Што се децентрализирани берзи? Водич за почетници за DEX

Децентрализираните размени - или едноставно DEX, ви дозволуваат да купувате и продавате криптовалути без да поминувате низ централизирана платформа.

DEX нудат голем број основни придобивки во однос на нивните централизирани колеги, како што е можноста за тргување без давање никакви лични информации, пониски давачки и избегнување на потребата да се оди преку посредник.

Во овој водич за почетници, објаснуваме сè што треба да се знае за децентрализираните размени - и зошто би можеле да размислите да користите една преку централизиран провајдер.

Што е децентрализирана берза? Преглед

Како што имплицира името, децентрализирана размена е платформа за криптовалути која им овозможува на корисниците да купуваат и продаваат дигитални средства без да бараат трето лице.

Ова е во целосна спротивност со централизирана размена како Binance, која бара од вас да регистрирате некои лични податоци и да депонирате средства на вашата сметка. Потоа, кога станува збор за тргување, централизираните берзи користат традиционални книги за нарачки. Ова значи дека за да се купи криптовалута, треба да има продавач на другиот крај на трговијата.

За споредба, децентрализираните централи работат без посредник. Нема потреба од корисниците да отворат сметка ниту да даваат какви било лични податоци. Наместо да депонираат средства во самата платформа, децентрализираните централи едноставно бараат од корисниците да го поврзат својот приватен паричник – што е и безбедно и практично.

Покрај тоа, децентрализираните централи не користат книги за нарачки за да ги олеснат нарачките за купување и продавање. Напротив, DEX користат релативно нов и иновативен систем познат како автоматизиран пазарџија - или AMM. Накратко, АММ користи базени за ликвидност. Ова значи дека кога корисникот го заменува Ethereum за DAI, потребните токени се земаат од базенот за ликвидност во реално време.

Децентрализираните размени обично нудат многу пониски такси од централизираните платформи. На крајот на краиштата, DEX работат автономно преку технологијата за паметни договори, што значи дека трошоците за водење на размената се мали. Многу DEX во овој простор - вклучително и DeFi Swap, нудат различни други алатки покрај услугите за размена - како што се заложување и одгледување приноси.

Добрите и лошите страни на децентрализираната размена

Еве брз преглед на добрите и лошите страни на користење на децентрализирана размена:

Нема гаранција дека ќе заработите кога инвестирате во овој или кој било производ или услуга на DeFi. Продолжете на ваш сопствен ризик. 

Како функционираат децентрализираните размени?

Главниот столб на Биткоинот - првата и сè уште де-факто изборна криптовалута во светот, е децентрализацијата. Ова значи дека луѓето од целиот свет треба да можат да испраќаат и примаат средства без да одат преку трето лице.

И како такви, не постои причина зошто повеќе од една деценија по создавањето на Биткоин треба да купуваме и продаваме дигитални валути преку централизиран оператор.

Наместо тоа, децентрализираните централи ги нудат сите алатки и карактеристики како што се наоѓаат на централизирана платформа - но без да бараат посредник или чувар.

Ако сте сосема нови во децентрализираните размени и ви требаат сеопфатни информации за тоа како тие функционираат - следните делови ќе објаснат сè што треба да знаете.

Паметни договори

Целата рамка на децентрализирана размена е поддржана од технологија за паметни договори. Ова ѝ овозможува на берзата да работи и последователно да ги олесни нарачките за купување и продавање без да бара трето лице.

Основниот паметен договор во суштина се наоѓа помеѓу трговците и блокчејн мрежата. На пример, ако трговецот сака да го замени BNB за BUSD, паметниот договор ќе комуницира со блокчејнот автономно и ќе ја заврши размената.

Што е најважно, паметните договори кои управуваат со децентрализираните размени се и транспарентни и непроменливи. Првото значи дека секоја трансакција е јавно видлива на соодветниот блокчејн.

Вториот осигурува дека ниту едно лице или орган не може да го измени паметниот договор за своја корист.

Автоматски креатори на пазарот (AMM)

Можеби најиновативниот дел од децентрализираните берзи е автоматизираниот систем на создавачи на пазарот. Во својата најосновна форма, AMM се поврзани со базен за ликвидност за специфичен трговски пар - како што се Ethereum и Tether (ETH/USDT).

AMM ќе определи која цена ETH/USDT треба да им се понуди на тргувањето на соодветната размена. Ова се заснова на многу сложен алгоритамски модел, иако главните двигатели кои ги одредуваат цените вклучуваат:

• Притисоци за купување и продавање
• Волумен
• Пазарната капитализација

На пример, ако парот има огромна пазарна капитализација заедно со значителен обем на тргување, нарачките за купување и продавање нема да имаат толку големо влијание врз ценовниот модел на AMM.

Од друга страна, паровите со мала пазарна капитализација кои привлекуваат големи налози за тргување ќе имаат многу поголем ефект врз цените.

Како и да е, автоматизираните креатори на пазарот целосно ја ублажуваат потребата од користење на традиционален систем на книги за нарачки - кој се спроведува од централизирани централи.

Базени за ликвидност

Автоматизираните креатори на пазарот им овозможуваат на купувачите и продавачите да тргуваат со криптовалути без трето лице или традиционална книга за нарачки. Ова, сепак, значи дека трговскиот пар ќе треба да има доволно нивоа на ликвидност на располагање.

На крајот на краиштата, ако некој сака да замени БНБ од 1,000 долари за ГАЛА, треба да има ГАЛА во вредност од 1,000 долари во соодветниот базен. Ако не постои, нема начин основниот паметен договор да ја изврши размената.

Ова е местото каде што базените за ликвидност и производството на приноси влегуваат во игра. Накратко, децентрализираните берзи им овозможуваат на корисниците да заработат пасивен приход на нивните неактивен токени со додавање ликвидност во базенот. За возврат, на корисникот ќе му се исплати дел од сите провизии за тргување што ги собира базенот.

Ова е победничка ситуација и за децентрализираната размена и за корисникот. Додека размената ја добива ликвидноста што ја бара, корисникот може да генерира интерес за нивните токени.

Тргување без притвор

Претходно споменавме дека кога тргувате со криптовалути на децентрализирана размена, нема потреба да се регистрирате, па дури и да депонирате средства. Наместо тоа, DEX поддржува тргување без притвор.

Во својата најосновна форма, тоа значи дека DEX во ниту еден момент не ги држи токените со кои сакате да тргувате. Напротив, можете да пристапите до посакуваниот пазар за тргување едноставно со поврзување на вашиот паричник.

На пример, ако ја користите екстензијата на прелистувачот MetaMask, можете безбедно да ја поврзете со размената DeFi Swap со кликнување на копче.

Основниот паметен договор DeFi Swap потоа ќе може да ги пренесе токените од вашиот паричник MetaMask и да ги размени за криптовалутата што сакате да ја купите.

Потоа, паметниот договор ќе ја депонира новата криптовалута назад во вашиот MetaMask.

Еве едноставен пример за проширување на горната точка:

• Го поврзувате вашиот паричник со DEX
• Пополнувате едноставно поле за нарачка
• Вие наведувате дека сакате да замените 1,000 BUSD за BNB
• Паметниот договор ќе одземе 1,000 BUSD од вашиот паричник
• Потоа ќе замени 1,000 BUSD за BNB по тековниот девизен курс како што е определен од AMM
• Конечно, паметниот договор би го префрлил BNB во паричникот што е поврзан со DEX

Најдобро од сè, горенаведениот пример ќе биде завршен со паметниот договор за неколку секунди.

Поддржани синџири

Децентрализираните размени имаат можност да се поврзат со одредена блокчејн мрежа. На пример, да претпоставиме дека избраниот DEX е компатибилен со Binance Smart Chain (BSc). Ова значи дека теоретски, DEX треба да ви овозможи да замените кои било два токена наведени на оваа блокчејн мрежа.

Со тоа што беше кажано, DeFi Swap – кој моментално го поддржува BSc, моментално работи на функционалност со вкрстени синџири. Ова значи дека на крајот ќе им овозможи на корисниците да заменуваат токени од две сосема различни мрежи. На пример - Ethereum за BNB или Bitcoin за XRP.

Постигнувањето на оваа цел на централизирана размена е едноставно, бидејќи платформата ќе има распределба на сите токени што ги поддржува. Меѓутоа, бидејќи децентрализираните размени се поврзуваат директно со блокчејн мрежата преку паметни договори, таа треба да ја има потребната рамка за да се постигне ова.

Како и да е, развојниот тим на DeFi Swap е во завршна фаза на додавање дополнителни мрежи на својот DEX, така што повеќе нема да има потреба да се користи централизиран оператор.

Придобивки од користење на децентрализирана размена

Ако сте сосема нови во децентрализираните централи и се прашувате дали тие се подобра алтернатива за вас од централизираните платформи - подолу ги истражуваме клучните придобивки што ги нуди DEX.

Анонимно тргување

Прво и основно, главната разлика помеѓу централизираната и децентрализираната размена се информациите што се бараат од корисниците. Тоа значи дека кога користите централизирана платформа, од вас се бара да поминете низ процес на регистрација.

• На пример, да претпоставиме дека требаше да отворите сметка со Coinbase.
• Прво ќе треба да обезбедите целосен опсег на лични информации - како што се вашето име и презиме, статус на живеење, домашна адреса, датум на раѓање и детали за контакт.
• Потоа, Coinbase ќе побара од вас да поминете низ процес на KYC.
• Не само што бара да поставите копија од пасошот или возачката дозвола, туку и селфи на кое го држите документот.
• Обично се бара и доказ за адреса - како што е извод од банка или сметка за комунални услуги.

За споредба, децентрализираната размена не бара ништо од горенаведеното. Нема лични податоци, нема детали за контакт, па дури ни адреса за е-пошта.

Понатаму, нема потреба да се прикачуваат документи. Ова ви овозможува анонимно да пристапувате до основните услуги на DeFi - како што се замените на токени, одгледувањето принос и удели.

Пристапете до услугите на DEX веднаш

Не само што децентрализираните централи ви дозволуваат анонимно да тргувате со дигитални валути, туку и процесот на поставување е значително побрз од користењето на централизирана платформа.

На пример, откако ќе го поминете процесот KYC, централизираните платформи потоа бараат од вас да додадете средства на вашата сметка. Ова може повторно да го одложи процесот - честопати за неколку дена ако се одлучите за банкарска жица.

За споредба, потребни се само секунди за да започнете со користење на DEX. На пример, кога користите DeFi Swap, сè што треба да направите е да го поврзете вашиот претпочитан паричник со платформата и можете да одите.

DEX-и никогаш не ги допираат вашите средства директно

Како што беше наведено претходно, главната премиса на децентрализираната размена е дека основната рамка е поддржана и управувана со паметни договори. Ова за вас значи дека вашиот избран DEX никогаш нема директно да ги допре вашите средства.

Наместо тоа, откако ќе го поврзете вашиот паричник и ќе ја изберете посакуваната услуга DeFi - како што е едноставна размена на токени, паметниот договор е тој што ќе ја изврши трговијата.

За да го направите ова, паметниот договор ќе го одземе токенот што сакате да го замените од вашиот паричник. Потоа ќе го добие вашиот претпочитан токен од AMM и последователно ќе ги депонира средствата во паричникот што сте го поврзале на DEX.

Да се ​​додаде на оваа точка, фактот дека токените не се чуваат од страна на децентрализирано значи дека ризикот да се биде жртва на обид за хакирање е речиси доволно намален. Вашите токени не се чуваат во DEX, туку веднаш се префрлаат во вашиот паричник.

Откако ќе го исклучите паричникот од менувачот, ништо друго не може да се случи. За споредба, централизираните размени се полни со ризик.

Одново и одново слушаме за хакирани платформи и дека корисниците последователно ги губат токените што ги складирале на соодветната размена.

Нема ограничувања за локација или производи 

Националните регулатори стануваат се повеќе и повеќе фокусирани на централизирани размени.

Со ова, сакаме да кажеме дека од конвенционалните крипто-размени се бара да се усогласат со широк опсег на драконски прописи кои на крајот ја ограничуваат слободата на поединецот да инвестира и тргува.

На пример, голем број популарни централизирани централи не прифаќаат апликации за сметки од одредени региони во светот. Покрај тоа, на некои националности им е забрането да пристапуваат до одредени крипто-производи - како што се токени или деривати.

Децентрализираните размени, сепак, не ги дискриминираат луѓето врз основа на тоа од каде се. Наместо тоа, DEX ги нудат своите производи и услуги на сите.

Нема единствена контролна точка

Децентрализираните централи немаат единствена точка на контрола. Ова значи дека ниту една личност или орган – како што е владата, не може да ја преземе контролата над платформата.

Ова е сосема спротивно од тоа како функционираат централизираните размени. На крајот на краиштата, владите во секое време можат да одлучат да ја затворат соодветната берза доколку работи во нејзина јурисдикција.

Кои производи и услуги ги нудат DEXs?

Децентрализираните размени нудат широк спектар на производи и услуги, како што се оние што се дискутирани подолу:

Размена на токени

Можеби главната услуга што ја нудат децентрализираните централи како DeFi Swap е способноста да се замени еден токен за друг без потреба да се оди преку трета страна.

Како што објаснивме претходно, DEX користат базени за ликвидност. Ова значи дека корисниците можат да разменуваат ETH за DAI со кликнување на копче без да бараат традиционален систем за нарачки. Наместо тоа, децентрализираните централи користат AMM модел.

staking

DeFi Swap и неколку други DEX на овој пазар, исто така, нудат производи за влогови. Ова ви овозможува да заработите фиксна каматна стапка на вашите крипто токени.

Во DeFi Swap, има четири термини за избор - 30, 90, 180 и 365 дена. Терминот што ќе го изберете ќе одреди колку долго токените се заклучени и затоа - не може да се повлечат.

Еве брз пример за тоа како функционира кладењето:

• Поседувате 1,000 BUSD токени
• Се одлучувате за 365-дневен мандат на APY од 11%
• Откако ќе поминат 365 дена, ги добивате вашите токени од 1,000 BUSD назад во вашиот паричник
• Исто така, ги добивате вашите награди за влогови од 11%, кои изнесуваат 110 BUSD

Можете да го прочитате нашиот целосен водич за почетници напади на крипто овде.

Земјоделско производство

DeFi Swap, исто така, нуди услуги за одгледување приноси на својата децентрализирана размена.

Еве брз пример за тоа како функционира земјоделството за принос:

• Сакате да обезбедите ликвидност за трговскиот пар BNB/BUSD
• Вие обезбедувате еднакви количини на BNB и BUSD (во долари)
• На пример, да претпоставиме дека 1 BNB вреди 310 долари. Затоа, депонирате 2 BNB и 620 $ BUSD.
• Потоа ќе заработите дел од сите провизии за тргување собрани на DeFi Swap за парот BNB/BUSD

Приносните депозити од земјоделството може да се повлечат во секое време. Кога ќе направите повлекување, ќе го добиете вашиот првичен депозит плус сите заработени награди.

Можете да го прочитате нашиот целосен водич за почетници Земјоделство за родот DeFi овде.

Како да користите децентрализирана размена

За преглед на тоа како да користите децентрализирана размена, сега ќе ви покажеме како да тргувате со токени на платформата DeFi Swap.

Чекор 1: Поврзете се со DeFi Swap

DeFi Swap моментално поддржува токени на Binance Smart Chain (BSc). Затоа, за да го користите DeFi Swap DEX, ќе ви треба паричник што се поврзува со мрежата BSC.

Најдобрите два паричници за оваа намена се MetaMask и Trust. Во секој случај, можете да кликнете на копчето „Поврзи се со паричник“ на платформата DeFi Swap и да го изберете претпочитаниот провајдер.

Избраниот паричник ќе побара од вас да обезбедите овластување пред да ви дозволи да се поврзете на DeFi Swap.

Чекор 2: Изберете Влезен токен

Сега кога вашиот паричник е поврзан со DeFi Swap, можете да го изберете токенот што сакате да го разменувате. Стандардно, ова е поставено на BNB. Со кликнување на малата стрелка до BNB, можете да го изберете вашиот влезен токен.

Чекор 3: Изберете Излезен токен

Следно, ќе треба да го изберете токенот што сакате да го добиете.

Како што можете да видите од сликата погоре, бараме да го замениме BTCB за BNB.

Чекор 4: Внесете број на токени

Сега кога знаете кои токени сакате да ги разменувате, DeFi Swap треба да ја знае количината.

Можете да го внесете ова во соодветното поле до токенот што сакате да го исклучите. Притоа, DeFi Swap ќе ви даде проценка колку токени ќе добиете за возврат.

Чекор 5: Завршете ја размената

Откако ќе ја потврдите размената преку DeFi Swap – треба да направите уште еден чекор. Ќе се појави известување во паричникот што е поврзан со DeFi Swap со барање да ја овластите трансакцијата.

Кога ќе го направите тоа, паметниот договор DeFi Swap ќе ја изврши размената веднаш и во рок од неколку секунди, вашиот нов токен треба да се појави во вашиот поврзан паричник.

И тоа е сè - штотуку научивте како да замените токени на децентрализирана размена без да докажувате толку многу како адреса на е-пошта - а камоли какви било лични информации или документи за лична карта.

Заклучок

Овој водич за почетници ве запозна со децентрализираните размени. Како што опфативме, DEX им овозможуваат на корисниците да тргуваат со токени и да пристапуваат до други инвестициски услуги на DeFi без да бараат централен провајдер.

Ова значи дека можете да започнете со DEX како DeFi Swap во моментов без потреба да отворите сметка или да давате чувствителни лични податоци.

DeFi Swap, исто така, ви овозможува да заработите камата на крипто токени преку одгледување принос и удирање.

Нема гаранција дека ќе заработите кога инвестирате во овој или кој било производ или услуга на DeFi. Продолжете на ваш сопствен ризик. 

Најчесто поставувани прашања