¿Qué es la agricultura de rendimiento DeFi? Gane dinero con la agricultura de rendimiento DeFi hoy

La agricultura de rendimiento es un producto DeFi popular que le brinda la oportunidad de ganar intereses en tokens criptográficos inactivos.

El objetivo general de la agricultura de rendimiento es que depositará tokens criptográficos en el grupo de liquidez de un par comercial, como BNB/USDT o DAI/ETH.

A cambio, obtendrá una parte de las tarifas que el grupo de liquidez cobra a los compradores y vendedores.

En esta guía para principiantes, explicamos los entresijos de cómo funciona la agricultura de rendimiento de DeFi con algunos ejemplos claros de cómo puede ganar dinero con este producto de inversión.

¿Qué es la agricultura de rendimiento DeFi? Descripción general rápida

El concepto principal de la agricultura de rendimiento DeFi se explica a continuación:

• La agricultura de rendimiento es un producto DeFi que le permite ganar intereses en tokens criptográficos inactivos.
• Se le pedirá que deposite tokens en el grupo de liquidez de un par comercial en un intercambio descentralizado.
• Debe depositar cantidades iguales de cada token. Por ejemplo, si proporciona liquidez para DAI/ETH, puede depositar $300 en ETH y $300 en DAI.
• Los compradores y vendedores que utilicen este grupo de liquidez para operar pagarán tarifas, de las cuales usted ganará una parte.
• A menudo, puede retirar sus tokens del grupo de liquidez en cualquier momento.

En última instancia, la agricultura de rendimiento es una situación en la que todos ganan para todas las partes involucradas en el espacio comercial de DeFi.

Si bien los intercambios descentralizados pueden garantizar que tengan niveles suficientes de liquidez, los comerciantes pueden comprar y vender tokens sin pasar por un tercero. Además, aquellos que proporcionen liquidez para un grupo de agricultura de rendimiento obtendrán una tasa de interés atractiva.

¿Cómo funciona la agricultura de rendimiento DeFi? 

La agricultura de rendimiento de DeFi puede ser mucho más complicada de comprender en comparación con otros productos de DeFi, como las cuentas de participación o de interés criptográfico.

Como tal, ahora desglosaremos el proceso de agricultura de rendimiento de DeFi paso a paso para que tenga una comprensión firme de cómo funcionan las cosas.

Liquidez para pares comerciales descentralizados

Antes de entrar en detalles sobre cómo funciona la agricultura de rendimiento, primero exploremos porque este producto DeFi existe. En pocas palabras, los intercambios descentralizados permiten a los compradores y vendedores intercambiar tokens criptográficos sin un tercero.

A diferencia de las plataformas centralizadas, como Coinbase y Binance, los intercambios descentralizados no tienen libros de pedidos tradicionales. En cambio, las transacciones son facilitadas por un modo de creador de mercado automatizado (AMM).

Esto está respaldado por un grupo de liquidez que contiene tokens en reserva, a los que pueden acceder las operaciones para intercambiar un token específico.

• Por ejemplo, supongamos que desea cambiar ETH por DAI.
• Para hacer esto, decide utilizar un intercambio descentralizado.
• Este mercado comercial estaría representado por el par DAI/ETH
• En total, desea intercambiar 1 ETH, que según los precios de mercado en el momento de la operación, le daría 3,000 DAI
• Por lo tanto, para que el intercambio descentralizado facilite este comercio, necesitaría tener al menos 3,000 DAI en su grupo de liquidez DAI/ETH.
• Si no fuera así, entonces no habría forma de que el comercio se llevara a cabo.

Y como tal, los intercambios descentralizados necesitan flujos constantes de liquidez para garantizar que puedan ofrecer un servicio comercial funcional a compradores y vendedores.

Igual cantidad de tokens en un par comercial

Cuando deposita moneda digital en un grupo de participación, solo debe transferir un token individual. Por ejemplo, si tuviera que apostar a Solana, necesitaría depositar tokens SOL en el grupo respectivo.

Sin embargo, como señalamos anteriormente, la agricultura de rendimiento de DeFi requiere que ambos tokens formen un par comercial. Además, y quizás lo más importante, debe depositar cantidades iguales de cada token. No en términos de número de fichas, pero el valor de mercado.

Por ejemplo:

• Supongamos que desea proporcionar liquidez para el par comercial ADA/USDT.
• Para fines ilustrativos, diremos que ADA vale $ 0.50 y USDT a $ 1.
• Esto significa que si tuviera que depositar 2,000 ADA en el grupo de participación, también tendría que transferir 1,000 USDT
• Al hacerlo, estaría depositando $ 1,000 en ADA y $ 1,000 en USDT, lo que eleva su inversión total en agricultura de rendimiento a $ 2,000

La razón de esto es que para proporcionar servicios comerciales funcionales de manera descentralizada, los intercambios requieren, de la mejor manera posible, una cantidad igual de cada token.

Después de todo, mientras que algunos comerciantes buscarán cambiar ADA por USDT, otros buscarán hacer lo contrario. Además, siempre habrá un desequilibrio de tokens en términos de valor, ya que cada comerciante buscará comprar o vender una cantidad diferente.

Por ejemplo, mientras que un comerciante podría buscar cambiar 1 USDT por ADA, otro podría desear cambiar 10,000 XNUMX USDT por ADA.

Cuota de pool de agricultura de rendimiento

Ahora que hemos cubierto los pares comerciales, ahora podemos explicar cómo se determina su participación en el grupo de liquidez respectivo.

Crucialmente, usted no será la única persona que proporcione liquidez para el par. En cambio, habrá muchos otros inversores que depositarán tokens en el grupo de agricultura de rendimiento con el fin de obtener un ingreso pasivo.

Veamos un ejemplo simplista para ayudar a despejar la niebla:

• Digamos que decide depositar fondos en el par comercial BNB/BUSD
• Depositas 1 BNB (valorado en $500) y 500 BUSD (valorado en $500)
• En total, hay 10 BNB y 5,000 BUSD en el grupo de agricultura de rendimiento.
• Esto significa que tienes el 10% del total de BNB y BUSD
• A su vez, usted posee el 10% del grupo de agricultura de rendimiento.

Su parte del acuerdo de agricultura de rendimiento estará representada por tokens LP (grupo de liquidez) en el intercambio descentralizado que está utilizando.

Luego, venderá estos tokens LP nuevamente al intercambio descentralizado cuando esté listo para retirar sus tokens del grupo.

Tasas de negociación Rendimiento del fondo APY agrícolas

Anteriormente mencionamos brevemente que cuando los compradores y vendedores intercambian tokens de un grupo de agricultura de rendimiento, pagarán una tarifa. Este es un principio estándar para acceder a los servicios comerciales, independientemente de si el intercambio está descentralizado o centralizado.

Como inversionista en el grupo de agricultura de rendimiento, tiene derecho a su parte de las tarifas comerciales que los compradores y vendedores pagan al intercambio.

Primero, deberá determinar qué porcentaje comparte el intercambio con el grupo de agricultura de rendimiento respectivo. En segundo lugar, deberá evaluar cuál es su parte del grupo, que cubrimos en la sección anterior.

En el caso de DeFi Swap, el intercambio ofrece el 0.25% de todas las tarifas comerciales cobradas a aquellos que han financiado un grupo de liquidez. Su parte estará determinada por la cantidad de tokens LP que tenga.

Ofrecemos un ejemplo de cómo calcular su parte de las tarifas comerciales cobradas en breve.

¿Cuánto puede ganar con la agricultura de rendimiento? 

No existe una fórmula única para determinar cuánto puede ganar con la agricultura de rendimiento. Una vez más, a diferencia del staking, la agricultura de rendimiento DeFi no opera con una tasa de interés fija.

En cambio, las principales variables en juego incluyen:

• El par comercial específico para el que está proporcionando liquidez
• A cuánto asciende su participación en el grupo de negociación en términos porcentuales
• Qué tan volátiles son los tokens respectivos y si aumentan o disminuyen su valor
• La división porcentual que su descentralizado elegido ofrece sobre las tarifas comerciales cobradas
• Cuánto volumen atrae el fondo de liquidez

Para asegurarnos de que comienza su viaje de agricultura de rendimiento de DeFi con los ojos bien abiertos, analizamos de cerca las métricas anteriores con más detalle en las secciones a continuación:

El mejor par comercial para la agricultura de rendimiento

Lo primero a considerar es el par comercial específico que desea proporcionar liquidez cuando se involucra con la agricultura de rendimiento DeFi. Por un lado, puede elegir un par en función de los tokens específicos que tiene actualmente en una billetera privada.

Por ejemplo, si actualmente posee Ethereum y Decentraland, puede optar por proporcionar liquidez para ETH/MANA.

Sin embargo, es aconsejable evitar elegir un grupo de liquidez solo porque actualmente está en posesión de ambos tokens del par respectivo. Después de todo, ¿por qué apuntar a un rendimiento más bajo cuando tal vez haya APY más altos disponibles en otros lugares?

Fundamentalmente, es fácil, rápido y rentable obtener los tokens que necesita para su grupo de agricultura de rendimiento preferido cuando usa DeFi Swap. De hecho, solo se trata de conectar su billetera a DeFi Swap y realizar una conversión instantánea.

Luego puede usar sus tokens recién comprados para el grupo de agricultura de rendimiento que elija.

Una mayor participación en un grupo puede generar mayores rendimientos

No hace falta decir que si tiene un mayor rendimiento en un grupo de liquidez, entonces tiene la posibilidad de obtener mayores recompensas que otros usuarios del mismo acuerdo de agricultura de rendimiento.

Por ejemplo, respalde que el grupo de agricultura de rendimiento recopile $ 200 en criptografía en un período de 24 horas. Si su participación en el grupo asciende al 50%, entonces ganará $100. Por otro lado, alguien con una participación del 10% ganaría solo $20.

La volatilidad afectará el APY

Aunque discutimos los riesgos de pérdida por deterioro más adelante, debemos dejar en claro que la volatilidad de los tokens para los que está proporcionando liquidez puede tener un impacto importante en su APY.

Por lo tanto, si simplemente desea obtener intereses sobre sus tokens inactivos sin preocuparse por los precios de mercado en constante cambio, podría ser una buena idea optar por una moneda estable cuando realice una agricultura de rendimiento.

Por ejemplo, supongamos que decide farmear ETH/USDT. Suponiendo que el USDT no pierda su paridad con el dólar estadounidense, puede disfrutar de un rendimiento estable sin tener que ajustar constantemente su APY por el aumento y la caída de los precios.

División porcentual del intercambio descentralizado

Cada intercambio descentralizado tendrá su propia política en lo que respecta a la división porcentual ofrecida en sus servicios de agricultura de rendimiento.

Como señalamos anteriormente, en DeFi Swap, la plataforma compartirá el 0.25% de las tarifas comerciales cobradas por el grupo en el que tiene una participación. Esto es proporcional a la participación que tiene en el grupo agrícola respectivo.

Por ejemplo:

• Digamos que estás apostando ADA/USDT
• Su participación en este grupo agrícola asciende al 30%
• En DeFi Swap, este grupo de liquidez recauda USD 100,000 XNUMX en tarifas comerciales durante el mes
• DeFi Swap ofrece una división del 0.25 %, por lo que en base a $100,000 250, son $XNUMX
• Usted posee el 30% de las tarifas cobradas, por lo que $ 250, eso es $ 75

Otra cosa importante a mencionar es que sus ganancias de agricultura de rendimiento se pagarán en criptografía en lugar de efectivo. Además, debe verificar el token específico que el intercambio distribuirá su interés, ya que esto puede variar de una plataforma a otra.

Volumen de negociación del pool agrícola

Esta métrica es uno de los impulsores más importantes que determinará cuánto puede ganar con la agricultura de rendimiento de DeFi. En pocas palabras, cuanto más volumen atraiga un grupo de cultivo de compradores y vendedores, más tarifas cobrará.

Y, cuantas más tarifas cobre el fondo de cultivo, más podrá ganar. Por ejemplo, está muy bien tener una participación del 80% en un grupo agrícola. Pero, si el grupo atrae un volumen de negociación diario de $100, es probable que solo cobre unos pocos centavos en tarifas. Como tal, su participación del 80% no tiene sentido.

Por otro lado, supongamos que tiene una participación del 10% en un pool de agricultura que atrae un volumen diario de $1 millón. En este escenario, es probable que el grupo recaude una cantidad significativa en tarifas comerciales y, por lo tanto, su participación del 10% podría ser muy lucrativa.

¿Es rentable la agricultura de rendimiento? Beneficios de la agricultura de rendimiento DeFi  

La agricultura de rendimiento de DeFi puede ser una excelente manera de obtener un ingreso pasivo en sus activos digitales. Sin embargo, esta área del espacio DeFi podría no ser adecuada para todos los perfiles de inversores.

Como tal, en las siguientes secciones, examinamos los beneficios principales de la agricultura de rendimiento DeFi para ayudarlo a tomar una decisión informada.

Ingresos pasivos

Quizás el beneficio más obvio de la agricultura de rendimiento de DeFi es que, además de seleccionar un grupo y confirmar la transacción, todo el proceso es pasivo. Esto significa que obtendrá un APY en sus tokens criptográficos inactivos sin necesidad de realizar ningún trabajo.

Y no olvide que esto se suma a las ganancias de capital que obtenga de sus inversiones en criptografía.

Usted conserva la propiedad de Crypto

El hecho de que haya depositado sus tokens criptográficos en un grupo de agricultura de rendimiento no significa que renuncie a la propiedad de los fondos. Por el contrario, siempre conservas el control total.

Esto significa que cuando eventualmente retire sus tokens del grupo de cultivo, los tokens se transferirán nuevamente a su billetera.

Se pueden hacer grandes devoluciones

El objetivo general de la agricultura de rendimiento de DeFi es maximizar sus retornos criptográficos. Si bien no se sabe con certeza cuánto ganará con un grupo de agricultura de rendimiento, si es que lo hace, históricamente, los rendimientos han reemplazado las inversiones tradicionales en una cantidad significativa.

Por ejemplo, al depositar fondos en una cuenta bancaria tradicional, rara vez generará más del 1% anual, al menos en los EE. UU. y Europa. En comparación, algunos grupos de agricultura de rendimiento generarán APY de dos o incluso tres dígitos. Esto significa que puede aumentar su riqueza criptográfica a un ritmo mucho más rápido.

Sin costos de configuración

A diferencia de la minería de criptomonedas, la agricultura de rendimiento no requiere ningún desembolso de capital para comenzar. En cambio, solo se trata de elegir una plataforma de agricultura de rendimiento y depositar los fondos en su grupo preferido.

Como tal, la agricultura de rendimiento es una forma económica de generar ingresos pasivos.

Sin período de bloqueo

A diferencia de la participación fija, la agricultura de rendimiento es una forma completamente flexible de generar interés en sus tokens inactivos. Esto se debe a que no existe un período de bloqueo.

En cambio, en cualquier momento, puede retirar sus tokens de un grupo de liquidez con solo hacer clic en un botón.

Fácil de apuntar a las mejores piscinas de cultivo

Como mencionamos brevemente anteriormente, es fácil apuntar a los grupos de agricultura de mejor rendimiento para maximizar sus APY.

Esto se debe a que, si actualmente no tiene el dúo de tokens requerido para su grupo preferido, puede realizar un intercambio instantáneo en un intercambio descentralizado como DeFi Swap.

Por ejemplo, supongamos que posee ETH y DAI, pero desea ganar dinero con un grupo de agricultura ETH/USDT. En este escenario, todo lo que necesita hacer es conectar su billetera a DeFi Swap e intercambiar DAI por USDT.

Riesgos de la agricultura de rendimiento   

Si bien hay una gran cantidad de beneficios para disfrutar, la agricultura de rendimiento DeFi también conlleva una serie de riesgos claros.

Antes de proceder con una inversión en agricultura de rendimiento, considere los riesgos que se describen a continuación:

Pérdida por deterioro 

El principal riesgo que podría haber encontrado cuando una inversión en agricultura de rendimiento de DeFi está relacionada con la pérdida por deterioro.

La forma simple de ver la pérdida por deterioro es la siguiente:

• Digamos que los tokens en un grupo de agricultura de rendimiento atraen un APY del 40% durante un período de 12 meses.
• Durante el mismo período de 12 meses, si hubiera tenido ambos tokens en una billetera privada, el valor de su cartera habría aumentado en un 70 %.
• Por lo tanto, se ha producido una pérdida por deterioro, ya que lo habría hecho más simplemente manteniendo sus tokens en lugar de depositarlos en un grupo de liquidez.

La fórmula subyacente para calcular la pérdida por deterioro es algo compleja. Dicho esto, el concepto principal aquí es que cuanto mayor sea la divergencia entre los dos tokens mantenidos en el grupo de liquidez, mayor será la pérdida por deterioro.

Una vez más, la mejor manera de reducir el riesgo de pérdida por deterioro es optar por un grupo de liquidez que consta de al menos una moneda estable. De hecho, también podría considerar un par puro de monedas estables, como DAI/USDT. Mientras ambas monedas estables permanezcan vinculadas a 1 dólar estadounidense, no debería haber un problema con la divergencia.

Riesgo de volatilidad 

El valor de los tokens que deposite en un grupo de agricultura de rendimiento aumentará y disminuirá a lo largo del día. Esto significa que debe considerar el riesgo de volatilidad.

Por ejemplo, supongamos que decide farmear BNB/BUSD, y sus recompensas se pagan en BNB. Si el valor de BNB ha disminuido en un 50 % desde que depositó los tokens en el grupo de cultivo, es probable que tenga pérdidas.

Este será el caso si la disminución es mayor que lo que obtienes del APY de la agricultura de rendimiento.

Incertidumbre  

Si bien es posible que haya mayores rendimientos sobre la mesa, la agricultura de rendimiento ofrece mucha incertidumbre. Es decir, nunca se sabe con certeza cuánto ganará con un ejercicio de agricultura de rendimiento, si es que lo gana.

Claro, algunos intercambios descentralizados muestran APY junto a cada grupo. Sin embargo, esto será solo una estimación en el mejor de los casos, ya que nadie puede predecir en qué dirección se moverán los criptomercados.

Con esto en mente, si usted es el tipo de persona que prefiere tener una estrategia de inversión clara, entonces podría ser más adecuado para apostar.

Esto se debe a que las apuestas generalmente vienen con un APY fijo, por lo que sabe exactamente cuánto es probable que genere en intereses.

¿Se grava la agricultura de rendimiento? 

El impuesto criptográfico puede ser un área compleja de comprender. Además, el impuesto circundante específico dependerá de una serie de variables, como el país en el que vive.

No obstante, el consenso en muchos países es que la agricultura de rendimiento se grava de la misma manera que los ingresos. Por ejemplo, si generara el equivalente a $ 2,000 de la agricultura de rendimiento, esto debería agregarse a sus ingresos para el año fiscal respectivo.

Además, muchas autoridades fiscales de todo el mundo exigen que esto se informe en función del valor de las recompensas de la agricultura de rendimiento el día en que se reciben.

Para obtener más información sobre los impuestos sobre los productos DeFi, como la agricultura de rendimiento, es mejor hablar con un asesor calificado.

Cómo elegir una plataforma para la agricultura de rendimiento DeFi    

Ahora que tiene una comprensión completa de cómo funciona la agricultura de rendimiento de DeFi, lo siguiente que debe hacer es seleccionar una plataforma adecuada.

Para elegir el mejor sitio de cultivo de rendimiento para sus requisitos, considere los factores que se analizan a continuación:

Grupos de cultivo admitidos  

Lo primero que debe hacer al buscar una plataforma es explorar qué grupos de cultivo de rendimiento son compatibles.

Por ejemplo, si tiene una gran cantidad de XRP y USDT, y desea maximizar sus rendimientos en ambos tokens, querrá una plataforma que admita el par comercial XRP/USDT.

Además, es mejor elegir una plataforma que ofrezca acceso a una amplia gama de pools de cultivo. De esta manera, tendrá la oportunidad de cambiar de un grupo a otro con el objetivo de generar el APY más alto posible.

Herramientas de intercambio 

Mencionamos anteriormente que aquellos con mucha experiencia en la agricultura de rendimiento a menudo se moverán de un grupo a otro.

Esto se debe a que algunos grupos de cultivo ofrecen APY más atractivos que otros, según las condiciones del mercado en torno a los precios, el volumen, la volatilidad y más.

Por lo tanto, es aconsejable elegir una plataforma que no solo admita la agricultura de rendimiento, sino también los intercambios de tokens.

En DeFi Swap, los usuarios pueden intercambiar un token por otro con solo hacer clic en un botón. Como plataforma descentralizada, no es necesario abrir una cuenta ni proporcionar ningún dato personal.

Solo necesita conectar su billetera a DeFi Swap y elegir los tokens que desea intercambiar junto con la cantidad deseada. En unos segundos, verá su token elegido en su billetera conectada.

Porcentaje de tarifas comerciales  

Obtendrá más dinero de la agricultura de rendimiento cuando su plataforma elegida ofrezca una división porcentual más alta en las tarifas comerciales que cobra. Por tanto, esto es algo que debes comprobar antes de elegir un proveedor.

Descentralizada   

Si bien puede tener la impresión de que todas las plataformas de agricultura de rendimiento están descentralizadas, no siempre es así. Por el contrario, los intercambios centralizados como Binance ofrecen servicios de agricultura de rendimiento.

Esto significa que deberá confiar en que la plataforma centralizada le pagará lo que debe, y no suspenderá ni cerrará su cuenta. En comparación, los intercambios descentralizados como DeFi Swao nunca retienen sus fondos.

En cambio, todo se ejecuta mediante un contrato inteligente descentralizado.

Comience la agricultura de rendimiento hoy en DeFi Swap: tutorial paso a paso 

Si desea comenzar a generar un rendimiento en sus tokens criptográficos y cree que la agricultura de rendimiento es el mejor producto DeFi para este propósito, ahora lo configuraremos con DeFi Swap.

Paso 1: Conecte Wallet a DeFi Swap

Para que la pelota ruede, necesitarás visite el intercambio de DeFi sitio web y haga clic en el botón 'Pool' en la esquina izquierda de la página de inicio.

Luego, haga clic en el botón 'Conectarse a una billetera'. Luego deberá elegir entre MetaMask o WalletConnect. Este último le permite conectar prácticamente cualquier billetera BSc a DeFi Swap, incluida Trust Wallet.

Paso 2: elija el fondo de liquidez

Ahora que ha conectado su billetera a DeFi Swap, deberá elegir el par comercial para el que desea proporcionar liquidez. Como token de entrada superior, querrá dejar 'BNB'.

Esto se debe a que DeFi Swap actualmente admite tokens enumerados en Binance Smart Chain. En un futuro cercano, el intercambio también admitirá la funcionalidad de cadena cruzada.

A continuación, deberá determinar qué token agregar como su segundo token de entrada. Por ejemplo, si desea proporcionar liquidez para BNB/DEFC, deberá seleccionar DeFi Coin en la lista desplegable.

Paso 3: Seleccione la cantidad 

Ahora deberá informar a DeFi Swap cuántos tokens desea agregar al grupo de liquidez. No olvide que debe ser una cantidad igual en términos monetarios según el tipo de cambio actual.

Por ejemplo, en la imagen de arriba, escribimos '0.004' al lado del campo BNB. De forma predeterminada, la plataforma DeFi Swap nos dice que la cantidad equivalente en DeFi Coin es un poco más de 7 DEFC.

Paso 4: Aprobar la transferencia de agricultura de rendimiento 

El paso final es aprobar la transferencia de agricultura de rendimiento. Primero, haga clic en 'Aprobar DEFC' en el intercambio DeFi Swap. Después de confirmar una vez más, aparecerá una notificación emergente dentro de la billetera que ha conectado a DeFi Swap.

Esto le pedirá que confirme que autoriza la transferencia desde su billetera al contrato inteligente DeFi Swap. Una vez que confirme la hora final, el contrato inteligente se encargará del resto.

Esto significa que ambos tokens que desea cultivar se agregarán al grupo respectivo en DeFi Swap. Permanecerán en el grupo de cultivo hasta que decidas hacer un retiro, lo que puedes hacer en cualquier momento.

Guía de cultivo de rendimiento de DeFi: Conclusión 

Al leer esta guía de principio a fin, ahora debería tener una comprensión firme de cómo funciona la agricultura de rendimiento de DeFi. Hemos cubierto los factores clave relacionados con los APY y los plazos potenciales, así como los riesgos asociados con la volatilidad y la pérdida por deterioro.

Para comenzar su viaje de agricultura de rendimiento hoy, solo le tomará unos minutos comenzar con DeFi Swap. Lo mejor de todo es que no es necesario registrar una cuenta para utilizar la herramienta de agricultura de rendimiento DeFi Swap.

En su lugar, simplemente conecte su billetera a DeFi Swap y elija el grupo agrícola al que desea proporcionar liquidez.

Preguntas Frecuentes

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