Revisión compuesta: su guía completa para maximizar las ganancias invirtiendo en COMP

El protocolo compuesto permite a su comunidad capitalizar la inversión a través de su token COMP. COMP es el protocolo de préstamos que más contribuye en el ecosistema DeFi. Se convirtió en el primer protocolo DeFi en introducir la agricultura de rendimiento a la comunidad criptográfica. Desde entonces, ha ganado reconocimiento mundial en la industria.

Antes de proceder a explorar el protocolo descentralizado, hagamos un breve resumen de las finanzas descentralizadas.

Finanzas descentralizadas (DeFi)

Las finanzas descentralizadas permiten a los usuarios asegurar los servicios financieros sin el uso de terceros. Ayuda a los usuarios a hacerlo de forma privada y descentralizada a través de Internet.

El DeFi permite a los usuarios realizar transacciones como ahorros, transacciones, ganancias y préstamos, etc. Facilita todas las transacciones que se pueden realizar en su sistema bancario local, pero resuelve el problema de un sistema centralizado.

El entorno DeFi incluye principalmente criptomonedas y no monedas fiduciarias. Excepto por algunas monedas estables, las monedas estables son criptomonedas que vinculan sus valores a los valores de la moneda fiduciaria.

La gran mayoría de las aplicaciones DeFi se basan en Ethereum Blockchain al igual que Compound.

¿Qué es el protocolo compuesto?

Compuesto (COMP) es un protocolo descentralizado que proporciona servicios de préstamos a través de sus características de cultivo de rendimiento. Fue creado en 2017 por Geoffrey Hayes (CTO Compound) y Robert Leshner (CEO Compound) de Compound Labs Inc.

Compound Finance brinda a sus usuarios acceso para guardar, intercambiar y utilizar el activo en otras aplicaciones DeFi. Las garantías se están bloqueando en contratos inteligentes y los intereses se generan en función de las demandas del mercado.

El token COMP es el token de gobernanza publicado para el protocolo compuesto. En su lanzamiento, el protocolo compuesto pasó de ser un protocolo centralizado a convertirse en un protocolo descentralizado.

El 27 de junio^thDe 2020, fue la primera plataforma en llevar la agricultura de rendimiento a primer plano. COMP es un token ERC-20; Estos tokens se crean utilizando Ethereum Blockchain para acceder y desarrollar contratos inteligentes en blockchain.

El token ERC-20 surgió como uno de los tokens Ethereum más críticos, que se ha convertido en los tokens estándar para Ethereum Blockchain.

Los usuarios financian el sistema a través de la liquidez que suministran a grandes grupos de préstamos. Como recompensa, reciben tokens que pueden convertir en cualquier activo admitido en la red. Los usuarios también pueden solicitar préstamos de otros activos en la red a corto plazo.

Imagen cortesía de CoinMarketCap

Pagarán intereses por cada préstamo que obtengan, que se comparte entre el grupo de préstamos y el prestamista.

Al igual que los grupos de participación, los grupos de rendimiento recompensan a sus usuarios según el tiempo que participan y la cantidad de criptografía que los individuos bloquean en el grupo. Pero a diferencia del grupo de participación, el período permitido para que uno pida prestado del sistema de agrupación es mucho más corto.

El protocolo permite a los usuarios tomar prestados y prestar hasta 9 activos basados ​​en ETH, incluido Tether, BTC envuelto (wBTC), Token de atención básica (BAT), Token de USD (USDT) y Moneda de USD (USDC).

En el momento de esta revisión, un usuario compuesto puede recibir más del 25% de interés anual, lo que también se denomina APY, cuando presta el Token de atención básica (BAT). Las reglamentaciones como contra el lavado de dinero (AML) o Know Your Customer (KYC) no existen en Compound.

Además, debido a la alta apreciación en el valor del token COMP, los usuarios pueden incluso ganar más del 100% APY. A continuación, describimos breves componentes del COMP.

Características de COMP Token

1. Bloqueos de tiempo: todas las actividades administrativas deben residir en Timelock durante al menos 2 días; después de eso, se pueden implementar.
2. Delegación: Los usuarios de COMP pueden delegar votos del remitente a un delegado, una dirección a la vez. El número de votos enviados a un delegado se convierte en el equivalente al saldo COMP en la cuenta de ese usuario. El delegado es la dirección simbólica a la que el remitente delega sus votos.
3. Derecho al Voto: los titulares de tokens pueden delegar los derechos de voto en sí mismos o en cualquier dirección de su elección.
4. Propuestas: Las propuestas pueden modificar los parámetros del protocolo, agregar nuevas funciones al protocolo o crear accesibilidades a mercados más nuevos.
5. COMP: El token COMP es un token ERC-20 que brinda a los titulares de tokens la capacidad de delegar derechos de voto entre sí, incluso a ellos mismos. Cuanto más peso tenga el voto o la propuesta de un poseedor del token, mayor será el peso del voto o la delegación del usuario.

¿Cómo funciona el compuesto?

Una persona que usa Compuesto puede depositar criptomonedas como prestamista o retirarse como prestatario. Sin embargo, el préstamo no se realiza a través del contacto directo entre el prestamista y el prestatario, sino que el fondo común actúa como intermediario. Uno deposita en la piscina y otros reciben de la piscina.

El grupo consta de hasta 9 activos que incluyen Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, BTC envuelto (wBTC), USDT y Zero X ( 0x) criptomonedas. Cada activo tiene su grupo. Y en cualquier grupo dado, los usuarios pueden pedir prestado solo un valor de activo menor al que depositaron. Hay dos factores a considerar cuando se quiere pedir prestado:

• Capitalización de mercado de dicho token, y
• Liquidez invertida.

En Compuesto, por cada criptomoneda que invierta, se le otorgará una cantidad correspondiente de cTokens (que, por supuesto, es más alta que su Liquidez invertida).

Todos estos son tokens ERC-20 y son una mera fracción del activo básico. Los cTokens brindan a los usuarios la posibilidad de ganar intereses. Progresivamente, los usuarios pueden adquirir más activos subyacentes con la cantidad de cTokens que tienen disponibles.

Debido a una caída en el precio de un activo determinado, si el monto prestado por un usuario es mayor de lo permitido, puede haber riesgo de liquidación de la garantía.

Quienes posean el activo pueden liquidarlo y recomprarlo a un precio más barato. Por otro lado, el prestatario puede optar por pagar un porcentaje determinado de su deuda para aumentar su capacidad de endeudamiento por encima del límite anterior al momento de su liquidación.

Beneficios del compuesto

1. Capacidad de ganancia

Cualquier usuario del Compuesto puede ganar de forma pasiva desde la plataforma. Se pueden obtener ganancias mediante préstamos y criptomonedas no utilizadas.

Antes de la aparición de Compound, las criptomonedas inactivas se dejaban en sus billeteras dadas, con la esperanza de que sus valores aumentaran. Pero ahora, los usuarios pueden beneficiarse de sus monedas sin perderlas.

2. Seguridad

La seguridad es una consideración vital en el ecosistema de las criptomonedas. Los usuarios no deberían preocuparse por eso cuando se trata del protocolo compuesto.

Establecimientos de alto perfil como Trail of Bits y Open Zeppelin han realizado una serie de auditorías de seguridad en la plataforma. Han certificado la codificación de la red compuesta como confiable y capaz de asegurar las demandas de la red.

3. Interactividad

El compuesto sigue la concurrencia universal de las finanzas descentralizadas en términos de interactividad. La plataforma la ha puesto a disposición para admitir otras aplicaciones.

Para crear una mejor experiencia de usuario, Compound también permite el uso del protocolo API. Por lo tanto, otras plataformas se basan en el panorama general que ha creado Compound.

4. Autónomo

La red utiliza contratos inteligentes que están completamente auditados para lograr esto de forma independiente y automática. Estos contratos manejan funciones muy importantes en la plataforma. Incluyen gestión, supervisión de capitales e incluso almacenamiento.

5. COMP

El token COMP ofrece muchas ventajas para el mercado de las criptomonedas. Para empezar, brinda a los usuarios la capacidad de prestar y pedir prestado capital del grupo agrícola disponible en la Red compuesta. No hay necesidad de regulaciones bancarias tradicionales; usted trae su garantía y se le otorgan los fondos.

Minería de liquidez en compuestos

Se propuso la minería de liquidez para proporcionar incentivos tanto para el prestatario como para el prestamista para utilizar el protocolo compuesto. ¿Porque? Si los usuarios no están activos y disponibles en la plataforma, lentamente, habrá depreciación en la plataforma y el token disminuirá siguiendo los protocolos en el entorno DeFi.

Para resolver este desafío previsto, ambas partes (prestamista y prestatario) son recompensadas en token COMP, lo que resulta en una alta consistencia en el nivel de liquidez y la actividad.

Esta recompensa se realiza en un contrato inteligente, y las recompensas COMP se difunden utilizando algunos factores (es decir, el número de usuarios participantes y la tasa de interés). Actualmente, hay 2,313 tokens COMP compartidos en toda la plataforma, divididos en mitades iguales para prestamistas y prestatarios.

Ficha COMP

Este es el token dedicado para el protocolo compuesto. Brinda a sus usuarios la capacidad de controlar (gobernar) el protocolo, lo que les permite contribuir al futuro. Un usuario usa 1 COMP para votar, y otros usuarios pueden delegarse en estos votos sin transferir el token.

Para hacer una propuesta, el titular de un token COMP debe tener al menos el 1% de todo el suministro COMP disponible o delegado a él de otros usuarios.

Una vez presentado, el proceso de votación se llevará a cabo durante 3 días con al menos 400,000 votos emitidos. Si más de 400,000 votos afirman una propuesta, la modificación se implementará después de 2 días de espera.

El ICO compuesto (COMP)

Anteriormente, la Oferta Inicial de Monedas (ICO) para el token COMP no estaba disponible. Por el contrario, se asignó a los inversores el 60% de la oferta de 10 millones de COMP. Estos inversores incluyen a los fundadores, los miembros del equipo en el punto, los miembros del equipo que vendrán y el crecimiento de la comunidad.

Más específicamente, se asignó un poco más de 2.2 millones de tokens COMP a sus fundadores y miembros del equipo, y un poco menos de 2.4 millones COMP se entregaron a sus accionistas; un poco menos de 800,000 COMP se han puesto a disposición para iniciativas de la comunidad, mientras que se aseguraron menos de 400,000 para los próximos miembros del equipo.

El resto son 4.2 millones de tokens COMP que se compartirán con los usuarios del protocolo Compound durante 4 años (que inicialmente comenzó como una distribución diaria de 2880 COMP al día, pero se ha ajustado a 2312 COMP al día).

Sin embargo, es importante reconocer que los 2.4 millones de tokens asignados al fundador y a los miembros del equipo del token se volverán a implementar en el mercado después de que transcurran los 4 años.

Esto permitirá el cambio. Durante este período, el fundador y el equipo pueden controlar el token a través de la votación, luego transitar hacia una comunidad totalmente independiente y autónoma.

Agricultura de rendimiento de criptomonedas

Una cosa acerca de Compound que atrae a los usuarios es la capacidad de utilizar una serie de protocolos DeFi, contratos inteligentes de tal manera que reciben altas tasas de interés inimaginables.

En la comunidad criptográfica, esto se conoce como "agricultura de rendimiento". Esto implica una combinación de préstamos, negociación y préstamos.

La agricultura de rendimiento DeFi aprovecha los productos y protocolos de DeFi para generar grandes beneficios; ocasionalmente, algunos alcanzan más del 100% de AYI al calcular las bonificaciones de incentivos y reembolsos.

La agricultura de rendimiento se considera increíblemente arriesgada y algunos especulan que se trata de una variedad de operaciones de margen. Esto se debe al hecho de que los usuarios pueden realizar transacciones con una cantidad de criptomonedas mucho mayor que la cantidad que ponen en el grupo.

Algunos lo categorizan en un esquema piramidal, solo que la pirámide está al revés. El sistema completo se basa básicamente en el activo principal que un usuario está tratando de reunir. El activo debe permanecer estable o apreciar el valor en precio.

El activo de criptomonedas que está tratando de acumular determina las características específicas de la agricultura de rendimiento. Para COMP, la agricultura de rendimiento implica aumentar los rendimientos en tokens COMP por participar en la red como prestatario y como prestamista. Esto permite a los usuarios ganar dinero pidiendo prestado cripto usando Compound.

Agricultura de rendimiento compuesto

La agricultura de rendimiento compuesto se realiza en una red conocida como InstaDapp, que permite al usuario interactuar junto con una variedad de otras aplicaciones DeFi desde un punto de referencia.

InstaDapp proporciona una característica que puede resultar en rendimientos de ganancias de más de 40 veces en el token COMP; esta característica se llama "Maximizar $ COMP". Para ser conciso, cualquier cantidad de token COMP que tenga en su billetera tiene un valor, que tiene más valor, que el valor que debe al fondo que pidió prestado del fondo común.

Un breve ejemplo para ilustrarlo, supongamos que tiene 500 DAI y deposita esa cantidad en el compuesto. Debido a que los usuarios pueden utilizar un fondo aunque estén "bloqueados", usted usa esos 500 DAI a través de la función "Flash Loan" en InstaDapp para obtener 1000 USDT pidiendo prestado de Compound. Luego, convierta los 1000 USDT a un estimado de 1000 DAI y vuelva a colocar los 1000 DAI en Compuesto como prestamista.

Dado que debe 500 DAI y está prestando 500 DAI. Esto hace que sea muy posible que obtenga un APY que puede superar fácilmente el 100%, sumado a la tasa de interés que paga por pedir prestado 1000 USDT.

Sin embargo, la rentabilidad está determinada por el crecimiento y la actividad de la plataforma y la apreciación del activo dado.

Por ejemplo, la moneda estable DAI puede reducir su precio en cualquier momento, afectando terriblemente a un activo. Normalmente, esto ocurre debido a la fluctuación en los otros mercados, y los comerciantes tienden a usar monedas estables para vincular sus monedas fiduciarias.

Financiamiento compuesto frente a marcador DAO

Hasta hace poco, cuando Compound entró en escena, MarkerDAO era el proyecto DeFi basado en Ethereum más conocido.

MarkerDAO, como Compound, permite a los usuarios prestar y pedir prestado cripto utilizando BAT, wBTC o Ethereum. Sumado a ese hecho, uno puede tomar prestada otra moneda estable ERC-20 conocida como DAI.

El DAI también está vinculado al dólar estadounidense. Se diferencia de USDC y USDT en que están respaldados por activos centralizados, pero DAI está descentralizado y es una criptomoneda.

De manera similar al Compuesto, un prestatario no puede pedir prestado el 100% del monto de la garantía de Ethereum que depositó en DAI, solo hasta el 66.6% del valor en USD.

Por así decirlo, si uno deposita el equivalente a $ 1000 de Ethereum, la persona puede retirar 666 DAI por un préstamo no diferente al Compuesto, un usuario puede pedir prestado solo activos DAI y el factor de reserva es fijo.

Ambas plataformas utilizan la agricultura de rendimiento y, curiosamente, los usuarios piden prestado a MarkerDAO para invertir o prestar en Compound, porque, en Compound, los usuarios tienen una mayor probabilidad de rentabilidad. Entre las numerosas diferencias entre los dos protocolos DeFi más populares, las diferencias más destacadas son las siguientes:

1. El protocolo compuesto recompensa a los usuarios con más incentivos, sumados a las tasas de interés por participar en él.
2. MarkerDAO tiene el único objetivo de brindar soporte a la moneda estable DAI.

El compuesto también admite prestar y pedir prestado más activos, mientras que, en MarkerDAO, es solo uno. Esto le otorga a Compound más ventajas en lo que respecta al factor de rendimiento, que es la fuerza de empuje básica de estos protocolos DeFi.

Además, Compound es más fácil de usar que MarkerDAO.

Dónde y cómo obtener la criptomoneda COMP

Actualmente, existe una serie de intercambios donde se puede obtener este token. Resumamos algunos;

Binance: este es el más preferido en Canadá, Australia, Singapur y la mayor parte del mundo, excepto EE. UU. Los residentes de EE. UU. No pueden obtener una gran mayoría de tokens en Binance.

Kraken: esta es la mejor alternativa a las de EE. UU.

Otros incluyen:

Coinbase Pro y Poloniex.

Hasta ahora, la mejor recomendación para almacenar cualquiera de sus criptomonedas y, por supuesto, su token COMP será una billetera de hardware fuera de línea.

La hoja de ruta compuesta

Según el CEO de Compound Labs Inc., Robert Leshner, y cito de una publicación de 2019 de Medium, "El compuesto fue diseñado como un experimento".

Entonces, decir, Compound no tiene una hoja de ruta. No obstante, esta revisión compuesta destaca 3 objetivos que el proyecto esperaba lograr; convertirse en DAO, brindar acceso a otros activos diversos y permitir que estos activos tengan sus propios factores colaterales.

En los meses siguientes, Compound publicó más actualizaciones sobre el proceso de desarrollo en Medium, y una de sus publicaciones recientes que describe que Compound había logrado estos objetivos. La hazaña convirtió a Compound en una de las pocas criptomonedas que habían completado sus proyectos.

En tiempos posteriores, la comunidad de compuestos será la determinante del protocolo de compuestos. Predicado sobre propuestas de control vistas públicamente dentro de Compound, la mayoría de las cuales parecen estar en la modificación de factores colaterales y factores de reserva para los activos respaldados.

De manera concisa, estos factores de reserva son una pequeña parte de las tasas de interés que los prestatarios han reembolsado por los préstamos que tomaron.

Se denominan colchones de liquidez y se utilizan en épocas de baja liquidez. En resumen, este factor de reserva es solo un porcentaje de las garantías que se pueden tomar prestadas.

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