Bagaimana untuk Melabur dalam DeFi? Panduan Pemula untuk Menjana Wang Daripada DeFi

Kewangan terdesentralisasi (DeFi) berkembang pada kadar eksponen. Sektor inovatif ini membolehkan pelabur menjana wang melalui pelbagai produk dan perkhidmatan – termasuk tetapi tidak terhad kepada perladangan hasil, pertaruhan, akaun faedah dan banyak lagi.

Dalam panduan pemula ini, kami menerangkan cara melabur dalam DeFi hari ini supaya anda boleh mula menjana hasil yang menarik pada modal anda.

Senarai Cara Terbaik untuk Melabur dalam DeFi 

Di bawah, anda akan menemui senarai cara terbaik untuk melabur dalam DeFi hari ini:

1. Melabur dalam Token DeFi – Keseluruhan Cara Terbaik untuk Melabur dalam DeFi
2. DeFi Staking – Dapatkan APY Menarik untuk Mengunci Token Kripto Anda
3. Pertanian Hasil DeFi – Jana Hasil dengan Menyediakan Kecairan kepada DeFi Exchange
4. Akaun Faedah DeFi – Simpan Token Kripto ke dalam Akaun Simpanan untuk Mendapat Faedah
5. Pinjaman DeFi – Maksimumkan Pendedahan Anda kepada DeFi Dengan Pinjaman Kripto Terjamin

Kami membincangkan pelaburan DeFi di atas dengan terperinci sepanjang panduan ini.

Lihat Terperinci Cara Terbaik untuk Melabur dalam DeFi pada 2022

Terdapat banyak cara anda boleh melabur dalam DeFi dari keselesaan rumah.

Setiap produk dan/atau perkhidmatan pelaburan DeFi akan datang dengan risiko dan potensi ganjarannya sendiri. Oleh itu, adalah penting untuk mempunyai pemahaman yang kukuh tentang pelaburan DeFi masing-masing sebelum mempertaruhkan sebarang dana.

Dalam bahagian di bawah, kami melihat secara terperinci cara terbaik keseluruhan untuk melabur dalam DeFi pada tahun 2022.

1. Melabur dalam Token DeFi – Keseluruhan Cara Terbaik untuk Melabur dalam DeFi

Kami berpendapat bahawa cara terbaik keseluruhan untuk melabur dalam DeFi pada tahun 2022 ialah dengan menambahkan beberapa token DeFi yang dinilai tinggi pada portfolio anda. Ringkasnya, ini adalah projek mata wang kripto yang terlibat secara langsung dalam sektor kewangan terdesentralisasi. Ini mungkin dari beberapa sudut yang berbeza.

Sebagai contoh, beberapa token DeFi terlibat dalam menyediakan perkhidmatan pinjaman, manakala yang lain menawarkan pertukaran terdesentralisasi. Anda kemudiannya mempunyai token DeFi yang menawarkan teknologi stablecoin algoritma dan yang membina akses terdesentralisasi kepada Metaverse. Sama ada cara, dengan melabur dalam token DeFi pilihan anda, anda mendapat pendedahan langsung kepada sektor ini.

Satu contoh projek yang semakin berkembang dari ruang ini ialah DeFi Coin (DEFC). Mata wang digital ini menyokong pertukaran DeFi Swap – yang menawarkan spektrum luas perkhidmatan kewangan terdesentralisasi. Ini termasuk segala-galanya daripada pertukaran token dan pertanian hasil kepada staking dan NFT. DeFi Coin sendiri datang dengan beberapa metrik yang menarik.

Pertama sekali, apabila seseorang menjual DeFi Coin – sama ada pada pertukaran terpusat atau terdesentralisasi, 10% akan diambil daripada transaksi secara automatik. Contohnya, jika peniaga menjual DeFi Coin bernilai $1,000, $100 akan dikenakan cukai. Daripada $100 ini, $50 akan diagihkan kepada pemegang DeFi Coin sedia ada melalui program dividen.

$50 yang lain akan ditambahkan pada kumpulan kecairan DeFi Coin. Yang penting, dengan membeli dan memegang DeFi Coin dalam jangka masa panjang, anda akan mendapat manfaat daripada pertumbuhan pertukaran DeFi Swap. Dan selagi anda memegang, anda akan berhak mendapat bahagian pembayaran dividen bergulir anda.

Cara Melabur dalam DeFi Coin

Jika anda menyukai bunyi DeFi Coin dan ingin menambah mata wang digital inovatif ini pada portfolio anda hari ini, anda boleh berbuat demikian dengan mengikuti langkah mudah yang digariskan di bawah:

Langkah 1: Dapatkan Dompet Yang Menyokong Token BSc

DeFi Coin ialah token crypto yang beroperasi di atas Binance Smart Chain (BSc). Oleh itu, untuk melabur dalam DeFi Coin hari ini, langkah pertama ialah memastikan anda mempunyai dompet yang boleh menyambung ke rangkaian BSc.

Pilihan yang paling popular dalam pasaran BSc ialah Trust Wallet dan MetaMask. Walaupun kedua-dua dompet ini terdapat dalam apl iOS dan Android, MetaMask juga tersedia sebagai sambungan penyemak imbas.

Anda boleh membaca lebih lanjut mengenai:

• Bagaimana untuk membeli DeFi Coin dengan Trust Wallet
• Bagaimana untuk membeli DeFi Coin dengan MetaMask

Langkah 2: Pindahkan BNB ke dalam Dompet BSc 

Sebaik sahaja anda telah memilih dan memasang dompet yang sesuai, anda perlu mendepositkan beberapa token BNB. Ini kerana DeFi Coin dipasangkan secara langsung dengan BNB pada Binance Smart Chain.

Trust Wallet dan MetaMask membolehkan anda membeli BNB dengan kad kredit/debit terus dari dalam dompet. Ini ialah cara yang mudah untuk menambahkan BNB pada dompet anda, walaupun kedua-dua penyedia ini menggunakan pemproses pembayaran pihak ketiga – yang bermaksud bahawa yuran mungkin tinggi.

Alternatif yang hebat di sini ialah membeli BNB di Binance. Dengan berbuat demikian, anda akan membayar yuran purata sebanyak 2% apabila menggunakan kad kredit/debit – walaupun yuran khusus bergantung pada lokasi anda.

Sama ada cara, jika anda menggunakan pertukaran luar untuk membeli BNB, anda kemudiannya perlu memindahkan token ke dompet BSc pilihan anda.

Langkah 3: Sambungkan Dompet BSc ke DeFi Swap

Jika pada peringkat ini anda mempunyai BNB dalam dompet anda, anda kemudiannya meneruskan untuk melabur dalam DeFi Coin melalui pertukaran DeFi Swap. Dalam memilih DeFi Swap untuk melengkapkan pembelian anda, anda tidak perlu membuka akaun atau memberikan sebarang maklumat peribadi.

Sebaliknya, anda boleh melabur dalam DeFi Coin di bursa DeFi Swap hanya dengan menyambungkan dompet anda.

Sebaik sahaja anda berada di Pertukaran DeFi Swap, klik pada butang 'Sambung ke Dompet'.

• Jika anda menggunakan MetaMask, klik pada pilihan yang berkaitan
• Jika menggunakan Trust Wallet, atau mana-mana dompet BSc lain untuk perkara itu, klik pada 'WalletConnect' dan imbas kod QR yang muncul pada skrin anda

Tidak kira dompet yang anda gunakan, anda perlu mengesahkan kebenaran kepada pertukaran DeFi Swap. Ini adalah proses yang sangat selamat dan yang paling penting - DeFi Swap tidak akan mempunyai akses kepada kunci peribadi anda.

Langkah 4: Sediakan Pesanan dan Labur dalam DeFi Coin

Akhirnya, anda kini boleh menyediakan pesanan untuk melabur dalam DeFi Coin. Mula-mula, pastikan 'BNB' dan 'DEFC' ditetapkan sebagai mata wang 'Swap From' dan 'Swap to', masing-masing.

Pada asasnya, pesanan swap anda sepatutnya kelihatan seperti imej di atas. Seterusnya, di sebelah tempat tertera 'BNB', anda perlu memasukkan bilangan token yang ingin anda tukar untuk DeFi Coin.

Apabila anda menaip angka, bilangan token DeFi Coin yang sepadan akan dikemas kini berdasarkan kadar pertukaran semasa BNB/DEFC.

Selepas mengesahkan pertukaran, pemberitahuan pop timbul akan muncul pada dompet yang sedang disambungkan ke DeFi Swap. Sebaik sahaja anda mengesahkan kebenaran, kontrak pintar DeFi Swap akan melengkapkan penukaran dan seterusnya menambahkan token DeFi Coin pada dompet anda.

Tiada jaminan bahawa anda akan membuat wang apabila melabur dalam ini atau mana-mana produk atau perkhidmatan DeFi. Teruskan dengan risiko anda sendiri. 

2. DeFi Staking – Dapatkan APY Menarik untuk Mengunci Token Kripto Anda

Produk seterusnya yang membolehkan anda melabur dalam DeFi dari keselesaan rumah adalah mempertaruhkan. Secara ringkasnya, staking memerlukan anda mengunci token anda ke dalam rangkaian blockchain untuk beberapa hari tertentu. Ini membolehkan blockchain mengekalkan rangkaian terdesentralisasi dan seterusnya mengesahkan dan mengesahkan transaksi tanpa memerlukan perkhidmatan pihak ketiga.

Staking juga ditawarkan oleh projek kepada insentif orang untuk memegang token mereka dalam jangka panjang, yang membantu mengurangkan tahap turun naik bagi ekosistem masing-masing. Sama ada cara, dengan mempertaruhkan token anda, anda akan memperoleh kadar faedah yang menarik. Kadar tertentu boleh, bagaimanapun, berbeza-beza bergantung pada token yang anda pertaruhkan.

Sebagai contoh, DeFi Coin membenarkan pemegang mempertaruhkan token mereka pada APY sehingga 75%. Ini kerana DeFi Coin masih dalam peringkat pertumbuhannya, jadi ia dikehendaki menawarkan hasil yang lebih tinggi. Sebaliknya, projek yang mantap dan bermodal besar seperti BNB akan menawarkan APY yang jauh lebih rendah pada perjanjian mempertaruhkan.

Walau bagaimanapun, anda selalunya akan mempunyai beberapa pilihan apabila ia datang kepada istilah taruhan. Contohnya, apabila mempertaruhkan token pada DeFi Swap, anda boleh memilih daripada tempoh 1, 3, 6 atau 12 bulan. Adalah penting untuk diingat bahawa apabila token anda dikunci dalam tempoh yang dipertaruhkan, anda tidak akan dapat mengaksesnya.

Ini kerana token dikunci dalam kontrak pintar - yang tidak boleh dilaraskan atau diterbalikkan. Oleh itu, pastikan anda selesa mengunci token anda sepanjang tempoh. Perkara lain yang perlu diambil perhatian ialah dalam kebanyakan kes, semakin lama tempoh yang anda pilih, semakin tinggi APY yang akan anda bayar.

Contoh Staking

Untuk memastikan bahawa pelaburan dalam pertaruhan DeFi sesuai untuk anda, pertimbangkan contoh di bawah:

• Katakan anda memutuskan untuk mempertaruhkan 10,000 token DeFi Coin
• Anda memilih tempoh 6 bulan pada pertukaran DeFi Swap – yang menghasilkan APY sebanyak 60%
• Selepas enam bulan berlalu, 10,000 token DeFi Coin anda didepositkan semula ke dalam dompet anda
• Anda juga menerima ganjaran taruhan anda, yang berjumlah 3,000 token DeFi Coin
• Oleh itu, jumlah baki anda kini ialah 13,000 DEFC

Jika anda tertanya-tanya cara mengira ganjaran anda daripada APY yang dinyatakan, ini agak mudah.

Dalam contoh di atas, kami memilih APY 60%, yang bermaksud sekiranya kami mempertaruhkan token selama setahun, kami akan menerima 6,000 DEFC deposit asal kami sebanyak 10,000 DEFC. Walau bagaimanapun, kami memilih tempoh enam bulan, dan hanya menerima 3,000 DEFC.

Kesan Kemeruapan 

Sebelum anda melabur dalam pertaruhan DeFi, anda juga perlu mempertimbangkan kebaikan dan keburukan risiko turun naik. Ini kerana apabila token anda dikeluarkan daripada kontrak pintar mempertaruhkan, anda boleh yakin bahawa nilai pasarannya akan berubah. Sudah tentu, ini boleh memihak kepada anda atau menentang anda.

• Mendahului daripada contoh sebelumnya, kami akan mengatakan bahawa apabila anda mendepositkan 10,000 token DeFi Coin, 1 DEFC bernilai $1.
• Ini bermakna jumlah pelaburan anda pada masa deposit berjumlah $10,000.
• Selepas enam bulan, kami akan mengatakan bahawa DEFC berdagang pada $2 setiap token.
• Anda menerima 13,000 DEFC yang disandarkan selepas enam bulan berlalu, jadi itu jumlah nilai $26,000.
• Ini diterjemahkan kepada keuntungan $16,000 daripada pelaburan asal anda $10,000.

Walau bagaimanapun, DEFC mungkin berdagang pada harga di bawah $1 selepas tempoh pertaruhan enam bulan berlalu.

• Contohnya, katakan DeFi Coin berdagang pada $0.50 pada masa anda menerima kembali 13,000 token anda.
• Dalam senario ini, jumlah pelaburan anda bernilai $6,500 – bermakna daripada perbelanjaan asal anda sebanyak $10,000 – anda telah mengalami kerugian sebanyak $3,500.

Akhir sekali, ingatlah bahawa semasa anda akan meningkatkan bilangan token yang anda miliki apabila anda melabur dalam pertaruhan DeFi, anda juga perlu mempertimbangkan bahawa pada masa terma itu tamat, ia mungkin berdagang pada harga yang lebih rendah.

Cara Melabur dalam DeFi Staking 

Untuk gambaran keseluruhan pantas tentang cara melabur dalam pertaruhan DeFi, lihat panduan di bawah:

• Langkah 1: Lawati DeFi Swap - Pertama, lawati pertukaran DeFi Swap dan klik pada 'Ladang'.
• Langkah 2: Sambungkan Wallet ke DeFi Swap – Seterusnya, klik pada 'Sambungkan Dompet'. Pilih dompet pilihan anda dan benarkan sambungan ke DeFi Swap.
• Langkah 3: Pilih Token Staking – Sekarang setelah dompet anda disambungkan ke DeFi Swap, anda boleh memilih token yang ingin anda pertaruhkan.
• Langkah 4: Pilih Tempoh Staking – Pilih tempoh taruhan pilihan anda daripada 30, 90, 180 atau 365 hari.
• Langkah 5: Sahkan Perjanjian Staking – Langkah terakhir ialah mengesahkan perjanjian pertaruhan melalui dompet anda yang disambungkan.

Setelah anda mengesahkan semuanya, token anda akan didepositkan ke dalam kenalan pintar DeFi Swap. Selepas tempoh pilihan anda telah berlalu, anda akan menerima deposit awal anda kembali bersama-sama mana-mana ganjaran taruhan yang telah anda hasilkan.

Untuk Lebih Lanjut: Anda boleh membaca panduan penuh kami di Pancang di sini.

Tiada jaminan bahawa anda akan membuat wang apabila melabur dalam ini atau mana-mana produk atau perkhidmatan DeFi. Teruskan dengan risiko anda sendiri. 

3. Pertanian Hasil DeFi – Jana Hasil dengan Menyediakan Kecairan kepada Bursa DeFi

Satu lagi cara popular untuk melabur dalam DeFi ialah melalui pertanian hasil. Ini agak serupa dengan mempertaruhkan, setakat anda akan meminjamkan token anda kepada kontrak pintar DeFi dengan tujuan menjana faedah. Walau bagaimanapun, pertanian hasil adalah berbeza dalam erti kata bahawa anda akan mendepositkan token anda ke dalam kumpulan kecairan.

Kumpulan kecairan yang dimaksudkan akan membolehkan pembeli dan penjual berdagang token dalam kumpulan terdesentralisasi. Oleh itu, setiap kumpulan kecairan terdiri daripada pasangan dagangan – seperti DEFC/BNB atau BTC/BUSD. Sebagai pelabur, anda akan dikehendaki mendepositkan kedua-dua token pasangan masing-masing.

Bukan itu sahaja, tetapi anda perlu menyediakan jumlah yang sama bagi setiap token mengikut nilai pasaran semasa kedua-dua projek. Sebagai contoh, katakan anda ingin menambah kecairan pada pasangan BNB/DEFC. Kami akan mengatakan bahawa pada masa itu, BNB mempunyai nilai pasaran $300 dan DEFC pada $1.

Ini bermakna bahawa untuk setiap 1 BNB yang anda deposit ($300), anda juga perlu memindahkan 300 DEFC ($300). Dalam mendepositkan $300 setiap token, jumlah perbelanjaan anda ialah $600. Dari segi faedah melabur dalam pertanian hasil DeFi, anda akan memperoleh pendapatan pasif selagi token dipegang oleh pasangan dagangan masing-masing.

Ini kerana setiap kali seseorang membeli dan menjual token daripada pasangan itu, mereka akan membayar yuran dagangan. Dan sebagai pemegang kepentingan kumpulan kecairan masing-masing, anda akan memperoleh peratusan dana yang dikutip oleh kontrak pintar. Jumlah khusus yang anda akan terima akan bergantung pada beberapa faktor – yang kami bincangkan dengan lebih terperinci dalam bahagian di bawah.

Contoh Pertanian Hasil  

Terdapat beberapa pembolehubah yang perlu dipertimbangkan semasa menilai potensi keuntungan daripada usaha pertanian hasil anda. Pertama, apabila anda mendepositkan token ke dalam pasangan pertanian hasil, anda akan memiliki peratusan kolam. Peratusan ini adalah berdasarkan bilangan token yang anda telah deposit berbanding dengan yang lain.

Sebagai contoh:

• Kami menyebut di atas bahawa anda mendepositkan 1 BNB pada nilai $300 dan 300 DeFi Coin juga pada $300.
• Kini kami akan mengatakan bahawa secara keseluruhan, terdapat 5 BNB dan 1,500 DeFi Coin dalam kumpulan masing-masing
• Ini bermakna anda memiliki 20% daripada kumpulan BNB/DEFC

Oleh itu, sekarang setelah kami tahu berapa peratusan kolam pertanian hasil anda, kami kemudiannya perlu menilai berapa banyak yang akan anda perolehi. Yang penting, tidak seperti staking, tiada APY tetap dalam kes pertanian hasil.

Ini kerana semuanya bergantung pada jumlah kutipan yuran dagangan, peratusan anda dan sama ada nilai token meningkat atau menurun.

• Namun begitu, katakan platform pertanian hasil pilihan anda menawarkan 2% daripada semua yuran dagangan yang dikutip.
• Anda memiliki 20% daripada kolam
• Selepas 30 hari, pasangan dagangan telah mengumpul 4 BNB dan 1,200 DeFi Coin
• Bahagian anda dalam kumpulan ini akan berjumlah 0.8 BNB (20% daripada 4 BNB) dan 240 DeFi Coin (20% daripada 1,200 DeFi Coin)

Perkara lain yang perlu diambil perhatian tentang pertanian hasil ialah bahagian anda bagi pasangan dagangan masing-masing biasanya diwakili oleh LP (kolam kecairan).

Untuk mengeluarkan pelaburan anda dari kumpulan, anda perlu menukar token LP anda kembali kepada syiling asal yang anda deposit. Berita baiknya ialah, tidak seperti staking, jarang terdapat keperluan untuk mengunci token anda apabila terlibat dengan kolam pertanian hasil. Oleh itu, ini menawarkan lebih banyak fleksibiliti apabila ia datang untuk mengakses dana anda.

Kerugian Kemerosotan 

Salah satu risiko utama yang perlu anda pertimbangkan sebelum anda melabur dalam perladangan hasil DeFi ialah kerugian penjejasan nilai.

Konsep utama dengan kerugian penjejasan ialah anda boleh kehilangan wang apabila nilai token yang didepositkan ke dalam kolam pertanian hasil merosot.

Lebih khusus lagi, kerugian penjejasan berlaku jika anda membuat kurang wang daripada pertanian hasil daripada yang anda akan lakukan hanya dengan menyimpan token dalam dompet atau pertukaran peribadi.

• Sebagai contoh, katakan anda menyimpan token anda dalam kumpulan DEFC/BNB selama tiga bulan.
• Seterusnya, anda memperoleh APY sebanyak 100% – jadi itu merupakan hasil berkesan sebanyak 25% untuk tempoh tiga bulan anda.
• Walau bagaimanapun, dalam tempoh yang sama, kedua-dua token meningkat dalam nilai sebanyak 45% dalam pasaran terbuka.

Oleh itu, ini adalah contoh utama kehilangan kemerosotan nilai, kerana proses pertanian hasil sebenarnya menyebabkan anda mendapat kurang.

Cara Melabur dalam Perladangan Hasil DeFi 

DeFi Swap menyokong sejumlah besar kolam pertanian hasil yang boleh diaktifkan dengan satu klik butang.

Apabila menggunakan DeFi Swap untuk tujuan ini, anda akan memperoleh 0.25% daripada semua yuran dagangan yang dikutip daripada pasangan pilihan anda – berkadar dengan bahagian kumpulan anda.

Memandangkan DeFi Swap terus meningkatkan volum dagangannya, ini boleh memberikan cara yang lumayan untuk menjana pendapatan pasif pada token anda.

Untuk melabur dalam kumpulan pertanian hasil hari ini melalui DeFi Swap – ikut panduan quickfire di bawah:

• Langkah 1: Lawati DeFi Swap - Pertama, lawati pertukaran DeFi Swap dan klik pada 'Kolam'.
• Langkah 2: Sambungkan Wallet ke DeFi Swap – Seterusnya, klik pada 'Sambungkan Dompet'. Pilih dompet pilihan anda dan benarkan sambungan ke DeFi Swap.
• Langkah 3: Pilih Pasangan Ladang Hasil – Sekarang setelah dompet anda disambungkan ke DeFi Swap, anda boleh memilih pasangan pertanian hasil yang anda ingin berikan kecairan.
• Langkah 4: Masukkan Kuantiti Pertanian Hasil – Apabila anda menaip bilangan token yang anda ingin depositkan, jumlah masing-masing akan dikemas kini untuk syiling yang lain. Sebagai contoh, anda mungkin menaip 2 BNB dan ia akan dikemas kini dengan 1,200 DEFC.
• Langkah 5: Sahkan Perjanjian Pertanian Hasil – Akhir sekali, anda perlu mengesahkan perjanjian pertanian hasil melalui dompet yang disambungkan ke DeFi Swap.

Selepas mengesahkan pelaburan melalui dompet anda, token akan didepositkan ke dalam kumpulan kecairan masing-masing. Selagi token kekal dalam kolam, anda akan menjana pendapatan pasif daripada sebarang yuran dagangan yang dikutip.

Tiada jaminan bahawa anda akan membuat wang apabila melabur dalam ini atau mana-mana produk atau perkhidmatan DeFi. Teruskan dengan risiko anda sendiri. 

4. Akaun Faedah DeFi – Simpan Token Kripto ke dalam Akaun Simpanan untuk Mendapat Faedah

Seterusnya dalam senarai cara terbaik kami untuk melabur dalam DeFi ialah akaun kepentingan crypto. Ini adalah konsep yang agak baharu yang mengikut prinsip yang sama seperti akaun bank konvensional yang membayar faedah. Maksudnya, produk DeFi ini hanya memerlukan anda untuk mendepositkan token anda ke dalam dompet pembekal, dan seterusnya – anda akan dibayar dengan kadar faedah.

Dalam sesetengah kes, kadar faedah akan ditetapkan. Ini bermakna anda tahu dengan tepat berapa banyak yang anda akan perolehi daripada deposit akaun faedah anda. Dengan itu, sesetengah platform menawarkan kadar berubah-ubah yang akan berubah berdasarkan keadaan pasaran yang lebih luas. Dari segi tempoh lokap, ini bergantung pada pembekal pilihan anda.

Sesetengah platform menawarkan beberapa syarat berbeza yang boleh terdiri daripada perjanjian pengeluaran fleksibel sehingga 12 bulan. Dalam kebanyakan kes – dan sama seperti mempertaruhkan, semakin lama tempoh, semakin banyak anda akan dibayar. Faedah yang anda peroleh biasanya dijana daripada pinjaman pihak ketiga.

Ini bermakna token crypto anda akan dipinjamkan kepada orang lain, yang seterusnya, akan membayar faedah ke atas dana yang dipinjam. Sudah semestinya risiko yang anda hadapi apabila memilih produk DeFi ini ialah peratusan besar peminjam mungkir pinjaman mereka. Dengan itu, penyedia pinjaman DeFi biasanya akan memerlukan cagaran daripada peminjam.

Ini bermakna jika nilai pinjaman masih belum dibayar, pembekal hanya boleh menjual cagaran yang telah didepositkan. Lebih-lebih lagi, jika cagaran jatuh dalam nilai peratusan tertentu, ini juga akan menyebabkan pembekal menjual token jika peminjam tidak menambah lebih banyak dana.

Apabila ia datang kepada hasil, jumlah faedah yang anda boleh perolehi selalunya jauh lebih rendah berbanding dengan mempertaruhkan dan menternak hasil. Namun begitu, anda boleh yakin bahawa APY jauh lebih berdaya saing daripada apa yang anda akan perolehi daripada akaun bank konvensional. Malah, adalah mungkin untuk memperoleh APY dua digit pada stablecoin seperti USDT dan BUSD dalam pasaran ini.

Contoh Akaun Faedah DeFi 

Jika anda benar-benar baru dalam akaun kepentingan crypto, lihat contoh di bawah untuk menilai sama ada produk pelaburan DeFi ini sesuai untuk anda atau tidak:

• Katakan anda memutuskan untuk melabur token Frax ke dalam akaun kepentingan crypto
• Frax ialah syiling stabil, jadi secara teori, ia harus kekal pada nilai hampir $1 pada setiap masa
• Pembekal pilihan anda menawarkan APY sebanyak 12% pada Frax melalui lokap selama tiga bulan
• Anda mendepositkan 10,000 token
• Selepas tempoh tiga bulan berlalu, anda menerima faedah bernilai 10,000 Frax ditambah 300 token
• Walaupun anda memperoleh APY sebanyak 12%, faedah anda berjumlah 300 Frax kerana anda memilih untuk tempoh tiga bulan (12% / 4).

Seperti contoh di atas, akaun faedah crypto menawarkan cara mudah untuk menjana pendapatan pada dana anda. Walau bagaimanapun, seperti yang kami terangkan dalam bahagian seterusnya, akaun faedah dalam pasaran ini biasanya ditawarkan oleh platform terpusat.

Risiko Pemusatan  

Bahagian paling penting dalam ruang DeFi ialah anda akan melabur dalam produk dan perkhidmatan yang menjana hasil melalui pengendali terdesentralisasi. Walau bagaimanapun, adalah penting untuk ambil perhatian bahawa banyak platform yang menawarkan akaun faedah adalah berpusat.

Ini bermakna apabila anda mendepositkan dana ke dalam akaun kepentingan crypto, pembekal akan mempunyai kawalan penuh ke atas token anda. Oleh itu, anda perlu mempercayai bahawa pembekal yang dipersoalkan adalah sah dan ia akan membayar hutangnya kepada anda apabila anda membuat keputusan untuk membuat pengeluaran.

Risiko ini boleh dielakkan dengan menggunakan platform DeFi yang benar-benar terdesentralisasi. Sebagai contoh, apabila anda menggunakan perkhidmatan yang ditawarkan oleh DeFi Swap, anda tidak akan perlu mempercayai platform tersebut. Sebaliknya, token didepositkan ke dalam kontrak pintar selamat yang tidak boleh dimanipulasi atau diterbalikkan.

Ini bermakna sebaik sahaja anda ingin membuat pengeluaran, kontrak pintar hanya boleh mendepositkan semula token ke dalam dompet yang anda gunakan pada mulanya untuk melengkapkan pelaburan.

Di DeFi Swap – Pertukaran Terdesentralisasi Terkemuka untuk Penanaman Staking dan Hasil 

Tiada jaminan bahawa anda akan membuat wang apabila melabur dalam ini atau mana-mana produk atau perkhidmatan DeFi. Teruskan dengan risiko anda sendiri. 

5. Pinjaman DeFi – Maksimumkan Pendedahan Anda kepada DeFi Dengan Pinjaman Kripto Terjamin

Satu lagi bidang sektor kewangan terdesentralisasi yang patut dilihat ialah pinjaman DeFi. Produk ini membolehkan anda meminjam dana dalam masa nyata terhadap token kripto yang anda miliki sekarang. Oleh itu, anda akan membuat pinjaman yang selamat. Walau bagaimanapun, tidak seperti pinjaman tradisional yang ditawarkan oleh bank, tiada keperluan untuk melalui proses semakan kredit.

Tambahan pula, anda tidak perlu menyediakan sebarang dokumen untuk membuktikan kemampuan dan kedudukan kewangan anda. Malah, platform pinjaman DeFi tidak memerlukan anda memberikan sebarang maklumat peribadi atau butiran hubungan. Sebaliknya, pinjaman anda akan diluluskan serta-merta dengan satu klik butang.

Dari segi jumlah yang anda boleh pinjam, ini bergantung kepada beberapa faktor. Pertama, setiap platform DeFi akan mempunyai had LTV (Pinjaman-ke-Nilai) sendiri yang ditetapkan. Ini adalah peratusan yang anda boleh pinjam berbanding nilai cagaran anda. Sebagai contoh, katakan platform pilihan anda menawarkan pinjaman DeFi dengan LTV sebanyak 80%.

Ini bermakna jika anda mendepositkan kripto bernilai $5,000, anda boleh meminjam sehingga $4,000. Ini akan dibayar dalam token crypto, kerana platform pinjaman DeFi yang benar tidak terlibat dalam wang fiat. Namun begitu, anda mungkin boleh meminjam stablecoin seperti USDT – yang boleh anda tukar dengan mudah kepada tunai sekiranya anda mahu.

Perkara lain yang perlu diingat ialah anda perlu membayar faedah ke atas pinjaman DeFi anda. Kadar akan berbeza-beza bergantung pada platform pilihan anda dan terma masing-masing yang anda setujui. Dengan itu, selalunya tapak pinjaman DeFi tidak memasang terma konvensional, bermakna anda boleh membayar balik dana pada masa lapang anda.

Walau bagaimanapun, jika nilai cagaran anda menurun sebanyak peratusan tertentu, anda akan diminta untuk menambah lebih banyak token. Jika anda tidak berbuat demikian, maka platform pinjaman DeFi akan dipaksa untuk menjual sebahagian daripada cagaran anda.

Tingkatkan Pendedahan Anda kepada Kripto  

Pinjaman DeFi boleh menjadi alat yang hebat untuk dipertimbangkan jika anda ingin meningkatkan nilai pendedahan anda kepada sektor aset digital tanpa mengeluarkan token anda. Ini kerana anda masih akan mengawal cagaran yang anda deposit selagi pinjaman masih belum dijelaskan. Oleh itu, jika nilai cagaran meningkat, anda akan mendapat manfaat daripada ini.

Tambahan pula, dana yang anda terima daripada pinjaman DeFi kemudiannya boleh dilaburkan semula ke dalam ruang crypto. Ini akan membolehkan anda mengawal sejumlah besar kripto – tanpa perlu mempunyai modal yang boleh anda gunakan.

Sebagai contoh:

• Katakan anda mempunyai AAVE bernilai $3,000
• Pada masa pelaburan, AAVE didagangkan pada $100
• Anda mendepositkan AAVE ini ke dalam platform DeFi dan membuat pinjaman pada 50% LTV
• Anda memutuskan untuk mengambil pinjaman anda dalam AAVE
• Ini bermakna anda menerima AAVE bernilai $1,500
• Selepas dua bulan, AAVE didagangkan pada $140 – jadi itu peningkatan sebanyak 40%

Anda memutuskan untuk mengeluarkan pelaburan anda untuk mendapat manfaat daripada kenaikan nilai AAVE.

Keuntungan anda adalah seperti berikut:

• Pada deposit $3,000 asal anda – ini telah meningkat sebanyak 40%. Oleh itu, pelaburan asal anda kini bernilai $4,200 – jadi itulah keuntungan sebanyak $1,200
• Pada $1,500 AAVE yang anda pinjam, ini juga telah meningkat sebanyak 40%. Ini berjumlah nilai baharu $2,100 – jadi keuntungan $600
• Secara keseluruhan, anda telah memperoleh keuntungan sebanyak $1,800 pada usaha niaga pinjaman DeFi ini

Sudah tentu, anda juga akan membayar sedikit faedah untuk tiga bulan pinjaman anda masih belum dijelaskan. Walau bagaimanapun, APR pinjaman DeFi boleh menjadi sangat berdaya saing – jadi dalam contoh ini, anda telah memperoleh jumlah keuntungan yang lumayan.

Anda perlu mempertimbangkan risiko mengambil pinjaman DeFi untuk tujuan meningkatkan pendedahan anda kepada sektor kripto. Lagipun, jika nilai cagaran anda jatuh, platform pinjaman DeFi mungkin terpaksa mencairkan token.

Tambahan pula, jika nilai token yang anda pinjam jatuh, anda mungkin berada dalam ekuiti negatif.

Di DeFi Swap – Pertukaran Terdesentralisasi Terkemuka untuk Penanaman Staking dan Hasil 

Tiada jaminan bahawa anda akan membuat wang apabila melabur dalam ini atau mana-mana produk atau perkhidmatan DeFi. Teruskan dengan risiko anda sendiri.

Adakah DeFi Pelaburan yang Baik?

Walaupun DeFi kini merupakan sektor berbilion dolar, senario pelaburan ini masih di peringkat awal. Oleh itu, terdapat banyak pertumbuhan yang tinggal di atas meja jika anda boleh melabur semasa sektor ini masih muda.

Konsep utama DeFi ialah ia menyediakan saluran untuk orang ramai melabur dana tanpa perlu melalui pembekal berpusat – seperti bank atau institusi kewangan. Sebaliknya, pelabur boleh berhubung terus dengan peserta pasaran lain.

Jika anda masih tidak pasti sama ada DeFi ialah ruang pelaburan yang sesuai untuk anda – pertimbangkan beberapa faedah utama yang kami bincangkan dalam bahagian di bawah.

Hasil Di Atas Purata  

Produk pelaburan tradisional menjadi semakin kurang menarik apabila tahun-tahun berlalu. Sebagai contoh, di AS dan Eropah, jarang sekali penyimpan dapat menjana hasil lebih 1% daripada deposit akaun bank konvensional.

Ini bermakna dengan memasukkan dana ke dalam akaun simpanan, anda tidak akan dapat menampung kadar inflasi. Memandangkan inflasi telah melepasi 7% di AS sejak pusingan 2022, ini bermakna nilai wang anda akan terus menurun.

Sebagai perbandingan, apabila anda melabur dalam DeFi, anda mempunyai potensi untuk menjana hasil yang sangat menarik pada dana anda. Sebenarnya, adalah mudah untuk mengatasi kadar inflasi dengan jumlah yang besar.

Sebagai contoh utama, anda boleh mendepositkan DeFi Coin ke dalam perjanjian mempertaruhkan DeFi Swap selama 12 bulan dan seterusnya, memperoleh APY sebanyak 75%. Seperti yang dinyatakan sebelum ini, anda juga boleh memperoleh pulangan tiga digit pada stablecoin yang dipancangkan kepada dolar.

Tiada Semakan Latar Belakang Kewangan  

Salah satu tiang utama DeFi ialah perkhidmatan kewangan harus boleh diakses oleh semua – tanpa mengira lokasi atau latar belakang individu.

Oleh itu, tanpa mengira kedudukan kewangan anda, platform seperti DeFi Swap dengan senang hati akan memenuhi keperluan pelaburan anda.

Yang penting, apabila anda melabur melalui platform DeFi, anda tidak perlu melalui sebarang jenis pemeriksaan latar belakang kewangan. Anda tidak perlu memberikan sebarang maklumat peribadi atau butiran hubungan.

Sebaliknya, apa yang anda perlu lakukan ialah menyambungkan dompet anda ke platform masing-masing dan pilih produk pelaburan DeFi yang anda ingin akses.

Tiada Pihak Ketiga   

Apabila anda melabur wang dalam sektor kewangan tradisional – sama ada saham, dana atau emas – anda perlu melalui broker pihak ketiga.

Ini bermakna broker akan bertanggungjawab untuk menyimpan pelaburan anda bagi pihak anda. Sebaliknya, anda bukan sahaja perlu mempercayai broker berkenaan tetapi anda akan dikenakan pelbagai yuran dan komisen.

• Ini sangat berbeza dengan cara DeFi berfungsi.
• Lagipun, platform seperti DeFi Swap adalah terdesentralisasi, yang bermaksud anda boleh mengakses perkhidmatan kewangan tanpa melalui perantara.
• Tambahan pula, dan mungkin yang paling penting, anda tidak perlu mendepositkan token anda ke dalam platform itu sendiri.
• Sebaliknya, dana akan dipindahkan ke dalam kontrak pintar yang mendasari - yang pembekal DeFi tidak akan dapat memanipulasi.

Secara keseluruhannya, dengan melabur dalam DeFi, anda boleh mengakses perkhidmatan pelaburan secara langsung tanpa perlu menggunakan perkhidmatan pihak ketiga.

Permodalan Pasaran Kecil    

Menurut laman web pengagregatan data terkemuka CoinGecko, sehingga berita ini ditulis, keseluruhan sektor DeFi masih bernilai kurang daripada $50 bilion.

Dalam skema besar perkara, ini adalah minit. Oleh itu, tidak pernah ada masa yang lebih baik untuk melabur dalam DeFi - kerana industri ini masih sangat rendah nilainya.

CoinGecko juga menyatakan bahawa pada permulaan tahun 2020, sektor DeFi membawa permodalan pasaran hanya $1.7 bilion. Ini bermakna dalam tempoh dua tahun sahaja, ruang DeFi telah meningkat dalam nilai lebih 2,700%.

Kesimpulan

Secara ringkasnya, panduan ini telah menerangkan cara terbaik untuk melabur dalam DeFi sekarang. Kami telah merangkumi segala-galanya daripada mempertaruhkan dan menghasilkan pertanian kepada akaun faedah dan pinjaman.

Walau bagaimanapun, mungkin cara terbaik untuk melabur dalam kewangan terdesentralisasi adalah melalui token DeFi yang dinilai tinggi.

DeFi Coin, sebagai contoh, menyokong pertukaran DeFi Swap – yang menawarkan APY yang menarik melalui kumpulan pertaruhan dan hasil pertanian. Selain itu, DeFi Coin mengenakan cukai kepada penjual pada 10% – separuh daripadanya diagihkan kepada pemegang token sedia ada melalui kontrak pintar yang tidak berubah.

Oleh itu, pemegang DeFi Coin jangka panjang diberi ganjaran dengan pembayaran dividen yang berterusan.

Tiada jaminan bahawa anda akan membuat wang apabila melabur dalam ini atau mana-mana produk atau perkhidmatan DeFi. Teruskan dengan risiko anda sendiri. 

SOALAN LAZIM