O que é agricultura de rendimento DeFi? Ganhe dinheiro com a agricultura de rendimento DeFi hoje

A agricultura de rendimento é um produto DeFi popular que lhe dá a oportunidade de ganhar juros em tokens de criptografia ociosos.

O objetivo geral da agricultura de rendimento é que você deposite tokens de criptografia no pool de liquidez de um par de negociação – como BNB/USDT ou DAI/ETH.

Em troca, você ganhará uma parte de quaisquer taxas que o pool de liquidez coleta de compradores e vendedores.

Neste guia para iniciantes, explicamos os detalhes de como a agricultura de rendimento DeFi funciona com alguns exemplos claros de como você pode ganhar dinheiro com esse produto de investimento.

O que é DeFi Yield Farming – Visão geral rápida

O conceito principal da agricultura de rendimento DeFi é explicado abaixo:

• A agricultura de rendimento é um produto DeFi que permite que você ganhe juros sobre tokens de criptografia ociosos.
• Você será solicitado a depositar tokens no pool de liquidez de um par de negociação em uma exchange descentralizada.
• Você precisa depositar quantidades iguais de cada token. Por exemplo, se fornecer liquidez para DAI/ETH, você pode depositar US$ 300 em ETH e US$ 300 em DAI.
• Os compradores e vendedores que usam esse pool de liquidez para negociar pagarão taxas – das quais você ganhará uma parte.
• Muitas vezes, você pode retirar seus tokens do pool de liquidez a qualquer momento.

Em última análise, a agricultura de rendimento é uma situação vantajosa para todas as partes envolvidas no espaço comercial DeFi.

Embora as exchanges descentralizadas possam garantir que tenham níveis suficientes de liquidez, os traders podem comprar e vender tokens sem passar por terceiros. Além disso, aqueles que fornecem liquidez para um pool de agricultura de rendimento ganharão uma taxa de juros atraente.

Como funciona a agricultura de rendimento DeFi? 

A agricultura de rendimento DeFi pode ser muito mais complicada de entender em comparação com outros produtos DeFi, como staking ou contas de juros criptográficos.

Como tal, agora vamos detalhar o processo de cultivo de rendimento DeFi passo a passo para que você tenha uma compreensão firme de como as coisas funcionam.

Liquidez para pares de negociação descentralizados

Antes de entrarmos em detalhes sobre como funciona a agricultura de rendimento, vamos primeiro explorar porque este produto DeFi existe. Em poucas palavras, as exchanges descentralizadas permitem que compradores e vendedores negociem tokens de criptografia sem terceiros.

Ao contrário das plataformas centralizadas – como Coinbase e Binance, as exchanges descentralizadas não possuem livros de pedidos tradicionais. Em vez disso, as negociações são facilitadas por um modo de criador de mercado automatizado (AMM).

Isso é apoiado por um pool de liquidez que contém tokens em reserva – que as negociações podem acessar para trocar um token específico.

• Por exemplo, digamos que você deseja trocar ETH por DAI.
• Para fazer isso, você decide usar uma troca descentralizada.
• Este mercado de negociação seria representado pelo par DAI/ETH
• No total, você deseja trocar 1 ETH - que, com base nos preços de mercado no momento da negociação, daria 3,000 DAI
• Portanto, para que a exchange descentralizada facilite essa negociação - ela precisaria ter pelo menos 3,000 DAI em seu pool de liquidez DAI/ETH
• Se não, então não haveria como o comércio passar

E, como tal, as exchanges descentralizadas precisam de fluxos constantes de liquidez para garantir que possam oferecer um serviço de negociação funcional para compradores e vendedores.

Quantidade igual de tokens em um par de negociação

Ao depositar moeda digital em um staking pool, você só precisa transferir um token individual. Por exemplo, se você apostar em Solana, precisará depositar tokens SOL no respectivo pool.

No entanto, como observamos acima, a agricultura de rendimento DeFi exige que ambos os tokens formem um par de negociação. Além disso, e talvez o mais importante, você precisa depositar quantidades iguais de cada token. Não em termos de número de fichas, mas o valor de mercado.

Por exemplo:

• Digamos que você deseja fornecer liquidez para o par de negociação ADA/USDT.
• Para fins ilustrativos, diremos que o ADA vale US$ 0.50 e o USDT vale US$ 1.
• Isso significa que, se depositar 2,000 ADA no staking pool, você também precisará transferir 1,000 USDT
• Ao fazer isso, você depositaria US$ 1,000 em ADA e US$ 1,000 em USDT – elevando seu investimento agrícola total para US$ 2,000

A razão para isso é que, para fornecer serviços de negociação funcionais de maneira descentralizada, as exchanges exigem – da melhor forma possível, uma quantidade igual de cada token.

Afinal, enquanto alguns traders procurarão trocar ADA por USDT, outros procurarão fazer o oposto. Além disso, sempre haverá um desequilíbrio de tokens em termos de valor, pois cada trader procurará comprar ou vender uma quantidade diferente.

Por exemplo, enquanto um trader pode querer trocar 1 USDT por ADA, outro pode querer trocar 10,000 USDT por ADA.

Compartilhamento do pool agrícola de rendimento

Agora que cobrimos os pares de negociação, agora podemos explicar como sua participação no respectivo pool de liquidez é determinada.

Crucialmente, você não será a única pessoa que fornece liquidez para o par. Em vez disso, haverá muitos outros investidores depositando tokens no pool de agricultura de rendimento com o objetivo de obter uma renda passiva.

Vejamos um exemplo simplista para ajudar a limpar a névoa:

• Digamos que você decida depositar fundos no par de negociação BNB/BUSD
• Você deposita 1 BNB (no valor de $ 500) e 500 BUSD (no valor de $ 500)
• No total, há 10 BNB e 5,000 BUSD no pool de agricultura de rendimento
• Isso significa que você tem 10% do total de BNB e BUSD
• Por sua vez, você possui 10% do pool de agricultura de rendimento

Sua parte do acordo de agricultura de rendimento será representada por tokens LP (pool de liquidez) na troca descentralizada que você está usando.

Você então venderá esses tokens LP de volta à exchange descentralizada quando estiver pronto para retirar seus tokens do pool.

Fundo de Taxas de Negociação Rendimento Agrícola APYs

Mencionamos brevemente anteriormente que, quando compradores e vendedores trocam tokens de um pool de agricultura de rendimento, eles pagam uma taxa. Este é um princípio padrão de acesso a serviços de negociação - independentemente de a bolsa ser descentralizada ou centralizada.

Como investidor no pool de agricultura de rendimento, você tem direito à sua parte de quaisquer taxas de negociação que compradores e vendedores pagam à bolsa.

Primeiro, você precisará determinar qual porcentagem a troca compartilha com o respectivo pool de agricultura de rendimento. Em segundo lugar, você precisará avaliar qual é a sua participação no pool – o que abordamos na seção anterior.

No caso do DeFi Swap, a bolsa oferece 0.25% de todas as taxas de negociação cobradas para aqueles que financiaram um pool de liquidez. Sua parte será determinada pelo número de tokens LP que você possui.

Em breve, oferecemos um exemplo de como calcular sua parte das taxas de negociação coletadas.

Quanto você pode ganhar com a agricultura de rendimento? 

Não existe uma fórmula única para determinar quanto você pode ganhar com a agricultura de rendimento. Mais uma vez, ao contrário do staking, a agricultura de rendimento DeFi não opera com uma taxa de juros fixa.

Em vez disso, as principais variáveis ​​em jogo incluem:

• O par de negociação específico para o qual você está fornecendo liquidez
• Qual é a sua parte do pool de negociação em termos percentuais
• Quão voláteis são os respectivos tokens e se eles aumentam ou diminuem de valor
• A divisão percentual que sua escolha descentralizada oferece nas taxas de negociação coletadas
• Quanto volume o pool de liquidez atrai

Para garantir que você comece sua jornada agrícola de rendimento DeFi com os olhos bem abertos, analisamos as métricas acima com mais detalhes nas seções abaixo:

Melhor par de negociação para agricultura de rendimento

A primeira coisa a considerar é o par de negociação específico que deseja fornecer liquidez ao se envolver com a agricultura de rendimento DeFi. Por um lado, você pode escolher um par com base nos tokens específicos que você possui atualmente em uma carteira privada.

Por exemplo, se você atualmente possui Ethereum e Decentraland, você pode optar por fornecer liquidez para ETH/MANA.

No entanto, é aconselhável evitar escolher um pool de liquidez apenas por porque você está atualmente na posse de ambos os tokens do respectivo par. Afinal, por que visar um rendimento menor quando APYs mais altos talvez estejam disponíveis em outros lugares?

Fundamentalmente, é fácil, rápido e econômico obter os tokens necessários para o seu pool de agricultura de rendimento preferido ao usar o DeFi Swap. Na verdade, é apenas um caso de conectar sua carteira ao DeFi Swap e fazer uma conversão instantânea.

Você pode então usar seus tokens recém-adquiridos para o pool de agricultura de rendimento de sua escolha.

Maior participação em um pool pode gerar maiores retornos

Escusado será dizer que, se você tiver um rendimento maior em um pool de liquidez, terá a chance de ganhar recompensas maiores do que outros usuários do mesmo contrato de agricultura de rendimento.

Por exemplo, apoie que o pool de agricultura de rendimento colete US$ 200 em criptomoedas em um período de 24 horas. Se a sua participação no pool for de 50%, você ganhará $ 100. Por outro lado, alguém com uma participação de 10% ganharia apenas $ 20.

A volatilidade afetará o APY

Embora discutamos os riscos de perda por redução ao valor recuperável posteriormente, devemos deixar claro que a volatilidade dos tokens para os quais você está fornecendo liquidez pode ter um grande impacto em seu APY.

Portanto, se você simplesmente deseja ganhar juros em seus tokens ociosos sem se preocupar com os preços de mercado em constante mudança, pode ser uma boa ideia optar por uma stablecoin ao produzir.

Por exemplo, vamos supor que você decida farmar ETH/USDT. Supondo que o USDT não perca sua atrelagem ao dólar americano, você pode desfrutar de um rendimento estável sem ter seu APY constantemente ajustado por preços crescentes e decrescentes.

Porcentagem de divisão da troca descentralizada

Cada exchange descentralizada terá sua própria política quando se trata da divisão percentual oferecida em seus serviços agrícolas de rendimento.

Como observamos anteriormente, no DeFi Swap, a plataforma compartilhará 0.25% de quaisquer taxas de negociação coletadas para o pool em que você participa. Isso é proporcional à participação que você possui no respectivo pool de agricultura.

Por exemplo:

• Digamos que você está apostando ADA/USDT
• Sua participação neste pool agrícola é de 30%
• No DeFi Swap, esse pool de liquidez coleta US$ 100,000 em taxas de negociação para o mês
• O DeFi Swap oferece uma divisão de 0.25% - portanto, com base em US $ 100,000 - são US $ 250
• Você possui 30% das taxas coletadas, então em $ 250 - isso é $ 75

Outra coisa importante a mencionar é que seus lucros agrícolas serão pagos em cripto, em vez de dinheiro. Além disso, você precisa verificar o token específico que a exchange distribuirá seu interesse – pois isso pode variar de uma plataforma para outra.

Volume de Negociação do Pool de Agricultura

Essa métrica é um dos fatores mais importantes que determinarão quanto você pode ganhar com a agricultura de rendimento DeFi. Em poucas palavras, quanto mais volume um pool agrícola atrair de compradores e vendedores, mais taxas serão cobradas.

E, quanto mais taxas o pool de agricultura coletar, mais você poderá ganhar. Por exemplo, é muito bom ter uma participação de 80% em um pool de agricultura. Mas, se o pool atrair um volume diário de negociação de US $ 100 - provavelmente coletará apenas alguns centavos em taxas. Como tal, sua participação de 80% é um pouco sem sentido.

Por outro lado, digamos que você tenha uma participação de 10% em um pool agrícola que atrai um volume diário de US$ 1 milhão. Nesse cenário, o pool provavelmente coletará uma quantia significativa em taxas de negociação e, portanto, sua participação de 10% pode ser muito lucrativa.

A agricultura de rendimento é lucrativa? Benefícios da agricultura de rendimento DeFi  

A agricultura de rendimento DeFi pode ser uma ótima maneira de obter uma renda passiva em seus ativos digitais. No entanto, esta área do espaço DeFi pode não ser adequada para todos os perfis de investidores.

Como tal, nas seções abaixo, examinamos os principais benefícios da agricultura de rendimento DeFi para ajudá-lo a tomar uma decisão informada.

Renda passiva

Talvez o benefício mais óbvio da agricultura de rendimento DeFi seja além de selecionar um pool e confirmar a transação – todo o processo é passivo. Isso significa que você ganhará um APY em seus tokens de criptografia ociosos sem precisar fazer nenhum trabalho.

E não se esqueça, isso é um acréscimo a quaisquer ganhos de capital que você fizer com seus investimentos em criptomoedas.

Você mantém a propriedade da criptomoeda

Só porque você depositou seus tokens de criptografia em um pool de agricultura de rendimento - isso não quer dizer que você desiste da propriedade dos fundos. Pelo contrário, você sempre mantém o controle total.

Isso significa que, quando você finalmente retirar seus tokens do pool de agricultura, os tokens serão transferidos de volta para sua carteira.

Grandes Devoluções Podem Ser Feitos

O objetivo geral da agricultura de rendimento DeFi é maximizar seus retornos de criptografia. Embora não se saiba ao certo quanto você ganhará com um pool de agricultura de rendimento - se é que, historicamente, os retornos superaram os investimentos tradicionais em um valor significativo.

Por exemplo, ao depositar fundos em uma conta bancária tradicional, raramente você gerará mais de 1% ao ano – pelo menos nos EUA e na Europa. Em comparação, alguns pools de agricultura de rendimento gerarão APYs de dois ou até três dígitos. Isso significa que você pode aumentar sua riqueza criptográfica a uma taxa muito mais rápida.

Sem custos de configuração

Ao contrário da mineração de criptomoedas, a agricultura de rendimento não requer nenhum desembolso de capital para começar. Em vez disso, é apenas um caso de escolher uma plataforma de agricultura de rendimento e depositar os fundos em seu pool preferido.

Como tal, a agricultura de rendimento é uma maneira de baixo custo para gerar uma renda passiva.

Sem período de bloqueio

Ao contrário do staking fixo, o yield farming é uma maneira completamente flexível de gerar juros em seus tokens ociosos. Isso ocorre porque não há um período de bloqueio no local.

Em vez disso, a qualquer momento, você pode retirar seus tokens de um pool de liquidez com o clique de um botão.

Fácil de segmentar as melhores piscinas agrícolas

Como mencionamos brevemente anteriormente, é fácil segmentar os melhores pools de agricultura de rendimento para maximizar seus APYs.

Isso ocorre porque, se você não tiver atualmente a dupla de tokens necessária para seu pool preferido, poderá realizar uma troca instantânea em uma troca descentralizada como a DeFi Swap.

Por exemplo, vamos supor que você possui ETH e DAI, mas deseja ganhar dinheiro com um pool de agricultura ETH/USDT. Nesse cenário, tudo o que você precisa fazer é conectar sua carteira ao DeFi Swap e trocar DAI por USDT.

Riscos da Agricultura de Rendimento   

Embora haja uma infinidade de benefícios para desfrutar, a agricultura de rendimento DeFi também apresenta vários riscos claros.

Antes de prosseguir com um investimento agrícola de rendimento, considere os riscos descritos abaixo:

Perda por Imparidade 

O principal risco que você pode encontrar quando um investimento agrícola de rendimento DeFi está relacionado à perda por imparidade.

A maneira simples de visualizar a perda por redução ao valor recuperável é a seguinte:

• Digamos que os tokens em um pool de agricultura de rendimento atraem um APY de 40% em um período de 12 meses
• Durante o mesmo período de 12 meses, se você mantivesse os dois tokens em uma carteira privada, o valor do seu portfólio teria aumentado em 70%
• Portanto, ocorreu perda por redução ao valor recuperável, como você teria feito mais simplesmente mantendo seus tokens em vez de depositá-los em um pool de liquidez

A fórmula subjacente para calcular a perda por redução ao valor recuperável é um tanto complexa. Com isso dito, o conceito principal aqui é que quanto maior a divergência entre os dois tokens mantidos no pool de liquidez, maior a perda por redução ao valor recuperável.

Mais uma vez, a melhor maneira de reduzir o risco de perda por impairment é optar por um pool de liquidez que consista em pelo menos uma stablecoin. Na verdade, você também pode considerar um par de stablecoin puro – como DAI/USDT. Desde que ambas as stablecoins permaneçam atreladas a 1 dólar americano, não deve haver um problema de divergência.

Risco de Volatilidade 

O valor dos tokens que você deposita em um pool de agricultura de rendimento aumentará e diminuirá ao longo do dia. Isso significa que você precisa considerar o risco de volatilidade.

Por exemplo, digamos que você decida farmar BNB/BUSD – e suas recompensas são pagas em BNB. Se o valor do BNB caiu 50% desde que você depositou os tokens no pool de agricultura, provavelmente você terá uma perda.

Este será o caso se o declínio for maior do que o que você faz com o APY agrícola de rendimento.

Incerteza  

Embora maiores retornos possam estar na mesa, a agricultura de rendimento oferece muita incerteza. Ou seja, você nunca sabe ao certo quanto ganhará com um exercício de agricultura de rendimento – se é que ganhará.

Claro, algumas exchanges descentralizadas exibem APYs ao lado de cada pool. No entanto, isso será apenas uma estimativa na melhor das hipóteses – já que ninguém pode prever para que lado os mercados de criptomoedas se moverão.

Com isso em mente, se você é o tipo de pessoa que prefere ter uma estratégia de investimento clara alinhada – então você pode ser mais adequado para apostar.

Isso ocorre porque o staking geralmente vem com um APY fixo – para que você saiba exatamente quanto provavelmente gerará em interesse.

A agricultura de rendimento é tributada? 

O imposto sobre criptomoedas pode ser uma área complexa de entender. Além disso, o imposto circunvizinho específico dependerá de uma série de variáveis ​​– como o país em que você mora.

No entanto, o consenso em muitos países é que a agricultura de rendimento é tributada da mesma forma que a renda. Por exemplo, se você gerar o equivalente a US$ 2,000 da agricultura de rendimento, isso precisaria ser adicionado à sua renda para o respectivo ano fiscal.

Além disso, muitas autoridades fiscais em todo o mundo exigem que isso seja relatado com base no valor das recompensas agrícolas de rendimento no dia em que são recebidas.

Para obter mais informações sobre impostos sobre produtos DeFi, como agricultura de rendimento, é melhor falar com um consultor qualificado.

Como escolher uma plataforma para agricultura de rendimento DeFi    

Agora que você tem uma compreensão abrangente de como funciona a agricultura de rendimento DeFi, a próxima coisa a fazer é selecionar uma plataforma adequada.

Para escolher o melhor local de cultivo de rendimento para suas necessidades - considere os fatores discutidos abaixo:

Piscinas agrícolas apoiadas  

A primeira coisa a fazer ao procurar uma plataforma é explorar quais pools de agricultura de rendimento são suportados.

Por exemplo, se você estiver segurando uma abundância de XRP e USDT e deseja maximizar seus retornos em ambos os tokens, desejará uma plataforma que suporte o par de negociação XRP/USDT.

Além disso, é melhor escolher uma plataforma que ofereça acesso a uma ampla variedade de pools agrícolas. Dessa forma, você terá a oportunidade de trocar de um pool para o outro com o objetivo de gerar o APY mais alto possível.

Ferramentas de troca 

Mencionamos anteriormente que aqueles com muita experiência em agricultura de rendimento geralmente mudam de um pool para o outro.

Isso ocorre porque alguns pools de agricultura oferecem APYs mais atraentes do que outros – dependendo das condições de mercado em torno de preços, volume, volatilidade e muito mais.

Portanto, é aconselhável escolher uma plataforma que não apenas suporte a agricultura de rendimento, mas também as trocas de token.

No DeFi Swap, os usuários podem trocar um token por outro com o clique de um botão. Como uma plataforma descentralizada, não há necessidade de abrir uma conta ou fornecer dados pessoais.

Você só precisa conectar sua carteira ao DeFi Swap e escolher os tokens que deseja trocar junto com a quantidade desejada. Dentro de alguns segundos, você verá o token escolhido em sua carteira conectada.

Parcela das Taxas de Negociação  

Você ganhará mais dinheiro com a agricultura de rendimento quando a plataforma escolhida oferecer uma porcentagem maior de divisão nas taxas de negociação que ela coleta. Portanto, isso é algo que você deve verificar antes de escolher um provedor.

Descentralizada   

Embora você possa ter a impressão de que todas as plataformas agrícolas de rendimento são descentralizadas - nem sempre é esse o caso. Pelo contrário, exchanges centralizadas como a Binance oferecem serviços de agricultura de rendimento.

Isso significa que você precisará confiar que a plataforma centralizada pagará o que deve – e não suspenderá ou encerrará sua conta. Em comparação, exchanges descentralizadas como DeFi Swao nunca retêm seus fundos.

Em vez disso, tudo é executado por um contrato inteligente descentralizado.

Comece a produzir hoje mesmo no DeFi Swap – passo a passo passo a passo 

Se você deseja começar a gerar um rendimento em seus tokens de criptografia e acredita que a agricultura de rendimento é o melhor produto DeFi para esse fim - agora vamos configurar o DeFi Swap.

Etapa 1: conectar a carteira ao DeFi Swap

Para fazer a bola rolar, você precisará visite o DeFi Swap site e clique no botão 'Pool' no canto esquerdo da página inicial.

Em seguida, clique no botão 'Conectar a uma carteira'. Você precisará então escolher entre MetaMask ou WalletConnect. O último permite que você conecte praticamente qualquer carteira BSc ao DeFi Swap - incluindo Trust Wallet.

Etapa 2: escolha o pool de liquidez

Agora que você conectou sua carteira ao DeFi Swap, você precisará escolher o par de negociação para o qual deseja fornecer liquidez. Como o token de entrada superior, você desejará deixar 'BNB'.

Isso ocorre porque o DeFi Swap atualmente suporta tokens listados na Binance Smart Chain. Em um futuro próximo, a exchange também oferecerá suporte à funcionalidade de cadeia cruzada.

Em seguida, você precisará determinar qual token adicionar como seu segundo token de entrada. Por exemplo, se você deseja fornecer liquidez para BNB/DEFC, você precisa selecionar DeFi Coin na lista suspensa.

Etapa 3: selecione a quantidade 

Agora você precisará informar ao DeFi Swap quantos tokens deseja adicionar ao pool de liquidez. Não se esqueça, isso precisa ser um valor igual em termos monetários com base na taxa de câmbio atual.

Por exemplo, na imagem acima, digitamos '0.004' ao lado do campo BNB. Por padrão, a plataforma DeFi Swap nos informa que o valor equivalente em DeFi Coin é pouco mais de 7 DEFC.

Etapa 4: Aprovar a Transferência de Produção Agrícola 

O passo final é aprovar a transferência da produção agrícola. Primeiro, clique em 'Aprovar DEFC' na troca DeFi Swap. Depois de confirmar mais uma vez, uma notificação pop-up aparecerá na carteira que você conectou ao DeFi Swap.

Isso solicitará que você confirme que autoriza a transferência de sua carteira para o contrato inteligente DeFi Swap. Depois de confirmar a hora final, o contrato inteligente cuidará do resto.

Isso significa que ambos os tokens que você deseja farmar serão adicionados ao respectivo pool no DeFi Swap. Eles permanecerão no pool de agricultura até que você decida fazer uma retirada – o que você pode fazer a qualquer momento.

Guia de Agricultura de Rendimento DeFi: Conclusão 

Ao ler este guia do início ao fim, agora você deve ter uma compreensão firme de como funciona a agricultura de rendimento DeFi. Cobrimos os principais fatores em torno de potenciais APYs e termos, bem como os riscos associados à volatilidade e perda por redução ao valor recuperável.

Para começar sua jornada de cultivo de rendimento hoje – leva apenas alguns minutos para começar com o DeFi Swap. O melhor de tudo é que não há necessidade de registrar uma conta para utilizar a ferramenta de cultivo de rendimento DeFi Swap.

Em vez disso, basta conectar sua carteira ao DeFi Swap e escolher o pool de agricultura para o qual você deseja fornecer liquidez.

Perguntas Frequentes:

Junte-se ao nosso GRUPO Telegram GRATUITO agora!