Що таке Crypto Staking? Вичерпний посібник із крипто-стейкінгу

Варто розглянути крипто-ставку, якщо ви хочете заробити відсотки за свої токени під час HODL.

Все, що вам потрібно зробити, це вибрати відповідну платформу для стейкинга, яка пропонує конкурентоспроможні APY і вигідні умови блокування, які відповідають вашим інвестиційним цілям.

У цьому посібнику для початківців ми пояснюємо все, що потрібно знати про крипто-стейкинг.

Що таке Crypto Staking – Короткий огляд

Щоб отримати короткий огляд того, що таке крипто-стейкинг, ознайомтеся з ключовими моментами, наведеними нижче:

• Крипто-ставка вимагає, щоб ви внесли свої токени в мережу блокчейн або сторонню платформу
• При цьому вам буде виплачуватися відсоткова ставка за весь час, доки токени поставлені
• Відсотки сплачуються за рахунок комісій за мережу, надання ліквідності або кредитів
• Деякі платформи пропонують різноманітні умови стейкингу з блокуванням, яке може варіюватися від 0 до 365 днів
• Після завершення обраного вами терміну ви отримаєте винагороду за ставку разом із початковим депозитом

Незважаючи на те, що стейкинг криптовалют пропонує простий спосіб отримати конкурентоспроможний прибуток від ваших неактивних токенів, важливо зрозуміти, як працює цей інструмент DeFi, перш ніж продовжити.

Як працює Crypto Staking?

Перед тим, як продовжити, бажано чітко зрозуміти, як працює крипто-стейкінг.

І з цієї причини цей розділ пояснить тонкощі крипто-стейкінгу з точки зору основ, потенційної прибутковості, ризиків тощо.

PoS монети та мережі

У своїй початковій формі стейкинг криптовалют був процесом, який використовувався виключно блокчейн-мережами proof-of-stake (PoS). Основна концепція полягає в тому, що, депонуючи та заблокувавши свої токени в мережі PoS, ви будете допомагати блокчейну децентралізовано підтверджувати транзакції.

• У свою чергу, поки ваші токени заблоковані, ви будете заробляти відсотки у вигляді винагород за ставку.
• Ці винагороди згодом виплачуються тим же криптоактивом, на який ставиться.
• Тобто, якщо ви поставите токени на блокчейн Cardano, ваші винагороди будуть розподілені в ADA.

З одного боку, можна стверджувати, що ризики розміщення токенів безпосередньо на блокчейні PoS дещо нижчі в порівнянні з платформою третьої сторони.

Зрештою, ви маєте справу не з постачальником за межами відповідної мережі. Однак прибуток, який пропонується при стейкингу через блокчейн PoS, дещо не надихає.

Таким чином, ми б стверджували, що стейкинг криптовалют найкраще виконується через спеціалізовану децентралізовану біржу, як-от DeFi Swap.

Стейкинг платформи

Стейкинг-платформи — це просто біржі та сторонні провайдери, які дозволяють вам брати участь у стейкингу криптовалют за межами мережі блокчейн. Це означає, що виплати відсотків не відбуватимуться в результаті процесу непрямої перевірки транзакцій.

Натомість, коли ви вкладаєте токени на децентралізовану біржу, як-от DeFi Swap, кошти використовуються набагато краще. Наприклад, токени можуть використовуватися для фінансування криптопозик або надання ліквідності для пулів автоматизованих маркетмейкерів.

У будь-якому випадку, пропоновані прибутки часто значно вищі при використанні сторонньої платформи. Як яскравий приклад, коли ви ставите DeFi Coin на біржі DeFi Swap, ви можете заробити APY до 75%.

Як ми розглянемо докладніше, DeFi Swap — це децентралізована біржа, яка підтримується незмінними смарт-контрактами. Це означає, що ваш капітал завжди в безпеці. Навпаки, багато платформ стейкинга в цій галузі є централізованими, і, отже, можуть бути ризикованими, особливо якщо провайдер зламаний.

Періоди блокування

Наступне, що потрібно розуміти, дізнаючись про крипто-стейкинг, — це те, що вам часто будуть представлені різноманітні терміни блокування. Це стосується часу, який вам знадобиться, щоб ваші токени були заблоковані.

Це можна порівняти з традиційним ощадним рахунком з фіксованими умовами. Наприклад, банк може запропонувати APY у розмірі 4% за умови, що ви не можете зняти кошти протягом двох років.

• У разі стейкингу умови блокування можуть відрізнятися залежно від постачальника та відповідного токена.
• У DeFi Swap ви зазвичай можете вибрати один із чотирьох термінів – 30, 90, 180 або 360 днів.
• Найголовніше, чим довший термін, тим вище APY.

Ви також можете зустріти платформи, які пропонують гнучкі умови стейкингу. Це плани, які дають вам можливість вилучити свої токени в будь-який момент без фінансового штрафу.

Однак DeFi Swap не пропонує гнучких умов, оскільки платформа прагне винагородити довгострокових власників. Крім того, наявність періоду блокування гарантує, що відповідний токен продовжує працювати в гладких ринкових умовах.

Зрештою, однією з найбільших помилок Terra UST, яка з тих пір втратила свою прив’язку до долара США, було те, що вона пропонувала величезні відсоткові ставки на гнучких умовах. А коли настрої ринку погіршилися, масове відкликання згодом призвело до знищення проекту.

APY

Коли ви вперше потрапите в крипто-стейкинг, ви неодмінно зустрінете термін APY. Це просто відноситься до річного відсотка прибутку відповідної угоди про ставку.

Наприклад, припустимо, що ви повністю скористаєтеся перевагами 75% APY, доступними на DeFi Swap під час ставки DeFi Coin. Це означає, що за ставку 2,000 DeFi Coin протягом одного року ви отримаєте винагороду в розмірі 1,500 жетонів.

Ми пропонуємо кілька зручних прикладів того, скільки ви можете заробити на крипто-стейкингу пізніше. З огляду на це, ми повинні зазначити, що APY базується на періоді в один рік, тобто ефективна ставка буде нижчою на коротші терміни.

Наприклад, якщо ви ставите криптовалютні токени на 50% APY протягом шести місяців, то, по суті, ви заробляєте 25%.

Нагороди 

Також важливо розуміти, як будуть виплачуватися ваші винагороди за крипто-стейк. Як ми коротко згадували раніше, ваші винагороди будуть розподілені тими ж жетонами, що й ви.

Наприклад, якщо ви поставите 10 BNB з APY 10% протягом одного року, ви отримаєте:

• Ваші оригінальні 10 BNB
• 1 BNB у нагородах за стейкинг
• Таким чином – ви отримуєте загалом 11 BNB

Само собою зрозуміло, що поки ви робите криптовалюту, ринкова вартість токенів буде рости і падати. Як ми пояснюємо докладніше, це потрібно враховувати при розрахунку прибутку від ставок.

Зрештою, якщо вартість токена падає на більший відсоток, ніж зароблений APY, ви фактично втрачаєте гроші.

Розрахунок винагород за крипто-стейкинг

Щоб повністю зрозуміти, як працює крипто-стейкінг, вам потрібно буде зрозуміти, як розрахувати свою потенційну винагороду.

У цьому розділі ми пропонуємо приклад із реального світу, який допоможе розчистити туман.

• Скажімо, ви хочете зробити ставку Cosmos (ATOM)
• Ви обираєте період блокування на шість місяців із APY 40%
• Загалом ви вносите 5,000 ATOM

У той момент, коли ви вкладаєте свої 5,000 ATOM в угоду про ставку, цифровий актив має ринкову ціну 10 доларів США. Це означає, що ваші загальні інвестиції становлять 50,000 XNUMX доларів США.

• Після закінчення шестимісячного періоду стейкингу ви отримаєте свої початкові 5,000 ATOM
• Ви також отримуєте 1,000 ATOM у вигляді нагород за ставку
• Це тому, що при APY 40% винагорода становить 2,000 ATOM. Однак ви зробили ставку лише на шість місяців, тому нам потрібно розділити винагороду навпіл.
• Тим не менш, ваш новий загальний баланс становить 6,000 ATOM

Минуло шість місяців відтоді, як ви поставили ATOM. Цифровий актив зараз коштує 15 доларів за токен. Тому ми повинні враховувати це підвищення ціни.

• У вас є 6,000 АТОМів
• Кожен ATOM коштує 15 доларів – це загальний залишок 90,000 XNUMX доларів
• Ваші початкові інвестиції становили 5,000 10 ATOM, коли токен вартував 50,000 доларів США – отже, це XNUMX XNUMX доларів

Згідно з наведеним вище прикладом, ви отримали загальний прибуток у розмірі 40,000 1,000 доларів США. Це з двох ключових причин. По-перше, ви збільшили свій баланс ATOM на додаткові 10 токенів, беручи участь у стейкингу протягом шести місяців. По-друге, вартість ATOM збільшується з $15 до $50 – або на XNUMX%.

Ще раз не забувайте, що значення токена також може зменшуватися. Якщо це станеться, ви можете зазнати фінансових збитків.

Чи безпечний крипто-стейкинг? Ризики крипто-стейкінгу

Завдяки привабливим APY, які пропонуються, крипто-стейкинг може бути прибутковим. Однак стейкинг криптовалют далеко не безризик.

Таким чином, перш ніж розпочати свій шлях до стейкингу криптовалют, обов’язково врахуйте ризики, які обговорюються нижче:

Ризик платформи

Ризик, з яким ви зіткнетеся, пов’язаний із самою платформою стейкингу. Важливо те, що для того, щоб зробити ставку, вам потрібно буде внести свої токени на вибрану вами платформу.

Обсяг ризику, пов’язаного з платформою стейкинга, значною мірою залежатиме від того, централізована вона чи децентралізована.

• Як зазначалося раніше, DeFi Swap є децентралізованою платформою, що означає, що кошти ніколи не зберігаються і не контролюються третьою стороною.
• Навпаки, стейкингу сприяє децентралізований смарт-контракт, який працює в мережі блокчейн.
• Це означає, що ви не переводите кошти на сам DeFi Swap – як це було б на централізованій біржі.
• Натомість кошти вкладаються в смарт-контракт.
• Потім, коли термін ставки завершиться, смарт-контракт переведе ваші кошти та винагороди назад у ваш гаманець.

Для порівняння, централізовані платформи стейкингу вимагають від вас вносити кошти в гаманець, який особисто контролює провайдер. Це означає, що якщо платформу зламали або вчинили зловживання, ваші кошти піддаються серйозному ризику втрати.

Ризик волатильності

У прикладі, який ми наводили раніше, ми згадували, що ціна ATOM становила 10 доларів США на момент початку дії угоди про стейкинг і 15 доларів США на момент завершення шестимісячного терміну. Це приклад сприятливого руху ціни.

Однак криптовалюти є нестабільними і непередбачуваними. Таким чином, є всі шанси, що вартість токена, який ви ставите, знизиться.

Наприклад:

• Скажімо, ви ставите 3 BNB, коли токен коштує 500 доларів
• Це збільшує ваші загальні інвестиції до 1,500 доларів США
• Ви обираєте 12-місячний термін блокування, який сплачує APY у розмірі 30%
• Після 12 місяців ви отримаєте свої 3 BNB.
• Ви також отримуєте 0.9 BNB винагороди за стейкинг, що становить 30% від 3 BNB
• Проте зараз BNB коштує 300 доларів
• Загалом у вас є 3.9 BNB – тож при $300 за токен ваші загальні інвестиції тепер коштують $1,170

Згідно з наведеним вище прикладом, ви спочатку інвестували еквівалент 1,500 доларів США. Тепер, коли минуло 12 місяців, у вас є більше токенів BNB, але ваші інвестиції коштують всього 1,170 доларів.

Зрештою, це пов’язано з тим, що вартість BNB знизилася більше, ніж APY, який ви створили в результаті стейкингу.

Один з найефективніших способів знизити ризик волатильності під час стейкингу — це забезпечити хорошу диверсифікацію. Це означає, що вам не слід вкладати всі свої кошти в одну угоду про стейкинг. Замість цього подумайте про розміщення різноманітних жетонів.

Можливий ризик

Інший ризик, який слід враховувати, вивчаючи, як працює крипто-стейкінг, стосується альтернативної вартості неможливості вивести гроші.

• Наприклад, припустимо, що ви ставите 1,000 Dogecoin на шестимісячний термін блокування
• Це дає APY 60%
• На момент угоди про стейкинг Dogecoin коштує 1 долар за токен
• Через три місяці після періоду блокування Dogecoin починає йти по величезній траєкторії вгору, досягаючи ціни в 45 доларів.
• Однак ви не можете зняти та продати свої токени, щоб скористатися цим, оскільки до вашої угоди про ставку ще три місяці
• До моменту укладення угоди про стейкинг Dogecoin торгується за 2 долари США

За 1 долар за токен ваш Dogecoin спочатку коштував 1,000 доларів, коли ви внесли кошти в пул стейкингу.

Якби ви змогли продати свій Dogecoin за 45 доларів, ви б дивилися на загальну вартість 45,000 2 доларів. Однак до моменту завершення терміну блокування Dogecoin вже впав до XNUMX доларів.

Ось чому важливо з розумом вибрати термін блокування. Хоча коротші терміни зазвичай дають нижчий APY, ви зменшите ризик можливостей у випадку, якщо токен почне зростати у вартості.

Вибір найкращої платформи для крипто-стейкінгу

Одним з найважливіших кроків, які вам потрібно буде зробити, коли дізнаєтесь про крипто-стейкинг, є платформа, яку ви використовуєте для цієї мети.

Найкращі платформи в цьому просторі забезпечать високі доходи разом із захищеною інфраструктурою. Вам також потрібно буде перевірити, які умови блокування застосовуються та чи існують якісь обмеження.

У розділах нижче ми обговорюємо найважливіші фактори, які слід враховувати при виборі відповідної платформи для стейкингу для ваших потреб.

Централізована проти децентралізована 

Як ми зазначали раніше, є платформи стейкингу, які централізовані, а інші — децентралізовані. Щоб максимально знизити ризик вашої платформи, ми рекомендуємо вибрати децентралізовану біржу.

При цьому платформа не утримує ваші токени. Натомість все автоматизовано за допомогою смарт-контрактів.

Урожайність  

Беручи участь у крипто-стейкингу, ви робите це, щоб пасивно збільшувати вартість свого портфеля. Тому важливо перевірити, які прибутки пропонуються на вибраній вами платформі.

Умови використання  

Найкращі платформи в цьому просторі пропонують різноманітні умови блокування, щоб задовольнити інвесторів усіх вимог. Ось чому DeFi Swap пропонує чотири варіанти на 30, 90, 180 або 365 днів.

рамки  

Деякі сайти стейкингу рекламують високу прибутковість певного токена, лише щоб потім вказати в своїх умовах, що існують обмеження.

Наприклад, ви можете заробити 20% на депозитах зі стейкингом BNB, але лише на перші 0.1 BNB. Тоді залишок буде сплачено за набагато нижчою APY.

Різноманітність маркерів   

Ще один показник, який слід враховувати при пошуку платформи для ставки, — це різноманітність активів. Важливо, що краще вибрати платформу, яка пропонує широкий спектр підтримуваних маркерів.

При цьому ви можете не тільки створити диверсифікований портфель угод про стейкинг, але й набагато легше перемикатися між пулами.

Почніть крипто-ставлення сьогодні на DeFi Swap – покрокове керівництво 

На завершення цього посібника про стейкинг криптовалют ми зараз покажемо вам мотузки з DeFi Swap.

DeFi Swap — це децентралізована біржа, яка підтримує широкий спектр пулів стейкинга та прибутку. Урожайність дуже конкурентоспроможна, і на вибір є різноманітні умови.

Крок 1. Підключіть Wallet до DeFi Swap

Однією з найкращих переваг використання децентралізованої біржі, як-от DeFi Swap, є те, що не потрібно відкривати рахунок. Натомість це просто випадок підключення вашого гаманця до платформи DeFi Swap.

Навпаки, коли ви користуєтеся централізованим провайдером стейкингу, вам потрібно не лише надати особисту інформацію та контактні дані, але й документи для підтвердження процесу KYC.

Більшість людей використовуватиме MetaMask для підключення до DeFi Swap. Однак платформа також підтримує WalletConnect, який буде підключатися до більшості гаманців BSc у цьому просторі, включаючи Trust Wallet.

Крок 2: Виберіть маркер стейкингу

Далі перейдіть до відділу стейкингу платформи DeFi Swap. Потім виберіть токен, який ви хочете зробити.

Крок 3. Виберіть Термін блокування

Після того, як ви вирішили, який токен поставити, вам потрібно буде вибрати термін.

Нагадуючи, у DeFi Swap ви можете вибрати з:

• 30-денний термін
• 90-денний термін
• 180-денний термін
• 365-денний термін

Чим довший термін, який ви виберете, тим вище APY.

Крок 4: Підтвердьте та авторизуйте термін стейкингу

Після того, як ви підтвердите вибраний термін, ви отримаєте спливаюче сповіщення в гаманці, що ви зараз підключили до біржі DeFi Swap.

Наприклад, якщо ви використовуєте розширення для браузера MetaMask, воно з’явиться на вашому настільному пристрої. Якщо ви використовуєте мобільний гаманець, сповіщення з’явиться через додаток.

У будь-якому випадку вам потрібно буде підтвердити, що ви дозволили DeFi Swap списувати кошти з вашого гаманця, а потім переказати кошти в контракт на ставку.

Крок 5. Насолоджуйтесь нагородами за ставку

Після підтвердження угоди про розміщення вам більше нічого робити не потрібно. Після завершення обраного вами терміну смарт-контракт DeFi Swap передасть:

• Ваш початковий депозит для стейкингу
• Ваші винагороди за ставку

Керівництво по крипто-стейкінгу: висновок 

У цьому посібнику для початківців пояснюється, як працює крипто-стейкинг і чому він може бути корисним для ваших довгострокових інвестиційних цілей. Ми розглянули ключові терміни, пов’язані з APY та умовами блокування, а також важливі ризики, які слід враховувати, перш ніж продовжити.

DeFi Swap пропонує платформу стейкингу, яка дозволяє вам почати отримувати відсотки за ваші токени без необхідності відкривати обліковий запис або надавати будь-яку особисту інформацію.

Все, що вам потрібно зробити, це підключити свій бажаний гаманець, вибрати токен для ставки поруч із вибраним терміном, і все – готово.

Питання і відповіді

Приєднуйтесь до нашої БЕЗКОШТОВНОЇ групи Telegram зараз!