Ulasan Kompaun: Panduan Komprehensif Anda untuk Memaksimumkan Keuntungan dengan Melabur dalam KOMP

Protokol kompaun membolehkan komuniti memanfaatkan pelaburan melalui COMP tokennya. COMP adalah protokol pinjaman yang paling banyak menyumbang dalam ekosistem DeFi. Ia menjadi protokol DeFi pertama yang memperkenalkan pertanian hasil kepada komuniti crypto. Sejak itu, ia telah mendapat pengiktirafan global dalam industri ini.

Sebelum kita meneroka protokol desentralisasi, mari kita buat ringkasan ringkas mengenai Desentralized Finance.

Kewangan Terdesentralisasi (DeFi)

Desentralized Finance membolehkan pengguna mendapatkan perkhidmatan kewangan tanpa penggunaan pihak ketiga. Ini membantu pengguna melakukannya secara peribadi dan terdesentralisasi melalui internet.

. DeFi membolehkan pengguna menjalankan urus niaga seperti menabung, berdagang, memperoleh dan memberi pinjaman, dll. Ini memudahkan semua transaksi yang dapat dilakukan dalam sistem perbankan tempatan anda — tetapi menyelesaikan masalah sistem terpusat.

Persekitaran DeFi merangkumi cryptocurrency terutamanya dan bukan mata wang fiat. Kecuali untuk beberapa stablecoin - stablecoin adalah cryptocurrency yang menghubungkan nilai mereka dari nilai mata wang fiat.

Sebilangan besar aplikasi DeFi didasarkan pada Ethereum Blockchain seperti Compound.

Apa itu Protokol Kompaun?

Compound (COMP) adalah protokol terdesentralisasi yang menyediakan perkhidmatan pinjaman melalui ciri hasil pertaniannya. Ia dicipta pada tahun 2017 oleh Geoffrey Hayes (CTO Compound) dan Robert Leshner (CEO Compound) dari Compound Labs Inc.

Compound Finance memberikan penggunanya akses untuk menyimpan, memperdagangkan, dan memanfaatkan aset tersebut dalam aplikasi DeFi lain. Cagaran dikunci dalam kontrak pintar, dan minat dihasilkan berdasarkan permintaan dari pasar.

Token COMP adalah token tadbir urus yang dikeluarkan untuk protokol Compound. Semasa dilancarkan, protokol Compound dirampas dari menjadi protokol terpusat menjadi protokol desentralisasi.

Pada 27 Jun^th, 2020, ini adalah platform pertama yang membawa hasil pertanian menjadi tumpuan. COMP adalah token ERC-20; token ini dibuat menggunakan Ethereum Blockchain untuk mengakses dan mengembangkan kontrak pintar di blockchain.

Token ERC-20 muncul sebagai salah satu token Ethereum yang paling kritikal, yang telah berkembang menjadi token standard untuk Ethereum Blockchain.

Pengguna membiayai sistem melalui kecairan yang mereka berikan ke kumpulan pinjaman besar. Sebagai ganjaran, mereka menerima token yang dapat mereka ubah menjadi aset yang disokong dalam rangkaian. Pengguna juga dapat mengambil pinjaman aset lain di rangkaian dalam jangka pendek.

Image Courtesy of CoinMarketCap

Mereka akan membayar faedah untuk setiap pinjaman yang mereka ambil, yang dibahagi antara kumpulan pinjaman dan pemberi pinjaman.

Seperti mengumpulkan stok, kumpulan hasil memberi ganjaran kepada penggunanya berdasarkan berapa lama mereka mengambil bahagian dan berapa banyak kripto yang dikunci oleh individu di kolam tersebut. Tetapi tidak sama dengan staking pool, tempoh yang dibenarkan seseorang meminjam dari sistem pooling lebih pendek.

Protokol ini membolehkan pengguna meminjam dan meminjamkan hingga 9 aset berasaskan ETH, termasuk Tether, BTC yang dibungkus (wBTC), Basic Attention Token (BAT), USD-Token (USDT), dan USD-Coin (USDC).

Pada masa tinjauan ini, pengguna Compound dapat menerima faedah tahunan lebih dari 25%, yang juga disebut APY — ketika meminjamkan Token Perhatian Asas (BAT). Peraturan seperti Anti Pengubahan Wang Haram (AML) atau Kenali Pelanggan Anda (KYC) tidak ada di Compound.

Oleh kerana penghargaan yang tinggi dalam nilai token COMP, pengguna bahkan dapat memperoleh lebih dari 100% APY. Di bawah ini kami telah menguraikan komponen ringkas COMP.

Ciri-ciri COMP Token

1. Kekurangan Masa: semua aktiviti pentadbiran wajib tinggal di Timelock sekurang-kurangnya 2 hari; selepas itu, mereka dapat dilaksanakan.
2. Perwakilan: Pengguna COMP dapat mendelegasikan suara dari pengirim ke delegasi - satu alamat pada satu masa. Jumlah suara yang dihantar kepada perwakilan menjadi setara dengan baki COMP dalam akaun pengguna tersebut. Delegasi adalah alamat token tempat pengirim memberikan suara mereka.
3. Hak Pengundian: pemegang token boleh memberikan hak suara kepada mereka sendiri atau alamat pilihan mereka.
4. Cadangan: Cadangan dapat mengubah parameter protokol, atau menambahkan fitur baru ke protokol, atau membuat aksesibilitas ke pasar yang lebih baru.
5. KOMP: Token COMP adalah token ERC-20 yang memberikan kemampuan kepada pemegang token untuk memberikan hak suara satu sama lain, bahkan mereka sendiri. Semakin berat undi atau cadangan yang dimiliki oleh pemegang token, semakin besar berat suara atau perwakilan pengguna.

Bagaimana Kompaun berfungsi?

Individu yang menggunakan Compound boleh mendepositkan crypto sebagai pemberi pinjaman atau menarik diri sebagai peminjam. Pinjaman, bagaimanapun, bukan melalui hubungan langsung antara pemberi pinjaman dan peminjam - tetapi kumpulan bertindak sebagai perantara. Satu deposit ke kolam, dan yang lain menerima dari kolam.

Kumpulan terdiri hingga 9 aset yang meliputi Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, BTC (wBTC), USDT, dan Zero X ( 0x) cryptocurrency. Setiap aset mempunyai kumpulannya. Dan di kumpulan tertentu, pengguna hanya boleh meminjam nilai aset yang lebih rendah daripada yang mereka depositkan. Terdapat dua faktor yang perlu dipertimbangkan ketika seseorang ingin meminjam:

• Cap pasaran token tersebut, dan
• Kecairan yang dilaburkan.

Di Compound, untuk setiap cryptocurrency yang anda laburkan, anda akan diberi jumlah cTokens yang sepadan (yang tentunya lebih tinggi daripada Likuiditi yang anda laburkan).

Ini semua adalah token ERC-20 dan hanya sebahagian kecil dari aset asas. cTokens memberi pengguna kemampuan untuk memperoleh minat. Secara beransur-ansur, pengguna dapat memperoleh lebih banyak aset yang mendasari dengan jumlah cTokens yang mereka ada.

Oleh kerana penurunan harga aset tertentu, jika jumlah yang dipinjam oleh pengguna lebih besar daripada yang diizinkan, ada risiko pembubaran cagaran.

Mereka yang memegang aset boleh melikuidasi dan membelinya semula dengan harga yang lebih murah. Sebaliknya, peminjam boleh memilih untuk membayar peratusan hutang mereka untuk meningkatkan keupayaan mereka untuk meminjam melebihi had sebelumnya semasa pembubaran mereka.

Kebaikan Sebatian

1. Keupayaan menjana pendapatan

Mana-mana pengguna Compound boleh memperoleh secara pasif dari platform. Pendapatan boleh dilakukan melalui pinjaman dan cryptocurrency yang tidak digunakan.

Sebelum kemunculan Compound, cryptocurrency terbiar tersisa di dompet yang diberikan, dengan harapan nilainya akan meningkat. Tetapi sekarang, pengguna boleh mendapat keuntungan dari duit syiling mereka tanpa kehilangannya.

2. Keselamatan

Keselamatan adalah pertimbangan penting dalam ekosistem cryptocurrency. Pengguna tidak perlu risau tentang hal ini mengenai protokol Compound.

Syarikat berprofil tinggi seperti Trail of Bits dan Open Zeppelin telah melakukan siri pengauditan keselamatan di platform. Mereka telah mengesahkan pengekodan rangkaian Compound sebagai dipercayai dan dapat memenuhi permintaan rangkaian.

3. Interaktiviti

Kompaun mengikuti persetujuan universal Kewangan Terdesentralisasi dari segi interaktiviti. Platform ini telah menyediakannya untuk menyokong aplikasi lain.

Untuk mencipta pengalaman pengguna yang lebih baik, Compound juga memungkinkan penggunaan protokol API. Oleh itu, platform lain dibina berdasarkan gambaran besar yang telah dibuat oleh Compound.

4. Otonomi

Rangkaian menggunakan kontrak pintar yang diaudit sepenuhnya untuk mencapainya secara bebas dan automatik. Kontrak ini mengendalikan fungsi yang sangat penting di platform. Ini termasuk pengurusan, pengawasan ibukota, dan bahkan penyimpanan.

5. COMP

Token COMP memberikan banyak kelebihan untuk pasaran crypto. Sebagai permulaan, ia memberi pengguna kemampuan untuk meminjamkan dan meminjam modal dari kolam pertanian yang terdapat di Compound Network. Tidak memerlukan peraturan perbankan tradisional; anda membawa cagaran anda dan diberikan dana.

Perlombongan Kecairan di Kompaun

Perlombongan kecairan dicadangkan untuk memberikan dorongan kepada peminjam dan pemberi pinjaman untuk menggunakan protokol Compound. Kenapa begitu? Sekiranya pengguna tidak aktif dan tersedia di platform, perlahan-lahan, akan ada penyusutan di platform, dan token akan menurun berikutan protokol di persekitaran DeFi.

Untuk menyelesaikan cabaran yang diramalkan ini, kedua-dua pihak (pemberi pinjaman dan peminjam) dihargai dalam token COMP, menghasilkan konsistensi tinggi dalam tahap dan aktiviti kecairan.

Ganjaran ini dilakukan dalam kontrak pintar, dan ganjaran COMP disebarkan menggunakan beberapa faktor (iaitu, jumlah pengguna yang mengambil bahagian dan kadar faedah). Pada masa ini, terdapat 2,313 token COMP yang dikongsi di seluruh platform, yang dibahagikan kepada bahagian yang sama untuk kedua-dua pemberi pinjaman dan peminjam.

Token KOMP

Ini adalah token khusus untuk protokol Compound. Ini memberikan penggunanya kemampuan untuk mengendalikan (mengatur) protokol, yang memungkinkan mereka untuk menyumbang pada masa depan. Seorang pengguna menggunakan 1 COMP untuk memilih, dan pengguna lain dapat didelegasikan untuk memilih ini tanpa memindahkan token.

Untuk membuat cadangan, pemegang token COMP mesti mempunyai sekurang-kurangnya 1% dari keseluruhan bekalan COMP yang tersedia atau didelegasikan kepadanya dari pengguna lain.

Setelah dihantar, proses pengundian akan berlangsung selama 3 hari dengan sekurang-kurangnya 400,000 undi diberikan. Sekiranya lebih daripada 400,000 suara mengesahkan cadangan, pengubahsuaian akan dilaksanakan setelah 2 hari menunggu.

ICO Kompaun (COMP)

Sebelumnya, Penawaran Syiling Permulaan (ICO) untuk token COMP tidak tersedia. Sebaliknya, pelabur diperuntukkan 60% daripada 10 juta penawaran COMP. Pelabur ini termasuk pengasas, ahli pasukan pada masa ini, ahli pasukan yang akan datang, dan pertumbuhan dalam komuniti.

Lebih khusus lagi, sedikit di atas 2.2 juta token COMP diperuntukkan kepada pengasas dan ahli pasukannya, dan sedikit di bawah 2.4 juta COMP diserahkan kepada pemegang sahamnya; sedikit di bawah 800,000 COMP telah disediakan untuk inisiatif komuniti, sementara di bawah 400,000 dijamin untuk anggota pasukan yang akan datang.

Selebihnya adalah 4.2 juta token COMP yang akan dikongsi dengan pengguna protokol Compound selama 4 tahun (yang pada mulanya bermula sebagai pengedaran harian 2880 COMP setiap hari tetapi telah disesuaikan dengan 2312 COMP setiap hari).

Walau bagaimanapun, adalah mustahak untuk menyedari bahawa 2.4 juta token yang diperuntukkan kepada pengasas dan ahli pasukan token itu, akan digunakan semula ke pasaran setelah jangka masa 4 tahun berlalu.

Ini akan membenarkan perubahan. Dalam tempoh ini, pengasas dan pasukan dapat mengawal token melalui pengundian, kemudian beralih ke komuniti yang sepenuhnya bebas dan autonomi.

Pertanian Hasil Cryptocurrency

Satu perkara mengenai Compound yang menarik pengguna ke dalamnya adalah kemampuan untuk menggunakan sejumlah protokol DeFi, kontrak pintar sedemikian rupa sehingga mereka menerima kadar faedah tinggi yang tidak dapat dibayangkan.

Dalam komuniti crypto, ini disebut sebagai "pertanian hasil." Ini melibatkan gabungan pinjaman, perdagangan, dan pinjaman.

Hasil pertanian DeFi, memanfaatkan produk dan protokol DeFi untuk menghasilkan pulangan yang besar; kadang-kadang, ada yang mencapai lebih dari 100% AYI ketika mengira bonus insentif dan pulangan tunai.

Pertanian hasil dianggap sangat berisiko, dan ada yang menganggapnya sebagai perdagangan margin. Ini disebabkan oleh fakta bahawa pengguna dapat melakukan perdagangan dengan sejumlah cryptocurrency yang jauh lebih besar daripada jumlah yang mereka masukkan ke dalam kumpulan.

Ada yang mengkategorikannya ke dalam skema piramid, hanya bahawa piramid terbalik. Sistem penuh bergantung pada aset utama yang cuba dikumpulkan pengguna. Aset itu mesti kekal stabil atau menghargai nilai harga.

Aset cryptocurrency yang anda cuba kumpulkan menentukan spesifik pertanian hasil. Untuk COMP, pertanian hasil melibatkan peningkatan pulangan dalam token COMP kerana berpartisipasi dalam rangkaian sebagai peminjam dan juga pemberi pinjaman. Ini membolehkan pengguna menjana wang dari meminjam crypto menggunakan Compound.

Pertanian Hasil Kompaun

Penternakan hasil kompaun dilakukan dalam rangkaian yang dikenali sebagai InstaDapp, yang memungkinkan pengguna berinteraksi bersama dengan berbagai aplikasi DeFi lain dari satu titik referensi.

InstaDapp menyediakan fitur yang dapat menghasilkan keuntungan lebih dari 40x dalam token COMP - fitur ini disebut "Maksimumkan $ KOMP". Secara ringkas, jumlah token COMP yang anda ada di dompet anda, mempunyai nilai, yang mempunyai nilai lebih, daripada nilai yang anda bayar kepada dana yang anda pinjam dari kumpulan itu.

Contoh ringkas untuk menggambarkan, anggap anda mempunyai 500 DAI, dan anda memasukkan jumlah itu ke dalam Kompaun. Kerana pengguna dapat menggunakan dana walaupun mereka "terkunci", Anda menggunakan 500 DAI melalui fitur "Flash Loan" di InstaDapp untuk mendapatkan 1000 USDT dengan meminjam dari Compound. Kemudian ubah 1000 USDT kepada anggaran 1000 DAI dan letakkan semula 1000 DAI menjadi Kompaun sebagai pemberi pinjaman.

Oleh kerana anda berhutang 500 DAI dan anda meminjamkan 500 DAI. Ini memungkinkan anda mendapat APY yang boleh melampaui 100% dengan mudah, ditambah dengan kadar faedah yang anda bayar untuk meminjam 1000 USDT.

Walau bagaimanapun, keuntungan ditentukan oleh pertumbuhan dan keaktifan platform dan peningkatan aset yang diberikan.

Sebagai contoh, stablecoin DAI dapat menurunkan harga pada waktu tertentu, mempengaruhi aset dengan sangat teruk. Biasanya, ini berlaku kerana turun naik di pasaran lain, dan pedagang cenderung menggunakan stablecoin untuk memasang mata wang fiat mereka.

Kewangan Kompaun vs Marker DAO

Sehingga baru-baru ini, ketika Compound muncul dalam gambar, MarkerDAO adalah projek DeFi berasaskan Ethereum yang paling terkenal.

MarkerDAO, seperti Compound, membenarkan pengguna meminjamkan dan meminjam crypto menggunakan BAT, wBTC, atau Ethereum. Ditambah dengan fakta itu, seseorang boleh meminjam stablecoin ERC-20 lain yang dikenali sebagai DAI.

DAI disambungkan ke Dolar AS. Ini berbeza dari USDC dan USDT kerana mereka disokong oleh aset terpusat, tetapi DAI tidak terdesentralisasi dan ia adalah cryptocurrency.

Sama seperti Compound, peminjam tidak dapat meminjam 100% dari jumlah jaminan Ethereum yang dia letakkan di DAI, hanya hingga 66.6% dari nilai USD.

Oleh itu, jika seseorang menyimpan $ 1000 setara dengan Ethereum, orang itu boleh menarik 666 DAI untuk pinjaman yang tidak serupa dengan Compound, pengguna hanya boleh meminjam aset DAI, dan faktor rizab tetap.

Kedua-dua platform ini menggunakan hasil pertanian, dan yang menarik, pengguna meminjam dari MarkerDAO untuk melabur atau memberi pinjaman di Compound - kerana, di Compound, pengguna mempunyai peluang keuntungan yang lebih tinggi. Di antara banyak perbezaan antara dua protokol DeFi yang paling popular, perbezaan yang paling digariskan adalah:

1. Protokol kompaun memberi lebih banyak insentif kepada pengguna, ditambah dengan kadar faedah untuk turut serta.
2. MarkerDAO mempunyai tujuan tunggal untuk memberikan sokongan kepada stablecoin DAI.

Compound juga menyokong memberi pinjaman dan meminjam lebih banyak aset, sedangkan, di MarkerDAO, hanya satu. Ini memberikan kelebihan kepada Compound ketika datang ke faktor penghasilan — yang merupakan kekuatan pendorong asas protokol DeFi ini.

Selain itu, Compound lebih mesra pengguna daripada MarkerDAO.

Di mana dan Bagaimana Mendapatkan Cryptocurrency COMP

Pada masa ini, terdapat sejumlah pertukaran di mana seseorang dapat memperoleh token ini. Mari kita gariskan beberapa;

Binance - Ini adalah yang paling disukai di Kanada, Australia, Singapura, dan sebahagian besar dunia, kecuali AS. Penduduk AS dihalang untuk mendapatkan sebahagian besar token di Binance.

Kraken — Ini adalah alternatif terbaik bagi yang ada di AS.

Lain-lain termasuk:

Coinbase Pro dan Poloniex.

Setakat ini, cadangan terbaik untuk menyimpan mana-mana cryptocurrency anda dan, tentu saja, token COMP anda akan menjadi dompet perkakasan luar talian.

Peta Jalan Kompaun

Menurut Ketua Pegawai Eksekutif Compound Labs Inc., Robert Leshner, dan saya memetik dari posting 2019 dari Medium, "Compound dirancang sebagai eksperimen".

Oleh itu, Compound tidak mempunyai peta jalan. Walau apa pun, tinjauan Kompaun ini menyoroti 3 matlamat yang diharapkan dapat dicapai oleh projek; menjadi DAO, menyediakan akses untuk pelbagai aset lain, dan membolehkan aset ini mempunyai faktor jaminan mereka sendiri.

Dalam beberapa bulan yang lalu, Compound menerbitkan lebih banyak maklumat terkini mengenai proses pengembangan ke Medium, dan salah satu catatan terbaru yang menunjukkan bahawa Compound telah mencapai tujuan ini. Pencapaian itu menjadikan Compound salah satu daripada sedikit cryptocurrency yang telah menyelesaikan projek mereka.

Pada masa-masa kemudian, komuniti Compound akan menjadi penentu protokol Compound. Diprediksi berdasarkan cadangan kawalan yang dilihat secara terbuka di dalam Kompaun, yang kebanyakannya nampaknya mengubah faktor cagaran dan faktor rizab untuk aset yang disokong.

Secara ringkasnya, faktor rizab ini adalah sebahagian daripada kadar faedah yang telah dibayar balik dari peminjam atas pinjaman yang mereka ambil.

Mereka disebut bantalan kecairan dan digunakan pada saat kecairan rendah. Ringkasnya, faktor simpanan ini hanyalah peratusan jaminan yang boleh dipinjam.

Sertailah Kumpulan Telegram PERCUMA kami Sekarang!