Como investir em DeFi? Guia para iniciantes para ganhar dinheiro com DeFi

As finanças descentralizadas (DeFi) estão crescendo a um ritmo exponencial. Esse setor inovador permite que os investidores ganhem dinheiro por meio de uma variedade de produtos e serviços - incluindo, entre outros, agricultura de rendimento, staking, contas de juros e muito mais.

Neste guia para iniciantes, explicamos como investir em DeFi hoje para que você possa começar a gerar um rendimento atraente em seu capital.

Lista das melhores maneiras de investir em DeFi 

Abaixo, você encontrará uma lista das melhores maneiras de investir em DeFi hoje:

1. Invista em tokens DeFi – Melhor maneira geral de investir em DeFi
2. Estacamento DeFi – Ganhe um APY atraente para bloquear seus tokens de criptografia
3. Agricultura de Rendimento DeFi – Gere um rendimento fornecendo liquidez a uma bolsa DeFi
4. Contas de juros DeFi - Deposite tokens de criptografia em uma conta de poupança para ganhar juros
5. Empréstimos DeFi – Maximize sua exposição ao DeFi com um empréstimo de criptografia seguro

Discutimos os investimentos em DeFi acima em detalhes ao longo deste guia.

Análise detalhada das melhores maneiras de investir em DeFi em 2022

Há muitas maneiras de investir em DeFi no conforto de casa.

Cada produto e/ou serviço de investimento DeFi virá com seus próprios riscos e possíveis recompensas. Como tal, é importante ter um entendimento firme do respectivo investimento em DeFi antes de arriscar quaisquer fundos.

Nas seções abaixo, analisamos detalhadamente as melhores maneiras gerais de investir em DeFi em 2022.

1. Invista em Tokens DeFi – Melhor maneira geral de investir em DeFi

Argumentamos que a melhor maneira geral de investir em DeFi em 2022 é adicionar alguns tokens DeFi com a melhor classificação ao seu portfólio. Simplificando, esses são projetos de criptomoeda que estão diretamente envolvidos no setor financeiro descentralizado. Isso pode ser de vários ângulos diferentes.

Por exemplo, alguns tokens DeFi estão envolvidos no fornecimento de serviços de empréstimo, enquanto outros oferecem uma troca descentralizada. Você então tem tokens DeFi que oferecem tecnologia de stablecoin algorítmica e aqueles que estão construindo acesso descentralizado ao Metaverse. De qualquer forma, ao investir em um token DeFi de sua escolha, você está ganhando exposição direta a esse setor.

Um exemplo de um projeto crescente deste espaço é o DeFi Coin (DEFC). Essa moeda digital apoia a exchange DeFi Swap – que oferece um amplo espectro de serviços financeiros descentralizados. Isso inclui tudo, desde trocas de token e agricultura de rendimento até staking e NFTs. A própria DeFi Coin vem com uma série de métricas interessantes.

Em primeiro lugar, quando alguém vende DeFi Coin – seja em uma exchange centralizada ou descentralizada, 10% serão retirados da transação automaticamente. Por exemplo, se o trader vender $ 1,000 em DeFi Coin, $ 100 seriam tributados. Desses US$ 100, US$ 50 seriam distribuídos aos detentores de DeFi Coin existentes por meio de um programa de dividendos.

Os outros US$ 50 seriam adicionados ao pool de liquidez da DeFi Coin. Crucialmente, ao comprar e manter a DeFi Coin a longo prazo, você se beneficiará do crescimento da troca DeFi Swap. E enquanto você mantiver, você terá direito à sua parte nos pagamentos de dividendos contínuos.

Como investir em moedas DeFi

Se você gosta do som da DeFi Coin e deseja adicionar essa moeda digital inovadora ao seu portfólio hoje, pode fazê-lo seguindo os passos simples descritos abaixo:

Etapa 1: obter uma carteira que suporte tokens BSc

DeFi Coin é um token de criptografia que opera no topo da Binance Smart Chain (BSc). Portanto, para investir em DeFi Coin hoje, o primeiro passo é garantir que você tenha uma carteira que possa se conectar à rede BSc.

As opções mais populares no mercado BSc são Trust Wallet e MetaMask. Embora ambas as carteiras venham em um aplicativo iOS e Android, o MetaMask também está disponível como uma extensão do navegador.

Você pode ler mais em:

• Como comprar DeFi Coin com Trust Wallet
• Como comprar DeFi Coin com MetaMask

Etapa 2: transferir BNB para a carteira BSc 

Depois de escolher e instalar uma carteira adequada, você precisará depositar alguns tokens BNB. Isso ocorre porque o DeFi Coin é emparelhado diretamente com o BNB na Binance Smart Chain.

Tanto a Trust Wallet quanto a MetaMask permitem que você compre BNB com cartão de crédito/débito diretamente de dentro da carteira. Essa é uma maneira conveniente de adicionar BNB à sua carteira, embora ambos os provedores usem processadores de pagamento de terceiros - o que significa que as taxas podem ser altas.

Uma ótima alternativa aqui é comprar BNB na Binance. Ao fazer isso, você pagará uma taxa média de 2% ao usar um cartão de crédito/débito – embora a taxa específica dependa da sua localização.

De qualquer forma, se você usar uma bolsa externa para comprar BNB, precisará transferir os tokens para a carteira BSc escolhida.

Etapa 3: Conecte a carteira BSc ao DeFi Swap

Se, nesta fase, você tiver BNB em sua carteira, poderá investir em DeFi Coin por meio da troca DeFi Swap. Ao escolher o DeFi Swap para concluir sua compra, você não precisará abrir uma conta ou fornecer nenhuma informação pessoal.

Em vez disso, você pode investir em DeFi Coin na troca DeFi Swap simplesmente conectando sua carteira.

Uma vez que você está no Troca de DeFi, clique no botão 'Conectar a uma carteira'.

• Se você estiver usando o MetaMask, clique na opção relevante
• Se estiver usando a Trust Wallet ou qualquer outra carteira BSc, clique em 'WalletConnect' e digitalize o código QR que aparece na tela

Independentemente de qual carteira você está usando, você precisará confirmar a autorização para a troca DeFi Swap. Este é um processo altamente seguro e crucialmente – DeFi Swap nunca terá acesso às suas chaves privadas.

Etapa 4: configurar o pedido e investir em moedas DeFi

Finalmente, agora você pode configurar um pedido para investir em DeFi Coin. Primeiro, certifique-se de que 'BNB' e 'DEFC' estejam definidos como a moeda 'Swap From' e 'Swap to', respectivamente.

Essencialmente, seu pedido de troca deve se parecer com a imagem acima. Em seguida, ao lado de onde diz 'BNB', você precisará inserir o número de tokens que deseja trocar por DeFi Coin.

Quando você digita uma figura, o número correspondente de tokens DeFi Coin será atualizado com base na taxa de câmbio atual de BNB/DEFC.

Depois de confirmar a troca, uma notificação pop-up aparecerá na carteira que está atualmente conectada ao DeFi Swap. Depois de confirmar a autorização, o contrato inteligente DeFi Swap concluirá a conversão e, posteriormente, adicionará os tokens DeFi Coin à sua carteira.

Não há garantia de que você ganhará dinheiro ao investir neste ou em qualquer produto ou serviço DeFi. Prossiga por sua conta e risco. 

2. DeFi Staking - Ganhe um APY atraente para bloquear seus tokens de criptografia

O próximo produto que permite investir em DeFi no conforto de casa é apostar. Em poucas palavras, o staking exige que você bloqueie seus tokens na rede blockchain por um número específico de dias. Isso permite que o blockchain mantenha a rede descentralizada e, posteriormente, confirme e valide transações sem exigir o serviço de terceiros.

O staking também é oferecido por projetos para incentivar as pessoas a manterem seus tokens no longo prazo, o que ajuda a reduzir os níveis de volatilidade para o respectivo ecossistema. De qualquer forma, apostando seus tokens, você ganhará uma taxa de juros atraente. A taxa específica pode, no entanto, variar consideravelmente dependendo do token que você está apostando.

Por exemplo, a DeFi Coin permite que os detentores apostem seus tokens em um APY de até 75%. Isso ocorre porque a DeFi Coin ainda está em fase de crescimento, por isso é necessária para oferecer um rendimento maior. Por outro lado, projetos estabelecidos e de grande capitalização como o BNB oferecerão um APY muito menor em acordos de staking.

No entanto, muitas vezes você terá várias opções quando se trata do prazo de staking. Por exemplo, ao apostar tokens no DeFi Swap, você pode escolher entre um prazo de 1, 3, 6 ou 12 meses. É importante lembrar que quando seus tokens estiverem bloqueados em um termo de staking, você não poderá acessá-los.

Isso ocorre porque os tokens estão bloqueados em um contrato inteligente – que não pode ser ajustado ou revertido. Portanto, certifique-se de que você está confortável bloqueando seus tokens durante todo o período. Outra coisa a notar é que, na maioria dos casos, quanto maior o prazo que você escolher, maior será o APY que você receberá.

Exemplo de aposta

Para garantir que investir em staking DeFi seja adequado para você, considere o exemplo abaixo:

• Digamos que você decida apostar 10,000 tokens DeFi Coin
• Você seleciona um prazo de 6 meses na troca DeFi Swap - que rende um APY de 60%
• Após seis meses, seus 10,000 tokens DeFi Coin são depositados de volta em sua carteira
• Você também recebe suas recompensas de aposta, que equivalem a 3,000 tokens DeFi Coin
• Como tal, seu saldo total agora é de 13,000 DEFC

Se você está se perguntando como calcular suas recompensas a partir do APY declarado, isso é relativamente simples.

No exemplo acima, optamos por um APY de 60%, o que significa que se tivéssemos apostado os tokens por um ano, teríamos recebido 6,000 DEFC nosso depósito original de 10,000 DEFC. No entanto, selecionamos um prazo de seis meses e recebemos apenas 3,000 DEFC.

Efeito da Volatilidade 

Antes de investir em staking DeFi, você também precisa considerar os prós e contras do risco de volatilidade. Isso ocorre porque quando seus tokens são liberados do contrato inteligente de staking, você pode ter certeza de que seu valor de mercado terá mudado. Claro, isso pode ir a seu favor ou contra você.

• Partindo do exemplo anterior, diremos que quando você depositou os 10,000 tokens DeFi Coin, 1 DEFC valia $ 1.
• Isso significa que seu investimento total no momento do depósito foi de $ 10,000.
• Após seis meses, diremos que o DEFC estava sendo negociado a US$ 2 por token.
• Você recebeu 13,000 DEFC garantidos após os seis meses, então esse é um valor total de US$ 26,000.
• Isso se traduz em um lucro de $ 16,000 do seu investimento original de $ 10,000.

No entanto, o DEFC poderia estar sendo negociado a um preço abaixo de US$ 1 após o término do prazo de seis meses.

• Por exemplo, digamos que a DeFi Coin estava sendo negociada a US$ 0.50 no momento em que você recebeu seus 13,000 tokens de volta.
• Nesse cenário, seu investimento total valeria US$ 6,500 – o que significa que do seu desembolso original de US$ 10,000 – você teve uma perda de US$ 3,500.

Por fim, lembre-se de que, embora você aumente o número de tokens que possui ao investir em staking DeFi, também precisa considerar que, quando o prazo terminar, eles podem estar sendo negociados a um preço mais baixo.

Como investir em DeFi Staking 

Para uma rápida visão geral de como investir em DeFi staking, confira o passo a passo abaixo:

• Passo 1: Visite a Troca DeFi - Primeiro, visite a bolsa DeFi Swap e clique em 'Fazenda'.
• Passo 2: Conecte a carteira ao DeFi Swap – Em seguida, clique em 'Conectar Carteira'. Escolha sua carteira preferida e autorize a conexão ao DeFi Swap.
• Passo 3: Escolha o token de aposta – Agora que sua carteira está conectada ao DeFi Swap, você pode escolher o token que deseja apostar.
• Passo 4: Selecione o termo de aposta – Escolha seu prazo de staking preferido de 30, 90, 180 ou 365 dias.
• Passo 5: Confirmar acordo de participação – A etapa final é confirmar o acordo de staking por meio de sua carteira conectada.

Depois de confirmar tudo, seus tokens serão depositados no contato inteligente DeFi Swap. Após o prazo escolhido, você receberá seu depósito inicial de volta junto com quaisquer recompensas de aposta que você gerou.

Saiba Mais: Você pode ler nosso guia completo em staking Aqui.

Não há garantia de que você ganhará dinheiro ao investir neste ou em qualquer produto ou serviço DeFi. Prossiga por sua conta e risco. 

3. Agricultura de rendimento DeFi - Gere um rendimento fornecendo liquidez a uma bolsa DeFi

Outra maneira popular de investir em DeFi é através da agricultura de rendimento. Isso é um pouco semelhante ao staking, na medida em que você emprestará seus tokens a um contrato inteligente DeFi com o objetivo de gerar juros. No entanto, a agricultura de rendimento é diferente no sentido de que você depositará seus tokens em um pool de liquidez.

O pool de liquidez em questão permitirá que compradores e vendedores negociem tokens em um pool descentralizado. Cada pool de liquidez, portanto, consiste em um par de negociação – como DEFC/BNB ou BTC/BUSD. Como investidor, você deverá depositar os dois tokens do respectivo par.

Não apenas isso, mas você precisa fornecer quantidades iguais de cada token de acordo com o valor de mercado atual de ambos os projetos. Por exemplo, vamos supor que você queira adicionar liquidez ao par BNB/DEFC. Diremos que, na época, o BNB tem um valor de mercado de $ 300 e o DEFC de $ 1.

Isso significa que para cada 1 BNB que você depositar ($300), você também precisará transferir 300 DEFC ($300). Ao depositar $ 300 de cada token, seu desembolso total é de $ 600. Em termos dos benefícios de investir na agricultura de rendimento DeFi, você obterá renda passiva enquanto os tokens forem mantidos pelo respectivo par de negociação.

Isso ocorre porque toda vez que alguém compra e vende um token do par, ele paga uma taxa de negociação. E como parte interessada do respectivo pool de liquidez, você ganhará uma porcentagem dos fundos coletados pelo contrato inteligente. O valor específico que você receberá dependerá de vários fatores – que discutiremos com mais detalhes na seção abaixo.

Exemplo de agricultura de rendimento  

Existem algumas variáveis ​​a serem consideradas ao avaliar os ganhos potenciais de seus empreendimentos agrícolas de rendimento. Primeiro, quando você deposita tokens em um par de agricultura de rendimento, você possui uma porcentagem do pool. Essa porcentagem é baseada em quantos tokens você depositou em comparação com outros.

Por exemplo:

• Mencionamos acima que você depositou 1 BNB no valor de $ 300 e 300 DeFi Coin também em $ 300.
• Agora diremos que, no total, existem 5 BNB e 1,500 DeFi Coin no respectivo pool
• Isso significa que você possui 20% do pool BNB/DEFC

Agora que sabemos qual é a sua porcentagem do pool de produção agrícola, precisamos avaliar quanto você ganhará. Crucialmente, ao contrário do staking, não há APY fixo no caso da agricultura de rendimento.

Isso ocorre porque tudo depende de quanto o pool coleta em taxas de negociação, qual é sua porcentagem e se o valor dos tokens aumenta ou diminui.

• No entanto, digamos que sua plataforma de agricultura de rendimento escolhida oferece 2% de todas as taxas de negociação coletadas.
• Você possui 20% da piscina
• Após 30 dias, o par de negociação coletou os 4 BNB e 1,200 DeFi Coin
• Sua participação nesse pool seria de 0.8 BNB (20% de 4 BNB) e 240 DeFi Coin (20% de 1,200 DeFi Coin)

Outra coisa a notar sobre a agricultura de rendimento é que sua parte do respectivo par de negociação é normalmente representada por LP (pool de liquidez).

Para retirar seu investimento do pool, você precisaria trocar seus tokens LP de volta para as moedas originais que você depositou. A boa notícia é que, ao contrário do staking, raramente há necessidade de bloquear seus tokens ao se envolver com um pool de agricultura de rendimento. Como tal, isso oferece muito mais flexibilidade quando se trata de acessar seus fundos.

Perda por Imparidade 

Um dos principais riscos que você precisa considerar antes de investir na agricultura de rendimento DeFi é o da perda por imparidade.

O conceito principal com perda por imparidade é que você pode perder dinheiro quando o valor dos tokens depositados no pool de agricultura de rendimento diminuir.

Mais especificamente, a perda por deficiência acontece se você ganhar menos dinheiro com a agricultura de rendimento do que teria feito simplesmente mantendo os tokens em uma carteira ou troca privada.

• Por exemplo, digamos que você mantenha seus tokens em um pool DEFC/BNB por três meses.
• Por sua vez, você fez um APY de 100% – então esse é um rendimento efetivo de 25% para o seu prazo de três meses.
• No entanto, durante o mesmo período, os dois tokens aumentaram em valor em 45% no mercado aberto.

Como tal, este é um excelente exemplo de perda por imparidade, pois o processo de cultivo de rendimento realmente resultou em você ganhar menos.

Como investir na agricultura de rendimento DeFi 

O DeFi Swap suporta um número significativo de pools de agricultura de rendimento que podem ser ativados com o clique de um botão.

Ao usar o DeFi Swap para esse fim, você ganhará 0.25% de todas as taxas de negociação coletadas do seu par escolhido – proporcional à sua parte do pool.

Como o DeFi Swap continua a aumentar seus volumes de negociação, isso pode apresentar uma maneira lucrativa de gerar uma renda passiva em seus tokens.

Para investir em um pool de agricultura de rendimento hoje via DeFi Swap - siga o guia rápido abaixo:

• Passo 1: Visite a Troca DeFi - Primeiro, visite a bolsa DeFi Swap e clique em 'Piscina'.
• Passo 2: Conecte a carteira ao DeFi Swap – Em seguida, clique em 'Conectar Carteira'. Escolha sua carteira preferida e autorize a conexão ao DeFi Swap.
• Passo 3: Escolha o Par de Agricultura de Rendimento – Agora que sua carteira está conectada ao DeFi Swap, você pode selecionar o par de agricultura de rendimento para o qual deseja fornecer liquidez.
• Passo 4: Insira a quantidade agrícola de rendimento – Ao digitar o número de tokens que deseja depositar, o respectivo valor será atualizado para a outra moeda. Por exemplo, você pode digitar 2 BNB e ele será atualizado com 1,200 DEFC.
• Passo 5: Confirme o Acordo de Produção Agrícola – Por fim, você precisará confirmar o contrato de agricultura de rendimento por meio da carteira conectada ao DeFi Swap.

Depois de confirmar o investimento por meio de sua carteira, os tokens serão depositados no respectivo pool de liquidez. Enquanto os tokens permanecerem no pool, você gerará uma receita passiva de quaisquer taxas de negociação coletadas.

Não há garantia de que você ganhará dinheiro ao investir neste ou em qualquer produto ou serviço DeFi. Prossiga por sua conta e risco. 

4. Contas de juros DeFi - Deposite tokens de criptografia em uma conta de poupança para ganhar juros

Em seguida, em nossa lista das melhores maneiras de investir em DeFi, estão as contas de juros criptográficos. Este é um conceito relativamente novo que segue os mesmos princípios de uma conta bancária convencional que paga juros. Ou seja, este produto DeFi simplesmente exige que você deposite seus tokens na carteira do provedor e, por sua vez, você receberá uma taxa de juros.

Em alguns casos, a taxa de juros será fixa. Isso significa que você sabe exatamente quanto ganhará com os depósitos em sua conta de juros. Com isso dito, algumas plataformas oferecem taxas variáveis ​​que mudarão com base nas condições de mercado mais amplas. Em termos de períodos de bloqueio, isso dependerá do provedor escolhido.

Algumas plataformas oferecem vários termos diferentes que podem variar de um acordo de retirada flexível até 12 meses. Na maioria dos casos – e assim como apostar, quanto maior o prazo, mais você será pago. Os juros que você ganha normalmente são gerados a partir de empréstimos de terceiros.

Isso significa que seus tokens de criptografia serão emprestados a outras pessoas, que, por sua vez, pagarão juros sobre os fundos emprestados. Escusado será dizer que o risco que você enfrenta ao optar por este produto DeFi é que uma grande porcentagem de mutuários deixe de pagar seu empréstimo. Com isso dito, os provedores de empréstimos DeFi geralmente exigem garantias do mutuário.

Isso significa que, se o valor do empréstimo não for pago, o provedor pode simplesmente vender a garantia que foi depositada. Além disso, se o valor da garantia cair em uma certa porcentagem, isso também resultará na venda dos tokens pelo provedor se o mutuário não adicionar mais fundos.

Quando se trata de rendimentos, a quantidade de juros que você pode ganhar geralmente é muito menor em comparação com o staking e o rendimento da agricultura. No entanto, você pode ter certeza de que os APYs são significativamente mais competitivos do que o que você ganhará com uma conta bancária convencional. Na verdade, é até possível ganhar APYs de dois dígitos em stablecoins como USDT e BUSD neste mercado.

Exemplo de contas de juros DeFi 

Se você é completamente novo em contas de juros criptográficos, confira o exemplo abaixo para avaliar se este produto de investimento DeFi é ou não adequado para você:

• Digamos que você decida investir tokens Frax em uma conta de juros criptográficos
• Frax é uma stablecoin, então, em teoria, deve permanecer em um valor próximo de $ 1 o tempo todo
• Seu provedor escolhido oferece um APY de 12% no Frax por meio de um bloqueio de três meses
• Você deposita 10,000 tokens
• Após o prazo de três meses, você recebe seus 10,000 Frax mais 300 tokens no valor de juros
• Embora você tenha garantido um APY de 12%, seus juros são de 300 Frax porque você optou por um prazo de três meses (12% / 4).

De acordo com o exemplo acima, as contas de juros criptográficos oferecem uma maneira simples de gerar receita com seus fundos. No entanto, como explicamos na próxima seção, as contas de juros nesse mercado geralmente são oferecidas por plataformas centralizadas.

Risco de Centralização  

A parte mais importante do espaço DeFi é que você investirá em produtos e serviços geradores de rendimento por meio de uma operadora descentralizada. No entanto, é crucial notar que muitas plataformas que oferecem contas de juros são centralizadas.

Isso significa que, quando você deposita fundos em uma conta de juros de criptografia, o provedor terá controle total sobre seus tokens. Portanto, você precisará confiar que o provedor em questão é legítimo e que pagará o que lhe deve quando você decidir fazer uma retirada.

Esse risco pode ser evitado com uma plataforma DeFi verdadeiramente descentralizada. Por exemplo, ao utilizar os serviços oferecidos pelo DeFi Swap, você nunca será obrigado a confiar na plataforma. Em vez disso, os tokens são depositados em um contrato inteligente seguro que não pode ser manipulado ou revertido.

Isso significa que, assim que você desejar fazer uma retirada, o contrato inteligente só poderá depositar os tokens de volta na carteira que você usou inicialmente para concluir o investimento.

At DeFi Swap – A principal bolsa descentralizada para estaqueamento e produção agrícola 

Não há garantia de que você ganhará dinheiro ao investir neste ou em qualquer produto ou serviço DeFi. Prossiga por sua conta e risco. 

5. Empréstimos DeFi - Maximize sua exposição ao DeFi com um empréstimo de criptografia seguro

Outra área do setor financeiro descentralizado que vale a pena investigar é a dos empréstimos DeFi. Este produto permite que você empreste fundos em tempo real contra os tokens de criptografia que você possui atualmente. Como tal, você estará fazendo um empréstimo seguro. No entanto, ao contrário dos empréstimos tradicionais oferecidos pelos bancos, não há necessidade de passar por um processo de verificação de crédito.

Além disso, você não precisará fornecer nenhum documento para provar sua acessibilidade e capacidade financeira. Na verdade, as plataformas de empréstimo DeFi nem exigem que você forneça informações pessoais ou detalhes de contato. Pelo contrário, seu empréstimo será aprovado instantaneamente com o clique de um botão.

Em termos de quanto você pode emprestar, isso dependerá de vários fatores. Primeiro, cada plataforma DeFi terá seus próprios limites de LTV (Loan-to-Value) em vigor. Esta é a porcentagem que você pode emprestar contra o valor de sua garantia. Por exemplo, digamos que sua plataforma escolhida oferece empréstimos DeFi com um LTV de 80%.

Isso significa que, se você depositar US$ 5,000 em criptomoedas, poderá emprestar até US$ 4,000. Isso será pago em tokens de criptografia, pois as verdadeiras plataformas de empréstimo DeFi não se envolvem em dinheiro fiduciário. No entanto, você pode emprestar uma stablecoin como o USDT – que pode ser facilmente convertida em dinheiro, se desejar.

Outra coisa a ter em mente é que você precisará pagar juros sobre seus empréstimos DeFi. As taxas variam de acordo com a plataforma escolhida e o respectivo termo com o qual você concorda. Com isso dito, muitas vezes os sites de empréstimo DeFi não instalam termos convencionais, o que significa que você pode reembolsar os fundos quando quiser.

No entanto, se o valor de sua garantia cair em uma certa porcentagem, você será solicitado a adicionar mais tokens. Se você não fizer isso, a plataforma de empréstimos DeFi será forçada a vender algumas de suas garantias.

Aumente sua exposição às criptomoedas  

Os empréstimos DeFi podem ser uma ótima ferramenta a ser considerada se você deseja aumentar o valor de sua exposição ao setor de ativos digitais sem sacar seus tokens. Isso ocorre porque você ainda controlará a garantia que deposita enquanto o empréstimo permanecer pendente. Como tal, se o valor da garantia aumentar, você se beneficiará disso.

Além disso, os fundos que você recebe de um empréstimo DeFi podem ser reinvestidos posteriormente no espaço criptográfico. Isso permitirá que você controle uma grande quantidade de criptomoedas – sem precisar ter capital à sua disposição.

Por exemplo:

• Digamos que você tenha $ 3,000 em AAVE
• No momento do investimento, o AAVE está sendo negociado a $ 100
• Você deposita este AAVE em uma plataforma DeFi e faz um empréstimo a 50% LTV
• Você decide tomar seu empréstimo em AAVE
• Isso significa que você recebe $ 1,500 em AAVE
• Após dois meses, o AAVE está sendo negociado a US$ 140 – o que representa um aumento de 40%

Você decide sacar seu investimento para se beneficiar do aumento do valor do AAVE.

Seu lucro é o seguinte:

• No seu depósito original de $ 3,000 – isso aumentou em 40%. Como tal, seu investimento original agora vale US$ 4,200, o que representa um lucro de US$ 1,200
• No AAVE de $ 1,500 que você emprestou, isso também aumentou em 40%. Isso equivale a um novo valor de $ 2,100 – portanto, um lucro de $ 600
• No total, você teve um lucro de $ 1,800 neste empreendimento de empréstimo DeFi

Obviamente, você também terá pago alguns juros pelos três meses em que seu empréstimo permaneceu pendente. No entanto, as APRs de empréstimo DeFi podem ser muito competitivas – portanto, neste exemplo, você obteve um lucro decente.

Você precisa considerar os riscos de fazer um empréstimo DeFi com o objetivo de aumentar sua exposição ao setor de criptomoedas. Afinal, se o valor de sua garantia cair, a plataforma de empréstimo DeFi poderá ser forçada a liquidar os tokens.

Além disso, se o valor dos tokens emprestados cair, você provavelmente estará com patrimônio líquido negativo.

At DeFi Swap – A principal bolsa descentralizada para estaqueamento e produção agrícola 

Não há garantia de que você ganhará dinheiro ao investir neste ou em qualquer produto ou serviço DeFi. Prossiga por sua conta e risco.

DeFi é um bom investimento?

Embora o DeFi seja agora um setor multibilionário, esse cenário de investimentos ainda está engatinhando. Como tal, há muito crescimento na mesa se você puder investir enquanto o setor é jovem.

O principal conceito do DeFi é que ele fornece uma via para as pessoas investirem fundos sem precisar passar por um provedor centralizado – como um banco ou instituição financeira. Em vez disso, os investidores podem se conectar diretamente com outros participantes do mercado.

Se você ainda não tiver certeza se o DeFi é o espaço de investimento certo para você – considere alguns dos principais benefícios que discutimos nas seções abaixo.

Rendimentos acima da média  

Os produtos de investimento tradicionais estão se tornando cada vez menos atraentes com o passar dos anos. Por exemplo, nos EUA e na Europa, raramente os poupadores serão capazes de gerar um rendimento superior a 1% em depósitos bancários convencionais.

Isso significa que, ao depositar fundos em uma conta poupança, você nem poderá cobrir a taxa de inflação. Considerando que a inflação ultrapassou 7% nos EUA desde a virada de 2022, isso significa que o valor do seu dinheiro continuará caindo.

Em comparação, quando você investe em DeFi, tem potencial para gerar rendimentos altamente atraentes em seus fundos. Na verdade, é simples ultrapassar a taxa de inflação em uma quantidade considerável.

Como um excelente exemplo, você pode depositar DeFi Coin em um contrato de staking DeFi Swap por 12 meses e, por sua vez, ganhar um APY de 75%. Como observado anteriormente, você pode até obter retornos de três dígitos em stablecoins atreladas ao dólar.

Nenhuma verificação de antecedentes financeiros  

Um dos principais pilares do DeFi é que os serviços financeiros devem ser acessíveis a todos – independentemente da localização ou origem do indivíduo.

E, portanto, independentemente da sua situação financeira, plataformas como o DeFi Swap atenderão com prazer às suas necessidades de investimento.

Fundamentalmente, quando você investe por meio de uma plataforma DeFi, não será necessário passar por uma verificação de antecedentes financeiros de qualquer tipo. Você nem será obrigado a fornecer qualquer informação pessoal ou detalhes de contato.

Em vez disso, tudo o que você precisa fazer é conectar sua carteira à respectiva plataforma e escolher o produto de investimento DeFi que deseja acessar.

Sem Terceiros   

Quando você investe dinheiro no setor financeiro tradicional – seja ações, fundos ou ouro – você precisa passar por um corretor terceirizado.

Isso significa que o corretor será responsável por guardar seus investimentos em seu nome. Por sua vez, você não apenas precisa confiar no corretor em questão, mas também será cobrado uma variedade de taxas e comissões.

• Isso contrasta fortemente com a forma como o DeFi funciona.
• Afinal, plataformas como o DeFi Swap são descentralizadas, o que significa que você pode acessar serviços financeiros sem passar por um intermediário.
• Além disso, e talvez o mais importante, você não precisará depositar seus tokens na própria plataforma.
• Em vez disso, os fundos serão transferidos para o contrato inteligente subjacente – que o provedor DeFi não poderá manipular.

Em suma, ao investir em DeFi, você pode acessar serviços de investimento diretamente sem precisar utilizar os serviços de terceiros.

Pequena capitalização de mercado    

De acordo com o principal site de agregação de dados CoinGecko, até o momento, todo o setor DeFi ainda está avaliado em menos de US$ 50 bilhões.

No grande esquema das coisas, isso é minúsculo. E, portanto, nunca houve um momento melhor para investir em DeFi – pois esse setor ainda está fortemente subvalorizado.

A CoinGecko também observa que, na virada de 2020, o setor DeFi possuía uma capitalização de mercado de apenas US$ 1.7 bilhão. Isso significa que em pouco mais de dois anos, o espaço DeFi aumentou em valor em mais de 2,700%.

Conclusão

Em resumo, este guia explicou as melhores maneiras de investir em DeFi agora. Cobrimos tudo, desde staking e yield farming até contas de juros e empréstimos.

No entanto, talvez a melhor maneira de investir em finanças descentralizadas seja por meio de um token DeFi com a melhor classificação.

A DeFi Coin, por exemplo, apoia a exchange DeFi Swap – que oferece APYs atraentes por meio de pools de staking e yield. Além disso, a DeFi Coin tributa os vendedores em 10% - metade do qual é distribuído aos detentores de token existentes por meio de um contrato inteligente imutável.

Portanto, os detentores de DeFi Coin de longo prazo são recompensados ​​com pagamentos de dividendos contínuos.

Não há garantia de que você ganhará dinheiro ao investir neste ou em qualquer produto ou serviço DeFi. Prossiga por sua conta e risco. 

Perguntas Frequentes: