Sestavljeni pregled: Vaš izčrpen vodnik za povečanje dobička z vlaganjem v COMP

Sestavljeni protokol omogoča svoji skupnosti, da izkoristi naložbe s svojim žetonom COMP. COMP je najbolj prispevajoči posojilni protokol v ekosistemu DeFi. Postal je prvi protokol DeFi, ki je kriptoskupnosti predstavil pridelavo donosa. Od takrat je v industriji pridobil svetovno prepoznavnost.

Preden nadaljujemo z raziskovanjem decentraliziranega protokola, naredimo kratek povzetek decentraliziranih financ.

Decentralizirane finance (DeFi)

Decentralizirano financiranje omogoča uporabnikom, da si zagotovijo finančne storitve brez uporabe tretjih oseb. Uporabnikom pomaga, da to počnejo na zaseben in decentraliziran način prek interneta.

O Defi uporabnikom omogoča izvajanje transakcij, kot so varčevanje, trgovanje, zaslužek in posojanje itd. Omogoča vse transakcije, ki jih je mogoče izvesti v vašem lokalnem bančnem sistemu - vendar rešuje vprašanje centraliziranega sistema.

Okolje DeFi vključuje kriptovalute predvsem in ne fiat valute. Razen nekaj stabilnih kovancev - stabilkovanci so kriptovalute, ki svoje vrednosti vežejo na vrednosti fiat valut.

Velika večina aplikacij DeFi temelji na Ethereum Blockchain, tako kot Compound.

Kaj je sestavljeni protokol?

Compound (COMP) je decentraliziran protokol, ki zagotavlja storitve posojanja s svojimi značilnostmi kmetovanja. Leta 2017 sta ga ustvarila Geoffrey Hayes (CTO Compound) in Robert Leshner (CEO Compound) iz Compound Labs Inc.

Compound Finance svojim uporabnikom omogoča dostop do shranjevanja, trgovanja in uporabe sredstva v drugih aplikacijah DeFi. Zavarovanja so zaklenjena s pametnimi pogodbami, interesi pa ustvarjajo na podlagi zahtev s trga.

Žeton COMP je upravljalski žeton, izdan za protokol Compound. Ob izidu je protokol Compound postal centraliziran protokol in postal decentraliziran protokol.

Junija 27^th, 2020, je bila prva platforma, ki je v središču pozornosti postavila pridelavo pridelka. COMP je žeton ERC-20; ti žetoni so ustvarjeni z uporabo Ethereum Blockchain za dostop in razvoj pametnih pogodb v verigi blokov.

Žeton ERC-20 se je pojavil kot eden najbolj kritičnih žetonov Ethereum, ki se je razvil v standardne žetone za blok verigo Ethereum.

Uporabniki sistem financirajo z likvidnostmi, ki jih oskrbujejo z velikimi zadolžitvami. Za nagrado prejmejo žetone, ki jih lahko pretvorijo v katero koli podprto sredstvo v omrežju. Uporabniki lahko kratkoročno najemajo posojila drugih sredstev v omrežju.

Objavljeno z dovoljenjem za slike CoinMarketCap

Plačali bodo obresti za vsako posojilo, ki si ga delijo posojilni sklad in posojilodajalec.

Tako kot bazeni za vložke tudi donosni skladi nagrajujejo svoje uporabnike glede na to, kako dolgo sodelujejo in koliko kripto posamezniki zaklenejo v bazenu. Toda za razliko od bazena za vložke je obdobje, ki si ga lahko izposodi iz sistema združevanja, veliko krajše.

Protokol omogoča uporabnikom, da si izposodijo in izposodijo do 9 sredstev, ki temeljijo na ETH, vključno z Tether, Zavit BTC (wBTC), Osnovni žeton pozornosti (BAT), žeton USD (USDT) in USD-kovanec (USDC).

V času tega pregleda lahko uporabnik Compound prejme več kot 25% obresti na leto, kar se imenuje tudi APY - pri posojanju osnovnega žetona pozornosti (BAT). Predpisi, kot sta preprečevanje pranja denarja (AML) ali Poznavanje svoje stranke (KYC), na Compoundu ne obstajajo.

Prav tako lahko uporabniki zaradi visoke apreciacije vrednosti žetona COMP zaslužijo celo več kot 100% APY. Spodaj smo opisali kratke komponente COMP.

Značilnosti COMP Žeton

1. Časovne ključavnice: vse administrativne dejavnosti morajo bivati ​​v Timelocku vsaj 2 dni; po tem jih je mogoče izvajati.
2. Delegacija: Uporabniki sistema COMP lahko glasove pošiljatelja prenesejo na pooblaščenca - en naslov naenkrat. Število glasov, poslanih pooblaščencu, postane enakovredno stanju COMP na računu tega uporabnika. Pooblaščenec je žetonski naslov, na katerega pošiljatelj prenese svoje glasove.
3. Volilne pravice: imetniki žetonov lahko prenesejo glasovalne pravice sebi ali kateremu koli naslovu po svoji izbiri.
4. Predlogi: Predlogi lahko spremenijo parametre protokola, protokolu dodajo nove funkcije ali ustvarijo dostopnost do novejših trgov.
5. COMP: Žeton COMP je žeton ERC-20, ki imetnikom žetonov omogoča, da drug drugemu prenesejo glasovalne pravice, tudi sami. Večjo težo glasu ali predloga ima imetnik žetona, večjo težo ima uporabnikov glas ali pooblastilo.

Kako zdravilo Compound deluje?

Posameznik, ki uporablja Compound, lahko kripto naloži kot posojilodajalec ali dvigne kot posojilojemalec. Vendar posojanje ne poteka v neposrednem stiku med posojilodajalcem in posojilojemalcem, temveč skupina deluje kot posrednik. Eden se položi v bazen, drugi pa ga prejme iz bazena.

Skupina vključuje do 9 sredstev, ki vključujejo Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, zaviti BTC (wBTC), USDT in Zero X ( 0x) kriptovalute. Vsako sredstvo ima svoj sklad. Uporabniki si lahko v katerem koli združenju izposodijo le vrednost sredstva, ki je nižja od vplačane vrednosti. Ko se nekdo želi zadolžiti, je treba upoštevati dva dejavnika:

• Tržna omejitev takega žetona in
• Vložena likvidnost.

V Compoundu boste za vsako vloženo kriptovaluto prejeli ustrezen znesek cTokenov (kar je seveda višje od vaše vložene likvidnosti).

Vse to so žetoni ERC-20 in so le delček osnovnega sredstva. cTokens omogoča uporabnikom, da si prislužijo obresti. Uporabniki lahko postopoma pridobijo več osnovnih sredstev s številom cTokenov, ki jih imajo na voljo.

Če je znesek, ki si ga uporabnik izposodi, večji, kot je dovoljen, lahko padec cene določenega sredstva tvega likvidacijo zavarovanja.

Tisti, ki imajo sredstvo, ga lahko likvidirajo in odkupijo po nižji ceni. Po drugi strani pa se posojilojemalec lahko odloči, da bo plačal določen odstotek svojega dolga, da bo po likvidaciji povečal svojo sposobnost zadolževanja nad prejšnjo mejo.

Prednosti spojine

1. Sposobnost zaslužka

Vsak uporabnik spojine lahko pasivno zasluži na platformi. Zaslužek lahko dosežete s posojanjem in neuporabljeno kriptovaluto.

Pred pojavom Compounda so v njihovih denarnicah puščale nedejavne kriptovalute v upanju, da bodo njihove vrednosti naraščale. Zdaj pa lahko uporabniki izkoristijo svoje kovance, ne da bi jih izgubili.

2. Varnost

Varnost je bistvenega pomena v ekosistemu kriptovalut. Uporabnikov ne bi smelo skrbeti, ko gre za protokol Compound.

Visoko profilirane ustanove, kot sta Trail of Bits in Open Zeppelin, so na platformi izvedle vrsto varnostnih pregledov. Kodiranje omrežja Compound so potrdili kot zanesljivo in sposobno zaščititi omrežne zahteve.

3. Interaktivnost

Spojina sledi splošnemu soglasju decentraliziranih financ v smislu interaktivnosti. Platforma je omogočila podporo drugim aplikacijam.

Za boljšo uporabniško izkušnjo Compound omogoča tudi uporabo protokola API. Tako druge platforme temeljijo na veliki sliki, ki jo je ustvaril Compound.

4. Avtonomno

Omrežje uporablja pametne pogodbe, ki so v celoti revidirane, da to dosežejo neodvisno in samodejno. Te pogodbe opravljajo zelo pomembne funkcije na platformi. Vključujejo upravljanje, nadzor prestolnic in celo skladiščenje.

5. COMP

Žeton COMP ponuja veliko prednosti za kripto trg. Za začetek uporabnikom omogoča posojanje in izposojo kapitala iz kmetijskega bazena, ki je na voljo v sestavljeni mreži. Tradicionalni bančni predpisi niso potrebni; prinesete zavarovanje in sredstva dobite.

Rudarstvo likvidnosti v sestavljeni

Za likvidnostno rudarstvo je bilo predlagano, da posojilojemalcu in posojilodajalcu omogoči uporabo protokola Compound. Zakaj tako? Če uporabniki niso aktivni in so na voljo na platformi, počasi pride do zmanjšanja vrednosti, žeton pa bo upadel po protokolih v okolju DeFi.

Za rešitev tega napovedanega izziva sta obe strani (posojilodajalec in posojilojemalec) nagrajeni v žetonu COMP, kar ima za posledico visoko doslednost na ravni likvidnosti in aktivnosti.

To nagrajevanje se izvede v pametni pogodbi, nagrade COMP pa se razdelijo z uporabo nekaj dejavnikov (tj. Števila sodelujočih uporabnikov in obrestne mere). Trenutno je v celotni platformi 2,313 žetonov COMP, ki se delijo na enake polovice tako za posojilodajalce kot za posojilojemalce.

COMP žeton

To je namenski žeton za protokol Compound. Uporabnikom omogoča, da nadzirajo (upravljajo) protokol in jim tako prispevajo k prihodnosti. Uporabnik za glasovanje uporablja 1 COMP, druge uporabnike pa lahko na te glasove prenese brez prenosa žetona.

Če želi predložiti predlog, mora imeti imetnik žetona COMP na voljo ali mu ga je prenesel od drugih uporabnikov vsaj 1% celotne zaloge COMP.

Po oddaji bo postopek glasovanja potekal tri dni z oddajo najmanj 3 glasov. Če predlog sprejme več kot 400,000 glasov, bo sprememba izvedena po 400,000 dneh čakanja.

ICO Compound (COMP)

Prej začetna ponudba kovancev (ICO) za žeton COMP ni bila na voljo. Namesto tega je bilo vlagateljem dodeljenih 60% od 10 milijonov ponudbe COMP. Med te vlagatelje spadajo ustanovitelji, člani ekipe na točki, člani ekipe, ki prihajajo, in rast v skupnosti.

Natančneje, nekaj več kot 2.2 milijona žetona COMP je bilo dodeljenih njenim ustanoviteljem in članom ekipe, nekaj manj kot 2.4 milijona COMP pa je bilo predanih njenim delničarjem; za pobude skupnosti je bilo na voljo nekaj manj kot 800,000 COMP, za prihodnje člane ekipe pa manj kot 400,000.

Preostanek je 4.2 milijona žetonov COMP, ki jih bodo uporabniki protokola Compound delili 4 leta (ki se je sprva začela kot dnevna distribucija 2880 COMP dnevno, vendar je bila prilagojena na 2312 COMP dnevno).

Pomembno pa je vedeti, da bo 2.4 milijona žetonov, dodeljenih ustanovitelju in članom ekipe žetona, po preteku 4-letnega obdobja prerazporejenih nazaj na trg.

To bo omogočilo spremembe. V tem obdobju lahko ustanovitelj in ekipa nadzorujeta žeton z glasovanjem, nato pa preideta v popolnoma neodvisno in samostojno skupnost.

Pridelovanje kriptovalut

Eno pri Compoundu, ki pritegne uporabnike, je sposobnost uporabe številnih protokolov DeFi, pametnih pogodb na tak način, da prejmejo nepredstavljivo visoke obrestne mere.

V kripto skupnosti se to imenuje "pridelava donosa". To vključuje kombinacijo posojanja, trgovanja in zadolževanja.

Pridelava pridelka DeFi izkorišča izdelke in protokole DeFi, da ustvari velike donose; občasno nekateri dosežejo več kot 100% AYI pri izračunu bonusov na spodbude in povračilo denarja.

Pridelovanje pridelka se šteje za izjemno tvegano, nekateri pa domnevajo, da gre za raznoliko trgovanje z maržami. To je posledica dejstva, da lahko uporabniki sklenejo posle s številnimi kriptovalutami, ki so veliko večje od zneska, ki ga vložijo v sklad.

Nekateri jo razvrstijo v piramidno shemo, le da je piramida obrnjena na glavo. Celoten sistem se v osnovi opira na glavno sredstvo, ki ga poskuša uporabnik zbrati. Sredstvo mora ostati stabilno ali pa ceniti vrednost v ceni.

Sredstvo kriptovalut, ki ga poskušate kopičiti, določa posebnosti pridelave donosa. Pridelava pridelkov za COMP vključuje povečanje donosov žetonov COMP za sodelovanje v mreži kot posojilojemalka in posojilodajalka. To omogoča uporabnikom, da zaslužijo z izposojo kripto s pomočjo Compound.

Pridelava sestavljenih donosov

Pridelovanje sestavljenega donosa poteka v omrežju, znanem kot InstaDapp, ki uporabniku omogoča, da z ene referenčne točke sodeluje z različnimi drugimi aplikacijami DeFi.

InstaDapp ponuja funkcijo, ki lahko povzroči več kot 40-krat več dobičkonosnih donosov v žetonu COMP - ta funkcija se imenuje »Povečaj $ COMP«. Če smo natančnejši, ima vsaka količina žetona COMP, ki jo imate v denarnici, vrednost, ki ima večjo vrednost, kot vrednost, ki jo dolgujete skladu, ki ste si jo izposodili iz sklada.

Kratek primer za ponazoritev, predpostavimo, da imate 500 DAI in ta znesek položite v Compound. Ker lahko uporabniki uporabijo sklad, čeprav so "zaklenjeni", uporabite 500 DAI prek funkcije "Flash Loan" v InstaDapp, da dobite 1000 USDT z izposojo pri Compound. Nato pretvorite 1000 USDT v približno 1000 DAI in 1000 DAI postavite nazaj v Compound kot posojilodajalec.

Ker ste dolžni 500 DAI in posojate 500 DAI. To vam zelo omogoča, da dobite APY, ki lahko zlahka preseže 100%, dodan z obrestno mero, ki jo plačate za izposojo 1000 USDT.

Dobičkonosnost pa določa rast in aktivnost platforme ter apreciacija danega sredstva.

Na primer, stablecoin DAI lahko kadar koli zniža ceno, kar strašno vpliva na sredstvo. Običajno se to zgodi zaradi nihanj na drugih trgih, trgovci pa ponavadi uporabljajo stabilizatorje za vezavo svojih fiat valut.

Sestavljene finance v primerjavi z Marker DAO

Do nedavnega, ko je Compound prišel v sliko, je bil MarkerDAO najbolj znan projekt DeFi s sedežem v Ethereumu.

MarkerDAO, tako kot Compound, uporabnikom omogoča posojanje in izposojo kripto s pomočjo BAT, wBTC ali Ethereum. Poleg tega si lahko izposodimo še en ERC-20 stablecoin, znan kot DAI.

DAI je vezan tudi na ameriški dolar. Ločuje se od USDC in USDT po tem, da sta podprta s centraliziranimi sredstvi, vendar je DAI decentraliziran in je kriptovaluta.

Podobno kot Compound si posojilojemalec ne more sposoditi 100% zneska zavarovanja Ethereum, ki ga je določil v DAI, le do 66.6% vrednosti USD.

Tako rekoč, če nekdo položi 1000 USD ekvivalenta Ethereuma, lahko oseba dvigne 666 DAI za posojilo, ki se ne razlikuje od Compounda, lahko uporabnik izposodi samo sredstvo DAI in faktor rezerve je določen.

Obe platformi uporabljata pridelavo donosa, zanimivo pa je, da se uporabniki zadolžujejo pri MarkerDAO za vlaganje ali posojanje v Compound - ker imajo v Compoundu večje možnosti za dobičkonosnost. Med številnimi razlikami med dvema najbolj priljubljenima protokoloma DeFi so najbolj začrtane razlike:

1. Sestavljeni protokol nagrajuje uporabnike več spodbud, dodanih obrestnim meram za sodelovanje v njem.
2. Edini cilj MarkerDAO je zagotoviti podporo DAI stablecoinu.

Compound prav tako podpira posojanje in izposojo več sredstev, medtem ko je v MarkerDAO le eno. To daje Compoundu večjo prednost, ko gre za faktor popuščanja - ki je osnovna potisna sila teh protokolov DeFi.

Poleg tega je Compound uporabniku bolj prijazen kot MarkerDAO.

Kje in kako dobiti kriptovaluto COMP

Trenutno obstaja več borz, kjer je mogoče dobiti ta žeton. Opišite nekaj;

Binance - to je najbolj zaželeno v Kanadi, Avstraliji, Singapurju in večini sveta, razen v ZDA. Prebivalci ZDA na Binanceu ne dobijo velike večine žetonov.

Kraken - To je najboljša alternativa tistim v ZDA.

Druge vključujejo:

Coinbase Pro in Poloniex.

Zaenkrat je najboljše priporočilo za shranjevanje katere koli vaše kriptovalute in seveda žetona COMP strojna denarnica brez povezave.

Sestavljeni načrt

Po besedah ​​izvršnega direktorja Compound Labs Inc. Roberta Leshnerja in citiram objavo iz Medium-a iz leta 2019, „Compound je bil zasnovan kot eksperiment“.

Torej, recimo, Compound nima načrta. Kljub temu ta sestavljeni pregled izpostavlja 3 cilje, ki jih je projekt želel doseči; postati DAO, zagotoviti dostop do različnih drugih sredstev in jim omogočiti, da imajo lastne dejavnike zavarovanja.

V naslednjih mesecih je Compound objavil več posodobitev o razvojnem procesu za Medium in eno od svojih zadnjih objav, v kateri je bilo opisano, da je Compound dosegel te cilje. Podvig je Compound uvrstil med redke kriptovalute, ki so zaključile svoje projekte.

V poznejših časih bo skupnost Compound določala protokol Compound. Temelji na javno vidnih predlogih za nadzor znotraj Compounda, za katere se zdi, da je večina namenjena spreminjanju faktorjev zavarovanja in rezervnih faktorjev za podprta sredstva.

Natančno, ti dejavniki rezerve so majhen del obrestnih mer, ki so jih posojilojemalci vrnili ob posojilih, ki so jih najeli.

Imenujejo se likvidnostne blazine in se uporabljajo v času nizke likvidnosti. Če povzamemo, je ta faktor rezerve le odstotek zavarovanj, ki si jih je mogoče izposoditi.

Pridružite se naši brezplačni skupini Telegram zdaj!