¿Cómo invertir en DeFi? Guía para principiantes para ganar dinero con DeFi

Las finanzas descentralizadas (DeFi) están creciendo a un ritmo exponencial. Este sector innovador permite a los inversores ganar dinero a través de una variedad de productos y servicios, que incluyen, entre otros, agricultura de rendimiento, participación, cuentas de interés y más.

En esta guía para principiantes, explicamos cómo invertir en DeFi hoy para que pueda comenzar a generar un rendimiento atractivo en su capital.

Lista de las mejores formas de invertir en DeFi 

A continuación, encontrará una lista de las mejores formas de invertir en DeFi hoy:

1. Invierta en tokens DeFi – La mejor manera general de invertir en DeFi
2. Staking DeFi – Gane un APY atractivo por bloquear sus tokens criptográficos
3. Agricultura de rendimiento DeFi – Genere un rendimiento proporcionando liquidez a un intercambio DeFi
4. Cuentas de intereses DeFi – Deposite Crypto Tokens en una cuenta de ahorros para ganar intereses
5. Préstamos DeFi – Maximice su exposición a DeFi con un préstamo criptográfico garantizado

Discutimos las inversiones DeFi anteriores con gran detalle a lo largo de esta guía.

Análisis detallado de las mejores formas de invertir en DeFi en 2022

Hay muchas maneras de invertir en DeFi desde la comodidad de su hogar.

Cada producto y/o servicio de inversión DeFi vendrá con sus propios riesgos y posibles recompensas. Como tal, es importante tener una comprensión firme de la inversión DeFi respectiva antes de arriesgar cualquier fondo.

En las secciones a continuación, analizamos en detalle las mejores formas generales de invertir en DeFi en 2022.

1. Invertir en tokens DeFi: la mejor manera general de invertir en DeFi

Argumentaríamos que, en general, la mejor manera de invertir en DeFi en 2022 es agregar algunos tokens DeFi mejor calificados a su cartera. En pocas palabras, estos son proyectos de criptomonedas que están directamente involucrados en el sector financiero descentralizado. Esto podría ser desde varios ángulos diferentes.

Por ejemplo, algunos tokens DeFi están involucrados en la prestación de servicios de préstamo, mientras que otros ofrecen un intercambio descentralizado. Luego tiene tokens DeFi que ofrecen tecnología algorítmica de monedas estables y aquellos que están construyendo acceso descentralizado al Metaverso. De cualquier manera, al invertir en un token DeFi de su elección, obtiene una exposición directa a este sector.

Un ejemplo de un proyecto en crecimiento de este espacio es DeFi Coin (DEFC). Esta moneda digital respalda el intercambio DeFi Swap, que ofrece una amplia gama de servicios financieros descentralizados. Esto incluye todo, desde intercambios de tokens y agricultura de rendimiento hasta participación y NFT. DeFi Coin en sí viene con una serie de métricas interesantes.

En primer lugar, cuando alguien vende DeFi Coin, ya sea en un intercambio centralizado o descentralizado, el 10% se tomará de la transacción automáticamente. Por ejemplo, si el comerciante vende $ 1,000 en DeFi Coin, se gravarían $ 100. De estos $100, $50 se distribuirían a los titulares existentes de DeFi Coin a través de un programa de dividendos.

Los otros $ 50 se agregarían al grupo de liquidez de DeFi Coin. Fundamentalmente, al comprar y mantener DeFi Coin a largo plazo, se beneficiará del crecimiento del intercambio DeFi Swap. Y mientras tenga, tendrá derecho a su parte de los pagos de dividendos renovables.

Cómo invertir en monedas DeFi

Si le gusta el sonido de DeFi Coin y desea agregar esta moneda digital innovadora a su cartera hoy, puede hacerlo siguiendo los sencillos pasos que se describen a continuación:

Paso 1: obtenga una billetera que admita tokens BSc

DeFi Coin es un token criptográfico que opera sobre Binance Smart Chain (BSc). Por lo tanto, para invertir en DeFi Coin hoy, el primer paso es asegurarse de tener una billetera que pueda conectarse a la red BSc.

Las opciones más populares en el mercado de BSc son Trust Wallet y MetaMask. Si bien estas dos billeteras vienen en una aplicación para iOS y Android, MetaMask también está disponible como una extensión del navegador.

Puedes leer más en:

• Cómo comprar DeFi Coin con Trust Wallet
• Cómo comprar DeFi Coin con MetaMask

Paso 2: transfiera BNB a BSc Wallet 

Una vez que haya elegido e instalado una billetera adecuada, deberá depositar algunos tokens BNB. Esto se debe a que DeFi Coin está emparejado directamente con BNB en Binance Smart Chain.

Tanto Trust Wallet como MetaMask le permiten comprar BNB con una tarjeta de crédito/débito directamente desde la billetera. Esta es una forma conveniente de agregar BNB a su billetera, aunque ambos proveedores usan procesadores de pago de terceros, lo que significa que las tarifas pueden ser altas.

Una gran alternativa aquí es comprar BNB en Binance. Al hacerlo, pagará una tarifa promedio del 2% cuando use una tarjeta de crédito/débito, aunque la tarifa específica dependerá de su ubicación.

De cualquier manera, si usa un intercambio externo para comprar BNB, deberá transferir los tokens a su billetera BSc elegida.

Paso 3: Conecte BSc Wallet a DeFi Swap

Si en esta etapa tiene BNB en su billetera, entonces procede a invertir en DeFi Coin a través del intercambio DeFi Swap. Al elegir DeFi Swap para completar su compra, no necesitará abrir una cuenta ni proporcionar ninguna información personal.

En cambio, puede invertir en DeFi Coin en el intercambio DeFi Swap simplemente conectando su billetera.

Una vez que esté en el Intercambio de intercambio de DeFi, haga clic en el botón 'Conectar a una billetera'.

• Si está utilizando MetaMask, haga clic en la opción correspondiente
• Si usa Trust Wallet, o cualquier otra billetera BSc, haga clic en 'WalletConnect' y escanee el código QR que aparece en su pantalla

Independientemente de la billetera que esté utilizando, deberá confirmar la autorización al intercambio DeFi Swap. Este es un proceso altamente seguro y, lo que es más importante, DeFi Swap nunca tendrá acceso a sus claves privadas.

Paso 4: Configure el pedido e invierta en DeFi Coin

Finalmente, ahora puede configurar una orden para invertir en DeFi Coin. Primero, asegúrese de que 'BNB' y 'DEFC' estén configurados como la moneda 'Swap From' y 'Swap to', respectivamente.

Esencialmente, su orden de intercambio debería verse como la imagen de arriba. A continuación, junto a donde dice 'BNB', deberá ingresar la cantidad de tokens que desea intercambiar por DeFi Coin.

Cuando ingresa una cifra, la cantidad correspondiente de tokens DeFi Coin se actualizará según el tipo de cambio actual de BNB/DEFC.

Después de confirmar el intercambio, aparecerá una notificación emergente en la billetera que actualmente está conectada a DeFi Swap. Una vez que confirme la autorización, el contrato inteligente DeFi Swap completará la conversión y, posteriormente, agregará los tokens DeFi Coin a su billetera.

No hay garantía de que gane dinero al invertir en este o cualquier producto o servicio DeFi. Proceda bajo su propio riesgo. 

2. Replanteo de DeFi: obtenga un APY atractivo por bloquear sus tokens criptográficos

El siguiente producto que le permite invertir en DeFi desde la comodidad de su hogar es el staking. En pocas palabras, el staking requiere que bloquees tus tokens en la red blockchain durante un número específico de días. Esto permite que la cadena de bloques mantenga la red descentralizada y, posteriormente, confirme y valide las transacciones sin requerir el servicio de un tercero.

Los proyectos también ofrecen participación para incentivar a las personas a mantener sus tokens a largo plazo, lo que ayuda a reducir los niveles de volatilidad para el ecosistema respectivo. De cualquier manera, al apostar sus tokens, obtendrá una tasa de interés atractiva. Sin embargo, la tasa específica puede variar considerablemente según el token que esté apostando.

Por ejemplo, DeFi Coin permite a los titulares apostar sus tokens a un APY de hasta el 75 %. Esto se debe a que DeFi Coin aún se encuentra en su etapa de crecimiento, por lo que se requiere que ofrezca un mayor rendimiento. Por otro lado, los proyectos establecidos y de gran capitalización como BNB ofrecerán un APY mucho más bajo en los acuerdos de participación.

No obstante, a menudo tendrá una serie de opciones cuando se trata del término de apuesta. Por ejemplo, al apostar tokens en DeFi Swap, puede elegir entre un plazo de 1, 3, 6 o 12 meses. Es importante recordar que cuando sus tokens están bloqueados en un plazo de participación, no podrá acceder a ellos.

Esto se debe a que los tokens están bloqueados en un contrato inteligente, que no se puede ajustar ni revertir. Por lo tanto, asegúrese de sentirse cómodo guardando sus tokens durante todo el plazo. Otra cosa a tener en cuenta es que, en la mayoría de los casos, cuanto más largo sea el plazo que elija, mayor será el APY que se le pagará.

Ejemplo de replanteo

Para asegurarse de que invertir en DeFi sea adecuado para usted, considere el siguiente ejemplo:

• Digamos que decide apostar 10,000 tokens DeFi Coin
• Selecciona un plazo de 6 meses en el intercambio DeFi Swap, que produce un APY del 60%
• Después de que hayan pasado seis meses, sus 10,000 tokens DeFi Coin se depositan nuevamente en su billetera
• También recibe sus recompensas de participación, que ascienden a 3,000 tokens DeFi Coin
• Como tal, su saldo total ahora es de 13,000 DEFC

Si se pregunta cómo calcular sus recompensas a partir del APY indicado, esto es relativamente sencillo.

En el ejemplo anterior, optamos por un APY del 60 %, lo que significa que si hubiéramos apostado los tokens durante un año, habríamos recibido 6,000 DEFC de nuestro depósito original de 10,000 3,000 DEFC. Sin embargo, seleccionamos un plazo de seis meses y solo recibimos XNUMX DEFC.

Efecto de la volatilidad 

Antes de invertir en staking de DeFi, también debe considerar los pros y los contras del riesgo de volatilidad. Esto se debe a que cuando sus tokens se liberan del contrato inteligente de replanteo, puede estar casi seguro de que su valor de mercado habrá cambiado. Por supuesto, esto podría ir a tu favor o en tu contra.

• Partiendo del ejemplo anterior, diremos que cuando depositó los 10,000 1 tokens DeFi Coin, 1 DEFC valía $XNUMX.
• Esto significa que su inversión total al momento del depósito ascendía a $10,000.
• Después de seis meses, diremos que DEFC se negociaba a $2 por token.
• Recibió 13,000 DEFC respaldados después de que pasaron los seis meses, por lo que es un valor total de $26,000.
• Esto se traduce en una ganancia de $16,000 10,000 de su inversión original de $XNUMX XNUMX.

Sin embargo, DEFC podría haber estado cotizando a un precio inferior a $ 1 después de que hubiera pasado el plazo de participación de seis meses.

• Por ejemplo, supongamos que DeFi Coin se cotizaba a $ 0.50 en el momento en que recibió sus 13,000 tokens.
• En este escenario, su inversión total habría tenido un valor de $ 6,500, lo que significa que de su desembolso original de $ 10,000 3,500, ha tenido una pérdida de $ XNUMX.

En última instancia, solo recuerde que, si bien aumentará la cantidad de tokens que posee cuando invierta en staking de DeFi, también debe tener en cuenta que para cuando finalice el plazo, es posible que se negocien a un precio más bajo.

Cómo invertir en apuestas DeFi 

Para obtener una descripción general rápida de cómo invertir en el staking de DeFi, consulte el tutorial a continuación:

• Paso 1: Visite el intercambio de DeFi - Primero, visite el intercambio de intercambio de DeFi y haga clic en 'Granja'.
• Paso 2: Conectar Wallet a DeFi Swap – A continuación, haga clic en 'Conectar billetera'. Elija su billetera preferida y autorice la conexión a DeFi Swap.
• Paso 3: Elija el token de participación – Ahora que su billetera está conectada a DeFi Swap, puede elegir el token que desea apostar.
• Paso 4: Seleccionar plazo de participación – Elija su plazo de participación preferido entre 30, 90, 180 o 365 días.
• Paso 5: Confirmar acuerdo de participación – El paso final es confirmar el acuerdo de participación a través de su billetera conectada.

Una vez que haya confirmado todo, sus tokens se depositarán en el contacto inteligente de DeFi Swap. Después de que haya pasado el plazo elegido, recibirá su depósito inicial junto con las recompensas de participación que haya generado.

Leer Más: Puedes leer nuestra guía completa en replanteo haga clic aquí

No hay garantía de que gane dinero al invertir en este o cualquier producto o servicio DeFi. Proceda bajo su propio riesgo. 

3. Agricultura de rendimiento de DeFi: genere un rendimiento al proporcionar liquidez a un intercambio de DeFi

Otra forma popular de invertir en DeFi es a través de la agricultura de rendimiento. Esto es algo similar a la apuesta, en la medida en que prestará sus tokens a un contrato inteligente DeFi con el fin de generar interés. Sin embargo, la agricultura de rendimiento es diferente en el sentido de que depositará sus tokens en un grupo de liquidez.

El grupo de liquidez en cuestión permitirá a los compradores y vendedores intercambiar tokens en un grupo descentralizado. Cada grupo de liquidez, por lo tanto, consta de un par comercial, como DEFC/BNB o BTC/BUSD. Como inversor, se le pedirá que deposite ambos tokens del par respectivo.

No solo eso, sino que debe proporcionar cantidades iguales de cada token según el valor de mercado actual de ambos proyectos. Por ejemplo, supongamos que está buscando agregar liquidez al par BNB/DEFC. Diremos que en ese momento, BNB tiene un valor de mercado de $ 300 y DEFC a $ 1.

Esto significa que por cada 1 BNB que deposites ($300), también necesitarás transferir 300 DEFC ($300). Al depositar $300 de cada ficha, su desembolso total es de $600. En términos de los beneficios de invertir en la agricultura de rendimiento de DeFi, obtendrá ingresos pasivos mientras los tokens estén en manos del par comercial respectivo.

Esto se debe a que cada vez que alguien compra y vende un token del par, pagará una tarifa comercial. Y como parte interesada del grupo de liquidez respectivo, obtendrá un porcentaje de los fondos recaudados por el contrato inteligente. La cantidad específica que recibirá dependerá de una serie de factores, que analizamos con más detalle en la sección a continuación.

Ejemplo de agricultura de rendimiento  

Hay bastantes variables a considerar al evaluar las ganancias potenciales de sus esfuerzos de agricultura de rendimiento. Primero, cuando deposita tokens en un par de agricultura de rendimiento, será propietario de un porcentaje del grupo. Este porcentaje se basa en la cantidad de tokens que ha depositado en comparación con otros.

Por ejemplo:

• Mencionamos anteriormente que depositó 1 BNB por un valor de $300 y 300 DeFi Coin también por $300.
• Ahora diremos que, en total, hay 5 BNB y 1,500 DeFi Coin en el grupo respectivo.
• Esto significa que posee el 20% del grupo BNB/DEFC

Entonces, ahora que sabemos cuál es su porcentaje del grupo de agricultura de rendimiento, debemos evaluar cuánto ganará. De manera crucial, a diferencia de las apuestas, no hay un APY fijo en el caso de la agricultura de rendimiento.

Esto se debe a que todo depende de cuánto recaude el grupo en tarifas comerciales, cuál es su porcentaje y si el valor de los tokens aumenta o disminuye.

• No obstante, supongamos que su plataforma de cultivo de rendimiento elegida ofrece el 2% de todas las tarifas comerciales cobradas.
• Eres dueño del 20% de la piscina
• Después de 30 días, el par comercial ha recolectado 4 BNB y 1,200 DeFi Coin
• Su parte de este grupo ascendería a 0.8 BNB (20 % de 4 BNB) y 240 DeFi Coin (20 % de 1,200 DeFi Coin)

Otra cosa a tener en cuenta sobre la agricultura de rendimiento es que su parte del par comercial respectivo generalmente está representada por LP (fondo de liquidez).

Para retirar su inversión del grupo, deberá cambiar sus tokens LP por las monedas originales que depositó. La buena noticia es que, a diferencia de las apuestas, rara vez es necesario guardar sus tokens cuando se involucra en un grupo de agricultura de rendimiento. Como tal, esto ofrece mucha más flexibilidad cuando se trata de acceder a sus fondos.

Pérdida por deterioro 

Uno de los principales riesgos que debe tener en cuenta antes de invertir en la agricultura de rendimiento de DeFi es la pérdida por deterioro.

El concepto principal con la pérdida por deterioro es que puede perder dinero cuando el valor de los tokens que se depositan en el grupo de agricultura de rendimiento disminuye.

Más específicamente, la pérdida por deterioro ocurre si gana menos dinero con la agricultura de rendimiento de lo que hubiera ganado simplemente manteniendo los tokens en una billetera privada o intercambio.

• Por ejemplo, supongamos que mantiene sus tokens en un grupo DEFC/BNB durante tres meses.
• A su vez, obtuvo un APY del 100%, por lo que es un rendimiento efectivo del 25% para su plazo de tres meses.
• Sin embargo, durante el mismo período, los dos tokens aumentaron su valor en un 45 % en el mercado abierto.

Como tal, este es un excelente ejemplo de pérdida por deterioro, ya que el proceso de agricultura de rendimiento en realidad resultó en que usted ganara menos.

Cómo invertir en agricultura de rendimiento DeFi 

DeFi Swap admite una cantidad significativa de grupos de agricultura de rendimiento que se pueden activar con solo hacer clic en un botón.

Al usar DeFi Swap para este propósito, obtendrá el 0.25 % de todas las tarifas comerciales recaudadas de su par elegido, en proporción a su parte del grupo.

A medida que DeFi Swap continúa aumentando sus volúmenes comerciales, esto puede presentar una forma lucrativa de generar ingresos pasivos en sus tokens.

Para invertir en un grupo de agricultura de rendimiento hoy a través de DeFi Swap, siga la guía rápida a continuación:

• Paso 1: Visite el intercambio de DeFi - Primero, visite el intercambio de intercambio de DeFi y haga clic en 'Piscina'.
• Paso 2: Conectar Wallet a DeFi Swap – A continuación, haga clic en 'Conectar billetera'. Elija su billetera preferida y autorice la conexión a DeFi Swap.
• Paso 3: Elija el par de agricultura de rendimiento – Ahora que su billetera está conectada a DeFi Swap, puede seleccionar el par de agricultura de rendimiento para el que desea proporcionar liquidez.
• Paso 4: Ingrese la cantidad de cultivo de rendimiento – Cuando ingrese la cantidad de tokens que desea depositar, la cantidad respectiva se actualizará para la otra moneda. Por ejemplo, puede escribir 2 BNB y se actualizará con 1,200 DEFC.
• Paso 5: Confirmar acuerdo de agricultura de rendimiento – Finalmente, deberá confirmar el acuerdo de agricultura de rendimiento a través de la billetera que está conectada a DeFi Swap.

Después de confirmar la inversión a través de su billetera, los tokens se depositarán en el grupo de liquidez respectivo. Mientras los tokens permanezcan en el grupo, generará un ingreso pasivo de las tarifas comerciales que se cobren.

No hay garantía de que gane dinero al invertir en este o cualquier producto o servicio DeFi. Proceda bajo su propio riesgo. 

4. Cuentas de interés DeFi: deposite tokens criptográficos en una cuenta de ahorros para ganar intereses

El siguiente en nuestra lista de las mejores formas de invertir en DeFi es el de las cuentas de interés criptográfico. Este es un concepto relativamente nuevo que sigue los mismos principios de una cuenta bancaria convencional que paga intereses. Es decir, este producto DeFi simplemente requiere que deposite sus tokens en la billetera del proveedor y, a su vez, se le pagará una tasa de interés.

En algunos casos, la tasa de interés será fija. Esto significa que usted sabe exactamente cuánto ganará con los depósitos de su cuenta de intereses. Dicho esto, algunas plataformas ofrecen tasas variables que cambiarán según las condiciones generales del mercado. En términos de períodos de bloqueo, esto dependerá de su proveedor elegido.

Algunas plataformas ofrecen una serie de términos diferentes que pueden variar desde un acuerdo de retiro flexible hasta 12 meses. En la mayoría de los casos, y al igual que con las apuestas, cuanto más largo sea el plazo, más se le pagará. El interés que gana generalmente se genera a partir de préstamos de terceros.

Esto significa que sus tokens criptográficos se prestarán a otras personas, quienes a su vez pagarán intereses sobre los fondos prestados. No hace falta decir que el riesgo al que se enfrenta al optar por este producto DeFi es que un gran porcentaje de los prestatarios incumplen con su préstamo. Dicho esto, los proveedores de préstamos DeFi generalmente requerirán garantías del prestatario.

Esto significa que si el valor del préstamo sigue sin pagarse, el proveedor puede simplemente vender la garantía que se ha depositado. Además, si la garantía cae en valor en un cierto porcentaje, esto también dará como resultado que el proveedor venda los tokens si el prestatario no agrega más fondos.

Cuando se trata de rendimientos, la cantidad de interés que puede ganar suele ser mucho menor en comparación con el staking y la agricultura de rendimiento. No obstante, puede estar seguro de que los APY son significativamente más competitivos que lo que ganará con una cuenta bancaria convencional. De hecho, incluso es posible ganar APY de dos dígitos en monedas estables como USDT y BUSD en este mercado.

Ejemplo de cuentas de interés DeFi 

Si es completamente nuevo en las cuentas de interés criptográfico, consulte el siguiente ejemplo para evaluar si este producto de inversión DeFi es adecuado para usted o no:

• Digamos que decide invertir tokens Frax en una cuenta de interés criptográfico
• Frax es una moneda estable, por lo que, en teoría, debería permanecer en un valor cercano a $ 1 en todo momento
• Su proveedor elegido ofrece un APY del 12% en Frax a través de un bloqueo de tres meses
• Depositas 10,000 tokens
• Una vez transcurrido el plazo de tres meses, recibe sus 10,000 300 Frax más XNUMX tokens de interés
• Aunque te aseguraste un APY del 12%, tu interés asciende a 300 Frax porque optaste por un plazo de tres meses (12% / 4).

Según el ejemplo anterior, las cuentas de interés criptográfico ofrecen una forma sencilla de generar ingresos con sus fondos. Sin embargo, como explicamos en la siguiente sección, las plataformas centralizadas suelen ofrecer cuentas de interés en este mercado.

Riesgo de centralización  

La parte más importante del espacio DeFi es que invertirá en productos y servicios generadores de rendimiento a través de un operador descentralizado. Sin embargo, es crucial tener en cuenta que muchas plataformas que ofrecen cuentas de intereses están centralizadas.

Esto significa que cuando deposita fondos en una cuenta de interés criptográfico, el proveedor tendrá control total sobre sus tokens. Por lo tanto, deberá confiar en que el proveedor en cuestión es legítimo y que pagará lo que le debe cuando haya decidido realizar un retiro.

Este riesgo se puede evitar manteniendo una plataforma DeFi verdaderamente descentralizada. Por ejemplo, cuando utiliza los servicios ofrecidos por DeFi Swap, nunca se le pedirá que confíe en la plataforma. En cambio, los tokens se depositan en un contrato inteligente seguro que no se puede manipular ni revertir.

Esto significa que tan pronto como desee realizar un retiro, el contrato inteligente solo puede volver a depositar los tokens en la billetera que usó inicialmente para completar la inversión.

En DeFi Swap: el intercambio descentralizado líder para Staking y Yield Farming 

No hay garantía de que gane dinero al invertir en este o cualquier producto o servicio DeFi. Proceda bajo su propio riesgo. 

5. Préstamos DeFi: maximice su exposición a DeFi con un préstamo criptográfico garantizado

Otra área del sector financiero descentralizado que vale la pena analizar es la de los préstamos DeFi. Este producto le permite tomar prestados fondos en tiempo real contra los tokens criptográficos que posee actualmente. Como tal, obtendrá un préstamo seguro. Sin embargo, a diferencia de los préstamos tradicionales que ofrecen los bancos, no es necesario pasar por un proceso de verificación de crédito.

Además, no necesitará proporcionar ningún documento para demostrar su asequibilidad y situación financiera. De hecho, las plataformas de préstamos DeFi ni siquiera requieren que proporcione información personal o detalles de contacto. Por el contrario, su préstamo será aprobado instantáneamente con solo hacer clic en un botón.

En términos de cuánto puede pedir prestado, esto dependerá de una serie de factores. Primero, cada plataforma DeFi tendrá sus propios límites LTV (Loan-to-Value) establecidos. Este es el porcentaje que puede pedir prestado contra el valor de su garantía. Por ejemplo, supongamos que su plataforma elegida ofrece préstamos DeFi con un LTV del 80%.

Esto significa que si depositara $ 5,000 en criptografía, podría pedir prestado hasta $ 4,000. Esto se pagará en tokens criptográficos, ya que las verdaderas plataformas de préstamos DeFi no se involucran en dinero fiduciario. No obstante, es posible que pueda pedir prestada una moneda estable como USDT, que puede convertir fácilmente en efectivo si lo desea.

Otra cosa a tener en cuenta es que deberá pagar intereses sobre sus préstamos DeFi. Las tarifas variarán según la plataforma elegida y el término respectivo que acepte. Dicho esto, a menudo los sitios de préstamos DeFi no instalan términos convencionales, lo que significa que puede pagar los fondos cuando lo desee.

Sin embargo, si el valor de su garantía cae en un cierto porcentaje, se le pedirá que agregue más tokens. Si no lo hace, la plataforma de préstamos DeFi se verá obligada a vender parte de su garantía.

Aumente su exposición a las criptomonedas  

Los préstamos DeFi pueden ser una gran herramienta a considerar si está buscando aumentar el valor de su exposición al sector de activos digitales sin retirar sus tokens. Esto se debe a que aún controlará la garantía que deposita mientras el préstamo permanezca pendiente. Como tal, si el valor de la garantía aumenta, se beneficiará de ello.

Además, los fondos que recibe de un préstamo DeFi pueden reinvertirse posteriormente en el espacio criptográfico. Esto le permitirá controlar una gran cantidad de criptomonedas, sin necesidad de tener capital a su disposición.

Por ejemplo:

• Digamos que tienes $3,000 en AAVE
• Al momento de la inversión, AAVE cotiza a $100
• Deposita este AAVE en una plataforma DeFi y obtiene un préstamo al 50% LTV
• Decides tomar tu préstamo en AAVE
• Esto significa que recibes $1,500 en AAVE
• Después de dos meses, AAVE se cotiza a $ 140, lo que representa un aumento del 40 %.

Decide retirar su inversión para beneficiarse del aumento del valor de AAVE.

Su ganancia es la siguiente:

• En su depósito original de $3,000, esto ha aumentado en un 40%. Como tal, su inversión original ahora vale $ 4,200, por lo que es una ganancia de $ 1,200
• Sobre los $1,500 AAVE que te prestaron, esto también ha aumentado en un 40%. Esto equivale a un nuevo valor de $ 2,100, por lo que una ganancia de $ 600
• En total, obtuvo una ganancia de $ 1,800 en esta empresa de préstamos DeFi

Por supuesto, también habrá pagado algunos intereses por los tres meses que su préstamo permaneció pendiente. No obstante, las APR de préstamos DeFi pueden ser muy competitivas, por lo que en este ejemplo, ha obtenido una cantidad decente de ganancias.

Debe considerar los riesgos de obtener un préstamo DeFi con el fin de aumentar su exposición al sector criptográfico. Después de todo, si el valor de su garantía cae, la plataforma de préstamos DeFi podría verse obligada a liquidar los tokens.

Además, si el valor de los tokens que tomó prestados cae, es probable que tenga un patrimonio negativo.

En DeFi Swap: el intercambio descentralizado líder para Staking y Yield Farming 

No hay garantía de que gane dinero al invertir en este o cualquier producto o servicio DeFi. Proceda bajo su propio riesgo.

¿Es DeFi una buena inversión?

Aunque DeFi es ahora un sector multimillonario, esta escena de inversión aún está en pañales. Como tal, queda mucho crecimiento sobre la mesa si puede invertir mientras el sector es joven.

El concepto principal de DeFi es que proporciona una vía para que las personas inviertan fondos sin necesidad de pasar por un proveedor centralizado, como un banco o una institución financiera. En cambio, los inversores pueden conectarse directamente con otros participantes del mercado.

Si aún no está seguro de si DeFi es el espacio de inversión adecuado para usted, considere algunos de los principales beneficios que discutimos en las secciones a continuación.

Rendimientos superiores a la media  

Los productos de inversión tradicionales son cada vez menos atractivos a medida que pasan los años. Por ejemplo, en los EE. UU. y Europa, los ahorradores rara vez podrán generar un rendimiento de más del 1% en los depósitos de cuentas bancarias convencionales.

Esto significa que al depositar fondos en una cuenta de ahorros, ni siquiera podrá cubrir la tasa de inflación. Teniendo en cuenta que la inflación ha superado el 7% en los EE. UU. desde principios de 2022, esto significa que el valor de su dinero seguirá disminuyendo.

En comparación, cuando invierte en DeFi, tiene el potencial de generar rendimientos muy atractivos en sus fondos. De hecho, es simple superar la tasa de inflación por una cantidad considerable.

Como ejemplo principal, puede depositar DeFi Coin en un acuerdo de participación de DeFi Swap durante 12 meses y, a su vez, obtener un APY del 75 %. Como se señaló anteriormente, incluso puede obtener rendimientos de tres dígitos en monedas estables que están vinculadas al dólar.

Sin verificaciones de antecedentes financieros  

Uno de los principales pilares de DeFi es que los servicios financieros deben ser accesibles para todos, independientemente de la ubicación o los antecedentes de la persona.

Y, por lo tanto, independientemente de cuál sea su situación financiera, las plataformas como DeFi Swap satisfarán con gusto sus necesidades de inversión.

Fundamentalmente, cuando invierte a través de una plataforma DeFi, no se le pedirá que pase por una verificación de antecedentes financieros de ningún tipo. Ni siquiera se le pedirá que proporcione ninguna información personal o datos de contacto.

En cambio, todo lo que necesita hacer es conectar su billetera a la plataforma respectiva y elegir el producto de inversión DeFi al que desea acceder.

Sin terceros   

Cuando invierte dinero en el sector financiero tradicional, ya sea en acciones, fondos u oro, debe recurrir a un corredor externo.

Esto significa que el corredor será responsable de salvaguardar sus inversiones en su nombre. A su vez, no solo necesita confiar en el corredor en cuestión, sino que también se le cobrará una variedad de tarifas y comisiones.

• Esto está en marcado contraste con la forma en que funciona DeFi.
• Después de todo, las plataformas como DeFi Swap están descentralizadas, lo que significa que puede acceder a los servicios financieros sin pasar por un intermediario.
• Además, y quizás lo más importante, no se le pedirá que deposite sus tokens en la plataforma misma.
• En cambio, los fondos se transferirán al contrato inteligente subyacente, que el proveedor de DeFi no podrá manipular.

En general, al invertir en DeFi, puede acceder a los servicios de inversión directamente sin necesidad de utilizar los servicios de un tercero.

Pequeña capitalización de mercado    

Según el sitio web líder en agregación de datos CoinGecko, al momento de escribir, todo el sector DeFi todavía está valorado en menos de $ 50 mil millones.

En el gran esquema de las cosas, esto es minuto. Y, por lo tanto, nunca ha habido un mejor momento para invertir en DeFi, ya que esta industria todavía está muy infravalorada.

CoinGecko también señala que a principios de 2020, el sector DeFi tenía una capitalización de mercado de solo USD 1.7 millones. Esto significa que en poco más de dos años, el espacio DeFi ha aumentado su valor en más de un 2,700 %.

Conclusión

En resumen, esta guía ha explicado las mejores formas de invertir en DeFi en este momento. Hemos cubierto todo, desde el staking y la agricultura de rendimiento hasta las cuentas de interés y los préstamos.

Sin embargo, quizás la mejor manera de invertir en finanzas descentralizadas sea a través de un token DeFi de primera categoría.

DeFi Coin, por ejemplo, respalda el intercambio DeFi Swap, que ofrece APY atractivos a través de grupos de participación y agricultura de rendimiento. Además, DeFi Coin grava a los vendedores con un 10%, la mitad del cual se distribuye a los titulares de tokens existentes a través de un contrato inteligente inmutable.

Por lo tanto, los titulares de DeFi Coin a largo plazo son recompensados ​​con pagos de dividendos continuos.

No hay garantía de que gane dinero al invertir en este o cualquier producto o servicio DeFi. Proceda bajo su propio riesgo. 

Preguntas Frecuentes