O que é Crypto Staking? Guia abrangente sobre staking de criptomoedas

Vale a pena considerar o staking de criptomoedas se você deseja obter juros sobre seus tokens enquanto faz o HODL.

Tudo o que você precisa fazer é escolher uma plataforma de staking adequada que ofereça APYs competitivos e termos de bloqueio favoráveis ​​que se alinhem aos seus objetivos de investimento.

Neste guia para iniciantes, explicamos tudo o que há para saber sobre staking de criptomoedas.

O que é Crypto Staking – Visão Rápida

Para uma rápida visão geral do que é o staking de criptomoedas - confira os principais pontos descritos abaixo:

• O staking de criptografia exige que você deposite seus tokens em uma rede blockchain ou plataforma de terceiros
• Ao fazer isso, você receberá uma taxa de juros enquanto os tokens estiverem apostados
• Os juros são pagos por meio de taxas de rede, provisão de liquidez ou empréstimos
• Algumas plataformas oferecem uma variedade de termos de staking com um lock-up que pode variar de 0 a 365 dias
• Assim que o prazo escolhido for concluído, você receberá suas recompensas de apostas juntamente com seu depósito original

Embora o staking de criptomoedas ofereça uma maneira simples de gerar um rendimento competitivo em seus tokens ociosos, é importante entender como essa ferramenta DeFi funciona antes de prosseguir.

Como funciona o staking de criptomoedas?

É aconselhável ter uma compreensão firme de como o staking de criptomoedas funciona antes de prosseguir.

E por esse motivo, esta seção explicará os prós e contras do staking de criptomoedas em termos de fundamentos, rendimentos potenciais, riscos e muito mais.

Moedas e redes PoS

Em sua forma original, o staking de criptomoedas era um processo utilizado exclusivamente por redes blockchain de prova de participação (PoS). O conceito principal é depositar e bloquear seus tokens em uma rede PoS, você estará ajudando o blockchain a confirmar transações de maneira descentralizada.

• Por sua vez, enquanto seus tokens estiverem bloqueados, você ganhará juros na forma de recompensas de apostas.
• Essas recompensas são posteriormente pagas no mesmo ativo criptográfico que está sendo apostado.
• Ou seja, se você apostar tokens no blockchain Cardano, suas recompensas serão distribuídas na ADA.

Por um lado, pode-se argumentar que os riscos de apostar tokens diretamente em uma blockchain PoS são um pouco menores quando comparados aos de uma plataforma de terceiros.

Afinal, você não está lidando com um provedor fora da respectiva rede. No entanto, os rendimentos oferecidos ao apostar por meio de uma blockchain PoS são um pouco pouco inspiradores.

Como tal, argumentaríamos que o staking de criptomoedas é melhor executado por meio de uma exchange especializada e descentralizada como o DeFi Swap.

Plataformas de Staking

As plataformas de staking são simplesmente exchanges e provedores terceirizados que permitem que você participe de staking de criptomoedas fora de uma rede blockchain. Isso significa que seus pagamentos de juros não virão do processo de validação indireta de transações.

Em vez disso, quando você deposita tokens em uma exchange descentralizada como a DeFi Swap, os fundos são usados ​​de maneira muito melhor. Por exemplo, os tokens podem ser usados ​​para financiar empréstimos de criptomoedas ou fornecer liquidez para pools de Automated Market Maker.

De qualquer forma, os rendimentos oferecidos são muitas vezes significativamente maiores ao usar uma plataforma de terceiros. Como um excelente exemplo, ao apostar DeFi Coin na exchange DeFi Swap, você pode ganhar um APY de até 75%.

Como abordaremos com mais detalhes em breve, o DeFi Swap é uma exchange descentralizada apoiada por contratos inteligentes imutáveis. Isso significa que seu capital está sempre seguro. Pelo contrário, muitas plataformas de staking nesse setor são centralizadas e, portanto, podem ser arriscadas, especialmente se o provedor for invadido.

Períodos de bloqueio

A próxima coisa a entender ao aprender sobre staking de criptomoedas é que muitas vezes você será presenteado com uma variedade de termos de bloqueio. Isso se refere ao período de tempo que você precisará para manter seus tokens bloqueados.

Isso pode ser comparado a uma conta de poupança tradicional que vem com prazos fixos. Por exemplo, um banco pode oferecer um APY de 4% desde que você não possa fazer uma retirada por dois anos.

• No caso de staking, os termos de bloqueio podem variar dependendo do provedor e do respectivo token.
• No DeFi Swap, você normalmente pode escolher entre quatro prazos – 30, 90, 180 ou 360 dias.
• Mais importante ainda, quanto maior o prazo, maior o APY.

Você também pode encontrar plataformas que oferecem termos de staking flexíveis. Estes são planos que lhe dão a oportunidade de retirar seus tokens a qualquer momento sem enfrentar uma penalidade financeira.

No entanto, o DeFi Swap não oferece termos flexíveis porque a plataforma busca recompensar os detentores de longo prazo. Além disso, ter um período de bloqueio garante que o respectivo token continue operando em condições de mercado suaves.

Afinal, um dos maiores erros que o Terra UST cometeu – que desde então perdeu a atrelagem ao dólar americano – foi oferecer taxas de juros enormes em prazos flexíveis. E, quando o sentimento do mercado azedou, as retiradas em massa levaram à destruição do projeto.

APYs

Quando você entra no staking de criptomoedas pela primeira vez, invariavelmente se depara com o termo APY. Isso se refere simplesmente ao rendimento percentual anual do respectivo acordo de participação.

Por exemplo, vamos supor que você aproveite ao máximo os 75% APY disponíveis no DeFi Swap ao apostar DeFi Coin. Isso significa que, por apostar 2,000 DeFi Coin por um período de um ano, você receberá recompensas de 1,500 tokens.

Oferecemos alguns exemplos úteis de quanto você pode ganhar com o staking de criptomoedas mais tarde. Dito isso, cabe destacar que o APY é baseado no período de um ano – o que significa que a alíquota efetiva será menor para prazos mais curtos.

Por exemplo, se você apostar tokens de criptografia em APY 50% por seis meses, estará ganhando essencialmente 25%.

Recompensas 

Também é importante entender como suas recompensas de staking de criptomoedas serão pagas. Como mencionamos brevemente anteriormente, suas recompensas serão distribuídas no mesmo token que você aposta.

Por exemplo, se você apostar 10 BNB em um APY de 10% por um ano, você receberá:

• Seus 10 BNB originais
• 1 BNB em recompensas de apostas
• Assim – você recebe um total de 11 BNB

Escusado será dizer que, enquanto você aposta em criptomoedas, o valor de mercado dos tokens aumentará e diminuirá. Como explicaremos com mais detalhes em breve, isso precisa ser levado em consideração ao calcular seus lucros de staking.

Afinal, se o valor do token cair em uma porcentagem maior do que o APY que está sendo ganho, você está efetivamente perdendo dinheiro.

Calculando Recompensas de Crypto Staking

Para compreender completamente como o staking de criptomoedas funciona, você precisará entender como calcular suas recompensas potenciais.

Nesta seção, oferecemos um exemplo do mundo real para ajudar a limpar a névoa.

• Digamos que você queira apostar Cosmos (ATOM)
• Você opta por um período de bloqueio de seis meses a um APY de 40%
• No total, você deposita 5,000 ATOM

No momento em que você deposita seus 5,000 ATOM no contrato de staking, o ativo digital tem um preço de mercado de US$ 10. Isso significa que seu investimento total é de $ 50,000.

• Após o período de staking de seis meses, você recebe seus 5,000 ATOM originais
• Você também recebe 1,000 ATOM em recompensas de staking
• Isso ocorre porque, em um APY de 40%, a recompensa equivale a 2,000 ATOM. No entanto, você só apostou por seis meses, então precisamos dividir as recompensas pela metade.
• No entanto, seu novo saldo total é de 6,000 ATOM

Seis meses se passaram desde que você apostou ATOM. O ativo digital agora vale US$ 15 por token. Como tal, temos de ter em conta este aumento de preços.

• Você tem 6,000 ÁTOMOS
• Cada ATOM vale $ 15 – então esse é um saldo total de $ 90,000
• Seu investimento original foi de 5,000 ATOM quando o token valia $ 10 – então são $ 50,000

De acordo com o exemplo acima, você obteve um lucro total de $ 40,000. Isto é por duas razões principais. Primeiro, você aumentou seu saldo ATOM em mais 1,000 tokens ao se envolver em staking por seis meses. Em segundo lugar, o valor do ATOM aumenta de US$ 10 para US$ 15 – ou 50%.

Mais uma vez, não esqueça que o valor do token também pode diminuir. Se isso acontecer, você pode estar correndo com uma perda financeira.

O Crypto Staking é seguro? Os riscos do staking de criptomoedas

Com APYs atraentes em oferta, o staking de criptomoedas pode ser lucrativo. No entanto, o staking de criptomoedas está longe de ser isento de riscos.

Como tal, antes de iniciar sua jornada de staking de criptomoedas – certifique-se de considerar os riscos discutidos abaixo:

Risco da plataforma

O risco que você será apresentado é o da própria plataforma de staking. Fundamentalmente, para apostar, você precisará depositar seus tokens na plataforma de sua escolha.

A quantidade de risco associada à plataforma de staking dependerá em grande parte se ela é centralizada ou descentralizada.

• Como observado anteriormente, o DeFi Swap é uma plataforma descentralizada – o que significa que os fundos nunca são mantidos ou controlados por terceiros.
• Pelo contrário, o staking é facilitado por um contrato inteligente descentralizado que opera na rede blockchain.
• Isso significa que você não está transferindo fundos para o próprio DeFi Swap – como faria em uma exchange centralizada.
• Em vez disso, os fundos são depositados em um contrato inteligente.
• Então, quando o prazo de staking for concluído, o contrato inteligente transferirá seus fundos e as recompensas de volta para sua carteira.

Em comparação, as plataformas de staking centralizadas exigem que você deposite fundos em uma carteira que o provedor controla pessoalmente. Isso significa que, se a plataforma for invadida ou se envolver em negligência, seus fundos correm sério risco de perda.

Risco de Volatilidade

No exemplo que demos anteriormente, mencionamos que o preço do ATOM era de $ 10 quando o acordo de staking começou e $ 15 no momento em que o prazo de seis meses foi concluído. Este é um exemplo de um movimento de preços favorável.

No entanto, as criptomoedas são voláteis e imprevisíveis. Como tal, existe toda a possibilidade de que o valor do token que você está apostando diminua.

Por exemplo:

• Digamos que você aposta 3 BNB quando o token vale $ 500
• Isso leva seu investimento total para $ 1,500
• Você opta por um período de bloqueio de 12 meses que paga um APY de 30%
• Após os 12 meses, você recebe seus 3 BNB de volta.
• Você também recebe 0.9 BNB em recompensas de apostas - que é 30% de 3 BNB
• No entanto, o BNB agora vale US $ 300
• Você tem 3.9 BNB no total - portanto, com US$ 300 por token, seu investimento total agora vale US$ 1,170

De acordo com o exemplo acima, você investiu originalmente o equivalente a $ 1,500. Agora que os 12 meses se passaram, você tem mais tokens BNB, mas seu investimento vale apenas US$ 1,170.

Em última análise, isso ocorre porque o valor do BNB diminuiu mais do que o APY que você gerou com o staking.

Uma das maneiras mais eficazes de reduzir o risco de volatilidade ao apostar é garantir que você seja bem diversificado. Isso significa que você deve evitar colocar todos os seus fundos em um acordo de staking. Em vez disso, considere apostar em uma ampla variedade de tokens diferentes.

Risco de oportunidade

Outro risco a ser considerado ao aprender como o staking de criptomoedas funciona é com relação ao custo de oportunidade de não poder sacar.

• Por exemplo, vamos supor que você aposte 1,000 Dogecoin em um período de bloqueio de seis meses
• Isso produz um APY de 60%
• No momento do acordo de staking, Dogecoin vale $ 1 por token
• Três meses após o período de bloqueio, o Dogecoin começa a seguir uma enorme trajetória ascendente - atingindo um preço de US $ 45
• Você não pode, no entanto, retirar e vender seus tokens para aproveitar isso - pois seu contrato de staking ainda tem mais três meses para passar
• No momento em que o acordo de staking for concluído, Dogecoin está sendo negociado a $ 2

A $ 1 por token, seu Dogecoin valia originalmente $ 1,000 quando você depositou fundos no staking pool.

Se você pudesse vender seu Dogecoin por $ 45, você estaria olhando para um valor total de $ 45,000. No entanto, no momento em que seu prazo de bloqueio foi concluído, o Dogecoin já havia caído para US $ 2.

É por isso que é importante escolher sabiamente o seu prazo de bloqueio. Embora os prazos mais curtos normalmente produzam um APY mais baixo, você reduzirá o risco de oportunidade caso o token comece a aumentar de valor.

Escolhendo a melhor plataforma de staking de criptomoedas

Uma das etapas mais importantes que você precisará tomar ao aprender sobre staking de criptomoedas é a plataforma que você usa para essa finalidade.

As melhores plataformas neste espaço oferecerão altos rendimentos juntamente com uma infraestrutura segura. Você também precisará verificar quais termos de bloqueio se aplicam e se existem ou não limites em vigor.

Nas seções abaixo, discutimos os fatores mais importantes a serem considerados ao escolher uma plataforma de staking adequada para suas necessidades.

Centralizado x Descentralizado 

Como observamos anteriormente, existem plataformas de staking que são centralizadas, enquanto outras são descentralizadas. Para reduzir o risco da sua plataforma o máximo possível, sugerimos optar por uma troca descentralizada.

Ao fazer isso, a plataforma não retém seus tokens. Em vez disso, tudo é automatizado por contratos inteligentes.

Rendimentos  

Ao se envolver em staking de criptomoedas, você está fazendo isso para aumentar o valor do seu portfólio de maneira passiva. Como tal, é importante verificar quais os rendimentos oferecidos na plataforma escolhida.

Condições  

As melhores plataformas neste espaço oferecem uma variedade de condições de lock-up para que os investidores de todos os requisitos sejam atendidos. É por isso que o DeFi Swap oferece quatro opções em um prazo de 30, 90, 180 ou 365 dias.

Limites  

Alguns sites de staking anunciam um alto rendimento em um token específico, apenas para declarar em seus termos e condições que existem limites em vigor.

Por exemplo, você pode ganhar 20% em depósitos de staking de BNB - mas apenas nos primeiros 0.1 BNB. O saldo será então pago a um APY muito menor.

Diversidade de tokens   

Outra métrica a ser considerada ao procurar uma plataforma para apostar é a diversidade de ativos. Fundamentalmente, é melhor escolher uma plataforma que ofereça um amplo escopo de tokens suportados.

Ao fazer isso, você não apenas pode criar um portfólio diversificado de acordos de staking, mas também pode alternar entre os pools com muito mais facilidade.

Comece o Crypto Staking hoje no DeFi Swap – Passo a passo 

Para concluir este guia sobre staking de criptomoedas, agora mostraremos as cordas com o DeFi Swap.

DeFi Swap é uma exchange descentralizada que suporta uma ampla variedade de pools de staking e yield. Os rendimentos são muito competitivos e há uma variedade de termos para escolher.

Etapa 1: conectar a carteira ao DeFi Swap

Uma das melhores coisas sobre o uso de uma troca descentralizada como o DeFi Swap é que não há necessidade de abrir uma conta. Em vez disso, é apenas um caso de conectar sua carteira à plataforma DeFi Swap.

Por outro lado, quando você usa um provedor de staking centralizado, não apenas precisa fornecer informações pessoais e detalhes de contato, mas também documentos de verificação para o processo KYC.

A maioria das pessoas usará o MetaMask para se conectar ao DeFi Swap. No entanto, a plataforma também suporta WalletConnect – que se conectará com a maioria das carteiras BSc neste espaço – incluindo a Trust Wallet.

Etapa 2: escolha o token de aposta

Em seguida, dirija-se ao departamento de staking da plataforma DeFi Swap. Em seguida, escolha o token que deseja apostar.

Etapa 3: escolha o prazo de bloqueio

Depois de decidir qual token apostar, você precisará selecionar seu termo.

Para recapitular, no DeFi Swap, você pode escolher entre:

• prazo de 30 dias
• prazo de 90 dias
• prazo de 180 dias
• prazo de 365 dias

Quanto maior o prazo que você escolher, maior será o APY.

Etapa 4: confirmar e autorizar o prazo de staking

Depois de confirmar o prazo escolhido, você receberá uma notificação pop-up na carteira que você conectou atualmente à troca DeFi Swap.

Por exemplo, se estiver usando a extensão do navegador MetaMask, isso aparecerá no seu dispositivo desktop. Se estiver usando uma carteira móvel, a notificação aparecerá por meio do aplicativo.

De qualquer forma, você precisará confirmar que autorizou o DeFi Swap a debitar sua carteira e, posteriormente, transferir os fundos para o contrato de staking.

Etapa 5: aproveite as recompensas de apostas

Assim que o acordo de Staking for confirmado, você não precisará fazer mais nada. Após a conclusão do prazo escolhido, o contrato inteligente DeFi Swap transferirá:

• Seu depósito de aposta original
• Suas recompensas de apostas

Guia de staking de criptomoedas: conclusão 

Este guia para iniciantes explicou como o staking de criptomoedas funciona e por que isso pode ser benéfico para seus objetivos de investimento de longo prazo. Cobrimos os principais termos relacionados a APYs e termos de bloqueio, bem como os riscos importantes a serem considerados antes de prosseguir.

O DeFi Swap oferece uma plataforma de staking que permite que você comece a ganhar juros em seus tokens sem a necessidade de abrir uma conta ou fornecer informações pessoais.

Tudo o que você precisa fazer é conectar sua carteira preferida, selecionar um token para apostar junto com o termo escolhido e pronto - você está pronto para começar.

Perguntas Frequentes:

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