De markt voor gedecentraliseerde financiering (DeFi) heeft de afgelopen jaren meer belangstelling gekregen van cryptoliefhebbers en heeft investeerders van over de hele wereld aangetrokken. In de eenvoudigste vorm is DeFi een term die wordt gebruikt voor financiële toepassingen die zijn gebouwd op blockchain-technologie - die tot doel heeft het economische landschap te democratiseren door gecentraliseerde instellingen te vervangen.

Tegenwoordig kunnen DeFi-platforms u een volledig spectrum aan financiële diensten bieden - variërend van handelen, lenen, uitlenen, gedecentraliseerde beurzen, vermogensbeheer en meer.

De meest populaire DeFi-platforms hebben hun eigen native tokens ontworpen, als een middel om hun activiteiten te vergemakkelijken en gebruikers te stimuleren. Als u geïnteresseerd bent om vroegtijdig een deel van deze innovatieve markt te bemachtigen, is investeren in DeFi-munten een van de beste manieren om te gaan.

Hier bij DefiCoins.io - we bekijken enkele van de beste DeFi-munten op de markt en bestuderen hun rol binnen hun respectievelijke DeFi-ecosystemen. We leggen ook uit hoe u DeFi-munten vanuit het comfort van uw huis kunt kopen zonder een cent aan bemiddelingskosten of commissies te betalen.

10 Beste DeFi-munten 2021

Dankzij de stijgende populariteit en de opkomst van nieuwe DeFi-platforms, groeit de lijst met DeFi-munten voortdurend. Op het moment van schrijven bedraagt ​​de totale marktkapitalisatie van de hele DeFi-industrie meer dan $ 115 miljard. Dit is enorm, vooral als je bedenkt hoe jong het DeFi-fenomeen is. 

Hier is een lijst met de 10 beste DeFi-munten die hebben bijgedragen aan de opkomst van deze gedecentraliseerde markt.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap is een toonaangevende gedecentraliseerde beurs die momenteel de DeFi-markt domineert. Het maakt gebruik van een Automated Market Maker-systeem (AMM) om ervoor te zorgen dat er voldoende liquiditeit is voor de ERC20-tokens die op zijn site worden verhandeld. Het Uniswap-protocol heeft een trouwe aanhang aangetrokken volgens zijn crypto-asset-oplossingen. Het geeft u volledige controle over uw privésleutels, integreert met externe portefeuilles en stelt u in staat om tegen lage kosten te handelen.

Het UNI-token werd in september 2020 gelanceerd door het Uniswap-protocol - als een middel om zijn GEBRUIKERS te belonen. De DeFi-munt kwam op de markt tegen een handelsprijs van $ 2.94. In de loop van een paar maanden is de waarde van de munt sindsdien omhooggeschoten tot $ 35.80. De DeFi-munt kan misschien wel als een van de best presterende tokens in de branche worden beschouwd - met een stijging van meer dan 1,100% in slechts acht maanden. 

Het is ook een van de beste DeFi-munten in termen van waardering, met een marktkapitalisatie van meer dan $ 18 miljard. Wanneer u UNI aanschaft, ontvangt u ook incentives en kortingen op het Uniswap-protocol. Afhankelijk van de grootte van de UNI-holdings, kunt u bijvoorbeeld stemmen over verschillende beleidsmaatregelen die worden voorgesteld voor het Uniswap-ecosysteem.

Het Uniswap-protocol heeft al een vierjarenplan bedacht voor de toewijzing van UNI-tokens. Van de in totaal 1 miljard munten is 60% gereserveerd voor leden van de Uniswap-gemeenschap. De DeFi-munt is al beschikbaar om te handelen op populaire cryptocurrency-platforms zoals Capital.com.

2. Kettingschakel (LINK)

Chainlink is misschien wel het meest gebruikte gedecentraliseerde oracle-netwerk dat momenteel beschikbaar is op de DeFi-markt. Het voedt gegevens uit de echte wereld aan slimme contracten op de blockchain - en dient als een link tussen de ongekende hoeveelheid informatie die heen en weer gaat tussen crypto DApps. De provider heeft ook zijn eigen native token LINK uitgebracht, die verschillende functionele hulpprogramma's op het platform heeft.

Dankzij de stijgende populariteit van gedecentraliseerde platforms heeft Chainlink een aanzienlijke groei doorgemaakt sinds de lancering in 2019. Het is geëvolueerd tot een punt waarop het andere crypto-initiatieven kan financieren die van waarde kunnen zijn voor het Chainlink-ecosysteem.

In termen van marktkapitalisatie is LINK een van de populaire DeFi-munten van dit moment - met een waardering van meer dan $ 14 miljard. De DeFi-munt ging 2021 in met een prijs van $ 12.15. Op het moment van schrijven, in april 2021, heeft de waarde van LINK sindsdien recordhoogtes bereikt van $ 44.36. Velen verwachten dat dit oplevingstraject zich in de loop van de tijd zal voortzetten. 

Door de jaren heen heeft Chainlink bewezen een van de beste DeFi-platforms te zijn die zijn relevantie in de branche hebben behouden. Omdat het de functionaliteit van zijn DeFi-platform wil uitbreiden, kan LINK andere DeFi-ontwikkelaars extra flexibiliteit bieden. Gezien deze aspecten is het LINK-token misschien wel een van de beste DeFi-munten om in 2021 te overwegen.

3. DAI (DAI)

Voor degenen die het niet weten, is de alternatieve financiële markt van cryptocurrencies en DeFi-munten beroemd vluchtig. Voor degenen die prijsschommelingen willen vermijden, kan de DAI-munt interessant zijn. Kortom, deze DeFi-cryptomunt is gebouwd op de Ethereum-blockchain en heeft zijn waarde gekoppeld aan die van de Amerikaanse dollar.

DAI is in feite het eerste gedecentraliseerde, door onderpand gedekte crypto-activum in zijn soort. Deze DeFi-munt is ontwikkeld door de open-source software MakerDAO Protocol - een van de beste DeFi-platforms om slimme contracten te gebruiken om verschillende gedecentraliseerde applicaties te bouwen.

Momenteel heeft DAI een marktkapitalisatie van $ 4 miljard, waardoor het een van de beste DeFi-munten in omloop is. Het heeft een wisselkoers die de waarde van de Amerikaanse dollar weerspiegelt ten opzichte van die van andere fiat-valuta's. Zoals u zich kunt voorstellen, is het belangrijkste voordeel van het uitzetten van DAI het beperken van uw risico van blootstelling aan de extreme volatiliteit van de bredere cryptocurrency-markten.

Bovendien kan het gebruik van DAI in plaats van fiat-valuta's u ook helpen de transactiekosten en vertragingen bij het handelen op de financiële markten te verminderen. Uiteindelijk is DAI een van de beste DeFi-munten in zijn soort - dus we verwachten grote dingen voor het project in de komende jaren. 

4. 0x (ZRX)

0x is een DeFi-protocol waarmee ontwikkelaars hun eigen gedecentraliseerde cryptocurrency-uitwisselingen kunnen bouwen. Het dient ook als een niet-bewarende DEX-oplossing waarmee gebruikers gemakkelijk ERC20-tokens kunnen verhandelen. Het opmerkelijke verschil is echter dat de 20x-uitwisseling, naast de ondersteuning voor ERC0-tokens, ook ERC-721-crypto-activa faciliteert. Met andere woorden, dit maakt ruimte voor het zonder toestemming verhandelen van een breed spectrum aan digitale munten.

In 2017 introduceerde het open-source 0x-protocol de 0x (ZRX) -munt. Net als veel andere top DeFi-munten, draait de ZRX-munt ook op de Ethereum-blockchain en was oorspronkelijk bedoeld om het ecosysteem te helpen beheersen. In 2019 kreeg de 0x-munt echter meer hulpprogramma's toegewezen, zoals uitzetmogelijkheden voor liquiditeitsverschaffers.

0x heeft buitengewoon goed gepresteerd sinds het begin van 2021. In feite is de DeFi-munt sindsdien met meer dan 500% in waarde gestegen - tot een recordhoogte van $ 2.33 in april 2021. Het token heeft momenteel een marktkapitalisatie van meer dan $ 1.2 miljard. . Als u geïnteresseerd bent in toegang tot het 0x-protocol, kunt u dit DeFi-token verhandelen vanaf zowel gecentraliseerde als gedecentraliseerde handelsplatforms, zoals de gereguleerde broker Capital.com.

5. Maker (MKR)

Maker (MKR) is een andere DeFi-munt die is ontwikkeld door het team van het MakerDAO-protocol. Hoewel DAI bedoeld was om stabiliteit te brengen, is het doel van de Maker-munt om als een hulpprogramma-token te dienen. In feite wordt het MKR DeFi-token gebruikt om de waarde van DAI vast te houden op $ 1. Om dit te bereiken, kan de Maker-munt worden gemaakt en vernietigd om de prijsschommelingen op de bredere markt te compenseren.

Houders van MKR zijn verantwoordelijk voor het aanpassen van de richtlijnen met betrekking tot de DAI stablecoin. Als u in Maker gaat investeren, krijgt u stemrechten binnen het MakerDAO-ecosysteem.

Bovendien kunt u in ruil voor uw deelname aan het beheer van het MakerDAO-protocol ook incentives ontvangen, zoals verlaagde vergoedingen en gunstige rentetarieven. Met een marktkapitalisatie van meer dan $ 3 miljard behoort Maker tot de top 10 van DeFi-munten op de cryptomarkt. Als DAI goed wil presteren in de cryptocurrency-handelsarena, kan dit ook een weerspiegeling zijn van de prijs van de Maker DeFi-munt.

6. Verbinding (COMP)

Compound is een ander toonaangevend gedecentraliseerd lenings- en uitleenplatform waarmee gebruikers rente kunnen opbouwen over hun crypto-activa. Het platform heeft hiervoor verschillende samengestelde liquiditeitspools ontworpen. Zodra u uw activa in een van dergelijke pools heeft gestort, kunt u in ruil daarvoor cTokens genereren.

Als u toegang wilt krijgen tot uw vermogen, kunt u deze cTokens verzilveren. Met name omdat de wisselkoers van cTokens in de loop van de tijd toeneemt, kunt u ook rente op uw investering verdienen. In juni 2020 lanceerde Compound zijn eigen token - COMP. Houders van dit DeFi-token kunnen toegang krijgen tot stemrechten op het Compound-protocol. 

Het platform heeft veel grip gekregen op de markt en de DeFi-munt heeft onlangs een marktkapitalisatie van meer dan $ 3 miljard gepasseerd. Compound ging 2021 binnen tegen een prijs van $ 143.90. Sindsdien heeft de Defi-munt $ 638 overtroffen. Dit betekent dat in slechts vier maanden handel - Compound in waarde is gestegen met meer dan 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave is een open-source DeFi-platform dat functioneert als een crypto-uitleendienst. Met het niet-bewarende liquiditeitsprotocol kunt u zowel rente verdienen als lenen op uw crypto-activa. Dit DeFi-platform werd voor het eerst geïntroduceerd op de markt voor cryptocurrency in 2017.

Destijds heette het platform echter ETHLend, met LEND als zijn native token. Het werkte voornamelijk als een matchmaking-systeem om geldverstrekkers en leners met elkaar in contact te brengen. In 2018 werd het DeFi-platform omgedoopt tot Aave - met nieuwe kredietfunctionaliteiten.

Tegenwoordig kan de AAVE-munt via het protocol worden ingezet om bij te dragen aan de veiligheid en prestaties ervan. Bovendien kunt u ook genieten van beloningen en kortingstarieven op het Aave-platform. De DeFi-munt heeft verschillende verkoopargumenten - omdat het echte hulpprogramma's heeft in de steeds drukker wordende markt voor cryptoleningen.

Het is ook een van de beste DeFi-munten qua waardering, met een marktkapitalisatie van meer dan $ 5 miljard. De AAVE DeFi-munt beleeft sinds het begin van 2021 een stijgende markt - in waarde met meer dan 350% gestegen in een tijdsbestek van vier maanden.

8. Synthetix (SNX)

Synthetix is ​​een van de snelstgroeiende DeFi-platforms op de huidige markt. Het zit achter een goed geoliede gedecentraliseerde uitwisseling waarmee gebruikers tokens op het platform kunnen ruilen. Wat Synthetix echter uniek maakt, is dat het gebruikers in staat stelt hun eigen synthetische activa te slaan - genaamd 'Synths'. Simpel gezegd: Synths zijn financiële instrumenten die de waarde van een onderliggend actief volgen.

U kunt Synths verhandelen voor cryptocurrencies, indices en andere reële activa zoals goud op de gedecentraliseerde beurs van Synthetix. U moet echter wel SNX hebben - het oorspronkelijke token van Synthetix om onderpand te bieden tegen de Synths. Op deze manier worden uw SNX-tokens, wanneer u Synths verhandelt, opgesloten in een slim contract.

Bovendien verdeelt het SNX-token ook een deel van de geïnde vergoedingen aan zijn houders, zodat u passief inkomen kunt verdienen. Gezien dit legitieme hulpprogramma binnen het platform, zou de vraag naar SNX-tokens kunnen blijven stijgen. Het token is al naar voren gekomen als een van de beste DeFi-munten, met een marktkapitalisatie van meer dan $ 2 miljard. In de afgelopen vier maanden is de prijs van de SNX-munt al met meer dan 120% in waarde gestegen.

9. Jaarfinanciën (YFI)

Yearn.finance werd begin 2020 gelanceerd met als doel hoge opbrengsten te bieden voor het inzetten van Ethereum, stablecoins en andere altcoins. Het protocol maakt dit mogelijk via de functie 'Vaults', die de hoge kosten van Ethereum-transacties helpen verminderen.

Yearn.finance hoopt het concept van DeFi te vereenvoudigen voor nieuwe investeerders, waardoor ze het rendement kunnen optimaliseren met minimale tussenkomst. Dit DeFi-platform heeft sindsdien extra aandacht van de markt gekregen met de lancering van zijn YFI-token. De DeFi-munt heeft een hoge marktkapitalisatie van meer dan $ 1.5 miljard.

Er is echter een beperkte totale voorraad van slechts 36,666 munten - wat bijdraagt ​​aan de waarde van het Defi-project. Op het moment van schrijven is de YFI-munt geprijsd op meer dan $ 42,564 - een van de hoogste op de markt. Dit is een indrukwekkend cijfer, aangezien de munt pas in juli 2020 werd geïntroduceerd - tegen een prijs van $ 1,050.

10. Pannenkoekenruil (TAART)

PancakeSwap is een gedecentraliseerde uitwisseling waarmee u BEP20-tokens kunt ruilen op de Binance Smart Chain, een handig en goedkoop alternatief voor Ethereum. Net als bij Uniswap, maakt deze DEX ook gebruik van een Automated Market Maker-systeem om liquiditeitspools te genereren. PancakeSwap lanceerde zijn native token CAKE in september 2020. Gebruikers kunnen CAKE inzetten op een van de vele aangeboden liquiditeitspools om in ruil daarvoor meer tokens te verdienen.

De lagere in rekening gebrachte kosten hebben sindsdien veel DeFi-enthousiastelingen naar dit platform getrokken. - de prijs van de munt gestaag omhoog drijven. De CAKE-token toonde een opmerkelijke prijsstijging in het eerste kwartaal van 2021. De Defi-munt begon het jaar met $ 0.63 en bereikte op 26 april 2021 een recordhoogte van $ 33.83.

Dit vertaalt zich in slechts vier maanden in een winst van meer dan 5,000%. Op het moment van schrijven heeft het CAKE-token ook een marktkapitalisatie van meer dan $ 5 miljard bereikt, waardoor het een van de best presterende DeFi-crypto-tokens van het jaar is.

Belangrijk om te weten

Onnodig te zeggen dat de stijgende populariteit van DeFi-munten aangeeft dat de bredere DeFi-sector op weg is om een ​​brede financiële markt te bereiken. De protocollen die we hier hebben vermeld, laten nog steeds zien dat er op de wereldmarkt een reële vraag en ruimte is voor de respectieve producten en diensten.

Dat gezegd hebbende, er zijn verschillende trends die bijdragen aan dit succes. DeFi-tokens zijn bijvoorbeeld slechts één aspect van het bredere DeFi-ecosysteem. Deze worden in feite ontwikkeld als een middel om gedecentraliseerde protocollen te ondersteunen - die u verschillende andere mogelijkheden bieden om te profiteren van het DeFi-fenomeen.

Met dat in gedachten, laten we enkele van de beste DeFi-platforms verkennen die vandaag de markt domineren.

Beste DeFi-platforms 2021

Het belangrijkste doel van DeFi-platforms is om het investerings- en handelsproces te decentraliseren. Een van de centrale attracties hier is dat deze oplossingen meer transparantie bieden in vergelijking met traditionele financiële instellingen.

De beste DeFi-platforms van vandaag worden mogelijk gemaakt door dApps of gedecentraliseerde protocollen - gebouwd op Bitcoin of Ethereum. Bijna maandelijks komen er nieuwe projecten op de markt, die nieuwe financiële kansen bieden voor investeerders en handelaren in alle soorten en maten.

Hier zijn enkele manieren waarop dApps en gedecentraliseerde protocollen tegenwoordig worden gebruikt:

  • Lenen en uitlenen: Met DeFi-platforms kunt u een lening aangaan op uw crypto-activa, zonder dat u een KYC-proces hoeft te doorlopen, uw kredietwaardigheid moet laten controleren of zelfs in het bezit bent van een bankrekening. U kunt uw cryptocurrency-bezit ook uitlenen in ruil voor rente, wat bijdraagt ​​aan de liquiditeit van het DeFi-platform in kwestie.
  • Digitale portefeuilles: Met niet-bewarende DeFi-crypto-portefeuilles hebt u volledige controle over uw activa en privésleutels in een veilige omgeving.
  • Gedecentraliseerde beurzen: Met de beste DeFi-platforms kunt u de noodzaak van een tussenpersoon elimineren en in plaats daarvan handelen via slimme contracten.
  • Activabeheerprotocollen: DeFi ondersteunt frameworks waarmee gebruikers fondsen kunnen bundelen voor investeringsproducten zoals geautomatiseerde investeringen en asset-aggregators.
  • Leningen zonder onderpand: DeFi heeft het voor u gemakkelijker gemaakt om ongedekte leningen op peer-to-peer-basis te ontvangen.
  • Niet-fungibele tokens: De beste DeFi-platforms bieden in toenemende mate ondersteuning voor NFT's. Dit zijn tokens waarmee u een activum kunt commodificeren dat voorheen niet-commodificeerbaar was op de blockchain. Dit kan originele illustraties, liedjes of zelfs een Tweet zijn!
  • Opbrengst landbouw: Met dit DeFi-product kunt u rente verdienen over uw crypto-activa door ze uit te zetten op een DeFi-platform.

Zoals u kunt zien, is de reikwijdte van de DeFi-industrie behoorlijk divers. Y0u kan duidelijke, grenzeloze toegang krijgen tot bijna elke denkbare financiële dienst - van spaarrekeningen, leningen, handel, verzekeringen en meer.

Dus waar vind je de beste DeFi-platforms die je toegang geven tot de meest veelbelovende functies van deze sector? Hieronder hebben we een selectie van best beoordeelde platforms bekeken en hoe u hiervan kunt profiteren.

JijHodler

YouHodler, gelanceerd in 2018, is een van de beste veelzijdige cryptoleningplatforms op de markt. Het is in de eerste plaats een crypto-fiat financiële dienst die u een hoog rendement op uw deposito's oplevert. Het DeFi-platform werkt samen met gerenommeerde banken in Europa en Zwitserland om de veilige opslag van uw digitale activa te garanderen.

YouHodler is ook geïntegreerd met een handelsbeurs die ondersteuning biedt voor veel prominente DeFi-munten, waaronder Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker en meer. Een van de meest opvallende kenmerken van YouHodler is dat u hiermee Bitcoin of andere cryptocurrencies kunt storten om meteen rente over het activum te verdienen.

Elke lening en lening deal op dit platform is een juridisch bindend document dat de richtlijnen van de Europese Unie volgt. U kunt tot 12.7% verdienen op uw crypto-stortingen en alle opbrengsten die u doet, worden elke week rechtstreeks in uw YouHodler-portemonnee gestort. Afgezien hiervan kunt u ook toegang krijgen tot cryptoleningen op het platform. YouHodler biedt een indrukwekkende Loan-to-Value-ratio van 90% voor de top 20 ondersteunde cryptocurrencies.

U kunt ook leningen krijgen in fiat-valuta's zoals Amerikaanse dollars, euro's, Zwitserse franken en Britse ponden. De leningen kunnen onmiddellijk worden opgenomen op uw individuele bankrekening of op een creditcard. Voor degenen die meer ervaring hebben met de DeFi-cryptomarkt, heeft YouHodler ook twee andere producten geïntroduceerd: MultiHODL en Turbocharge. Met deze functies investeert het platform uw vermogen automatisch in meerdere leningen om u een maximaal rendement te behalen.

Gezien het risico dat eraan verbonden is, zijn deze functionaliteiten echter het best voorbehouden aan doorgewinterde beleggers die bekend zijn met de ins en outs van de financiële markten. Aan de andere kant, als u alleen op zoek bent naar passief inkomen uit uw crypto-activa, dan kan YouHodler u een superhoog rendement opleveren terwijl u uw activa in een veilige ruimte kunt opslaan.

Nexo

Nexo is een andere prominente naam in de crypto-ruimte. Het platform heeft verschillende financiële producten geïntroduceerd die traditioneel bankieren kunnen vervangen door crypto-activa.  Met Nexo kunt u rente verdienen op 18 verschillende crypto-activa, waaronder DeFi-munten zoals DAI en Nexo-token. U kunt tot 8% rendement ontvangen op cryptocurrencies en tot 12% op stablecoins.

Uw verdiensten worden dagelijks aan u uitbetaald. Bovendien kunt u ook fiat-valuta's zoals euro's, Amerikaanse dollars en Britse ponden storten om er rendement op te behalen.  Afgezien van een cryptospaarrekening, stelt Nexo u ook in staat om directe leningen te ontvangen door uw digitale activa te onderpand.

Het proces is volledig geautomatiseerd - en u kunt uw leningsaanvraag laten verwerken zonder kredietcontroles te hoeven doorlopen.  De rentetarieven voor cryptoleningen van Nexo beginnen bij 5.90% APR. Het minimale geleende bedrag is vastgesteld op $ 50 en u kunt kredietlimieten krijgen tot $ 2 miljoen.  Nexo heeft ook zijn eigen native cryptocurrency-exchange opgezet, waar u meer dan 100 cryptocurrency-paren kunt kopen en verkopen.

Het platform heeft een Nexo Smart System bedacht om ervoor te zorgen dat u de beste prijs op de markt krijgt door verbinding te maken met verschillende beurzen. Bovendien belooft Nexo ook dat er minimale prijsschommelingen zullen zijn wanneer u een marktorder plaatst. Net als bij andere DeFi-platforms heeft Nexo ook zijn eigen bestuursmunt gelanceerd: het NEXO-token.

Als je het NEXO-token bezit, heb je recht op verschillende beloningen op het platform, zoals een hoger rendement op je stortingen en lagere rentetarieven op leningen.  Wat nog belangrijker is, Nexo is een van de weinige platforms die dividend uitkeert aan zijn tokenhouders. In feite wordt 30% van de nettowinst van deze DeFi-munt verdeeld onder NEXO-tokenhouders - afhankelijk van de grootte en de duur van de investering.

Uniswap

Uniswap is onmiskenbaar een van de meest populaire DeFi-platforms in de bredere cryptocurrency-markt. Met het platform kunt u elk op Ethereum gebaseerd ERC-20-token verhandelen met behulp van privéportefeuilles zoals Metamask.  In 2020 ondersteunde Uniswap 58 miljard dollar aan handelsvolume, waarmee het de grootste gedecentraliseerde beurs in de cryptowereld is. Deze cijfers zijn met 15,000% gestegen ten opzichte van 2019, wat aangeeft hoe ver het DeFi-platform in iets meer dan een jaar is gekomen. 

Een van de belangrijkste voordelen van Uniswap is dat u uw vermogen niet op het platform hoeft te storten. Met andere woorden, dit is een niet-bewaarnemingstoepassing die gebruikmaakt van liquiditeitspools in plaats van orderboeken. U hoeft zich niet aan te melden bij het Uniswap-protocol of een KYC-proces te voltooien.

U kunt tussen elk ERC20-token wisselen of een klein percentage van de geïnde vergoedingen verdienen door simpelweg toe te voegen aan de liquiditeitspool.  Zoals we eerder al opmerkten, heeft Uniswap ook zijn eigen UNI-token - waarmee u stemgerechtigde aandelen kunt krijgen in het protocolbeheer van de provider. De DeFi-munt is onlangs in prijs gestegen en heeft meer aandacht getrokken naar het UNI-protocol. 

Onlangs introduceerde Uniswap ook zijn nieuwste versie van zijn centrale - genaamd Uniswap V3. Het wordt geleverd met geconcentreerde liquiditeits- en vergoedingsniveaus. Hierdoor kunnen liquiditeitsverschaffers worden beloond op basis van het risiconiveau dat ze nemen. Dergelijke functies maken Uniswap V3 een van de meest flexibele AMM's die zijn ontworpen.

Het Uniswap-protocol is ook bedoeld om transacties met weinig slippage te bieden die die van gecentraliseerde beurzen kunnen overtreffen.  Deze nieuwe updates kunnen de prijs van het UNI DeFi-token verder omhoog drijven. Zoals u kunt zien, is het DeFi-platform voortdurend in ontwikkeling en kan het binnenkort andere producten zoals cryptoleningen en leningen toevoegen aan zijn gedecentraliseerde ecosysteem. 

BlockFi

BlockFi, gelanceerd in 2018, is geëvolueerd tot dé plek om uw digitale activa te laten groeien. In de loop der jaren is het DeFi-platform erin geslaagd om meer dan $ 150 miljoen te ontvangen van opmerkelijke gemeenschapscijfers en een trouwe klant te krijgen. BlockFi biedt een verscheidenheid aan financiële producten die zijn gericht op zowel individuele als institutionele cryptocurrency-handelaren. BlockFi Interest Accounts, kortweg BIAS - stelt u in staat om jaarlijks tot 8.6% rente te verdienen op cryptocurrencies.

Net als bij de andere DeFi-platforms. BlockFi leent deze gebruikersdeposito's uit aan andere individuen en institutionele makelaars en brengt daar een rente over in rekening, die op zijn beurt aan zijn gebruikers wordt betaald. Dat gezegd hebbende, is het belangrijk op te merken dat deposito's van gebruikers meer prioriteit krijgen dan het eigen vermogen als het gaat om kredietverlening.

BlockFi stelt gebruikers ook in staat om hun digitale activa als onderpand te gebruiken en tot 50% van de onderpandwaarde in Amerikaanse dollars te lenen. Zoals u kunt zien, is dit aanzienlijk minder dan de LTV die wordt aangeboden door andere platforms zoals YouHodler. Aan de andere kant worden de leningen vrijwel onmiddellijk verwerkt. Ten slotte is een ander voordeel van BlockFi dat het een no-free biedt voor de uitwisselingen op zijn platform.

De wisselkoersen zijn echter minder optimaal in vergelijking met wat u op andere platforms zou kunnen ontvangen. Over het algemeen bekleedt BlockFi zijn positie als een van de toonaangevende alternatieve financiële diensten - waardoor u uw digitale activa kunt gebruiken om passief inkomen te verdienen en er snelle leningen tegen kunt krijgen.

AAVE

Oorspronkelijk gelanceerd als ETHLend, begon Aave als een marktplaats waar crypto-geldschieters en leners over hun voorwaarden kunnen onderhandelen zonder tussenkomst van een derde partij. Sindsdien is het DeFi-platform uitgegroeid tot een gevestigd DeFi-protocol dat een aantal financiële producten aanbiedt.  De liquiditeitspools van Aave bieden momenteel ondersteuning voor meer dan 25 crypto-, stabiele en DeFi-munten.

Dit omvat DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker en meer. Daarnaast heeft Aave ook zijn eigen governance-token uitgebracht: AAVE. Hierdoor kunnen tokenhouders bijdragen aan de governance van het Aave-protocol.  Het AAVE-token kan ook op het platform worden ingezet om zowel rente als andere beloningen te verdienen. 

Aave dient in de eerste plaats als crypto-uitleenplatform. U kunt op Aave op een gedecentraliseerde manier digitale activa lenen en uitlenen, zonder dat u AML- of KYC-documentatie hoeft in te dienen.  Als geldschieter stort u uw vermogen effectief in een liquiditeitspool. Een deel van de pool zal worden gereserveerd als reserve tegen de volatiliteit binnen het DeFi-platform. Dit maakt het ook gemakkelijker voor gebruikers om hun geld op te nemen zonder de liquiditeit te beïnvloeden. 

Bovendien kunt u rente ontvangen over de liquiditeit die u aan het platform verstrekt.  Als u een lening wilt aangaan, stelt Aave u in staat om te lenen door uw vermogen te overcollateraliseren. De LTV van de lening die u ontvangt, varieert doorgaans van 50 tot 75%. 

Afgezien hiervan onderscheidt Aave zich echter ook door andere unieke producten aan te bieden, zoals ongedekte cryptoleningen en rate switchen. We zullen dit meer in detail bespreken in het gedeelte 'Crypto-leningen op DeFi-platforms' van deze gids.  Niettemin, sDankzij de unieke soorten onderpand heeft Aave grip gekregen in de DeFi-sector. In feite biedt Aave, in vergelijking met andere DeFi-protocollen in deze ruimte, een uniek arsenaal aan functies. 

Celsius

Celsius is een ander blockchain-gebaseerd platform dat zijn eigen native token heeft ontwikkeld. Het CEL-token is de ruggengraat van het Celsius-ecosysteem. Dit ERC-20-token kan worden gebruikt binnen het Celsius-protocol om uw voordelen uit zijn financiële producten te maximaliseren.

Qua bruikbaarheid stelt Celsius u in staat om rente te verdienen over uw crypto-activa, met een rentetarief van wel 17.78%. Dit is ruim boven het branchegemiddelde - u moet echter CEL-tokens hebben om dit hoge rendement te ontvangen. Met Celsius kunt u cryptocurrency als onderpand gebruiken om fiatvaluta of andere digitale activa te lenen.

Nogmaals, de rente is hier ongelooflijk concurrerend - slechts vastgesteld op 1% APR. Dit onder de voorwaarde dat u voldoende CEL-tokens op het platform hebt ingezet. In eenvoudige bewoordingen zijn de voordelen die u op het platform ontvangt sterk afhankelijk van de hoeveelheid CEL die u bezit. Als u dus geïnteresseerd bent in het gebruik van Celsius, is het een goed idee om CEL toe te voegen aan uw cryptocurrency-portfolio.

Immers, degenen die vasthouden en inzet CEL-tokens kunnen het hoogste rendement op hun deposito's krijgen, evenals de verlaagde rentetarieven op leningen. In termen van meerwaarden is het CEL-token sinds begin 20 met 2021% in waarde gestegen. Het is echter belangrijk op te merken dat het nut van het CEL-token beperkt is buiten het Celsius-ecosysteem.

Samenstelling

Compound Finance kan gemakkelijk worden beschouwd als een van de grootste kredietprotocollen in de DeFi-sector. Net als bij de meeste andere DeFi-platforms die vandaag worden besproken, is het Compound-protocol gebouwd op de Ethereum-blockchain. Hoewel het aanvankelijk gecentraliseerd was, neemt Compound met de lancering van zijn governance-token de eerste paar stappen om een ​​gemeenschapsgestuurde gedecentraliseerde organisatie te worden.

Op het moment van schrijven ondersteunt Compound 12 crypto- en stabiele munten, waaronder ook een aantal prominente DeFi-tokens. De cryptoleningfaciliteit op Compound werkt op dezelfde manier als andere DeFi-platforms. Als geldschieter kan dat verdienen rente op uw geld door liquiditeit aan het platform toe te voegen. Als lener kunt u direct toegang krijgen tot leningen door het betalen van belang. 

De hele prinses wordt echter gefaciliteerd door een nieuw product, een cToken-contract genaamd. Dit zijn EIP-20-weergaven van de onderliggende activa - die de waarde volgen van het activum dat u hebt gestort of opgenomen. Elke transactie van het samengestelde protocol vindt plaats via cToken-contracten. U kunt ze gebruiken om rente te verdienen en als onderpand om leningen te krijgen. Je kunt ofwel 'munt' om cTokens te bemachtigen of ze lenen via het Compound-protocol. 

Compound maakt ook gebruik van een complex algoritme dat de rentetarieven op het platform definieert. Als zodanig is, in tegenstelling tot andere DeFi-platforms, de rente variabel - afhankelijk van vraag en aanbod binnen het protocol. COMP - Compound is van plan om via zijn governance-token volledige decentralisatie te bereiken. Dit zal gebeuren door stemrechten te verlenen en incentives aan te bieden aan COMP-houders op hun DeFi-platform.

MakerDAO

MakerDAO is een van de eerste DeFi-platforms die de aandacht trok van crypto-investeerders. Het project is in 2017 gelanceerd en dient als een gedecentraliseerd digitaal kluissysteem. U kunt een aantal op Ethereum gebaseerde cryptocurrencies storten en deze gebruiken om het native token van het platform te slaan: DAI.  Zoals we eerder vermeldden, komt de waarde van DAI overeen met die van de Amerikaanse dollar.  De DAI die u op MakerDAO genereert, kan worden gebruikt als onderpand om leningen af ​​te sluiten.

Onthoud echter dat het inwisselen van uw ERC-20-token in ruil voor DAI niet gratis is op het platform. Er wordt een maker fee in rekening gebracht wanneer je een kluis opent. Deze vergoeding kan van tijd tot tijd omzichtig zijn en zal automatisch op het platform worden bijgewerkt. Om deze reden, als u Maker Vaults gebruikt, is het het beste om uw onderpandpercentage zo hoog mogelijk te houden - om liquidatie te voorkomen. 

Buiten het MakerDAO-ecosysteem functioneert DAI als elke andere DeFi-munt. U kunt het uitlenen of het gebruiken om een ​​passief inkomen te verdienen. In de afgelopen tijd heeft DAI sindsdien zijn functionaliteiten uitgebreid met NFT-aankopen, integratie in gamingplatforms en e-commercebedrijven.  Afgezien van DAI heeft MakerDAO een extra besturingsvaluta: Maker. Net als bij andere DeFi-munten, krijgt u met Maker toegang tot stemrechten en lagere kosten op het platform. 

Belangrijk om te weten

De hierboven besproken platforms bieden een kijkje in het uitgebreide DeFi-netwerk dat vandaag wordt gebouwd. Zoals het gaat, zal de toekomst van de DeFi-sector worden bepaald door de gemeenschap erachter. Als de industrie meer aandacht blijft trekken, moet dit worden weerspiegeld in de prijs van de respectieve DeFi-munt. 

Zoals u kunt zien, heeft de wereld van DeFi een revolutie teweeggebracht in de financiële sector. Deze top DeFi-platforms zijn bedoeld om de industrie te transformeren door gebruik te maken van Blockchain-technologie. U krijgt op uw beurt toegang tot transparantie en betere controle over uw activa. 

Als je gelooft dat DeFi een enorm potentieel heeft om in de toekomst te domineren, zou een van de beste stappen die je kunt zetten zijn om te investeren in een DeFi-munt.  Voor degenen die nieuw zijn op het gebied van cryptocurrency, profiteert u van een beetje begeleiding op dit gebied. Daarom hebben we in het onderstaande gedeelte een gids samengesteld over hoe u de beste DeFi-munten kunt kopen. 

Hoe DeFi Coins te kopen 

Het is te hopen dat je nu een goed idee hebt van wat DeFi-platforms zijn en welke DeFi-munten momenteel de markt domineren.  Om ervoor te zorgen dat de door u gekozen DeFi-munten op de veiligste en meest kosteneffectieve manier kunnen worden gekocht, begeleiden we u hieronder stap voor stap door het proces. 

Stap 1: Kies een gereguleerde online makelaar

Gedecentraliseerde platforms geven u onbelemmerde toegang tot digitale activa. Voor degenen die voorzichtiger willen zijn met hun investeringen, raden we u aan om dit te onderzoeken gereguleerd platforms. Er zijn bijvoorbeeld twee manieren waarop u een DeFi-munt kunt kopen: een via een cryptocurrency uitwisseling, of via een online makelaar.

Als u kiest voor een gecentraliseerde of gedecentraliseerde cryptocurrency-uitwisseling, heeft u niet het gemak om DeFi-munten te kunnen kopen in ruil voor fiat-valuta. In plaats daarvan moet u genoegen nemen met stabiele munten zoals USDT.

  • Aan de andere kant, als u een gereguleerde online broker zoals Capital.com kiest, kunt u in Defi-munten handelen en gemakkelijk uw account financieren met Amerikaanse dollars, euro's, Britse ponden en meer.
  • U kunt zelfs direct geld storten met een bankpas / creditcard en zelfs een e-wallet zoals Paypal. 
  • Voor degenen die het niet weten, Capital.com is een enorm populair CFD-handelsplatform dat wordt gereguleerd door zowel de FCA in het VK als CySEC in Cyprus.
  • Het platform ondersteunt een lange reeks DeFi-muntenmarkten, zoals LINK, UNI, DAI, 0x en nog veel meer.

Als de door u gekozen online broker echter geen ingebouwde portefeuillediensten aanbiedt, wilt u ook een externe digitale portemonnee zoeken om uw DeFi-tokens in op te slaan. Dit is natuurlijk als u ze niet op een DeFi-platform zet om passief inkomen te verdienen.

Stap 2: Meld u aan met de door u gekozen DeFi-handelssite

Het openen van een account bij een DeFi-handelsplatform voor munten is eenvoudiger dan ooit. Het enige dat u hoeft te doen, is een snel registratieformulier invullen. Dit omvat uw volledige naam, geboortedatum, woonadres en contactgegevens. Dat gezegd hebbende, als u een gereguleerd platform zoals Capital.com gebruikt, moet u ook uw identiteit verifiëren als onderdeel van het KYC-proces.

U kunt deze stap vrijwel direct voltooien door een identiteitsbewijs te uploaden, zoals een kopie van uw paspoort of rijbewijs. Op Capital.com heeft u 15 dagen om deze stap te voltooien. Als u dit niet doet, wordt uw account automatisch opgeschort. Zodra de documenten zijn geüpload en geverifieerd, raakt u onbelemmerd aan tientallen DeFi-markten - allemaal op provisievrije basis!

Stap 3: stort geld op uw online account

Voordat u DeFi-munten kunt verhandelen op Capital.com, moet u geld op uw account hebben staan. 

Op Capital.com kunt u dit doen met een creditcard, betaalpas, bankoverschrijving of elektronische portemonnees zoals ApplePay, PayPal en Trustly. 

Het beste van alles is dat Capital.com geen stortingskosten in rekening brengt en u kunt uw account financieren met slechts $ / £ 20. Dat gezegd hebbende, als u geld stort via bankoverschrijving, moet u minimaal $ / £ toevoegen. 250.

Stap 4: Vind uw gekozen DeFi-muntenmarkt

Zodra u uw account heeft aangemaakt, bent u klaar om DeFi-munten te verhandelen. Op Capital.com - het proces is eenvoudig. Het enige dat u hoeft te doen, is zoeken naar de door u gekozen DeFi-munt en vervolgens op het resultaat klikken dat wordt geladen. 

Als u bijvoorbeeld Uniswap wilt verhandelen, voert u eenvoudig 'UNI' in de zoekbalk in.

Stap 5: Handel in DeFi-munten

Nu hoeft u alleen nog maar het aantal DeFi-tokens op te geven dat u wilt verhandelen. Als alternatief kunt u ook het bedrag dat u wilt riskeren op de betreffende Defi-munt invoeren.

Hoe dan ook, zodra u de bestelling op Capital.com bevestigt, wordt deze onmiddellijk uitgevoerd. Het beste van alles: Capital.com rekent u geen cent aan commissie of kosten aan om in Defi-munten te handelen!

Belangrijk om te weten

Als je eenmaal de beste DeFi-munten hebt gekocht voor je financiële doelen, liggen er tal van opties op tafel. U kunt ze bijvoorbeeld vasthouden, verhandelen of herinvesteren in het respectieve DeFi-protocol. Bovendien, zoals we in deze gids hebben besproken, kunt u ook DeFi-munten instellen of leningen aangaan door ze als onderpand te gebruiken.

Cruciaal is dat DeFi-platforms er al in geslaagd zijn om aanzienlijke opwinding in de markt te genereren. De gedecentraliseerde ruimte heeft alleen al in de afgelopen 12 maanden een indrukwekkende hoeveelheid investeringskapitaal aangetrokken - in de loop van het jaar exponentieel gegroeid.  Zoals je duidelijk kunt zien, zijn er een aantal platforms die de bovengenoemde voordelen van DeFi naar het grote publiek hebben weten te brengen.

Van de vele gebruiksscenario's zijn er met name twee aspecten die zowel onder crypto-investeerders als onder handelaren populair zijn geworden. Dit zijn de cryptospaarrekeningen en cryptoleningen die worden aangeboden door DeFi-platforms. 

Daarom zullen we in de volgende secties van deze gids deze toepassingen bekijken en hoe u hiervan kunt profiteren om uw crypto-activa te laten groeien.

Crypto-spaarrekeningen op DeFi-platforms

Zoals we eerder hebben besproken, hebben de beste DeFi-platforms een aantal financiële producten opgesteld voor cryptoliefhebbers. Van alle verschillende mogelijkheden lijkt het idee van een cryptospaarrekening de meeste aandacht te krijgen. Een cryptospaarrekening is precies wat het klinkt: het stelt u in staat om passief rendement op uw investeringen te behalen.

In vergelijking met traditionele financiële systemen bieden de beste DeFi-platforms u echter een veel hogere rente op uw stortingen. Voordat u besluit te investeren in een cryptospaarrekening, is het cruciaal om te begrijpen hoe de branche werkt.

Wat zijn Crypto-spaarrekeningen?

Crypto-spaarrekeningen zijn precies wat het zegt: een spaarrekening voor uw cryptocurrencies. In plaats van fiat-valuta's op een traditionele bank te storten, voegt u uw crypto-activa toe aan een DeFi-uitleenplatform. Op uw beurt kunt u rente op uw stortingen verdienen.

Wat u in wezen doet, is uw activa uitlenen aan crypto-leners van hetzelfde platform. In ruil daarvoor betalen ze rente voor het lenen van uw crypto-activa. Als zodanig helpen cryptospaarrekeningen bij het financieren van de peer-to-peer-leningen die worden aangeboden door de beste Defi-platforms.

DeFi-uitleenplatforms

Meestal moet u op een gecentraliseerd kredietplatform een ​​omslachtig KYC-proces doorlopen om te profiteren van een spaarrekening. Bovendien worden de aangeboden rentetarieven door het bedrijf zelf bepaald. Aan de andere kant werken de DeFi-platforms als protocollen, wat betekent dat ze voor iedereen toegankelijk zijn zonder te hoeven voldoen aan KYC-procedures.

Niet alleen dat, maar accounts zijn niet-bewarend, wat betekent dat u uw geld niet aan het platform zelf hoeft over te dragen. Als zodanig zijn gedecentraliseerde uitleenplatforms en de spaarrekeningen die ze aanbieden geautomatiseerd. Dit betekent dat het governancesysteem de rentetarieven zal bepalen.

In de meeste gevallen zullen de beste DeFi-kredietplatforms variabele rentetarieven hebben die zijn gebaseerd op vraag en aanbod naar een actief volgens het respectieve protocol. Bovendien kan een lener rechtstreeks een lening aangaan via een DeFi-platform - zonder een verificatieproces of kredietcontrole te hoeven doorlopen.

We behandelen het onderwerp cryptoleningen vanuit het perspectief van een lener in meer detail in de volgende sectie van deze gids. Desalniettemin is het idee van DeFi-kredietverlening de afgelopen jaren aanzienlijk gegroeid. Hoewel het mogelijk gepaard gaat met hogere rentetarieven voor leners, maakt het gemak van geen verificatie DeFi-platforms aantrekkelijker - vooral voor degenen die geacht worden een slechte kredietwaardigheid te hebben.  

Hoe DeFi Lending werkt?

Op de beste DeFi-platforms kom je ook de term 'yield farming' tegen - wat verwijst naar het inzetten van ERC-20-tokens om rente te verdienen. In veel gevallen zijn cryptospaarrekeningen en yield farming niet zo verschillend. Dat gezegd hebbende, wanneer u door een DeFi-platform gaat, handelt u als een liquiditeitsverschaffer. Dat wil zeggen: wanneer u uw geld stort, wordt het toegevoegd aan een liquiditeitspool.

  • Als tegenprestatie voor het verstrekken van deze liquiditeit, krijgt u een vergoeding in termen van rente.
  • Gedecentraliseerde uitleenplatforms draaien op een geautomatiseerde reeks protocollen.
  • De beste DeFi-platforms zoals Compound en Aave hebben bijvoorbeeld hun eigen documentatie bedacht - die voor iedereen toegankelijk is.
  • Alle transacties op dergelijke DeFi-platforms worden uitgevoerd via slimme contracten (Liquidity Pools).

Dit zorgt ervoor dat het proces van uitlenen en lenen correct wordt afgehandeld. De slimme contracten voeren de transactie alleen uit als is voldaan aan de vooraf bepaalde voorwaarden die door het platform zijn gespecificeerd. Als u dus een DeFi-spaarrekening opent, stuurt u in wezen het kapitaal naar een slim contract.

In ruil daarvoor verdien je rendement in de vorm van digitale tokens of obligaties die bewijzen dat je de eigenaar bent van het betreffende activum. Op de beste DeFi-platforms zijn deze slimme contracten goed gecontroleerd en beschikbaar voor het publiek. Zoals u zich echter kunt voorstellen, heeft u misschien een beetje kennis van codering nodig om de gegevens te verifiëren.

Tegenwoordig kunt u niet alleen een cryptospaarrekening openen, maar u kunt ook rente verdienen op veel ERC-20-tokens en stablecoins.

Dus, moet u een cryptospaarrekening openen op een DeFi-platform? Zoals u zich kunt voorstellen, is het belangrijkste voordeel van het openen van een cryptospaarrekening het ontvangen van rente. In plaats van alleen uw digitale activa in uw portemonnee op te slaan, kunt u meer cryptovaluta ontvangen dan wat u heeft uitgeleend. Belangrijk is dat u geen vinger hoeft uit te steken, aangezien uw opbrengsten op passieve basis aan u worden uitbetaald.

Tegenwoordig kiezen veel beleggers er echter voor om stablecoins zoals DAI uit te lenen. Hierdoor kunt u uw kapitaal laten groeien zonder het volatiliteitsrisico dat gepaard gaat met conventionele cryptocurrencies. Bovendien kunt u op veel DeFi-platforms hun eigen governance-tokens inzetten.

Om u te helpen begrijpen hoe cryptospaarrekeningen in de praktijk werken, hebben we hieronder een voorbeeld gemaakt waarin alle belangrijke aspecten aan bod komen.

  • Stel dat u op zoek bent naar een cryptospaarrekening voor uw Ethereum-bezit.
  • U gaat naar het door u gekozen DeFi-platform om uw cryptospaarrekening op te zetten.
  • Verbind uw DeFi-platform met uw cryptocurrency-portemonnee.
  • Selecteer Ethereum in de lijst met ondersteunde munten die beschikbaar zijn om uit te lenen.
  • Op het platform kunt u zien hoeveel rente u over uw inzet ontvangt.
  • Selecteer hoeveel Ethereum u wilt inzetten.
  • Als u klaar bent - bevestig de investering.

Houd er rekening mee dat dergelijke transacties op veel platforms gaskosten kosten. Zorg er daarom voor dat u de kosten controleert voordat u uw cryptospaarrekening opzet. Nu, zoals we eerder hebben aangehaald - wanneer u cryptocurrencies uitzet, handelt u in wezen als de crypto-geldschieter.

Veel van deze DeFi-platforms bieden ook cryptoleningen aan, waardoor anderen uw activa kunnen lenen. In deze situatie gebruikt u uw digitale activa als onderpand in plaats van ze op een spaarrekening te storten.

In het onderstaande gedeelte leggen we uit hoe u kunt profiteren van cryptoleningen op de beste DeFi-platforms.

Crypto-leningen bij DeFi-platforms

Als u een cryptoliefhebber bent, bent u misschien al bekend met het concept van de 'buy and hold'-strategie. Simpel gezegd, wanneer u uw digitale activa 'HODLing' houdt, bewaart u ze veilig in een beveiligde portemonnee - totdat u klaar bent om uit te betalen.  Maar zoals het gaat, laat u uw munten gewoon in een portemonnee zitten.

Cryptoleningen en uitleenplatforms bieden hiervoor een alternatieve oplossing - waar u uw crypto-activa kunt onderpand geven om in ruil daarvoor een lening te ontvangen.  Simpel gezegd werken cryptoleningen als het omgekeerde van spaarrekeningen. In plaats van dat u geldschieter bent en rente over uw vermogen verdient, gebruikt u uw cryptocurrencies als onderpand om een ​​lening te krijgen.

Wat zijn cryptoleningen?

Voor elke soort investering is toegang tot liquiditeit een van de belangrijkste overwegingen. Met andere woorden, het is het beste om uw vermogen op elk moment uit te betalen. In tegenstelling tot traditionele effecten is de markt voor cryptocurrency echter iets anders. 

Bijvoorbeeld: 

  • Laten we ons voorstellen dat u 10 BTC bezit, maar dat u op zoek bent naar wat liquiditeit.
  • Gezien de huidige markt wilt u uw bezit niet verkopen omdat u verwacht dat de prijs van BTC op lange termijn aanzienlijk zal stijgen. 
  • Als zodanig wilt u uw crypto niet ontladen, want als u deze op een later tijdstip terugkoopt, kunt u met minder Bitcoin eindigen.

Dit is waar crypto-uitleenplatforms in het spel komen.  In zo'n situatie kunt u uw Bitcoin als onderpand gebruiken om een ​​lening te ontvangen die wordt uitbetaald in crypto- of fiatvaluta.  Gezien de vluchtige aard van cryptocurrency-munten, moet u echter meer BTC onderpand geven dan de waarde van de lening die u ontvangt. 

Typisch gezien vereisen dergelijke cryptoleningen ook dat u een marginale vergoeding betaalt. Dit varieert van het ene DeFi-platform tot het andere. Op Nexo kunt u bijvoorbeeld een cryptolening krijgen vanaf slechts 5.9% APR. Terwijl u op BlockFi rentetarieven kunt krijgen van slechts 4.5%. 

Zodra u de lening samen met de rente heeft terugbetaald, krijgt u uw crypto-tegoeden terug. Uw cryptostortingen lopen alleen risico als u de lening niet terugbetaalt, of als de waarde van uw onderpand daalt. In dat geval moet u meer onderpand toevoegen. 

Een van de belangrijkste voordelen van cryptoleningen is dat u niet wordt onderworpen aan verificatie of kredietcontroles. Simpel gezegd, in vergelijking met traditioneel bankieren is cryptolening veel toegankelijker. U hoeft dus niet te worden gecontroleerd op basis van uw kredietgeschiedenis of inkomsten. Met de beste DeFi-platforms kunt u ook de voorwaarden van de lening bepalen, waardoor u veel meer flexibiliteit krijgt. 

DeFi Crypto-leningen zonder onderpand 

Hoewel de meeste gecentraliseerde cryptoplatforms vereisen dat u onderpand plaatst, kunt u ook DeFi-platforms vinden die u leningen verstrekken zonder te storten elke troef.  Dit worden voornamelijk ongedekte cryptoleningen genoemd, die liquiditeit op korte termijn bieden.

 

Een van de beste DeFi-platforms - Aave, geeft u bijvoorbeeld toegang tot Flash-leningen - waarbij u geen onderpand hoeft aan te bieden.  In plaats daarvan kunt u activa lenen zolang u de lening binnen één blockchain-transactie terugbetaalt. 

Dergelijke ongedekte cryptoleningen zijn echter in de eerste plaats bedoeld voor ontwikkelaars. Dit komt omdat u een slim contract moet sluiten om een ​​lening aan te vragen en deze binnen dezelfde transactie terugbetaalt.  Als zodanig, als u op zoek bent om te profiteren van cryptoleningen zonder enige collatZorg er in ieder geval voor dat u zeker weet hoe het proces werkt. 

DeFi Crypto-uitleenplatforms 

Zoals u waarschijnlijk weet, zijn de beste DeFi-platforms gedecentraliseerd, waarbij de overgangen geautomatiseerd zijn en niet door mensen worden afgehandeld. DeFi-providers zoals Aave en Compound maken bijvoorbeeld gebruik van slimme contracten die algoritmen gebruiken die op hun protocollen werken om geautomatiseerde uitbetalingen van leningen te creëren. 

Bovendien zijn deze protocollen volledig transparant, aangezien ze op de blockchain zijn gebouwd. In tegenstelling tot gecentraliseerde platforms zijn er geen regelgevende instanties - daarom krijgt u toegang tot cryptoleningen zonder een verificatieproces te hoeven doorlopen.  Bovendien kunt u cryptoleningen krijgen in fiat-valuta's, DeFi-munten of stablecoins zoals USDT. 

Hoe DeFi Crypto-leningen werken

Om de mist op te ruimen hebben we een voorbeeld gemaakt van hoe een cryptolening in de praktijk werkt.

  • Stel dat u een cryptolening wilt aangaan met uw BTC-munten als onderpand.
  • U wilt de lening in UNI.
  • Dit betekent dat u de huidige prijs van één UNI bij BTC moet storten.
  • Volgens de huidige marktprijs is één UNI ongeveer gelijk aan 0.00071284 BTC.
  • De door u gekozen crypto-aanbieder brengt u een rente van 5% in rekening.
  • Na twee maanden bent u klaar om de lening terug te betalen en uw Bitcoin in te wisselen.
  • Dit betekent dat u het geleende bedrag moet storten in UNI plus de 5% rente.
  • Zodra u de lening heeft terugbetaald, ontvangt u uw bitcoin-aanbetaling terug.

Zoals u kunt zien, heeft u in dit voorbeeld uw lening in UNI ontvangen zonder uw Bitcoin te hoeven verkopen. Aan de andere kant van de transactie ontving de crypto-geldschieter hun oorspronkelijke UNI, evenals een rentebetaling van 5%. Dat gezegd hebbende, is het belangrijk om rekening te houden met de volatiliteit van de cryptocurrency-markt zelf.

Als zodanig moet u mogelijk te veel onderpand geven. Op MakeDAO moet u bijvoorbeeld een aanbetaling doen ter waarde van minimaal 150% van de waarde van uw lening. Dus laten we zeggen dat u $ 100 aan UNI wilt lenen. Op MakerDAO - u moet $ 150 aan BTC als onderpand storten om de lening te krijgen.

Als de waarde van de BTC-aanbetaling onder de $ 150 daalt, moet u mogelijk een liquidatievergoeding betalen. Niettemin kunnen cryptoleningen een van de meest effectieve manieren zijn om te profiteren van de DeFi-ruimte. Het geeft u niet alleen direct toegang tot liquiditeit, maar bespaart u ook het gedoe van traditionele financiële diensten.

Beste DeFi-munten - Waar het op neerkomt

Uiteindelijk evolueert de branche van DeFi voortdurend. In korte tijd zijn DeFi-platforms erin geslaagd om te groeien van een experimenteel onderdeel van de financiële wereld tot het enorme ecosysteem dat het nu is. Hoewel het op dit moment misschien als een nichesector lijkt, is het mogelijk dat DeFi-applicaties binnenkort door de bredere markt zullen worden overgenomen. 

Zodra het fenomeen mainstream wordt, zullen de verschillende aspecten van DeFi doorsijpelen in het dagelijks leven en de financiën. Met andere woorden, DeFi heeft het potentieel om de financiële wereld zoals wij die kennen te veranderen. 

Het is echter belangrijk om in gedachten te houden dat de gedecentraliseerde financieringsmarkt nog vrij nieuw is. Zoals bij elke andere investering, zijn hier nog steeds potentiële risico's aan verbonden. Als zodanig zult u het de moeite waard vinden om uw due diligence te doen en inzicht te krijgen in hoe dit jonge financiële systeem evolueert. 

Veelgestelde vragen

Wat is DeFi?

DeFi staat voor gedecentraliseerde financiering - een term die wordt gebruikt voor financiële diensten die geen centrale autoriteit hebben. Om u een beter idee te geven: de overgrote meerderheid van de financiële platforms wordt tegenwoordig beheerd door één bedrijf. Ter vergelijking: een DeFi-platform wordt beheerd door een governance-protocol dat is gebouwd op de blockchain en werkt met gedecentraliseerde activa zoals cryptocurrencies.

Wat is het nut van DeFi?

DeFi is een snelgroeiende sector. Tegenwoordig zijn er verschillende DeFi-platforms die geautomatiseerde services aanbieden. Dit omvat beurzen, leningen, leningen, verzekeringen, vermogensbeheer en andere organisaties die niet door een enkele entiteit worden gecontroleerd.

Wat zijn DeFi-tokens?

Veel DeFi-platforms hebben hun eigen native DeFi-token gelanceerd dat zal helpen bij het beheer van het protocol. Houders van deze native tokens kunnen stemrechten krijgen op het respectieve DeFi-ecosysteem.

Wat zijn de beste DeFi-munten?

De beste DeFi-tokens zijn enorm in populariteit gestegen sinds het begin van 2021. Op het moment van schrijven zijn enkele van de beste DeFi-tokens in termen van marktkapitalisatie UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP en CAKE.

Hoe kies je de beste DeFi-munt om in te investeren?

Zoals met elk verhandelbaar activum, is het bijna onmogelijk om te voorspellen welke DeFi-munt u het hoogste rendement oplevert. U kunt echter een beter begrip krijgen van de DeFi-markt door meer te weten te komen over de verschillende DeFi-protocollen en hun gebruiksscenario's.