Pasaran kewangan terdesentralisasi (DeFi) telah mendapat minat yang tinggi dari peminat crypto dalam beberapa tahun kebelakangan ini - menarik pelabur dari seluruh dunia. Dalam bentuknya yang paling sederhana, DeFi adalah istilah yang digunakan untuk aplikasi kewangan yang dibina berdasarkan teknologi blockchain - yang bertujuan untuk mendemokrasikan landskap ekonomi dengan menggantikan institusi terpusat.

Hari ini, platform DeFi dapat menyediakan anda dengan spektrum penuh perkhidmatan kewangan - mulai dari perdagangan, pinjaman, pinjaman, pertukaran terdesentralisasi, pengurusan aset, dan banyak lagi.

Platform DeFi yang paling popular telah merancang token asli mereka sendiri, sebagai kaedah untuk memudahkan operasi mereka dan memberi insentif kepada pengguna. Sekiranya anda berminat mendapatkan bahagian pasaran inovatif ini lebih awal - melabur dalam syiling DeFi adalah salah satu kaedah terbaik.

Di sini di DefiCoins.io - kita melihat beberapa koin DeFi terbaik di pasaran dan mengkaji peranannya dalam ekosistem DeFi masing-masing. Kami juga menerangkan proses bagaimana anda dapat membeli koin DeFi dari keselesaan rumah anda tanpa membayar satu sen pun dalam kos pembrokeran atau komisen.

10 Syiling DeFi Terbaik 2021

Berkat peningkatan populariti dan kemunculan platform DeFi baru - senarai koin DeFi terus berkembang. Pada masa penulisan - jumlah pasaran keseluruhan industri DeFi berjumlah lebih dari $ 115 bilion. Ini sangat besar, terutamanya ketika anda mempertimbangkan betapa muda fenomena DeFi. 

Berikut adalah senarai 10 syiling DeFi terbaik yang telah menyumbang kepada peningkatan pasaran terdesentralisasi ini.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap adalah pertukaran terdesentralisasi terkemuka yang saat ini menguasai pasaran DeFi. Sistem ini menggunakan sistem Automated Market Maker (AMM) untuk memastikan bahawa terdapat kecairan yang mencukupi untuk token ERC20 yang diperdagangkan di laman webnya. Protokol Uniswap telah menarik pengikut setia mengikut penyelesaian aset crypto-nya. Ini membolehkan anda mempunyai kawalan penuh terhadap kunci peribadi anda, berintegrasi dengan dompet luaran, dan membolehkan anda berdagang dengan bayaran rendah.

Token UNI dilancarkan oleh protokol Uniswap pada bulan September 2020 - sebagai kaedah untuk memberi penghargaan kepada PENGGUNA. Duit syiling DeFi memasuki pasaran dengan harga perdagangan $ 2.94. Sepanjang beberapa bulan - nilai duit syiling itu melambung tinggi hingga $ 35.80. Koin DeFi boleh dikatakan sebagai salah satu token berprestasi terbaik dalam industri - dengan lonjakan lebih dari 1,100% dalam masa hanya lapan bulan. 

Ia juga merupakan salah satu koin DeFi terbaik dari segi penilaian, dengan kapitalisasi pasaran lebih dari $ 18 bilion. Apabila anda membeli UNI, anda juga akan mendapat insentif dan potongan harga pada protokol Uniswap. Sebagai contoh, bergantung pada ukuran kepemilikan UNI - anda akan dapat memilih dasar berbeza yang dicadangkan untuk ekosistem Uniswap.

Protokol Uniswap telah menyediakan rancangan empat tahun untuk peruntukan token UNI. Daripada jumlah keseluruhan 1 bilion syiling, 60% diperuntukkan untuk ahli komuniti Uniswap. Koin DeFi sudah tersedia untuk diperdagangkan di platform cryptocurrency yang popular seperti Capital.com.

2. Pautan Rantai (LINK)

Chainlink boleh dikatakan rangkaian oracle terdesentralisasi yang paling banyak digunakan yang kini terdapat di pasaran DeFi. Ia memberi data dunia nyata kepada kontrak pintar di blockchain - berfungsi sebagai penghubung antara jumlah maklumat yang belum pernah terjadi sebelumnya berulang-ulang antara crypto DApps. Penyedia juga telah mengeluarkan LINK token asli sendiri, yang mempunyai beberapa utiliti berfungsi di platform.

Berkat peningkatan populariti platform yang terdesentralisasi, Chainlink telah mengalami pertumbuhan yang besar sejak dilancarkan pada tahun 2019. Ia telah berkembang sehingga dapat membiayai inisiatif kripto lain yang dapat memberi nilai kepada ekosistem Chainlink.

Dari segi permodalan pasaran, LINK adalah salah satu koin DeFi yang popular pada masa ini - dengan penilaian lebih dari $ 14 bilion. Duit syiling DeFi memasuki tahun 2021 dengan harga $ 12.15. Pada masa penulisan, pada bulan April 2021 - nilai LINK telah mencapai tahap tertinggi sepanjang masa pada $ 44.36. Ramai yang mengharapkan lintasan naik ini berterusan sepanjang masa. 

Selama bertahun-tahun, Chainlink telah terbukti menjadi salah satu platform DeFi terbaik yang mengekalkan relevansinya dalam industri ini. Oleh kerana ingin memperluas fungsi platform DeFi-nya, LINK akan dapat memberikan fleksibiliti tambahan kepada para pembangun DeFi yang lain. Dengan mempertimbangkan aspek-aspek ini, token LINK boleh dikatakan salah satu koin DeFi terbaik untuk dipertimbangkan pada tahun 2021.

3. DAI (DAI)

Bagi mereka yang tidak menyedari, pasaran kewangan alternatif cryptocurrency dan koin DeFi terkenal tidak stabil. Bagi mereka yang ingin mengelakkan turun naik harga, duit syiling DAI mungkin menarik. Ringkasnya, koin crypto DeFi ini dibina di atas blockchain Ethereum dan nilainya disatukan dengan nilai dolar AS.

Sebenarnya, DAI adalah aset crypto yang disentralisasi dan disokong cagaran yang pertama seumpamanya. Koin DeFi ini dikembangkan oleh perisian OpenDAO Protocol - sumber terbuka - yang merupakan salah satu platform DeFi terbaik untuk menggunakan kontrak pintar untuk membina aplikasi terdesentralisasi yang berbeza.

Pada masa ini, DAI mempunyai permodalan pasaran $ 4 bilion - menjadikannya salah satu koin DeFi terbaik yang beredar. Ia mempunyai nilai tukar yang mencerminkan nilai dolar AS berbanding dengan mata wang fiat lain. Seperti yang anda bayangkan, kelebihan utama mempertaruhkan DAI adalah untuk mengehadkan risiko anda terdedah kepada turun naik yang melampau di pasaran cryptocurrency yang lebih luas.

Di samping itu, menggunakan DAI dan bukannya mata wang fiat juga dapat membantu anda mengurangkan kos transaksi dan kelewatan yang terlibat ketika berdagang di pasaran kewangan. Pada akhirnya, DAI adalah koin DeFi terbaik seumpamanya - jadi kami menjangkakan perkara besar untuk projek ini bergerak ke tahun-tahun mendatang. 

4. 0x (ZRX)

0x adalah protokol DeFi yang membolehkan pemaju membina pertukaran cryptocurrency mereka sendiri yang terdesentralisasi. Ia juga berfungsi sebagai penyelesaian DEX bukan kustodian yang membolehkan pengguna memperdagangkan token ERC20 dengan mudah. Namun, perbezaan yang ketara ialah bersama dengan sokongannya untuk token ERC20, pertukaran 0x juga memudahkan aset kripto ERC-721. Dengan kata lain, ini memberi ruang untuk perdagangan tanpa izin dari pelbagai jenis syiling digital.

Pada tahun 2017, protokol 0x sumber terbuka memperkenalkan duit syiling 0x (ZRX). Seperti banyak syiling DeFi teratas yang lain, koin ZRX juga berjalan di blockchain Ethereum dan pada asalnya bertujuan untuk membantu mengatur ekosistemnya. Walau bagaimanapun, pada tahun 2019 - duit syiling 0x diberikan lebih banyak utiliti, seperti kemampuan mempertaruhkan penyedia kecairan.

0x telah menunjukkan prestasi yang sangat baik sejak awal 2021. Sebenarnya, koin DeFi sejak itu meningkat nilainya lebih dari 500% - mencapai paras tertinggi sepanjang masa $ 2.33 pada bulan April 2021. Token pada masa ini memegang permodalan pasaran lebih dari $ 1.2 bilion . Sekiranya anda berminat untuk mengakses protokol 0x, anda boleh menukar token DeFi ini dari platform perdagangan terpusat dan terdesentralisasi - seperti broker Capital.com yang dikawal selia.

5. Pembuat (MKR)

Maker (MKR) adalah satu lagi koin DeFi yang dikembangkan oleh pasukan di protokol MakerDAO. Walaupun DAI bertujuan untuk memberikan kestabilan, tujuan koin Maker adalah untuk berfungsi sebagai token utiliti. Sebenarnya, token MKR DeFi digunakan untuk memastikan nilai DAI tetap kepada $ 1. Untuk mencapainya, duit syiling Maker dapat dibuat dan dihancurkan untuk mengimbangi turun naik harga yang terdapat di pasaran yang lebih luas.

Pemegang MKR bertanggungjawab untuk menyesuaikan garis panduan mengenai DAI stablecoin. Sekiranya anda melabur di Maker, anda akan mendapat hak suara dalam ekosistem MakerDAO.

Selain itu, anda juga akan dapat menerima insentif sebagai ganti penyertaan anda dalam pemerintahan protokol MakerDAO, seperti penurunan yuran dan kadar faedah yang baik. Dengan cap pasaran lebih dari $ 3 bilion, Maker adalah salah satu daripada 10 syiling DeFi teratas di pasaran crypto. Sekiranya DAI menunjukkan prestasi yang baik dalam arena perdagangan cryptocurrency, ini mungkin juga mencerminkan harga koin Maker DeFi.

6. Kompaun (KOMP)

Compound adalah satu lagi platform pinjaman dan pinjaman terdesentralisasi yang terkemuka yang membolehkan pengguna memperoleh faedah atas aset kripto mereka. Platform ini telah merancang beberapa kumpulan kecairan Compound untuk tujuan ini. Sebaik sahaja anda memasukkan aset anda ke dalam salah satu kumpulan tersebut, anda akan dapat menghasilkan cTokens sebagai balasannya.

Apabila anda ingin mendapatkan akses ke aset anda, anda boleh menebus cTokens ini. Terutama, kerana kadar pertukaran cTokens meningkat dari masa ke masa, anda juga akan dapat memperoleh faedah dari pelaburan anda. Pada bulan Jun 2020, Compound melancarkan token asalnya - COMP. Pemegang token DeFi ini dapat memperoleh hak hak suara pada protokol Compound. 

Platform ini telah mendapat banyak daya tarikan di pasar, dan koin DeFi-nya baru-baru ini melewati permodalan pasaran lebih dari $ 3 miliar. Compound memasuki tahun 2021 dengan harga $ 143.90. Sejak itu, duit syiling Defi telah melampaui $ 638. Ini bermakna bahawa hanya dalam empat bulan perdagangan - Kompaun telah meningkat nilainya lebih dari 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave adalah platform DeFi sumber terbuka yang berfungsi sebagai perkhidmatan pinjaman kripto. Protokol kecairan bukan kustodiannya membolehkan anda memperoleh faedah serta meminjam aset crypto anda. Platform DeFi ini pertama kali diperkenalkan ke pasaran cryptocurrency pada tahun 2017.

Namun, pada masa itu - platform itu dipanggil ETHLend, dengan LEND sebagai token asalnya. Ia terutama berfungsi sebagai sistem membuat pertandingan untuk menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam. Pada tahun 2018, platform DeFi dinamakan semula Aave - menambah fungsi pinjaman baru.

Hari ini, duit syiling AAVE dapat dipertaruhkan melalui protokol untuk menyumbang kepada keselamatan dan prestasinya. Selain itu, anda juga dapat menikmati ganjaran bertaruh dan potongan harga di platform Aave. Koin DeFi mempunyai beberapa nilai jual - kerana ia mempunyai utiliti dunia nyata di pasaran pinjaman crypto yang semakin sesak.

Ia juga merupakan salah satu koin DeFi teratas dari segi penilaian, dengan permodalan pasaran lebih dari $ 5 bilion. Koin AAVE DeFi telah menikmati pasaran yang bullish sejak awal 2021 - nilai meningkat lebih dari 350% dalam masa empat bulan.

8. Sintetik (SNX)

Synthetix adalah salah satu platform DeFi yang berkembang pesat di pasaran sekarang. Ia berada di belakang pertukaran terdesentralisasi yang bagus yang membolehkan pengguna menukar token di platform. Walau bagaimanapun, apa yang menjadikan Synthetix unik adalah membolehkan pengguna mencetak aset sintetik mereka sendiri - yang dipanggil 'Synths.' Secara ringkas, Synths adalah instrumen kewangan yang mengesan nilai aset pendasar.

Anda boleh memperdagangkan Synths untuk cryptocurrency, indeks, dan aset dunia nyata lain seperti emas pada pertukaran Synthetix yang terdesentralisasi. Walau bagaimanapun, anda perlu memiliki SNX - token asli Synthetix untuk memberikan jaminan terhadap Synths. Dengan cara ini, setiap kali perdagangan anda Synths, token SNX anda akan dikunci dalam kontrak pintar.

Di samping itu, token SNX juga mengagihkan sebahagian daripada yuran terkumpul kepada pemegangnya, yang membolehkan anda memperoleh pendapatan pasif. Memandangkan utiliti sah ini dalam platform, permintaan token SNX dapat terus meningkat. Token tersebut telah muncul sebagai salah satu koin DeFi terbaik, dengan permodalan pasaran lebih dari $ 2 bilion. Sepanjang empat bulan terakhir, harga syiling SNX telah meningkat lebih dari 120% nilainya.

9. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance dilancarkan pada awal tahun 2020, dengan objektif memberikan hasil yang tinggi untuk meletakkan Ethereum, stablecoin, dan altcoin lain. Protokol ini membolehkannya melalui fiturnya yang disebut 'Vaults,' yang membantu mengurangkan kos transaksi Ethereum yang tinggi.

Yearn.finance berharap dapat mempermudah konsep DeFi untuk pelabur baru, yang membolehkan mereka mengoptimumkan pulangan dengan campur tangan minimum. Platform DeFi ini sejak itu mendapat perhatian tambahan dari pasaran dengan pelancaran token YFInya. Koin DeFi mempunyai had pasaran tinggi lebih dari $ 1.5 bilion.

Walau bagaimanapun, jumlah penawaran terhad hanya 36,666 syiling - yang menambah nilai projek Defi. Pada masa penulisan, duit syiling YFI berharga lebih dari $ 42,564 - salah satu yang tertinggi di pasaran. Ini adalah angka yang mengagumkan, memandangkan duit syiling itu diperkenalkan hanya pada bulan Julai 2020 - dengan harga $ 1,050.

10. PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap adalah pertukaran terdesentralisasi yang membolehkan anda menukar token BEP20 di Binance Smart Chain, alternatif yang mudah dan murah untuk Ethereum. Sama seperti Uniswap, DEX ini juga menggunakan sistem Automated Market Maker untuk menghasilkan kumpulan kecairan. PancakeSwap melancarkan token asli CAKE pada bulan September 2020. Pengguna boleh mempertaruhkan CAKE di salah satu daripada banyak kumpulan kecairan yang ditawarkan untuk memperoleh lebih banyak token sebagai balasannya.

Bayaran rendah yang dikenakan sejak itu menarik banyak peminat DeFi ke platform ini. - menaikkan harga duit syiling secara berterusan ke atas. Token CAKE menunjukkan kenaikan harga yang luar biasa pada suku pertama 2021. Duit syiling Defi bermula tahun ini pada $ 0.63 dan, pada 26 April 2021 - mencapai paras tertinggi sepanjang masa pada $ 33.83.

Ini membawa kepada keuntungan lebih dari 5,000% hanya dalam empat bulan. Pada masa penulisan, token CAKE juga telah menetapkan permodalan pasaran lebih dari $ 5 bilion, menjadikannya salah satu token kripto DeFi berkinerja terbaik tahun ini.

Penting untuk Tahu

Tidak perlu dikatakan, peningkatan populariti koin DeFi menunjukkan bahawa sektor DeFi yang lebih luas sedang dalam perjalanan untuk mencapai pasaran kewangan yang luas. Protokol yang kami senaraikan di sini terus menunjukkan bahawa terdapat permintaan yang nyata, dan ruang di pasaran global untuk produk dan perkhidmatan masing-masing.

Yang mengatakan, terdapat beberapa trend yang menyumbang kepada kejayaan ini. Sebagai contoh, token DeFi hanyalah satu aspek dari ekosistem DeFi yang lebih luas. Sebenarnya, ini dikembangkan sebagai alat untuk menyokong protokol yang terdesentralisasi - yang menawarkan beberapa peluang lain untuk anda memanfaatkan fenomena DeFi.

Dengan ini, mari kita meneroka beberapa platform DeFi terbaik yang menguasai pasaran hari ini.

Platform DeFi Terbaik 2021

Objektif utama platform DeFi adalah untuk mendesentralisasi proses pelaburan dan perdagangan. Salah satu tarikan utama di sini ialah penyelesaian ini menawarkan ketelusan yang lebih tinggi berbanding institusi kewangan tradisional.

Platform DeFi terbaik pada masa kini dikuasakan oleh dApps atau protokol terdesentralisasi - dibina berdasarkan Bitcoin atau Ethereum. Terdapat projek baru yang memasuki pasaran hampir setiap bulan, memberikan peluang kewangan baru bagi pelabur dan peniaga dari pelbagai bentuk dan ukuran.

Berikut adalah beberapa cara penggunaan dApps dan protokol desentralisasi hari ini:

  • Pinjaman dan Pinjaman: Platform DeFi membolehkan anda mengeluarkan pinjaman atas aset crypto anda, tanpa anda perlu menyelesaikan proses KYC, memeriksa kredit anda, atau bahkan memiliki akaun bank. Anda juga boleh meminjamkan kepemilikan cryptocurrency sebagai ganti faedah, menyumbang kepada kecairan platform DeFi yang dimaksudkan.
  • Dompet Digital: Dompet kripto DeFi bukan kustodian membolehkan anda mempunyai kawalan penuh ke atas aset dan kunci peribadi anda dalam persekitaran yang selamat.
  • Pertukaran Berpusat: Platform DeFi terbaik membolehkan anda menghilangkan keperluan orang tengah dan sebaliknya terlibat dalam perdagangan melalui kontrak pintar.
  • Protokol Pengurusan Aset: DeFi menyokong kerangka kerja yang membolehkan pengguna mengumpulkan dana untuk produk pelaburan seperti pelaburan automatik dan pengagregat aset.
  • Pinjaman Bukan Cagaran: DeFi telah mempermudah anda untuk menerima pinjaman tanpa jaminan secara peer-to-peer.
  • Token Tidak Berjangkit: Platform DeFi terbaik semakin banyak menawarkan sokongan untuk NFT. Ini adalah token yang membolehkan anda membuat komoditi aset yang sebelumnya tidak dapat dikomodifikasi di blockchain. Ini mungkin termasuk karya seni asli, lagu, atau bahkan Tweet!
  • Pertanian Hasil: Produk DeFi ini membolehkan anda memperoleh minat terhadap aset crypto anda dengan meletakkannya di platform DeFi.

Seperti yang anda lihat, skop industri DeFi agak pelbagai. Y0u boleh mendapatkan akses yang jelas dan tanpa sempadan ke hampir semua perkhidmatan kewangan yang dapat dibayangkan - dari akaun simpanan, pinjaman, perdagangan, insurans, dan banyak lagi.

Oleh itu, di mana anda boleh mendapatkan platform DeFi terbaik yang akan memberi anda akses kepada ciri-ciri sektor ini yang paling menjanjikan? Di bawah ini, kami telah mengkaji pilihan platform bertaraf teratas dan bagaimana anda boleh memanfaatkannya.

YouHodler

Dilancarkan pada tahun 2018, YouHodler adalah salah satu platform pinjaman crypto pelbagai segi terbaik di pasaran. Ia adalah perkhidmatan kewangan crypto-fiat yang memberikan pulangan hasil tinggi kepada anda. Platform DeFi telah bekerjasama dengan bank-bank terkemuka di Eropah dan Switzerland untuk memastikan penyimpanan aset digital anda dengan selamat dan selamat.

YouHodler juga disatukan dengan pertukaran perdagangan yang menawarkan sokongan untuk banyak koin DeFi yang terkenal - termasuk Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker, dan banyak lagi. Salah satu ciri YouHodler yang paling ketara ialah ia membolehkan anda mendepositkan Bitcoin, atau cryptocurrency lain - untuk mula mendapat faedah dari aset tersebut dengan segera.

Setiap perjanjian pinjaman dan pinjaman di platform ini adalah dokumen yang mengikat secara sah yang mengikuti garis panduan Kesatuan Eropah. Anda boleh memperoleh sehingga 12.7% dari deposit crypto anda dan sebarang pulangan yang anda buat akan dimasukkan terus ke dompet YouHodler anda setiap minggu. Selain daripada ini, anda juga boleh mendapatkan akses kepada pinjaman crypto di platform. YouHodler menawarkan nisbah Pinjaman-ke-Nilai 90% yang mengagumkan untuk 20 cryptocurrency teratas yang disokong.

Anda juga boleh mendapatkan pinjaman dalam mata wang fiat seperti dolar AS, euro, franc Swiss, dan pound Britain. Pinjaman boleh dikeluarkan dengan serta-merta ke akaun bank individu anda atau ke kad kredit. Bagi mereka yang lebih berpengalaman dengan pasaran kripto DeFi, YouHodler juga telah memperkenalkan dua produk lain - MultiHODL dan Turbocharge. Dengan ciri-ciri ini, platform akan melaburkan aset anda secara automatik ke dalam beberapa pinjaman untuk memberi anda pulangan maksimum.

Walau bagaimanapun, memandangkan risiko yang terlibat, fungsi ini paling sesuai digunakan untuk pelabur berpengalaman yang biasa dengan selok-belok pasaran kewangan. Sebaliknya, jika anda hanya ingin menjana pendapatan pasif dari aset crypto anda, maka YouHodler dapat memberi anda pulangan yang sangat tinggi sambil membolehkan anda menyimpan aset anda di tempat yang selamat.

Nexo

Nexo adalah nama lain yang menonjol di ruang crypto. Platform ini telah memperkenalkan beberapa produk kewangan yang dapat menggantikan perbankan tradisional dengan aset crypto.  Nexo membolehkan anda memperoleh faedah dari 18 aset crypto yang berbeza - termasuk koin DeFi seperti token DAI dan Nexo. Anda boleh mendapat pulangan sehingga 8% pada cryptocurrency, dan sehingga 12% pada stablecoin.

Pendapatan anda akan dibayar kepada anda setiap hari. Di samping itu, anda juga boleh mendeposit mata wang fiat seperti euro, dolar AS, dan pound Britain untuk memberikan pulangan kepada mereka.  Selain daripada akaun simpanan crypto, Nexo juga membolehkan anda menerima pinjaman segera dengan menjamin aset digital anda.

Prosesnya sepenuhnya automatik - dan anda dapat memproses permintaan pinjaman anda tanpa perlu melalui pemeriksaan kredit.  Kadar faedah untuk pinjaman kripto Nexo bermula pada 5.90% APR. Jumlah pinjaman minimum ditetapkan pada $ 50, dan anda boleh mendapatkan kredit sehingga $ 2 juta.  Nexo juga telah mewujudkan pertukaran cryptocurrency asli, di mana anda boleh membeli dan menjual lebih dari 100 pasangan cryptocurrency.

Platform ini telah merancang Sistem Pintar Nexo untuk memastikan anda mendapat harga terbaik di pasaran dengan menyambung ke bursa yang berbeza. Lebih-lebih lagi, Nexo juga menjanjikan bahawa akan ada turun naik harga minimum apabila anda membuat pesanan pasaran. Sama seperti platform DeFi lain, Nexo juga melancarkan koin tadbir urus sendiri - token NEXO.

Memegang token NEXO memberi anda beberapa ganjaran di platform - seperti pulangan deposit anda yang lebih tinggi, dan kadar faedah pinjaman yang lebih rendah.  Lebih penting lagi, Nexo adalah salah satu daripada beberapa platform yang memberikan dividen kepada pemegang tokennya. Sebenarnya, 30% keuntungan bersih koin DeFi ini diedarkan di kalangan pemegang token NEXO - bergantung pada ukuran dan jangka masa pelaburan.

Uniswap

Uniswap tidak dapat dinafikan adalah salah satu platform DeFi yang paling popular di pasaran cryptocurrency yang lebih luas. Platform ini membolehkan anda memperdagangkan sebarang token ERC-20 berasaskan Ethereum menggunakan dompet peribadi seperti Metamask.  Pada tahun 2020, Uniswap menyokong jumlah dagangan 58 bilion dolar - menjadikannya pertukaran terdesentralisasi terbesar di dunia crypto. Angka ini meningkat sebanyak 15,000% dari tahun 2019 - menunjukkan sejauh mana platform DeFi telah masuk lebih dari setahun. 

Salah satu kelebihan utama Uniswap ialah anda tidak perlu memasukkan aset anda ke dalam platform. Dengan kata lain, ini adalah aplikasi bukan kustodian yang menggunakan kumpulan kecairan dan bukannya buku pesanan. Anda tidak perlu mendaftar pada protokol Uniswap atau menyelesaikan proses KYC.

Anda boleh menukar antara mana-mana token ERC20 atau memperoleh peratusan kecil dari jumlah yuran yang dikumpulkan hanya dengan menambahkan jumlah kecairan.  Seperti yang kami nyatakan sebentar tadi, Uniswap juga memiliki token UNI sendiri - yang dapat memberi anda bahagian suara dalam pemerintahan protokol penyedia. Baru-baru ini, duit syiling DeFi melonjak naik, menarik lebih banyak perhatian kepada protokol UNI. 

Baru-baru ini, Uniswap juga memperkenalkan versi pertukarannya yang terbaru - bernama Uniswap V3. Ia dilengkapi dengan tahap kecairan dan yuran pekat. Ini membolehkan penyedia kecairan dibayar dengan kadar risiko yang mereka ambil. Ciri-ciri sedemikian menjadikan Uniswap V3 salah satu AMM yang paling fleksibel yang dirancang.

Protokol Uniswap juga bertujuan untuk menyediakan pelaksanaan perdagangan yang rendah yang dapat melampaui pertukaran terpusat.  Kemas kini baru ini mungkin mendorong harga token UNI DeFi lebih tinggi. Seperti yang anda lihat, platform DeFi terus berkembang dan mungkin akan segera menambahkan produk lain seperti pinjaman crypto dan memberi pinjaman ke ekosistemnya yang terdesentralisasi. 

BlockFi

Dilancarkan pada tahun 2018, BlockFi telah berkembang menjadi tempat utama untuk mengembangkan aset digital anda. Selama bertahun-tahun, platform DeFi telah berjaya menerima lebih dari $ 150 juta dari tokoh masyarakat terkenal, dan mendapat pelanggan setia yang mengikuti. BlockFi menyediakan pelbagai produk kewangan yang disasarkan kepada peniaga cryptocurrency individu dan institusi. Akaun Minat BlockFi, singkatnya BIAS - membolehkan anda memperoleh kadar faedah sehingga 8.6% setiap tahun untuk cryptocurrency.

Seperti platform DeFi yang lain. BlockFi meminjamkan deposit pengguna ini kepada individu lain dan broker institusi dan mengenakan faedah kepada mereka - yang seterusnya, membayar kepada penggunanya. Oleh itu, adalah penting untuk diperhatikan bahawa deposit pengguna diberi keutamaan lebih tinggi berbanding ekuiti syarikat dalam soal pinjaman.

BlockFi juga membolehkan pengguna menggunakan aset digital mereka sebagai cagaran, dan meminjam hingga 50% dari nilai cagaran dalam dolar AS. Seperti yang anda lihat, ini jauh lebih rendah daripada LTV yang ditawarkan oleh platform lain seperti YouHodler. Sebaliknya, pinjaman diproses hampir seketika. Akhirnya, kelebihan lain dari BlockFi ialah ia menawarkan percuma untuk pertukaran di platformnya.

Walau bagaimanapun, kadar pertukarannya kurang optimum berbanding dengan yang mungkin anda terima di platform lain. Secara keseluruhan, BlockFi memegang kedudukannya sebagai salah satu perkhidmatan kewangan alternatif yang unggul - membolehkan anda menggunakan aset digital anda untuk memperoleh pendapatan pasif, dan juga mendapatkan pinjaman cepat terhadapnya.

JAUH

Awalnya dilancarkan sebagai ETHLend, Aave bermula sebagai pasar di mana pemberi pinjaman dan peminjam crypto dapat merundingkan syarat mereka tanpa harus melalui pihak ketiga. Sejak itu, platform DeFi telah berkembang menjadi protokol DeFi mapan yang menawarkan sejumlah produk kewangan.  Kumpulan kecairan Aave pada masa ini menawarkan sokongan untuk lebih daripada 25 koin crypto, stable, dan DeFi.

Ini termasuk DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker, dan banyak lagi. Di samping itu, Aave juga telah mengeluarkan token pemerintahannya sendiri - AAVE. Ini membolehkan pemegang token menyumbang kepada urus tadbir protokol Aave.  Token AAVE juga boleh diletakkan di platform untuk mendapatkan faedah serta hadiah lain. 

Aave terutamanya berfungsi sebagai platform pinjaman kripto. Anda boleh meminjam dan meminjamkan aset digital di Aave secara terdesentralisasi, tanpa perlu mengemukakan dokumentasi AML atau KYC.  Sebagai pemberi pinjaman, anda akan menyimpan aset anda dengan berkesan dalam kumpulan kecairan. Sebahagian kolam akan disisihkan sebagai cadangan terhadap turun naik dalam platform DeFi. Ini juga memudahkan pengguna mengeluarkan dana mereka tanpa menjejaskan kecairan. 

Lebih-lebih lagi, anda akan dapat menerima faedah dari kecairan yang anda berikan ke platform.  Sekiranya anda ingin mengambil pinjaman, Aave membolehkan anda meminjam dengan melindung aset anda secara berlebihan. LTV pinjaman yang anda terima biasanya berkisar antara 50 hingga 75%. 

Namun, selain dari ini, Aave juga membezakan dirinya dengan menawarkan produk unik lain - seperti pinjaman crypto tanpa jaminan dan pertukaran kadar. Kami akan membincangkannya dengan lebih terperinci dalam bahagian 'Pinjaman Crypto di Platform DeFi' pada panduan ini.  Walaupun begitu, sJenis cagaran unik yang membolehkan Aave mendapat daya tarikan di sektor DeFi. Sebenarnya, dibandingkan dengan protokol DeFi lain di ruang ini, Aave menawarkan persenjataan yang unik. 

celsius

Celsius adalah platform berasaskan blockchain lain yang telah mengembangkan token asalnya sendiri. Token CEL adalah tulang belakang ekosistem Celsius. Token ERC-20 ini boleh digunakan dalam protokol Celsius untuk memaksimumkan faedah anda dari produk kewangannya.

Dari segi utiliti, Celsius membolehkan anda memperoleh faedah atas aset crypto anda, dengan kadar faedah setinggi 17.78%. Ini jauh di atas purata industri - namun, anda perlu menyimpan token CEL untuk mendapat pulangan setinggi ini. Celsius juga membolehkan anda menggunakan cryptocurrency sebagai cagaran untuk meminjam mata wang fiat atau aset digital lain.

Sekali lagi, kadar faedah di sini sangat kompetitif - hanya ditetapkan pada 1% APR. Ini dengan syarat anda mempunyai token CEL yang mencukupi yang diletakkan di platform. Secara sederhana, faedah yang anda terima di platform sangat bergantung pada jumlah CEL yang anda miliki. Oleh itu, jika anda berminat untuk menggunakan Celsius, ada baiknya anda menambahkan CEL ke portfolio cryptocurrency anda.

Lagipun, mereka yang memegang dan token CEL saham boleh mendapat pulangan tertinggi dari deposit mereka, serta penurunan kadar faedah pinjaman. Dari segi keuntungan modal, nilai token CEL telah meningkat sebanyak 20% sejak awal tahun 2021. Walau bagaimanapun, perlu diketahui bahawa kegunaan token CEL terhad di luar ekosistem Celsius.

Kompaun

Compound Finance dengan mudah boleh dianggap sebagai salah satu protokol pinjaman terbesar di sektor DeFi. Seperti kebanyakan platform DeFi lain yang dibincangkan hari ini, protokol Compound dibina di blockchain Ethereum. Walaupun pada awalnya berpusat, dengan pelancaran token pemerintahannya, Compound mengambil beberapa langkah pertama untuk menjadi organisasi terdesentralisasi yang didorong oleh masyarakat.

Pada masa penulisan, Compound menyokong 12 kripto dan koin stabil - yang juga merangkumi sejumlah token DeFi yang terkenal. Kemudahan pinjaman crypto di Compound berfungsi sama dengan platform DeFi lain. Sebagai pemberi pinjaman, anda boleh mendapat minat dana anda dengan menambahkan kecairan ke platform. Walaupun sebagai peminjam - anda boleh mendapatkan akses segera ke pinjaman dengan membayar faedah. 

Walau bagaimanapun, seluruh puteri difasilitasi melalui produk baru yang disebut kontrak cToken. Ini adalah gambaran EIP-20 dari aset pendasar - yang mengesan nilai aset yang telah anda depositkan atau ditarik balik. Segala transaksi protokol Compound berlaku melalui kontrak cToken. Anda dapat menggunakannya untuk mendapatkan bunga, dan sebagai jaminan untuk mendapatkan pinjaman. Anda boleh menggunakan 'mint' untuk mendapatkan cTokens atau meminjamnya melalui protokol Compound. 

Compound juga menggunakan algoritma kompleks yang menentukan kadar faedah di platform. Oleh itu, tidak seperti platform DeFi lain, kadar faedahnya berubah-ubah - bergantung pada penawaran dan permintaan dalam protokol. Melalui token tadbir urusnya COMP - Compound merancang untuk mencapai desentralisasi sepenuhnya. Ini akan dilakukan dengan memberikan hak suara dan menawarkan insentif untuk pemegang COMP di platform DeFi-nya.

MakerDAO

MakerDAO adalah salah satu platform DeFi pertama yang menarik perhatian pelabur crypto. Projek ini dilancarkan pada tahun 2017 dan berfungsi sebagai sistem peti besi digital yang terdesentralisasi. Anda boleh menyimpan sejumlah cryptocurrency berasaskan Ethereum dan menggunakannya untuk mencetak token asli platform - DAI.  Seperti yang telah kami sebutkan sebelumnya, nilai DAI mencerminkan nilai dolar AS.  DAI yang anda hasilkan di MakerDAO dapat digunakan sebagai jaminan untuk mengambil pinjaman.

Walau bagaimanapun, ingat bahawa menukar token ERC-20 sebagai balasan untuk DAI tidak percuma di platform ini. Anda akan dikenakan bayaran pembuat semasa membuka peti besi. Bayaran ini boleh berhati-hati dari semasa ke semasa dan akan dikemas kini secara automatik di platform. Atas sebab ini, jika anda menggunakan Maker Vaults, lebih baik menjaga kadar jaminan anda setinggi mungkin - untuk mengelakkan pembubaran. 

Di luar ekosistem MakerDAO, DAI berfungsi seperti koin DeFi yang lain. Anda boleh meminjamkannya, atau menggunakannya untuk mendapatkan pendapatan pasif. Sejak kebelakangan ini, DAI telah meningkatkan fungsinya untuk memasukkan pembelian NFT, integrasi ke platform permainan, dan perniagaan eCommerce.  Selain DAI, MakerDAO mempunyai mata wang tadbir urus tambahan - Maker. Seperti duit syiling DeFi yang lain, memegang Maker akan memberi anda akses ke hak mengundi dan menurunkan yuran di platform. 

Penting untuk Tahu

Platform yang dibincangkan di atas memberikan gambaran ringkas mengenai rangkaian DeFi yang luas yang sedang dibina hari ini. Seiring berjalannya masa depan, sektor DeFi akan ditentukan oleh masyarakat di belakangnya. Sekiranya industri terus menarik lebih banyak perhatian, itu harus dicerminkan dalam harga koin DeFi masing-masing. 

Seperti yang anda lihat, dunia DeFi telah merevolusikan sektor kewangan. Platform DeFi teratas ini bertujuan untuk mengubah industri dengan memanfaatkan teknologi Blockchain. Sebaliknya, anda akan mendapat akses kepada ketelusan dan kawalan yang lebih baik terhadap aset anda. 

Sekiranya anda yakin bahawa DeFi berpotensi besar untuk mendominasi di masa depan, salah satu langkah terbaik untuk dilakukan adalah dengan melabur dalam koin DeFi.  Bagi mereka yang baru menggunakan ruang cryptocurrency, anda akan mendapat sedikit panduan dalam bidang ini. Oleh itu, kami telah mengumpulkan panduan bagaimana membeli syiling DeFi terbaik di bahagian di bawah. 

Cara Membeli Duit Syiling DeFi 

Sekarang, diharapkan anda mempunyai idea yang tegas tentang platform DeFi, dan koin DeFi mana yang saat ini menguasai pasaran.  Untuk memastikan bahawa syiling DeFi pilihan anda dapat dibeli dengan cara yang paling selamat dan paling menjimatkan - di bawah ini kami membimbing anda melalui proses langkah demi langkah. 

Langkah 1: Pilih Broker Dalam Talian Terkawal

Platform terdesentralisasi memberi anda akses tanpa had ke aset digital. Walau bagaimanapun, bagi mereka yang ingin lebih berhati-hati dengan pelaburan mereka, kami mencadangkan agar anda meneliti dikawal selia platform. Contohnya, ada dua cara untuk anda membeli duit syiling DeFi - satu melalui cryptocurrency bursa, atau melalui dalam talian broker.

Sekiranya anda memilih pertukaran cryptocurrency terpusat atau terdesentralisasi, anda tidak akan mempunyai kemudahan untuk membeli syiling DeFi sebagai pertukaran mata wang fiat. Sebagai gantinya, anda perlu mendapatkan duit syiling yang stabil seperti USDT.

  • Sebaliknya, jika anda memilih broker dalam talian yang dikawal selia seperti Capital.com - anda akan dapat memperdagangkan syiling Defi dan dengan mudah membiayai akaun anda dengan dolar AS, euro, pound Britain, dan banyak lagi.
  • Sebenarnya, anda boleh langsung memasukkan dana dengan kad debit / kredit dan juga e-wallet seperti Paypal. 
  • Bagi mereka yang tidak menyedari, Capital.com adalah platform perdagangan CFD yang sangat popular yang diatur oleh FCA di UK dan CySEC di Cyprus.
  • Platform ini menyokong barisan panjang pasaran koin DeFi - seperti LINK, UNI, DAI, 0x, dan banyak lagi.

Walaupun begitu, jika broker dalam talian yang anda pilih tidak menawarkan perkhidmatan dompet terbina dalam, anda juga ingin mencari dompet digital luaran untuk menyimpan Token DeFi anda. Ini tentu saja, jika anda tidak mempertaruhkannya di mana-mana platform DeFi untuk mendapatkan pendapatan pasif.

Langkah 2: Daftar Dengan Laman Dagangan DeFi Terpilih Anda

Membuka akaun dengan platform perdagangan koin DeFi lebih mudah daripada sebelumnya. Yang perlu anda buat hanyalah mengisi borang pendaftaran cepat. Ini termasuk nama penuh, tarikh lahir, alamat tempat tinggal, dan maklumat hubungan anda. Walaupun begitu, jika anda menggunakan platform yang diatur seperti Capital.com - anda juga harus mengesahkan identiti anda sebagai sebahagian daripada proses KYC.

Anda boleh menyelesaikan langkah ini dengan segera dengan memuat naik bukti identiti - seperti salinan pasport atau lesen memandu anda. Di Capital.com anda mempunyai 15 hari untuk menyelesaikan langkah ini. Sekiranya anda gagal melakukan ini, akaun anda akan digantung secara automatik. Sebaik sahaja dokumen dimuat naik dan disahkan, anda akan bebas dari berpuluh-puluh pasaran DeFi - semuanya tanpa komisen!

Langkah 3: Dana Akaun Dalam Talian anda

Sebelum anda dapat memperdagangkan syiling DeFi di Capital.com, anda harus membiayai akaun anda. 

Di Capital.com, anda boleh melakukan ini dengan menggunakan kad kredit, kad debit, kawat bank, atau dompet elektronik seperti ApplePay, PayPal, dan Trustly. 

Yang paling penting, Capital.com tidak mengenakan sebarang bayaran deposit dan anda boleh membiayai akaun anda dengan hanya $ / £ 20. Dengan itu, jika anda memasukkan dana melalui pindahan wang melalui bank, anda perlu menambahkan minimum $ / £ 250.

Langkah 4: Cari Pasar Syiling DeFi Terpilih anda

Setelah anda menyediakan akaun, anda sudah bersedia untuk memulakan perdagangan koin DeFi. Di Capital.com - prosesnya mudah. Yang perlu anda lakukan ialah mencari duit syiling DeFi pilihan anda dan kemudian klik hasil yang akan dimuat. 

Sebagai contoh, jika anda ingin menukar Uniswap, anda boleh memasukkan 'UNI' ke dalam bar carian.

Langkah 5: Berdagang Koin DeFi

Sekarang, yang perlu anda lakukan ialah menentukan jumlah token DeFi yang ingin anda jual. Sebagai alternatif, anda juga boleh memasukkan jumlah wang yang ingin anda ambil risiko pada duit syiling Defi yang dimaksudkan.

Bagaimanapun, setelah anda mengesahkan pesanan di Capital.com - ia akan dilaksanakan dengan serta-merta. Paling baik - Capital.com tidak akan mengenakan komisen atau yuran kepada anda untuk memperdagangkan syiling Defi!

Penting untuk Tahu

Setelah anda membeli syiling DeFi terbaik untuk tujuan kewangan anda, terdapat banyak pilihan di atas meja. Contohnya, anda boleh menahannya, menukarnya, atau melabur semula ke dalam protokol DeFi masing-masing. Selain itu, seperti yang telah kita bincangkan di sepanjang panduan ini - anda juga boleh menetapkan syiling DeFi saham atau mengambil pinjaman dengan menggunakannya sebagai jaminan.

Secara penting, platform DeFi telah berjaya menghasilkan kegembiraan di pasaran. Ruang yang terdesentralisasi telah menarik sejumlah besar modal pelaburan dalam 12 bulan yang lalu - berkembang secara pesat sepanjang tahun ini.  Seperti yang anda lihat dengan jelas, terdapat sejumlah platform yang berjaya membawa kelebihan DeFi yang disebutkan itu kepada masyarakat umum.

Dari banyak kes penggunaan, terdapat dua aspek khususnya yang mendapat daya tarikan di kalangan pelabur dan peniaga crypto. Ini adalah akaun simpanan crypto dan pinjaman crypto yang ditawarkan oleh platform DeFi. 

Oleh itu, di bahagian seterusnya panduan ini, kami akan meneliti aplikasi ini, dan bagaimana anda dapat memanfaatkannya untuk mengembangkan aset kripto anda.

Akaun Simpanan Crypto di DeFi Platforms

Seperti yang telah kita bincangkan sebelumnya, platform DeFi terbaik mempunyai sebilangan produk kewangan yang disusun untuk peminat crypto. Dari semua kemungkinan yang berbeza, idea akaun simpanan crypto nampaknya mendapat perhatian paling banyak. Akaun simpanan crypto adalah apa sebenarnya - ia membolehkan anda memperoleh pulangan pasif atas pelaburan anda.

Namun, berbanding sistem kewangan tradisional, platform DeFi terbaik menawarkan kadar faedah deposit anda yang jauh lebih tinggi. Sebelum anda memutuskan untuk melabur dalam akaun simpanan crypto, sangat penting untuk memahami bagaimana industri ini berfungsi.

Apa itu Akaun Simpanan Crypto?

Akaun simpanan kripto adalah apa yang tertulis di timah - akaun simpanan untuk cryptocurrency anda. Daripada memasukkan mata wang fiat ke bank tradisional, anda akan menambahkan aset crypto anda ke dalam platform pinjaman DeFi. Sebagai gantinya, anda akan dapat memperoleh faedah dari deposit anda.

Pada dasarnya, apa yang anda lakukan ialah meminjamkan aset anda kepada peminjam crypto dari platform yang sama. Sebagai balasan, mereka membayar faedah untuk meminjam aset crypto anda. Oleh itu, akaun simpanan crypto membantu membiayai pinjaman peer-to-peer yang ditawarkan oleh platform Defi terbaik.

Platform Pinjaman DeFi

Biasanya, di platform pinjaman terpusat - anda perlu melalui proses KYC yang tidak praktikal untuk memanfaatkan akaun simpanan. Selain itu, kadar faedah yang ditawarkan akan ditentukan oleh syarikat itu sendiri. Sebaliknya, platform DeFi beroperasi sebagai protokol - yang bermaksud bahawa mereka dapat diakses oleh semua orang tanpa harus mematuhi prosedur KYC.

Bukan hanya itu, tetapi akaun tidak bersifat kustodial, yang bermaksud bahawa anda tidak perlu menyerahkan dana anda ke platform itu sendiri. Oleh itu, platform pinjaman terdesentralisasi dan akaun simpanan yang mereka tawarkan adalah automatik. Ini bermaksud bahawa sistem pemerintahan akan menentukan kadar faedah.

Dalam kebanyakan kes, platform pinjaman DeFi terbaik akan mempunyai kadar faedah berubah berdasarkan penawaran dan permintaan aset pada protokol masing-masing. Tambahan pula, peminjam boleh secara langsung mengambil pinjaman melalui platform DeFi - tanpa perlu melalui proses pengesahan atau pemeriksaan kredit.

Kami membahas topik pinjaman kripto dari perspektif peminjam dengan lebih terperinci di bahagian seterusnya dari panduan ini. Walaupun begitu, sejak beberapa tahun kebelakangan ini, idea pinjaman DeFi telah berkembang dengan pesat. Walaupun berpotensi dengan kadar faedah yang lebih tinggi untuk peminjam, kemudahan tanpa pengesahan menjadikan platform DeFi lebih menarik - terutama bagi mereka yang dianggap mempunyai penilaian kredit yang buruk.  

Bagaimana Pinjaman DeFi Berfungsi?

Di platform DeFi terbaik, anda juga akan menemui istilah 'hasil pertanian' - yang merujuk kepada penentuan token ERC-20 untuk memperoleh faedah. Dalam banyak kes, akaun simpanan crypto dan hasil pertanian tidak begitu berbeza. Dengan itu, apabila anda melalui platform DeFi, anda akan bertindak sebagai penyedia kecairan. Maksudnya, apabila anda memasukkan dana anda, dana tersebut akan ditambahkan ke kumpulan kecairan.

  • Sebagai balasan untuk memberikan kecairan ini, anda akan mendapat ganjaran dari segi faedah.
  • Platform pinjaman terdesentralisasi dijalankan pada sekumpulan protokol automatik.
  • Sebagai contoh, platform DeFi terbaik seperti Compound dan Aave telah membuat dokumentasi mereka sendiri - yang tersedia untuk diakses oleh sesiapa sahaja.
  • Semua transaksi di platform DeFi seperti itu dilakukan melalui kontrak pintar (Liquidity Pools).

Ini memastikan bahawa proses pinjaman dan peminjaman ditangani dengan betul. Kontrak pintar akan melaksanakan transaksi hanya jika syarat yang ditentukan oleh platform dipenuhi. Oleh itu, semasa anda membuka akaun simpanan DeFi, anda pada dasarnya menghantar modal untuk kontrak pintar.

Sebagai balasan, anda akan mendapat pulangan dalam bentuk token digital atau bon yang membuktikan bahawa anda adalah pemilik aset masing-masing. Pada platform DeFi terbaik, kontrak pintar ini diaudit dengan baik dan tersedia untuk orang ramai. Walau bagaimanapun, seperti yang anda bayangkan - anda mungkin memerlukan sedikit pengetahuan pengekodan untuk mengesahkan data.

Hari ini, bukan sahaja anda dapat membuka akaun simpanan crypto, tetapi anda juga dapat memperoleh faedah dari banyak token dan koin stabil ERC-20.

Oleh itu, perlukah anda membuka akaun simpanan crypto di platform DeFi? Seperti yang anda bayangkan, faedah utama membuka akaun simpanan crypto adalah dengan menerima faedah. Daripada hanya menyimpan aset digital anda di dompet anda, anda akan dapat menerima lebih banyak crypto daripada apa yang anda pinjamkan. Yang penting, anda tidak perlu mengangkat jari - kerana pulangan anda akan dibayar kepada anda secara pasif.

Walau bagaimanapun, hari ini, banyak pelabur memilih untuk meminjamkan stablecoin seperti DAI. Ini akan membolehkan anda mengembangkan modal tanpa risiko turun naik yang terlibat dengan cryptocurrency konvensional. Lebih-lebih lagi, banyak platform DeFi membolehkan anda mempertaruhkan token pemerintahan mereka sendiri.

Untuk membantu anda memahami bagaimana akaun simpanan kripto berfungsi dalam praktik, kami telah membuat contoh di bawah yang merangkumi semua aspek penting.

  • Katakan kami ingin membuka akaun simpanan crypto untuk pegangan Ethereum anda.
  • Anda menuju ke platform DeFi pilihan anda untuk menyediakan akaun simpanan crypto anda.
  • Sambungkan platform DeFi anda ke dompet cryptocurrency anda.
  • Pilih Ethereum dari senarai syiling yang disokong yang tersedia untuk dipinjamkan.
  • Platform ini akan menunjukkan kepada anda berapa banyak minat yang akan anda terima dari saham anda.
  • Pilih berapa banyak Ethereum yang ingin anda pertaruhkan.
  • Apabila sudah siap - sahkan pelaburan.

Ingatlah bahawa di banyak platform, transaksi seperti itu akan dikenakan bayaran gas. Oleh itu, pastikan anda memeriksa kos yang diperlukan sebelum anda membuat akaun simpanan crypto anda. Sekarang, seperti yang telah kita bahas sebelumnya - ketika anda membuat cryptocurrency, anda pada dasarnya bertindak sebagai pemberi pinjaman crypto.

Sebilangan besar platform DeFi ini juga menawarkan pinjaman crypto - membolehkan yang lain meminjam aset anda. Dalam keadaan ini, anda akan menggunakan aset digital anda sebagai cagaran, dan bukannya memasukkannya ke dalam akaun simpanan.

Pada bahagian di bawah, kami menerangkan bagaimana anda boleh mendapat keuntungan daripada pinjaman crypto di platform DeFi terbaik.

Pinjaman Crypto di DeFi Platforms

Sekiranya anda peminat kripto, anda mungkin sudah biasa dengan konsep strategi 'beli dan tahan'. Ringkasnya, semasa anda 'HODLing' aset digital anda, anda menyimpannya dalam dompet yang selamat - sehingga anda bersedia untuk menguangkan.  Namun begitu, anda hanya membiarkan duit syiling anda duduk di dalam dompet.

Pinjaman dan platform pinjaman kripto menawarkan penyelesaian alternatif untuk ini - di mana anda boleh menjamin aset kripto anda untuk menerima pinjaman sebagai balasan.  Secara sederhana, pinjaman crypto berfungsi sebagai kebalikan dari akaun simpanan. Daripada anda menjadi pemberi pinjaman dan memperoleh faedah atas aset anda, anda akan menggunakan cryptocurrency anda sebagai cagaran untuk mendapatkan pinjaman.

Apa itu Pinjaman Crypto?

Untuk sebarang jenis pelaburan, akses kepada kecairan adalah salah satu pertimbangan utama. Dengan kata lain, lebih baik anda dapat mengeluarkan aset anda pada bila-bila masa. Walau bagaimanapun, tidak seperti sekuriti tradisional, pasaran cryptocurrency sedikit berbeza. 

Sebagai contoh: 

  • Mari kita bayangkan bahawa anda memiliki 10 BTC, tetapi anda mencari sedikit kecairan.
  • Memandangkan pasaran semasa, anda tidak mahu menjual pegangan anda kerana anda menjangkakan bahawa harga BTC akan meningkat dengan ketara dalam jangka masa panjang. 
  • Oleh itu, anda tidak mahu memuatkan kripto anda, kerana apabila anda membelinya kembali di kemudian hari - anda mungkin akan memperoleh sedikit Bitcoin.

Di sinilah platform pinjaman kripto mula digunakan.  Dalam keadaan seperti itu, anda boleh menggunakan Bitcoin anda sebagai jaminan, untuk menerima pinjaman yang dibayar dalam mata wang kripto atau fiat.  Walau bagaimanapun, memandangkan sifat koin cryptocurrency yang tidak menentu, anda perlu memberi jaminan lebih banyak BTC daripada nilai pinjaman yang anda terima. 

TSecara jelasnya, pinjaman crypto seperti itu juga memerlukan anda membayar sedikit kos. Ini akan berbeza dari satu platform DeFi ke platform yang lain. Sebagai contoh, di Nexo, anda boleh mendapatkan pinjaman crypto dari hanya 5.9% APR. Manakala di BlockFi, anda boleh mendapatkan suku bunga serendah 4.5%. 

Sebaik sahaja anda membayar balik pinjaman beserta faedahnya, aset kripto anda akan dikembalikan kepada anda. Deposit kripto anda hanya akan berisiko jika anda gagal membayar balik pinjaman, atau nilai cagaran anda jatuh. Dalam kes ini, anda perlu menambahkan lebih banyak cagaran. 

Salah satu kelebihan utama pinjaman crypto adalah bahawa anda tidak perlu melakukan verifikasi atau pemeriksaan kredit. Secara sederhana, berbanding perbankan tradisional - pinjaman crypto jauh lebih mudah dicapai. Oleh itu, anda tidak perlu menjalani pemeriksaan berdasarkan sejarah kredit atau pendapatan anda. Platform DeFi terbaik juga membolehkan anda menentukan syarat pinjaman, memberi anda lebih banyak fleksibiliti. 

Pinjaman Crypto DeFi Tanpa Cagaran 

Walaupun sebahagian besar platform crypto terpusat memerlukan anda meletakkan cagaran, anda juga dapat mencari platform DeFi yang menyediakan pinjaman tanpa deposit mana-mana aset.  Ini terutamanya disebut pinjaman kripto tanpa jaminan, yang menawarkan kecairan jangka pendek.

 

Sebagai contoh, salah satu platform DeFi terbaik - Aave, memberi anda akses kepada pinjaman Flash - di mana, anda tidak akan diminta untuk menawarkan sebarang jaminan.  Sebagai gantinya, anda akan dapat meminjam aset selagi anda membayar balik pinjaman dalam satu transaksi blockchain. 

Walau bagaimanapun, pinjaman crypto tanpa jaminan seperti ini terutama dirancang untuk pemaju. Ini kerana anda perlu membuat kontrak pintar untuk meminta pinjaman, dan membayarnya kembali dalam transaksi yang sama.  Oleh itu, jika anda ingin memanfaatkan pinjaman crypto tanpa sebarang jaminanYang penting, pastikan bahawa anda yakin tentang bagaimana prosesnya berjalan. 

Platform Pinjaman Kripto DeFi 

Seperti yang anda ketahui, platform DeFi terbaik didesentralisasi, di mana peralihannya automatik, dan bukannya dikendalikan oleh orang. Sebagai contoh, penyedia DeFi seperti Aave dan Compound menggunakan kontrak pintar yang menggunakan algoritma yang berjalan pada protokolnya untuk membuat pembayaran pinjaman automatik. 

Lebih-lebih lagi, protokol ini sepenuhnya telus, kerana ia dibina di blockchain. Tidak seperti platform terpusat, tidak ada badan pengawal selia - itulah sebabnya anda mendapat akses kepada pinjaman crypto tanpa perlu menyelesaikan proses pengesahan.  Di samping itu, anda boleh mendapatkan pinjaman crypto dalam mata wang fiat, koin DeFi, atau stablecoin seperti USDT. 

Bagaimana Pinjaman Crypto DeFi Berfungsi

Untuk membersihkan kabut, kami telah membuat contoh bagaimana pinjaman crypto berfungsi secara praktikal.

  • Katakan anda ingin mengambil pinjaman crypto menggunakan duit syiling BTC anda sebagai cagaran.
  • Anda mahukan pinjaman di UNI.
  • Ini bermakna anda perlu mendepositkan harga semasa satu UNI dengan BTC.
  • Mengikut harga pasaran semasa, satu UNI kira-kira sama dengan 0.00071284 BTC.
  • Penyedia crypto pilihan anda mengenakan kadar faedah 5% kepada anda.
  • Selepas dua bulan, anda bersedia membayar balik pinjaman dan menebus Bitcoin anda.
  • Ini bermakna anda perlu memasukkan jumlah pinjaman di UNI ditambah dengan faedah 5%.
  • Sebaik sahaja anda membayar balik pinjaman, anda akan menerima deposit Bitcoin anda kembali.

Seperti yang anda lihat, dalam contoh ini - anda menerima pinjaman anda di UNI tanpa perlu menjual Bitcoin anda. Di sisi lain transaksi, pemberi pinjaman kripto menerima UNI asal mereka, serta pembayaran faedah sebanyak 5%. Yang mengatakan, penting untuk mengambil kira turun naik pasaran cryptocurrency itu sendiri.

Oleh itu, anda mungkin perlu membuat cagaran berlebihan. Sebagai contoh, di MakeDAO - anda akan diminta untuk menyimpan deposit bernilai minimum 150% dari nilai pinjaman anda. Oleh itu, katakan anda mahu meminjam UNI bernilai $ 100. Di MakerDAO - anda perlu mendepositkan BTC bernilai $ 150 sebagai cagaran untuk mendapatkan pinjaman.

Sekiranya nilai deposit BTC jatuh di bawah $ 150, anda mungkin perlu membayar denda pembubaran. Walaupun begitu, pinjaman crypto boleh menjadi salah satu kaedah yang paling berkesan untuk anda memanfaatkan ruang DeFi. Ini bukan sahaja memberi anda akses cepat ke kecairan tetapi menyelamatkan anda dari kerumitan melalui perkhidmatan kewangan tradisional.

Syiling DeFi Terbaik - The Bottom Line

Pada akhirnya, industri DeFi terus berkembang. Dalam masa yang singkat, platform DeFi telah berjaya berkembang dari menjadi bahagian eksperimental dunia kewangan menjadi ekosistem besar seperti sekarang ini. Walaupun mungkin muncul sebagai sektor khusus sekarang, ada kemungkinan aplikasi DeFi akan segera diadopsi oleh pasar yang lebih luas. 

Setelah fenomena menjadi arus perdana, aspek-aspek yang berbeza dari DeFi akan masuk ke dalam kehidupan seharian dan kewangan. Dengan kata lain, DeFi berpotensi mengubah dunia kewangan seperti yang kita ketahui. 

Walau bagaimanapun, penting untuk diingat bahawa pasaran kewangan yang terdesentralisasi masih baru. Seperti pelaburan lain, masih ada potensi risiko yang terlibat di sini. Oleh yang demikian, anda akan menganggap wajar untuk melakukan usaha wajar dan mendapatkan pandangan mengenai bagaimana sistem kewangan muda ini berkembang. 

Soalan Lazim

Apa itu DeFi?

DeFi bermaksud kewangan terdesentralisasi - yang merupakan istilah yang diberikan kepada perkhidmatan kewangan yang tidak mempunyai kuasa pusat. Untuk memberi anda idea yang lebih baik, sebahagian besar platform kewangan hari ini ditadbir oleh satu syarikat. Sebagai perbandingan, platform DeFi dijalankan oleh protokol tadbir urus yang dibina di blockchain dan berjalan menggunakan aset terdesentralisasi seperti cryptocurrency.

Apa kegunaan DeFi?

DeFi adalah sektor yang berkembang pesat. Hari ini, anda boleh menemui beberapa platform DeFi yang menawarkan perkhidmatan automatik. Ini termasuk pertukaran, pinjaman, pinjaman, insurans, pengurusan aset, dan organisasi lain yang tidak dikendalikan oleh satu entiti tunggal.

Apa itu token DeFi?

Banyak platform DeFi telah melancarkan token DeFi asli mereka sendiri yang akan membantu dalam mengatur protokolnya. Pemegang token asli ini dapat menerima hak suara di ekosistem DeFi masing-masing.

Apakah syiling DeFi terbaik?

Token DeFi terbaik telah meningkat populariti sejak awal 2021. Pada masa penulisan - beberapa token DeFi terbaik dari segi permodalan pasaran termasuk UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP, dan CAKE.

Bagaimana memilih duit syiling DeFi terbaik untuk dilaburkan?

Seperti aset yang boleh diperdagangkan, hampir mustahil untuk meramalkan koin DeFi mana yang akan memberi anda pulangan tertinggi. Walau bagaimanapun, anda dapat memperoleh pemahaman yang lebih baik mengenai pasaran DeFi dengan mempelajari tentang pelbagai protokol DeFi dan kes penggunaannya.