Wat zijn gedecentraliseerde uitwisselingen? Beginnersgids over DEX's

Met gedecentraliseerde beurzen - of gewoon DEX's, kunt u cryptocurrencies kopen en verkopen zonder via een gecentraliseerd platform te gaan.

DEX's bieden een aantal kernvoordelen ten opzichte van hun gecentraliseerde tegenhangers, zoals het kunnen handelen zonder persoonlijke informatie te verstrekken, lagere kosten en het vermijden van een tussenpersoon.

In deze beginnershandleiding leggen we alles uit wat er te weten valt over gedecentraliseerde uitwisselingen - en waarom u zou kunnen overwegen om er een te gebruiken in plaats van een gecentraliseerde provider.

Wat is een gedecentraliseerde uitwisseling? Overzicht

Zoals de naam al aangeeft, is een gedecentraliseerde uitwisseling een cryptocurrency-platform waarmee gebruikers digitale activa kunnen kopen en verkopen zonder dat een derde partij nodig is.

Dit staat in schril contrast met een gecentraliseerde uitwisseling zoals Binance, waarvoor u enkele persoonlijke gegevens moet registreren en geld op uw account moet storten. Als het op handelen aankomt, gebruiken gecentraliseerde beurzen traditionele orderboeken. Dit betekent dat om een ​​cryptocurrency te kopen, er een verkoper aan de andere kant van de handel moet zijn.

Ter vergelijking: gedecentraliseerde beurzen werken zonder tussenpersoon. Gebruikers hoeven geen account te openen of persoonlijke informatie te verstrekken. In plaats van geld op het platform zelf te storten, vereisen gedecentraliseerde uitwisselingen eenvoudig dat gebruikers hun privéportemonnee verbinden - wat zowel veilig als handig is.

Bovendien gebruiken gedecentraliseerde beurzen geen orderboeken om koop- en verkooporders te vergemakkelijken. Integendeel, DEX's gebruiken een relatief nieuw en innovatief systeem dat bekend staat als een geautomatiseerde marktmaker - of AMM. Kortom, de AMM maakt gebruik van liquiditeitspools. Dit betekent dat wanneer een gebruiker Ethereum ruilt voor DAI, de vereiste tokens in realtime uit de liquiditeitspool worden gehaald.

Gedecentraliseerde beurzen bieden doorgaans veel lagere kosten dan gecentraliseerde platforms. DEX's werken immers autonoom via slimme contracttechnologie, wat betekent dat de kosten van het runnen van de beurs miniem zijn. Veel DEX's in deze ruimte - waaronder DeFi Swap, bieden naast uitwisselingsdiensten een verscheidenheid aan andere tools - zoals uitzetten en opbrengstlandbouw.

Voor- en nadelen van gedecentraliseerde uitwisselingen

Hier is een kort overzicht van de voor- en nadelen van het gebruik van een gedecentraliseerde uitwisseling:

Er is geen garantie dat u geld zult verdienen wanneer u in dit of enig ander DeFi-product of -service investeert. Ga verder op eigen risico. 

Hoe werken gedecentraliseerde uitwisselingen?

De overkoepelende pijler van Bitcoin - 's werelds eerste en nog steeds de-facto cryptocurrency naar keuze, is decentralisatie. Dit betekent dat mensen van over de hele wereld geld moeten kunnen verzenden en ontvangen zonder tussenkomst van een derde partij.

En als zodanig is er geen reden waarom we meer dan een decennium nadat Bitcoin is gemaakt, digitale valuta zouden moeten kopen en verkopen via een gecentraliseerde operator.

In plaats daarvan bieden gedecentraliseerde beurzen alle tools en functies die op een gecentraliseerd platform te vinden zijn, maar zonder dat er een tussenpersoon of bewaarder nodig is.

Als gedecentraliseerde uitwisselingen helemaal nieuw voor u zijn en u uitgebreide informatie nodig heeft over hoe ze werken, wordt in de volgende secties alles uitgelegd wat u moet weten.

Slimme contracten

Het hele raamwerk van een gedecentraliseerde uitwisseling wordt ondersteund door slimme contracttechnologie. Hierdoor kan de beurs werken en vervolgens koop- en verkooporders vergemakkelijken zonder dat een derde partij nodig is.

Het onderliggende slimme contract zit in wezen tussen handelaren en het blockchain-netwerk. Als een handelaar bijvoorbeeld BNB wil ruilen voor BUSD, zal het slimme contract autonoom communiceren met de blockchain en de uitwisseling voltooien.

Het belangrijkste is dat slimme contracten die gedecentraliseerde uitwisselingen regelen, zowel transparant als onveranderlijk zijn. De eerste betekent dat elke transactie openbaar zichtbaar is op de respectieve blockchain.

Dit laatste zorgt ervoor dat geen enkele persoon of autoriteit het slimme contract voor eigen gewin kan wijzigen.

Geautomatiseerde marktmakers (AMM's)

Misschien wel het meest innovatieve onderdeel van gedecentraliseerde uitwisselingen is het geautomatiseerde market maker-systeem. In de meest eenvoudige vorm zijn AMM's gekoppeld aan een liquiditeitspool voor een specifiek handelspaar, zoals Ethereum en Tether (ETH/USDT).

De AMM bepaalt welke prijs ETH/USDT moet worden aangeboden aan transacties op de betreffende beurs. Dit is gebaseerd op een zeer complex algoritmisch model, hoewel de belangrijkste drijfveren die prijzen bepalen zijn:

• Koop- en verkoopdruk
• Volume
• Marktkapitalisatie

Als het paar bijvoorbeeld een enorme marktkapitalisatie heeft naast een aanzienlijk handelsvolume, zullen koop- en verkooporders niet zoveel invloed hebben op het prijsmodel van de AMM.

Aan de andere kant zullen paren met een kleine marktkapitalisatie die grote handelsorders aantrekken een veel groter effect hebben op de prijsstelling.

Desalniettemin verlichten geautomatiseerde marktmakers de noodzaak om een ​​traditioneel orderboeksysteem te gebruiken - dat wordt geïmplementeerd door gecentraliseerde beurzen - volledig.

Liquiditeitspools

Geautomatiseerde market makers stellen kopers en verkopers in staat om cryptocurrencies te verhandelen zonder een derde partij of een traditioneel orderboek. Dit betekent echter wel dat het handelspaar over voldoende liquiditeit moet beschikken.

Immers, als iemand $ 1,000 aan BNB wil ruilen voor GALA, moet er $ 1,000 aan GALA in de respectieve pool zijn. Als dat niet het geval is, kan het onderliggende slimme contract de swap niet uitvoeren.

Dit is waar liquiditeitspools en opbrengstlandbouw in het spel komen. In een notendop, gedecentraliseerde uitwisselingen stellen gebruikers in staat een passief inkomen te verdienen op hun inactieve tokens door liquiditeit aan een pool toe te voegen. In ruil daarvoor krijgt de gebruiker een deel van alle handelskosten die de pool verzamelt.

Dit is een win-winsituatie voor zowel de decentrale centrale als de gebruiker. Terwijl de uitwisseling de liquiditeit krijgt die nodig is, kan de gebruiker rente genereren op zijn tokens.

Niet-bewarende handel

We hebben eerder vermeld dat bij het verhandelen van cryptocurrencies op een gedecentraliseerde beurs, er geen vereiste is om geld te registreren of zelfs maar te storten. In plaats daarvan ondersteunen DEX's niet-bewarende handel.

In de meest eenvoudige vorm betekent dit dat de DEX op geen enkel moment de tokens bezit die u wilt verhandelen. Integendeel, u kunt eenvoudig toegang krijgen tot uw gewenste handelsmarkt door uw portemonnee aan te sluiten.

Als u bijvoorbeeld de MetaMask-browserextensie gebruikt, kunt u deze met een klik op de knop veilig verbinden met de DeFi Swap-uitwisseling.

Het onderliggende slimme contract van DeFi Swap zou dan de tokens van uw MetaMask-portemonnee kunnen overdragen en inwisselen voor de cryptocurrency die u wilt kopen.

Vervolgens zou het slimme contract de nieuwe cryptocurrency terugstorten in uw MetaMask.

Hier is een eenvoudig voorbeeld om het bovenstaande punt uit te breiden:

• Je koppelt je portemonnee aan een DEX
• Je vult een eenvoudige bestelbox in
• U geeft aan dat u 1,000 BUSD wilt ruilen voor BNB
• Het slimme contract zou 1,000 BUSD van uw portemonnee aftrekken
• Het zou dan 1,000 BUSD ruilen voor BNB tegen de huidige wisselkoers zoals bepaald door de AMM
• Ten slotte zou het slimme contract de BNB overzetten naar de portemonnee die is verbonden met de DEX

Het beste van alles is dat het bovenstaande voorbeeld binnen enkele seconden door het slimme contract wordt voltooid.

Ondersteunde ketens

Gedecentraliseerde uitwisselingen hebben de mogelijkheid om verbinding te maken met een specifiek blockchain-netwerk. Laten we bijvoorbeeld aannemen dat de door u gekozen DEX compatibel is met de Binance Smart Chain (BSc). Dit betekent dat in theorie de DEX je in staat zou moeten stellen om twee tokens die op dit blockchain-netwerk worden vermeld, om te wisselen.

Dat gezegd hebbende, werkt DeFi Swap, dat momenteel de BSc ondersteunt, aan cross-chain-functionaliteit. Dit betekent dat gebruikers uiteindelijk tokens van twee totaal verschillende netwerken kunnen wisselen. Bijvoorbeeld – Ethereum voor BNB of Bitcoin voor XRP.

Het bereiken van dit doel bij een gecentraliseerde uitwisseling is eenvoudig, omdat het platform een ​​toewijzing heeft van alle tokens die het ondersteunt. Omdat gedecentraliseerde uitwisselingen echter rechtstreeks verbinding maken met het blockchain-netwerk via slimme contracten, moet het over het vereiste kader beschikken om dit te bereiken.

Desalniettemin bevindt het ontwikkelingsteam van DeFi Swap zich in de laatste fase van het toevoegen van extra netwerken aan zijn DEX, dus het is niet langer nodig om een ​​gecentraliseerde operator te gebruiken.

Voordelen van het gebruik van een gedecentraliseerde uitwisseling

Als u helemaal nieuw bent in de gedecentraliseerde beurzen en u zich afvraagt ​​of ze een beter alternatief voor u zijn dan gecentraliseerde platforms, onderzoeken we hieronder de belangrijkste voordelen die DEX biedt.

Anoniem handelen

Eerst en vooral is het belangrijkste verschil tussen gecentraliseerde en gedecentraliseerde uitwisselingen de informatie die van gebruikers wordt vereist. Dat wil zeggen dat u bij het gebruik van een gecentraliseerd platform een ​​registratieproces moet doorlopen.

• Laten we bijvoorbeeld aannemen dat u een account bij Coinbase zou openen.
• U moet eerst een volledige reeks persoonlijke informatie verstrekken, zoals uw voor- en achternaam, woonstatus, thuisadres, geboortedatum en contactgegevens.
• Vervolgens vraagt ​​Coinbase u om een ​​KYC-proces te doorlopen.
• Hiervoor moet u niet alleen een kopie van uw paspoort of rijbewijs uploaden, maar ook een selfie van u die het document vasthoudt.
• Een bewijs van adres is meestal ook vereist, zoals een bankafschrift of een energierekening.

Ter vergelijking: gedecentraliseerde uitwisselingen vereisen geen van bovenstaande. Geen persoonlijke informatie, geen contactgegevens en zelfs geen e-mailadres.

Verder is het niet verplicht om documenten te uploaden. Hierdoor hebt u anoniem toegang tot de belangrijkste DeFi-services, zoals token-swaps, yield farming en staking.

Krijg direct toegang tot DEX-services

Met gedecentraliseerde uitwisselingen kunt u niet alleen anoniem in digitale valuta handelen, maar het installatieproces is aanzienlijk sneller dan het gebruik van een gecentraliseerd platform.

Als u bijvoorbeeld het KYC-proces hebt doorlopen, vereisen gecentraliseerde platforms dat u geld aan uw account toevoegt. Dit kan het proces opnieuw vertragen - vaak met meerdere dagen als u kiest voor een bankoverschrijving.

Ter vergelijking: het duurt slechts enkele seconden om een ​​DEX te gebruiken. Als u bijvoorbeeld DeFi Swap gebruikt, hoeft u alleen maar uw favoriete portemonnee op het platform aan te sluiten en u kunt aan de slag.

DEX's raken uw geld nooit rechtstreeks aan

Zoals eerder opgemerkt, is het belangrijkste uitgangspunt van gedecentraliseerde uitwisselingen dat het onderliggende raamwerk wordt ondersteund en beheerd door slimme contracten. Wat dit voor u betekent, is dat uw gekozen DEX uw geld nooit rechtstreeks zal raken.

In plaats daarvan, nadat je je portemonnee hebt verbonden en de gewenste DeFi-service hebt gekozen, zoals een eenvoudige token-swap, is het het slimme contract dat de transactie uitvoert.

Om dit te doen, zal het slimme contract het token dat u wilt ruilen van uw portemonnee aftrekken. Het zal dan uw favoriete token van de AMM verkrijgen en vervolgens het geld storten in de portemonnee die u hebt aangesloten op de DEX.

Om hieraan toe te voegen, betekent het feit dat tokens niet gedecentraliseerd worden gehouden, dat het risico om het slachtoffer te worden van een hackpoging bijna genoeg is verminderd. Je tokens worden niet bewaard in de DEX, maar worden direct overgezet naar je portemonnee.

Nadat u uw portemonnee heeft losgekoppeld van de uitwisseling, kan er niets meer gebeuren. Ter vergelijking: gecentraliseerde beurzen zijn vol risico's.

Keer op keer horen we dat platforms worden gehackt en dat gebruikers vervolgens de tokens verliezen die ze op de respectieve exchange hebben opgeslagen.

Geen beperkingen op locatie of producten 

Nationale toezichthouders richten zich steeds meer op gecentraliseerde uitwisselingen.

Hiermee bedoelen we dat conventionele crypto-uitwisselingen moeten voldoen aan een breed scala aan draconische voorschriften die uiteindelijk de vrijheid van een individu om te investeren en te handelen beperken.

Een aantal populaire gecentraliseerde beurzen accepteren bijvoorbeeld geen accountaanvragen uit bepaalde regio's van de wereld. Bovendien is het sommige nationaliteiten verboden toegang te krijgen tot bepaalde cryptoproducten, zoals tokens met hefboomwerking of derivaten.

Gedecentraliseerde uitwisselingen discrimineren mensen echter niet op basis van waar ze vandaan komen. In plaats daarvan bieden DEX's hun producten en diensten aan iedereen aan.

Geen enkel controlepunt

Gedecentraliseerde beurzen hebben geen enkel controlepunt. Dit betekent dat geen enkele persoon of autoriteit, zoals een overheid, de controle over het platform kan overnemen.

Dit staat in schril contrast met hoe gecentraliseerde uitwisselingen werken. Overheden kunnen immers te allen tijde besluiten de betreffende beurs te sluiten als deze binnen haar rechtsgebied opereert.

Welke producten en diensten bieden DEX's aan?

Gedecentraliseerde beurzen bieden een breed scala aan producten en diensten, zoals hieronder besproken:

Tokenruilen

Misschien is de belangrijkste service die wordt aangeboden door gedecentraliseerde uitwisselingen zoals DeFi Swap de mogelijkheid om het ene token voor het andere te ruilen zonder tussenkomst van een derde partij.

Zoals we eerder hebben uitgelegd, gebruiken DEX's liquiditeitspools. Dit betekent dat gebruikers ETH met één klik op de knop kunnen omwisselen voor DAI zonder dat een traditioneel orderboeksysteem nodig is. In plaats daarvan gebruiken gedecentraliseerde beurzen een AMM-model.

staking

DeFi Swap en verschillende andere DEX's op deze markt bieden ook stakingsproducten aan. Hiermee kunt u een vaste rente op uw crypto-tokens verdienen.

Bij DeFi Swap kunt u kiezen uit vier termijnen: 30, 90, 180 en 365 dagen. De termijn die u kiest, bepaalt hoe lang de tokens worden vergrendeld en dus niet kunnen worden ingetrokken.

Hier is een snel voorbeeld van hoe uitzetten werkt:

• U bezit 1,000 BUSD-tokens
• Je kiest voor een 365 dagen looptijd tegen een APY van 11%
• Nadat 365 dagen zijn verstreken, ontvangt u uw 1,000 BUSD-tokens terug in uw portemonnee
• U ontvangt ook uw 11% inzetbeloningen, die neerkomen op 110 BUSD

U kunt onze volledige beginnershandleiding lezen op crypto uitzetten hier.

Opbrengst landbouw

DeFi Swap biedt ook opbrengstlandbouwdiensten aan op zijn gedecentraliseerde beurs.

Hier is een kort voorbeeld van hoe opbrengstlandbouw werkt:

• U wilt liquiditeit bieden aan het handelspaar BNB/BUSD
• U verstrekt gelijke hoeveelheden BNB en BUSD (in dollars)
• Stel bijvoorbeeld dat 1 BNB $ 310 BUSD waard is. Daarom stort u 2 BNB en $ 620 BUSD.
• U verdient dan een deel van alle handelskosten die op DeFi Swap worden geïnd voor het BNB/BUSD-paar

Opbrengsten uit de landbouw kunnen op elk moment worden ingetrokken. Wanneer u een opname doet, ontvangt u uw eerste storting plus eventuele verdiende beloningen.

U kunt onze volledige beginnershandleiding lezen op DeFi opbrengstlandbouw hier.

Hoe een gedecentraliseerde uitwisseling te gebruiken?

Voor een overzicht van het gebruik van een gedecentraliseerde uitwisseling, laten we u nu zien hoe u tokens kunt verhandelen op het DeFi Swap-platform.

Stap 1: Maak verbinding met DeFi Swap

DeFi Swap ondersteunt momenteel tokens op de Binance Smart Chain (BSc). Om de DeFi Swap DEX te gebruiken, hebt u daarom een ​​portemonnee nodig die verbinding maakt met het BSC-netwerk.

De beste twee wallets voor dit doel zijn MetaMask en Trust. Hoe dan ook, u kunt op het DeFi Swap-platform op de knop 'Verbinden met een portemonnee' klikken en uw voorkeursaanbieder kiezen.

De door u gekozen portemonnee zal u vragen om autorisatie voordat u verbinding kunt maken met DeFi Swap.

Stap 2: Kies invoertoken

Nu je portemonnee is verbonden met DeFi Swap, kun je de token kiezen die je wilt inwisselen. Standaard staat deze op BNB. Door op het kleine pijltje naast BNB te klikken, kunt u uw invoertoken kiezen.

Stap 3: Kies Uitvoertoken

Vervolgens moet u het token kiezen dat u wilt ontvangen.

Zoals je op de afbeelding hierboven kunt zien, willen we BTCB ruilen voor BNB.

Stap 4: Voer het aantal tokens in

Nu je weet welke tokens je wilt inwisselen, moet DeFi Swap de hoeveelheid weten.

U kunt dit invoeren in het relevante veld naast het token dat u wilt ontladen. Daarbij geeft DeFi Swap u een schatting van het aantal tokens dat u ervoor terugkrijgt.

Stap 5: Swap afronden

Nadat u de uitwisseling via DeFi Swap hebt bevestigd, moet u nog een stap nemen. Er verschijnt een melding in de portemonnee die is verbonden met DeFi Swap, waarin u wordt gevraagd de transactie te autoriseren.

Wanneer u dit doet, voert het slimme DeFi Swap-contract de ruil onmiddellijk uit en binnen een paar seconden zou uw nieuwe token in uw verbonden portemonnee moeten verschijnen.

En dat is alles - u hebt zojuist geleerd hoe u tokens kunt uitwisselen op een gedecentraliseerde uitwisseling zonder ook maar een e-mailadres te bewijzen - laat staan ​​persoonlijke informatie of ID-documenten.

Conclusie

Deze beginnershandleiding heeft u kennis laten maken met gedecentraliseerde uitwisselingen. Zoals we hebben besproken, stellen DEX's gebruikers in staat tokens te verhandelen en toegang te krijgen tot andere DeFi-investeringsdiensten zonder dat een centrale provider nodig is.

Dit betekent dat u nu meteen aan de slag kunt met een DEX zoals DeFi Swap zonder dat u een account hoeft te openen of gevoelige persoonlijke gegevens hoeft te verstrekken.

Met DeFi Swap kunt u ook rente verdienen op crypto-tokens via opbrengstlandbouw en staking.

Er is geen garantie dat u geld zult verdienen wanneer u in dit of enig ander DeFi-product of -service investeert. Ga verder op eigen risico. 

Veelgestelde vragen