелька Trust
• Как купить монету DeFi с помощью MetaMask

Шаг 2: Переведите BNB в кошелек BSc 

После того, как вы выбрали и установили подходящий кошелек, вам нужно будет внести несколько токенов BNB. Это связано с тем, что DeFi Coin напрямую связан с BNB в Binance Smart Chain.

И Trust Wallet, и MetaMask позволяют покупать BNB с помощью кредитной/дебетовой карты прямо из кошелька. Это удобный способ добавить BNB в свой кошелек, хотя оба этих провайдера используют сторонние платежные системы, а это означает, что комиссии могут быть высокими.

Отличной альтернативой здесь является покупка BNB на Binance. При этом вы будете платить среднюю комиссию в размере 2% при использовании кредитной/дебетовой карты, хотя конкретная комиссия будет зависеть от вашего местоположения.

В любом случае, если вы используете внешнюю биржу для покупки BNB, вам нужно будет перевести токены на выбранный вами кошелек BSc.

Шаг 3. Подключите кошелек BSc к DeFi Swap

Если на этом этапе у вас есть BNB в кошельке, вы переходите к инвестированию в DeFi Coin через обмен DeFi Swap. При выборе DeFi Swap для завершения покупки вам не нужно будет открывать учетную запись или предоставлять какую-либо личную информацию.

Вместо этого вы можете инвестировать в DeFi Coin на бирже DeFi Swap, просто подключив свой кошелек.

Как только вы окажетесь на Обмен DeFi своп, нажмите кнопку «Подключиться к кошельку».

• Если вы используете MetaMask, нажмите на соответствующую опцию
• Если вы используете Trust Wallet или любой другой кошелек BSc, нажмите «WalletConnect» и отсканируйте QR-код, который появляется на вашем экране.

Независимо от того, какой кошелек вы используете, вам нужно будет подтвердить авторизацию на бирже DeFi Swap. Это очень безопасный процесс, и, что особенно важно, DeFi Swap никогда не получит доступ к вашим закрытым ключам.

Шаг 4: Настройте ордер и инвестируйте в монету DeFi

Наконец, теперь вы можете настроить заказ на инвестирование в DeFi Coin. Во-первых, убедитесь, что «BNB» и «DEFC» установлены в качестве валюты «Обмен с» и «Обмен на» соответственно.

По сути, ваш своп-ордер должен выглядеть так, как показано на изображении выше. Далее, рядом с надписью «BNB», вам нужно будет ввести количество токенов, которые вы хотите обменять на DeFi Coin.

Когда вы вводите цифру, соответствующее количество токенов DeFi Coin будет обновляться в зависимости от текущего обменного курса BNB/DEFC.

После подтверждения обмена на кошельке, который в данный момент подключен к DeFi Swap, появится всплывающее уведомление. Как только вы подтвердите авторизацию, смарт-контракт DeFi Swap завершит конвертацию и впоследствии добавит токены DeFi Coin в ваш кошелек.

Нет никаких гарантий, что вы будете зарабатывать деньги, инвестируя в этот или любой другой продукт или услугу DeFi. Действуйте на свой страх и риск. 

2. Стейкинг DeFi — заработайте привлекательную сумму в год за блокировку своих крипто-токенов

Следующий продукт, который позволяет инвестировать в DeFi, не выходя из дома, — это стекинг. В двух словах, стейкинг требует, чтобы вы заблокировали свои токены в сети блокчейна на определенное количество дней. Это позволяет блокчейну сохранять децентрализованность сети и впоследствии подтверждать и подтверждать транзакции, не требуя услуг третьей стороны.

Ставки также предлагаются проектами, чтобы побудить людей держать свои токены в долгосрочной перспективе, что помогает снизить уровень волатильности для соответствующей экосистемы. В любом случае, разместив свои токены, вы получите привлекательную процентную ставку. Однако конкретная ставка может значительно различаться в зависимости от токена, на который вы ставите.

Например, DeFi Coin позволяет держателям размещать свои токены с годовой процентной ставкой до 75%. Это связано с тем, что монета DeFi все еще находится на стадии роста, поэтому от нее требуется более высокая доходность. С другой стороны, устоявшиеся проекты с большой капитализацией, такие как BNB, будут предлагать гораздо более низкую годовую процентную ставку по соглашениям о стейкинге.

Тем не менее, у вас часто будет несколько вариантов, когда речь заходит о сроках ставок. Например, при размещении токенов на DeFi Swap вы можете выбрать срок 1, 3, 6 или 12 месяцев. Важно помнить, что когда ваши токены заблокированы в течение срока стекинга, вы не сможете получить к ним доступ.

Это связано с тем, что токены заблокированы в смарт-контракте, который нельзя изменить или отменить. Поэтому убедитесь, что вам удобно заблокировать свои токены на весь срок. Следует также отметить, что в большинстве случаев, чем дольше срок, который вы выбираете, тем выше APY, который вам будут платить.

Пример стейкинга

Чтобы убедиться, что инвестиции в стейкинг DeFi вам подходят, рассмотрите пример ниже:

• Допустим, вы решили поставить 10,000 XNUMX токенов DeFi Coin.
• Вы выбираете 6-месячный срок на бирже DeFi Swap, что дает APY в размере 60%.
• По прошествии шести месяцев ваши 10,000 XNUMX токенов DeFi Coin возвращаются в ваш кошелек.
• Вы также получаете вознаграждение за стейкинг, которое составляет 3,000 токенов DeFi Coin.
• Таким образом, ваш общий баланс теперь составляет 13,000 XNUMX DEFC.

Если вам интересно, как рассчитать ваши вознаграждения из заявленного APY, это относительно просто.

В приведенном выше примере мы выбрали 60% APY, что означает, что если бы мы поставили токены на один год, мы бы получили 6,000 DEFC на наш первоначальный депозит в размере 10,000 3,000 DEFC. Однако мы выбрали шестимесячный срок и получили только XNUMX DEFC.

Эффект волатильности 

Прежде чем инвестировать в стейкинг DeFi, вам также необходимо рассмотреть плюсы и минусы риска волатильности. Это связано с тем, что когда ваши токены освобождаются от смарт-контракта ставок, вы можете быть почти уверены, что их рыночная стоимость изменится. Конечно, это может пойти как в вашу пользу, так и против вас.

• Исходя из предыдущего примера, мы скажем, что когда вы внесли 10,000 1 токенов DeFi Coin, 1 DEFC стоил XNUMX доллар.
• Это означает, что ваши общие инвестиции на момент депозита составили 10,000 XNUMX долларов США.
• Через шесть месяцев мы скажем, что DEFC торговался по 2 доллара за токен.
• Вы получили 13,000 26,000 DEFC, обеспеченных по прошествии шести месяцев, так что общая стоимость составляет XNUMX XNUMX долларов.
• Это означает прибыль в размере 16,000 10,000 долларов США от ваших первоначальных инвестиций в размере XNUMX XNUMX долларов США.

Однако DEFC мог торговаться по цене ниже 1 доллара после истечения шестимесячного срока размещения.

• Например, предположим, что монета DeFi торговалась по цене 0.50 доллара США в то время, когда вы получили обратно свои 13,000 XNUMX токенов.
• В этом сценарии ваши общие инвестиции составили бы 6,500 10,000 долларов, а это означает, что из ваших первоначальных затрат в 3,500 XNUMX долларов вы получили убыток в размере XNUMX XNUMX долларов.

В конечном счете, просто помните, что хотя вы увеличите количество принадлежащих вам токенов, инвестируя в стейкинг DeFi, вам также необходимо учитывать, что к моменту истечения срока они могут торговаться по более низкой цене.

Как инвестировать в стейкинг DeFi 

Чтобы получить краткий обзор того, как инвестировать в стейкинг DeFi, ознакомьтесь с пошаговым руководством ниже:

• Шаг 1: Посетите обмен DeFi - Первый, посетите биржу DeFi Swap и нажмите «Ферма».
• Шаг 2: Подключить кошелек к обмену DeFi – Далее нажмите «Подключить кошелек». Выберите предпочитаемый кошелек и разрешите подключение к DeFi Swap.
• Шаг 3: Выберите стейкинг-токен – Теперь, когда ваш кошелек подключен к DeFi Swap, вы можете выбрать токен, который хотите поставить.
• Шаг 4: Выберите срок ставок – Выберите предпочитаемый срок стейкинга: 30, 90, 180 или 365 дней.
• Шаг 5: Подтвердить соглашение о стекинге — Последний шаг — подтвердить соглашение о стекинге через подключенный кошелек.

После того, как вы все подтвердите, ваши токены будут помещены в смарт-контакт DeFi Swap. После того, как выбранный вами срок истечет, вы получите свой первоначальный депозит обратно вместе с любыми вознаграждениями за стекинг, которые вы сгенерировали.

Узнать больше: Вы можете прочитать наше полное руководство на провешивания здесь.

Нет никаких гарантий, что вы будете зарабатывать деньги, инвестируя в этот или любой другой продукт или услугу DeFi. Действуйте на свой страх и риск. 

3. Фермерство доходности DeFi — получение дохода путем предоставления ликвидности на биржу DeFi

Еще один популярный способ инвестировать в DeFi — это выращивание урожая. Это чем-то похоже на стейкинг, поскольку вы будете одалживать свои токены смарт-контракту DeFi с целью получения процентов. Однако выращивание урожая отличается тем, что вы будете вносить свои токены в пул ликвидности.

Рассматриваемый пул ликвидности позволит покупателям и продавцам торговать токенами в децентрализованном пуле. Таким образом, каждый пул ликвидности состоит из торговой пары, такой как DEFC/BNB или BTC/BUSD. Как инвестор, вы должны будете внести оба токена соответствующей пары.

Кроме того, вам необходимо предоставить равное количество каждого токена в соответствии с текущей рыночной стоимостью обоих проектов. Например, предположим, что вы хотите добавить ликвидности паре BNB/DEFC. Мы скажем, что в то время рыночная стоимость BNB составляла 300 долларов, а DEFC — 1 доллар.

Это означает, что на каждый 1 BNB, который вы вносите (300 долларов США), вам также потребуется перевести 300 DEFC (300 долларов США). При внесении 300 долларов каждого токена ваши общие затраты составляют 600 долларов. Что касается преимуществ инвестирования в доходное фермерство DeFi, вы будете получать пассивный доход до тех пор, пока токены удерживаются соответствующей торговой парой.

Это связано с тем, что каждый раз, когда кто-то покупает и продает токен из пары, он будет платить комиссию за торговлю. И как участник соответствующего пула ликвидности вы будете получать процент от средств, собранных смарт-контрактом. Конкретная сумма, которую вы получите, будет зависеть от ряда факторов, которые мы более подробно обсудим в разделе ниже.

Пример доходного земледелия  

Есть довольно много переменных, которые следует учитывать при оценке потенциальной выгоды от ваших усилий по выращиванию урожая. Во-первых, когда вы вносите токены в пару доходного фермерства, вы получаете процент от пула. Этот процент основан на том, сколько токенов вы внесли по сравнению с другими.

Например:

• Выше мы упоминали, что вы внесли 1 BNB на сумму 300 долларов США и 300 монет DeFi также на сумму 300 долларов США.
• Теперь скажем, что всего в соответствующем пуле 5 BNB и 1,500 монет DeFi.
• Это означает, что вы владеете 20% пула BNB/DEFC.

Итак, теперь, когда мы знаем, каков ваш процент от доходного фермерского пула, нам нужно оценить, сколько вы заработаете. Важно отметить, что, в отличие от стейкинга, в случае доходного земледелия нет фиксированного APY.

Это потому, что все зависит от того, сколько пул собирает торговых сборов, каков ваш процент и растет или падает стоимость токенов.

• Тем не менее, предположим, что выбранная вами платформа для выращивания урожая предлагает 2% от всех собранных торговых комиссий.
• Вы владеете 20% пула
• Через 30 дней торговая пара собрала 4 BNB и 1,200 монет DeFi.
• Ваша доля в этом пуле составит 0.8 BNB (20% от 4 BNB) и 240 монет DeFi (20% от 1,200 монет DeFi).

Еще одна вещь, которую следует отметить в отношении доходного фермерства, заключается в том, что ваша доля в соответствующей торговой паре обычно представлена ​​​​LP (пулом ликвидности).

Чтобы вывести свои инвестиции из пула, вам нужно будет обменять свои токены LP обратно на исходные монеты, которые вы внесли. Хорошей новостью является то, что, в отличие от ставок, редко возникает необходимость блокировать свои токены при работе с пулом доходных ферм. Таким образом, это предлагает гораздо больше гибкости, когда дело доходит до доступа к вашим средствам.

Убыток от обесценения 

Один из основных рисков, который необходимо учитывать, прежде чем инвестировать в выращивание доходности DeFi, — это убыток от обесценения.

Основная концепция убытков от обесценения заключается в том, что вы можете потерять деньги, когда стоимость токенов, депонированных в пул доходного фермерства, снижается.

В частности, убыток от обесценения возникает, если вы зарабатываете меньше денег от выращивания урожая, чем вы могли бы получить, просто храня токены в частном кошельке или на бирже.

• Например, предположим, что вы храните свои токены в пуле DEFC/BNB в течение трех месяцев.
• В свою очередь, вы заработали APY в размере 100%, так что это эффективная доходность в размере 25% за ваш трехмесячный срок.
• Однако за тот же период стоимость двух токенов на открытом рынке выросла на 45%.

Таким образом, это яркий пример убытка от обесценения, поскольку процесс выращивания урожая фактически привел к тому, что вы заработали меньше.

Как инвестировать в доходное фермерство DeFi 

DeFi Swap поддерживает значительное количество пулов для выращивания урожая, которые можно активировать одним нажатием кнопки.

При использовании DeFi Swap для этой цели вы будете получать 0.25% от всех торговых комиссий, взимаемых с выбранной вами пары, пропорционально вашей доле в пуле.

Поскольку DeFi Swap продолжает увеличивать объемы торгов, это может стать прибыльным способом получения пассивного дохода от ваших токенов.

Чтобы инвестировать в доходный фермерский пул сегодня через DeFi Swap, следуйте приведенному ниже краткому руководству:

• Шаг 1: Посетите обмен DeFi - Первый, посетите биржу DeFi Swap и нажмите «Бассейн».
• Шаг 2: Подключить кошелек к обмену DeFi – Далее нажмите «Подключить кошелек». Выберите предпочитаемый кошелек и разрешите подключение к DeFi Swap.
• Шаг 3: Выберите пару для выращивания урожая — Теперь, когда ваш кошелек подключен к DeFi Swap, вы можете выбрать пару доходных ферм, для которой вы хотите обеспечить ликвидность.
• Шаг 4: Введите количество урожая - Когда вы вводите количество токенов, которое хотите внести, соответствующая сумма будет обновлена ​​для другой монеты. Например, вы можете ввести 2 BNB, и он обновится до 1,200 DEFC.
• Шаг 5: Подтвердить соглашение об урожайности – Наконец, вам нужно будет подтвердить соглашение об использовании доходного фермерства через кошелек, подключенный к DeFi Swap.

После подтверждения инвестиции через ваш кошелек токены будут переведены в соответствующий пул ликвидности. Пока токены остаются в пуле, вы будете получать пассивный доход от любых взимаемых комиссий за торговлю.

Нет никаких гарантий, что вы будете зарабатывать деньги, инвестируя в этот или любой другой продукт или услугу DeFi. Действуйте на свой страх и риск. 

4. Процентные счета DeFi — вносите крипто-токены на сберегательный счет, чтобы получать проценты

Следующим в нашем списке лучших способов инвестировать в DeFi являются счета в криптовалюте. Это относительно новая концепция, которая следует тем же принципам обычного банковского счета, по которому выплачиваются проценты. То есть этот продукт DeFi просто требует, чтобы вы внесли свои токены в кошелек провайдера, и, в свою очередь, вам будут выплачиваться проценты.

В некоторых случаях процентная ставка будет фиксированной. Это означает, что вы точно знаете, сколько вы заработаете на депозитах процентного счета. При этом некоторые платформы предлагают переменные ставки, которые будут меняться в зависимости от более широких рыночных условий. Что касается периодов блокировки, это будет зависеть от выбранного вами провайдера.

Некоторые платформы предлагают ряд различных условий, которые могут варьироваться от гибкого соглашения о снятии средств до 12 месяцев. В большинстве случаев, как и при размещении ставок, чем дольше срок, тем больше вам заплатят. Проценты, которые вы зарабатываете, обычно генерируются за счет сторонних займов.

Это означает, что ваши крипто-токены будут переданы другим людям, которые, в свою очередь, будут платить проценты за заемные средства. Само собой разумеется, что риск, с которым вы сталкиваетесь при выборе этого продукта DeFi, заключается в том, что большой процент заемщиков не выполнит свои обязательства по кредиту. При этом поставщики кредитов DeFi обычно требуют залога от заемщика.

Это означает, что если стоимость кредита остается невыплаченной, поставщик может просто продать залог, который был депонирован. Более того, если залог упадет в цене на определенный процент, это также приведет к тому, что провайдер продаст токены, если заемщик не добавит больше средств.

Когда дело доходит до доходности, сумма процентов, которую вы можете заработать, часто намного ниже по сравнению с стейкингом и доходным фермерством. Тем не менее, вы можете быть уверены, что APY значительно более конкурентоспособны, чем то, что вы заработаете на обычном банковском счете. Фактически, на этом рынке даже можно заработать двузначные APY на таких стейблкоинах, как USDT и BUSD.

Пример процентных счетов DeFi 

Если вы новичок в криптопроцентных счетах, посмотрите пример ниже, чтобы оценить, подходит ли вам этот инвестиционный продукт DeFi:

• Допустим, вы решили инвестировать токены Frax в криптопроцентный счет.
• Frax — это стабильная монета, поэтому теоретически она должна всегда оставаться на уровне, близком к 1 доллару.
• Выбранный вами провайдер предлагает APY в размере 12% на Frax через трехмесячную блокировку.
• Вы вносите 10,000 XNUMX токенов
• По истечении трехмесячного срока вы получаете свои 10,000 300 Frax плюс XNUMX токенов на проценты.
• Хотя вы получили APY в размере 12%, ваши проценты составляют 300 Frax, потому что вы выбрали трехмесячный срок (12% / 4).

Как видно из приведенного выше примера, криптопроцентные счета предлагают простой способ получения дохода от ваших средств. Однако, как мы объясним в следующем разделе, процентные счета на этом рынке обычно предлагаются централизованными платформами.

Риск централизации  

Самая важная часть пространства DeFi заключается в том, что вы будете инвестировать в продукты и услуги, приносящие доход, через децентрализованного оператора. Однако важно отметить, что многие платформы, предлагающие процентные счета, централизованы.

Это означает, что когда вы вносите средства на счет криптопроцентов, провайдер будет иметь полный контроль над вашими токенами. Поэтому вам нужно будет верить, что рассматриваемый поставщик является законным и что он заплатит вам то, что он должен, когда вы решили снять деньги.

Этого риска можно избежать, придерживаясь действительно децентрализованной платформы DeFi. Например, когда вы используете услуги, предлагаемые DeFi Swap, вам никогда не потребуется доверять платформе. Вместо этого токены помещаются в безопасный смарт-контракт, которым нельзя манипулировать или отменить.

Это означает, что как только вы захотите вывести средства, смарт-контракт сможет вернуть токены обратно только в тот кошелек, который вы изначально использовали для завершения инвестиции.

На DeFi Swap — ведущей децентрализованной бирже для ставок и доходного фермерства 

Нет никаких гарантий, что вы будете зарабатывать деньги, инвестируя в этот или любой другой продукт или услугу DeFi. Действуйте на свой страх и риск. 

5. Ссуды DeFi — максимизируйте свой доступ к DeFi с помощью обеспеченного криптозайма

Еще одна область децентрализованного финансового сектора, на которую стоит обратить внимание, — это кредиты DeFi. Этот продукт позволяет вам занимать средства в режиме реального времени за крипто-токены, которые у вас есть в настоящее время. Таким образом, вы будете брать безопасный кредит. Однако, в отличие от традиционных кредитов, предлагаемых банками, нет необходимости проходить процесс проверки кредитоспособности.

Кроме того, вам не нужно будет предоставлять какие-либо документы, подтверждающие вашу доступность и финансовое положение. На самом деле кредитные платформы DeFi даже не требуют от вас предоставления какой-либо личной информации или контактных данных. Наоборот, ваш кредит будет одобрен мгновенно одним нажатием кнопки.

Что касается того, сколько вы можете занять, это будет зависеть от ряда факторов. Во-первых, каждая платформа DeFi будет иметь свои собственные лимиты LTV (кредит к стоимости). Это процент, который вы можете взять взаймы против стоимости вашего залога. Например, предположим, что выбранная вами платформа предлагает кредиты DeFi с LTV 80%.

Это означает, что если вы внесете криптовалюту на сумму 5,000 долларов, вы можете занять до 4,000 долларов. Это будет выплачено крипто-токенами, поскольку настоящие кредитные платформы DeFi не используют фиатные деньги. Тем не менее, вы можете одолжить стабильную монету, такую ​​как USDT, которую вы можете легко конвертировать в наличные, если хотите.

Еще одна вещь, которую следует иметь в виду, это то, что вам нужно будет платить проценты по кредитам DeFi. Тарифы будут варьироваться в зависимости от выбранной вами платформы и соответствующего срока, на который вы соглашаетесь. При этом часто кредитные сайты DeFi не устанавливают обычные условия, а это означает, что вы можете погасить средства на досуге.

Однако, если стоимость вашего залога упадет на определенный процент, вам будет предложено добавить больше токенов. Если вы этого не сделаете, кредитная платформа DeFi будет вынуждена продать часть вашего залога.

Увеличьте свою подверженность криптографии  

Кредиты DeFi могут быть отличным инструментом, если вы хотите увеличить стоимость своего участия в секторе цифровых активов без обналичивания своих токенов. Это связано с тем, что вы по-прежнему будете контролировать залог, который вы вносите, до тех пор, пока кредит остается непогашенным. Таким образом, если стоимость залога увеличится, вы выиграете от этого.

Кроме того, средства, которые вы получаете от кредита DeFi, впоследствии могут быть реинвестированы обратно в криптопространство. Это позволит вам контролировать большое количество криптовалюты без необходимости иметь в своем распоряжении капитал.

Например:

• Допустим, у вас есть AAVE на 3,000 долларов.
• На момент инвестирования AAVE торгуется на уровне 100 долларов.
• Вы вносите этот AAVE на платформу DeFi и берете кредит в размере 50% LTV.
• Вы решили взять кредит в AAVE
• Это означает, что вы получаете AAVE на сумму 1,500 долларов.
• Через два месяца AAVE торгуется на уровне 140 долларов, так что это рост на 40%.

Вы решаете обналичить свои инвестиции, чтобы получить выгоду от роста стоимости AAVE.

Ваша прибыль выглядит следующим образом:

• Ваш первоначальный депозит в размере 3,000 долларов увеличился на 40%. Таким образом, ваши первоначальные инвестиции теперь стоят 4,200 долларов, так что прибыль составляет 1,200 долларов.
• На 1,500 долларов AAVE, которые вы одолжили, это также увеличилось на 40%. Это составляет новую стоимость в 2,100 долларов, то есть прибыль в 600 долларов.
• В общей сложности вы получили прибыль в размере 1,800 долларов США от этого кредитного предприятия DeFi.

Конечно, вы также заплатите проценты за три месяца, в течение которых ваш кредит оставался непогашенным. Тем не менее, годовая процентная ставка по кредиту DeFi может быть очень конкурентоспособной, поэтому в этом примере вы получили приличную прибыль.

Вам необходимо учитывать риски получения кредита DeFi с целью увеличения вашего воздействия на крипто-сектор. В конце концов, если стоимость вашего залога упадет, кредитная платформа DeFi может быть вынуждена ликвидировать токены.

Кроме того, если стоимость одолженных вами токенов упадет, вы, скорее всего, окажетесь в отрицательном капитале.

На DeFi Swap — ведущей децентрализованной бирже для ставок и доходного фермерства 

Нет никаких гарантий, что вы будете зарабатывать деньги, инвестируя в этот или любой другой продукт или услугу DeFi. Действуйте на свой страх и риск.

Является ли DeFi хорошей инвестицией?

Хотя DeFi сейчас представляет собой многомиллиардный сектор, эта инвестиционная сцена все еще находится в зачаточном состоянии. Таким образом, на столе остается много возможностей для роста, если вы можете инвестировать, пока этот сектор молод.

Основная концепция DeFi заключается в том, что он предоставляет людям возможность инвестировать средства без необходимости обращаться к централизованному поставщику, такому как банк или финансовое учреждение. Вместо этого инвесторы могут напрямую связываться с другими участниками рынка.

Если вы все еще не уверены, подходит ли вам DeFi для инвестиций, рассмотрите некоторые из основных преимуществ, которые мы обсуждаем в разделах ниже.

Урожайность выше среднего  

С годами традиционные инвестиционные продукты становятся все менее и менее привлекательными. Например, в США и Европе вкладчики редко могут получить доход выше 1% по обычным банковским вкладам.

Это означает, что, внося средства на сберегательный счет, вы даже не сможете покрыть уровень инфляции. Учитывая, что инфляция в США превысила 7% с начала 2022 года, это означает, что стоимость ваших денег будет продолжать снижаться.

Для сравнения, когда вы инвестируете в DeFi, у вас есть потенциал для получения очень привлекательной доходности от ваших средств. На самом деле очень просто опережать темпы инфляции.

В качестве яркого примера вы можете внести DeFi Coin в соглашение о размещении ставок DeFi Swap на 12 месяцев и, в свою очередь, заработать APY в размере 75%. Как отмечалось ранее, вы даже можете получить трехзначную прибыль на стейблкоинах, привязанных к доллару.

Никаких финансовых проверок  

Одним из основных столпов DeFi является то, что финансовые услуги должны быть доступны для всех — независимо от местонахождения или происхождения человека.

И поэтому, независимо от вашего финансового положения, такие платформы, как DeFi Swap, с радостью удовлетворят ваши инвестиционные потребности.

Важно отметить, что когда вы инвестируете через платформу DeFi, вам не нужно будет проходить какую-либо финансовую проверку. Вам даже не потребуется предоставлять какую-либо личную информацию или контактные данные.

Вместо этого все, что вам нужно сделать, это подключить свой кошелек к соответствующей платформе и выбрать инвестиционный продукт DeFi, к которому вы хотите получить доступ.

Никаких третьих лиц   

Когда вы инвестируете деньги в традиционный финансовый сектор — будь то акции, фонды или золото — вам необходимо пройти через стороннего брокера.

Это означает, что брокер будет нести ответственность за сохранность ваших инвестиций от вашего имени. В свою очередь, вам нужно не только доверять рассматриваемому брокеру, но и с вас будет взиматься целый ряд сборов и комиссий.

• Это резко контрастирует с тем, как работает DeFi.
• В конце концов, такие платформы, как DeFi Swap, децентрализованы, а это означает, что вы можете получить доступ к финансовым услугам, минуя посредника.
• Кроме того, и, возможно, самое главное, вам не нужно будет вносить свои токены в саму платформу.
• Вместо этого средства будут переведены в базовый смарт-контракт, которым провайдер DeFi не сможет манипулировать.

В целом, инвестируя в DeFi, вы можете получить прямой доступ к инвестиционным услугам, не прибегая к услугам третьих лиц.

Малая рыночная капитализация    

По данным ведущего веб-сайта по агрегированию данных CoinGecko, на момент написания статьи весь сектор DeFi по-прежнему оценивается менее чем в 50 миллиардов долларов.

По большому счету, это минута. И поэтому сейчас самое подходящее время для инвестиций в DeFi, поскольку эта отрасль все еще сильно недооценена.

CoinGecko также отмечает, что на рубеже 2020 года рыночная капитализация сектора DeFi составляла всего 1.7 миллиарда долларов. Это означает, что всего за два года пространство DeFi выросло в цене более чем на 2,700%.

Заключение

Таким образом, в этом руководстве объясняются лучшие способы инвестирования в DeFi прямо сейчас. Мы рассмотрели все, от ставок и доходного фермерства до процентных счетов и кредитов.

Однако, возможно, лучший способ инвестировать в децентрализованные финансы — использовать токен DeFi с самым высоким рейтингом.

Например, DeFi Coin поддерживает биржу DeFi Swap, которая предлагает привлекательные APY через пулы ставок и доходного фермерства. Более того, DeFi Coin облагает продавцов налогом в размере 10%, половина которого распределяется между существующими держателями токенов через неизменяемый смарт-контракт.

Таким образом, долгосрочные держатели монет DeFi вознаграждаются постоянными выплатами дивидендов.

Нет никаких гарантий, что вы будете зарабатывать деньги, инвестируя в этот или любой другой продукт или услугу DeFi. Действуйте на свой страх и риск. 

Часто задаваемые вопросы