Fonte: wikimedia.org
A Jane Avenue, uma agência quantitativa de compra e venda de Wall Avenue, com valores de mais de US$ 300 bilhões, fez uma hipoteca de 25 milhões de dólares americanos da BlockTower Capital. A hipoteca, que vale US$ 25 milhões, foi facilitada pela Clearpool, uma plataforma de financiamento descentralizada. Este acordo é a última rodada de conexões entre DeFi e finanças tradicionais (TradFi).
Embora a Jane Street não tenha revelado como implantará as stablecoins emprestadas, a empresa pode buscar gerar rendimentos nos mercados DeFi. Jane Avenue pode aumentar a hipoteca para 50 milhões de USDC dentro do “futuro próximo”, de acordo com Clearpool.
Esta não é a primeira vez que Jane Avenue se envolve em criptomoedas. No mês passado, apoiou o financiamento de US$ 9 milhões do Bastion, um mercado monetário descentralizado. A Jane Street também atua como formadora de mercado para os mercados de criptomoedas da Robinhood e começou a negociar criptomoedas em 2017.
Explorando DeFi
Sam Bankman-Fried, CEO da FTX, uma exchange centralizada de ativos digitais, trabalhou com Jane Street antes de deixar a empresa dois meses antes de iniciar a Alameda Research, uma empresa de negociação quantitativa, em 2.
As instituições financeiras tradicionais também estão mostrando uma crescente exploração do DeFi por meio de protocolos de empréstimo sem garantia.
Em março, o MakerDAO, o protocolo que alimenta a stablecoin DAI descentralizada, apresentou uma proposta que pedia o financiamento de empréstimos lastreados em ativos do mundo real. Em uma tentativa de ampliar a exposição além dos mercados de criptomoedas, a proposta pedia a união de forças sob protocolos de empréstimos garantidos.
TrueFi (uma plataforma de empréstimo sem garantia) e Maple (um protocolo de empréstimo com garantia) responderam rapidamente a essa chamada, criando grandes pools de DAI destinados a financiar empréstimos institucionais sob a facilitação de suas plataformas. As duas empresas facilitaram o financiamento de empréstimos no valor de mais de US$ 1 bilhão, com o TrueFi sendo lançado em novembro de 2020 e o Maple lançado há um ano.
Fonte: moralis.io
De acordo com Maple, os empréstimos serão “apoiados por acordos legais exequíveis… representando uma carteira de empréstimos diversificada que é apoiada por ativos do mundo real”. Sua proposta de criar um pool para financiamento de empréstimos DAI em dezembro obteve 96% de apoio da comunidade MakerDAO.
Fonte: consensys.net
Em 11 de abril, a TrueFi lançou uma solicitação de sinal para um pool de 50 a 100 milhões de DAI. O pool será destinado a “oportunidades diversificadas de empréstimo e crédito”, com forte ênfase em “oportunidades de crédito tradicionais” com baixa correlação com o mercado de criptomoedas.
Recentemente, a MakerDAO doou US$ 7.8 milhões para financiar um centro de reparos para a Tesla, empresa de Elon Musk.
Os planos foram baseados em uma proposta de governança criada por Hexonaut, o engenheiro de protocolo MakerDAO. A Hexonaut espera que a adoção de ativos do mundo real resulte em um “crescimento agressivo” para a DAI e reforce o token da MakerDAO, MKR.
As instituições financeiras tradicionais também começaram a lançar seus próprios serviços de ativos digitais.
No ano passado, a State Street, um banco de custódia com cerca de US$ 40 trilhões em ativos, anunciou que lançará uma divisão para oferecer serviços de criptomoeda a clientes privados. O Bank of New York Mellon também deve lançar uma plataforma de custódia de ativos digitais em breve.
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