Decentralizirane finance (DeFi) rastejo eksponentno. Ta inovativni sektor omogoča vlagateljem, da zaslužijo z različnimi izdelki in storitvami – vključno z, vendar ne omejeno na, kmetijstvom, založnikom, obrestnimi računi in drugim.

V tem priročniku za začetnike pojasnjujemo, kako danes vlagati v DeFi, da boste lahko začeli ustvarjati privlačen donos na svoj kapital.

vsebina

Seznam najboljših načinov za vlaganje v DeFi 

Spodaj boste našli seznam najboljših načinov za vlaganje v DeFi danes:

  1. Investirajte v žetone DeFi – Na splošno najboljši način za vlaganje v DeFi
  2. DeFi Staking – Prislužite si privlačen APY za zaklepanje vaših kripto žetonov
  3. Kmetijstvo pridelka DeFi – Ustvarite donos z zagotavljanjem likvidnosti DeFi Exchange
  4. DeFi obrestni računi – Položite kriptožetone na varčevalni račun, da zaslužite obresti
  5. DeFi posojila – Povečajte svojo izpostavljenost DeFi z zavarovanim kripto posojilom

V tem priročniku zelo podrobno razpravljamo o zgornjih naložbah DeFi.

Podroben pogled na najboljše načine za vlaganje v DeFi leta 2022

Obstaja veliko načinov, kako lahko investirate v DeFi iz udobja doma.

Vsak naložbeni produkt in/ali storitev DeFi bo imel svoja tveganja in potencialne koristi. Zato je pomembno, da dobro razumete zadevno naložbo DeFi, preden tvegate kakršna koli sredstva.

V spodnjih razdelkih si podrobno ogledamo splošne najboljše načine za vlaganje v DeFi leta 2022.

1. Investirajte v žetone DeFi – na splošno najboljši način za vlaganje v DeFi

Trdimo, da je na splošno najboljši način za vlaganje v DeFi leta 2022 tako, da v svoj portfelj dodate nekaj najbolje ocenjenih žetonov DeFi. Preprosto povedano, to so projekti kriptovalute, ki so neposredno vključeni v decentralizirani finančni sektor. To je lahko iz več različnih zornih kotov.

Razvrsti po

4 Ponudniki, ki ustrezajo vašim filtrom

Načini plačila

Trgovalne platforme

Regulirano s strani

Podpora

Najmanjši depozit

$ 1

Vzvod max

1

Valutnih parih

1+

Razvrstitev

1ali bolje

Mobile App

1ali bolje

Oceni

Skupni stroški

$180 Komisija 0.00

Mobile App
9/10

Najmanjši depozit

$100

Namaz min.

-

Vzvod max

400

Valutnih parih

50

Trgovalne platforme

Predstavitev
Spletni trgovec
Mt4
MT5

Najmanjši depozit

Bančno nakazilo Kreditne kartice Neteller Skrill

Regulirano s strani

S čim lahko trgujete

Forex

indeksi

Proces

Cryptocurrencies

surovine

Etfs

Povprečni razmik

EUR / GBP

-

EUR / USD

0.9

EUR / JPY

-

EUR / CHF

-

GBP / USD

-

GBP / JPY

-

EUR / CHF

-

USD / JPY

-

USD / CHF

-

CHF / JPY

-

Dodatna pristojbina

Neprekinjena stopnja

-

Pretvorba

-

Uredba

Da

FCA

-

CySEC

-

ASIC

-

CFTC

-

NFA

-

BAFIN

Oceni

Skupni stroški

$120 Komisija 0.00

Mobile App
9/10

Najmanjši depozit

$20

Namaz min.

0.0 Pipi

Vzvod max

30

Valutnih parih

100

Trgovalne platforme

Najmanjši depozit

Bančno nakazilo Kreditne kartice Neteller Skrill

Regulirano s strani

S čim lahko trgujete

Forex

indeksi

Proces

Cryptocurrencies

surovine

Povprečni razmik

EUR / GBP

-

EUR / USD

0.6

EUR / JPY

-

EUR / CHF

-

GBP / USD

0.8

GBP / JPY

-

EUR / CHF

-

USD / JPY

-

USD / CHF

-

CHF / JPY

-

Dodatna pristojbina

Neprekinjena stopnja

-

Pretvorba

0.0 Pipi

Uredba

Da

FCA

-

CySEC

-

ASIC

-

CFTC

-

NFA

-

BAFIN

Oceni

Skupni stroški

$150 Komisija 0.00

Mobile App
10/10

Najmanjši depozit

$100

Namaz min.

-

Vzvod max

50

Valutnih parih

50

Trgovalne platforme

Predstavitev
Spletni trgovec
Mt4
MT5

Najmanjši depozit

Bančno nakazilo Kreditne kartice

Regulirano s strani

CFTC,

S čim lahko trgujete

Forex

indeksi

Proces

Cryptocurrencies

surovine

Povprečni razmik

EUR / GBP

-

EUR / USD

-

EUR / JPY

-

EUR / CHF

-

GBP / USD

-

GBP / JPY

-

EUR / CHF

-

USD / JPY

-

USD / CHF

-

CHF / JPY

-

Dodatna pristojbina

Neprekinjena stopnja

-

Pretvorba

-

Uredba

Da

FCA

-

CySEC

-

ASIC

-

CFTC

-

NFA

-

BAFIN

CFD so zapleteni instrumenti in imajo veliko tveganje, da bodo zaradi finančnega vzvoda hitro izgubili denar. 79% računov vlagateljev na drobno izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji pri tem ponudniku. Razmislite, ali razumete, kako delujejo CFD-ji in ali si lahko privoščite, da tvegate izgubo denarja.

Oceni

Skupni stroški

$120 Komisija 0.00

Mobile App
5/10

Najmanjši depozit

$200

Namaz min.

-

Vzvod max

200

Valutnih parih

50

Trgovalne platforme

Predstavitev
Spletni trgovec
Mt4
MT5

Najmanjši depozit

Bančno nakazilo Kreditne kartice Giropay Paypal Prenos Sofort

Regulirano s strani

FCA, CYSEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN,

S čim lahko trgujete

Forex

indeksi

Proces

Cryptocurrencies

surovine

Etfs

Povprečni razmik

EUR / GBP

1.3

EUR / USD

1.2

EUR / JPY

1.5

EUR / CHF

1.3

GBP / USD

1.3

GBP / JPY

1.9

EUR / CHF

1.8

USD / JPY

1.3

USD / CHF

1.4

CHF / JPY

-

Dodatna pristojbina

Neprekinjena stopnja

-

Pretvorba

-

Uredba

Da

FCA

-

CySEC

-

ASIC

-

CFTC

-

NFA

-

BAFIN

77.93 % računov malih vlagateljev izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji pri tem ponudniku. Premislite, ali razumete, kako delujejo CFD-ji in ali si lahko privoščite visoko tveganje izgube denarja.

AvaTrade
Kupite kriptovalute

...

Capital.com
Kupite kriptovalute

...

Forex.com
Kupite kriptovalute

CFD-ji so zapleteni instrumenti in so povezani z velikim tveganjem hitre izgube denarja zaradi finančnega vzvoda. 79 % računov malih vlagateljev izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji pri tem ponudniku. Razmislite o tem, ali razumete delovanje CFD-jev in ali si lahko privoščite visoko tveganje izgube denarja....

FxFlat
Kupite kriptovalute

77.93 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren....

Oceni
4.5
4.5
5
4
Mobile App
9/10
9/10
10/10
5/10
Uredba
CFTC,
FCA, CYSEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN,
Bill
Najmanjši depozit
$100
$20
$100
$200
Vzvod max
400
30
50
200
Forex parov
50
100
50
50
Provizije in razmiki
EUR / GBP
N / A
N / A
N / A
1.3
EUR / USD
0.9
0.6
N / A
1.2
EUR / JPY
N / A
N / A
N / A
1.5
EUR / CHF
N / A
N / A
N / A
1.3
GBP / USD
N / A
0.8
N / A
1.3
GBP / JPY
N / A
N / A
N / A
1.9
EUR / CHF
N / A
N / A
N / A
1.8
USD / JPY
N / A
N / A
N / A
1.3
USD / CHF
N / A
N / A
N / A
1.4
CHF / JPY
N / A
N / A
N / A
-
EUR / RUB
N / A
N / A
N / A
N / A
USD / RUB
N / A
N / A
N / A
N / A
Dodatna pristojbina
Stalno nadomestilo
N / A
N / A
N / A
N / A
Provizija za konverzijo
N / A
0.0 pik
N / A
N / A
Trgovalne platforme
Predstavitev
Spletni trgovec
Kopiranje
Mt4
STP/DMA
Trgovec
MT5
Avasocial
Možnosti Ava
Vzvod
FCA
CYSEC
ASIC
CFTC
NFA
BAFIN
CMA
SCB
DFSA
CBFSAI
BVIFSC
FSCA
FSA
FFAJ
ADGM
Frsa
Aktivno
Forex
indeksi
Proces
Cryptocurrencies
surovine
Etfs
Dodatne lastnosti
Islamski račun
Izobraževanje in spletni seminarji
Diagrami in orodja
Scalping
Širite stave
Avtomatizirano trgovanje
Brezplačne Signali Forex
Islamski račun
Načini plačila
Bančno nakazilo
Kreditne kartice
Giropay
Neteller
Paypal
Prenos
Skrill
Sofort
Nekateri žetoni DeFi so na primer vključeni v zagotavljanje posojilnih storitev, drugi pa ponujajo decentralizirano izmenjavo. Nato imate žetone DeFi, ki ponujajo algoritemsko tehnologijo stablecoin, in tiste, ki gradijo decentraliziran dostop do Metaverse. Kakorkoli že, z vlaganjem v žeton DeFi po vaši izbiri pridobite neposredno izpostavljenost temu sektorju.

Eden takšnih primerov rastočega projekta iz tega prostora je DeFi Coin (DEFC). Ta digitalna valuta podpira izmenjavo DeFi Swap – ki ponuja širok spekter decentraliziranih finančnih storitev. To vključuje vse, od zamenjave žetonov in kmetovanja donosov do vložkov in NFT. DeFi Coin ima številne zanimive meritve.

V prvi vrsti, ko nekdo proda DeFi Coin – ne glede na to, ali gre za centralizirano ali decentralizirano borzo, bo 10 % samodejno odvzeto od transakcije. Na primer, če trgovec proda DeFi Coin v vrednosti 1,000 $, bi bil obdavčen 100 $. Od teh 100 $ bi bilo 50 $ razdeljenih obstoječim imetnikom DeFi Coin prek programa dividend.

Ostalih 50 $ bi bilo dodanih v likvidnostni bazen DeFi Coin. Bistveno je, da boste z nakupom in držanjem DeFi Coin na dolgi rok imeli koristi od rasti borze DeFi Swap. In dokler ga imate, boste upravičeni do svojega deleža tekočih izplačil dividend.

Kako vlagati v DeFi Coin

Če vam je všeč zvok DeFi Coin in želite to inovativno digitalno valuto dodati v svoj portfelj danes, lahko to storite tako, da sledite preprostim korakom, opisanim spodaj:

1. korak: Pridobite denarnico, ki podpira žetone BSc

DeFi Coin je kriptožeton, ki deluje na vrhu Binance Smart Chain (BSc). Zato je za vlaganje v DeFi Coin danes prvi korak zagotoviti, da imate denarnico, ki se lahko poveže z omrežjem BSc.

Najbolj priljubljeni možnosti na trgu BSc sta Trust Wallet in MetaMask. Medtem ko sta obe denarnici na voljo v aplikaciji za iOS in Android, je MetaMask na voljo tudi kot razširitev brskalnika.

Več si lahko preberete na:

2. korak: Prenesite BNB v BSc denarnico 

Ko izberete in namestite ustrezno denarnico, boste morali nakazati nekaj žetonov BNB. To je zato, ker je DeFi Coin neposredno povezan z BNB v pametni verigi Binance.

Tako Trust Wallet kot MetaMask vam omogočata nakup BNB s kreditno/debetno kartico neposredno iz denarnice. To je priročen način za dodajanje BNB v svojo denarnico, čeprav oba ponudnika uporabljata plačilne procesorje tretjih oseb – kar pomeni, da so provizije lahko visoke.

Odlična alternativa tukaj je nakup BNB na Binance. Pri tem boste pri uporabi kreditne/debetne kartice plačali povprečno provizijo v višini 2 % – čeprav bo posebna provizija odvisna od vaše lokacije.

Kakorkoli že, če za nakup BNB uporabljate zunanjo borzo, boste morali žetone prenesti v izbrano denarnico BSc.

3. korak: Povežite BSc Wallet z DeFi Swap

Če imate na tej stopnji v denarnici BNB, nadaljujete z vlaganjem v DeFi Coin prek menjalnice DeFi Swap. Če izberete DeFi Swap za dokončanje nakupa, vam ne bo treba odpreti računa ali posredovati nobenih osebnih podatkov.

Namesto tega lahko investirate v DeFi Coin na borzi DeFi Swap preprosto tako, da povežete svojo denarnico.

Ko ste na Izmenjava DeFi, kliknite gumb »Poveži se z denarnico«.

  • Če uporabljate MetaMask, kliknite ustrezno možnost
  • Če uporabljate Trust Wallet ali katero koli drugo denarnico BSc, kliknite »WalletConnect« in skenirajte kodo QR, ki se prikaže na vašem zaslonu

Ne glede na to, katero denarnico uporabljate, boste morali potrditi avtorizacijo za izmenjavo DeFi Swap. To je zelo varen postopek in ključnega pomena – DeFi Swap nikoli ne bo imel dostopa do vaših zasebnih ključev.

4. korak: Nastavite naročilo in vložite v DeFi Coin

Končno lahko zdaj nastavite naročilo za vlaganje v DeFi Coin. Najprej se prepričajte, da sta 'BNB' in 'DEFC' nastavljena kot valuta 'Swap From' oziroma 'Swap to'.

V bistvu bi moralo vaše naročilo zamenjave izgledati kot na zgornji sliki. Nato zraven mesta, kjer piše 'BNB', boste morali vnesti število žetonov, ki jih želite zamenjati za DeFi Coin.

Ko vnesete številko, se ustrezno število žetonov DeFi Coin posodobi glede na trenutni menjalni tečaj BNB/DEFC.

Po potrditvi zamenjave se na denarnici, ki je trenutno povezana z DeFi Swap, prikaže pojavno obvestilo. Ko potrdite avtorizacijo, bo pametna pogodba DeFi Swap zaključila pretvorbo in nato dodala žetone DeFi Coin v vašo denarnico.

Prednosti vlaganja v DeFi Coin

  • Nadobudni projekt DeFi z nizko tržno kapitalizacijo
  • Podprto z izmenjavo DeFi Swap
  • 10 % davek, da dnevni trgovci preprečijo, da bi manipulirali z njeno vrednostjo
  • Obstoječi imetniki DeFi Coin prejmejo zbrani davek
  • Druga polovica zbranega davka se doda v likvidnostni bazen DeFi Coin

Slabosti vlaganja v DeFi Coin

  • Kot vse kriptovalute je tudi DeFi Coin zelo tvegano sredstvo

Ni zagotovila, da boste z vlaganjem v ta ali kateri koli izdelek ali storitev DeFi zaslužili denar. Nadaljujte na lastno odgovornost. 

2. DeFi Staking – Prislužite si privlačen APY za zaklepanje svojih kriptožetonov

Naslednji izdelek, ki vam omogoča vlaganje v DeFi iz udobja doma, je staking. Na kratko, zastavljanje zahteva, da svoje žetone zaklenete v omrežje blockchain za določeno število dni. To omogoča verigi blokov, da ohrani omrežje decentralizirano in nato potrjuje in potrjuje transakcije, ne da bi pri tem potrebovali storitev tretje osebe.

Projekti ponujajo tudi zastavljanje, ki spodbuja ljudi, da dolgoročno obdržijo svoje žetone, kar pomaga zmanjšati stopnje nestanovitnosti za zadevni ekosistem. Kakorkoli že, z zastavljanjem svojih žetonov boste zaslužili privlačno obrestno mero. Specifična stopnja pa se lahko precej razlikuje glede na žeton, ki ga zastavljate.

Na primer, DeFi Coin omogoča imetnikom, da svoje žetone zastavijo na APY do 75%. To je zato, ker je DeFi Coin še vedno v fazi rasti, zato mora ponuditi višji donos. Po drugi strani pa bodo uveljavljeni projekti z veliko kapitalizacijo, kot je BNB, ponudili veliko nižji APY pri pogodbah o vlaganju.

Kljub temu boste pogosto imeli številne možnosti, ko gre za izraz zastavljanja. Na primer, ko zastavljate žetone na DeFi Swap, lahko izbirate med obdobjem 1, 3, 6 ali 12 mesecev. Pomembno si je zapomniti, da ko so vaši žetoni zaklenjeni v terminu zastavljanja, ne boste mogli dostopati do njih.

To je zato, ker so žetoni zaklenjeni v pametni pogodbi – ki je ni mogoče prilagoditi ali obrniti. Zato se prepričajte, da vam je udobno zakleniti svoje žetone za celotno obdobje. Druga stvar, ki jo je treba opozoriti, je, da v večini primerov, daljši kot je rok, ki ga izberete, višji je APY, ki ga boste plačali.

Primer vložka

Če želite zagotoviti, da je naložba v DeFi staking prava za vas, upoštevajte spodnji primer:

  • Recimo, da ste se odločili zastaviti 10,000 žetonov DeFi Coin
  • Na borzi DeFi Swap izberete 6-mesečno obdobje – kar prinese APY 60 %
  • Po šestih mesecih se vaših 10,000 žetonov DeFi Coin naloži nazaj v vašo denarnico
  • Prejmete tudi svoje nagrade za vlaganje, ki znašajo 3,000 žetonov DeFi Coin
  • Tako je vaše skupno stanje zdaj 13,000 DEFC

Če se sprašujete, kako izračunati svoje nagrade iz navedenega APY, je to razmeroma preprosto.

V zgornjem primeru smo se odločili za 60-odstotni APY, kar pomeni, da bi, če bi žetone zastavili eno leto, prejeli 6,000 DEFC našega prvotnega depozita v višini 10,000 DEFC. Vendar smo izbrali šestmesečni mandat in prejeli samo 3,000 DEFC.

Učinek volatilnosti 

Preden investirate v vlaganje v DeFi, morate upoštevati tudi prednosti in slabosti tveganja nestanovitnosti. To je zato, ker ste lahko, ko so vaši žetoni izpuščeni iz pametne pogodbe za vlaganje, skoraj prepričani, da se bo njihova tržna vrednost spremenila. Seveda bi to lahko šlo v vašo korist ali proti vam.

  • Na podlagi prejšnjega primera bomo rekli, da je bil, ko ste deponirali 10,000 žetonov DeFi Coin, 1 DEFC vreden 1 dolar.
  • To pomeni, da je vaša skupna naložba v času pologa znašala 10,000 $.
  • Po šestih mesecih bomo rekli, da je DEFC trgoval po 2 $ na žeton.
  • Po preteku šestih mesecev ste prejeli 13,000 DEFC, tako da je to skupna vrednost 26,000 $.
  • To pomeni dobiček v višini 16,000 $ od vaše prvotne naložbe v višini 10,000 $.

Vendar bi lahko DEFC trgoval po ceni pod 1 dolarjem po poteku šestmesečnega obdobja zastavljanja.

  • Recimo na primer, da je DeFi Coin trgoval za 0.50 $ v času, ko ste prejeli svojih 13,000 žetonov nazaj.
  • V tem scenariju bi bila vaša skupna naložba vredna 6,500 $ – kar pomeni, da ste od prvotnih izdatkov v višini 10,000 $ – izgubili 3,500 $.

Konec koncev, ne pozabite, da čeprav boste povečali število žetonov, ki jih imate v lasti, ko boste vlagali v vlaganje v DeFi, morate upoštevati tudi, da bodo ob zaključku mandata z njimi morda trgovali po nižji ceni.

Kako vlagati v DeFi Staking 

Za hiter pregled, kako vlagati v DeFi staking, si oglejte spodnji korak:

  • korak 1: Obiščite DeFi Swap - Najprej, obiščite izmenjavo DeFi Swap in kliknite na "Kmetija".
  • korak 2: Povežite denarnico z DeFi Swap – Nato kliknite »Poveži denarnico«. Izberite želeno denarnico in avtorizirajte povezavo z DeFi Swap.
  • korak 3: Izberite Staking Token – Zdaj, ko je vaša denarnica povezana z DeFi Swap, lahko izberete žeton, ki ga želite zastaviti.
  • korak 4: Izberite Izraz vložka – Izberite želeni termin vlaganja med 30, 90, 180 ali 365 dni.
  • korak 5: Potrdite pogodbo o vložku – Zadnji korak je potrditev dogovora o založbi prek povezane denarnice.

Ko boste vse potrdili, bodo vaši žetoni naloženi v pametni stik DeFi Swap. Po poteku izbranega obdobja boste prejeli nazaj svoj začetni depozit skupaj z vsemi nagradami za vlaganje, ki ste jih ustvarili.

Preberi več: Naš celoten vodnik si lahko preberete na upravičuje tukaj.

Prednosti vlaganja v DeFi Staking

  • Ustvarite privlačen donos na svoje kriptožetone
  • Izbirajte med različnimi pogoji zaklepanja
  • Zaslužite pasivni dohodek poleg kapitalskih dobičkov
  • Vzpostavitev pogodbe o založbi traja le nekaj minut

Slabosti vlaganja v DeFi Staking

  • Svojih žetonov ne boste mogli dvigniti, dokler se ne izteče izbrani termin vlaganja
  • Upoštevati je treba tveganje nestanovitnosti

Ni zagotovila, da boste z vlaganjem v ta ali kateri koli izdelek ali storitev DeFi zaslužili denar. Nadaljujte na lastno odgovornost. 

3. DeFi Yield Farming – ustvarite donos z zagotavljanjem likvidnosti DeFi Exchange

Drug priljubljen način vlaganja v DeFi je kmetijstvo pridelka. To je nekoliko podobno zastavljanju, v kolikor boste svoje žetone posojali pametni pogodbi DeFi z namenom ustvarjanja obresti. Vendar pa je kmetovanje donosov drugačno v smislu, da boste svoje žetone položili v likvidnostni bazen.

Zadevni bazen likvidnosti bo kupcem in prodajalcem omogočil trgovanje z žetoni v decentraliziranem združenju. Vsak likvidnostni bazen je torej sestavljen iz trgovalnega para – na primer DEFC/BNB ali BTC/BUSD. Kot vlagatelj boste morali deponirati oba žetona posameznega para.

Ne samo to, zagotoviti morate enake količine vsakega žetona glede na trenutno tržno vrednost obeh projektov. Recimo, da želite paru BNB/DEFC dodati likvidnost. Rekli bomo, da ima takrat BNB tržno vrednost 300 $, DEFC pa 1 $.

To pomeni, da bi morali za vsak 1 BNB, ki ga položite (300 $), nakazati tudi 300 DEFC (300 $). Če nakažete 300 USD vsakega žetona, je vaš skupni izdatek 600 USD. Kar zadeva prednosti vlaganja v kmetijstvo pridelka DeFi, boste služili pasivni dohodek, dokler so žetoni v lasti ustreznega trgovalnega para.

To je zato, ker bo vsakič, ko nekdo kupi in proda žeton iz para, plačal provizijo za trgovanje. In kot deležnik ustreznega likvidnostnega sklada boste zaslužili odstotek sredstev, zbranih s pametno pogodbo. Konkreten znesek, ki ga boste prejeli, bo odvisen od številnih dejavnikov – o katerih bomo podrobneje razpravljali v spodnjem razdelku.

Primer kmetovanja pridelka  

Obstaja kar nekaj spremenljivk, ki jih je treba upoštevati pri ocenjevanju možnih dobičkov iz vaših prizadevanj za pridelavo. Prvič, ko položite žetone v par za kmetovanje donosov, boste lastnik odstotka bazena. Ta odstotek temelji na tem, koliko žetonov ste položili v primerjavi z drugimi.

Na primer:

  • Zgoraj smo omenili, da ste deponirali 1 BNB v vrednosti 300 $ in 300 DeFi Coin prav tako po 300 $.
  • Zdaj bomo rekli, da je skupno 5 BNB in ​​1,500 DeFi Coin v ustreznem bazenu
  • To pomeni, da imate v lasti 20 % bazena BNB/DEFC

Zdaj, ko vemo, kolikšen je vaš odstotek donosnega sklada za kmetijstvo, moramo nato oceniti, koliko boste zaslužili. Bistveno je, da za razliko od založbe v primeru kmetovanja pridelka ni fiksnega APY.

To je zato, ker je vse odvisno od tega, koliko skupnost zbere v provizijah za trgovanje, kolikšen je vaš odstotek in ali se vrednost žetonov dvigne ali zmanjša.

  • Kljub temu recimo, da vaša izbrana platforma za kmetijstvo ponuja 2 % vseh zbranih provizij za trgovanje.
  • Imate 20 % bazena
  • Po 30 dneh je trgovalni par zbral 4 BNB in ​​1,200 DeFi Coin
  • Vaš delež tega sklada bi znašal 0.8 BNB (20 % od 4 BNB) in 240 DeFi Coin (20 % od 1,200 DeFi Coin)

Druga stvar, ki jo je treba omeniti pri kmetovanju donosov, je, da je vaš delež ustreznega trgovalnega para običajno predstavljen z LP (likvidnostni sklad).

Če želite umakniti svojo naložbo iz sklada, bi morali svoje žetone LP zamenjati nazaj na prvotne kovance, ki ste jih položili. Dobra novica je, da je v nasprotju z vstavljanjem le redko potrebno zakleniti svoje žetone, ko sodelujete z naborom za pridelavo kmetovanja. Kot tako to ponuja veliko več prilagodljivosti, ko gre za dostop do vaših sredstev.

Izguba zaradi oslabitve 

Eno glavnih tveganj, ki jih morate upoštevati, preden investirate v pridelavo DeFi, je izguba zaradi oslabitve.

Glavni koncept izgube zaradi oslabitve je, da lahko izgubite denar, ko se vrednost žetonov, ki so deponirani v nabor kmetovanja donosov, zmanjša.

Natančneje, izguba zaradi oslabitve se zgodi, če s kmetijstvom zaslužite manj denarja, kot bi ga naredili preprosto s hranjenjem žetonov v zasebni denarnici ali menjavi.

  • Recimo, da svoje žetone hranite v skupini DEFC/BNB tri mesece.
  • Po drugi strani ste ustvarili APY 100 % – torej je to efektivni donos 25 % za vaš trimesečni mandat.
  • Vendar sta se v istem obdobju vrednost obeh žetonov na odprtem trgu povečala za 45 %.

Kot taka je to odličen primer izgube zaradi oslabitve, saj je proces kmetovanja pridelka dejansko povzročil manjše zaslužek.

Kako vlagati v kmetijstvo DeFi Yield 

DeFi Swap podpira veliko število naborov kmetovanja donosov, ki jih je mogoče aktivirati s klikom na gumb.

Če v ta namen uporabite DeFi Swap, boste zaslužili 0.25 % vseh provizij za trgovanje, zbranih od izbranega para – sorazmerno z vašim deležem v bazenu.

Ker DeFi Swap še naprej povečuje svoj obseg trgovanja, je to lahko donosen način za ustvarjanje pasivnega dohodka na vaših žetonih.

Če želite danes vlagati v nabor za pridelavo kmetovanja prek DeFi Swap – sledite spodnjim hitrim vodnikom:

  • korak 1: Obiščite DeFi Swap - Najprej, obiščite izmenjavo DeFi Swap in kliknite na "Pool".
  • korak 2: Povežite denarnico z DeFi Swap – Nato kliknite »Poveži denarnico«. Izberite želeno denarnico in avtorizirajte povezavo z DeFi Swap.
  • korak 3: Izberite Yield Farming Pair – Zdaj, ko je vaša denarnica povezana z DeFi Swap, lahko izberete par za kmetovanje donosov, za katerega želite zagotoviti likvidnost.
  • korak 4: Vnesite količino pridelka – Ko vnesete število žetonov, ki jih želite nakazati, se ustrezen znesek posodobi za drugi kovanec. Na primer, lahko vnesete 2 BNB in ​​posodobil se bo z 1,200 DEFC.
  • korak 5: Potrdite pogodbo o kmetovanju pridelka – Končno boste morali potrditi pogodbo o kmetovanju pridelka prek denarnice, ki je povezana z DeFi Swap.

Po potrditvi naložbe prek vaše denarnice bodo žetoni naloženi v ustrezni likvidnostni bazen. Dokler žetoni ostanejo v bazenu, boste ustvarjali pasivni dohodek iz vseh zbranih provizij za trgovanje.

Prednosti vlaganja v kmetijstvo DeFi Yield

  • Priložnost za zaslužek zelo visokih donosov
  • 100% pasiven način zaslužka z vašimi kripto žetoni
  • Podprtih je veliko trgovalnih parov
  • Vaš zaslužek se lahko eksponentno poveča, ko borza DeFi poveča svoj dnevni obseg trgovanja
  • Pogosto ni potrebe po zaklepanju vaših žetonov – kar pomeni, da so možni takojšnji dvigi

Slabosti vlaganja v kmetijstvo DeFi Yield

  • Tveganje visoke nestanovitnosti
  • Izguba zaradi oslabitve lahko povzroči negativne dobičke

Ni zagotovila, da boste z vlaganjem v ta ali kateri koli izdelek ali storitev DeFi zaslužili denar. Nadaljujte na lastno odgovornost. 

4. Obrestni računi DeFi – položite kriptožetone na varčevalni račun, da zaslužite obresti

Naslednji na našem seznamu najboljših načinov za vlaganje v DeFi je račun za kripto obresti. To je relativno nov koncept, ki sledi enakim načelom običajnega bančnega računa, ki plačuje obresti. Se pravi, ta izdelek DeFi preprosto od vas zahteva, da svoje žetone položite v denarnico ponudnika, posledično pa vam bodo plačane obrestne mere.

V nekaterih primerih bo obrestna mera fiksna. To pomeni, da natančno veste, koliko boste zaslužili z depoziti na obrestnem računu. Glede na navedeno nekatere platforme ponujajo spremenljive stopnje, ki se bodo spremenile glede na širše tržne razmere. Kar zadeva obdobja blokade, bo to odvisno od izbranega ponudnika.

Nekatere platforme ponujajo številne različne pogoje, ki se lahko gibljejo od fleksibilne pogodbe o odstopu do 12 mesecev. V večini primerov – in tako kot zastavljanje, daljši kot je rok, več boste plačani. Obresti, ki jih zaslužite, se običajno ustvarijo iz posojil tretjih oseb.

To pomeni, da bodo vaši kriptožetoni posojeni drugim ljudem, ki bodo nato plačali obresti na izposojena sredstva. Samoumevno je, da je tveganje, s katerim se soočate, ko se odločite za ta izdelek DeFi, da velik odstotek posojilojemalcev ne izplača svojega posojila. Glede na navedeno bodo ponudniki posojil DeFi običajno zahtevali zavarovanje od posojilojemalca.

To pomeni, da če vrednost posojila ostane nepoplačana, lahko ponudnik preprosto proda položeno zavarovanje. Poleg tega, če se vrednost zavarovanja zniža za določen odstotek, bo to tudi povzročilo, da bo ponudnik prodal žetone, če posojilojemalec ne doda več sredstev.

Ko gre za donos, je znesek obresti, ki ga lahko zaslužite, pogosto veliko nižji v primerjavi z vložkom in kmetijstvom. Kljub temu ste lahko prepričani, da so APY bistveno bolj konkurenčni od tistega, kar boste zaslužili z običajnim bančnim računom. Pravzaprav je na tem trgu mogoče celo zaslužiti dvomestne APY s stabilnimi kovanci, kot sta USDT in BUSD.

Primer obrestnih računov DeFi 

Če ste popolnoma novi v računih za kripto obresti, si oglejte spodnji primer, da ocenite, ali je ta naložbeni produkt DeFi pravi za vas:

  • Recimo, da ste se odločili vložiti žetone Frax v kripto obrestni račun
  • Frax je stabilen coin, tako da bi moral v teoriji ves čas ostati blizu vrednosti 1 $
  • Vaš izbrani ponudnik ponuja APY v višini 12 % na Frax prek trimesečne blokade
  • Položite 10,000 žetonov
  • Po preteku trimesečnega obdobja prejmete svojih 10,000 Frax plus 300 žetonov v vrednosti obresti
  • Čeprav ste si zagotovili APY 12%, vaše obresti znašajo 300 Frax, ker ste se odločili za trimesečni mandat (12% / 4).

Kot je navedeno v zgornjem primeru, kripto obrestni računi ponujajo preprost način za ustvarjanje dohodka na vaša sredstva. Vendar, kot pojasnjujemo v naslednjem razdelku, obrestne račune na tem trgu običajno ponujajo centralizirane platforme.

Tveganje centralizacije  

Najpomembnejši del prostora DeFi je, da boste preko decentraliziranega operaterja vlagali v izdelke in storitve, ki ustvarjajo donos. Vendar je ključnega pomena omeniti, da so številne platforme, ki ponujajo obrestne račune, centralizirane.

To pomeni, da bo imel ponudnik, ko položite sredstva na račun za kripto obresti, popoln nadzor nad vašimi žetoni. Zato boste morali zaupati, da je zadevni ponudnik zakonit in da vam bo plačal, kar vam dolguje, ko se boste odločili za umik.

Temu tveganju se je mogoče izogniti, če se držite resnično decentralizirane platforme DeFi. Na primer, ko uporabljate storitve, ki jih ponuja DeFi Swap, vam nikoli ne bo treba zaupati platformi. Namesto tega so žetoni deponirani v varno pametno pogodbo, ki je ni mogoče manipulirati ali razveljaviti.

To pomeni, da lahko pametna pogodba takoj, ko želite izvesti umik, vrne žetone nazaj v denarnico, ki ste jo prvotno uporabili za dokončanje naložbe.

Prednosti vlaganja v obrestne račune DeFi 

  • Enostaven način za zaslužek z neaktivnimi kripto žetoni
  • Veliko višje obrestne mere, kot jih lahko zaslužite s tradicionalnim bančnim računom
  • Izbirate med različnimi izrazi

Slabosti vlaganja v obrestne račune DeFi

  • Večina kripto obrestnih računov je centraliziranih
  • Do svojih žetonov ne boste mogli dostopati, dokler se izbrani termin ne zaključi
  • Vaši žetoni bodo posojeni posojilojemalcem – tako da lahko množična neplačila povzročijo izgubo denarja

Pri DeFi Swap – vodilni decentralizirani borzi za vlaganje in pridelavo kmetovanja 

Ni zagotovila, da boste z vlaganjem v ta ali kateri koli izdelek ali storitev DeFi zaslužili denar. Nadaljujte na lastno odgovornost. 

5. Posojila DeFi – povečajte svojo izpostavljenost DeFi z zavarovanim kripto posojilom

Drugo področje decentraliziranega finančnega sektorja, ki ga je vredno preučiti, so posojila DeFi. Ta izdelek vam omogoča, da si v realnem času izposodite sredstva za kriptožetone, ki jih trenutno imate. Tako boste najeli zavarovano posojilo. Vendar za razliko od tradicionalnih posojil, ki jih ponujajo banke, ni potrebe po preverjanju kreditne sposobnosti.

Poleg tega vam ne bo treba predložiti nobenih dokumentov, ki dokazujejo vašo cenovno dostopnost in finančni položaj. DeFi platforme za posojila pravzaprav niti ne zahtevajo, da navedete osebne podatke ali kontaktne podatke. Nasprotno, vaše posojilo bo odobreno takoj s klikom na gumb.

Glede na to, koliko si lahko izposodite, bo to odvisno od številnih dejavnikov. Prvič, vsaka platforma DeFi bo imela vzpostavljene lastne omejitve LTV (Loan-to-Value). To je odstotek, ki si ga lahko izposodite v primerjavi z vrednostjo vašega zavarovanja. Recimo, da vaša izbrana platforma ponuja posojila DeFi z LTV 80%.

To pomeni, da bi si lahko izposodili do 5,000 $, če bi položili kriptovaluto v vrednosti 4,000 $. To bo plačano v kriptožetonih, saj se prave platforme za posojila DeFi ne vpletajo v fiat denar. Kljub temu si boste morda lahko izposodili stabilen coin, kot je USDT - ki ga lahko preprosto pretvorite v gotovino, če želite.

Druga stvar, ki jo je treba upoštevati, je, da boste morali plačati obresti za vaša posojila DeFi. Cene se razlikujejo glede na vašo izbrano platformo in ustrezen termin, s katerim se strinjate. Glede na navedeno pogosto mesta za posojila DeFi ne namestijo običajnih pogojev, kar pomeni, da lahko sredstva odplačate v prostem času.

Če pa vrednost vašega zavarovanja pade za določen odstotek, boste morali dodati več žetonov. Če tega ne storite, bo platforma za posojila DeFi prisiljena prodati nekaj vašega zavarovanja.

Povečajte svojo izpostavljenost kriptografiji  

Posojila DeFi so lahko odlično orodje, ki ga morate upoštevati, če želite povečati vrednost svoje izpostavljenosti sektorju digitalnih sredstev, ne da bi unovčili svoje žetone. To je zato, ker boste še vedno nadzorovali zavarovanje, ki ga položite, dokler posojilo ostane neporavnano. Če se vrednost zavarovanja poveča, boste od tega imeli koristi.

Poleg tega je mogoče sredstva, ki jih prejmete iz posojila DeFi, naknadno ponovno vložiti nazaj v kriptoprostor. To vam bo omogočilo nadzor nad veliko količino kriptovalut – ne da bi morali imeti na voljo kapital.

Na primer:

  • Recimo, da imate AAVE v vrednosti 3,000 $
  • V času naložbe se AAVE trguje pri 100 $
  • Ta AAVE položite na platformo DeFi in najamete posojilo pri 50 % LTV
  • Odločite se, da boste vzeli posojilo v AAVE
  • To pomeni, da prejmete AAVE v vrednosti 1,500 $
  • Po dveh mesecih se AAVE trguje pri 140 $ – torej je to povečanje za 40 %

Odločite se, da boste svojo naložbo unovčili, da bi imeli koristi od povečanja vrednosti AAVE.

Vaš dobiček je naslednji:

  • Na vaš prvotni depozit v vrednosti 3,000 $ – to se je povečalo za 40%. Kot taka je vaša prvotna naložba zdaj vredna 4,200 $ – torej dobiček v višini 1,200 $
  • Za 1,500 USD AAVE, ki ste si ga izposodili, se je tudi ta povečala za 40%. To znese novo vrednost 2,100 $ – torej 600 $ dobička
  • Skupno ste pri tem posojilnem podjetju DeFi ustvarili dobiček v višini 1,800 $

Seveda boste plačali tudi nekaj obresti za tri mesece, ko je vaše posojilo ostalo neporavnano. Kljub temu so lahko APR za posojila DeFi zelo konkurenčni – tako ste v tem primeru ustvarili dostojen znesek dobička.

Upoštevati morate tveganja najema posojila DeFi, da bi povečali svojo izpostavljenost kripto sektorju. Konec koncev, če vrednost vašega zavarovanja pade, bo platforma za posojila DeFi morda prisiljena likvidirati žetone.

Poleg tega, če vrednost žetonov, ki ste si jih izposodili, pade, boste verjetno v negativnem lastniškem kapitalu.

Prednosti vlaganja v posojila DeFi za večjo izpostavljenost kriptovalutam 

  • Povečajte vrednost svoje izpostavljenosti kriptovalutam
  • Ni potrebe po prodaji vaših žetonov
  • Pregledi kreditov ali osebni podatki niso potrebni

Slabosti vlaganja v posojila DeFi za večjo izpostavljenost kriptovalutam

  • Za žetone, ki si jih izposodite, boste morali plačati obresti
  • Platforma bo prodala vaše zavarovanje, če se njegova vrednost zmanjša za določen odstotek
  • Lahko izgubite denar, če se vrednost vaših izposojenih žetonov zmanjša

Pri DeFi Swap – vodilni decentralizirani borzi za vlaganje in pridelavo kmetovanja 

Ni zagotovila, da boste z vlaganjem v ta ali kateri koli izdelek ali storitev DeFi zaslužili denar. Nadaljujte na lastno odgovornost.

Je DeFi dobra naložba?

Čeprav je DeFi zdaj več milijard dolarjev vreden sektor, je ta naložbena scena še vedno v povojih. Kot taka je na mizi še veliko rasti, če lahko vlagate, medtem ko je sektor mlad.

Glavni koncept DeFi je, da ljudem omogoča vlaganje sredstev, ne da bi jim bilo treba iti prek centraliziranega ponudnika – kot je banka ali finančna institucija. Namesto tega se lahko vlagatelji neposredno povežejo z drugimi udeleženci na trgu.

Če še vedno niste prepričani, ali je DeFi pravi naložbeni prostor za vas – razmislite o nekaterih glavnih prednostih, o katerih bomo razpravljali v spodnjih razdelkih.

Nadpovprečni donosi  

Tradicionalni naložbeni produkti so z leti vse manj privlačni. Na primer, v ZDA in Evropi bodo varčevalci redko lahko ustvarili donos nad 1 % na običajne depozite na bančnih računih.

To pomeni, da s polaganjem sredstev na varčevalni račun ne boste mogli niti pokriti stopnje inflacije. Glede na to, da je inflacija v ZDA od preloma leta 7 presegla 2022 %, to pomeni, da bo vrednost vašega denarja še naprej padala.

Za primerjavo, ko vlagate v DeFi, imate potencial, da ustvarite zelo privlačne donose na svoja sredstva. Dejansko je stopnjo inflacije enostavno preseči za precejšen znesek.

Kot odličen primer lahko nakažete DeFi Coin v pogodbo o zamenjavi DeFi za 12 mesecev in nato zaslužite APY v višini 75%. Kot smo že omenili, lahko s stabilnimi kovanci, ki so vezani na dolar, celo zaslužite trimestne donose.

Brez preverjanja finančnega ozadja  

Eden od glavnih stebrov DeFi je, da morajo biti finančne storitve dostopne vsem – ne glede na lokacijo ali ozadje posameznika.

In zato, ne glede na vaš finančni položaj, bodo platforme, kot je DeFi Swap, z veseljem izpolnile vaše naložbene potrebe.

Bistveno je, da ko vlagate prek platforme DeFi, vam ne bo treba opraviti kakršnega koli finančnega preverjanja ozadja. Niti vam ne bo treba navesti nobenih osebnih podatkov ali kontaktnih podatkov.

Namesto tega morate samo povezati svojo denarnico z ustrezno platformo in izbrati naložbeni produkt DeFi, do katerega želite dostopati.

Brez tretjih oseb   

Ko vlagate denar v tradicionalni finančni sektor – pa naj gre za delnice, sklade ali zlato –, morate iti prek posrednika tretje osebe.

To pomeni, da bo posrednik v vašem imenu odgovoren za varovanje vaših naložb. Po drugi strani pa ne samo, da morate zaupati zadevnemu posredniku, ampak vam bodo zaračunali vrsto pristojbin in provizij.

  • To je v popolnem nasprotju s tem, kako deluje DeFi.
  • Navsezadnje so platforme, kot je DeFi Swap, decentralizirane, kar pomeni, da lahko dostopate do finančnih storitev brez posredovanja.
  • Poleg tega, kar je morda najpomembnejše, od vas ne bo treba naložiti svojih žetonov na samo platformo.
  • Namesto tega bodo sredstva prenesena v osnovno pametno pogodbo - s katero ponudnik DeFi ne bo mogel manipulirati.

Skratka, z vlaganjem v DeFi lahko neposredno dostopate do investicijskih storitev, ne da bi vam bilo treba uporabljati storitve tretje osebe.

Majhna tržna kapitalizacija    

Glede na vodilno spletno mesto za združevanje podatkov CoinGecko je od trenutka pisanja celoten sektor DeFi še vedno ocenjen na manj kot 50 milijard dolarjev.

V veliki shemi stvari je to minuta. Zato še nikoli ni bil boljši čas za vlaganje v DeFi – saj je ta industrija še vedno močno podcenjena.

CoinGecko tudi ugotavlja, da je na prelomu leta 2020 sektor DeFi imel tržno kapitalizacijo le 1.7 milijarde dolarjev. To pomeni, da se je v dobrih dveh letih prostor DeFi povečal za več kot 2,700 %.

zaključek

Če povzamemo, je ta vodnik razložil najboljše načine za vlaganje v DeFi zdaj. Pokrili smo vse, od založbe in kmetijstva do obrestnih računov in posojil.

Vendar pa je morda najboljši način za vlaganje v decentralizirano financiranje prek najvišje ocenjenega žetona DeFi.

DeFi Coin, na primer, podpira izmenjavo DeFi Swap – ki ponuja privlačne APY prek združenj za vlaganje in donos kmetijstva. Poleg tega DeFi Coin prodajalce obdavči z 10 % – polovica tega zneska se razdeli obstoječim imetnikom žetonov prek nespremenljive pametne pogodbe.

Zato so dolgoročni imetniki DeFi Coin nagrajeni s tekočimi izplačili dividend.

Ni zagotovila, da boste z vlaganjem v ta ali kateri koli izdelek ali storitev DeFi zaslužili denar. Nadaljujte na lastno odgovornost. 

Pogosta vprašanja

Kateri je najboljši način za vlaganje v DeFi?

Kam lahko vlagam v DeFi?

Ali lahko v DeFi vlagate anonimno?

Strokovna ocena

5

Vaš kapital je ogrožen.

Etoro - najboljše za začetnike in strokovnjake

  • Decentralizirana izmenjava
  • Kupite DeFi kovanec z Binance Smart Chain
  • Zelo varno

Pridružite se klepetu DeFi Coin na Telegramu zdaj!

X