El mercado de las finanzas descentralizadas (DeFi) ha recibido un gran interés por parte de los entusiastas de la criptografía en los últimos años, lo que atrae a inversores de todo el mundo. En su forma más simple, DeFi es un término utilizado para aplicaciones financieras basadas en tecnología blockchain, que tiene como objetivo democratizar el panorama económico reemplazando las instituciones centralizadas.

Hoy en día, las plataformas DeFi pueden brindarle un espectro completo de servicios financieros, que van desde operaciones comerciales, préstamos, préstamos, intercambios descentralizados, administración de activos y más.

Las plataformas DeFi más populares han diseñado sus propios tokens nativos, como un medio para facilitar sus operaciones e incentivar a los usuarios. Si está interesado en obtener una parte de este mercado innovador temprano, invertir en monedas DeFi es una de las mejores formas de hacerlo.

Aquí en DefiCoins.io, echamos un vistazo a algunas de las mejores monedas DeFi del mercado y estudiamos su función dentro de sus respectivos ecosistemas DeFi. También te explicamos el proceso de cómo puedes comprar monedas DeFi desde la comodidad de tu hogar sin tener que pagar ni un centavo en comisiones de intermediación.

10 mejores monedas DeFi 2021

Gracias a la creciente popularidad y la aparición de nuevas plataformas DeFi, la lista de monedas DeFi crece constantemente. En el momento de redactar este artículo, la capitalización de mercado total de toda la industria de DeFi supera los 115 millones de dólares. Esto es enorme, especialmente si se considera lo joven que es el fenómeno DeFi. 

Aquí hay una lista de las 10 mejores monedas DeFi que han contribuido al surgimiento de este mercado descentralizado.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap es un intercambio descentralizado líder que actualmente domina el mercado DeFi. Emplea un sistema Automated Market Maker (AMM) para garantizar que haya suficiente liquidez para los tokens ERC20 negociados en su sitio. El protocolo Uniswap ha atraído seguidores leales según sus soluciones de criptoactivos. Le permite tener un control completo sobre sus claves privadas, se integra con carteras externas y le permite operar con tarifas bajas.

El token UNI fue lanzado por el protocolo Uniswap en septiembre de 2020, como un medio para recompensar a sus USUARIOS. La moneda DeFi ingresó al mercado a un precio de negociación de $ 2.94. En el transcurso de unos meses, el valor de la moneda se ha disparado desde entonces a 35.80 dólares. Podría decirse que la moneda DeFi puede considerarse una de las fichas de mejor rendimiento en la industria, con un aumento de más del 1,100% en solo ocho meses. 

También es una de las mejores monedas DeFi en términos de valoración, con una capitalización de mercado de más de $ 18 mil millones. Cuando compre UNI, también recibirá incentivos y descuentos en el protocolo Uniswap. Por ejemplo, dependiendo del tamaño de las participaciones de UNI, podrá votar sobre las diferentes políticas propuestas para el ecosistema de Uniswap.

El protocolo Uniswap ya ha elaborado un plan de cuatro años para la asignación de tokens UNI. De un total de mil millones de monedas, el 1% está reservado para los miembros de la comunidad Uniswap. La moneda DeFi ya está disponible para comerciar en plataformas de criptomonedas populares como Capital.com.

2. Eslabón de cadena (ENLACE)

Chainlink es posiblemente la red Oracle descentralizada más utilizada actualmente disponible en el mercado DeFi. Alimenta datos del mundo real a contratos inteligentes en la cadena de bloques, que sirve como un enlace entre la cantidad sin precedentes de información que va y viene entre las DApps de cifrado. El proveedor también ha lanzado su propio token nativo LINK, que tiene varias utilidades funcionales en la plataforma.

Gracias a la creciente popularidad de las plataformas descentralizadas, Chainlink ha experimentado un crecimiento significativo desde su lanzamiento en 2019. Ha evolucionado hasta un punto en el que puede financiar otras iniciativas de cifrado que pueden ser de valor para el ecosistema Chainlink.

En términos de capitalización de mercado, LINK es una de las monedas DeFi populares del momento, con una valoración de más de $ 14 mil millones. La moneda DeFi entró en 2021 con un precio de $ 12.15. En el momento de escribir este artículo, en abril de 2021, el valor de LINK ha alcanzado máximos históricos de 44.36 dólares. Muchos esperan que esta trayectoria ascendente continúe a lo largo del tiempo. 

A lo largo de los años, Chainlink ha demostrado ser una de las mejores plataformas DeFi que ha mantenido su relevancia en la industria. A medida que busca expandir la funcionalidad de su plataforma DeFi, LINK podrá brindar a otros desarrolladores de DeFi flexibilidad adicional. Teniendo en cuenta estos aspectos, el token LINK es posiblemente una de las mejores monedas DeFi a considerar en 2021.

3. DAI (DAI)

Para aquellos que no lo saben, el mercado financiero alternativo de las criptomonedas y las monedas DeFi es famoso por su volatilidad. Para aquellos que buscan evitar las fluctuaciones de precios, la moneda DAI podría ser de interés. En pocas palabras, esta moneda criptográfica DeFi se basa en la cadena de bloques Ethereum y su valor está vinculado al del dólar estadounidense.

De hecho, DAI es el primer activo criptográfico descentralizado y respaldado por garantías de su tipo. Esta moneda DeFi está desarrollada por el software de código abierto MakerDAO Protocol, que es una de las mejores plataformas DeFi para usar contratos inteligentes para construir diferentes aplicaciones descentralizadas.

Actualmente, DAI tiene una capitalización de mercado de $ 4 mil millones, lo que la convierte en una de las mejores monedas DeFi en circulación. Tiene un tipo de cambio que refleja el valor del dólar estadounidense frente al de otras monedas fiduciarias. Como puede imaginar, la principal ventaja de apostar DAI es limitar su riesgo de exposición a la extrema volatilidad de los mercados de criptomonedas más amplios.

Además, usar DAI en lugar de monedas fiduciarias también puede ayudarlo a reducir los costos de transacción y las demoras involucradas al operar en los mercados financieros. En última instancia, DAI es una de las mejores monedas DeFi de su tipo, por lo que esperamos grandes cosas para el proyecto en los próximos años. 

4. 0x (ZRX)

0x es un protocolo DeFi que permite a los desarrolladores crear sus propios intercambios de criptomonedas descentralizados. También sirve como una solución DEX sin custodia que permite a los usuarios intercambiar fácilmente tokens ERC20. Sin embargo, la diferencia notable es que junto con su soporte para tokens ERC20, el intercambio 0x también facilita los activos criptográficos ERC-721. En otras palabras, esto deja espacio para el comercio sin permiso de un amplio espectro de monedas digitales.

En 2017, el protocolo 0x de código abierto introdujo la moneda 0x (ZRX). Al igual que muchas otras monedas DeFi principales, la moneda ZRX también se ejecuta en la cadena de bloques Ethereum y originalmente estaba destinada a ayudar a gobernar su ecosistema. Sin embargo, en 2019, a la moneda 0x se le asignaron más utilidades, como capacidades de apuesta para proveedores de liquidez.

0x se ha desempeñado muy bien desde principios de 2021. De hecho, la moneda DeFi ha aumentado su valor en más del 500%, alcanzando un máximo histórico de $ 2.33 en abril de 2021. El token actualmente tiene una capitalización de mercado de más de $ 1.2 mil millones. . Si está interesado en acceder al protocolo 0x, puede intercambiar este token DeFi desde plataformas comerciales centralizadas y descentralizadas, como el corredor regulado Capital.com.

5. Fabricante (MKR)

Maker (MKR) es otra moneda DeFi que fue desarrollada por el equipo del protocolo MakerDAO. Si bien DAI tenía la intención de brindar estabilidad, el propósito de la moneda Maker es servir como un token de utilidad. De hecho, el token MKR DeFi se usa para mantener el valor de DAI fijo en $ 1. Para lograr esto, la moneda Maker se puede crear y destruir para equilibrar las fluctuaciones de precios que se encuentran en el mercado más amplio.

Los titulares de MKR son responsables de ajustar las pautas relativas a la moneda estable DAI. Si va a invertir en Maker, obtendrá derechos de voto dentro del ecosistema MakerDAO.

Además, también podrá recibir incentivos a cambio de su participación en el gobierno del protocolo MakerDAO, como tarifas reducidas y tasas de interés favorables. Con una capitalización de mercado de más de $ 3 mil millones, Maker se encuentra entre una de las 10 principales monedas DeFi en el mercado de cifrado. Si DAI va a tener un buen desempeño en el campo del comercio de criptomonedas, esto también podría reflejarse en el precio de la moneda Maker DeFi.

6. Compuesto (COMP)

Compound es otra plataforma líder de préstamos y préstamos descentralizados que permite a los usuarios acumular intereses sobre sus criptoactivos. La plataforma ha diseñado varios fondos de liquidez compuestos para este propósito. Una vez que deposite sus activos en uno de esos grupos, podrá generar cTokens a cambio.

Cuando desee obtener acceso a sus activos, puede canjear estos cTokens. En particular, dado que el tipo de cambio de cTokens aumenta con el tiempo, también podrá ganar intereses sobre su inversión. En junio de 2020, Compound lanzó su token nativo, COMP. Los titulares de este token DeFi pueden acceder a los derechos de voto en el protocolo compuesto. 

La plataforma ha estado ganando mucha tracción en el mercado, y su moneda DeFi pasó recientemente una capitalización de mercado de más de $ 3 mil millones. El compuesto entró en 2021 a un precio de 143.90 dólares. Desde entonces, la moneda Defi ha superado los $ 638. Esto significa que en solo cuatro meses de negociación, el valor del compuesto ha aumentado en más de un 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave es una plataforma DeFi de código abierto que funciona como un servicio de préstamo de criptomonedas. Su protocolo de liquidez sin custodia le permite ganar intereses y pedir prestado sus criptoactivos. Esta plataforma DeFi se introdujo por primera vez en el mercado de las criptomonedas en 2017.

Sin embargo, en ese momento, la plataforma se llamaba ETHLend, con LEND como su token nativo. Principalmente funcionó como un sistema de emparejamiento para conectar prestamistas y prestatarios. En 2018, la plataforma DeFi pasó a llamarse Aave, agregando nuevas funcionalidades de préstamos.

Hoy en día, la moneda AAVE se puede apostar a través del protocolo para contribuir a su seguridad y rendimiento. Además, también puede disfrutar de recompensas de apuesta y tarifas con descuento en la plataforma Aave. La moneda DeFi tiene varios puntos de venta, ya que tiene utilidades del mundo real en el mercado de préstamos de cifrado cada vez más concurrido.

También es una de las principales monedas DeFi en términos de valoración, con una capitalización de mercado de más de $ 5 mil millones. La moneda AAVE DeFi ha disfrutado de un mercado alcista desde principios de 2021, aumentando su valor en más del 350% en cuestión de cuatro meses.

8. Synthetix (SNX)

Synthetix es una de las plataformas DeFi de más rápido crecimiento en el mercado actual. Está detrás de un intercambio descentralizado bien engrasado que permite a los usuarios intercambiar tokens en la plataforma. Sin embargo, lo que hace que Synthetix sea único es que permite a los usuarios crear sus propios activos sintéticos, llamados 'Synths'. En términos simples, los sintetizadores son instrumentos financieros que rastrean el valor de un activo subyacente.

Puede intercambiar Synths por criptomonedas, índices y otros activos del mundo real como el oro en el intercambio descentralizado de Synthetix. Sin embargo, deberá tener SNX, el token nativo de Synthetix para proporcionar garantía contra los Synths. De esta manera, cada vez que intercambie sintetizadores, sus tokens SNX se bloquearán en un contrato inteligente.

Además, el token SNX también distribuye una parte de las tarifas cobradas a sus titulares, lo que le permite obtener ingresos pasivos. Teniendo en cuenta esta utilidad legítima dentro de la plataforma, la demanda de tokens SNX podría seguir aumentando. El token ya se ha convertido en una de las mejores monedas DeFi, con una capitalización de mercado de más de $ 2 mil millones. En el transcurso de los últimos cuatro meses, el precio de la moneda SNX ya ha aumentado en más del 120% en valor.

9. Financiamiento anual (YFI)

Yearn.finance se lanzó a principios de 2020, con el objetivo de proporcionar altos rendimientos para apostar Ethereum, stablecoins y otras altcoins. El protocolo permite esto a través de su función llamada 'Bóvedas', que ayudan a mitigar el alto costo de las transacciones de Ethereum.

Yearn.finance espera simplificar el concepto de DeFi para nuevos inversores, permitiéndoles optimizar los rendimientos con una mínima intervención. Desde entonces, esta plataforma DeFi ha ganado atención adicional del mercado con el lanzamiento de su token YFI. La moneda DeFi tiene una alta capitalización de mercado de más de $ 1.5 mil millones.

Sin embargo, hay un suministro total limitado de solo 36,666 monedas, lo que se suma al valor del proyecto Defi. Al momento de escribir este artículo, la moneda YFI tiene un precio de más de $ 42,564, uno de los más altos del mercado. Esta es una cifra impresionante, considerando que la moneda se introdujo solo en julio de 2020, a un precio de $ 1,050.

10. PancakeSwap (PASTEL)

PancakeSwap es un intercambio descentralizado que le permite intercambiar tokens BEP20 en Binance Smart Chain, una alternativa conveniente y económica a Ethereum. Al igual que Uniswap, este DEX también emplea un sistema Automatizado Market Maker para generar fondos de liquidez. PancakeSwap lanzó su token nativo CAKE en septiembre de 2020. Los usuarios pueden apostar CAKE en uno de los muchos grupos de liquidez que se ofrecen para ganar más tokens a cambio.

Desde entonces, las tarifas más bajas cobradas han atraído a muchos entusiastas de DeFi a esta plataforma. - impulsando el precio de la moneda de manera constante al alza. El token CAKE demostró una notable subida de precios en el primer trimestre de 2021. La moneda Defi comenzó el año en $ 0.63 y, el 26 de abril de 2021, alcanzó un máximo histórico de $ 33.83.

Esto se traduce en una ganancia de más del 5,000% en solo cuatro meses. En el momento de redactar este artículo, el token CAKE también ha establecido una capitalización de mercado de más de $ 5 mil millones, lo que lo convierte en uno de los tokens criptográficos DeFi de mejor rendimiento del año.

Importante Saber

No hace falta decir que la creciente popularidad de las monedas DeFi indica que el sector de DeFi en general está en camino de alcanzar un mercado financiero más amplio. Los protocolos que hemos enumerado aquí continúan mostrando que existe una demanda real y espacio en el mercado global para los respectivos productos y servicios.

Dicho esto, hay varias tendencias que están contribuyendo a este éxito. Por ejemplo, los tokens DeFi son solo un aspecto del ecosistema DeFi más amplio. De hecho, estos se están desarrollando como un medio para respaldar los protocolos descentralizados, que ofrecen varias otras oportunidades para que pueda capitalizar el fenómeno DeFi.

Con eso en mente, exploremos algunas de las mejores plataformas DeFi que dominan el mercado hoy en día.

Mejores plataformas DeFi 2021

El principal objetivo de las plataformas DeFi es descentralizar el proceso de inversión y comercio. Uno de los principales atractivos aquí es que estas soluciones ofrecen una mayor transparencia en comparación con las instituciones financieras tradicionales.

Las mejores plataformas DeFi de la actualidad funcionan con dApps o protocolos descentralizados, construidos en Bitcoin o Ethereum. Hay nuevos proyectos que ingresan al mercado casi mensualmente, brindando nuevas oportunidades financieras para inversionistas y comerciantes de todas las formas y tamaños.

Estas son algunas de las formas en que las dApps y los protocolos descentralizados se utilizan en la actualidad:

  • Empréstitos y préstamos: Las plataformas DeFi le permiten obtener un préstamo sobre sus activos criptográficos, sin que tenga que completar un proceso KYC, verificar su crédito o incluso estar en posesión de una cuenta bancaria. También puede prestar sus tenencias de criptomonedas a cambio de intereses, contribuyendo a la liquidez de la plataforma DeFi en cuestión.
  • Carteras digitales: Las carteras criptográficas DeFi sin custodia le permiten tener un control total sobre sus activos y claves privadas en un entorno seguro.
  • Intercambios descentralizados: Las mejores plataformas DeFi le permiten eliminar la necesidad de un intermediario y, en cambio, participar en el comercio a través de contratos inteligentes.
  • Protocolos de gestión de activos: DeFi admite marcos que permiten a los usuarios agrupar fondos para productos de inversión, como inversiones automatizadas y agregadores de activos.
  • Préstamos sin garantía: DeFi le ha facilitado recibir préstamos sin garantía de igual a igual.
  • Fichas no fungibles: Las mejores plataformas DeFi ofrecen cada vez más soporte para NFT. Estos son tokens que le permiten comercializar un activo que antes no era mercantilizable en la cadena de bloques. Esto puede incluir ilustraciones originales, canciones o incluso un Tweet.
  • Producción agrícola: Este producto DeFi le permite ganar intereses sobre sus activos criptográficos apostando en una plataforma DeFi.

Como puede ver, el alcance de la industria DeFi es bastante diverso. Puede obtener acceso claro y sin fronteras a casi cualquier servicio financiero imaginable, desde cuentas de ahorro, préstamos, comercio, seguros y más.

Entonces, ¿dónde puede encontrar las mejores plataformas DeFi que le darán acceso a las funciones más prometedoras de este sector? A continuación, hemos revisado una selección de las plataformas mejor calificadas y cómo puede beneficiarse de ellas.

YouHodler

Lanzado en 2018, YouHodler es una de las mejores plataformas de préstamos de criptografía multifacética del mercado. Es principalmente un servicio financiero cripto-fiduciario que le brinda retornos de alto rendimiento sobre sus depósitos. La plataforma DeFi se ha asociado con bancos de renombre en Europa y Suiza para garantizar el almacenamiento seguro de sus activos digitales.

YouHodler también viene integrado con un intercambio comercial que ofrece soporte para muchas monedas DeFi prominentes, incluidas Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker y más. Una de las características más notables de YouHodler es que le permite depositar Bitcoin u otras criptomonedas, para comenzar a ganar intereses sobre el activo de inmediato.

Cada operación de préstamo y endeudamiento en esta plataforma es un documento legalmente vinculante que sigue las pautas de la Unión Europea. Puede ganar hasta un 12.7% en sus depósitos criptográficos y cualquier devolución que realice se depositará directamente en su billetera de YouHodler cada semana. Aparte de esto, también puede obtener acceso a préstamos criptográficos en la plataforma. YouHodler ofrece una impresionante relación préstamo-valor del 90% para las 20 principales criptomonedas admitidas.

También puede obtener préstamos en monedas fiduciarias como dólares estadounidenses, euros, francos suizos y libras esterlinas. Los préstamos se pueden retirar instantáneamente a su cuenta bancaria individual o a una tarjeta de crédito. Para aquellos que tienen más experiencia en el mercado de cifrado DeFi, YouHodler también ha presentado otros dos productos: MultiHODL y Turbocharge. Con estas características, la plataforma invertirá automáticamente sus activos en varios préstamos para obtener la máxima rentabilidad.

Sin embargo, considerando el riesgo involucrado, es mejor reservar estas funcionalidades para inversores experimentados que estén familiarizados con los entresijos de los mercados financieros. Por otro lado, si solo está buscando obtener ingresos pasivos de sus activos criptográficos, entonces YouHodler puede obtener retornos súper altos mientras le permite almacenar sus activos en un espacio seguro.

Nexo

Nexo es otro nombre destacado en el espacio criptográfico. La plataforma ha introducido varios productos financieros que pueden reemplazar la banca tradicional con criptoactivos.  Nexo le permite ganar intereses en 18 criptoactivos diferentes, incluidas monedas DeFi como DAI y token Nexo. Puede recibir hasta un 8% de rendimiento en criptomonedas y hasta un 12% en monedas estables.

Sus ganancias se le pagarán diariamente. Además, también puede depositar monedas fiduciarias como euros, dólares estadounidenses y libras esterlinas para obtener rendimientos sobre ellas.  Además de una cuenta de ahorro criptográfica, Nexo también le permite recibir préstamos instantáneos mediante la garantía de sus activos digitales.

El proceso es completamente automatizado y puede procesar su solicitud de préstamo sin tener que pasar por ninguna verificación de crédito.  Las tasas de interés para los préstamos criptográficos de Nexo comienzan en el 5.90% APR. El monto mínimo del préstamo está establecido en $ 50 y puede obtener líneas de crédito de hasta $ 2 millones.  Nexo también ha establecido su propio intercambio de criptomonedas nativo, donde puede comprar y vender más de 100 pares de criptomonedas.

La plataforma ha ideado un Nexo Smart System para garantizar que obtenga el mejor precio del mercado al conectarse a diferentes intercambios. Además, Nexo también promete que habrá fluctuaciones de precio mínimas cuando realice una orden de mercado. Al igual que otras plataformas DeFi, Nexo también ha lanzado su propia moneda de gobernanza: el token NEXO.

Tener el token NEXO le da derecho a varias recompensas en la plataforma, como mayores rendimientos de sus depósitos y tasas de interés más bajas en los préstamos.  Más importante aún, Nexo es una de las pocas plataformas que paga dividendos a sus poseedores de tokens. De hecho, el 30% de las ganancias netas de esta moneda DeFi se distribuyen entre los titulares de tokens NEXO, dependiendo del tamaño y la duración de la inversión.

Uniswap

Uniswap es sin lugar a dudas una de las plataformas DeFi más populares en el mercado más amplio de las criptomonedas. La plataforma le permite intercambiar cualquier token ERC-20 basado en Ethereum utilizando billeteras privadas como Metamask.  En 2020, Uniswap apoyó 58 mil millones de dólares en volumen de operaciones, lo que lo convierte en el mayor intercambio descentralizado en el mundo de las criptomonedas. Estos números aumentaron en un 15,000% desde 2019, lo que indica qué tan lejos ha llegado la plataforma DeFi en poco más de un año. 

Una de las principales ventajas de Uniswap es que no es necesario que deposite sus activos en la plataforma. En otras palabras, esta es una aplicación sin custodia que usa fondos de liquidez en lugar de libros de órdenes. No es necesario que se registre en el protocolo Uniswap ni complete un proceso KYC.

Puede intercambiar entre cualquier token ERC20 o ganar un pequeño porcentaje de las tarifas cobradas simplemente agregando al fondo de liquidez.  Como mencionamos brevemente anteriormente, Uniswap también tiene su propio token UNI, que puede proporcionarle acciones con derecho a voto en la gobernanza del protocolo del proveedor. La moneda DeFi se ha disparado recientemente de precio, atrayendo más atención al protocolo UNI. 

Recientemente, Uniswap también presentó su última versión de su intercambio, llamado Uniswap V3. Viene con liquidez concentrada y niveles de tarifas. Esto permite que los proveedores de liquidez sean remunerados de acuerdo con el nivel de riesgo que asumen. Estas características hacen que Uniswap V3 sea uno de los AMM más flexibles diseñados.

El protocolo Uniswap también tiene como objetivo proporcionar una ejecución comercial de bajo deslizamiento que pueda superar la de los intercambios centralizados.  Estas nuevas actualizaciones podrían impulsar aún más el precio del token UNI DeFi. Como puede ver, la plataforma DeFi está evolucionando continuamente y pronto podría agregar otros productos como préstamos criptográficos y préstamos a su ecosistema descentralizado. 

BlockFi

Lanzado en 2018, BlockFi ha evolucionado para convertirse en el lugar ideal para hacer crecer sus activos digitales. A lo largo de los años, la plataforma DeFi ha logrado recibir más de $ 150 millones de figuras notables de la comunidad y ha ganado seguidores leales. BlockFi ofrece una variedad de productos financieros dirigidos a comerciantes de criptomonedas individuales e institucionales. Cuentas de interés BlockFi, BIAS para abreviar: le permite ganar una tasa de interés de hasta 8.6% anual en criptomonedas.

Como ocurre con las otras plataformas DeFi. BlockFi presta estos depósitos de usuarios a otras personas e intermediarios institucionales y les cobra un interés, que a su vez, paga a sus usuarios. Dicho esto, es importante tener en cuenta que los depósitos de los usuarios tienen más prioridad en comparación con el capital de la empresa cuando se trata de préstamos.

BlockFi también permite a los usuarios utilizar sus activos digitales como garantía y pedir prestado hasta el 50% del valor de la garantía en dólares estadounidenses. Como puede ver, esto es significativamente menor que el LTV ofrecido por otras plataformas como YouHodler. Por otro lado, los préstamos se procesan casi instantáneamente. Finalmente, otra ventaja de BlockFi es que ofrece un no gratuito para los intercambios en su plataforma.

Sin embargo, los tipos de cambio son menos óptimos en comparación con los que podría recibir en otras plataformas. En general, BlockFi mantiene su posición como uno de los principales servicios financieros alternativos, lo que le permite usar sus activos digitales para obtener ingresos pasivos, así como garantizar préstamos rápidos contra ellos.

AAVE

Originalmente lanzado como ETHLend, Aave comenzó como un mercado donde los prestamistas y prestatarios de criptomonedas pueden negociar sus términos sin tener que pasar por un tercero. Desde entonces, la plataforma DeFi se ha convertido en un protocolo DeFi establecido que ofrece una serie de productos financieros.  Los grupos de liquidez de Aave actualmente ofrecen soporte para más de 25 monedas criptográficas, estables y DeFi.

Esto incluye DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker y más. Además, Aave también ha lanzado su propio token de gobernanza: AAVE. Esto permite a los poseedores de tokens contribuir a la gobernanza del protocolo Aave.  El token AAVE también se puede apostar en la plataforma para ganar intereses y otras recompensas. 

Aave sirve principalmente como plataforma de criptopréstamos. Puede tomar prestados y prestar activos digitales en Aave de manera descentralizada, sin tener que enviar ninguna documentación AML o KYC.  Como prestamista, depositará efectivamente sus activos en un fondo común de liquidez. Una parte del grupo se reservará como reserva contra la volatilidad dentro de la plataforma DeFi. Esto también facilita a los usuarios retirar sus fondos sin afectar la liquidez. 

Además, podrá recibir intereses sobre la liquidez que está proporcionando a la plataforma.  Si desea obtener un préstamo, Aave le permite pedir prestado mediante la sobregarantía de sus activos. El LTV del préstamo que recibe suele oscilar entre el 50 y el 75%. 

Sin embargo, aparte de esto, Aave también se distingue por ofrecer otros productos únicos, como préstamos criptográficos no garantizados y cambio de tasas. Discutiremos esto con más detalle en la sección 'Criptopréstamos en plataformas DeFi' de esta guía.  Sin embargo, such tipos de garantías únicos le han permitido a Aave ganar terreno en el sector DeFi. De hecho, en comparación con otros protocolos DeFi en este espacio, Aave ofrece un arsenal único de características. 

Celsius

Celsius es otra plataforma basada en blockchain que ha desarrollado su propio token nativo. El token CEL es la columna vertebral del ecosistema Celsius. Este token ERC-20 se puede utilizar dentro del protocolo Celsius para maximizar los beneficios de sus productos financieros.

En términos de utilidad, Celsius le permite ganar intereses sobre sus criptoactivos, con una tasa de interés de hasta 17.78%. Esto está muy por encima del promedio de la industria; sin embargo, deberá tener tokens CEL para recibir retornos tan altos. Celsius también le permite usar criptomonedas como garantía para tomar prestada moneda fiduciaria u otros activos digitales.

Una vez más, la tasa de interés aquí es increíblemente competitiva, establecida solo en 1% APR. Esto es con la condición de que tenga suficientes tokens CEL apostados en la plataforma. En términos simples, los beneficios que recibe en la plataforma dependen en gran medida de la cantidad de CEL que tenga. Como tal, si está interesado en usar Celsius, sería una buena idea agregar CEL a su cartera de criptomonedas.

Después de todo, los que sostienen y Los tokens de apuesta CEL pueden obtener los mayores rendimientos de sus depósitos, así como las tasas de interés más bajas en los préstamos. En términos de ganancias de capital, el token CEL ha aumentado un 20% en valor desde principios de 2021. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la utilidad del token CEL es limitada fuera del ecosistema Celsius.

Compuesto

Compound Finance puede considerarse fácilmente como uno de los protocolos de préstamos más grandes en el sector DeFi. Al igual que con la mayoría de las otras plataformas DeFi discutidas hoy, el protocolo compuesto se basa en la cadena de bloques Ethereum. Aunque inicialmente estaba centralizado, con el lanzamiento de su token de gobernanza, Compound está dando sus primeros pasos para convertirse en una organización descentralizada impulsada por la comunidad.

En el momento de escribir este artículo, Compound admite 12 monedas criptográficas y estables, que también incluyen una serie de tokens DeFi destacados. La facilidad de préstamo de criptomonedas en Compound funciona de manera similar a otras plataformas DeFi. Como prestamista, puede generarte intereses en sus fondos agregando liquidez a la plataforma. Mientras sea prestatario, puede obtener acceso instantáneo a préstamos si pago interés. 

Sin embargo, toda la princesa se ve facilitada a través de un nuevo producto llamado contrato cToken. Estas son representaciones EIP-20 de los activos subyacentes, que rastrean el valor del activo que ha depositado o retirado. Cualquier transacción del protocolo compuesto se realiza a través de contratos cToken. Puede usarlos para ganar intereses y como garantía para obtener préstamos. Puede 'acuñar' para obtener cTokens o pedirlos prestados a través del protocolo compuesto. 

Compound también emplea un algoritmo complejo que define las tasas de interés en la plataforma. Como tal, a diferencia de otras plataformas DeFi, la tasa de interés es variable, dependiendo de la oferta y la demanda dentro del protocolo. A través de su token de gobernanza COMP - Compound planea lograr una descentralización completa. Esto se hará proporcionando derechos de voto y ofreciendo incentivos para los titulares de COMP en su plataforma DeFi.

MakerDAO

MakerDAO es una de las primeras plataformas DeFi que ha llamado la atención de los inversores en criptomonedas. El proyecto se lanzó en 2017 y sirve como un sistema de bóveda digital descentralizado. Puede depositar varias criptomonedas basadas en Ethereum y usarlas para acuñar el token nativo de la plataforma: DAI.  Como mencionamos anteriormente, el valor de DAI refleja el del dólar estadounidense.  El DAI que genera en MakerDAO se puede utilizar como garantía para obtener préstamos.

Sin embargo, recuerde que cambiar su token ERC-20 a cambio de DAI no es gratuito en la plataforma. Se le cobrará una tarifa de fabricante cuando abra una bóveda. Esta tarifa puede ser cautelosa de vez en cuando y se actualizará automáticamente en la plataforma. Por esta razón, si está utilizando Maker Vaults, es mejor mantener su tasa de garantía lo más alta posible, para evitar la liquidación. 

Fuera del ecosistema MakerDAO, DAI funciona como cualquier otra moneda DeFi. Puede prestarlo o utilizarlo para obtener ingresos pasivos. En los últimos tiempos, DAI ha aumentado sus funcionalidades para incluir compras NFT, integración en plataformas de juegos y negocios de comercio electrónico.  Además de DAI, MakerDAO tiene una moneda de gobierno adicional: Maker. Al igual que con otras monedas DeFi, mantener Maker le dará acceso a derechos de voto y tarifas más bajas en la plataforma. 

Importante Saber

Las plataformas discutidas anteriormente ofrecen un vistazo a la red DeFi expansiva que se está construyendo hoy. A medida que avanza, el futuro del sector DeFi será determinado por la comunidad detrás de él. Si la industria continúa atrayendo más atención, debería reflejarse en el precio de la respectiva moneda DeFi. 

Como puede ver, el mundo de DeFi ha revolucionado el sector financiero. Estas principales plataformas DeFi tienen como objetivo transformar la industria aprovechando la tecnología Blockchain. A su vez, obtendrá acceso a la transparencia y un mejor control sobre sus activos. 

Si cree que DeFi tiene un gran potencial para dominar en el futuro, uno de los mejores movimientos que puede hacer sería invertir en una moneda DeFi.  Para aquellos que son nuevos en el espacio de las criptomonedas, se beneficiarán de un poco de orientación en esta área. Por lo tanto, hemos elaborado una guía sobre cómo comprar las mejores monedas DeFi en la sección a continuación. 

Cómo comprar monedas DeFi 

A estas alturas, se espera que tenga una idea firme de qué son las plataformas DeFi y qué monedas DeFi dominan actualmente el mercado.  Para garantizar que las monedas DeFi elegidas se puedan comprar de la manera más segura y rentable, a continuación, lo guiamos paso a paso por el proceso. 

Paso 1: elija un corredor en línea regulado

Las plataformas descentralizadas le brindan acceso sin restricciones a los activos digitales. Sin embargo, para aquellos que quieran ser más cautelosos con sus inversiones, les sugerimos que analicen regulados plataformas. Por ejemplo, hay dos formas de comprar una moneda DeFi: una a través de una criptomoneda Intercambio, oa través de un corredor.

Si elige un intercambio de criptomonedas centralizado o descentralizado, no tendrá la conveniencia de poder comprar monedas DeFi a cambio de moneda fiduciaria. En cambio, tendrá que conformarse con monedas estables como USDT.

  • Por otro lado, si elige un corredor en línea regulado como Capital.com, podrá intercambiar monedas Defi y financiar fácilmente su cuenta con dólares estadounidenses, euros, libras esterlinas y más.
  • De hecho, puede depositar fondos instantáneamente con una tarjeta de débito / crédito e incluso una billetera electrónica como Paypal. 
  • Para aquellos que no lo saben, Capital.com es una plataforma de negociación de CFD muy popular que está regulada tanto por la FCA en el Reino Unido como por la CySEC en Chipre.
  • La plataforma admite una larga lista de mercados de monedas DeFi, como LINK, UNI, DAI, 0x y muchos más.

Sin embargo, si su corredor en línea elegido no ofrece servicios de billetera incorporados, también querrá encontrar una billetera digital externa para almacenar sus Tokens DeFi. Esto es, por supuesto, si no los está apostando en ninguna plataforma DeFi para obtener ingresos pasivos.

Paso 2: Regístrese en el sitio de comercio de DeFi elegido

Abrir una cuenta con una plataforma de comercio de monedas DeFi es más fácil que nunca. Todo lo que tiene que hacer es completar un formulario de registro rápido. Esto incluye su nombre completo, fecha de nacimiento, dirección residencial y datos de contacto. Dicho esto, si está utilizando una plataforma regulada como Capital.com, también deberá verificar su identidad como parte del proceso KYC.

Puede completar este paso casi instantáneamente cargando un comprobante de identidad, como una copia de su pasaporte o licencia de conducir. En Capital.com tendrá 15 días para completar este paso. Si no lo hace, su cuenta se suspenderá automáticamente. Una vez que los documentos se cargan y verifican, se liberará de docenas de mercados DeFi, ¡todo sin comisiones!

Paso 3: Ingrese fondos en su cuenta en línea

Antes de que pueda intercambiar monedas DeFi en Capital.com, deberá depositar fondos en su cuenta. 

En Capital.com, puede hacer esto usando una tarjeta de crédito, tarjeta de débito, transferencia bancaria o billeteras electrónicas como ApplePay, PayPal y Trustly. 

Lo mejor de todo es que Capital.com no cobra ninguna tarifa de depósito y puede depositar fondos en su cuenta con solo $ / £ 20. Dicho esto, si está depositando fondos mediante transferencia bancaria, tendrá que agregar un mínimo de $ / £ 250.

Paso 4: Encuentra el mercado de monedas DeFi elegido

Una vez que haya configurado su cuenta, estará listo para comenzar a intercambiar monedas DeFi. En Capital.com, el proceso es simple. Todo lo que necesita hacer es buscar su moneda DeFi elegida y luego hacer clic en el resultado que se carga. 

Por ejemplo, si desea intercambiar Uniswap, simplemente ingrese 'UNI' en la barra de búsqueda.

Paso 5: intercambia monedas DeFi

Ahora, todo lo que necesita hacer es especificar la cantidad de tokens DeFi que desea intercambiar. Alternativamente, también puede ingresar la cantidad de dinero que desea arriesgar en la moneda Defi en cuestión.

De cualquier manera, una vez que confirme el pedido en Capital.com, se ejecutará instantáneamente. Lo mejor de todo: ¡Capital.com no le cobrará un centavo en comisión o tarifas por intercambiar monedas Defi!

Importante Saber

Una vez que haya comprado las mejores monedas DeFi para sus objetivos financieros, hay muchas opciones sobre la mesa. Por ejemplo, puede mantenerlos, intercambiarlos o reinvertirlos en el protocolo DeFi respectivo. Además, como hemos discutido a lo largo de esta guía, también puede establecer monedas DeFi de apuesta o solicitar préstamos usándolas como garantía.

Fundamentalmente, las plataformas DeFi ya han logrado generar un entusiasmo considerable en el mercado. El espacio descentralizado ha atraído una cantidad impresionante de capital de inversión solo en los últimos 12 meses, creciendo exponencialmente a lo largo del año.  Como puede ver claramente, hay una serie de plataformas que han logrado acercar las ventajas de DeFi antes mencionadas al público en general.

De los muchos casos de uso, hay dos aspectos en particular que han ganado tracción entre los inversores y comerciantes de criptomonedas por igual. Estas son las cuentas de ahorro criptográficas y los préstamos criptográficos que ofrecen las plataformas DeFi. 

Como tal, en las siguientes secciones de esta guía, analizaremos estas aplicaciones y cómo puede aprovecharlas para hacer crecer sus criptoactivos.

Cuentas de ahorro criptográficas en plataformas DeFi

Como discutimos anteriormente, las mejores plataformas DeFi tienen una serie de productos financieros alineados para los entusiastas de la criptografía. De todas las diferentes posibilidades, la idea de una cuenta de ahorros criptográfica parece estar ganando la mayor atención. Una cuenta de ahorro criptográfica es exactamente lo que parece: le permite obtener rendimientos pasivos de sus inversiones.

Sin embargo, en comparación con los sistemas financieros tradicionales, las mejores plataformas DeFi le ofrecen una tasa de interés mucho más alta en sus depósitos. Antes de que decida invertir en una cuenta de ahorros criptográfica, es fundamental comprender cómo funciona la industria.

¿Qué son las cuentas de ahorro criptográficas?

Las cuentas de ahorro criptográficas son justo lo que dice en la lata: una cuenta de ahorros para sus criptomonedas. En lugar de depositar monedas fiduciarias en un banco tradicional, agregará sus activos criptográficos a una plataforma de préstamos DeFi. A su vez, podrá ganar intereses sobre sus depósitos.

Básicamente, lo que está haciendo es prestar sus activos a prestatarios de criptomonedas de la misma plataforma. A cambio, pagan intereses por tomar prestados sus criptoactivos. Como tal, las cuentas de ahorro criptográficas ayudan a financiar los préstamos de igual a igual que ofrecen las mejores plataformas de Defi.

Plataformas de préstamos DeFi

Por lo general, en una plataforma de préstamos centralizada, tendrá que pasar por un engorroso proceso de KYC para aprovechar una cuenta de ahorros. Además, los tipos de interés ofertados serán determinados por la propia empresa. Por otro lado, las plataformas DeFi operan como protocolos, lo que significa que son accesibles para todos sin tener que cumplir con ningún procedimiento KYC.

No solo eso, sino que las cuentas no tienen custodia, lo que significa que no tendrá que entregar sus fondos a la propia plataforma. Como tal, las plataformas de préstamos descentralizados y las cuentas de ahorro que ofrecen están automatizadas. Esto significa que el sistema de gobierno determinará las tasas de interés.

En la mayoría de los casos, las mejores plataformas de préstamos DeFi tendrán tasas de interés variables que se basan en la oferta y la demanda de un activo en el protocolo respectivo. Además, un prestatario puede tomar un préstamo directamente a través de una plataforma DeFi, sin tener que pasar por un proceso de verificación o verificación de crédito.

Cubrimos el tema de los préstamos criptográficos desde la perspectiva de un prestatario con más detalle en la siguiente sección de esta guía. Sin embargo, en los últimos años, la idea de los préstamos DeFi ha crecido significativamente. Aunque potencialmente viene con tasas de interés más altas para los prestatarios, la conveniencia de no verificar hace que las plataformas DeFi sean más atractivas, especialmente para aquellos que se considera que tienen una mala calificación crediticia.  

¿Cómo funcionan los préstamos DeFi?

En las mejores plataformas DeFi, también se encontrará con el término 'cultivo de rendimiento', que se refiere al juego de tokens ERC-20 para ganar intereses. En muchos casos, las cuentas de ahorro criptográficas y la agricultura de rendimiento no son tan diferentes. Dicho esto, cuando pase por una plataforma DeFi, actuará como proveedor de liquidez. Es decir, cuando deposite sus fondos, estos se agregarán a un fondo de liquidez.

  • A cambio de proporcionar esta liquidez, obtendrá una recompensa en términos de interés.
  • Las plataformas de préstamos descentralizados se ejecutan en un conjunto automatizado de protocolos.
  • Por ejemplo, las mejores plataformas DeFi como Compound y Aave han ideado su propia documentación, que está disponible para que cualquiera pueda acceder.
  • Todas las transacciones en dichas plataformas DeFi se realizan a través de contratos inteligentes (Liquidity Pools).

Esto asegura que el proceso de préstamo y endeudamiento se maneje correctamente. Los contratos inteligentes ejecutarán la transacción solo si se cumplen las condiciones predeterminadas especificadas por la plataforma. Como tal, cuando abre una cuenta de ahorros DeFi, esencialmente está enviando el capital a un contrato inteligente.

A cambio, obtendrá retornos en forma de tokens o bonos digitales que demuestren que usted es el propietario del activo respectivo. En las mejores plataformas DeFi, estos contratos inteligentes están bien auditados y están disponibles para el público. Sin embargo, como puede imaginar, es posible que necesite un poco de conocimiento de codificación para verificar los datos.

Hoy en día, no solo puede abrir una cuenta de ahorros criptográfica, sino que también puede ganar intereses en muchos tokens ERC-20 y monedas estables.

Entonces, ¿debería abrir una cuenta de ahorros criptográfica en una plataforma DeFi? Bueno, como puedes imaginar, el principal beneficio de abrir una cuenta de ahorro criptográfica es recibir intereses. En lugar de simplemente almacenar sus activos digitales en su billetera, podrá recibir más criptomonedas de las que prestó. Es importante destacar que no tendrá que mover un dedo, ya que sus devoluciones se le pagarán de forma pasiva.

Sin embargo, en estos días, muchos inversores optan por prestar monedas estables como DAI. Esto le permitirá hacer crecer su capital sin el riesgo de volatilidad que implican las criptomonedas convencionales. Además, muchas plataformas DeFi le permiten apostar sus propios tokens de gobernanza.

Para ayudarlo a comprender cómo funcionan las cuentas de ahorro criptográficas en la práctica, hemos creado un ejemplo a continuación que cubre todos los aspectos importantes.

  • Supongamos que está buscando abrir una cuenta de ahorro criptográfica para sus tenencias de Ethereum.
  • Dirígete a la plataforma DeFi elegida para configurar tu cuenta de ahorros criptográfica.
  • Conecte su plataforma DeFi a su billetera de criptomonedas.
  • Seleccione Ethereum de la lista de monedas admitidas disponibles para prestar.
  • La plataforma le mostrará cuánto interés recibirá en su apuesta.
  • Seleccione cuánto Ethereum desea apostar.
  • Cuando esté listo, confirme la inversión.

Recuerde que en muchas plataformas, tales transacciones le costarán tarifas de gas. Como tal, asegúrese de verificar los costos involucrados antes de configurar su cuenta de ahorros criptográfica. Ahora, como mencionamos anteriormente, cuando está apostando criptomonedas, esencialmente está actuando como el prestamista de criptomonedas.

Muchas de estas plataformas DeFi también ofrecen criptopréstamos, lo que permite a otros tomar prestados sus activos. En esta situación, utilizará sus activos digitales como garantía, en lugar de depositarlos en una cuenta de ahorros.

En la sección a continuación, explicamos cómo puede beneficiarse de los préstamos criptográficos en las mejores plataformas DeFi.

Préstamos para criptomonedas en plataformas DeFi

Si es un entusiasta de las criptomonedas, es posible que ya esté familiarizado con el concepto de la estrategia de "compra y retención". En pocas palabras, cuando está 'HODLing' sus activos digitales, los mantiene seguros en una billetera segura, hasta que esté listo para retirar el dinero.  Sin embargo, a medida que avanza, simplemente está dejando sus monedas en una billetera.

Los criptopréstamos y las plataformas de préstamos ofrecen una solución alternativa a esto, donde puede garantizar sus criptoactivos para recibir un préstamo a cambio.  En términos sencillos, los préstamos criptográficos funcionan como el reverso de las cuentas de ahorro. En lugar de ser un prestamista y ganar intereses sobre sus activos, utilizará sus criptomonedas como garantía para obtener un préstamo.

¿Qué son los préstamos para criptomonedas?

Para cualquier tipo de inversión, el acceso a la liquidez es una de las principales consideraciones. En otras palabras, es mejor poder retirar sus activos en cualquier momento. Sin embargo, a diferencia de los valores tradicionales, el mercado de las criptomonedas es ligeramente diferente. 

Por ejemplo: 

  • Imaginemos que posee 10 BTC, pero está buscando algo de liquidez.
  • Dado el mercado actual, no desea vender sus participaciones porque espera que el precio de BTC aumente sustancialmente a largo plazo. 
  • Como tal, no desea descargar su criptografía, porque cuando la vuelva a comprar en una fecha posterior, podría terminar con menos Bitcoin.

Aquí es donde entran en juego las plataformas de criptopréstamos.  En tal situación, puede utilizar su Bitcoin como garantía para recibir un préstamo que se paga en moneda criptográfica o fiduciaria.  Sin embargo, considerando la naturaleza volátil de las monedas de criptomonedas, tendrá que garantizar más BTC que el valor del préstamo que está recibiendo. 

TPor lo general, estos préstamos criptográficos también requieren que pague una tarifa marginal. Esto variará de una plataforma DeFi a otra. Por ejemplo, en Nexo, puede obtener un préstamo criptográfico desde solo 5.9% APR. Mientras que en BlockFi, puede obtener tasas de interés tan bajas como 4.5%. 

Una vez que pague el préstamo junto con los intereses, se le devolverán sus criptoactivos. Sus depósitos criptográficos solo estarán en riesgo si no paga el préstamo o si el valor de su garantía cae. En este caso, deberá agregar más garantías. 

Una de las principales ventajas de los préstamos criptográficos es que no está sujeto a verificación ni verificación de crédito. En términos simples, en comparación con la banca tradicional, los préstamos criptográficos son mucho más accesibles. Como tal, no necesita estar sujeto a controles basados ​​en su historial crediticio o ganancias. Las mejores plataformas DeFi también te permiten decidir los términos del préstamo, dándote mucha más flexibilidad. 

Préstamos criptográficos DeFi sin garantía 

Si bien la mayoría de las plataformas de cifrado centralizadas requieren que ofrezca garantías, también puede encontrar plataformas DeFi que le brinden préstamos sin depositar cualquier de activos.  Estos se denominan principalmente criptopréstamos no garantizados, que ofrecen liquidez a corto plazo.

 

Por ejemplo, una de las mejores plataformas DeFi, Aave, le brinda acceso a préstamos Flash, en los que no se le pedirá que ofrezca ninguna garantía.  En su lugar, podrá tomar prestados activos siempre que pague el préstamo dentro de una transacción de blockchain. 

Sin embargo, estos préstamos criptográficos no garantizados están diseñados principalmente para desarrolladores. Esto se debe a que deberá crear un contrato inteligente para solicitar un préstamo y devolverlo en la misma transacción.  Como tal, si está buscando aprovechar los préstamos criptográficos sin ningún tipo de colatEn general, asegúrese de estar seguro de cómo funciona el proceso. 

Plataformas de préstamos de criptomonedas DeFi 

Como probablemente sepa, las mejores plataformas DeFi están descentralizadas, en las que las transiciones están automatizadas, en lugar de ser manejadas por personas. Por ejemplo, los proveedores de DeFi como Aave y Compound emplean contratos inteligentes que utilizan algoritmos que se ejecutan en sus protocolos para crear pagos de préstamos automatizados. 

Además, estos protocolos son completamente transparentes, ya que están construidos en blockchain. A diferencia de las plataformas centralizadas, no existen organismos reguladores, por lo que tiene acceso a préstamos criptográficos sin tener que completar un proceso de verificación.  Además, puede obtener criptopréstamos en monedas fiduciarias, monedas DeFi o monedas estables como USDT. 

Cómo funcionan los préstamos criptográficos DeFi

Para despejar la niebla, hemos creado un ejemplo de cómo funciona un préstamo criptográfico en términos prácticos.

  • Suponga que desea tomar un préstamo criptográfico utilizando sus monedas BTC como garantía.
  • Quieres el préstamo en UNI.
  • Esto significa que deberá depositar el precio actual de una UNI con BTC.
  • Según el precio de mercado actual, una UNI equivale aproximadamente a 0.00071284 BTC.
  • Su proveedor de cifrado elegido le cobra una tasa de interés del 5%.
  • Después de dos meses, estará listo para devolver el préstamo y canjear su Bitcoin.
  • Esto significa que tendrás que depositar el monto del préstamo en UNI más el 5% de interés.
  • Una vez que pague el préstamo, recibirá su depósito de Bitcoin.

Como puede ver, en este ejemplo, recibió su préstamo en UNI sin tener que vender su Bitcoin. En el otro lado de la transacción, el prestamista de criptomonedas recibió su UNI original, así como un pago de intereses del 5%. Dicho esto, es importante tener en cuenta la volatilidad del propio mercado de criptomonedas.

Como tal, es posible que tenga que garantizar en exceso. Por ejemplo, en MakeDAO, se le pedirá que realice un depósito por un valor mínimo del 150% del valor de su préstamo. Entonces, digamos que quiere pedir prestado $ 100 en UNI. En MakerDAO, tendrá que depositar $ 150 en BTC como garantía para obtener el préstamo.

Si el valor del depósito de BTC cae por debajo de $ 150, es posible que deba pagar una multa por liquidación. Sin embargo, los préstamos criptográficos pueden ser una de las formas más efectivas de beneficiarse del espacio DeFi. No solo le dará acceso instantáneo a la liquidez, sino que le evitará la molestia de pasar por los servicios financieros tradicionales.

Las mejores monedas DeFi: el resultado final

En última instancia, la industria de DeFi está en constante evolución. En poco tiempo, las plataformas DeFi han logrado pasar de ser una parte experimental del mundo financiero al enorme ecosistema que es hoy. Aunque podría aparecer como un sector de nicho en este momento, es posible que las aplicaciones DeFi pronto sean adoptadas por el mercado en general. 

Una vez que el fenómeno se generalice, los diferentes aspectos de DeFi se filtrarán en la vida cotidiana y las finanzas. En otras palabras, DeFi tiene el potencial de alterar el mundo financiero tal como lo conocemos. 

Sin embargo, es importante tener en cuenta que el mercado financiero descentralizado es todavía bastante nuevo. Al igual que con cualquier otra inversión, todavía existen riesgos potenciales involucrados aquí. Como tal, encontrará que vale la pena hacer su debida diligencia y obtener una idea de cómo está evolucionando este joven sistema financiero. 

FAQ

¿Qué es el DeFi?

DeFi significa finanzas descentralizadas, que es un término dado a los servicios financieros que no tienen una autoridad central. Para darte una mejor idea, la gran mayoría de las plataformas financieras actuales están gobernadas por una sola empresa. En comparación, una plataforma DeFi se ejecuta mediante un protocolo de gobernanza construido en la cadena de bloques y se ejecuta utilizando activos descentralizados como las criptomonedas.

¿Cuál es el uso de DeFi?

DeFi es un sector de rápido crecimiento. Hoy en día, puede encontrar varias plataformas DeFi que ofrecen servicios automatizados. Esto incluye intercambios, préstamos, préstamos, seguros, gestión de activos y otras organizaciones que no están controladas por una sola entidad.

¿Qué son los tokens DeFi?

Muchas plataformas DeFi han lanzado su propio token DeFi nativo que ayudará con la gobernanza de su protocolo. Los titulares de estos tokens nativos pueden recibir derechos de voto en el ecosistema DeFi respectivo.

¿Cuáles son las mejores monedas DeFi??

Los mejores tokens DeFi han ido ganando popularidad desde principios de 2021. En el momento de redactar este artículo, algunos de los mejores tokens DeFi en términos de capitalización de mercado incluyen UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP y CAKE.

¿Cómo elegir la mejor moneda DeFi para invertir?

Al igual que con cualquier activo negociable, es casi imposible predecir qué moneda DeFi le dará los mayores retornos. Sin embargo, puede obtener una mejor comprensión del mercado DeFi al conocer los diferentes protocolos de DeFi y sus casos de uso.