Kaj je Crypto Staking? Izčrpen vodnik o kripto zastavljanju

O kripto zastavljanju je vredno razmisliti, če želite zaslužiti obresti za svoje žetone, medtem ko HODL.

Vse, kar morate storiti, je izbrati primerno platformo za vlaganje, ki ponuja konkurenčne APY in ugodne pogoje zaklepanja, ki so v skladu z vašimi naložbenimi cilji.

V tem priročniku za začetnike razložimo vse, kar je treba vedeti o kripto stakingu.

Kaj je kripto zastavljanje – hiter pregled

Za hiter pregled, kaj je kripto staking – si oglejte spodaj navedene ključne točke:

• Kripto zastavljanje zahteva, da svoje žetone položite v omrežje blockchain ali platformo tretjih oseb
• Pri tem boste prejeli obrestno mero, dokler so žetoni zastavljeni
• Obresti se plačajo prek omrežnine, zagotavljanja likvidnosti ali posojil
• Nekatere platforme ponujajo različne pogoje vlaganja z zaklepanjem, ki se lahko giblje od 0 do 365 dni
• Ko se vaš izbrani rok izteče, boste poleg prvotnega depozita prejeli tudi nagrado za vlaganje

Medtem ko zastavljanje kriptovalute ponuja preprost način za ustvarjanje konkurenčnega donosa za vaše neaktivne žetone, je pomembno razumeti, kako deluje to orodje DeFi, preden nadaljujete.

Kako deluje Crypto Staking?

Preden nadaljujete, je pametno dobro razumeti, kako deluje kripto zastavljanje.

Zaradi tega bo ta razdelek razložil vse prednosti kriptovalute v smislu osnov, potencialnih donosov, tveganj in še več.

PoS kovanci in omrežja

V svoji prvotni obliki je bil kripto staking proces, ki so ga uporabljala izključno omrežja blockchain z dokazi o vložkih (PoS). Glavni koncept je z deponiranjem in zaklepanjem vaših žetonov v omrežje PoS, s čimer boste verigi blokov pomagali potrjevati transakcije na decentraliziran način.

• V zameno, dokler so vaši žetoni zaklenjeni, boste zaslužili obresti v obliki nagrad za vlaganje.
• Te nagrade se naknadno izplačajo v istem kripto sredstvu, ki je zastavljeno.
• Se pravi, če bi žetone vložili v verigo blokov Cardano, bi bile vaše nagrade razdeljene v ADA.

Po eni strani bi lahko trdili, da so tveganja vlaganja žetonov neposredno v blokovno verigo PoS nekoliko nižja v primerjavi s platformo tretjih oseb.

Navsezadnje nimate opravka s ponudnikom zunaj ustreznega omrežja. Vendar pa so ponujeni donosi pri vlaganju prek PoS blockchaina nekoliko nenavdušujoči.

Kot tak bi trdili, da je zastavljanje kriptovalut najbolje izvedeno prek specializirane, decentralizirane izmenjave, kot je DeFi Swap.

Platforme za vstavljanje

Platforme za zastavljanje so preprosto izmenjave in ponudniki tretjih oseb, ki vam omogočajo, da sodelujete v kripto zastavljanju zunaj omrežja blockchain. To pomeni, da vaša plačila obresti ne bodo izhajala iz postopka posrednega potrjevanja transakcij.

Namesto tega, ko vložite žetone v decentralizirano izmenjavo, kot je DeFi Swap, se sredstva porabijo veliko bolje. Na primer, žetoni se lahko uporabljajo za financiranje kriptoposojil ali zagotavljanje likvidnosti za združenja avtomatiziranih Market Maker.

Kakorkoli že, ponujeni donosi so pogosto bistveno višji, če uporabljate platformo tretje osebe. Kot odličen primer, ko zastavite DeFi Coin na izmenjavo DeFi Swap, lahko zaslužite APY do 75%.

Kot smo v kratkem podrobneje obravnavali, je DeFi Swap decentralizirana izmenjava, ki je podprta z nespremenljivimi pametnimi pogodbami. To pomeni, da je vaš kapital vedno varen. Nasprotno, številne platforme za vlaganje v tej industriji so centralizirane in zato – lahko tvegane – še posebej, če je ponudnik vdrl.

Obdobja zaklepanja

Naslednja stvar, ki jo morate razumeti, ko se seznanite s kripto stakingom, je, da vam bodo pogosto predstavljeni različni izrazi zaklepanja. To se nanaša na dolžino časa, ki ga boste potrebovali, da bodo vaši žetoni zaklenjeni.

To lahko primerjamo s tradicionalnim varčevalnim računom, ki je na voljo s fiksnimi pogoji. Banka lahko na primer ponudi APY v višini 4 % pod pogojem, da dve leti ne morete dvigniti.

• V primeru zastavljanja se lahko pogoji zaklepanja razlikujejo glede na ponudnika in zadevni žeton.
• Pri DeFi Swap lahko običajno izbirate med štirimi termini – 30, 90, 180 ali 360 dni.
• Najpomembneje je, da daljši kot je rok, višji je APY.

Morda boste naleteli tudi na platforme, ki ponujajo prilagodljive pogoje zastavljanja. To so načrti, ki vam omogočajo, da kadar koli umaknete svoje žetone, ne da bi se soočili s finančno kaznijo.

Vendar DeFi Swap ne ponuja prilagodljivih pogojev, ker platforma želi nagraditi dolgoročne imetnike. Poleg tega vzpostavljeno obdobje blokade zagotavlja, da zadevni žeton še naprej deluje v nemotenih tržnih pogojih.

Navsezadnje je bila ena največjih napak, ki jih je storila Terra UST – ki je od takrat izgubila vezavo na ameriški dolar, ta, da je ponudila ogromne obrestne mere pod fleksibilnimi pogoji. In ko se je razpoloženje trga poslabšalo, so množični umiki pozneje privedli do uničenja projekta.

APY

Ko se prvič lotite kripto stakinga, boste vedno naleteli na izraz APY. To se preprosto nanaša na letni odstotek donosnosti zadevne zastavne pogodbe.

Recimo, da v celoti izkoristite 75-odstotni APY, ki je na voljo v DeFi Swap, ko vstavite DeFi Coin. To pomeni, da boste za vlaganje 2,000 DeFi Coin za obdobje enega leta prejeli nagrado v višini 1,500 žetonov.

Ponujamo nekaj priročnih primerov, koliko lahko kasneje zaslužite s kripto vložki. Glede na navedeno je treba opozoriti, da APY temelji na obdobju enega leta – kar pomeni, da bo efektivna obrestna mera nižja za krajša obdobja.

Na primer, če šest mesecev zastavite kriptožetone na 50 % APY, potem v bistvu zaslužite 25 %.

Nagrade 

Pomembno je tudi razumeti, kako bodo izplačane vaše nagrade za vlaganje v kriptovalute. Kot smo že na kratko omenili, bodo vaše nagrade razdeljene v istem žetonu, ki ga vstavite.

Na primer, če eno leto vstavite 10 BNB pri APY 10 %, boste prejeli:

• Vaših izvirnih 10 BNB
• 1 BNB v nagradah za vlaganje
• Tako – prejmete skupaj 11 BNB

Samoumevno je, da se bo tržna vrednost žetonov med zastavljanjem kriptovalut dvigala in padala. Kot bomo v kratkem podrobneje razložili, je treba to upoštevati pri izračunu dobička od vlaganja.

Konec koncev, če vrednost žetona pade za višji odstotek od zasluženega APY, dejansko izgubljate denar.

Izračun nagrad za kriptovalute

Če želite v celoti razumeti, kako deluje kripto staking, boste morali razumeti, kako izračunati svoje potencialne nagrade.

V tem razdelku ponujamo primer iz resničnega sveta za pomoč pri odstranjevanju megle.

• Recimo, da želite vložiti Cosmos (ATOM)
• Odločite se za šestmesečno obdobje zapora z APY 40 %
• Skupaj položite 5,000 ATOMov

V času, ko položite svojih 5,000 ATOMov v pogodbo o založbi, ima digitalno sredstvo tržno ceno 10 USD. To pomeni, da vaša skupna naložba znaša 50,000 $.

• Ko poteče šestmesečno obdobje zastavljanja, prejmete svojih prvotnih 5,000 ATOMov
• Prejmete tudi 1,000 ATOM v nagrado za vlaganje
• To je zato, ker pri APY 40 % nagrada znaša 2,000 ATOMov. Vendar ste vložili le šest mesecev, zato moramo nagrade razdeliti na polovico.
• Kljub temu je vaše novo skupno stanje 6,000 ATOM

Minilo je šest mesecev, odkar ste zastavili ATOM. Digitalno sredstvo je zdaj vredno 15 $ na žeton. Zato moramo to zvišanje cene upoštevati.

• Imate 6,000 ATOMov
• Vsak ATOM je vreden 15 $ – torej je to skupno stanje 90,000 $
• Vaša prvotna naložba je znašala 5,000 ATOM, ko je bil žeton vreden 10 $ – torej je to 50,000 $

Kot v zgornjem primeru ste ustvarili skupni dobiček v višini 40,000 $. To je iz dveh ključnih razlogov. Najprej ste povečali svoje stanje ATOM za dodatnih 1,000 žetonov s šestmesečnim vlaganjem. Drugič, vrednost ATOM-a se poveča z 10 $ na 15 $ ali 50%.

Še enkrat ne pozabite, da se lahko vrednost žetona tudi zmanjša. Če se to zgodi, boste morda imeli finančno izgubo.

Ali je kripto zastavljanje varno? Tveganja kripto zastavljanja

S privlačnimi APY-ji, ki so v ponudbi, je lahko zastavljanje kriptovalut donosno. Vendar pa kripto zastavljanje še zdaleč ni brez tveganja.

Zato, preden začnete svoje potovanje s kriptovaluti – ne pozabite upoštevati tveganja, obravnavana spodaj:

Tveganje platforme

Tveganje, ki vam bo predstavljalo, je tveganje same platforme za vstavljanje. Bistveno je, da boste morali svoje žetone naložiti na platformo po vaši izbiri, če želite zastaviti.

Količina tveganja, povezanega s platformo za zastavljanje, bo v veliki meri odvisna od tega, ali je centralizirana ali decentralizirana.

• Kot smo že omenili, je DeFi Swap decentralizirana platforma – kar pomeni, da sredstev nikoli ne drži ali nadzira tretja oseba.
• Nasprotno, zastavljanje olajša decentralizirana pametna pogodba, ki deluje v omrežju blockchain.
• To pomeni, da ne prenašate sredstev na samo DeFi Swap – kot bi to storili na centralizirani borzi.
• Namesto tega so sredstva deponirana v pametno pogodbo.
• Potem, ko se rok vlaganja zaključi, bo pametna pogodba prenesla vaša sredstva in nagrade nazaj v vašo denarnico.

Za primerjavo, platforme za centralizirano vlaganje zahtevajo, da sredstva položite v denarnico, ki jo ponudnik osebno nadzoruje. To pomeni, da če je platforma vdrta ali gre za zlorabe, so vaša sredstva izpostavljena resnemu tveganju izgube.

Tveganje nestanovitnosti

V primeru, ki smo ga navedli prej, smo omenili, da je bila cena ATOM-a 10 $, ko se je pogodba o založbi začela, in 15 $ do izteka šestmesečnega obdobja. To je primer ugodnega gibanja cen.

Vendar pa so kriptovalute nestanovitne in nepredvidljive. Kot taka obstaja vse možnosti, da se bo vrednost žetona, ki ga zastavite, zmanjšala.

Na primer:

• Recimo, da zastavite 3 BNB, ko je žeton vreden 500 $
• To poveča vašo celotno naložbo na 1,500 $
• Odločite se za 12-mesečno zaporno obdobje, ki plača APY 30 %
• Po preteku 12 mesecev prejmete svoje 3 BNB nazaj.
• Dobite tudi 0.9 BNB nagrade za vlaganje – kar je 30 % od 3 BNB
• Vendar pa je BNB zdaj vreden 300 $
• Skupno imate 3.9 BNB – tako je pri 300 $ na žeton vaša skupna naložba zdaj vredna 1,170 $

V skladu z zgornjim primerom ste prvotno vložili protivrednost 1,500 $. Zdaj, ko je minilo 12 mesecev, imate več žetonov BNB, vendar je vaša naložba vredna le 1,170 $.

Navsezadnje je to zato, ker se je vrednost BNB zmanjšala za več kot APY, ki ste ga ustvarili z vložkom.

Eden najučinkovitejših načinov za zmanjšanje tveganja nestanovitnosti pri vlaganju je zagotoviti, da ste dobro razpršeni. To pomeni, da se morate izogibati vlaganju vseh svojih sredstev v eno pogodbo o vlaganju. Namesto tega razmislite o zastavljanju širokega nabora različnih žetonov.

Tveganje priložnosti

Drugo tveganje, ki ga je treba upoštevati, ko se učimo, kako deluje zastavljanje kriptovalut, je v zvezi z oportunitetnimi stroški nezmožnosti izplačila.

• Recimo, da zastavite 1,000 Dogecoin na šestmesečni zaporni rok
• To daje APY 60 %
• V času sklenitve dogovora o vlaganju je Dogecoin vreden 1 dolar na žeton
• Tri mesece po obdobju blokade se Dogecoin začne močno dvigovati – dosega ceno 45 $
• Vendar ne morete umakniti in prodati svojih žetonov, da bi to izkoristili – saj ima vaša pogodba o založbi še tri mesece do konca.
• Do sklenitve pogodbe o založbi se Dogecoin trguje po 2 $

Pri 1 dolarju na žeton je bil vaš Dogecoin prvotno vreden 1,000 dolarjev, ko ste vložili sredstva v sklad za vlaganje.

Če bi lahko prodali svoj Dogecoin za 45 $, bi gledali na skupno vrednost 45,000 $. Vendar pa je do izteka roka zaklepanja Dogecoin že padel na 2 $.

Zato je pomembno, da pametno izberete termin zaklepanja. Medtem ko krajši roki običajno prinesejo nižji APY, boste zmanjšali tveganje priložnosti, če se bo vrednost žetona začela povečevati.

Izbira najboljše platforme za kripto staking

Eden najpomembnejših korakov, ki jih boste morali narediti, ko se boste seznanili s kripto stakingom, je platforma, ki jo uporabljate za ta namen.

Najboljše platforme v tem prostoru bodo poleg varne infrastrukture nudile visoke donose. Prav tako boste morali preveriti, kateri pogoji zaklepanja veljajo in ali obstajajo kakršne koli omejitve.

V spodnjih razdelkih razpravljamo o najpomembnejših dejavnikih, ki jih je treba upoštevati pri izbiri primerne platforme za zlaganje za vaše potrebe.

Centralizirano proti decentraliziranemu 

Kot smo že omenili, obstajajo platforme za vstavljanje, ki so centralizirane, druge pa decentralizirane. Da bi zmanjšali tveganje vaše platforme, kolikor je to praktično mogoče, predlagamo, da se odločite za decentralizirano izmenjavo.

Pri tem platforma ne drži vaših žetonov. Namesto tega je vse avtomatizirano s pametnimi pogodbami.

Donosi  

S sodelovanjem v kripto stakingu to počnete, da povečate vrednost svojega portfelja na pasiven način. Zato je pomembno preveriti, kakšni donosi so na voljo na vaši izbrani platformi.

Pogoji  

Najboljše platforme v tem prostoru ponujajo različne pogoje zaklepanja, tako da je poskrbljeno za vlagatelje vseh zahtev. Zato DeFi Swap ponuja štiri možnosti v 30, 90, 180 ali 365-dnevnem obdobju.

omejitve  

Nekatera mesta za vlaganje bodo oglaševala visok donos za določen žeton, samo da bi nato v svojih pogojih navedli, da obstajajo omejitve.

Na primer, morda boste lahko zaslužili 20 % na depozitih za vlaganje v BNB – vendar samo na prvih 0.1 BNB. Preostanek bo nato plačan po precej nižji APY.

Raznolikost žetonov   

Druga metrika, ki jo je treba upoštevati pri iskanju platforme za vložek, je raznolikost sredstev. Bistveno je, da je najbolje izbrati platformo, ki ponuja širok nabor podprtih žetonov.

S tem ne samo, da lahko ustvarite raznovrsten portfelj pogodb o vlaganju, temveč lahko veliko lažje preklapljate med združenji.

Začnite zastavljati kriptovalute že danes na DeFi Swap – korak za korakom 

Za zaključek tega vodnika o kripto stakingu vam bomo zdaj pokazali vrvi z DeFi Swap.

DeFi Swap je decentralizirana borza, ki podpira širok nabor kmetijskih združenj za vlaganje in donos. Donosi so zelo konkurenčni in izbirate lahko med različnimi pogoji.

1. korak: Povežite denarnico z zamenjavo DeFi

Ena najboljših stvari pri uporabi decentralizirane izmenjave, kot je DeFi Swap, je, da ni potrebe po odprtju računa. Namesto tega gre samo za primer, da svojo denarnico povežete s platformo DeFi Swap.

V nasprotju s tem, ko uporabljate centraliziranega ponudnika zastavljanja, ne morate navesti le osebnih podatkov in kontaktnih podatkov – temveč tudi dokumente za preverjanje za postopek KYC.

Večina ljudi bo uporabila MetaMask za povezavo z DeFi Swap. Vendar pa platforma podpira tudi WalletConnect – ki se bo povezal z večino denarnic BSc v tem prostoru – vključno z denarnico Trust Wallet.

2. korak: Izberite žeton za vlaganje

Nato pojdite na oddelek za zastavljanje platforme DeFi Swap. Nato izberite žeton, ki ga želite zastaviti.

3. korak: Izberite Lock-Up Termin

Ko se odločite, kateri žeton boste vložili, boste morali izbrati svoj izraz.

Če povzamemo, pri DeFi Swap lahko izbirate med:

• 30-dnevni rok
• 90-dnevni rok
• 180-dnevni rok
• 365-dnevni rok

Daljši kot je rok, ki ga izberete, višji je APY.

4. korak: Potrdite in odobrite termin zastavljanja

Ko potrdite izbrani termin, boste v denarnici prejeli pojavno obvestilo, da ste trenutno povezani z izmenjavo DeFi Swap.

Če na primer uporabljate razširitev brskalnika MetaMask, se bo to pojavilo na vaši namizni napravi. Če uporabljate mobilno denarnico, se obvestilo prikaže prek aplikacije.

Kakorkoli že, boste morali potrditi, da ste pooblastili DeFi Swap za bremenitev vaše denarnice in nato sredstva nakazali v pogodbo o vlaganju.

5. korak: Uživajte v nagradah za vlaganje

Ko je pogodba o založbi potrjena, vam ne bo treba storiti ničesar drugega. Po sklenitvi izbranega obdobja se pametna pogodba DeFi Swap prenese:

• Vaš prvotni depozit za vlaganje
• Vaše nagrade za vlaganje

Vodnik za kriptovalute: Zaključek 

Ta vodnik za začetnike je razložil, kako deluje kripto zastavljanje in zakaj je lahko koristno za vaše dolgoročne naložbene cilje. Pokrili smo ključne izraze, ki se nanašajo na APY in pogoje blokade, pa tudi pomembna tveganja, ki jih je treba upoštevati pred nadaljevanjem.

DeFi Swap ponuja platformo za zastavljanje, ki vam omogoča, da začnete služiti obresti za svoje žetone, ne da bi morali odpreti račun ali navesti kakršne koli osebne podatke.

Vse, kar morate storiti, je, da povežete svojo želeno denarnico, izberete žeton, ki ga želite zastaviti ob izbranem terminu in to je to – pripravljeni ste.

Pogosta vprašanja

Pridružite se naši brezplačni skupini Telegram zdaj!