Čo je to Crypto Staking? Komplexná príručka o stávkovaní kryptomien

Kryptografické stávkovanie stojí za zváženie, ak chcete zarábať úroky zo svojich tokenov, kým HODL.

Všetko, čo musíte urobiť, je vybrať si vhodnú stávkovú platformu, ktorá ponúka konkurenčné APY a výhodné podmienky uzamknutia, ktoré sú v súlade s vašimi investičnými cieľmi.

V tejto príručke pre začiatočníkov vysvetľujeme všetko, čo je potrebné vedieť o stávkovaní kryptomien.

Čo je to Crypto Staking – Rýchly prehľad

Ak chcete získať rýchly prehľad o tom, čo je to stávkovanie kryptomien – pozrite si kľúčové body uvedené nižšie:

• Crypto staking vyžaduje, aby ste vložili svoje tokeny do blockchainovej siete alebo platformy tretej strany
• V takom prípade vám bude vyplácaná úroková sadzba tak dlho, ako budú žetóny vsadené
• Úrok sa platí buď prostredníctvom sieťových poplatkov, poskytovania likvidity alebo pôžičiek
• Niektoré platformy ponúkajú rôzne stávkové podmienky s blokovaním, ktoré sa môže pohybovať od 0 do 365 dní
• Po uplynutí zvoleného termínu dostanete spolu s pôvodným vkladom aj odmeny za stávky

Zatiaľ čo kryptostávkovanie ponúka jednoduchý spôsob, ako generovať konkurencieschopný výnos z vašich nečinných tokenov – pred pokračovaním je dôležité pochopiť, ako tento nástroj DeFi funguje.

Ako funguje Crypto Staking?

Predtým, ako budete pokračovať, je múdre mať pevný prehľad o tom, ako funguje stávkovanie kryptomien.

A z tohto dôvodu táto časť vysvetlí výhody a nevýhody krypto sázok z hľadiska základov, potenciálnych výnosov, rizík a ďalších.

PoS mince a siete

Vo svojej pôvodnej podobe bol krypto sázkovanie procesom využívaným výlučne blockchainovými sieťami typu proof-of-stake (PoS). Hlavným konceptom je uloženie a uzamknutie vašich tokenov do siete PoS, pomôžete blockchainu potvrdzovať transakcie decentralizovaným spôsobom.

• Na druhej strane, pokiaľ sú vaše žetóny uzamknuté, budete získavať úroky vo forme odmien za stávkovanie.
• Tieto odmeny sa následne vyplácajú v tom istom krypto aktíve, ktoré sa vkladá.
• To znamená, že ak by ste vsadili tokeny na blockchain Cardano, vaše odmeny by sa distribuovali v ADA.

Na jednej strane by sa dalo tvrdiť, že riziká vkladania tokenov priamo do blockchainu PoS sú o niečo nižšie v porovnaní s platformou tretej strany.

Nemáte predsa dočinenia s poskytovateľom mimo príslušnej siete. Výnosy ponúkané pri vkladaní cez PoS blockchain sú však trochu neinšpirujúce.

Preto by sme tvrdili, že stávkovanie kryptomien sa najlepšie vykonáva prostredníctvom špecializovanej decentralizovanej burzy, ako je DeFi Swap.

Staking Platforms

Stakingové platformy sú jednoducho burzy a poskytovatelia tretích strán, ktorí vám umožňujú zapojiť sa do krypto stávkovania mimo blockchainovej siete. To znamená, že vaše úrokové platby nebudú pochádzať z procesu nepriameho overovania transakcií.

Namiesto toho, keď vložíte tokeny na decentralizovanú burzu, ako je DeFi Swap, prostriedky sa využijú oveľa lepšie. Tokeny môžu byť napríklad použité na financovanie krypto pôžičiek alebo poskytovanie likvidity pre fondy Automated Market Maker.

V každom prípade sú ponúkané výnosy často výrazne vyššie pri použití platformy tretej strany. Ako ukážkový príklad, keď vsadíte DeFi Coin na burze DeFi Swap, môžete zarobiť APY až 75 %.

Ako sa čoskoro budeme zaoberať podrobnejšie, DeFi Swap je decentralizovaná burza, ktorá je podporovaná nemennými inteligentnými zmluvami. To znamená, že váš kapitál je vždy v bezpečí. Naopak, mnohé stávkové platformy v tomto odvetví sú centralizované, a preto – môžu byť riskantné – najmä ak je poskytovateľ napadnutý.

Obdobia blokovania

Ďalšia vec, ktorú je potrebné pochopiť, keď sa učíte o stávkovaní kryptomien, je, že vám budú často predstavované rôzne termíny blokovania. Týka sa to dĺžky času, ktorý budete potrebovať na uzamknutie svojich tokenov.

Dá sa to porovnať s tradičným sporiacim účtom, ktorý má pevné podmienky. Napríklad banka môže ponúknuť APY vo výške 4% pod podmienkou, že nemôžete vykonať výber dva roky.

• V prípade stávkovania sa podmienky uzamknutia môžu líšiť v závislosti od poskytovateľa a príslušného tokenu.
• Na DeFi Swap si zvyčajne môžete vybrať zo štyroch termínov – 30, 90, 180 alebo 360 dní.
• Najdôležitejšie je, že čím dlhší termín, tým vyššia APY.

Môžete tiež naraziť na platformy, ktoré ponúkajú flexibilné stávkové podmienky. Ide o plány, ktoré vám dávajú možnosť vybrať si tokeny kedykoľvek bez toho, aby ste museli čeliť finančnej pokute.

DeFi Swap však neponúka flexibilné podmienky, pretože platforma sa snaží odmeňovať dlhodobých držiteľov. Okrem toho existencia uzamykacieho obdobia zabezpečuje, že príslušný token bude naďalej fungovať za hladkých trhových podmienok.

Koniec koncov, jednou z najväčších chýb, ktoré urobila spoločnosť Terra UST – ktorá odvtedy stratila naviazanosť na americký dolár, bola tá, že ponúkala obrovské úrokové sadzby za flexibilných podmienok. A keď sa nálada na trhu zhoršila, hromadné sťahovanie následne viedlo k zničeniu projektu.

APY

Keď sa prvýkrát dostanete do krypto sázok, vždy sa stretnete s pojmom APY. Toto sa jednoducho vzťahuje na ročný percentuálny výnos príslušnej dohody o stávke.

Predpokladajme napríklad, že pri vkladaní mincí DeFi využijete všetky výhody 75 % APY dostupného na DeFi Swap. To znamená, že za vsadenie 2,000 1,500 DeFi Coinov na obdobie jedného roka získate odmeny vo výške XNUMX XNUMX tokenov.

Ponúkame niekoľko praktických príkladov toho, koľko môžete zarobiť krypto stávkami neskôr. Vzhľadom na to by sme mali poznamenať, že APY je založený na období jedného roka – čo znamená, že efektívna sadzba bude nižšia počas kratších období.

Napríklad, ak vsadíte kryptotokeny na APY 50% počas šiestich mesiacov, potom v podstate zarobíte 25%.

Odmeny 

Je tiež dôležité pochopiť, ako budú vyplatené vaše odmeny za stávkovanie kryptomien. Ako sme už stručne spomenuli, vaše odmeny budú rozdelené v rovnakom tokene, aký vsadíte.

Napríklad, ak vložíte 10 BNB pri APY 10% na jeden rok, získate:

• Pôvodných 10 BNB
• 1 BNB v odmenách za stávkovanie
• Celkovo teda získate 11 BNB

Je samozrejmé, že kým vsádzate krypto, trhová hodnota tokenov bude stúpať a klesať. Ako v krátkosti vysvetlíme podrobnejšie, toto je potrebné vziať do úvahy pri výpočte vašich stávkových ziskov.

Ak totiž hodnota tokenu klesne o vyššie percento ako zarobený APY, v skutočnosti prichádzate o peniaze.

Výpočet odmien za stávkovanie kryptomien

Aby ste plne porozumeli tomu, ako funguje stávkovanie kryptomien, budete musieť pochopiť, ako vypočítať svoje potenciálne odmeny.

V tejto časti ponúkame príklad z reálneho sveta, ktorý vám pomôže odstrániť hmlu.

• Povedzme, že chcete vsadiť Cosmos (ATOM)
• Rozhodli ste sa pre uzamykacie obdobie šiestich mesiacov pri APY 40 %
• Celkovo vložíte 5,000 XNUMX ATOM

V čase, keď vložíte svojich 5,000 10 ATOM do zmluvy o stávke, má digitálne aktívum trhovú cenu 50,000 USD. To znamená, že vaša celková investícia predstavuje XNUMX XNUMX USD.

• Po uplynutí šesťmesačného stávkového obdobia dostanete svojich pôvodných 5,000 XNUMX ATOM
• Získate tiež 1,000 XNUMX ATOM v odmenách za stávkovanie
• Je to preto, že pri APY 40 % predstavuje odmena 2,000 XNUMX ATOM. Vsadili ste však iba šesť mesiacov, preto musíme odmeny rozdeliť na polovicu.
• Váš nový celkový zostatok je však 6,000 XNUMX ATOM

Odkedy ste vsadili ATOM, uplynulo šesť mesiacov. Digitálne aktívum má teraz hodnotu 15 USD za token. Preto musíme toto zvýšenie ceny vziať do úvahy.

• Máte 6,000 ATOM
• Každý ATOM má hodnotu 15 USD – takže celkový zostatok je 90,000 XNUMX USD
• Vaša pôvodná investícia predstavovala 5,000 10 ATOM, keď mal token hodnotu 50,000 USD – to je teda XNUMX XNUMX USD

Podľa vyššie uvedeného príkladu ste dosiahli celkový zisk 40,000 1,000 USD. Je to z dvoch kľúčových dôvodov. Najprv ste zvýšili svoj zostatok ATOM o ďalších 10 15 tokenov zapojením sa do stávkovania na šesť mesiacov. Po druhé, hodnota ATOM sa zvyšuje z 50 USD na XNUMX USD – čiže o XNUMX %.

Ešte raz nezabudnite, že hodnota tokenu sa môže tiež znížiť. Ak sa tak stane, môžete sa dostať do finančnej straty.

Je stávkovanie kryptomien bezpečné? Riziká stávkovania kryptomien

S atraktívnymi ponukami APY môže byť stávkovanie kryptomien lukratívne. Krypto staking však zďaleka nie je bez rizika.

Preto predtým, ako začnete svoju cestu stávkovania kryptomien, nezabudnite zvážiť riziká, o ktorých sa hovorí nižšie:

Riziko platformy

Riziko, ktoré vám bude predstavené, je riziko samotnej vytyčovacej platformy. Rozhodujúce je, že ak chcete vsadiť, budete musieť vložiť svoje žetóny na platformu, ktorú si vyberiete.

Výška rizika spojeného s stávkovou platformou bude do značnej miery závisieť od toho, či je centralizovaná alebo decentralizovaná.

• Ako už bolo uvedené, DeFi Swap je decentralizovaná platforma – čo znamená, že finančné prostriedky nikdy nedrží ani nekontroluje tretia strana.
• Naopak, staking uľahčuje decentralizovaný smart kontrakt, ktorý funguje na blockchainovej sieti.
• To znamená, že neprevádzate prostriedky na samotný DeFi Swap – ako by ste to robili pri centralizovanej burze.
• Namiesto toho sa prostriedky vložia do inteligentnej zmluvy.
• Potom, keď sa skončí termín stávky, inteligentná zmluva prevedie vaše prostriedky plus odmeny späť do vašej peňaženky.

Na porovnanie, centralizované stávkové platformy vyžadujú, aby ste vložili prostriedky do peňaženky, ktorú poskytovateľ osobne kontroluje. To znamená, že ak je platforma napadnutá hackermi alebo sa zapojí do nekalých praktík, vaše prostriedky sú vystavené vážnemu riziku straty.

Riziko volatility

V príklade, ktorý sme uviedli skôr, sme spomenuli, že cena ATOM bola na začiatku zmluvy o stávke 10 USD a v čase uzavretia šesťmesačného obdobia 15 USD. Toto je príklad priaznivého pohybu cien.

Kryptomeny sú však volatilné a nepredvídateľné. Je teda možné, že hodnota žetónu, ktorý vkladáte, klesne.

Napríklad:

• Povedzme, že vsadíte 3 BNB, keď má token hodnotu 500 $
• Celková investícia tak dosiahne 1,500 XNUMX USD
• Rozhodli ste sa pre 12-mesačnú viazanosť, ktorá platí APY vo výške 30 %
• Po uplynutí 12 mesiacov získate späť svoje 3 BNB.
• Získate tiež 0.9 BNB v odmenách za stávkovanie – čo je 30 % z 3 BNB
• BNB má však teraz hodnotu 300 dolárov
• Celkovo máte 3.9 BNB – takže pri 300 USD za token má vaša celková investícia teraz hodnotu 1,170 XNUMX USD

Podľa vyššie uvedeného príkladu ste pôvodne investovali ekvivalent 1,500 12 USD. Teraz, keď uplynulo 1,170 mesiacov, máte viac tokenov BNB, ale vaša investícia má hodnotu iba XNUMX XNUMX USD.

V konečnom dôsledku je to preto, že hodnota BNB klesla o viac ako APY, ktoré ste vygenerovali zo stávok.

Jedným z najúčinnejších spôsobov, ako znížiť riziko volatility pri stávkovaní, je zabezpečiť, aby ste boli dobre diverzifikovaní. To znamená, že by ste sa mali vyhnúť tomu, aby ste všetky svoje prostriedky vložili do jednej zmluvy o vklade. Namiesto toho zvážte stávkovanie širokej škály rôznych žetónov.

Riziko príležitosti

Ďalším rizikom, ktoré je potrebné zvážiť, keď sa naučíte, ako funguje stávkovanie kryptomien, je s ohľadom na alternatívne náklady spojené s nemožnosťou vyplatiť peniaze.

• Predpokladajme napríklad, že vsadíte 1,000 XNUMX dogecoinov na šesťmesačnú viazanosť
• To dáva APY 60%
• V čase stávkovej dohody má dogecoin hodnotu 1 dolár za token
• Tri mesiace po období blokovania sa Dogecoin začína pohybovať po obrovskej vzostupnej trajektórii – a dosahuje cenu 45 dolárov
• Nemôžete si však vybrať a predať svoje tokeny, aby ste to využili – keďže vaša dohoda o stávkach má ešte ďalšie tri mesiace do uplynutia
• V čase uzavretia dohody o stávkach sa Dogecoin obchoduje za 2 doláre

Pri 1 $ za token mal váš dogecoin pôvodne hodnotu 1,000 XNUMX $, keď ste vložili prostriedky do stávkového fondu.

Ak by ste dokázali predať svoj Dogecoin za 45 USD, pozerali by ste sa na celkovú hodnotu 45,000 2 USD. Avšak v čase, keď sa skončilo vaše obdobie blokovania, Dogecoin už klesol na XNUMX doláre.

To je dôvod, prečo je dôležité, aby ste si múdro vybrali termín uzamknutia. Zatiaľ čo kratšie podmienky zvyčajne prinášajú nižšie APY, znížite riziko príležitosti v prípade, že hodnota tokenu začne narastať.

Výber najlepšej platformy na vytyčovanie kryptomien

Jedným z najdôležitejších krokov, ktoré budete musieť urobiť, keď sa dozviete o kryptomenách, je platforma, ktorú na tento účel používate.

Najlepšie platformy v tomto priestore ponúknu vysoké výnosy spolu so zabezpečenou infraštruktúrou. Budete tiež musieť skontrolovať, aké podmienky blokovania platia a či sú alebo nie sú zavedené nejaké obmedzenia.

V nižšie uvedených častiach diskutujeme o najdôležitejších faktoroch, ktoré je potrebné zvážiť pri výbere vhodnej vytyčovacej platformy pre vaše potreby.

Centralizované verzus decentralizované 

Ako sme už uviedli, existujú platformy na stávkovanie, ktoré sú centralizované, zatiaľ čo iné sú decentralizované. Ak chcete čo najviac znížiť riziko vašej platformy, odporúčame vám zvoliť si decentralizovanú burzu.

Pritom platforma nedrží vaše žetóny. Namiesto toho je všetko automatizované inteligentnými zmluvami.

výnosy  

Zapojením sa do stávkovania kryptomien to robíte preto, aby ste pasívnym spôsobom zvýšili hodnotu svojho portfólia. Preto je dôležité skontrolovať, aké výnosy sú ponúkané na vami vybranej platforme.

Podmienky  

Najlepšie platformy v tomto priestore ponúkajú rôzne uzamykacie podmienky, aby bolo vyhovené investorom všetkých požiadaviek. To je dôvod, prečo DeFi Swap ponúka štyri možnosti na 30, 90, 180 alebo 365-dňové obdobie.

Limity  

Niektoré stránky s stávkami budú inzerovať vysoký výnos na konkrétnom tokene, len aby potom vo svojich podmienkach uviedli, že existujú limity.

Môžete napríklad zarobiť 20 % na vkladoch BNB – ale iba na prvých 0.1 BNB. Zostatok potom bude vyplatený pri oveľa nižšej APY.

Tokenová rozmanitosť   

Ďalšou metrikou, ktorú treba brať do úvahy pri hľadaní platformy na stávku, je diverzita aktív. Rozhodujúce je, že je najlepšie zvoliť platformu, ktorá ponúka široký rozsah podporovaných tokenov.

Týmto spôsobom môžete nielen vytvoriť diverzifikované portfólio zmlúv o stávkach, ale môžete oveľa jednoduchšie prepínať medzi skupinami.

Začnite s stávkovaním kryptomien ešte dnes na DeFi Swap – návod krok za krokom 

Na záver tohto sprievodcu o stávkovaní kryptomien vám teraz ukážeme laná s DeFi Swap.

DeFi Swap je decentralizovaná burza, ktorá podporuje širokú škálu stávkových a výnosových farmárskych fondov. Výnosy sú veľmi konkurencieschopné a na výber je množstvo výrazov.

Krok 1: Pripojte Peňaženku k DeFi Swap

Jednou z najlepších vecí na používaní decentralizovanej burzy, ako je DeFi Swap, je, že neexistuje žiadna požiadavka na otvorenie účtu. Namiesto toho ide len o pripojenie vašej peňaženky k platforme DeFi Swap.

Na rozdiel od toho, keď používate centralizovaného poskytovateľa stakingu, nielenže potrebujete poskytnúť osobné informácie a kontaktné údaje, ale aj overovacie dokumenty pre proces KYC.

Väčšina ľudí bude používať MetaMask na pripojenie k DeFi Swap. Platforma však podporuje aj WalletConnect – ktorý sa spojí s väčšinou peňaženiek BSc v tomto priestore – vrátane Trust Wallet.

Krok 2: Zvoľte Staking Token

Ďalej prejdite do oddelenia stávkovania platformy DeFi Swap. Potom vyberte žetón, ktorý chcete vsadiť.

Krok 3: Vyberte možnosť Lock-Up Term

Keď sa rozhodnete, ktorý žetón vsadiť, budete si musieť vybrať termín.

Aby sme to zhrnuli, na DeFi Swap si môžete vybrať z:

• 30-dňová lehota
• 90-dňová lehota
• 180-dňová lehota
• 365-dňová lehota

Čím dlhší termín zvolíte, tým vyššia bude APY.

Krok 4: Potvrďte a povoľte termín stávky

Po potvrdení zvoleného termínu sa vám v peňaženke zobrazí vyskakovacie upozornenie, ktoré máte momentálne pripojené k burze DeFi Swap.

Napríklad, ak používate rozšírenie prehliadača MetaMask, toto sa objaví na vašom stolnom zariadení. Ak používate mobilnú peňaženku, upozornenie sa zobrazí prostredníctvom aplikácie.

V každom prípade budete musieť potvrdiť, že ste autorizovali DeFi Swap na zaúčtovanie z vašej peňaženky a následne previedli prostriedky do zmluvy o stávke.

Krok 5: Užite si odmeny za stávkovanie

Po potvrdení zmluvy o stávke už nemusíte robiť nič iné. Po skončení vami zvoleného obdobia sa inteligentná zmluva DeFi Swap prenesie:

• Váš pôvodný vklad
• Vaše stávkové odmeny

Sprievodca stávkovaním kryptomien: Záver 

Táto príručka pre začiatočníkov vysvetlila, ako kryptomeny fungujú a prečo môžu byť prospešné pre vaše dlhodobé investičné ciele. Zaoberali sme sa kľúčovými podmienkami súvisiacimi s APY a podmienkami blokovania, ako aj dôležitými rizikami, ktoré je potrebné zvážiť pred pokračovaním.

DeFi Swap ponúka stávkovú platformu, ktorá vám umožňuje začať zarábať úroky z vašich tokenov bez požiadavky na otvorenie účtu alebo poskytnutie akýchkoľvek osobných informácií.

Všetko, čo musíte urobiť, je pripojiť vašu preferovanú peňaženku, vybrať token, ktorý chcete vložiť vedľa zvoleného termínu, a je to – môžete začať.

Často kladené otázky

Pripojte sa teraz k našej skupine telegramov ZDARMA!