Recenzia UMA: Všetko o UMA vysvetlené

Na trhu s kryptomenami sa každú chvíľu objavujú protokoly DeFi. Vývojári navrhujú tieto protokoly s novými technológiami tak, aby ponúkli trvalé riešenie problémov v rámci inštitúcií poskytujúcich finančné služby.

Univerzálny prístup na trh UMA je jedným z nich. UMA je duchovným dieťaťom Hart Lambura s ďalšími profesionálmi podobných myslí.

V tejto recenzii UMA preskúmame viac aspektov defi protokol. Budeme tiež sledovať históriu, funkcie a výhody. Nájdete jeho funkcie a medzeru, ktorú vypĺňa v kryptopriestore. Ak sa teda chcete dozvedieť viac, čítajte ďalej.

Stručná história UMA

Hart bol profesionálnym obchodníkom v spoločnosti Goldman Sachs so základnými znalosťami v oblasti počítačových vied. Svoje obchodné podnikanie opustil, aby sa mohol plne zapojiť do kryptomeny. Hart prvýkrát objavil Risk Labs v roku 2017, čo je protokol na prenos syntetického rizika.

Týmto open-source protokolom od spoločností Dragonfly a Bain Capital dokázal získať 4 milióny dolárov. S hlavným mestom vyvinul jedinečnú kryptomenu. V rovnakom období sa Hart spojil s ďalšími siedmimi profesionálmi, vrátane Reginy Cai a Allison Lu.

Allison Lu bola formálne viceprezidentkou spoločnosti Goldman Sachs, ktorá začala s Hartom pracovať v roku 2018. Navrhli ekonomický protokol založený na Oracle pre overovanie údajov, ktorý sa nazýva UMA „Data Verification mechanism“.

Regina Cai je vzdelaná finančná inžinierka a finančná analytička v Princetone. Prispela tiež významnou kvótou k rozvoju UMA.

V decembri 2018 vydali návrh projektu UMA White paper. Vývojári ohlásili celý projekt UMA o niekoľko dní neskôr, keď bol ako prvý produkt siete Mainnet uvedený na trh USStocks.

USStocks je špeciálny token ERC20, ktorý sleduje 500 najlepších amerických akcií. Tieto najlepšie americké akcie umožňujú majiteľom kryptomien investovať na americkom akciovom trhu.

Čo je UMA?

Universal Market Acess (UMA) je jedným z protokolov o ethereu. Umožňuje používateľom obchodovať s ľubovoľnými kryptoaktívami pomocou tokenov ERC-20. UMA umožňuje používateľom používať jedinečné zabezpečené syntetické krypto tokeny schopné sledovať ceny všetkého, čo chcú. UMA teda umožňuje členom obchodovať s aktívami akéhokoľvek druhu pomocou tokenov ERC-20, a to aj bez prístupu k aktívam.

Protokol funguje bez prítomnosti ústredného orgánu alebo jedného bodu zlyhania. To pomáha každému, aby sa vystavil aktívam, ktoré by boli zvyčajne nedosiahnuteľné.

UMA obsahuje dve časti, a to; Samopravná zmluva slúžiaca na vykonávanie finančných zmlúv. A spoločnosť Oracle „preukázateľne čestná“, aby tieto zmluvy uzavrela a ocenila. Platforma podporuje finančné inovácie prostredníctvom blockchainov s konceptmi získanými z tradičných finančných derivátov (fiat).

Rovnako ako ostatné tokeny kryptomeny v DeFi, kryptomena UMA slúži ako nástroj pre správu na platforme. Slúži ako cenová voľba pre protokol. Dôležitosť protokolu spočíva v tom, že zvyšuje DeFi do vysokých výšok.

Umožňuje používateľom uložiť svoje DAI do iného protokolu, Compound. Tam si môžu ostatní používatelia požičať DAI a platiť úroky až do výšky 10% ročne. Ľudia, ktorí vkladajú, potom dostanú za investície tokeny aDAI.

Ďalším dôležitým aspektom je, že používatelia môžu použiť svoje aDAI ako kolaterál. Môžu raziť nové syntetické tokeny predstavujúce aktívum, ako je napríklad zlato. Používatelia môžu tiež vytvárať syntetické tokeny, ktoré každý rok získajú 10% úrok prostredníctvom uzamknutej aDAI.

Čo robí protokol UMA?

V systémoch Defi bez povolenia sa zdá byť ťažké použiť právny postih ako mechanizmus financovania zmlúv. Je to kapitálovo náročné a vďaka tomu je prístupný iba veľkým kryptomenovým hráčom.

Protokol UMA však vylučuje tento náročný mechanizmus a ako najlepšiu voľbu ponecháva iba „rezervu“. Vývojári to dosiahli vytvorením mechanizmu bez dôvery a povolení, ktorý môže na zabezpečenie kontraktu využívať iba ekonomické stimuly.

Po vložení dostatočného množstva zabezpečenia do platformy UMA môže používateľ vytvoriť syntetický token pre aktívum so zmluvnou podmienkou pre token. Zmluvná podmienka je potom vynútiteľná pomocou finančných stimulov.

Za normálnych okolností „cenový Oracle“ zistí, či niektorému vydavateľovi tokenov chýba dostatok záložných financií na jeho tokeny z dôvodu kolísania ceny (nedostatočne zabezpečené). Protokol UMA namiesto toho ponúka svojim používateľom finančné stimuly na identifikáciu a likvidáciu vydavateľov tokenov, o ktorých sa domnievajú, že sú nezabezpečení.

Technológia UMA považuje prijatie veštičiek za hlavnú výzvu Defi. Je to v zásade spôsobené pravdepodobnosťou ich zlyhania v dôsledku vypuknutia neznámeho vírusu (finančné podmienky „čiernej labute“). A pretože hackeri ich môžu ľahko manipulovať, ak je dostatok hotovosti na to, aby poškodili veštbu na stole.

Namiesto riešenia tejto výzvy UMA radšej používa svoje veštenie iba na riešenie problémov s likvidáciou. Výskyt týchto sporov naprogramovali na veľmi zriedkavý.

S týmito analýzami je UMA zdanlivo protokolom „otvoreného zdroja“, pri ktorom môžu dve strany, ktoré sa navzájom dopĺňajú, vytvárať a navrhovať svoje jedinečné finančné zmluvy. Každý protokol UMA sa skladá z nasledujúcich piatich komponentov:

• Protějšky verejných adries.
• Funkcie na udržiavanie zostatkov na okraji.
• Ekonomické podmienky na určenie hodnoty zákazky a.
• Zdroj Oracle pre overenie údajov.
• Funkcie pridania, zostatku, výberu, opätovného vyrovnania, vyrovnania alebo ukončenia.

Ako funguje UMA

Prevádzka kontraktu UMA je ľahko pochopiteľná a dá sa zhrnúť pomocou týchto 3 prvkov;

Tokenové zariadenie

Rámec, ktorý vytvára zmluvy „syntetického tokenu“ na svojom blockchaine (Token Facility).

Syntetické žetóny sú žetóny so sprievodným podkladom. Má tendenciu zaznamenávať cenové výkyvy podľa svojho (tokenového) referenčného indexu.

Mechanizmus overovania údajov-DVM

UMA používa databázu Oracle Mechanizmus DVM ktorá má ekonomickú záruku na elimináciu korupčných praktík v systéme. Pretože bežné protokoly založené na systéme Oracle môžu stále čeliť poškodeniu, spoločnosť UMA prijala zásadu variácie nákladov, aby to mohla zhodiť.

Náklady na korupciu v systéme (CoC) sú tu navrhnuté tak, aby boli vyššie ako zisk z korupcie (PFC). Hodnota nákladov pre CoC aj PFC sa určuje na základe hlasovania používateľov (decentralizované riadenie).

Dôležitejšie je preto, aby CoC merala konštrukčná vlastnosť systému založeného na Oracle s ekonomickými zárukami (Náklady na korupciu). Meria tiež PFC (Zisk z korupcie), a zaisťuje, že CoC zostáva vyšší ako PFC. Viac podrobností o tejto oblasti v DVM whitepaper.

Protokol riadenia

Držitelia tokenov UMA prostredníctvom procesu hlasovania rozhodujú o problémoch týkajúcich sa platformy. Určujú typ protokolu, ktorý má prístup na platformu. Berú do úvahy aj hlavné parametre systému, upgrady a typy podporovaných prostriedkov.

Prostredníctvom mechanizmu DVM sa držitelia tokenov UMA môžu tiež podieľať na riešení zmluvných sporov. „Inteligentná zmluva“ nie je jediným správcom alebo vlastníkom majetku. Namiesto toho je to iba protistrana, ktorá je držiteľom derivátovej dohody.

Držitelia tokenov UMA môžu tiež použiť inteligentnú zmluvu „Token Facility“ na pridanie nových aktív alebo dokonca odstránenie zmlúv. V prípade núdze dokonca uzavrú niektoré inteligentné zmluvy.

Ďalším aspektom, ktorý je potrebné vziať do úvahy, je to, že držitelia tokenov UMA môžu na vytvorenie štandardného konsenzu pre svoje návrhy použiť UMIP (Návrhy na vylepšenie UMA). Platí jednoduché pravidlo, že 1 hlas vyžaduje 1 token a každý návrh musí získať 51% hlasov od držiteľov tokenov.

Po schválení návrhu komunitou bude tím UMA „Riks Labs“ zmeny okamžite implementovať. Tím má však právo odmietnuť návrh, ktorý získal 51% hlasov.

Token UMA

Toto je schopnosť inteligentných zmlúv UMA vytvárať syntetické tokeny predstavujúce aktíva používateľov na platforme UMA. Proces zahŕňa splnenie a definovanie týchto 3 charakteristík. Prvým z nich je získanie požiadavky na zabezpečenie.

Druhým z nich je identifikátor ceny, zatiaľ čo tretím je dátum spotreby. Vďaka týmto trom prvkom je pre každého ľahké vytvoriť „inteligentnú zmluvu“.

Osoba alebo používateľ, ktorí vyvinú „inteligentnú zmluvu“, ktorá sprístupňuje syntetické tokeny, je (vlastník zariadenia pre tokeny). Po vytvorení inteligentnej zmluvy budú ostatní používatelia, ktorí sa chcú podieľať na uzavretí zmluvy s cieľom rozdať viac tokenov, kolaterál. Tieto skupiny sú „sponzormi tokenov“.

Napríklad ak „Vlastník tokenového zariadenia“ vytvorí „inteligentnú zmluvu“ na vytváranie (syntetických) zlatých tokenov. A spĺňa základnú požiadavku zloženia kolaterálu pred jeho vytvorením.

Potom B 'Sponzor tokenov', ktorý vidí, že (syntetické) zlaté tokeny môžu zvýšiť hodnotu, naznačuje záujem o vydanie nejakého tokenu. Majú vložiť nejaký druh zálohy (kolaterálu), aby mohli samy rozdávať viac (syntetických) zlatých žetónov.

Mechanizmus tokenových prostriedkov UMA teda zaisťuje, že protistrany dostanú kolaterál bez toho, aby prešli cez (cenový) reťazec cien.

Tokenová distribúcia protokolu UMA

Nadácia Risk Lab Foundation vytvorila token UMA. Tokeny boli 100 mm s 2 mm, ktoré poslali na trh UniSwap. Zo zvyšných tokenov si nechali 14.5 mm pre budúci predaj. Ale 35 mm išlo pre používateľov a vývojárov siete. Vzorec zdieľania ešte nie je konečný pre kritiku a schválenie komunity UMA.

Relatívne 48.5 mm tokeny putovali zakladateľom spoločnosti Risk Lab, tým, ktorí prispeli včas, a ďalším investorom. Tieto tokeny prichádzali s obmedzením prenosu do roku 2021.

Sieť UMA dáva dobré odmeny používateľom, ktorí majú svoje tokeny. Toto je pre používateľov, ktorí sa aktívne podieľajú na rozhodovaní (riadení) a presne odpovedajú na žiadosť (cena tokenu). Držitelia, ktorí pri rozhodovaní na platforme spia, dostanú pokuty, pretože sú v schéme odmien. Všetky granty používateľských tokenov majú naprogramovaný štvorročný plán oprávnenia.

Čo je mechanizmus overovania údajov (DVM)

UMA je derivátová platforma, ktorá nezávisí od bežného vývoja cien. Považujú súčasné využitie Oracle v protokole DeFi za krehké a náročné. Na rozdiel od ostatných protokolov Defi nevyžaduje UMA kvôli efektívnej prevádzke protokolu časté zadávanie cien.

Ostatné protokoly DeFi, ako je Aave, používajú príkazy na likvidáciu podzabezpečených dlžníkov prostredníctvom neustálej kontroly ich hodnoty kolaterálu. Namiesto toho spoločnosť UMA vybavuje svojich držiteľov tokenov tak, aby to často robili, a to skontrolovaním výšky kolaterálu v „inteligentnej zmluve“.

Nie je to nijaká náročná úloha. Všetko na platforme je viditeľné pre verejnosť na serveri Etherscan. Prebiehajú jednoduché výpočty s cieľom zistiť, či používatelia splnili požiadavku na kolaterál. V opačnom prípade bude nasledovať výzva na likvidáciu, aby sa percento z celkového zabezpečenia emitenta zlikvidovalo.

Táto likvidačná výzva je pohľadávka a „Majiteľ zariadenia Toke“ môže proti nej podať námietku. V tomto okamihu môže byť väzba vložená pomocou tokenov UMA ako Disputer. Potom sa zavolá veštenie „DVM“ na urovnanie sporu. Robí to potvrdením skutočnej ceny tohto kolaterálu.

Systém penalizuje likvidátora, ak sa podľa informácií DVM preukáže, že je nesprávny, a odmeňuje Disputera (emitenta). Ale ak má likvidátor pravdu, stratí distribútor všetky svoje väzby, zatiaľ čo prvému dostane všetky zábezpeky spojené s týmto tokenom.

Predstavujeme token UMA

Token je súčasťou toho, čo trh pozná ako tokeny ERC-20. Práve práva na správu získavajú používatelia pri účasti na vývoji protokolu. Môžu tiež hlasovať o akýchkoľvek cenách aktív, ak dôjde k sporu o likvidácii kolaterálu.

Prvá dodávka kryptomeny UMA bola 100 miliónov. Neexistuje však žiadny strop, čo znamená, že ponuka môže byť deflačná alebo dokonca inflačná. Niektoré podmienky, ktoré môžu ovplyvniť obe podmienky, zahŕňajú aktuálnu hodnotu a množstvo tokenu, ktoré používatelia používajú na hlasovanie.

Analýza cien

UMA sa až tak nelíši od ostatných tokenov DeFi. Po vydaní tokenu cena stúpla na 1.5 USD a zostala tak aj po 3 mesiacoch. O niekoľko dní neskôr protokol zverejnil „výnosový dolár“ a viedol k cenovému výkyvu na 5 dolárov.

Kredit: CoinMarketCap

Cena odtiaľ ďalej rástla, až sa dostala na 28 dolárov, hoci neskôr klesla o 8 dolárov. V čase tlače je ale cena UMA nižšia ako cena počas prvých pár mesiacov od uvedenia na trh. Momentálne sa obchoduje za 16.77 USD.

Kde kúpiť token UMA?

Každý, kto hľadá tokeny UMA na nákup, skontrolujte niektoré decentralizované burzy, ako sú Balancer a Uniswap. Pred použitím DEX na nákup UMA si ale skontrolujte cenu plynových poplatkov. Keď je cena za plyn vysoká, môže to stáť viac.

Ďalším miestom na nákup UMA tokenov je centralizovaná burza, napríklad Coinbase. Môžete tiež prejsť na Poloniex a OKEx a chytiť niektoré z tokenov. Skontrolujte však likviditu na OKEx a Poloniex, aby ste zistili, či vám pri nákupe z platforiem môžu vzniknúť ďalšie náklady.

Čo robiť s tokenmi UMA?

Ak sa vám podarilo získať nejaké tokeny UMA, existuje pre vás veľa výhod. Prvé miesto, kde môžete svoju akvizíciu použiť, je správa protokolu UMA. Používateľom tiež umožňuje prevádzkovať UMA DVM.

Držanie žetónov vás kvalifikuje na získanie nejakých odmien. Existujú dve možnosti pre vás, jej. Môžete hlasovať o „žiadosti o cenu“ z finančnej zmluvy. Podporujte tiež upgrady systému v protokole, a to aj pri zmenách parametrov.

Po hlasovaní o požiadavkách na finančné kontrakty môžete získať inflačné odmeny. Odmeny budú založené na tom, koľko ste hlasovali alebo vkladali.

Peňaženka kryptomeny UMA

Peňaženka UMA je mono peňaženka používaná na ukladanie, odosielanie, prijímanie a všeobecnú správu všetkých tokenov UMA. Je to jeden z tokenov ERC-20 Defi navrhnutých na ethereum. Skladovanie je teda ľahké a jednoduché.

Funkcia ľahkého ukladania UMA umožňuje, aby bola uložená takmer vo všetkých peňaženkách s podporou aktív Ethereum. Medzi príklady takýchto peňaženiek patrí Metamask, bežne používaná webová peňaženka na ľahkú interakciu s protokolmi (DeFi).

Ostatné krypto peňaženky UMA sú; Exodus (mobil a počítač), Trezor a kniha (hardvér) a peňaženka Atomi (mobil a počítač).

Tokeny UMA je možné kúpiť na bežných burzách. Medzi hlavné burzy, na ktorých sa s UMA obchoduje, v súčasnosti patria; Burza Coinbase, OKEx, Huobi Global, ZG.com a Binance. Ďalšie sú uvedené na stránke výmeny kryptomien.

Časová os vývoja UMA

Začiatky tohto protokolu neboli také zaujímavé. Ľuďom to príliš neprekážalo až do vydania jeho tokenu, s ktorým mohli obchodovať. Token UMA predstavoval najväčšie zásoby v Spojených štátoch.

Po zavedení protokolu v roku 2019 získal projekt väčšiu dôveryhodnosť. Ale v roku 2020 sa tento projekt stal populárnym, keď vytvoril prvý token „Priceless Synthetic“. UMA nazvala token ETHBTC a mala sledovať výkonnosť ETH vs. BTC. Po syntetickom tokene vyvinul protokol svoj token výnosu, ktorý nazvali yUSD.

Všetko to bol pohyb protokolu UMA, ako sme odhalili v tejto recenzii UMA. Prvý plán, na ktorý sa zamerali minulý rok, sa však mal objaviť na Coinbase. V čase tlače Coinbase podporuje UMA. Na burze to môže kúpiť, obchodovať, predať alebo držať ktokoľvek.

Záver kontroly UMA

Po prečítaní tejto kontroly UMA sa domnievame, že ste zistili výhody používania protokolu UMA. Je to čestná decentralizovaná finančná platforma, ktorá ponúka vynikajúci zážitok. Na protokole môžete tokenovať aktíva zo skutočného sveta aj bez ich vystavenia.

Môžete tiež získať prístup na finančné trhy a do sektorov derivátov, ktoré doposiaľ neboli prístupné. Najlepšie na tom je, že prostredníctvom tokenov prispejete k tomu, ako protokol funguje. Ak ste sa teda zaujímali o dôležitosť tohto protokolu deFi, táto kontrola UMA vám ukázala všetko, čo potrebujete vedieť.

Pripojte sa teraz k našej skupine telegramov ZDARMA!