Що таке DeFi Yield Farming? Заробляйте на DeFi Yield Farming сьогодні

Yield farming — популярний продукт DeFi, який дає вам можливість заробляти відсотки на неактивних криптотокенах.

Головна мета формування прибутку полягає в тому, щоб ви вносили криптотокени в пул ліквідності торгової пари, наприклад, BNB/USDT або DAI/ETH.

Натомість ви отримаєте частку будь-яких зборів, які пул ліквідності збирає з покупців і продавців.

У цьому посібнику для початківців ми пояснюємо тонкощі роботи фермерського господарства DeFi з наочними прикладами того, як можна заробляти гроші на цьому інвестиційному продукті.

Що таке DeFi Yield Farming – короткий огляд

Основна концепція вирощування врожаю DeFi пояснюється нижче:

• Yield farming — це продукт DeFi, який дозволяє заробляти відсотки на неактивних криптотокенах.
• Вам потрібно буде внести токени в пул ліквідності торгової пари на децентралізованій біржі.
• Вам потрібно внести однакові суми кожного токена. Наприклад, якщо надаєте ліквідність для DAI/ETH – ви можете внести 300 доларів ETH і 300 доларів DAI.
• Покупці та продавці, які використовують цей пул ліквідності для торгівлі, сплачуватимуть комісію, яку ви отримаєте.
• Часто ви можете будь-коли вилучити свої токени з пулу ліквідності.

Зрештою, вирощування врожаю є безпрограшною ситуацією для всіх сторін, які беруть участь у торговому просторі DeFi.

У той час як децентралізовані біржі можуть забезпечити достатній рівень ліквідності, трейдери можуть купувати та продавати токени, не звертаючись до третьої сторони. Більше того, ті, хто надає ліквідність для фермерського пулу врожайності, отримають привабливі процентні ставки.

Як працює фермерське господарство DeFi? 

Охоплення прибутку DeFi може бути набагато складнішим для розуміння в порівнянні з іншими продуктами DeFi, такими як стейкинг або крипто-процентні рахунки.

Тому ми покроково розглянемо процес вирощування врожаю DeFi, щоб ви чітко розуміли, як усе працює.

Ліквідність для децентралізованих торгових пар

Перш ніж ми детально розглянемо, як працює землеробство, давайте спочатку дослідимо чому цей продукт DeFi існує. У двох словах, децентралізовані біржі дозволяють покупцям і продавцям торгувати криптотокенами без третьої сторони.

На відміну від централізованих платформ, таких як Coinbase і Binance, децентралізовані біржі не мають традиційних книг замовлень. Натомість торгівлі полегшуються за допомогою режиму автоматизованого маркет-мейкера (AMM).

Це підтримується пулом ліквідності, який містить токени в резерві, до якого торгують, щоб обміняти певний токен.

• Наприклад, припустимо, що ви хочете обміняти ETH на DAI.
• Для цього ви вирішили використовувати децентралізовану біржу.
• Цей торговий ринок буде представлений парою DAI/ETH
• Загалом ви хочете обміняти 1 ETH, що, виходячи з ринкових цін на момент торгівлі, дасть вам 3,000 DAI
• Тому для того, щоб децентралізована біржа сприяти цій торгівлі – їй потрібно мати принаймні 3,000 DAI у своєму пулі ліквідності DAI/ETH
• Якби цього не було, тоді б не було можливості для торгівлі

Таким чином, децентралізовані біржі потребують постійного потоку ліквідності, щоб гарантувати, що вони можуть запропонувати функціонуючий торговий сервіс покупцям і продавцям.

Рівна кількість токенів у торговій парі

Коли ви вносите цифрову валюту в пул стейкингу, вам потрібно передати лише один індивідуальний токен. Наприклад, якщо ви хочете зробити ставку Solana, вам потрібно буде внести токени SOL у відповідний пул.

Однак, як ми зазначали вище, для формування прибутковості DeFi потрібні обидва токени для формування торгової пари. Крім того, і, можливо, найголовніше, вам потрібно внести однакові суми кожного токена. Не з точки зору номер жетонів, але ринкова вартість.

Наприклад:

• Скажімо, ви хочете надати ліквідність торговій парі ADA/USDT.
• Для ілюстрації ми скажемо, що ADA коштує 0.50 долара, а USDT — 1 долар.
• Це означає, що якщо внести 2,000 ADA в пул стейкингу, вам також потрібно буде перерахувати 1,000 USDT
• Роблячи це, ви внесете ADA на суму 1,000 доларів США та 1,000 доларів США в USDT, що збільшить ваші загальні інвестиції у сільське господарство до 2,000 доларів США.

Причина цього полягає в тому, що для надання функціональних торгових послуг у децентралізований спосіб, біржі вимагають, наскільки це практично можливо, рівної кількості кожного токена.

Зрештою, хоча деякі трейдери прагнуть обміняти ADA на USDT, інші будуть намагатися зробити навпаки. Більше того, завжди буде дисбаланс токенів у вартісному вираженні, оскільки кожен трейдер буде прагнути купити або продати різну кількість.

Наприклад, хоча один трейдер може спробувати обміняти 1 USDT на ADA, інший може захотіти обміняти 10,000 XNUMX USDT на ADA.

Частка фермерського фонду врожайності

Тепер, коли ми розглянули торгові пари, ми можемо пояснити, як визначається ваша частка у відповідному пулі ліквідності.

Важливо те, що ви не будете єдиною особою, яка забезпечує ліквідність для пари. Натомість буде багато інших інвесторів, які внесуть токени в пул фермерства з метою отримання пасивного доходу.

Давайте розглянемо спрощений приклад, який допоможе розчистити туман:

• Скажімо, ви вирішили внести кошти в торгову пару BNB/BUSD
• Ви вносите 1 BNB (вартість 500 доларів США) і 500 BUSD (вартість 500 доларів США)
• Загалом у фонді врожайності є 10 BNB та 5,000 BUSD
• Це означає, що у вас є 10% від загальної суми BNB і BUSD
• У свою чергу, ви володієте 10% врожайного фермерського фонду

Ваша частка угоди про прибутковість буде представлена ​​токенами LP (пул ліквідності) на децентралізованій біржі, яку ви використовуєте.

Потім ви продасте ці токени LP назад на децентралізовану біржу, коли будете готові вилучити свої токени з пулу.

Торгові збори Фонду прибутковість фермерських APY

Раніше ми коротко згадували, що коли покупці та продавці обмінюються токенами з пулу прибутковості, вони сплачують комісію. Це стандартний принцип доступу до торгових послуг – незалежно від того, децентралізована чи централізована біржа.

Як інвестор у біржовий пул, ви маєте право на свою частку будь-яких торгових зборів, які покупці та продавці сплачують біржі.

По-перше, вам потрібно буде визначити, який відсоток біржа поділяє з відповідним фермерським пулом прибутку. По-друге, вам потрібно буде оцінити вашу частку пулу – про що ми розповідали в попередньому розділі.

У випадку DeFi Swap біржа пропонує 0.25% усіх торгових зборів тим, хто фінансує пул ліквідності. Ваша частка буде визначатися кількістю жетонів LP, які у вас є.

Ми пропонуємо приклад того, як найближчим часом розрахувати вашу частку зібраних торгових комісій.

Скільки можна заробити на вирощуванні врожаю? 

Немає єдиної формули, щоб визначити, скільки ви можете заробити на врожайному господарстві. Знову ж таки, на відміну від стейкингу, фермерство прибутковості DeFi не працює за фіксованою процентною ставкою.

Натомість до основних змінних у грі входять:

• Конкретна торгова пара, для якої ви надаєте ліквідність
• Скільки становить ваша частка торгового пулу у відсотках
• Наскільки нестабільні відповідні токени та чи збільшуються чи зменшуються вони у вартості
• Відсоток, який вибраний вами децентралізований пропонує на зібрані торгові комісії
• Який обсяг залучає пул ліквідності

Щоб переконатися, що ви починаєте свій шлях до вирощування врожаю DeFi з широко відкритими очима, ми детально розглянемо вищенаведені показники більш детально в розділах нижче:

Найкраща торгова пара для врожайності

Перше, що слід розглянути, — це конкретна торгова пара, яка бажає забезпечити ліквідність під час роботи з фермерством прибутку DeFi. З одного боку, ви можете вибрати пару на основі конкретних токенів, які ви зараз тримаєте в приватному гаманці.

Наприклад, якщо ви зараз володієте Ethereum і Decentraland, ви можете надати ліквідність для ETH/MANA.

Проте, розумно уникати вибору пулу ліквідності просто оскільки ви зараз володієте обома токенами відповідної пари. Зрештою, навіщо орієнтуватися на меншу прибутковість, якщо вищі APY, можливо, доступні в інших місцях?

Важливо те, що при використанні DeFi Swap отримати токени, які вам потрібні для вашого бажаного пулу прибутку, легко, швидко та рентабельно. Насправді, це просто випадок підключення вашого гаманця до DeFi Swap і миттєвого перетворення.

Потім ви можете використовувати свої нещодавно придбані токени для вибору прибуткового фермерського фонду.

Вища ставка в пулі може принести більший прибуток

Само собою зрозуміло, що якщо у вас вищий прибуток у пулі ліквідності, у вас є шанс отримати більшу винагороду, ніж інші користувачі такої ж угоди про фермерство.

Наприклад, підтримуйте те, що фермерський пул збирає криптовалюту на суму 200 доларів за 24 години. Якщо ваша частка в пулі становить 50%, то ви отримаєте 100 доларів. З іншого боку, той, хто має частку в 10%, заробить лише 20 доларів.

Волатильність вплине на APY

Хоча ми обговоримо ризики втрати від знецінення пізніше, ми повинні пояснити, що волатильність токенів, для яких ви надаєте ліквідність, може мати великий вплив на ваш APY.

Тому, якщо ви просто хочете заробляти відсотки на своїх неактивних токенах, не турбуючись про постійно мінливі ринкові ціни, може бути гарною ідеєю вибрати стейблкойни під час вирощування прибутку.

Наприклад, припустимо, що ви вирішили обробляти ETH/USDT. Припускаючи, що USDT не втрачає прив’язку до долара США, ви можете насолоджуватися стабільною прибутковістю без постійного коригування вашого APY за рахунок зростання та падіння цін.

Відсоток розділення з децентралізованої біржі

Кожна децентралізована біржа матиме свою власну політику, коли мова заходить про відсоток, який пропонується на її послуги з вирощування врожаю.

Як ми зазначали раніше, на DeFi Swap платформа буде ділитися 0.25% будь-яких торгових зборів, зібраних для пулу, в якому ви маєте частку. Це пропорційно вашій частці у відповідному фермерському пулі.

Наприклад:

• Скажімо, ви ставите ADA/USDT
• Ваша частка в цьому фермерському пулі становить 30%
• На DeFi Swap цей пул ліквідності збирає 100,000 XNUMX доларів США торгових зборів за місяць
• DeFi Swap пропонує частку в 0.25% - тож на основі $100,000 250 - це $XNUMX
• Ви володієте 30% зібраних комісій, тож на 250 доларів – це 75 доларів

Ще одна важлива річ, яку слід згадати, це те, що ваш прибуток від фермерства буде виплачуватися в криптовалюті, а не готівкою. Крім того, вам потрібно перевірити конкретний токен, на який біржа розподілить ваш інтерес, оскільки це може відрізнятися від однієї платформи до іншої.

Обсяг торгів Farming Pool

Цей показник є одним з найважливіших факторів, які визначать, скільки ви можете заробити на вирощуванні врожаю DeFi. Коротше кажучи, чим більше об’ємів, які фермерський пул приваблює від покупців і продавців, тим більше зборів він збирає.

І чим більше зборів збирає фермерський пул, тим більше ви можете заробити. Наприклад, мати 80% частки фермерського пулу — це все добре. Але якщо пул привертає щоденний об’єм торгів у 100 доларів – він, швидше за все, збирає лише кілька центів. Таким чином, ваша частка в 80% є дещо безглуздою.

З іншого боку, припустимо, що у вас є 10% частки фермерського пулу, який щоденно залучає 1 мільйон доларів. У цьому сценарії пул, імовірно, збирає значну суму торгових зборів, і, отже, ваша 10% частка може бути дуже прибутковою.

Чи прибуткове землеробство? Переваги виробництва DeFi Yield Farming  

Сільське господарство DeFi може стати чудовим способом отримати пасивний дохід на ваших цифрових активах. Однак ця область простору DeFi може не підходити для всіх профілів інвестора.

Таким чином, у розділах нижче ми розглянемо основні переваги вирощування врожаю DeFi, щоб допомогти вам прийняти зважене рішення.

Пасивний дохід

Мабуть, найочевидніша перевага фермерства прибутку DeFi полягає в тому, що окрім вибору пулу та підтвердження транзакції – весь процес є пасивним. Це означає, що ви будете заробляти APY на своїх незадіяних криптотокенах, не потребуючи жодної роботи.

І не забувайте, що це на додаток до будь-якого приросту капіталу, який ви отримуєте від своїх криптоінвестицій.

Ви зберігаєте право власності на Crypto

Тільки тому, що ви поклали свої криптовалютні токени в пул для вирощування прибутків – це не означає, що ви відмовляєтеся від власності на кошти. Навпаки, ви завжди зберігаєте повний контроль.

Це означає, що коли ви врешті-решт вирішите вилучити свої токени з фермерського пулу, токени будуть переведені назад у ваш гаманець.

Можлива велика віддача

Головна мета вирощування врожаю DeFi — максимізувати ваші криптоприбутки. Хоча невідомо напевно, скільки ви заробите на врожайному фермерському господарстві – якщо взагалі, історично, прибуток витіснив традиційні інвестиції на значну суму.

Наприклад, вкладаючи кошти на традиційний банківський рахунок, ви рідко будете заробляти більше 1% на рік – принаймні в США та Європі. Для порівняння, деякі сільськогосподарські пули врожайності будуть генерувати двозначні або навіть тризначні APY. Це означає, що ви можете збільшити свій криптобагатство набагато швидше.

Без витрат на встановлення

На відміну від майнінгу криптовалюти, вирощування прибутку не вимагає ніяких капіталовкладень для початку. Натомість це просто випадок вибору платформи для вирощування врожаю та внесення коштів у бажаний пул.

Таким чином, вирощування врожаю є недорогим способом отримання пасивного доходу.

Без періоду блокування

На відміну від фіксованого стейкингу, фермерство прибутку є абсолютно гнучким способом залучити відсоток до ваших неактивних токенів. Це пов’язано з тим, що не існує періоду блокування.

Натомість у будь-який момент ви можете вилучити свої токени з пулу ліквідності одним натисканням кнопки.

Легко орієнтуватися на найкращі сільськогосподарські пули

Як ми коротко згадували раніше, легко націлити на найкращі сільськогосподарські пули врожайності, щоб максимізувати ваші APY.

Це тому, що якщо у вас зараз немає необхідного дуету токенів для бажаного пулу, ви можете виконати миттєвий обмін на децентралізованій біржі, як-от DeFi Swap.

Наприклад, припустимо, що у вас є ETH і DAI, але ви хочете заробляти гроші на фермерському пулі ETH/USDT. У цьому випадку все, що вам потрібно зробити, це підключити свій гаманець до DeFi Swap і обміняти DAI на USDT.

Ризики врожайного землеробства   

Хоча існує безліч переваг, які можна отримати, вирощування врожайності DeFi також має ряд очевидних ризиків.

Перш ніж приступити до інвестицій у врожайне сільське господарство, зверніть увагу на ризики, наведені нижче:

Збиток від знецінення 

Основний ризик, з яким ви могли зіткнутися, коли інвестиції у фермерство, що приносять урожай DeFi, пов’язані зі збитками від знецінення.

Простий спосіб переглянути втрату від знецінення полягає в наступному:

• Скажімо, що токени в сільськогосподарському пулі приносять APY 40% протягом 12-місячного періоду
• Протягом того самого 12-місячного періоду, якби ви тримали обидва токени в приватному гаманці, вартість вашого портфеля зросла б на 70%
• Таким чином, відбулася втрата від знецінення, оскільки ви зробили б простіше, зберігаючи свої токени, а не вкладаючи їх у пул ліквідності.

Основна формула для розрахунку збитку від знецінення є дещо складною. З огляду на це, головна концепція полягає в тому, що чим ширша розбіжність між двома токенами, що містяться в пулі ліквідності, тим більша втрата від знецінення.

Знову ж таки, найкращий спосіб зменшити ризик втрати від знецінення — це вибрати пул ліквідності, який складається принаймні з одного стейблкоіна. Насправді, ви також можете розглянути чисту пару стейблкоін, як-от DAI/USDT. Поки обидві стейблкоіни залишаються прив’язаними до 1 долара США, проблем з дивергенцією виникнути не повинно.

Ризик волатильності 

Цінність жетонів, які ви вкладаєте в пул фермерства, буде рости і падати протягом дня. Це означає, що вам потрібно враховувати ризик волатильності.

Наприклад, скажімо, що ви вирішили фармувати BNB/BUSD – і ваші винагороди виплачуються в BNB. Якщо вартість BNB знизилася на 50% після того, як ви внесли токени в фарм-пул, ви, швидше за все, зазнаєте збитків.

Це буде у випадку, якщо зниження буде більшим за те, що ви отримуєте від врожайності сільськогосподарського APY.

Невизначеність  

Хоча можна очікувати більшої прибутковості, вирощування врожайності викликає багато невизначеності. Тобто ви ніколи не знаєте, скільки ви заробите на врожайному господарстві – якщо взагалі заробите.

Звичайно, деякі децентралізовані біржі відображають APY поруч із кожним пулом. Однак це в кращому випадку буде лише оцінкою, оскільки ніхто не може передбачити, яким шляхом будуть рухатися крипторинки.

З огляду на це, якщо ви з тих людей, які віддають перевагу чіткій інвестиційній стратегії, то ви, можливо, краще підійдете для ставок.

Це пов’язано з тим, що стейкинг зазвичай супроводжується фіксованим APY – тож ви точно знаєте, скільки ви можете отримати від відсотка.

Чи оподатковується врожайне сільське господарство? 

Податок на криптовалюту може бути складною сферою для розуміння. Більше того, конкретний навколишній податок буде залежати від ряду змінних – наприклад, від країни, в якій ви живете.

Тим не менш, у багатьох країнах консенсус полягає в тому, що врожайне господарство оподатковується так само, як і прибуток. Наприклад, якщо ви повинні отримати еквівалент 2,000 доларів США від вирощування врожаю, це потрібно буде додати до вашого доходу за відповідний податковий рік.

Крім того, багато податкових органів у всьому світі вимагають, щоб це повідомлялося на основі вартості винагород за врожай на день їх отримання.

Для отримання додаткової інформації про податок на продукти DeFi, як-от вирощування врожаю, краще поговорити з кваліфікованим радником.

Як вибрати платформу для вирощування врожайності DeFi    

Тепер, коли у вас є всебічне розуміння того, як працює фермерство врожаю DeFi, наступне, що потрібно зробити, — це вибрати відповідну платформу.

Щоб вибрати найкращий урожайний сільськогосподарський майданчик для ваших потреб – враховуйте фактори, які обговорюються нижче:

Підтримувані фермерські пули  

Перше, що потрібно зробити під час пошуку платформи, — це вивчити, які пули врожайності підтримуються.

Наприклад, якщо у вас багато XRP і USDT, і ви хочете максимізувати свою віддачу від обох токенів, вам знадобиться платформа, яка підтримує торгову пару XRP/USDT.

Крім того, найкраще вибрати платформу, яка пропонує доступ до широкого спектру сільськогосподарських басейнів. Таким чином, ви матимете можливість перемикатися з одного пулу на інший з метою створення максимально можливого APY.

Інструменти заміни 

Раніше ми згадували, що ті, хто має великий досвід у вирощуванні врожаю, часто переходять від одного пулу до іншого.

Це пояснюється тим, що деякі сільськогосподарські пули пропонують більш привабливі APY, ніж інші – залежно від ринкових умов, пов’язаних із ціноутворенням, обсягом, волатильністю тощо.

Тому розумно вибрати платформу, яка підтримує не тільки вирощування врожаю, але й обмін токенами.

У DeFi Swap користувачі можуть обміняти один токен на інший одним натисканням кнопки. Як децентралізована платформа, не потрібно відкривати обліковий запис або надавати будь-які особисті дані.

Вам просто потрібно підключити свій гаманець до DeFi Swap і вибрати токени, які ви хочете обміняти, разом із бажаною кількістю. Протягом кількох секунд ви побачите обраний токен у підключеному гаманці.

Частка торгових зборів  

Ви будете заробляти більше грошей на вирощуванні врожаю, коли вибрана вами платформа пропонує більший відсоток від торгових зборів, які вона збирає. Тому це те, що ви повинні перевірити, перш ніж вибрати постачальника.

Децентралізована   

Хоча у вас може скластися враження, що всі платформи для вирощування врожаю децентралізовані – це не завжди так. Навпаки, централізовані біржі, такі як Binance, пропонують послуги з вирощування врожаю.

Це означає, що вам потрібно буде довіряти, що централізована платформа виплатить вам те, що має, а не призупинить або закриє ваш обліковий запис. Для порівняння, децентралізовані біржі, такі як DeFi Swao, ніколи не зберігають ваші кошти.

Натомість все виконується за допомогою децентралізованого смарт-контракту.

Почніть вирощувати врожай сьогодні на DeFi Swap – покрокове керівництво 

Якщо ви хочете почати генерувати прибуток від своїх криптотокенів і вважаєте, що вирощування прибутків є найкращим продуктом DeFi для цієї мети, зараз ми налаштуємо вас за допомогою DeFi Swap.

Крок 1. Підключіть Wallet до DeFi Swap

Щоб м’яч покотився, вам знадобиться відвідайте DeFi Swap веб-сайту та натисніть кнопку «Пул» у лівому куті домашньої сторінки.

Потім натисніть кнопку «Підключити до гаманця». Потім вам потрібно буде вибрати MetaMask або WalletConnect. Останній дозволяє підключити майже будь-який гаманець BSc до DeFi Swap, включаючи Trust Wallet.

Крок 2: Виберіть пул ліквідності

Тепер, коли ви підключили свій гаманець до DeFi Swap, вам потрібно буде вибрати торгову пару, для якої ви хочете надати ліквідність. Як верхній маркер введення, ви захочете залишити «BNB».

Це пов’язано з тим, що DeFi Swap наразі підтримує токени, зазначені в Binance Smart Chain. Найближчим часом біржа також підтримуватиме функціональність крос-ланцюга.

Далі вам потрібно буде визначити, який маркер додати як другий маркер введення. Наприклад, якщо ви хочете надати ліквідність для BNB/DEFC, вам потрібно буде вибрати DeFi Coin зі спадного списку.

Крок 3: Виберіть Кількість 

Тепер вам потрібно буде повідомити DeFi Swap, скільки токенів ви хочете додати до пулу ліквідності. Не забувайте, що ця сума має бути рівною в грошовому вираженні на основі поточного обмінного курсу.

Наприклад, на зображенні вище ми ввели «0.004» поруч із полем BNB. За замовчуванням платформа DeFi Swap повідомляє нам, що еквівалент в DeFi Coin становить трохи більше 7 DEFC.

Крок 4: схвалити передачу врожайності 

Останнім кроком є ​​затвердження передачі урожайного господарства. Спочатку натисніть «Затвердити DEFC» на біржі DeFi Swap. Після ще одного підтвердження в гаманці, який ви підключили до DeFi Swap, з’явиться спливаюче сповіщення.

Це попросить вас підтвердити, що ви авторизуєте переказ зі свого гаманця на смарт-контракт DeFi Swap. Коли ви підтвердите остаточний час, смарт-контракт подбає про все інше.

Це означає, що обидва токени, які ви хочете створити, будуть додані до відповідного пулу на DeFi Swap. Вони залишаться в сільськогосподарському пулі, доки ви не вирішите вивести кошти, що ви можете зробити в будь-який час.

Посібник із вирощування врожайності DeFi: висновок 

Читаючи цей посібник від початку до кінця, ви повинні мати чітке уявлення про те, як працює вирощування врожаю DeFi. Ми розглянули ключові фактори, пов’язані з потенційними APY та умовами, а також ризики, пов’язані з волатильністю та втратою від знецінення.

Щоб розпочати свій шлях до вирощування врожаю сьогодні – вам знадобиться всього кілька хвилин, щоб розпочати роботу з DeFi Swap. Найголовніше, що не потрібно реєструвати обліковий запис, щоб використовувати інструмент для вирощування врожаю DeFi Swap.

Замість цього просто підключіть свій гаманець до DeFi Swap і виберіть фарм-пул, для якого ви хочете надати ліквідність.

Питання і відповіді

Приєднуйтесь до нашої БЕЗКОШТОВНОЇ групи Telegram зараз!