Ako investovať do DeFi? Príručka pre začiatočníkov k zarábaniu peňazí z DeFi

Decentralizované financie (DeFi) rastú exponenciálnym tempom. Tento inovatívny sektor umožňuje investorom zarábať peniaze prostredníctvom rôznych produktov a služieb – okrem iného vrátane výnosového poľnohospodárstva, stakingu, úrokových účtov a ďalších.

V tejto príručke pre začiatočníkov vám vysvetlíme, ako dnes investovať do DeFi, aby ste mohli začať generovať atraktívny výnos zo svojho kapitálu.

Zoznam najlepších spôsobov, ako investovať do DeFi 

Nižšie nájdete zoznam najlepších spôsobov, ako dnes investovať do DeFi:

1. Investujte do DeFi tokenov – Celkovo najlepší spôsob investovania do DeFi
2. DeFi Staking – Získajte atraktívny APY za uzamknutie svojich kryptotokenov
3. Farmárčenie výnosov DeFi – Vytvorte výnos poskytnutím likvidity na burzu DeFi
4. Úrokové účty DeFi – Vložte kryptomeny na sporiaci účet, aby ste získali úrok
5. Pôžičky DeFi – Maximalizujte svoju expozíciu voči DeFi pomocou zabezpečenej kryptopôžičky

Vyššie uvedené investície DeFi rozoberáme veľmi podrobne v tejto príručke.

Podrobný prehľad najlepších spôsobov investovania do DeFi v roku 2022

Existuje mnoho spôsobov, ako môžete investovať do DeFi z pohodlia domova.

Každý investičný produkt a/alebo služba DeFi bude mať svoje vlastné riziká a potenciálne odmeny. Preto je dôležité dôkladne pochopiť príslušnú investíciu DeFi predtým, ako riskujete akékoľvek prostriedky.

V nižšie uvedených častiach sa podrobne pozrieme na celkovo najlepšie spôsoby investovania do DeFi v roku 2022.

1. Investujte do DeFi tokenov – celkovo najlepší spôsob, ako investovať do DeFi

Tvrdíme, že celkovo najlepší spôsob, ako investovať do DeFi v roku 2022, je pridať do svojho portfólia niektoré DeFi tokeny s najlepším hodnotením. Zjednodušene povedané, ide o projekty v oblasti kryptomien, ktoré sú priamo zapojené do sektora decentralizovaných financií. Môže to byť z rôznych uhlov pohľadu.

Napríklad niektoré tokeny DeFi sa podieľajú na poskytovaní úverových služieb, zatiaľ čo iné ponúkajú decentralizovanú výmenu. Potom máte tokeny DeFi, ktoré ponúkajú algoritmickú technológiu stablecoinov a tie, ktoré budujú decentralizovaný prístup k Metaverse. Či tak alebo onak, investovaním do DeFi tokenu podľa vášho výberu získate priamu expozíciu tomuto sektoru.

Jedným z takýchto príkladov rastúceho projektu z tohto priestoru je DeFi Coin (DEFC). Táto digitálna mena podporuje burzu DeFi Swap – ktorá ponúka široké spektrum decentralizovaných finančných služieb. To zahŕňa všetko od výmeny tokenov a výnosového hospodárenia až po staking a NFT. Samotný DeFi Coin prichádza s množstvom zaujímavých metrík.

V prvom rade, keď niekto predáva DeFi Coin – či už na centralizovanej alebo decentralizovanej burze, 10 % sa z transakcie automaticky strhne. Napríklad, ak obchodník predá DeFi Coin v hodnote 1,000 100 USD, bude zdanených 100 USD. Z týchto 50 USD by sa XNUMX USD rozdelilo existujúcim držiteľom DeFi Coinov prostredníctvom dividendového programu.

Ďalších 50 USD by sa pridalo do fondu likvidity DeFi Coin. Rozhodujúce je, že kúpou a držaním DeFi Coinu z dlhodobého hľadiska budete profitovať z rastu burzy DeFi Swap. A pokiaľ budete držať, budete mať nárok na svoj podiel na priebežných výplatách dividend.

Ako investovať do DeFi Coin

Ak sa vám páči zvuk DeFi Coin a želáte si pridať túto inovatívnu digitálnu menu do svojho portfólia ešte dnes, môžete tak urobiť podľa jednoduchých krokov uvedených nižšie:

Krok 1: Získajte peňaženku, ktorá podporuje tokeny BSc

DeFi Coin je kryptografický token, ktorý funguje na vrchole Binance Smart Chain (BSc). Preto, ak chcete dnes investovať do DeFi Coin, prvým krokom je zabezpečiť, aby ste mali peňaženku, ktorá sa môže pripojiť k sieti BSc.

Najpopulárnejšie možnosti na trhu BSc sú Trust Wallet a MetaMask. Zatiaľ čo obe tieto peňaženky prichádzajú v aplikácii pre iOS a Android, MetaMask je k dispozícii aj ako rozšírenie prehliadača.

Viac si môžete prečítať na:

• Ako kúpiť DeFi Coin s Trust Wallet
• Ako kúpiť DeFi Coin s MetaMask

Krok 2: Preneste BNB do peňaženky BSc 

Keď si vyberiete a nainštalujete vhodnú peňaženku, budete musieť vložiť niekoľko tokenov BNB. Je to preto, že DeFi Coin je priamo spárovaný s BNB na inteligentnom reťazci Binance.

Trust Wallet aj MetaMask vám umožňujú kúpiť BNB kreditnou/debetnou kartou priamo z peňaženky. Toto je pohodlný spôsob, ako pridať BNB do svojej peňaženky, aj keď obaja títo poskytovatelia používajú spracovateľov platieb tretích strán – čo znamená, že poplatky môžu byť vysoké.

Skvelou alternatívou je tu kúpiť BNB na Binance. Pri použití kreditnej/debetnej karty tak zaplatíte v priemere 2 % – hoci konkrétny poplatok bude závisieť od vašej lokality.

V každom prípade, ak na nákup BNB použijete externú burzu, budete musieť preniesť tokeny do vybranej peňaženky BSc.

Krok 3: Pripojte BSc Wallet k DeFi Swap

Ak v tejto fáze máte vo svojej peňaženke BNB, potom pristúpite k investovaniu do DeFi Coin prostredníctvom výmeny DeFi Swap. Pri výbere DeFi Swap na dokončenie nákupu si nebudete musieť založiť účet ani poskytnúť žiadne osobné informácie.

Namiesto toho môžete investovať do DeFi Coin na burze DeFi Swap jednoducho pripojením vašej peňaženky.

Akonáhle ste na DeFi Swap výmena, kliknite na tlačidlo „Pripojiť k peňaženke“.

• Ak používate MetaMask, kliknite na príslušnú možnosť
• Ak používate Trust Wallet alebo akúkoľvek inú BSc peňaženku, kliknite na „WalletConnect“ a naskenujte QR kód, ktorý sa zobrazí na vašej obrazovke

Bez ohľadu na to, ktorú peňaženku používate, budete musieť potvrdiť autorizáciu výmeny DeFi Swap. Ide o vysoko bezpečný proces a čo je najdôležitejšie – DeFi Swap nikdy nebude mať prístup k vašim súkromným kľúčom.

Krok 4: Nastavte objednávku a investujte do DeFi Coin

Nakoniec si teraz môžete nastaviť objednávku na investovanie do DeFi Coin. Najprv sa uistite, že 'BNB' a 'DEFC' sú nastavené ako mena 'Swap From' a 'Swap to'.

Vaša výmenná objednávka by mala v podstate vyzerať ako na obrázku vyššie. Ďalej, vedľa miesta, kde je napísané „BNB“, budete musieť zadať počet tokenov, ktoré chcete vymeniť za DeFi Coin.

Keď zadáte číslo, zodpovedajúci počet tokenov DeFi Coin sa aktualizuje na základe aktuálneho výmenného kurzu BNB/DEFC.

Po potvrdení swapu sa na peňaženke, ktorá je momentálne pripojená k DeFi Swap, zobrazí vyskakovacie upozornenie. Po potvrdení autorizácie inteligentná zmluva DeFi Swap dokončí konverziu a následne pridá tokeny DeFi Coin do vašej peňaženky.

Neexistuje žiadna záruka, že investovaním do tohto alebo akéhokoľvek produktu alebo služby DeFi zarobíte peniaze. Pokračujte na vlastné riziko. 

2. DeFi staking – získajte atraktívny APY za uzamknutie vašich kryptotokenov

Ďalším produktom, ktorý vám umožní investovať do DeFi z pohodlia domova, je staking. Stručne povedané, stávkovanie vyžaduje, aby ste svoje tokeny uzamkli v blockchainovej sieti na určitý počet dní. To umožňuje blockchainu udržiavať sieť decentralizovanú a následne potvrdzovať a overovať transakcie bez toho, aby si vyžadoval službu tretej strany.

Staking ponúkajú aj projekty, ktoré motivujú ľudí, aby držali svoje tokeny v dlhodobom horizonte, čo pomáha znižovať úrovne volatility pre príslušný ekosystém. Tak či onak, vkladaním svojich žetónov získate atraktívnu úrokovú sadzbu. Špecifický kurz sa však môže značne líšiť v závislosti od žetónu, ktorý vkladáte.

Napríklad DeFi Coin umožňuje držiteľom staviť svoje tokeny pri APY až 75 %. Je to preto, že DeFi Coin je stále vo fáze rastu, takže sa vyžaduje, aby ponúkal vyšší výnos. Na druhej strane zavedené projekty a projekty s veľkou kapitalizáciou, ako je BNB, ponúknu oveľa nižšie APY na dohody o stávke.

Napriek tomu budete mať často niekoľko možností, pokiaľ ide o termín stávky. Napríklad pri vkladaní tokenov na DeFi Swap si môžete vybrať z obdobia 1, 3, 6 alebo 12 mesiacov. Je dôležité si zapamätať, že keď sú vaše žetóny zamknuté v stávkovej lehote, nebudete mať k nim prístup.

Je to preto, že tokeny sú uzamknuté v inteligentnej zmluve – ktorú nemožno upraviť ani vrátiť späť. Preto sa uistite, že ste pohodlne uzamkli svoje tokeny počas celého obdobia. Ďalšou vecou, ​​​​ktorú treba poznamenať, je vo väčšine prípadov, čím dlhší termín si vyberiete, tým vyšší APY vám bude vyplatený.

Príklad stávkovania

Aby ste sa uistili, že investovanie do DeFi stakingu je pre vás to pravé, zvážte príklad nižšie:

• Povedzme, že sa rozhodnete vsadiť 10,000 XNUMX tokenov DeFi Coin
• Vyberiete si 6-mesačné obdobie na burze DeFi Swap – čo prináša APY 60 %
• Po uplynutí šiestich mesiacov sa vašich 10,000 XNUMX tokenov DeFi Coin vloží späť do vašej peňaženky
• Dostanete tiež odmeny za stávky, ktoré predstavujú 3,000 XNUMX tokenov DeFi Coin
• Váš celkový zostatok je teda teraz 13,000 XNUMX DEFC

Ak vás zaujíma, ako vypočítať svoje odmeny z uvedeného APY, je to pomerne jednoduché.

Vo vyššie uvedenom príklade sme sa rozhodli pre 60 % APY, čo znamená, že ak by sme vsadili tokeny na jeden rok, dostali by sme 6,000 10,000 DEFC, náš pôvodný vklad 3,000 XNUMX DEFC. Vybrali sme si však šesťmesačné obdobie a dostaneme len XNUMX XNUMX DEFC.

Vplyv volatility 

Predtým, ako investujete do DeFi stakingu, musíte tiež zvážiť výhody a nevýhody rizika volatility. Je to preto, že keď sú vaše žetóny uvoľnené zo stávkovej smart kontraktu, môžete si byť takmer istí, že ich trhová hodnota sa zmení. Samozrejme, môže to byť buď vo váš prospech, alebo proti vám.

• Na základe predchádzajúceho príkladu povieme, že keď ste vložili 10,000 1 tokenov DeFi Coin, 1 DEFC mal hodnotu XNUMX USD.
• To znamená, že vaša celková investícia v čase vkladu predstavovala 10,000 XNUMX USD.
• Po šiestich mesiacoch povieme, že DEFC sa obchodovalo za 2 doláre za token.
• Po uplynutí šiestich mesiacov ste dostali 13,000 26,000 DEFC zálohovaných, takže celková hodnota je XNUMX XNUMX $.
• To sa premieta do zisku 16,000 10,000 USD z vašej pôvodnej investície XNUMX XNUMX USD.

DEFC sa však po uplynutí šesťmesačného obdobia stávok mohol obchodovať za cenu pod 1 dolár.

• Povedzme napríklad, že DeFi Coin sa obchodoval za 0.50 USD v čase, keď ste dostali späť svojich 13,000 XNUMX tokenov.
• V tomto scenári by vaša celková investícia mala hodnotu 6,500 10,000 USD – čo znamená, že z vašich pôvodných výdavkov 3,500 XNUMX USD – ste dosiahli stratu XNUMX XNUMX USD.

Nakoniec si len pamätajte, že aj keď zvýšite počet tokenov, ktoré vlastníte, keď investujete do DeFi stakingu, musíte tiež zvážiť, že v čase, keď sa termín skončí, môžu sa obchodovať za nižšiu cenu.

Ako investovať do DeFi Staking 

Ak chcete získať rýchly prehľad o tom, ako investovať do stakingu DeFi, pozrite si návod nižšie:

• Krok 1: Navštívte DeFi Swap - Najprv, navštívte burzu DeFi Swap a kliknite na 'Farma'.
• Krok 2: Pripojte Peňaženku k DeFi Swap – Ďalej kliknite na „Pripojiť peňaženku“. Vyberte si preferovanú peňaženku a autorizujte pripojenie k DeFi Swap.
• Krok 3: Zvoľte Staking Token – Teraz, keď je vaša peňaženka pripojená k DeFi Swap, môžete si vybrať token, ktorý chcete vsadiť.
• Krok 4: Vyberte Termín stávky – Vyberte si preferovaný termín stávky z 30, 90, 180 alebo 365 dní.
• Krok 5: Potvrďte dohodu o stakingu – Posledným krokom je potvrdenie dohody o stávkovaní prostredníctvom pripojenej peňaženky.

Keď všetko potvrdíte, vaše tokeny sa vložia do inteligentného kontaktu DeFi Swap. Po uplynutí zvoleného termínu dostanete svoj počiatočný vklad späť spolu s odmenami za stávky, ktoré ste vygenerovali.

Čítaj viac: Kompletnú príručku si môžete prečítať na mäkčenie tu.

Neexistuje žiadna záruka, že investovaním do tohto alebo akéhokoľvek produktu alebo služby DeFi zarobíte peniaze. Pokračujte na vlastné riziko. 

3. DeFi Yield Farming – generujte výnos poskytovaním likvidity na DeFi Exchange

Ďalším populárnym spôsobom, ako investovať do DeFi, je výnosové hospodárenie. Je to niečo podobné ako stávkovanie, pokiaľ budete svoje tokeny požičiavať na inteligentnú zmluvu DeFi s cieľom vyvolať záujem. Výnosové hospodárenie je však odlišné v tom zmysle, že budete vkladať svoje tokeny do fondu likvidity.

Predmetný fond likvidity umožní kupujúcim a predávajúcim obchodovať s tokenmi v decentralizovanom fonde. Každý pool likvidity teda pozostáva z obchodného páru – ako DEFC/BNB alebo BTC/BUSD. Ako investor budete musieť vložiť oba tokeny príslušného páru.

Nielen to, ale musíte poskytnúť rovnaké množstvo každého tokenu podľa aktuálnej trhovej hodnoty oboch projektov. Predpokladajme napríklad, že chcete pridať likviditu do páru BNB/DEFC. Povieme, že v tom čase má BNB trhovú hodnotu 300 USD a DEFC 1 USD.

To znamená, že na každý 1 BNB, ktorý vložíte (300 USD), budete musieť previesť aj 300 DEFC (300 USD). Pri vklade 300 $ z každého tokenu sú vaše celkové výdavky 600 $. Pokiaľ ide o výhody investovania do výnosového poľnohospodárstva DeFi, budete zarábať pasívny príjem, pokiaľ budú žetóny v držbe príslušného obchodného páru.

Je to preto, že zakaždým, keď niekto kúpi a predá token z páru, zaplatí obchodný poplatok. A ako zainteresovaný subjekt príslušného fondu likvidity zarobíte percentá z prostriedkov získaných prostredníctvom smart kontraktu. Konkrétna suma, ktorú dostanete, bude závisieť od viacerých faktorov – o ktorých sa podrobnejšie venujeme v časti nižšie.

Príklad výnosového poľnohospodárstva  

Existuje pomerne málo premenných, ktoré je potrebné zvážiť pri posudzovaní potenciálnych ziskov z vášho výnosového poľnohospodárskeho úsilia. Po prvé, keď vložíte tokeny do páru výnosového hospodárstva, budete vlastniť určité percento z fondu. Toto percento je založené na tom, koľko tokenov ste vložili v porovnaní s ostatnými.

Napríklad:

• Vyššie sme uviedli, že ste vložili 1 BNB v hodnote 300 USD a 300 DeFi Coin tiež v hodnote 300 USD.
• Teraz povieme, že celkovo je v príslušnom poole 5 BNB a 1,500 XNUMX DeFi Coinov
• To znamená, že vlastníte 20 % fondu BNB/DEFC

Takže teraz, keď vieme, aké je vaše percento výnosového fondu, musíme potom posúdiť, koľko zarobíte. Rozhodujúce je, že na rozdiel od stakingu neexistuje fixný APY v prípade výnosového hospodárenia.

Všetko totiž závisí od toho, koľko pool vyberie na poplatkoch za obchodovanie, aké je vaše percento a či hodnota tokenov stúpa alebo klesá.

• Povedzme však, že vami zvolená platforma na pestovanie výnosov ponúka 2 % zo všetkých vybraných poplatkov za obchodovanie.
• Vlastníte 20 % bazéna
• Po 30 dňoch obchodný pár zhromaždil 4 BNB a 1,200 XNUMX DeFi Coin
• Váš podiel z tohto fondu by predstavoval 0.8 BNB (20 % zo 4 BNB) a 240 DeFi Coinov (20 % z 1,200 XNUMX DeFi Coinov)

Ďalšia vec, ktorú treba poznamenať o výnosovom hospodárení, je, že váš podiel na príslušnom obchodnom páre je zvyčajne reprezentovaný LP (pool likvidity).

Ak chcete vybrať svoju investíciu z fondu, budete musieť vymeniť svoje LP tokeny späť za pôvodné mince, ktoré ste vložili. Dobrou správou je, že na rozdiel od stakingu je len zriedka potrebné zamknúť svoje žetóny, keď sa zapojíte do výnosového fondu. To ponúka oveľa väčšiu flexibilitu, pokiaľ ide o prístup k vašim finančným prostriedkom.

Strata zo zníženia hodnoty 

Jedným z hlavných rizík, ktoré musíte zvážiť predtým, ako investujete do výnosového poľnohospodárstva DeFi, je strata zo zníženia hodnoty.

Hlavným konceptom straty zo zníženia hodnoty je, že môžete prísť o peniaze, keď hodnota tokenov, ktoré sa vkladajú do výnosového fondu, klesá.

Presnejšie povedané, strata zo zníženia hodnoty nastane, ak zarobíte menej peňazí z výnosového hospodárenia, ako by ste urobili jednoducho tým, že by ste si tokeny nechali v súkromnej peňaženke alebo na burze.

• Povedzme napríklad, že svoje tokeny uchovávate v skupine DEFC/BNB tri mesiace.
• Na druhej strane ste zarobili APY vo výške 100 % – to je efektívny výnos 25 % pre vaše trojmesačné obdobie.
• Počas toho istého obdobia však hodnota týchto dvoch tokenov na otvorenom trhu vzrástla o 45 %.

Toto je ukážkový príklad straty zo zníženia hodnoty, pretože proces výnosového hospodárenia v skutočnosti viedol k tomu, že zarábate menej.

Ako investovať do výnosového poľnohospodárstva DeFi 

DeFi Swap podporuje značný počet výnosových fariem, ktoré je možné aktivovať kliknutím na tlačidlo.

Keď na tento účel použijete DeFi Swap, získate 0.25 % zo všetkých poplatkov za obchodovanie vybratých z vami zvoleného páru – úmerne k vášmu podielu z fondu.

Keďže DeFi Swap neustále zvyšuje svoje obchodné objemy, môže to predstavovať lukratívny spôsob generovania pasívneho príjmu z vašich tokenov.

Ak chcete dnes investovať do výnosového fondu prostredníctvom DeFi Swap – postupujte podľa nižšie uvedeného rýchleho sprievodcu:

• Krok 1: Navštívte DeFi Swap - Najprv, navštívte burzu DeFi Swap a kliknite na 'Pool'.
• Krok 2: Pripojte Peňaženku k DeFi Swap – Ďalej kliknite na „Pripojiť peňaženku“. Vyberte si preferovanú peňaženku a autorizujte pripojenie k DeFi Swap.
• Krok 3: Zvoľte Yield Farming Pair – Teraz, keď je vaša peňaženka pripojená k DeFi Swap, môžete si vybrať výnosový farmársky pár, ktorému chcete poskytnúť likviditu.
• Krok 4: Zadajte množstvo poľnohospodárskeho výnosu – Keď zadáte počet žetónov, ktoré chcete vložiť, príslušná suma sa aktualizuje pre druhú mincu. Môžete napríklad zadať 2 BNB a aktualizuje sa o 1,200 XNUMX DEFC.
• Krok 5: Potvrďte dohodu o výnosovom hospodárení – Nakoniec budete musieť potvrdiť dohodu o pestovaní výnosov prostredníctvom peňaženky, ktorá je pripojená k DeFi Swap.

Po potvrdení investície prostredníctvom vašej peňaženky sa tokeny vložia do príslušného fondu likvidity. Kým žetóny zostanú v skupine, budete generovať pasívny príjem z akýchkoľvek poplatkov za obchodovanie, ktoré sa vyzbierajú.

Neexistuje žiadna záruka, že investovaním do tohto alebo akéhokoľvek produktu alebo služby DeFi zarobíte peniaze. Pokračujte na vlastné riziko. 

4. Úrokové účty DeFi – vkladaním kryptografických tokenov na sporiaci účet získate úrok

Ďalším na našom zozname najlepších spôsobov, ako investovať do DeFi, sú krypto úrokové účty. Ide o relatívne nový koncept, ktorý sa riadi rovnakými princípmi ako bežný bankový účet, ktorý platí úroky. To znamená, že tento produkt DeFi jednoducho vyžaduje, aby ste vložili svoje tokeny do peňaženky poskytovateľa a následne vám bola vyplatená úroková sadzba.

V niektorých prípadoch bude úroková sadzba fixná. To znamená, že presne viete, koľko zarobíte na svojich úrokových vkladoch na účte. Na základe toho niektoré platformy ponúkajú variabilné sadzby, ktoré sa budú meniť na základe širších trhových podmienok. Pokiaľ ide o doby blokovania, bude to závisieť od zvoleného poskytovateľa.

Niektoré platformy ponúkajú množstvo rôznych podmienok, ktoré sa môžu pohybovať od flexibilnej dohody o odstúpení až po 12 mesiacov. Vo väčšine prípadov – a rovnako ako pri stávkach, čím dlhší je termín, tým viac zaplatíte. Úrok, ktorý zarobíte, sa zvyčajne generuje z pôžičiek tretích strán.

To znamená, že vaše kryptotokeny budú požičiavané ďalším ľuďom, ktorí zase budú platiť úroky z požičaných prostriedkov. Je samozrejmé, že riziko, ktorému čelíte, keď sa rozhodnete pre tento produkt DeFi, je, že veľké percento dlžníkov nesplatí svoj úver. Poskytovatelia pôžičiek DeFi budú zvyčajne vyžadovať zábezpeku od dlžníka.

To znamená, že ak hodnota úveru zostane nesplatená, poskytovateľ môže jednoducho predať zloženú zábezpeku. Navyše, ak hodnota kolaterálu klesne o určité percento, bude to mať za následok aj to, že poskytovateľ predá tokeny, ak dlžník nepridá ďalšie prostriedky.

Pokiaľ ide o výnosy, výška úrokov, ktoré môžete zarobiť, je často oveľa nižšia v porovnaní so stavaním a pestovaním výnosov. Napriek tomu si môžete byť istí, že APY sú výrazne konkurencieschopnejšie ako to, čo zarobíte z bežného bankového účtu. V skutočnosti je na tomto trhu dokonca možné zarobiť dvojciferné APY na stablecoinoch ako USDT a BUSD.

Príklad úrokových účtov DeFi 

Ak ste úplným nováčikom v oblasti krypto úrokových účtov, pozrite si príklad nižšie, aby ste posúdili, či je tento investičný produkt DeFi pre vás vhodný alebo nie:

• Povedzme, že sa rozhodnete investovať tokeny Frax do kryptoúrokového účtu
• Frax je stablecoin, takže teoreticky by mal vždy zostať na hodnote blízkej 1 doláru
• Váš vybraný poskytovateľ ponúka APY vo výške 12% na Frax prostredníctvom trojmesačného blokovania
• Vložíte 10,000 XNUMX žetónov
• Po uplynutí trojmesačného obdobia dostanete svojich 10,000 300 Frax plus XNUMX žetónov v hodnote záujmu
• Hoci ste si zabezpečili APY vo výške 12 %, váš úrok predstavuje 300 Frax, pretože ste sa rozhodli pre trojmesačné obdobie (12 % / 4).

Ako vo vyššie uvedenom príklade, krypto úrokové účty ponúkajú jednoduchý spôsob, ako generovať príjem z vašich prostriedkov. Ako však vysvetľujeme v ďalšej časti, úrokové účty na tomto trhu zvyčajne ponúkajú centralizované platformy.

Riziko centralizácie  

Najdôležitejšou súčasťou priestoru DeFi je, že budete investovať do produktov a služieb generujúcich výnosy prostredníctvom decentralizovaného operátora. Je však dôležité poznamenať, že mnohé platformy ponúkajúce úrokové účty sú centralizované.

To znamená, že keď vložíte prostriedky na kryptoúrokový účet, poskytovateľ bude mať plnú kontrolu nad vašimi tokenmi. Preto budete musieť dôverovať, že daný poskytovateľ je legitímny a že zaplatí, čo vám dlhuje, keď sa rozhodnete pre výber.

Tomuto riziku sa dá vyhnúť, ak zostanete so skutočne decentralizovanou platformou DeFi. Napríklad, keď využívate služby ponúkané DeFi Swap, nikdy nebudete musieť platforme dôverovať. Namiesto toho sa tokeny uložia do zabezpečenej inteligentnej zmluvy, s ktorou nemožno manipulovať ani ju vrátiť späť.

To znamená, že akonáhle budete chcieť vykonať výber, inteligentná zmluva môže vložiť len tokeny späť do peňaženky, ktorú ste pôvodne použili na dokončenie investície.

Na DeFi Swap – poprednej decentralizovanej burze pre pestovanie stávok a výnosov 

Neexistuje žiadna záruka, že investovaním do tohto alebo akéhokoľvek produktu alebo služby DeFi zarobíte peniaze. Pokračujte na vlastné riziko. 

5. Pôžičky DeFi – Maximalizujte svoju expozíciu voči DeFi pomocou zabezpečenej kryptopôžičky

Ďalšou oblasťou decentralizovaného finančného sektora, ktorú sa oplatí preskúmať, sú pôžičky DeFi. Tento produkt vám umožňuje požičiavať si prostriedky v reálnom čase za kryptotokeny, ktoré aktuálne vlastníte. Zoberiete si tak bezpečný úver. Na rozdiel od tradičných úverov ponúkaných bankami však nie je potrebné prejsť procesom kontroly kreditu.

Okrem toho nebudete musieť poskytovať žiadne dokumenty na preukázanie cenovej dostupnosti a finančnej situácie. Pôžičkové platformy DeFi od vás v skutočnosti ani nevyžadujú žiadne osobné údaje alebo kontaktné údaje. Naopak, váš úver bude schválený okamžite kliknutím na tlačidlo.

Pokiaľ ide o to, koľko si môžete požičať, bude to závisieť od mnohých faktorov. Po prvé, každá platforma DeFi bude mať svoje vlastné limity LTV (Loan-to-Value). Toto je percento, ktoré si môžete požičať oproti hodnote vášho kolaterálu. Povedzme napríklad, že vami zvolená platforma ponúka pôžičky DeFi s LTV 80 %.

To znamená, že ak by ste vložili krypto v hodnote 5,000 4,000 USD, mohli by ste si požičať až XNUMX XNUMX USD. Toto bude zaplatené v krypto tokenoch, pretože skutočné pôžičkové platformy DeFi sa nezapájajú do fiat peňazí. Napriek tomu si možno budete môcť požičať stablecoin ako USDT – ktorý môžete ľahko previesť na hotovosť, ak si budete priať.

Ďalšia vec, ktorú treba mať na pamäti, je, že budete musieť platiť úroky z vašich úverov DeFi. Sadzby sa budú líšiť v závislosti od zvolenej platformy a príslušných podmienok, s ktorými súhlasíte. Na základe toho často pôžičkové stránky DeFi neinštalujú konvenčné podmienky, čo znamená, že prostriedky môžete splatiť vo svojom voľnom čase.

Ak však hodnota vášho kolaterálu klesne o určité percento, budete vyzvaní, aby ste pridali ďalšie žetóny. Ak tak neurobíte, pôžičková platforma DeFi bude nútená predať časť vášho kolaterálu.

Zvýšte svoju expozíciu voči kryptomenám  

Pôžičky DeFi môžu byť skvelým nástrojom na zváženie, ak chcete zvýšiť hodnotu svojej expozície v sektore digitálnych aktív bez preplatenia vašich tokenov. Je to preto, že budete mať stále pod kontrolou kolaterál, ktorý zložíte, kým bude úver nesplatený. Ak sa teda hodnota kolaterálu zvýši, budete z toho mať prospech.

Okrem toho prostriedky, ktoré získate z pôžičky DeFi, môžu byť následne reinvestované späť do krypto priestoru. To vám umožní kontrolovať veľké množstvo kryptomien – bez toho, aby ste museli mať k dispozícii kapitál.

Napríklad:

• Povedzme, že máte AAVE v hodnote 3,000 XNUMX $
• V čase investície sa AAVE obchoduje za 100 USD
• Tento AAVE vložíte na platformu DeFi a vezmete si pôžičku s 50 % LTV
• Rozhodnete sa vziať si pôžičku v AAVE
• To znamená, že dostanete AAVE v hodnote 1,500 XNUMX USD
• Po dvoch mesiacoch sa AAVE obchoduje za 140 USD – to je nárast o 40 %

Rozhodnete sa vyplatiť svoju investíciu, aby ste mohli profitovať z nárastu hodnoty AAVE.

Váš zisk je nasledovný:

• Na vašom pôvodnom vklade 3,000 40 $ – to sa zvýšilo o 4,200 %. Vaša pôvodná investícia má teraz hodnotu 1,200 XNUMX USD – to znamená zisk XNUMX XNUMX USD
• Na 1,500 40 USD AAVE, ktoré ste si požičali, sa to tiež zvýšilo o 2,100 %. To predstavuje novú hodnotu 600 XNUMX USD – teda zisk XNUMX USD
• Celkovo ste na tomto pôžičkovom podniku DeFi dosiahli zisk 1,800 XNUMX $

Samozrejme, zaplatíte aj nejaký úrok za tri mesiace, počas ktorých vám úver zostal nesplatený. Napriek tomu môžu byť RPSN pôžičky DeFi veľmi konkurencieschopné – takže v tomto príklade ste dosiahli slušný zisk.

Musíte zvážiť riziká čerpania pôžičky DeFi za účelom zvýšenia vašej expozície v krypto sektore. Ak totiž klesne hodnota vášho kolaterálu, úverová platforma DeFi môže byť nútená zlikvidovať tokeny.

Okrem toho, ak hodnota tokenov, ktoré ste si požičali, klesne, budete pravdepodobne v zápornej hodnote.

Na DeFi Swap – poprednej decentralizovanej burze pre pestovanie stávok a výnosov 

Neexistuje žiadna záruka, že investovaním do tohto alebo akéhokoľvek produktu alebo služby DeFi zarobíte peniaze. Pokračujte na vlastné riziko.

Je DeFi dobrá investícia?

Hoci je DeFi v súčasnosti multimiliardovým sektorom, táto investičná scéna je stále v plienkach. Ak teda dokážete investovať, kým je sektor mladý, na stole zostáva ešte veľa rastu.

Hlavným konceptom DeFi je, že poskytuje ľuďom možnosť investovať finančné prostriedky bez toho, aby museli ísť cez centralizovaného poskytovateľa – ako je banka alebo finančná inštitúcia. Namiesto toho sa investori môžu priamo spojiť s ostatnými účastníkmi trhu.

Ak si stále nie ste istí, či je DeFi pre vás tým správnym investičným priestorom – zvážte niektoré z hlavných výhod, o ktorých hovoríme v nižšie uvedených častiach.

Nadpriemerné výnosy  

Tradičné investičné produkty sú s pribúdajúcimi rokmi čoraz menej atraktívne. Napríklad v USA a Európe budú sporitelia len zriedka schopní generovať výnos vyšší ako 1 % z bežných vkladov na bankových účtoch.

To znamená, že vkladom prostriedkov na sporiaci účet nepokryjete ani mieru inflácie. Ak vezmeme do úvahy, že inflácia v USA od prelomu roku 7 prekročila 2022 %, znamená to, že hodnota vašich peňazí bude naďalej klesať.

Na porovnanie, keď investujete do DeFi, máte potenciál generovať veľmi atraktívne výnosy zo svojich prostriedkov. V skutočnosti je jednoduché výrazne prekonať mieru inflácie.

Ako ukážkový príklad môžete vložiť DeFi Coin do zmluvy o stávkach DeFi Swap na 12 mesiacov a následne zarobiť APY vo výške 75 %. Ako sme už uviedli, môžete dokonca získať trojciferné výnosy zo stablecoinov, ktoré sú naviazané na dolár.

Žiadne previerky finančného pozadia  

Jedným z hlavných pilierov DeFi je, že finančné služby by mali byť dostupné pre všetkých – bez ohľadu na miesto alebo zázemie jednotlivca.

A preto, bez ohľadu na to, ako vyzerá vaša finančná situácia, platformy ako DeFi Swap radi splnia vaše investičné potreby.

Rozhodujúce je, že keď investujete cez platformu DeFi, nebudete musieť prejsť kontrolou finančného pozadia akéhokoľvek druhu. Nebude sa od vás vyžadovať ani poskytnutie akýchkoľvek osobných údajov alebo kontaktných údajov.

Namiesto toho všetko, čo musíte urobiť, je pripojiť vašu peňaženku k príslušnej platforme a vybrať si investičný produkt DeFi, ku ktorému chcete mať prístup.

Žiadne tretie strany   

Keď investujete peniaze do tradičného finančného sektora – či už sú to akcie, fondy alebo zlato – musíte ísť cez makléra tretej strany.

To znamená, že maklér bude zodpovedný za úschovu vašich investícií vo vašom mene. Na druhej strane, nielen že musíte dôverovať príslušnému maklérovi, ale budú vám účtované rôzne poplatky a provízie.

• To je v ostrom kontraste s tým, ako funguje DeFi.
• Koniec koncov, platformy ako DeFi Swap sú decentralizované, čo znamená, že máte prístup k finančným službám bez toho, aby ste museli ísť cez sprostredkovateľa.
• Okrem toho, a čo je možno najdôležitejšie, nebudete musieť vkladať svoje tokeny do samotnej platformy.
• Namiesto toho sa prostriedky prevedú do základnej inteligentnej zmluvy – s ktorou poskytovateľ DeFi nebude môcť manipulovať.

Celkovo vzaté, investovaním do DeFi získate priamy prístup k investičným službám bez toho, aby ste museli využívať služby tretej strany.

Malá trhová kapitalizácia    

Podľa poprednej webovej stránky CoinGecko na agregáciu údajov má celý sektor DeFi v čase písania stále hodnotu menej ako 50 miliárd dolárov.

Vo veľkej schéme vecí je to minúta. A preto nikdy nebol lepší čas investovať do DeFi – keďže toto odvetvie je stále silne podhodnotené.

CoinGecko tiež poznamenáva, že na prelome roku 2020 mal sektor DeFi trhovú kapitalizáciu len 1.7 miliardy dolárov. To znamená, že za niečo vyše dvoch rokov vzrástla hodnota priestoru DeFi o viac ako 2,700 XNUMX %.

záver

Stručne povedané, táto príručka vysvetlila najlepšie spôsoby, ako investovať do DeFi práve teraz. Pokryli sme všetko od stávkovania a výnosového poľnohospodárstva až po úrokové účty a pôžičky.

Avšak možno najlepší spôsob, ako investovať do decentralizovaných financií, je prostredníctvom najlepšie hodnoteného tokenu DeFi.

DeFi Coin napríklad podporuje burzu DeFi Swap – ktorá ponúka atraktívne APY prostredníctvom stávkových a výnosových fondov. DeFi Coin navyše zdaňuje predajcov 10 % – z čoho polovica sa distribuuje existujúcim držiteľom tokenov prostredníctvom nemennej inteligentnej zmluvy.

Preto sú dlhodobí držitelia DeFi Coin odmeňovaní priebežnými výplatami dividend.

Neexistuje žiadna záruka, že investovaním do tohto alebo akéhokoľvek produktu alebo služby DeFi zarobíte peniaze. Pokračujte na vlastné riziko. 

Často kladené otázky