Что такое стейкинг криптовалют? Полное руководство по стейкингу криптовалют

Ставку криптовалют стоит рассмотреть, если вы хотите получать проценты от своих токенов, пока вы HODL.

Все, что вам нужно сделать, это выбрать подходящую платформу для ставок, которая предлагает конкурентоспособные APY и выгодные условия блокировки, которые соответствуют вашим инвестиционным целям.

В этом руководстве для начинающих мы объясним все, что нужно знать о стекинге криптовалют.

Что такое Crypto Staking — краткий обзор

Чтобы получить краткий обзор того, что такое ставка в криптовалюте, ознакомьтесь с ключевыми моментами, изложенными ниже:

• Крипто-стейкинг требует, чтобы вы вносили свои токены в сеть блокчейнов или на стороннюю платформу.
• При этом вам будет выплачиваться процентная ставка до тех пор, пока токены находятся в стейкинге.
• Проценты оплачиваются за счет сетевых сборов, предоставления ликвидности или кредитов.
• Некоторые платформы предлагают различные условия ставок с блокировкой, которая может варьироваться от 0 до 365 дней.
• По истечении выбранного срока вы получите вознаграждение за стекинг вместе с первоначальным депозитом.

Хотя стейкинг криптовалют предлагает простой способ получения конкурентоспособной доходности от простаивающих токенов, важно понять, как работает этот инструмент DeFi, прежде чем продолжить.

Как работает стейкинг криптовалют?

Целесообразно иметь четкое представление о том, как работает ставка криптовалюты, прежде чем продолжить.

И по этой причине в этом разделе будут объяснены все тонкости стейкинга криптовалюты с точки зрения основ, потенциальной доходности, рисков и многого другого.

PoS-монеты и сети

В своей первоначальной форме стейкинг криптовалют был процессом, используемым исключительно сетями блокчейнов с доказательством доли (PoS). Основная концепция заключается в том, что, внося и блокируя свои токены в сети PoS, вы помогаете блокчейну подтверждать транзакции децентрализованным образом.

• В свою очередь, пока ваши токены заблокированы, вы будете получать проценты в виде вознаграждений за стекинг.
• Эти вознаграждения впоследствии выплачиваются тем же криптоактивом, на который делается ставка.
• То есть, если бы вы поставили токены на блокчейн Cardano, ваши вознаграждения были бы распределены в ADA.

С одной стороны, можно утверждать, что риски размещения токенов непосредственно на блокчейне PoS несколько ниже по сравнению со сторонней платформой.

В конце концов, вы не имеете дело с провайдером за пределами соответствующей сети. Однако доходность, предлагаемая при размещении ставок через блокчейн PoS, несколько скучна.

Таким образом, мы утверждаем, что лучше всего размещать криптовалюты через специализированную децентрализованную биржу, такую ​​как DeFi Swap.

Платформы для ставок

Платформы для ставок — это просто биржи и сторонние поставщики, которые позволяют вам участвовать в ставках за пределами сети блокчейна. Это означает, что ваши процентные платежи не будут происходить в процессе косвенной проверки транзакций.

Вместо этого, когда вы вносите токены на децентрализованную биржу, такую ​​​​как DeFi Swap, средства используются гораздо лучше. Например, токены могут использоваться для финансирования криптозаймов или обеспечения ликвидности для пулов Automated Market Maker.

В любом случае, предлагаемая доходность часто значительно выше при использовании сторонней платформы. В качестве яркого примера, когда вы размещаете DeFi Coin на бирже DeFi Swap, вы можете заработать APY до 75%.

Как мы вскоре расскажем подробнее, DeFi Swap — это децентрализованная биржа, поддерживаемая неизменяемыми смарт-контрактами. Это означает, что ваш капитал всегда в безопасности. Напротив, многие платформы для ставок в этой отрасли централизованы и, следовательно, могут быть рискованными, особенно если провайдер взломан.

Периоды блокировки

Следующее, что нужно понять при изучении крипто-стекинга, это то, что вам часто будут предлагать различные условия блокировки. Это относится к продолжительности времени, в течение которого ваши токены будут заблокированы.

Это можно сравнить с традиционным сберегательным счетом с фиксированными условиями. Например, банк может предложить APY в размере 4% при условии, что вы не сможете снимать средства в течение двух лет.

• В случае стейкинга условия блокировки могут варьироваться в зависимости от провайдера и соответствующего токена.
• В DeFi Swap вы обычно можете выбрать один из четырех сроков — 30, 90, 180 или 360 дней.
• Самое главное, чем дольше срок, тем выше APY.

Вы также можете столкнуться с платформами, которые предлагают гибкие условия ставок. Это планы, которые дают вам возможность вывести свои токены в любое время без финансового штрафа.

Однако DeFi Swap не предлагает гибких условий, поскольку платформа стремится вознаграждать долгосрочных держателей. Кроме того, наличие периода блокировки гарантирует, что соответствующий токен продолжает работать в стабильных рыночных условиях.

В конце концов, одна из самых больших ошибок, которые совершила Terra UST, которая с тех пор потеряла привязку к доллару США, заключалась в том, что она предлагала огромные процентные ставки на гибких условиях. А когда настроения на рынке испортились, массовые изъятия впоследствии привели к уничтожению проекта.

APY

Когда вы впервые занимаетесь ставками криптовалют, вы неизменно сталкиваетесь с термином APY. Это просто относится к годовой процентной доходности соответствующего соглашения о стекинге.

Например, давайте предположим, что вы в полной мере используете 75% APY, доступные на DeFi Swap, при размещении DeFi Coin. Это означает, что за размещение 2,000 монет DeFi в течение одного года вы получите вознаграждение в размере 1,500 токенов.

Мы предлагаем несколько полезных примеров того, сколько вы можете заработать на стейкинге криптовалют позже. При этом следует отметить, что APY основан на периоде в один год, а это означает, что эффективная ставка будет ниже для более коротких сроков.

Например, если вы размещаете крипто-токены по APY 50% в течение шести месяцев, то вы, по сути, зарабатываете 25%.

Награды 

Также важно понимать, как будут выплачиваться ваши вознаграждения за стейкинг криптовалюты. Как мы кратко упоминали ранее, ваши вознаграждения будут распределяться в том же токене, что и вы.

Например, если вы разместите 10 BNB по ставке APY 10% на один год, вы получите:

• Ваши оригинальные 10 BNB
• 1 BNB в наградах за стекинг
• Таким образом — вы получаете в общей сложности 11 BNB

Само собой разумеется, что пока вы делаете ставку на криптовалюту, рыночная стоимость токенов будет расти и падать. Как мы вскоре объясним более подробно, это необходимо учитывать при расчете прибыли от ставок.

В конце концов, если стоимость токена падает на более высокий процент, чем заработанный APY, вы фактически теряете деньги.

Расчет вознаграждения за стейкинг криптовалюты

Чтобы полностью понять, как работает ставка криптовалюты, вам нужно понять, как рассчитать ваши потенциальные вознаграждения.

В этом разделе мы предлагаем пример из реальной жизни, который поможет рассеять туман.

• Допустим, вы хотите застейкать Космос (АТОМ)
• Вы выбираете период блокировки в течение шести месяцев при годовой процентной ставке 40%.
• Всего вы вносите 5,000 ATOM

В то время, когда вы вносите свои 5,000 ATOM в соглашение о стекинге, рыночная цена цифрового актива составляет 10 долларов США. Это означает, что ваши общие инвестиции составляют 50,000 XNUMX долларов.

• По истечении шестимесячного периода ставок вы получаете свои первоначальные 5,000 ATOM.
• Вы также получите 1,000 ATOM в качестве вознаграждения за стекинг.
• Это связано с тем, что при APY в 40% вознаграждение составляет 2,000 ATOM. Однако вы поставили только на шесть месяцев, поэтому нам нужно разделить вознаграждение пополам.
• Тем не менее, ваш новый общий баланс составляет 6,000 ATOM.

Прошло шесть месяцев с тех пор, как вы поставили ATOM. Цифровой актив теперь стоит 15 долларов за токен. Таким образом, мы должны принять во внимание это повышение цен.

• У вас есть 6,000 АТОМ
• Каждый ATOM стоит 15 долларов, так что общий баланс составляет 90,000 XNUMX долларов.
• Ваши первоначальные инвестиции составили 5,000 ATOM, когда токен стоил 10 долларов — так что это 50,000 XNUMX долларов.

В приведенном выше примере вы получили общую прибыль в размере 40,000 1,000 долларов. Это по двум ключевым причинам. Во-первых, вы увеличили свой баланс ATOM еще на 10 токенов, участвуя в стейкинге в течение шести месяцев. Во-вторых, стоимость ATOM увеличивается с 15 до 50 долларов, или на XNUMX%.

Еще раз не забываем, что стоимость токена тоже может уменьшаться. Если это произойдет, вы можете столкнуться с финансовыми потерями.

Безопасен ли стейкинг криптовалют? Риски стейкинга криптовалют

Предлагая привлекательные APY, стейкинг криптовалюты может быть прибыльным. Тем не менее, ставка в криптовалюте далеко не безрисковая.

Таким образом, прежде чем начать свое путешествие по ставкам в криптовалюте, обязательно учтите риски, обсуждаемые ниже:

Риск платформы

Риск, с которым вы столкнетесь, связан с самой платформой для ставок. Важно отметить, что для того, чтобы делать ставки, вам нужно будет внести свои токены на платформу по вашему выбору.

Величина риска, связанного с платформой ставок, во многом будет зависеть от того, является ли она централизованной или децентрализованной.

• Как отмечалось ранее, DeFi Swap — это децентрализованная платформа, а это означает, что средства никогда не удерживаются и не контролируются третьей стороной.
• Напротив, стейкингу способствует децентрализованный смарт-контракт, работающий в сети блокчейн.
• Это означает, что вы не переводите средства на DeFi Swap, как на централизованной бирже.
• Вместо этого средства вносятся в смарт-контракт.
• Затем, когда срок ставок истек, смарт-контракт переведет ваши средства и вознаграждение обратно в ваш кошелек.

Для сравнения, централизованные платформы ставок требуют, чтобы вы вносили средства на кошелек, который лично контролирует провайдер. Это означает, что в случае взлома платформы или злоупотребления служебным положением ваши средства подвергаются серьезному риску потери.

Риск волатильности

В примере, который мы приводили ранее, мы упомянули, что ATOM стоил 10 долларов на момент начала действия соглашения о стекинге и 15 долларов к моменту окончания шестимесячного срока. Это пример благоприятного движения цены.

Однако криптовалюты нестабильны и непредсказуемы. Таким образом, есть все шансы, что стоимость токена, который вы ставите, снизится.

Например:

• Допустим, вы ставите 3 BNB, когда токен стоит 500 долларов.
• Это увеличивает ваши общие инвестиции до 1,500 долларов США.
• Вы выбираете 12-месячный срок блокировки, по которому выплачивается APY в размере 30%
• По прошествии 12 месяцев вы получите свои 3 BNB обратно.
• Вы также получаете 0.9 BNB в качестве вознаграждения за стекинг, что составляет 30% от 3 BNB.
• Однако сейчас BNB стоит 300 долларов.
• Всего у вас есть 3.9 BNB, поэтому при 300 долларах за токен ваши общие инвестиции теперь составляют 1,170 долларов.

В приведенном выше примере вы изначально инвестировали эквивалент 1,500 долларов США. Теперь, когда прошло 12 месяцев, у вас больше токенов BNB, но ваши инвестиции стоят всего 1,170 долларов.

В конечном счете, это связано с тем, что стоимость BNB снизилась больше, чем на APY, который вы получили от стейкинга.

Один из наиболее эффективных способов снизить риск волатильности при размещении ставок — обеспечить хорошую диверсификацию. Это означает, что вам не следует вкладывать все свои средства в одно соглашение о стекинге. Вместо этого рассмотрите возможность размещения большого количества различных токенов.

Риск возможности

Еще один риск, который следует учитывать при изучении того, как работает ставка криптовалюты, связан с альтернативными издержками невозможности обналичить деньги.

• Например, предположим, что вы поставили 1,000 Dogecoin на шестимесячный срок блокировки.
• Это дает APY 60%
• На момент заключения соглашения о стекинге Dogecoin стоит 1 доллар за токен.
• Через три месяца периода блокировки Dogecoin начинает двигаться по огромной восходящей траектории, достигая цены в 45 долларов.
• Однако вы не можете снять и продать свои токены, чтобы воспользоваться этим преимуществом, так как до истечения срока действия вашего соглашения о стейкинге осталось еще три месяца.
• К моменту заключения соглашения о стекинге Dogecoin торгуется по цене 2 доллара.

При цене 1 доллар за токен ваш Dogecoin изначально стоил 1,000 долларов, когда вы вносили средства в пул ставок.

Если бы вы смогли продать свой Dogecoin за 45 долларов, вы бы оценили общую стоимость в 45,000 2 долларов. Однако к тому времени, когда ваш срок блокировки истек, Dogecoin уже упал до XNUMX долларов.

Вот почему важно с умом выбирать срок блокировки. В то время как более короткие сроки обычно дают более низкий APY, вы уменьшите риск возможности в случае, если токен начнет расти в цене.

Выбор лучшей платформы для стейкинга криптовалют

Один из самых важных шагов, которые вам нужно будет предпринять при изучении крипто-стекинга, — это платформа, которую вы используете для этой цели.

Лучшие платформы в этой области предложат высокую доходность наряду с безопасной инфраструктурой. Вам также необходимо проверить, какие условия блокировки применяются и существуют ли какие-либо ограничения.

В разделах ниже мы обсудим наиболее важные факторы, которые следует учитывать при выборе подходящей платформы для ваших нужд.

Централизованный против децентрализованного 

Как мы отмечали ранее, есть платформы для ставок, которые являются централизованными, а другие — децентрализованными. Чтобы максимально снизить риск вашей платформы, мы рекомендуем выбрать децентрализованную биржу.

При этом платформа не удерживает ваши токены. Вместо этого все автоматизировано с помощью смарт-контрактов.

доходность  

Участвуя в стейкинге криптовалют, вы делаете это, чтобы пассивно увеличить стоимость своего портфеля. Таким образом, важно проверить, какие доходы предлагаются на выбранной вами платформе.

Условия использования  

Лучшие платформы в этой области предлагают различные условия блокировки, чтобы удовлетворить потребности инвесторов с любыми требованиями. Вот почему DeFi Swap предлагает четыре варианта на 30, 90, 180 или 365 дней.

ограничения  

Некоторые сайты ставок будут рекламировать высокую доходность определенного токена только для того, чтобы затем указать в своих условиях и положениях, что существуют ограничения.

Например, вы можете заработать 20% на депозитах BNB, но только на первых 0.1 BNB. Затем остаток будет выплачен по гораздо более низкой цене APY.

Разнообразие токенов   

Еще одна метрика, которую следует учитывать при поиске платформы для ставок, — это разнообразие активов. Крайне важно выбрать платформу, которая предлагает широкий спектр поддерживаемых токенов.

При этом вы можете не только создать диверсифицированный портфель соглашений о стекинге, но и гораздо проще переключаться между пулами.

Начните стейкинг криптовалют сегодня на DeFi Swap — пошаговое руководство 

В завершение этого руководства по стейкингу криптовалют мы покажем вам все тонкости DeFi Swap.

DeFi Swap — это децентрализованная биржа, которая поддерживает широкий спектр пулов ставок и доходных ферм. Доходность очень конкурентоспособна, и есть множество условий на выбор.

Шаг 1. Подключите кошелек к DeFi Swap

Одна из лучших особенностей использования децентрализованной биржи, такой как DeFi Swap, заключается в том, что нет необходимости открывать учетную запись. Вместо этого это просто случай подключения вашего кошелька к платформе DeFi Swap.

Напротив, когда вы используете централизованного поставщика ставок, вам необходимо предоставить не только личную информацию и контактные данные, но и документы для проверки для процесса KYC.

Большинство людей будут использовать MetaMask для подключения к DeFi Swap. Однако платформа также поддерживает WalletConnect, который будет подключаться к большинству кошельков BSc в этом пространстве, включая Trust Wallet.

Шаг 2: Выберите токен для стекинга

Затем перейдите в отдел ставок платформы DeFi Swap. Затем выберите токен, который вы хотите поставить.

Шаг 3. Выберите срок блокировки

После того, как вы решили, какой токен поставить, вам нужно будет выбрать срок.

Напомним, что в DeFi Swap вы можете выбрать один из следующих вариантов:

• 30-дневный срок
• 90-дневный срок
• 180-дневный срок
• 365-дневный срок

Чем дольше выбранный вами срок, тем выше APY.

Шаг 4: Подтвердите и авторизуйте срок размещения ставок

Как только вы подтвердите выбранный вами срок, вы получите всплывающее уведомление в кошельке, который вы в настоящее время подключили к обмену DeFi Swap.

Например, если вы используете расширение браузера MetaMask, оно появится на вашем настольном устройстве. При использовании мобильного кошелька уведомление появится через приложение.

В любом случае вам нужно будет подтвердить, что вы разрешили DeFi Swap списать средства с вашего кошелька и впоследствии перевести средства в контракт на размещение.

Шаг 5: Наслаждайтесь вознаграждениями за стекинг

Как только соглашение о стекинге будет подтверждено, вам больше ничего делать не нужно. По истечении выбранного вами срока смарт-контракт DeFi Swap будет передавать:

• Ваш первоначальный депозит
• Ваши вознаграждения за стекинг

Руководство по стейкингу криптовалют: Заключение 

В этом руководстве для начинающих объясняется, как работает ставка криптовалюты и почему она может быть полезна для ваших долгосрочных инвестиционных целей. Мы рассмотрели ключевые термины, связанные с APY и условиями блокировки, а также важные риски, которые следует учитывать, прежде чем продолжить.

DeFi Swap предлагает платформу для ставок, которая позволяет вам получать проценты от ваших токенов без необходимости открывать учетную запись или предоставлять какую-либо личную информацию.

Все, что вам нужно сделать, это подключить предпочитаемый кошелек, выбрать токен для стейкинга вместе с выбранным вами сроком, и все — все готово.

Часто задаваемые вопросы

Присоединяйтесь к нашей БЕСПЛАТНОЙ группе Telegram прямо сейчас!