Aave (AAVE) Review: is AAVE een winstgevende investering en waarom zou u erin moeten investeren?

Aave is een DeFi-uitleensysteem dat het uitlenen en lenen van crypto-activa voor belangen vergemakkelijkt. De markt wordt gelanceerd op het Ethereum-ecosysteem en gebruikers van Aave verkennen de vele mogelijkheden om winst te maken. Ze kunnen leningen aangaan en rente betalen aan geldschieters met behulp van crypto-activa.

Deze Defi protocol heeft veel processen van financiële transacties op Aave vereenvoudigd. Door de noodzaak van tussenpersonen te elimineren, heeft Aave met succes een systeem gecreëerd dat autonoom werkt. Het enige dat nodig is om de uitleen- en ontleentransacties te voltooien, zijn slimme contracten op Ethereum.

Een opmerkelijk ding over Aave is dat zijn netwerk openstaat voor cryptoliefhebbers. De ontwikkelaars zorgden ervoor dat iedereen het netwerk probleemloos kon gebruiken. Daarom houden zowel particuliere beleggers als institutionele spelers in de branche van Aave.

Bovendien is het protocol eenvoudig in gebruik. U hoeft geen expert te zijn in blockchain-technologie om door de interface te navigeren. Dit is de reden waarom Aave een van de beste DeFi-apps ter wereld is.

Geschiedenis van Aave

Stani Kulechov creëerde Aave in 2017. Het platform is ontstaan ​​uit zijn verkenning van Ethereum om het conventionele systeem van financiële transacties te beïnvloeden. Hij legde zorgvuldig elke technische barrière opzij die een beperking zou kunnen vormen bij het gebruik van dit platform door mensen.

Op het moment van zijn oprichting stond Aave bekend als ETHLend en met zijn token als LEND. Vanaf het eerste muntenaanbod (ICO) produceerde Aave meer dan $ 16 miljoen. Kulechov was van plan een platform op te zetten om zowel leners als geldschieters van cryptocurrencies met elkaar te verbinden.

Dergelijke leners komen alleen in aanmerking als ze beschikken over de criteria voor een leningaanbieding. In 2018 moest Kulechov enkele aanpassingen maken en kreeg het een nieuwe naam voor ETHLend vanwege de financiële impact van dat jaar. Dit bracht de geboorte van Aave in 2020 met zich mee.

De herlancering van Aave kwam met het gebruik van een speciale functie in de geldmarktfunctie. Het startte de introductie van een liquiditeitspoolsysteem dat de algoritmische benadering gebruikt bij het berekenen van de rentetarieven op cryptoleningen. Het type crypto-activa dat wordt geleend, zal echter nog steeds de renteberekening bepalen.

De werking van dit systeem is zo ingesteld dat er hogere rentetarieven zullen zijn voor activa met een tekort aan activa en lagere rente voor activa met een overvloed aan aanbod. De eerste voorwaarde is gunstig voor geldverstrekkers en spoort hen aan om meer bij te dragen. Deze laatste voorwaarde is echter gunstig voor leners om voor meer leningen te gaan.

What Aave draagt ​​bij aan de markt

Een van de belangrijkste redenen om een ​​markt als Aave te creëren, is om het traditionele uitleensysteem te verbeteren. Elk gedecentraliseerd financieringsproject heeft tot doel de gecentraliseerde processen van onze financiële instellingen te elimineren. Aave maakt deel uit van dat grootse plan dat ontwikkelaars hebben om de behoefte aan tussenpersonen in de financiële systemen te elimineren of te verminderen.

Aave zorgt voor een vlotte doorstroming van transacties zonder tussenpersonen. In een typisch traditioneel uitleensysteem, laten we zeggen banken, betalen kredietverstrekkers bijvoorbeeld rente aan banken voor het uitlenen van hun geld.

Deze banken verdienen rente over het geld dat ze in bewaring hebben; de liquiditeitsverschaffers maken geen winst met hun geld. Het is een geval waarin iemand uw eigendom aan een derde verhuurt en al het geld in zakken doet zonder u een deel te geven.

Dit maakt deel uit van wat Aave elimineert. Het uitlenen van uw crypto op Aave is toestemmingsloos en betrouwbaar geworden. U kunt deze transacties uitvoeren zonder tussenpersonen. Bovendien komen de interesses die u met het proces verdient, in uw portemonnee op het netwerk.

Via Aave zijn veel DeFi-projecten met hetzelfde doel op de markt gekomen. Het netwerk hielp om peer-to-peer-leningen naar een geheel nieuw niveau te tillen.

Voordelen en kenmerken van Aave

Aave biedt gebruikers veel voordelen. De financiële protocollen bogen op transparantie, en dat is wat veel gebruikers kunnen winnen. Als het gaat om lenen en lenen, is alles duidelijk en begrijpelijk, zelfs voor nieuwkomers op de cryptomarkt.

U hoeft zich geen zorgen te maken over de processen zoals we die zien in traditionele systemen die geen toegang tot hun processen toestaan. Ze gebruiken uw geld op een manier die hen begunstigt, maar het maakt hen niet uit de inkomsten met u te delen. Aave maakt de processen echter bekend aan zijn gemeenschap om te weten wat er allemaal in het netwerk gebeurt.

Enkele van de belangrijkste kenmerken van Aave zijn:

1. Aave is een open-sourceproject

Een goed ding over open-sourcecodes is dat veel ogen erop gericht zijn en onvermoeibaar werken om ze vrij te houden van kwetsbaarheden. Het uitleenprotocol van Aave is open-source, waardoor het een van de veiligste platforms voor financiële transacties is.

Er is een hele gemeenschap van Aave-beheerders die het project beoordelen om kwetsbaarheden te identificeren en te elimineren. Daarom kunt u er zeker van zijn dat bugs of andere compromitterende bedreigingen geen toegang zullen krijgen tot uw account op het netwerk. Hierdoor krijg je geen problemen met verborgen kosten of risico's op Aave.

2. Diverse uitleenpools

Gebruikers van Aave krijgen meerdere uitleenpools om te investeren en beloningen te verdienen. Op het netwerk kunt u een van de 17 uitleenpools kiezen om uw inkomsten te maximaliseren. Aave-uitleenpools omvatten de volgende;

Binance USD (BUSD), Dai Stablecoin (DAI) Synthetix USD (sUSD), USD munt (USDC), Tether (USDT), Ethereum (ETH), True USD (TUSD), ETHlend (LEND), Synthetix Network (SNX), Os (ORX), Chainlink (LINK), Basic Attention Token (BAT), Decentraland (MANA), Augur (REP), Kyber Network (KNC), Maker (MKR), Verpakte Bitcoin (wBTC)

Aave-gebruikers kunnen liquiditeit verschaffen aan elk van deze leenpools en winst maken. Na het storten van hun geld kunnen leners zich via leningen terugtrekken uit de pool van hun keuze. De inkomsten van een geldschieter kunnen in zijn / haar portemonnee worden gestort, of ze kunnen deze gebruiken om te handelen.

3. Aave heeft geen cryptocurrencies

Dit voordeel is geweldig voor investeerders die zich zorgen maken over hackers. Aangezien het protocol een "niet-bewarende" benadering gebruikt voor zijn activiteiten, zijn gebruikers veilig. Zelfs als een cybercrimineel het netwerk hackt, kan hij / zij geen crypto stelen omdat er niets te stelen is.

Gebruikers beheren hun portemonnees die niet de portefeuilles van Aave zijn. Dus terwijl ze het platform gebruiken, blijven hun crypto-activa in hun externe portemonnee.

4. Aave-protocol is privé

Net als andere gedecentraliseerde protocollen, vereist Aave geen indiening van KYC / AML-documenten (Know Your Customer en Anti Money Laundering). De platforms werken niet met tussenpersonen. Al die processen worden dus overbodig. Gebruikers die hun privacyprincipes boven al het andere handhaven, kunnen op het platform investeren zonder zichzelf in gevaar te brengen.

5. Risicovrije handel

Aave biedt veel mogelijkheden voor gebruikers om elke cryptocurrency te lenen zonder ze te hoeven bezitten. U kunt ook winst maken in de vorm van beloningen op Aave zonder uw activa te verhandelen. Hierdoor kan een gebruiker het platform met weinig of geen risico gebruiken.

6. Diverse rentetarieven

Aave biedt gebruikers meerdere interesse-opties. U kunt kiezen voor de variabele rentetarieven of voor de stabiele rentetarieven. Soms is het het beste om tussen de twee opties te wisselen, afhankelijk van uw doelen. Het belangrijkste is dat u de vrijheid heeft om uw plannen volgens het protocol te realiseren.

Hoe werkt Aave?

Aave is een netwerk dat bestaat uit vele uitleenpools die u kunt gebruiken voor winst. Het belangrijkste doel van het opzetten van het netwerk was het minimaliseren of elimineren van de uitdagingen van het gebruik van traditionele kredietinstellingen zoals banken. Dit is de reden waarom Aave-ontwikkelaars een methode hebben geïntroduceerd die leenpools en leningen met onderpand combineert om een ​​naadloze transactie-ervaring voor cryptoliefhebbers te garanderen.

Het proces van lenen en lenen op Aave is gemakkelijk te begrijpen en te volgen. Geïnteresseerde gebruikers die hun geld willen uitlenen, doen stortingen bij een favoriete uitleenpool.

Gebruikers die geïnteresseerd zijn in lenen, zullen geld opnemen uit de uitleenpools. De tokens getrokken door de leners kunnen worden overgedragen of verhandeld op basis van de richtlijnen van de uitlener.

Om echter in aanmerking te komen als lener op Aave, moet u een bepaald bedrag op het platform vergrendelen en moet de waarde worden gepegd in USD. Het bedrag dat een lener zal vergrendelen, moet ook hoger zijn dan het bedrag dat hij / zij uit de uitleenpool wil opnemen.

Als je dat eenmaal hebt gedaan, kun je lenen zoals je wilt. Maar houd er rekening mee dat als uw onderpand onder de drempel valt die op het netwerk is vastgelegd, het ter liquidatie wordt geplaatst, zodat andere Aave-gebruikers ze tegen gereduceerde tarieven kunnen kopen. Het systeem doet dit automatisch om positieve liquiditeitspools te garanderen.

Er zijn andere functies die Aave gebruikt om een ​​naadloze gebruikerservaring te garanderen. Enkele van deze strategieën zijn:

1. orakels

Orakels op elke blockchain dienen als schakels tussen de buitenwereld en de blockchain. Deze orakels verzamelen echte gegevens van buitenaf en leveren deze aan blockchains om transacties te vergemakkelijken, met name slimme contracttransacties.

Orakels zijn erg belangrijk voor elk netwerk, en daarom gebruikt Aave Chainlink (LINK) orakels om tot de beste waarden voor activa met onderpand te komen. Chainlink is een van de vertrouwde en betrouwbare cryptoplatforms in de branche. Door gebruik te maken van het platform, zorgt Aave ervoor dat de gegevens van de orakels accuraat zijn, omdat Chainlink een gedecentraliseerde aanpak volgt in zijn processen.

2. Liquiditeitspool Reserves Fondsen

Aave heeft een reservefonds voor de liquiditeitspool opgericht om zijn gebruikers te beschermen tegen marktvolatiliteit. Het fonds helpt kredietverstrekkers te overtuigen van de veiligheid van hun geld dat in verschillende pools op het netwerk is gestort. Met andere woorden, de reserve dient als verzekeringsdekking voor het geld van de geldverstrekker op Aave.

Terwijl veel andere peer-to-peer-leensystemen nog steeds worstelden met de volatiliteit op de markt, nam Aave een stap om steun te creëren tegen dergelijke situaties.

3. Flash-leningen

Flash-leningen hebben het hele gedecentraliseerde financiële spel op de cryptomarkt veranderd. Aave bracht het idee in de branche om gebruikers in staat te stellen leningen aan te gaan en snel te betalen zonder onderpand. Zoals de naam al aangeeft, zijn Flash-leningen leen- en uitleentransacties die binnen hetzelfde transactieblok worden voltooid.

Mensen die flitsleningen op Aave nemen, moeten het terugbetalen voordat ze een nieuw Ethereum-blok minen. Maar houd er rekening mee dat als de lening niet wordt terugbetaald, elke transactie binnen die periode wordt geannuleerd. Met flitsleningen kunnen gebruikers veel dingen bereiken in een kort tijdsbestek.

Een belangrijk gebruik van flitsleningen is het gebruik van arbitragehandel. Een gebruiker kan een flash-lening van een token nemen en deze gebruiken om op een ander platform te handelen om meer winst te maken. Flashleningen helpen gebruikers ook om hun leningen die zijn aangegaan in een ander protocol te herfinancieren of om het ook te gebruiken om onderpand te ruilen.

Flash-leningen hebben cryptohandelaren in staat gesteld deel te nemen aan yield farming. Zonder deze leningen zou er in InstaDapp niet zoiets als "Compound yield farming" zijn gevonden. Om flitsleningen te gebruiken, vraagt ​​Aave echter 0.3% kosten van gebruikers.

4. een token

Gebruikers ontvangen aTokens na het storten van geld in Aave. Het aantal aTokens dat u ontvangt, is hetzelfde als uw Aave-storting. Een gebruiker die bijvoorbeeld 200 DAI in het protocol stort, krijgt automatisch 200 aTokens.

De aTokens zijn erg belangrijk op het uitleenplatform omdat ze gebruikers in staat stellen om interesses te krijgen. Zonder de tokens zullen leenactiviteiten niet lonend zijn.

5. Tariefwisseling

Aave-gebruikers kunnen schakelen tussen variabele en stabiele rentetarieven. Stabiele rentetarieven volgen het tariefgemiddelde voor een crypto-activum binnen 30 dagen. Maar variabele rentetarieven bewegen mee met de eisen die ontstaan ​​in de liquiditeitspools van Aave. Het goede is dat Aave-gebruikers kunnen schakelen tussen de twee tarieven, afhankelijk van hun financiële doelen. Maar houd er rekening mee dat u een kleine vergoeding voor Ethereum-gas betaalt om de overstap te maken.

6. Aave (AAVE) -token

AAVE is een ERC-20-token voor het uitleenplatform. Het betrad de cryptomarkt vier jaar geleden tegen het einde van 2017. Het droeg echter een andere naam omdat Aave toen ETHLend was.

Krediet van het beeld: CoinMarketCap

Het token is een utiliteits- en deflatoir actief op veel beurzen in de branche. Een van de platforms waarop AAVE wordt vermeld, is Binance. Volgens de ontwikkelaars kan het token snel een governance-token voor het Aave-netwerk worden.

Hoe AAVE te kopen

Voordat we verder gaan met het kopen van AAVE, laten we eerst een aantal redenen onderzoeken waarom u AAVE zou willen kopen.

Hier zijn enkele van de redenen om AAVE te kopen:

• Het helpt bij uw investering in gedecentraliseerde platforms voor het uitlenen en lenen van cryptocurrencies.
• Het is een middel om uw beleggingsstrategieën op lange termijn te spreiden.
• Het biedt u de mogelijkheid om meer cryptocurrencies te verdienen door te lenen.
• Het stimuleert meer applicatie-ontwikkeling op de Ethereum-blockchain.

Het is heel gemakkelijk en eenvoudig om AAVE te kopen. Je kunt gebruiken Kraken als u in de VS woont of Binance als u inwoner bent van Canada, het VK, Australië, Singapore of andere delen van de wereld.

Hier zijn de stappen die u moet volgen bij het kopen van AAVE:

• Meld u aan voor uw account op elk platform dat u kiest
• Verifieer uw account
• Maak een storting van fiatgeld
• Koop AAVE

Hoe u AAVE kunt opslaan

Door zowel software als hardware te gebruiken, kunt u uw cryptocurrencies opslaan. Als geldschieter of lener in cryptocurrency moet u begrijpen dat niet elke portemonnee compatibel is met het Aave native token (AAVE).

Omdat Aave zich op het Ethereum-platform bevindt, kunt u het token eenvoudig opslaan in een Etheruem-compatibele portemonnee. Dit komt omdat AAVE alleen kan worden bewaard in een ERC-20-compatibele portemonnee.

Voorbeelden zijn onder meer MyCrypto en MyEtherWallet (MEW). Als alternatief heb je de mogelijkheid om andere compatibele hardware wallets te gebruiken, zoals Ledger Nano X of Ledger Nano S voor de opslag van AAVE.

U moet geen overhaaste beslissing nemen voordat u een crypto-portemonnee voor tokens kiest. Het type portemonnee dat u voor AAVE kiest, moet afhangen van wat u in uw plannen voor het token hebt. Hoewel de softwareportefeuilles de mogelijkheid bieden om uw transacties eenvoudig uit te voeren, staan ​​de hardwareportefeuilles bekend om hun veiligheid.

Ook hebben hardwareportefeuilles de voorkeur wanneer u crypto-tokens voor de lange termijn wilt bewaren.

Voorspellen van de toekomst van AAVE

Aave toont hun roadmap op hun pagina, aangezien deze gericht is op transparantie. Ga voor meer informatie over de ontwikkelingsplannen van het protocol naar de " Aover ons ”pagina.

Wat de toekomst voor Aave betreft, voorspellen crypto-experts dat het token in de toekomst zal blijven stijgen. De eerste indicator dat Aave zal groeien, is de snel stijgende groei van de marktkapitalisatie van de industrie.

De volgende indicator heeft te maken met de groeiende hype rond het protocol. Veel gebruikers zijn lovend en trekken daardoor veel investeerders naar het protocol. Ook al heeft Aave een sterke concurrent in het Compound Protocol, er is nog steeds hoop. Elk van deze twee reuzen heeft onderscheidende kenmerken die hen van elkaar onderscheiden.

Terwijl Aave bijvoorbeeld een breder scala aan tokens heeft die gebruikers kunnen verkennen, biedt Compound alleen USDT aan. Daarnaast biedt Aave gebruikers de mogelijkheid om te switchen tussen stabiele en variabele rentetarieven.

Maar dat is niet verkrijgbaar bij zijn concurrent. Bovendien verwelkomt Aave nieuwelingen met overheerlijke rentetarieven die niet in andere protocollen voorkomen.

Flitsleningen zijn ook een ander goed punt voor Aave, aangezien het de leiders zijn waar het de transactie betreft. Met al deze en meer is het protocol gepositioneerd om een ​​toonaangevend wereldwijd platform te zijn dat naadloos lenen en lenen mogelijk maakt.

Word nu lid van onze GRATIS Telegram-groep!