Як інвестувати в DeFi? Посібник для початківців, як заробляти гроші на DeFi

Децентралізовані фінанси (DeFi) розвиваються експоненційними темпами. Цей інноваційний сектор дозволяє інвесторам заробляти гроші за допомогою різноманітних продуктів і послуг, включаючи, але не обмежуючись, фермерство, стейкинг, процентні рахунки тощо.

У цьому посібнику для початківців ми пояснюємо, як інвестувати в DeFi сьогодні, щоб ви могли почати отримувати привабливий дохід на свій капітал.

Список найкращих способів інвестувати в DeFi 

Нижче ви знайдете список найкращих способів інвестувати в DeFi сьогодні:

1. Інвестуйте в токени DeFi – Загалом найкращий спосіб інвестувати в DeFi
2. Стейкинг DeFi – Отримайте привабливий APY для блокування ваших криптотокенів
3. DeFi урожайність – Зробіть прибуток, надавши ліквідність біржі DeFi
4. Відсоткові рахунки DeFi – Внесіть криптотокени на ощадний рахунок, щоб отримати відсотки
5. Позики DeFi – Максимізуйте свій вплив на DeFi за допомогою забезпеченої криптопозики

У цьому посібнику ми дуже детально обговорюємо вищезазначені інвестиції DeFi.

Детальний огляд найкращих способів інвестувати в DeFi у 2022 році

Існує багато способів інвестувати в DeFi, не виходячи з дому.

Кожен інвестиційний продукт та/або послуга DeFi матиме свої власні ризики та потенційні винагороди. Тому важливо мати чітке розуміння відповідної інвестиції DeFi, перш ніж ризикувати будь-якими коштами.

У розділах нижче ми детально розглянемо найкращі способи інвестування в DeFi у 2022 році.

1. Інвестуйте в токени DeFi – найкращий спосіб інвестувати в DeFi

Ми можемо стверджувати, що в цілому найкращий спосіб інвестувати в DeFi у 2022 році — це додати кілька токенів DeFi з найвищим рейтингом у свій портфель. Простіше кажучи, це криптовалютні проекти, які безпосередньо задіяні в секторі децентралізованих фінансів. Це може бути з різних сторін.

Наприклад, деякі токени DeFi беруть участь у наданні кредитних послуг, а інші пропонують децентралізований обмін. Тоді у вас є токени DeFi, які пропонують алгоритмічну технологію стейблкоін, і ті, які створюють децентралізований доступ до Метавсесвіту. У будь-якому випадку, інвестуючи в токен DeFi на ваш вибір, ви отримуєте прямий вплив на цей сектор.

Одним із таких прикладів зростаючого проекту з цього простору є DeFi Coin (DEFC). Ця цифрова валюта підтримує біржу DeFi Swap, яка пропонує широкий спектр децентралізованих фінансових послуг. Сюди входить все, від обміну токенами та фермерства до стейкингу та NFT. Сама DeFi Coin має ряд цікавих показників.

Перш за все, коли хтось продає DeFi Coin – незалежно від того, на централізованій чи децентралізованій біржі, 10% буде автоматично стягнуто з транзакції. Наприклад, якщо трейдер продає DeFi Coin на суму 1,000 доларів, 100 доларів буде оподатковуватися. З цих 100 доларів 50 доларів буде розподілено між наявними власниками монет DeFi через програму дивідендів.

Інші 50 доларів будуть додані до пулу ліквідності DeFi Coin. Важливо те, що купуючи та утримуючи DeFi Coin в довгостроковій перспективі, ви отримаєте вигоду від зростання біржі DeFi Swap. І поки ви утримуєтеся, ви матимете право на свою частку постійних виплат дивідендів.

Як інвестувати в DeFi Coin

Якщо вам подобається звук DeFi Coin і ви хочете додати цю інноваційну цифрову валюту до свого портфоліо сьогодні, ви можете зробити це, виконавши прості кроки, описані нижче:

Крок 1. Отримайте гаманець, який підтримує токени BSc

DeFi Coin — це криптовалютний токен, який працює на основі Smart Chain (BSc) Binance. Тому, щоб інвестувати в DeFi Coin сьогодні, першим кроком є ​​переконатися, що у вас є гаманець, який може підключатися до мережі BSc.

Найпопулярнішими варіантами на ринку бакалаврів є Trust Wallet і MetaMask. Хоча обидва ці гаманці поставляються в додатках для iOS і Android, MetaMask також доступний як розширення для браузера.

Ви можете прочитати більше на:

• Як купити DeFi Coin за допомогою Trust Wallet
• Як купити DeFi Coin за допомогою MetaMask

Крок 2: Перенесіть BNB в BSc Wallet 

Після того як ви вибрали та встановили відповідний гаманець, вам потрібно буде внести кілька токенів BNB. Це пояснюється тим, що DeFi Coin безпосередньо поєднується з BNB в Smart Chain Binance.

Як Trust Wallet, так і MetaMask дозволяють купувати BNB за допомогою кредитної/дебетової картки безпосередньо з гаманця. Це зручний спосіб додати BNB у свій гаманець, хоча обидва ці постачальники використовують сторонні платіжні процесори, а це означає, що комісія може бути високою.

Відмінною альтернативою тут є покупка BNB на Binance. При цьому ви будете платити в середньому 2% за використання кредитної/дебетової картки, хоча конкретна комісія буде залежати від вашого місцезнаходження.

У будь-якому випадку, якщо ви використовуєте зовнішню біржу для покупки BNB, вам потрібно буде перевести токени на вибраний вами гаманець BSc.

Крок 3: Підключіть BSc Wallet до DeFi Swap

Якщо на цьому етапі у вас є BNB у вашому гаманці, ви продовжуєте інвестувати в DeFi Coin через біржу DeFi Swap. Вибираючи DeFi Swap для завершення покупки, вам не потрібно буде відкривати обліковий запис або надавати будь-яку особисту інформацію.

Натомість ви можете інвестувати в DeFi Coin на біржі DeFi Swap, просто підключивши свій гаманець.

Як тільки ви перебуваєте на Обмін DeFi Swap, натисніть кнопку «Підключити до гаманця».

• Якщо ви використовуєте MetaMask, натисніть відповідну опцію
• Якщо ви використовуєте Trust Wallet або будь-який інший гаманець BSc, натисніть «WalletConnect» і відскануйте QR-код, який з’явиться на вашому екрані

Незалежно від того, який гаманець ви використовуєте, вам потрібно буде підтвердити авторизацію на біржі DeFi Swap. Це дуже безпечний процес і, що важливо, DeFi Swap ніколи не матиме доступу до ваших приватних ключів.

Крок 4: Налаштуйте замовлення та інвестуйте в DeFi Coin

Нарешті, тепер ви можете налаштувати замовлення на інвестиції в DeFi Coin. По-перше, переконайтеся, що «BNB» і «DEFC» встановлені як валюта «Swap From» і «Swap to» відповідно.

По суті, ваше замовлення на обмін має виглядати як на зображенні вище. Далі, поруч із написом «BNB», вам потрібно буде ввести кількість токенів, які ви хочете обміняти на DeFi Coin.

Коли ви введете цифру, відповідна кількість токенів DeFi Coin оновиться на основі поточного обмінного курсу BNB/DEFC.

Після підтвердження обміну на гаманці, який зараз підключений до DeFi Swap, з’явиться спливаюче сповіщення. Після підтвердження авторизації смарт-контракт DeFi Swap завершить конвертацію, а потім додасть токени DeFi Coin у ваш гаманець.

Немає гарантії, що ви заробите гроші, інвестуючи в цей чи будь-який продукт чи послугу DeFi. Дійте на свій страх і ризик. 

2. Ставка DeFi – отримайте привабливий APY для блокування ваших криптотокенів

Наступним продуктом, який дозволяє інвестувати в DeFi, не виходячи з дому, є стейкинг. Коротше кажучи, стейкинг вимагає, щоб ви заблокували свої токени в мережі блокчейну на певну кількість днів. Це дозволяє блокчейну підтримувати мережу децентралізованою, а потім підтверджувати та перевіряти транзакції, не вимагаючи послуг третьої сторони.

Стейкинг також пропонують проекти, щоб стимулювати людей зберігати свої токени в довгостроковій перспективі, що допомагає знизити рівень волатильності для відповідної екосистеми. У будь-якому випадку, ставлячи свої токени, ви отримаєте привабливий відсоток. Однак конкретна ставка може значно відрізнятися в залежності від токена, який ви робите.

Наприклад, DeFi Coin дозволяє власникам ставити свої токени з APY до 75%. Це пов’язано з тим, що DeFi Coin все ще знаходиться на стадії зростання, тому від нього потрібно пропонувати вищий дохід. З іншого боку, відомі проекти з великою капіталізацією, такі як BNB, запропонують набагато нижчий APY на угоди про стейкинг.

Тим не менш, у вас часто буде кілька варіантів, коли мова заходить про термін ставки. Наприклад, при розміщенні токенів на DeFi Swap ви можете вибрати один із термінів 1, 3, 6 або 12 місяців. Важливо пам’ятати, що коли ваші токени заблоковані на термін стейкингу, ви не зможете отримати до них доступ.

Це пов’язано з тим, що токени заблоковані в смарт-контракті, який не можна змінити чи змінити. Тому переконайтеся, що вам зручно блокувати свої токени на весь термін. Ще одна річ, яку слід зазначити, що в більшості випадків, чим довший термін, який ви виберете, тим вищий APY, який вам буде платити.

Приклад ставки

Щоб переконатися, що інвестування в стейкинг DeFi підходить саме вам, розгляньте приклад нижче:

• Скажімо, ви вирішили поставити 10,000 XNUMX жетонів DeFi Coin
• Ви вибираєте 6-місячний термін на біржі DeFi Swap, що дає APY 60%
• Після шести місяців ваші 10,000 XNUMX токенів DeFi Coin повертаються у ваш гаманець
• Ви також отримуєте нагороду за ставку, яка становить 3,000 жетонів DeFi Coin
• Таким чином, ваш загальний баланс тепер становить 13,000 XNUMX DEFC

Якщо вам цікаво, як розрахувати свої винагороди з зазначеного APY, це відносно просто.

У наведеному вище прикладі ми вибрали 60% APY, що означає, що якби ми поставили токени протягом одного року, ми б отримали 6,000 DEFC, наш початковий депозит у розмірі 10,000 DEFC. Проте ми обрали шестимісячний термін і отримали лише 3,000 DEFC.

Ефект волатильності 

Перш ніж інвестувати в стейкинг DeFi, вам також потрібно розглянути плюси та мінуси ризику волатильності. Це тому, що, коли ваші токени вивільняються з смарт-контракту стейкингу, ви можете бути майже впевнені, що їх ринкова вартість зміниться. Звичайно, це може піти як на вашу користь, так і проти вас.

• Виходячи з попереднього прикладу, ми скажемо, що коли ви внесли на депозит 10,000 1 токенів DeFi Coin, 1 DEFC коштував XNUMX долар.
• Це означає, що ваші загальні інвестиції на момент депозиту становили 10,000 XNUMX доларів США.
• Через шість місяців ми скажемо, що DEFC торгується по 2 долари за токен.
• Через шість місяців ви отримали 13,000 26,000 DEFC, тож це загальна вартість XNUMX XNUMX доларів США.
• Це означає прибуток у розмірі 16,000 10,000 доларів США від початкових інвестицій у XNUMX XNUMX доларів США.

Однак DEFC міг торгуватися за ціною нижче 1 долара після закінчення шестимісячного терміну ставки.

• Наприклад, скажімо, що DeFi Coin торгувався за 0.50 доларів на момент повернення 13,000 XNUMX токенів.
• У цьому сценарії ваші загальні інвестиції становили б 6,500 10,000 доларів США – це означає, що з ваших початкових витрат у 3,500 XNUMX доларів США – ви втратили XNUMX XNUMX доларів США.

Зрештою, просто пам’ятайте, що хоча ви збільшите кількість токенів, якими володієте, інвестуючи в стейкинг DeFi, вам також потрібно враховувати, що до моменту закінчення терміну вони можуть торгуватися за нижчою ціною.

Як інвестувати в стейкинг DeFi 

Щоб отримати короткий огляд того, як інвестувати в стейкинг DeFi, перегляньте інструкцію нижче:

• крок 1: Відвідайте DeFi Swap - Спочатку, відвідайте біржу DeFi Swap і натисніть «Ферма».
• крок 2: Підключіть Wallet до DeFi Swap – Далі натисніть «Підключити гаманець». Виберіть потрібний гаманець і авторизуйте підключення до DeFi Swap.
• крок 3: Виберіть маркер стейкингу – Тепер, коли ваш гаманець під’єднано до DeFi Swap, ви можете вибрати токен, який хочете зробити.
• крок 4: Виберіть Термін ставки – Виберіть бажаний термін ставки з 30, 90, 180 або 365 днів.
• крок 5: Підтвердьте угоду про розміщення – Останнім кроком є ​​підтвердження угоди про ставку через підключений гаманець.

Після того, як ви все підтвердите, ваші токени будуть перенесені на розумний контакт DeFi Swap. Після того, як вибраний вами термін мине, ви отримаєте свій початковий депозит разом з усіма згенерованими нагородами за ставку.

Детальніше: Ви можете прочитати наш повний посібник провешивания тут.

Немає гарантії, що ви заробите гроші, інвестуючи в цей чи будь-який продукт чи послугу DeFi. Дійте на свій страх і ризик. 

3. DeFi Yield Farming – Зробіть прибуток, надавши ліквідність біржі DeFi

Ще один популярний спосіб інвестування в DeFi – вирощування врожаю. Це дещо схоже на стейкинг, оскільки ви будете позичати свої токени смарт-контракту DeFi з метою отримання відсотків. Однак фермерство прибутку відрізняється в тому сенсі, що ви будете вкладати свої токени в пул ліквідності.

Розглянутий пул ліквідності дозволить покупцям і продавцям торгувати токенами в децентралізованому пулі. Таким чином, кожен пул ліквідності складається з торгової пари, наприклад DEFC/BNB або BTC/BUSD. Як інвестор, ви повинні будете внести обидва токени відповідної пари.

Мало того, вам потрібно надати однакову кількість кожного токена відповідно до поточної ринкової вартості обох проектів. Наприклад, припустимо, що ви хочете додати ліквідності до пари BNB/DEFC. Ми скажемо, що на той час BNB мав ринкову вартість 300 доларів, а DEFC — 1 долар.

Це означає, що на кожен 1 BNB, який ви вносите (300 доларів), вам також потрібно буде переказати 300 DEFC (300 доларів). Якщо ви внесете 300 доларів США кожного токена, ваші загальні витрати становлять 600 доларів США. З точки зору переваг інвестування у фермерство прибутку DeFi, ви будете отримувати пасивний дохід до тих пір, поки токени утримуються у відповідній торговій парі.

Це тому, що кожен раз, коли хтось купує та продає токен у пари, він сплачуватиме торгову комісію. І як зацікавлена ​​сторона відповідного пулу ліквідності, ви будете заробляти відсоток від коштів, зібраних за допомогою смарт-контракту. Конкретна сума, яку ви отримаєте, буде залежати від ряду факторів, які ми обговоримо більш детально в розділі нижче.

Приклад урожайного землеробства  

Існує чимало змінних, які слід враховувати при оцінці потенційних прибутків від ваших сільськогосподарських занять. По-перше, коли ви депонуєте токени в парі для фермерства, ви будете володіти відсотком пулу. Цей відсоток заснований на тому, скільки жетонів ви внесли в порівнянні з іншими.

Наприклад:

• Вище ми згадували, що ви внесли 1 BNB вартістю 300 доларів і 300 DeFi Coin також за 300 доларів.
• Тепер ми скажемо, що всього у відповідному пулі є 5 BNB і 1,500 DeFi Coin
• Це означає, що ви володієте 20% пулу BNB/DEFC

Отже, тепер, коли ми знаємо, який ваш відсоток у сукупності врожаю, нам потрібно оцінити, скільки ви заробите. Важливо, що на відміну від стейкингу, у випадку вирощування врожаю немає фіксованого APY.

Це тому, що все залежить від того, скільки пул збирає в результаті торгових комісій, який ваш відсоток і чи зростає чи знижується вартість токенів.

• Тим не менш, припустимо, що вибрана вами платформа для вирощування врожаю пропонує 2% усіх зібраних торгових зборів.
• Ви володієте 20% басейну
• Через 30 днів торгова пара зібрала 4 BNB і 1,200 DeFi Coin
• Ваша частка цього пулу становитиме 0.8 BNB (20% від 4 BNB) і 240 DeFi Coin (20% від 1,200 DeFi Coin)

Ще одна річ, на яку слід звернути увагу при вирощуванні прибутку, це те, що ваша частка відповідної торгової пари зазвичай представлена ​​LP (пул ліквідності).

Щоб вивести свої інвестиції з пулу, вам потрібно буде поміняти свої токени LP назад на оригінальні монети, які ви внесли. Хороша новина полягає в тому, що, на відміну від стейкингу, рідко виникає потреба блокувати свої токени під час взаємодії з сільськогосподарським пулом прибутку. Таким чином, це забезпечує набагато більшу гнучкість, коли справа доходить до доступу до ваших коштів.

Збиток від знецінення 

Одним з основних ризиків, які вам потрібно враховувати, перш ніж інвестувати у вирощування врожаю DeFi, є втрата від знецінення.

Основна концепція втрат від знецінення полягає в тому, що ви можете втратити гроші, коли вартість токенів, які вносяться в пул для вирощування прибутків, зменшується.

Точніше, втрата від знецінення відбувається, якщо ви заробляєте менше грошей на вирощуванні врожаю, ніж ви б зробили, просто зберігаючи токени в приватному гаманці або на біржі.

• Наприклад, припустимо, що ви зберігаєте свої токени в пулі DEFC/BNB протягом трьох місяців.
• У свою чергу, ви зробили APY у розмірі 100% – тож це ефективний прибуток у 25% за ваш тримісячний термін.
• Однак за той же період ці два токени на відкритому ринку зросли на 45%.

Таким чином, це яскравий приклад втрати від знецінення, оскільки процес вирощування врожаю фактично привів до того, що ви заробляєте менше.

Як інвестувати в DeFi Yield Farming 

DeFi Swap підтримує значну кількість сільськогосподарських пулів прибутку, які можна активувати одним натисканням кнопки.

Використовуючи DeFi Swap для цієї мети, ви отримаєте 0.25% від усіх торгових зборів, зібраних з обраної вами пари – пропорційно вашій частці пулу.

Оскільки DeFi Swap продовжує збільшувати обсяги торгівлі, це може стати прибутковим способом отримання пасивного доходу на ваших токенах.

Щоб інвестувати в загальний сільськогосподарський пул вже сьогодні за допомогою DeFi Swap – дотримуйтесь інструкції з швидкого використання нижче:

• крок 1: Відвідайте DeFi Swap - Спочатку, відвідайте біржу DeFi Swap і натисніть «Пул».
• крок 2: Підключіть Wallet до DeFi Swap – Далі натисніть «Підключити гаманець». Виберіть потрібний гаманець і авторизуйте підключення до DeFi Swap.
• крок 3: Оберіть парне господарство врожайності – Тепер, коли ваш гаманець під’єднано до DeFi Swap, ви можете вибрати сільськогосподарську пару, для якої бажаєте забезпечити ліквідність.
• крок 4: Введіть кількість врожаю – Коли ви введете кількість жетонів, які хочете внести, відповідна сума оновиться для іншої монети. Наприклад, ви можете ввести 2 BNB, і він оновиться на 1,200 DEFC.
• крок 5: Підтвердьте угоду про врожайність – Нарешті, вам потрібно буде підтвердити угоду про вирощування врожаю через гаманець, підключений до DeFi Swap.

Після підтвердження інвестиції через ваш гаманець, токени будуть внесені у відповідний пул ліквідності. Поки токени залишаються в пулі, ви будете отримувати пасивний дохід від будь-яких зібраних торгових зборів.

Немає гарантії, що ви заробите гроші, інвестуючи в цей чи будь-який продукт чи послугу DeFi. Дійте на свій страх і ризик. 

4. Відсоткові рахунки DeFi – внесіть криптотокени на ощадний рахунок, щоб отримати відсотки

Наступним у нашому списку найкращих способів інвестування в DeFi є крипто-процентні рахунки. Це відносно нова концепція, яка дотримується тих же принципів, що й звичайний банківський рахунок, за яким сплачуються відсотки. Тобто цей продукт DeFi просто вимагає від вас внести свої токени в гаманець провайдера, і, в свою чергу, вам буде виплачено відсоток.

У деяких випадках процентна ставка буде фіксованою. Це означає, що ви точно знаєте, скільки ви будете заробляти на депозитах на відсотковому рахунку. З огляду на це, деякі платформи пропонують змінні ставки, які будуть змінюватися залежно від ширших ринкових умов. Що стосується періодів блокування, це буде залежати від обраного вами постачальника.

Деякі платформи пропонують ряд різних умов, які можуть варіюватися від гнучкого угоди про відкликання до 12 місяців. У більшості випадків – як і стейкинг, чим довший термін, тим більше вам заплатять. Відсотки, які ви заробляєте, зазвичай формуються із позик третьої сторони.

Це означає, що ваші криптотокени будуть позичати іншим людям, які в свою чергу будуть платити відсотки за позичені кошти. Само собою зрозуміло, що ризик, з яким ви стикаєтеся, вибираючи цей продукт DeFi, полягає в тому, що великий відсоток позичальників не виплачує свій кредит. З огляду на це, постачальники позик DeFi зазвичай вимагають застави від позичальника.

Це означає, що якщо вартість позики залишається неоплаченою, постачальник може просто продати внесену заставу. Крім того, якщо вартість застави знизиться на певний відсоток, це також призведе до того, що постачальник продасть токени, якщо позичальник не додасть більше коштів.

Коли справа доходить до врожайності, сума відсотків, яку ви можете заробити, часто набагато нижча в порівнянні зі ставкою та вирощуванням урожаю. Тим не менш, ви можете бути впевнені, що APY є значно більш конкурентоспроможними, ніж те, що ви отримаєте від звичайного банківського рахунку. Насправді, на цьому ринку навіть можна заробити двозначні APY на стейблкоінах, таких як USDT і BUSD.

Приклад процентних рахунків DeFi 

Якщо ви зовсім новачок у криптовалютних рахунках, перегляньте приклад нижче, щоб оцінити, чи підходить вам цей інвестиційний продукт DeFi:

• Скажімо, ви вирішили інвестувати токени Frax в криптовалютний рахунок
• Frax є стейблкоіном, тому теоретично він повинен постійно залишатися на рівні близько 1 долара
• Вибраний вами постачальник пропонує APY у розмірі 12% на Frax через тримісячне блокування
• Ви вносите 10,000 XNUMX жетонів
• Після закінчення тримісячного терміну ви отримаєте 10,000 300 Frax плюс XNUMX токенів на суму відсотків
• Хоча ви забезпечили APY 12%, ваші відсотки становлять 300 Frax, оскільки ви обрали тримісячний термін (12% / 4).

Згідно з наведеним вище прикладом, крипто-процентні рахунки пропонують простий спосіб отримання доходу від ваших коштів. Однак, як ми пояснимо в наступному розділі, процентні рахунки на цьому ринку зазвичай пропонують централізовані платформи.

Ризик централізації  

Найважливішою частиною простору DeFi є те, що ви будете інвестувати в продукти та послуги, що приносять прибуток, через децентралізованого оператора. Однак важливо зазначити, що багато платформ, що пропонують процентні рахунки, є централізованими.

Це означає, що, коли ви вкладаєте кошти на крипто-процентний рахунок, постачальник матиме повний контроль над вашими токенами. Таким чином, ви повинні бути впевнені, що відповідний постачальник є законним і що він заплатить те, що він вам винний, коли ви вирішите зробити зняття коштів.

Цього ризику можна уникнути, дотримуючись дійсно децентралізованої платформи DeFi. Наприклад, коли ви користуєтеся послугами, які пропонує DeFi Swap, вам ніколи не доведеться довіряти платформі. Замість цього токени зберігаються в безпечному смарт-контракті, яким не можна маніпулювати або скасувати.

Це означає, що як тільки ви захочете здійснити виведення, смарт-контракт зможе повернути лише токени назад в гаманець, який ви спочатку використовували для завершення інвестицій.

На DeFi Swap – провідна децентралізована біржа для стейкингу та вирощування прибутку 

Немає гарантії, що ви заробите гроші, інвестуючи в цей чи будь-який продукт чи послугу DeFi. Дійте на свій страх і ризик. 

5. Позики DeFi – збільште свій вплив на DeFi за допомогою забезпеченої криптопозики

Іншою сферою децентралізованого фінансового сектора, на яку варто звернути увагу, є позики DeFi. Цей продукт дозволяє вам позичати кошти в режимі реального часу під криптотокени, якими ви зараз володієте. Таким чином, ви берете позику під заставу. Однак, на відміну від традиційних позик, які пропонують банки, немає вимоги проходити процес перевірки кредитоспроможності.

Крім того, вам не потрібно буде надавати документи, що підтверджують вашу доступність та фінансовий стан. Насправді, кредитні платформи DeFi навіть не вимагають надання будь-якої особистої інформації чи контактних даних. Навпаки, ваш кредит буде схвалено миттєво одним натисканням кнопки.

З точки зору того, скільки ви можете позичити, це буде залежати від ряду факторів. По-перше, кожна платформа DeFi матиме власні ліміти LTV (Loan-to-Value). Це відсоток, який ви можете позичити від вартості застави. Наприклад, припустимо, що вибрана вами платформа пропонує позики DeFi з LTV 80%.

Це означає, що якщо ви внесете криптовалюту на суму 5,000 доларів, ви зможете позичити до 4,000 доларів. Це буде сплачено криптовалютами, оскільки справжні кредитні платформи DeFi не залучаються до фіатних грошей. Тим не менш, ви можете позичити стейблкойни, такі як USDT, які ви можете легко конвертувати в готівку, якщо забажаєте.

Ще одна річ, яку слід мати на увазі, це те, що вам доведеться сплачувати відсотки за кредитами DeFi. Тарифи будуть відрізнятися залежно від вибраної вами платформи та відповідного терміну, на який ви погоджуєтеся. З огляду на це, часто сайти позик DeFi не встановлюють звичайних умов, а це означає, що ви можете погасити кошти у вільний час.

Однак, якщо вартість вашої застави впаде на певний відсоток, вам буде запропоновано додати більше жетонів. Якщо ви цього не зробите, то кредитна платформа DeFi буде змушена продати частину вашого майна.

Збільште свій вплив на криптовалюту  

Позики DeFi можуть бути чудовим інструментом, який варто розглянути, якщо ви хочете збільшити цінність свого впливу на сектор цифрових активів без виведення ваших токенів. Це пов’язано з тим, що ви все одно будете контролювати заставу, яку ви вкладаєте, доки кредит залишається непогашеним. Таким чином, якщо вартість застави зросте, ви виграєте від цього.

Крім того, кошти, які ви отримуєте від позики DeFi, можна згодом реінвестувати назад у криптопростір. Це дозволить вам контролювати велику кількість криптовалют – без необхідності мати у своєму розпорядженні капітал.

Наприклад:

• Скажімо, у вас є AAVE на суму 3,000 доларів
• На момент інвестування AAVE торгується на рівні 100 доларів
• Ви вносите цей AAVE на платформу DeFi і берете позику під 50% LTV
• Ви вирішили взяти позику в AAVE
• Це означає, що ви отримуєте AAVE на суму 1,500 доларів
• Через два місяці AAVE торгується на рівні 140 доларів – це збільшення на 40%

Ви вирішили вивести свої інвестиції, щоб отримати вигоду від зростання вартості AAVE.

Ваш прибуток такий:

• На ваш початковий депозит у 3,000 доларів США – він збільшився на 40%. Таким чином, ваші початкові інвестиції тепер коштують 4,200 доларів США – це прибуток у розмірі 1,200 доларів США
• На 1,500 доларів США AAVE, яку ви позичили, вона також зросла на 40%. Це становить 2,100 доларів США, тобто прибуток у 600 доларів
• Загалом ви отримали прибуток у розмірі 1,800 доларів США від цього кредитного підприємства DeFi

Звичайно, ви також сплатите певні відсотки за три місяці, протягом яких ваш кредит залишався непогашеним. Тим не менш, APR позики DeFi можуть бути дуже конкурентоспроможними – тому в цьому прикладі ви отримали пристойну суму прибутку.

Вам потрібно враховувати ризики отримання позики DeFi з метою збільшення вашого впливу на крипто-сектор. Зрештою, якщо вартість вашої застави впаде, то платформа позики DeFi може бути змушена ліквідувати токени.

Крім того, якщо вартість позичених токенів впаде, ви, швидше за все, матимете негативний власний капітал.

На DeFi Swap – провідна децентралізована біржа для стейкингу та вирощування прибутку 

Немає гарантії, що ви заробите гроші, інвестуючи в цей чи будь-який продукт чи послугу DeFi. Дійте на свій страх і ризик.

Чи є DeFi гарною інвестицією?

Хоча DeFi зараз є багатомільярдним сектором, ця інвестиційна сцена все ще знаходиться на стадії становлення. Таким чином, на столі залишається багато зростання, якщо ви можете інвестувати, поки галузь молода.

Основна концепція DeFi полягає в тому, що він надає людям можливість інвестувати кошти без необхідності звертатися через централізованого постачальника, наприклад, банк або фінансову установу. Натомість інвестори можуть безпосередньо зв’язуватися з іншими учасниками ринку.

Якщо ви все ще не впевнені, чи DeFi є правильним інвестиційним простором для вас, розгляньте деякі з основних переваг, які ми обговорюємо в розділах нижче.

Врожайність вище середньої  

З роками традиційні інвестиційні продукти стають все менш привабливими. Наприклад, у США та Європі рідко заощаджувачі зможуть отримати прибуток понад 1% від звичайних депозитів на банківських рахунках.

Це означає, що вносячи кошти на ощадний рахунок, ви навіть не зможете покрити рівень інфляції. Враховуючи, що інфляція в США перевищила 7% з початку 2022 року, це означає, що вартість ваших грошей продовжуватиме знижуватися.

Для порівняння, коли ви інвестуєте в DeFi, у вас є потенціал для отримання дуже привабливих прибутків від ваших коштів. Насправді темпи інфляції легко випередити на значну суму.

Як яскравий приклад, ви можете внести DeFi Coin в угоду про обмін DeFi на 12 місяців і, в свою чергу, отримати APY у розмірі 75%. Як зазначалося раніше, ви можете навіть отримати тризначну прибутковість на стейблкоінах, які прив’язані до долара.

Немає фінансових перевірок  

Однією з головних основ DeFi є те, що фінансові послуги повинні бути доступними для всіх – незалежно від місцезнаходження та походження особи.

І тому, незалежно від того, як виглядає ваше фінансове становище, такі платформи, як DeFi Swap, із задоволенням задовольнять ваші інвестиційні потреби.

Важливо те, що коли ви інвестуєте через платформу DeFi, вам не потрібно буде проходити будь-яку перевірку фінансової інформації. Вам навіть не потрібно буде надавати будь-яку особисту інформацію чи контактні дані.

Натомість все, що вам потрібно зробити, це підключити свій гаманець до відповідної платформи та вибрати інвестиційний продукт DeFi, до якого ви бажаєте отримати доступ.

Немає третіх сторін   

Коли ви інвестуєте гроші в традиційний фінансовий сектор — чи то акції, фонди чи золото — вам потрібно звернутися до стороннього брокера.

Це означає, що брокер несе відповідальність за збереження ваших інвестицій від вашого імені. У свою чергу, вам не тільки потрібно довіряти брокеру, про який йде мова, але й стягуватимуться різноманітні комісії та комісійні.

• Це різко контрастує з тим, як працює DeFi.
• Зрештою, такі платформи, як DeFi Swap, децентралізовані, а це означає, що ви можете отримати доступ до фінансових послуг без посередників.
• Крім того, і, можливо, найголовніше, вам не потрібно буде вносити свої токени на саму платформу.
• Натомість кошти будуть переведені в базовий смарт-контракт, яким постачальник DeFi не зможе маніпулювати.

Загалом, інвестуючи в DeFi, ви можете отримати прямий доступ до інвестиційних послуг без використання послуг третьої сторони.

Мала ринкова капіталізація    

Згідно з провідним веб-сайтом з агрегування даних CoinGecko, на момент написання статті весь сектор DeFi все ще оцінюється менше ніж у 50 мільярдів доларів.

За великим рахунком, це хвилина. І тому ніколи не було кращого часу для інвестування в DeFi, оскільки ця галузь все ще сильно недооцінена.

CoinGecko також зазначає, що на рубежі 2020 року ринкова капіталізація сектора DeFi становила лише 1.7 мільярда доларів. Це означає, що трохи більше ніж за два роки простір DeFi зріс більш ніж на 2,700%.

Висновок

Підсумовуючи, цей посібник пояснив найкращі способи інвестувати в DeFi прямо зараз. Ми охопили все: від ставок і вирощування врожаю до процентних рахунків і позик.

Однак, мабуть, найкращий спосіб інвестувати в децентралізовані фінанси – це токен DeFi з найвищим рейтингом.

DeFi Coin, наприклад, підтримує біржу DeFi Swap, яка пропонує привабливі APY за допомогою пулів стейкинга та прибутку. Більше того, DeFi Coin оподатковує продавців у розмірі 10% – половина з яких розподіляється між наявними власниками токенів за допомогою незмінного смарт-контракту.

Таким чином, довгострокові власники DeFi Coin отримують постійні виплати дивідендів.

Немає гарантії, що ви заробите гроші, інвестуючи в цей чи будь-який продукт чи послугу DeFi. Дійте на свій страх і ризик. 

Питання і відповіді