Hoe te investeren in DeFi? Beginnersgids om geld te verdienen met DeFi

Decentralized finance (DeFi) groeit exponentieel. Deze innovatieve sector stelt beleggers in staat om geld te verdienen met een verscheidenheid aan producten en diensten - inclusief maar niet beperkt tot opbrengstlandbouw, staking, renterekeningen en meer.

In deze beginnershandleiding leggen we uit hoe u vandaag nog in DeFi kunt investeren, zodat u een aantrekkelijk rendement op uw kapitaal kunt gaan genereren.

Lijst met de beste manieren om in DeFi te investeren 

Hieronder vindt u een lijst met de beste manieren om vandaag in DeFi te investeren:

1. Investeer in DeFi-tokens – Over het algemeen de beste manier om in DeFi te investeren
2. DeFi uitzetten - Verdien een aantrekkelijke APY voor het vergrendelen van uw crypto-tokens
3. DeFi opbrengstlandbouw – Genereer een opbrengst door liquiditeit te verstrekken aan een DeFi Exchange
4. DeFi-renterekeningen - Stort crypto-tokens op een spaarrekening om rente te verdienen
5. DeFi-leningen – Maximaliseer uw blootstelling aan DeFi met een beveiligde cryptolening

We bespreken de bovenstaande DeFi-investeringen in detail in deze gids.

Gedetailleerd overzicht van de beste manieren om in 2022 in DeFi te investeren

Er zijn veel manieren waarop u vanuit uw luie stoel in DeFi kunt investeren.

Elk DeFi-beleggingsproduct en/of -dienst heeft zijn eigen risico's en mogelijke voordelen. Als zodanig is het belangrijk om een ​​goed begrip te hebben van de respectieve DeFi-investering voordat u geld op het spel zet.

In de onderstaande secties gaan we uitgebreid in op de algemene beste manieren om in 2022 in DeFi te investeren.

1. Investeer in DeFi-tokens - over het algemeen de beste manier om in DeFi te investeren

We zouden stellen dat de algehele beste manier om in 2022 in DeFi te investeren, is door enkele topklasse DeFi-tokens aan uw portefeuille toe te voegen. Simpel gezegd, dit zijn cryptocurrency-projecten die direct betrokken zijn bij de gedecentraliseerde financiële sector. Dit kan vanuit verschillende hoeken.

Sommige DeFi-tokens zijn bijvoorbeeld betrokken bij het verstrekken van leendiensten, terwijl andere een gedecentraliseerde uitwisseling bieden. Je hebt dan DeFi-tokens die algoritmische stablecoin-technologie bieden en degenen die gedecentraliseerde toegang tot de Metaverse bouwen. Hoe dan ook, door te investeren in een DeFi-token van uw keuze, krijgt u directe blootstelling aan deze sector.

Een voorbeeld van een groeiend project vanuit deze ruimte is DeFi Coin (DEFC). Deze digitale valuta ondersteunt de DeFi Swap-uitwisseling - die een breed spectrum aan gedecentraliseerde financiële diensten biedt. Dit omvat alles, van token-swaps en yield farming tot staking en NFT's. DeFi Coin zelf wordt geleverd met een aantal interessante statistieken.

Eerst en vooral, wanneer iemand DeFi Coin verkoopt - of dat nu op een gecentraliseerde of gedecentraliseerde beurs is, wordt automatisch 10% van de transactie afgehouden. Als de handelaar bijvoorbeeld voor $ 1,000 aan DeFi Coin verkoopt, wordt $ 100 belast. Van deze $ 100 zou $ 50 via een dividendprogramma worden verdeeld onder bestaande DeFi Coin-houders.

De andere $ 50 zou worden toegevoegd aan de DeFi Coin-liquiditeitspool. Door DeFi Coin op de lange termijn te kopen en vast te houden, is het cruciaal dat u profiteert van de groei van de DeFi Swap-uitwisseling. En zolang u bezit heeft, heeft u recht op uw deel van de doorlopende dividendbetalingen.

Hoe te investeren in DeFi Coin

Als u van het geluid van DeFi Coin houdt en deze innovatieve digitale valuta vandaag aan uw portfolio wilt toevoegen, kunt u dit doen door de onderstaande eenvoudige stappen te volgen:

Stap 1: Koop een portemonnee die BSc-tokens ondersteunt

DeFi Coin is een crypto-token dat bovenop de Binance Smart Chain (BSc) werkt. Daarom, om vandaag in DeFi Coin te investeren, is de eerste stap ervoor te zorgen dat je een portemonnee hebt die verbinding kan maken met het BSc-netwerk.

De meest populaire opties op de BSc-marktplaats zijn Trust Wallet en MetaMask. Hoewel beide portefeuilles in een iOS- en Android-app worden geleverd, is MetaMask ook beschikbaar als browserextensie.

U kunt meer lezen over:

• DeFi Coin kopen met Trust Wallet
• Hoe DeFi Coin te kopen met MetaMask

Stap 2: BNB overzetten naar BSc Wallet 

Nadat u een geschikte portemonnee heeft gekozen en geïnstalleerd, moet u enkele BNB-tokens storten. Dit komt omdat DeFi Coin direct is gekoppeld aan BNB op de Binance Smart Chain.

Met zowel Trust Wallet als MetaMask kunt u rechtstreeks vanuit de portemonnee BNB kopen met een creditcard/betaalpas. Dit is een handige manier om BNB aan uw portemonnee toe te voegen, hoewel beide providers externe betalingsverwerkers gebruiken - wat betekent dat de kosten hoog kunnen zijn.

Een geweldig alternatief hier is om BNB te kopen bij Binance. Daarbij betaalt u een gemiddelde vergoeding van 2% bij gebruik van een creditcard/betaalkaart, hoewel de specifieke vergoeding afhankelijk is van uw locatie.

Hoe dan ook, als je een externe beurs gebruikt om BNB te kopen, moet je de tokens overzetten naar de door jou gekozen BSc-portemonnee.

Stap 3: Verbind BSc Wallet met DeFi Swap

Als u in dit stadium BNB in ​​uw portemonnee heeft, gaat u verder met beleggen in DeFi Coin via de DeFi Swap-uitwisseling. Als u DeFi Swap kiest om uw aankoop te voltooien, hoeft u geen account te openen of persoonlijke informatie te verstrekken.

In plaats daarvan kunt u beleggen in DeFi Coin op de DeFi Swap-uitwisseling door simpelweg uw portemonnee aan te sluiten.

Als je eenmaal op de DeFi Swap-uitwisseling, klik op de knop 'Verbinden met een portemonnee'.

• Als u MetaMask gebruikt, klikt u op de relevante optie
• Als je Trust Wallet of een andere BSc-portemonnee gebruikt, klik dan op 'WalletConnect' en scan de QR-code die op je scherm verschijnt

Ongeacht welke portemonnee u gebruikt, u moet de autorisatie voor de DeFi Swap-uitwisseling bevestigen. Dit is een zeer veilig proces en cruciaal: DeFi Swap heeft nooit toegang tot uw privésleutels.

Stap 4: Stel een bestelling in en investeer in DeFi Coin

Ten slotte kunt u nu een bestelling plaatsen om in DeFi Coin te investeren. Zorg er eerst voor dat 'BNB' en 'DEFC' zijn ingesteld als respectievelijk de valuta 'Swap From' en 'Swap to'.

In wezen zou uw wisselbestelling eruit moeten zien als de afbeelding hierboven. Vervolgens moet u, naast waar 'BNB' staat, het aantal tokens invoeren dat u wilt omwisselen voor DeFi Coin.

Wanneer u een cijfer typt, wordt het overeenkomstige aantal DeFi Coin-tokens bijgewerkt op basis van de huidige wisselkoers van BNB/DEFC.

Nadat de swap is bevestigd, verschijnt er een pop-upmelding op de portemonnee die momenteel is verbonden met DeFi Swap. Zodra u de autorisatie bevestigt, voltooit het slimme DeFi Swap-contract de conversie en voegt vervolgens de DeFi Coin-tokens toe aan uw portemonnee.

Er is geen garantie dat u geld zult verdienen wanneer u in dit of enig ander DeFi-product of -service investeert. Ga verder op eigen risico. 

2. DeFi Staking - Verdien een aantrekkelijke APY voor het vergrendelen van uw crypto-tokens

Het volgende product waarmee u vanuit uw luie stoel in DeFi kunt investeren, is staking. In een notendop, bij staking moet je je tokens een bepaald aantal dagen in het blockchain-netwerk vergrendelen. Hierdoor kan de blockchain het netwerk gedecentraliseerd houden en vervolgens transacties bevestigen en valideren zonder tussenkomst van een derde partij.

Staking wordt ook aangeboden door projecten om mensen te stimuleren hun tokens op de lange termijn te behouden, wat helpt de volatiliteitsniveaus voor het respectieve ecosysteem te verminderen. Hoe dan ook, door uw tokens uit te zetten, verdient u een aantrekkelijke rente. Het specifieke tarief kan echter behoorlijk variëren, afhankelijk van het token dat u uitzet.

Met DeFi Coin kunnen houders bijvoorbeeld hun tokens inzetten tegen een APY van maximaal 75%. Dit komt omdat DeFi Coin nog in de groeifase zit en dus een hogere opbrengst moet bieden. Aan de andere kant zullen gevestigde en grote projecten zoals BNB een veel lagere APY bieden op stakingsovereenkomsten.

Desalniettemin heb je vaak een aantal opties als het gaat om de inzettermijn. Bij het uitzetten van tokens op DeFi Swap kun je bijvoorbeeld kiezen uit een looptijd van 1, 3, 6 of 12 maanden. Het is belangrijk om te onthouden dat wanneer uw tokens zijn vergrendeld in een stakingsperiode, u er geen toegang toe zult hebben.

Dit komt omdat de tokens zijn vergrendeld in een slim contract - dat niet kan worden aangepast of teruggedraaid. Zorg er daarom voor dat u uw tokens de hele looptijd op uw gemak kunt vergrendelen. Een ander ding om op te merken is dat in de meeste gevallen, hoe langer de looptijd die u kiest, hoe hoger de APY die u zal worden betaald.

Voorbeeld uitzetten

Overweeg het onderstaande voorbeeld om ervoor te zorgen dat investeren in DeFi-staking geschikt voor u is:

• Stel dat u besluit 10,000 DeFi Coin-tokens in te zetten
• U kiest een termijn van 6 maanden op de DeFi Swap exchange – wat een APY oplevert van 60%
• Nadat zes maanden zijn verstreken, worden uw 10,000 DeFi Coin-tokens weer in uw portemonnee gestort
• U ontvangt ook uw inzetbeloningen, die oplopen tot 3,000 DeFi Coin-tokens
• Als zodanig is uw totale saldo nu 13,000 DEFC

Als u zich afvraagt ​​hoe u uw beloningen uit de vermelde APY kunt berekenen, is dit relatief eenvoudig.

In het bovenstaande voorbeeld hebben we gekozen voor een 60% APY, wat betekent dat als we de tokens een jaar hadden ingezet, we 6,000 DEFC zouden hebben ontvangen, onze oorspronkelijke storting van 10,000 DEFC. We hebben echter gekozen voor een termijn van zes maanden en ontvangen slechts 3,000 DEFC.

Effect van volatiliteit 

Voordat u in DeFi-staking investeert, moet u ook de voor- en nadelen van het volatiliteitsrisico in overweging nemen. Dit komt omdat wanneer uw tokens worden vrijgegeven van het slimme uitzetcontract, u er vrijwel zeker van kunt zijn dat hun marktwaarde zal zijn veranderd. Dit kan natuurlijk in uw voordeel of tegen u werken.

• In navolging van het vorige voorbeeld, zullen we zeggen dat toen je de 10,000 DeFi Coin-tokens deponeerde, 1 DEFC $ 1 waard was.
• Dit betekent dat uw totale investering op het moment van de storting $ 10,000 bedroeg.
• Na zes maanden zullen we zeggen dat DEFC op $2 per token handelde.
• U ontving 13,000 DEFC-ondersteuning nadat de zes maanden waren verstreken, dus dat is een totale waarde van $ 26,000.
• Dit vertaalt zich in een winst van $ 16,000 op uw oorspronkelijke investering van $ 10,000.

DEFC had echter kunnen handelen tegen een prijs van minder dan $ 1 nadat de stakingstermijn van zes maanden was verstreken.

• Laten we bijvoorbeeld zeggen dat DeFi Coin op $ 0.50 handelde op het moment dat u uw 13,000 tokens terug ontving.
• In dit scenario zou uw totale investering $ 6,500 waard zijn geweest - wat betekent dat u van uw oorspronkelijke uitgave van $ 10,000 - een verlies van $ 3,500 hebt gemaakt.

Onthoud uiteindelijk dat hoewel u het aantal tokens dat u bezit, verhoogt wanneer u investeert in DeFi-staking, u er ook rekening mee moet houden dat tegen de tijd dat de termijn afloopt, ze mogelijk tegen een lagere prijs worden verhandeld.

Hoe te investeren in DeFi Staking 

Bekijk de onderstaande uitleg voor een snel overzicht van hoe u kunt investeren in DeFi-staking:

• Stap 1: Bezoek DeFi Swap - Eerste, bezoek de DeFi Swap-beurs en klik op 'Boerderij'.
• Stap 2: Portemonnee koppelen aan DeFi Swap – Klik vervolgens op 'Portemonnee verbinden'. Kies je favoriete portemonnee en autoriseer de verbinding met DeFi Swap.
• Stap 3: Kies Uitzetten Token – Nu uw portemonnee is verbonden met DeFi Swap, kunt u de token kiezen die u wilt inzetten.
• Stap 4: Selecteer Uitzettermijn – Kies de gewenste stakingstermijn van 30, 90, 180 of 365 dagen.
• Stap 5: Inzetovereenkomst bevestigen – De laatste stap is om de staking-overeenkomst te bevestigen via uw verbonden portemonnee.

Zodra je alles hebt bevestigd, worden je tokens gestort in het slimme contact van DeFi Swap. Nadat de door u gekozen termijn is verstreken, ontvangt u uw eerste storting terug samen met eventuele inzetbeloningen die u heeft gegenereerd.

Lees meer: U kunt onze volledige gids lezen op staking hier.

Er is geen garantie dat u geld zult verdienen wanneer u in dit of enig ander DeFi-product of -service investeert. Ga verder op eigen risico. 

3. DeFi Yield Farming – Genereer een opbrengst door liquiditeit te verstrekken aan een DeFi Exchange

Een andere populaire manier om in DeFi te investeren is via opbrengstlandbouw. Dit lijkt enigszins op uitzetten, voor zover u uw tokens leent aan een DeFi smart-contract met het oog op het genereren van rente. Opbrengstlandbouw is echter anders in die zin dat u uw tokens in een liquiditeitspool deponeert.

Met de liquiditeitspool in kwestie kunnen kopers en verkopers tokens verhandelen in een gedecentraliseerde pool. Elke liquiditeitspool bestaat daarom uit een handelspaar, zoals DEFC/BNB of BTC/BUSD. Als belegger moet u beide tokens van het respectievelijke paar storten.

Niet alleen dat, maar u moet gelijke hoeveelheden van elk token verstrekken volgens de huidige marktwaarde van beide projecten. Laten we bijvoorbeeld aannemen dat u liquiditeit wilt toevoegen aan het BNB/DEFC-paar. We zullen zeggen dat BNB op dat moment een marktwaarde heeft van $ 300 en DEFC op $ 1.

Dit betekent dat voor elke 1 BNB die u stort ($300), u ook 300 DEFC ($300) moet overmaken. Bij het storten van $ 300 van elk token, is uw totale uitgave $ 600. Wat betreft de voordelen van beleggen in DeFi-opbrengstlandbouw, verdient u een passief inkomen zolang de tokens in het bezit zijn van het respectieve handelspaar.

Dit komt omdat elke keer dat iemand een token van het paar koopt en verkoopt, ze een handelsvergoeding betalen. En als belanghebbende van de respectieve liquiditeitspool verdient u een percentage van het geld dat door het slimme contract wordt verzameld. Het specifieke bedrag dat u ontvangt, hangt af van een aantal factoren – die we in het onderstaande gedeelte meer in detail bespreken.

Voorbeeld van oogstlandbouw  

Er zijn nogal wat variabelen waarmee u rekening moet houden bij het beoordelen van de potentiële voordelen van uw inspanningen op het gebied van opbrengstlandbouw. Ten eerste, wanneer u tokens in een opbrengstlandbouwpaar deponeert, bezit u een percentage van de pool. Dit percentage is gebaseerd op hoeveel tokens je hebt gestort in vergelijking met anderen.

Bijvoorbeeld:

• We hebben hierboven vermeld dat je 1 BNB hebt gestort met een waarde van $ 300 en 300 DeFi Coin ook voor $ 300.
• We zullen nu zeggen dat er in totaal 5 BNB en 1,500 DeFi Coin in de respectieve pool zijn
• Dit betekent dat u 20% van de BNB/DEFC-pool bezit

Dus nu we weten wat uw percentage van de opbrengstpool is, moeten we beoordelen hoeveel u gaat verdienen. Cruciaal is dat er, in tegenstelling tot uitzetten, geen vaste APY is in het geval van opbrengstlandbouw.

Dit komt omdat het allemaal afhangt van hoeveel de pool aan handelskosten int, wat uw percentage is en of de waarde van de tokens stijgt of daalt.

• Laten we echter zeggen dat het door u gekozen platform voor opbrengstlandbouw 2% van alle geïnde handelskosten biedt.
• U bezit 20% van het zwembad
• Na 30 dagen heeft het handelspaar de 4 BNB en 1,200 DeFi Coin verzameld
• Uw aandeel in deze pool zou 0.8 BNB (20% van 4 BNB) en 240 DeFi Coin (20% van 1,200 DeFi Coin) bedragen

Een ander ding om op te merken over opbrengstlandbouw is dat uw aandeel in het respectieve handelspaar doorgaans wordt weergegeven door LP (liquiditeitspool).

Om uw investering uit de pool op te nemen, moet u uw LP-tokens terug inwisselen voor de originele munten die u heeft gestort. Het goede nieuws is dat het, in tegenstelling tot uitzetten, zelden nodig is om uw tokens op slot te doen wanneer u zich bezighoudt met een opbrengstlandbouwpool. Als zodanig biedt dit veel meer flexibiliteit als het gaat om toegang tot uw geld.

Waardeverminderingsverlies 

Een van de belangrijkste risico's waarmee u rekening moet houden voordat u in DeFi-opbrengstlandbouw investeert, is het verlies van bijzondere waardeverminderingen.

Het belangrijkste concept met bijzondere waardevermindering is dat u geld kunt verliezen wanneer de waarde van de tokens die in de opbrengstpool worden gestort, daalt.

Meer in het bijzonder treedt bijzondere waardevermindering op als u minder geld verdient met opbrengstlandbouw dan u zou hebben gedaan door de tokens in een privéportemonnee of uitwisseling te bewaren.

• Laten we bijvoorbeeld zeggen dat u uw tokens drie maanden in een DEFC/BNB-pool bewaart.
• U hebt op uw beurt een APY van 100% gemaakt, dus dat is een effectief rendement van 25% voor uw termijn van drie maanden.
• In dezelfde periode stegen de twee tokens echter met 45% in waarde op de open markt.

Als zodanig is dit een goed voorbeeld van bijzondere waardevermindering, aangezien het proces van opbrengstteelt ertoe heeft geleid dat u minder verdient.

Hoe te investeren in DeFi Yield Farming 

DeFi Swap ondersteunt een aanzienlijk aantal opbrengstteeltpools die met een klik op de knop kunnen worden geactiveerd.

Wanneer u DeFi Swap voor dit doel gebruikt, verdient u 0.25% van alle handelskosten die worden geïnd van het door u gekozen paar - in verhouding tot uw aandeel in de pool.

Aangezien DeFi Swap zijn handelsvolumes blijft vergroten, kan dit een lucratieve manier zijn om een ​​passief inkomen op uw tokens te genereren.

Om vandaag via DeFi Swap in een opbrengstteeltpool te investeren, volgt u de onderstaande beknopte handleiding:

• Stap 1: Bezoek DeFi Swap - Eerste, bezoek de DeFi Swap-beurs en klik op 'Zwembad'.
• Stap 2: Portemonnee koppelen aan DeFi Swap – Klik vervolgens op 'Portemonnee verbinden'. Kies je favoriete portemonnee en autoriseer de verbinding met DeFi Swap.
• Stap 3: Kies opbrengst landbouwpaar – Nu uw portemonnee is verbonden met DeFi Swap, kunt u het opbrengstteeltpaar selecteren waarvoor u liquiditeit wilt bieden.
• Stap 4: Voer de hoeveelheid landbouwopbrengst in - Wanneer u het aantal tokens intypt dat u wilt storten, wordt het respectieve bedrag bijgewerkt voor de andere munt. U kunt bijvoorbeeld 2 BNB typen en het wordt bijgewerkt met 1,200 DEFC.
• Stap 5: Overeenkomst voor opbrengstlandbouw bevestigen – Ten slotte moet u de opbrengstlandbouwovereenkomst bevestigen via de portemonnee die is verbonden met DeFi Swap.

Na bevestiging van de investering via uw portemonnee, worden de tokens gestort in de respectieve liquiditeitspool. Zolang de tokens in de pool blijven, genereert u een passief inkomen uit eventuele handelskosten die worden geïnd.

Er is geen garantie dat u geld zult verdienen wanneer u in dit of enig ander DeFi-product of -service investeert. Ga verder op eigen risico. 

4. DeFi-renterekeningen - Stort crypto-tokens op een spaarrekening om rente te verdienen

De volgende op onze lijst met de beste manieren om in DeFi te investeren, is die van crypto-renterekeningen. Dit is een relatief nieuw concept dat dezelfde principes volgt als een conventionele bankrekening die rente betaalt. Dat wil zeggen dat u voor dit DeFi-product eenvoudigweg uw tokens in de portemonnee van de provider moet storten, en op zijn beurt krijgt u een rentetarief.

In sommige gevallen zal de rentevoet worden vastgesteld. Dit betekent dat u precies weet hoeveel u op uw renterekeningdeposito's zult verdienen. Dat gezegd hebbende, bieden sommige platforms variabele tarieven die zullen veranderen op basis van bredere marktomstandigheden. In termen van blokkeringsperioden is dit afhankelijk van de door u gekozen aanbieder.

Sommige platforms bieden een aantal verschillende voorwaarden die kunnen variëren van een flexibele terugtrekkingsovereenkomst tot 12 maanden. In de meeste gevallen - en net als bij staking, geldt dat hoe langer de termijn, hoe meer u wordt betaald. De rente die u verdient, wordt doorgaans gegenereerd door leningen van derden.

Dit betekent dat uw crypto-tokens worden uitgeleend aan andere mensen, die op hun beurt rente betalen over het geleende geld. Het spreekt voor zich dat het risico dat u loopt wanneer u voor dit DeFi-product kiest, is dat een groot percentage van de leners hun lening niet kan nakomen. Dat gezegd hebbende, zullen aanbieders van DeFi-leningen meestal onderpand van de lener eisen.

Dit betekent dat als de waarde van de lening onbetaald blijft, de aanbieder het gestorte onderpand gewoon kan verkopen. Bovendien, als het onderpand met een bepaald percentage in waarde daalt, zal dit er ook toe leiden dat de aanbieder de tokens verkoopt als de lener niet meer geld toevoegt.

Als het gaat om opbrengsten, is de hoeveelheid rente die u kunt verdienen vaak veel lager in vergelijking met uitzetten en opbrengstlandbouw. U kunt er echter zeker van zijn dat APY's aanzienlijk concurrerender zijn dan wat u van een conventionele bankrekening verdient. Het is zelfs mogelijk om dubbelcijferige APY's te verdienen op stablecoins zoals USDT en BUSD op deze markt.

Voorbeeld van DeFi-renterekeningen 

Als crypto-renterekeningen helemaal nieuw voor u zijn, bekijk dan het onderstaande voorbeeld om te beoordelen of dit DeFi-beleggingsproduct geschikt voor u is:

• Laten we zeggen dat u besluit om Frax-tokens te investeren in een crypto-renterekening
• Frax is een stabiele munt, dus in theorie zou het te allen tijde in de buurt van $ 1 moeten blijven
• Uw gekozen provider biedt een APY van 12% op Frax via een lock-up van drie maanden
• Je stort 10,000 tokens
• Nadat de termijn van drie maanden is verstreken, ontvangt u uw 10,000 Frax plus 300 tokens aan rente
• Hoewel je een APY van 12% hebt veiliggesteld, bedraagt ​​je rente 300 Frax omdat je hebt gekozen voor een looptijd van drie maanden (12% / 4).

Zoals in het bovenstaande voorbeeld, bieden crypto-renterekeningen een eenvoudige manier om inkomsten uit uw geld te genereren. Zoals we in de volgende sectie zullen uitleggen, worden renterekeningen op deze markt doorgaans echter aangeboden door gecentraliseerde platforms.

Risico van centralisatie  

Het belangrijkste onderdeel van de DeFi-ruimte is dat u via een gedecentraliseerde operator investeert in opbrengstgenererende producten en diensten. Het is echter van cruciaal belang op te merken dat veel platforms die renterekeningen aanbieden, gecentraliseerd zijn.

Dit betekent dat wanneer u geld stort op een crypto-renterekening, de provider volledige controle heeft over uw tokens. Daarom moet u erop vertrouwen dat de aanbieder in kwestie legitiem is en dat hij zal betalen wat hij u verschuldigd is wanneer u heeft besloten om een ​​opname te doen.

Dit risico kan worden vermeden door vast te houden aan een echt gedecentraliseerd DeFi-platform. Wanneer u bijvoorbeeld gebruik maakt van de diensten die worden aangeboden door DeFi Swap, hoeft u het platform nooit te vertrouwen. In plaats daarvan worden de tokens gestort in een veilig slim contract dat niet kan worden gemanipuleerd of teruggedraaid.

Dit betekent dat zodra je geld wilt opnemen, het slimme contract de tokens alleen terug kan storten in de portemonnee die je in eerste instantie hebt gebruikt om de investering te voltooien.

Bij DeFi Swap - de toonaangevende gedecentraliseerde beurs voor uitzetten en opbrengstlandbouw 

Er is geen garantie dat u geld zult verdienen wanneer u in dit of enig ander DeFi-product of -service investeert. Ga verder op eigen risico. 

5. DeFi-leningen – Maximaliseer uw blootstelling aan DeFi met een beveiligde cryptolening

Een ander gebied van de gedecentraliseerde financiële sector dat het onderzoeken waard is, is dat van DeFi-leningen. Met dit product kunt u in realtime geld lenen tegen de crypto-tokens die u momenteel bezit. U sluit dus een veilige lening af. In tegenstelling tot traditionele leningen die door banken worden aangeboden, is het echter niet verplicht om een ​​kredietcontroleproces te doorlopen.

Bovendien hoeft u geen documenten te overleggen om uw betaalbaarheid en financiële draagkracht aan te tonen. In feite vereisen DeFi-leningplatforms niet eens dat u persoonlijke informatie of contactgegevens verstrekt. Integendeel, uw lening wordt met één druk op de knop onmiddellijk goedgekeurd.

Hoeveel u kunt lenen, hangt af van een aantal factoren. Ten eerste heeft elk DeFi-platform zijn eigen LTV-limieten (Loan-to-Value). Dit is het percentage dat u kunt lenen tegen de waarde van uw onderpand. Laten we bijvoorbeeld zeggen dat het door u gekozen platform DeFi-leningen aanbiedt met een LTV van 80%.

Dit betekent dat als u $ 5,000 aan crypto zou storten, u tot $ 4,000 zou kunnen lenen. Dit wordt betaald in crypto-tokens, omdat echte DeFi-leningplatforms niet betrokken raken bij fiatgeld. Desalniettemin kunt u misschien een stablecoin zoals USDT lenen, die u desgewenst eenvoudig kunt omzetten in contanten.

Een ander ding om in gedachten te houden is dat u rente moet betalen over uw DeFi-leningen. De tarieven zijn afhankelijk van het door u gekozen platform en de respectieve termijn waarmee u akkoord gaat. Dat gezegd hebbende, installeren DeFi-leensites vaak geen conventionele voorwaarden, wat betekent dat u het geld op uw gemak kunt terugbetalen.

Als de waarde van uw onderpand echter met een bepaald percentage daalt, wordt u gevraagd om meer tokens toe te voegen. Als u dat niet doet, zal het DeFi-leningsplatform gedwongen worden een deel van uw onderpand te verkopen.

Verhoog uw blootstelling aan cryptografie  

DeFi-leningen kunnen een geweldig hulpmiddel zijn om te overwegen als u de waarde van uw blootstelling aan de digitale activasector wilt vergroten zonder uw tokens te verzilveren. U behoudt namelijk het onderpand dat u inlegt zolang de lening uitstaat. Als de waarde van het onderpand stijgt, profiteert u daar dus van.

Bovendien kan het geld dat u ontvangt van een DeFi-lening vervolgens weer worden herbelegd in de cryptoruimte. Hiermee kunt u een grote hoeveelheid crypto beheren - zonder dat u over kapitaal hoeft te beschikken.

Bijvoorbeeld:

• Laten we zeggen dat je $ 3,000 aan AAVE hebt
• Op het moment van de investering handelt AAVE tegen $ 100
• Deze AAVE stort je op een DeFi platform en sluit een lening af tegen 50% LTV
• U besluit uw lening af te sluiten in AAVE
• Dit betekent dat u $ 1,500 aan AAVE . ontvangt
• Na twee maanden handelt AAVE op $ 140 - dus dat is een stijging van 40%

U besluit uw investering te laten uitbetalen om te profiteren van de waardestijging van AAVE.

Uw winst is als volgt:

• Op uw oorspronkelijke storting van $ 3,000 is dit met 40% verhoogd. Als zodanig is uw oorspronkelijke investering nu $ 4,200 waard - dus dat is een winst van $ 1,200
• Op de $ 1,500 AAVE die u hebt geleend, is dit ook met 40% gestegen. Dit komt neer op een nieuwe waarde van $2,100 – dus een winst van $600
• In totaal heb je een winst gemaakt van $ 1,800 op deze DeFi-leningonderneming

Natuurlijk heeft u ook wel wat rente betaald over de drie maanden dat uw lening openstond. Desalniettemin kunnen DeFi-lening APR's zeer concurrerend zijn - dus in dit voorbeeld hebt u een behoorlijke hoeveelheid winst gemaakt.

U moet wel rekening houden met de risico's van het afsluiten van een DeFi-lening om uw blootstelling aan de cryptosector te vergroten. Immers, als de waarde van uw onderpand daalt, kan het DeFi-leningsplatform worden gedwongen om de tokens te liquideren.

Bovendien, als de waarde van de tokens die je hebt geleend daalt, heb je waarschijnlijk een negatief eigen vermogen.

Bij DeFi Swap - de toonaangevende gedecentraliseerde beurs voor uitzetten en opbrengstlandbouw 

Er is geen garantie dat u geld zult verdienen wanneer u in dit of enig ander DeFi-product of -service investeert. Ga verder op eigen risico.

Is DeFi een goede investering?

Hoewel DeFi nu een miljardensector is, staat deze investeringsscene nog in de kinderschoenen. Er ligt dus nog genoeg groei op tafel als je kunt investeren terwijl de sector jong is.

Het belangrijkste concept van DeFi is dat het mensen een mogelijkheid biedt om geld te investeren zonder tussenkomst van een gecentraliseerde provider, zoals een bank of financiële instelling. In plaats daarvan kunnen beleggers rechtstreeks in contact komen met andere marktdeelnemers.

Als u nog steeds niet zeker weet of DeFi de juiste investeringsruimte voor u is, overweeg dan enkele van de belangrijkste voordelen die we in de onderstaande secties bespreken.

Bovengemiddelde opbrengsten  

Traditionele beleggingsproducten worden met de jaren steeds minder aantrekkelijk. In de VS en Europa zullen spaarders bijvoorbeeld zelden een rendement van meer dan 1% kunnen genereren op conventionele bankrekeningdeposito's.

Dit betekent dat u door geld op een spaarrekening te storten, niet eens de inflatie kunt dekken. Aangezien de inflatie in de VS sinds het begin van 7 de 2022% heeft overschreden, betekent dit dat de waarde van uw geld zal blijven dalen.

Ter vergelijking: wanneer u in DeFi belegt, heeft u het potentieel om zeer aantrekkelijke rendementen op uw fondsen te genereren. In feite is het eenvoudig om de inflatie aanzienlijk te overtreffen.

Als een goed voorbeeld kunt u DeFi Coin gedurende 12 maanden in een DeFi Swap staking-overeenkomst storten en op zijn beurt een APY van 75% verdienen. Zoals eerder opgemerkt, kunt u zelfs driecijferige rendementen verdienen op stablecoins die aan de dollar zijn gekoppeld.

Geen financiële achtergrondcontroles  

Een van de belangrijkste pijlers van DeFi is dat financiële diensten voor iedereen toegankelijk moeten zijn, ongeacht de locatie of achtergrond van de persoon.

En daarom, ongeacht hoe uw financiële positie eruit ziet, zullen platforms zoals DeFi Swap graag aan uw investeringsbehoeften voldoen.

Het is van cruciaal belang dat wanneer u via een DeFi-platform belegt, u geen enkele financiële achtergrondcontrole hoeft te ondergaan. U hoeft zelfs geen persoonlijke informatie of contactgegevens te verstrekken.

In plaats daarvan hoeft u alleen maar uw portemonnee aan te sluiten op het betreffende platform en het DeFi-beleggingsproduct te kiezen waartoe u toegang wilt.

Geen derden   

Wanneer u geld belegt in de traditionele financiële sector - of dat nu aandelen, fondsen of goud is - moet u een externe makelaar inschakelen.

Dit betekent dat de makelaar namens u verantwoordelijk is voor het bewaren van uw beleggingen. U moet op uw beurt niet alleen de makelaar in kwestie vertrouwen, maar er worden ook verschillende vergoedingen en commissies in rekening gebracht.

• Dit staat in schril contrast met hoe DeFi werkt.
• Platformen zoals DeFi Swap zijn immers gedecentraliseerd, wat betekent dat je toegang hebt tot financiële diensten zonder tussenkomst van een tussenpersoon.
• Bovendien, en misschien wel het belangrijkste, hoeft u uw tokens niet op het platform zelf te storten.
• In plaats daarvan wordt het geld overgemaakt naar het onderliggende slimme contract - dat de DeFi-provider niet kan manipuleren.

Al met al heeft u door te investeren in DeFi direct toegang tot beleggingsdiensten zonder dat u gebruik hoeft te maken van de diensten van een derde partij.

Kleine marktkapitalisatie    

Volgens de toonaangevende data-aggregatiewebsite CoinGecko wordt de hele DeFi-sector op het moment van schrijven nog steeds gewaardeerd op minder dan $ 50 miljard.

In het grote geheel van dingen is dit minuut. En daarom is er nooit een beter moment geweest om in DeFi te investeren, aangezien deze industrie nog steeds zwaar ondergewaardeerd is.

CoinGecko merkt ook op dat rond de jaarwisseling van 2020 de DeFi-sector een marktkapitalisatie had van slechts $ 1.7 miljard. Dit betekent dat de DeFi-ruimte in iets meer dan twee jaar tijd met meer dan 2,700% in waarde is gestegen.

Conclusie

Samenvattend heeft deze gids de beste manieren uitgelegd om op dit moment in DeFi te investeren. We hebben alles behandeld, van het uitzetten en opbrengen van landbouw tot renterekeningen en leningen.

Maar misschien is de beste manier om in gedecentraliseerde financiering te investeren, via een best beoordeelde DeFi-token.

DeFi Coin ondersteunt bijvoorbeeld de DeFi Swap-uitwisseling - die aantrekkelijke APY's biedt via uitzetten en opbrengstpools. Bovendien belast DeFi Coin verkopers met 10% - waarvan de helft wordt gedistribueerd aan bestaande tokenhouders via een onveranderlijk slim contract.

Daarom worden houders van DeFi Coin op lange termijn beloond met doorlopende dividendbetalingen.

Er is geen garantie dat u geld zult verdienen wanneer u in dit of enig ander DeFi-product of -service investeert. Ga verder op eigen risico. 

Veelgestelde vragen