Што е DeFi принос земјоделство? Заработете пари од DeFi Yield Farming денес

Земјоделството за принос е популарен производ на DeFi кој ви дава можност да заработите камата на неактивен крипто токени.

Главната цел на одгледувањето приноси е да депонирате крипто токени во базенот за ликвидност на трговскиот пар - како што се BNB/USDT или DAI/ETH.

За возврат, ќе заработите дел од сите надоместоци што ги собира збирот на ликвидност од купувачите и продавачите.

Во овој водич за почетници, ги објаснуваме деталите за тоа како функционира земјоделството со принос на DeFi со неколку јасни примери за тоа како можете да заработите пари од овој инвестициски производ.

Што е DeFi Yield Farming – Брз преглед

Главниот концепт на земјоделството за принос на DeFi е објаснет подолу:

• Земјоделството за принос е производ на DeFi што ви овозможува да заработите камата на неактивен крипто токени.
• Од вас ќе се бара да депонирате токени во базенот за ликвидност на трговски пар на децентрализирана размена.
• Треба да депонирате еднакви количини од секој токен. На пример, ако обезбедувате ликвидност за DAI/ETH - може да депонирате ETH во вредност од $300 и DAI во вредност од $300.
• Купувачите и продавачите кои го користат овој базен за ликвидност за тргување ќе плаќаат надоместоци - од кои ќе заработите дел.
• Честопати можете да ги повлечете вашите токени од базенот за ликвидност во секое време.

На крајот на краиштата, одгледувањето приноси е победничка ситуација за сите страни вклучени во трговскиот простор на DeFi.

Додека децентрализираните берзи можат да обезбедат дека имаат доволно нивоа на ликвидност, трговците можат да купуваат и продаваат токени без да одат преку трета страна. Згора на тоа, оние што обезбедуваат ликвидност за земјоделски базен со принос ќе заработат атрактивна каматна стапка.

Како функционира земјоделството за принос на DeFi? 

Земјоделството на приносот на DeFi може да биде многу покомплицирано за разбирање во споредба со другите производи на DeFi, како што се сметките за влогови или крипто интереси.

Како такви, сега чекор-по-чекор ќе го разложиме процесот на одгледување принос на DeFi за да имате цврсто разбирање за тоа како функционираат работите.

Ликвидност за децентрализирани трговски парови

Пред да одиме во детали за тоа како функционира земјоделството за принос, ајде прво да истражиме зошто овој DeFi производ постои. Накратко, децентрализираните размени им овозможуваат на купувачите и продавачите да тргуваат со крипто токени без трето лице.

За разлика од централизираните платформи - како што се Coinbase и Binance, децентрализираните централи немаат традиционални книги за нарачки. Наместо тоа, тргувањето е олеснето со режим на автоматизиран пазар (AMM).

Ова е поддржано од базен за ликвидност што содржи токени во резерва - до кои тргувањето може да пристапи за да замени одреден токен.

• На пример, да речеме дека сакате да го замените ETH за DAI.
• За да го направите ова, одлучувате да користите децентрализирана размена.
• Овој трговски пазар би бил претставен со парот DAI/ETH
• Севкупно, сакате да замените 1 ETH - што врз основа на пазарните цени во моментот на трговијата, ќе ви добие 3,000 DAI
• Затоа, за да може децентрализираната размена да ја олесни оваа трговија - ќе треба да има најмалку 3,000 DAI во својот базен за ликвидност DAI/ETH
• Ако не беше, тогаш немаше да има начин да се одвива трговијата

И како такви, на децентрализираните берзи им требаат постојани текови на ликвидност за да се осигури дека тие се способни да понудат функционална услуга за тргување на купувачите и продавачите.

Еднаков износ на токени во трговски пар

Кога депонирате дигитална валута во базен за улоги, од вас се бара да префрлите само еден индивидуален токен. На пример, ако сакате да го уделите Солана, ќе треба да депонирате SOL токени во соодветниот базен.

Како и да е, како што забележавме погоре, земјоделството за принос на DeFi бара двата токена да формираат трговски пар. Понатаму, и можеби најважно, треба да депонирате еднакви количини од секој токен. Не во однос на број на токени, но на пазарната вредност.

На пример:

• Да речеме дека сакате да обезбедите ликвидност за трговскиот пар ADA/USDT.
• За илустративни цели, ќе кажеме дека ADA вреди 0.50 долари, а USDT е 1 долари.
• Ова значи дека ако депонирате 2,000 ADA во базенот за влогови, исто така ќе треба да префрлите 1,000 USDT
• Притоа, ќе депонирате АДА во вредност од 1,000 американски долари и 1,000 американски долари во USDT - со што вашата вкупна инвестиција за земјоделство ќе достигне 2,000 долари

Причината за ова е што за да се обезбедат функционални трговски услуги на децентрализиран начин, размената бара - колку што е практично можно најдобро, еднаков износ од секој токен.

На крајот на краиштата, додека некои трговци ќе бараат да ја заменат ADA за USDT, други ќе бараат да го направат спротивното. Покрај тоа, секогаш ќе има нерамнотежа на токени во однос на вредноста, бидејќи секој трговец ќе бара да купи или продаде различна количина.

На пример, додека еден трговец може да бара да замени 1 USDT за ADA, друг можеби ќе сака да замени 10,000 USDT за ADA.

Принос земјоделство базен Сподели

Сега кога ги опфативме трговските парови, сега можеме да објасниме како се одредува вашиот удел во соодветниот фонд на ликвидност.

Клучно, вие нема да бидете единствената личност што обезбедува ликвидност за парот. Наместо тоа, ќе има многу други инвеститори кои депонираат токени во базенот за земјоделство со принос со цел да направат пасивен приход.

Ајде да погледнеме поедноставен пример кој ќе помогне да се расчисти маглата:

• Да речеме дека одлучивте да депонирате средства во трговскиот пар BNB/BUSD
• Депонирате 1 BNB (вредно 500 долари) и 500 BUSD (вредно 500 долари)
• Вкупно, има 10 BNB и 5,000 BUSD во базенот за земјоделски приноси
• Ова значи дека имате 10% од вкупните BNB и BUSD
• За возврат, вие поседувате 10% од земјоделскиот базен за приноси

Вашиот дел од договорот за одгледување принос ќе биде претставен со токени LP (базен за ликвидност) на децентрализираната размена што ја користите.

Потоа ќе ги продадете овие LP токени назад во децентрализираната размена кога ќе бидете подготвени да ги повлечете вашите токени од базенот.

Тргување такси Фонд принос земјоделство APYs

Накратко спомнавме претходно дека кога купувачите и продавачите ги заменуваат токените од базенот за одгледување приноси, тие ќе платат надомест. Ова е стандарден принцип за пристап до услуги за тргување - без разлика дали размената е децентрализирана или централизирана.

Како инвеститор во базенот за одгледување приноси, имате право на вашиот дел од сите провизии за тргување што купувачите и продавачите ги плаќаат на берзата.

Прво, ќе треба да одредите колкав процент споделува размената со соодветниот базен за земјоделски приноси. Второ, ќе треба да процените колкав е вашиот удел во базенот – што го опфативме во претходниот дел.

Во случајот на DeFi Swap, берзата нуди 0.25% од сите надоместоци за тргување собрани на оние кои финансирале фонд за ликвидност. Вашиот удел ќе се определи според бројот на LP токени што ги поседувате.

Ние нудиме пример за тоа како да го пресметате вашиот удел од собраните провизии за тргување наскоро.

Колку можете да заработите од одгледувањето приноси? 

Не постои единствена формула за да се одреди колку можете да заработите од одгледувањето приноси. Уште еднаш, за разлика од влоговите, земјоделството за принос на DeFi не работи со фиксна каматна стапка.

Наместо тоа, главните променливи во игра вклучуваат:

• Специфичниот трговски пар за кој обезбедувате ликвидност
• Колку изнесува вашиот удел во трговскиот базен во проценти
• Колку се испарливи соодветните токени и дали нивната вредност се зголемува или намалува
• Поделбата на процентот што ја нуди вашата избрана децентрализирана понуда на собраните такси за тргување
• Колку волумен привлекува базенот за ликвидност

За да се осигураме дека ќе го започнете вашето патување за земјоделство за принос на DeFi со широко отворени очи, внимателно ги разгледуваме горенаведените метрики подетално во деловите подолу:

Најдобар трговски пар за одгледување принос

Првото нешто што треба да се земе предвид е специфичниот трговски пар кој сака да обезбеди ликвидност кога се занимава со земјоделство со принос на DeFi. Од една страна, можете да изберете пар врз основа на специфичните токени што моментално ги држите во приватен паричник.

На пример, ако моментално поседувате Ethereum и Decentraland, можеби ќе одберете да обезбедите ликвидност за ETH/MANA.

Сепак, мудро е да се избегне избор на базен за ликвидност за само затоа што моментално ги поседувате двата токена од соодветниот пар. На крајот на краиштата, зошто целите на помал принос кога повисоките APY се можеби достапни на друго место?

Од суштинско значење, лесно, брзо и исплатливо е да ги добиете токените што ви се потребни за вашиот претпочитан базен за земјоделски приноси кога користите DeFi Swap. Всушност, тоа е само случај да го поврзете вашиот паричник со DeFi Swap и да извршите инстантна конверзија.

Потоа можете да ги користите вашите новокупени токени за базенот за одгледување приноси по ваш избор.

Поголемиот влог во базен може да донесе поголем принос

Се подразбира дека ако имате поголем принос во базен за ликвидност, тогаш имате шанса да заработите поголеми награди од другите корисници на истиот договор за земјоделство принос.

На пример, тогаш поддржете дека базенот за одгледување приноси собира крипто во вредност од 200 долари во период од 24 часа. Ако вашиот удел во базенот изнесува 50%, тогаш ќе заработите 100 долари. Од друга страна, некој со удел од 10% би заработил само 20 долари.

Нестабилноста ќе влијае на APY

Иако подоцна ќе разговараме за ризиците од загуба поради оштетување, треба да објасниме дека нестабилноста на токените за кои обезбедувате ликвидност може да има големо влијание врз вашиот APY.

Затоа, ако едноставно сакате да заработите камата на вашите неактивен токени без да се грижите за постојано променливите пазарни цени, можеби е добра идеја да се одлучите за стабилна валута при земјоделството.

На пример, да претпоставиме дека одлучивте да фармате ETH/USDT. Претпоставувајќи дека USDT не ја губи својата поврзаност со американскиот долар, можете да уживате во стабилен принос без постојано да го прилагодувате вашиот APY со растечки и опаѓачки цени.

Процентот се подели од децентрализирана берза

Секоја децентрализирана берза ќе има своја политика кога станува збор за процентуалната поделба што се нуди на нејзините услуги за земјоделство.

Како што забележавме претходно, на DeFi Swap, платформата ќе дели 0.25% од сите надоместоци за тргување собрани за базенот во кој имате удел. Ова е пропорционално на влогот што го имате во соодветниот земјоделски базен.

На пример:

• Да речеме дека вложувате ADA/USDT
• Вашиот удел во овој земјоделски базен изнесува 30%
• На DeFi Swap, овој базен за ликвидност собира 100,000 американски долари од провизија за тргување за месецот
• DeFi Swap нуди поделба од 0.25% - така што врз основа на 100,000 долари - тоа се 250 долари
• Вие поседувате 30% од собраните такси, така што на 250 долари - тоа се 75 долари

Друга важна работа што треба да се спомене е дека профитот од вашиот принос од земјоделството ќе се плаќа во крипто, наспроти готовина. Покрај тоа, треба да го проверите специфичниот токен дека размената ќе го дистрибуира вашиот интерес - бидејќи тоа може да варира од една до друга платформа.

Обем на тргување на фармерскиот базен

Оваа метрика е еден од најважните двигатели што ќе одреди колку можете да заработите од земјоделството принос на DeFi. Накратко, колку поголем обем што еден земјоделски базен привлекува од купувачите и продавачите, толку повеќе давачки ќе собира.

И, колку повеќе давачки собира земјоделскиот базен, толку повеќе можете да заработите. На пример, се е добро и добро да се има 80% удел во земјоделски базен. Но, ако базенот привлекува дневен обем на тргување од 100 долари - најверојатно ќе собере само неколку центи во такси. Како таков, вашиот удел од 80% е донекаде бесмислен.

Од друга страна, да речеме дека имате 10% удел во земјоделски базен кој привлекува дневен обем од 1 милион долари. Во ова сценарио, базенот најверојатно ќе собере значителен износ во такси за тргување и на тој начин - вашиот удел од 10% може да биде многу профитабилен.

Дали земјоделството принос е профитабилно? Придобивките од земјоделството за принос на DeFi  

Земјоделството за принос на DeFi може да биде одличен начин да заработите пасивен приход од вашите дигитални средства. Сепак, оваа област од просторот DeFi можеби не е погодна за сите профили на инвеститори.

Како такви, во деловите подолу, ги испитуваме основните придобивки од земјоделството принос на DeFi за да ви помогнеме да дојдете до информирана одлука.

Пасивен приход

Можеби најочигледната придобивка од одгледувањето принос на DeFi е тоа што освен изборот на базен и потврдувањето на трансакцијата - целиот процес е пасивен. Ова значи дека ќе заработите APY на вашите неактивни крипто токени без да треба да работите.

И не заборавајте, ова е во прилог на сите капитални добивки што ги остварувате од вашите крипто инвестиции.

Вие ја задржувате сопственоста на Crypto

Само затоа што сте ги депонирале вашите крипто токени во базен за производство на принос - ова не значи дека се откажувате од сопственоста на средствата. Напротив, секогаш ја задржувате целосната контрола.

Ова значи дека кога на крајот ќе стигнете да ги повлечете вашите токени од базенот за земјоделство, токените ќе бидат префрлени назад во вашиот паричник.

Може да се направат огромни приходи

Главната цел на земјоделството за принос на DeFi е да ги максимизирате вашите крипто-поврати. Иако не се знае со сигурност колку ќе заработите од базенот за земјоделство - ако воопшто, историски, приносите ги замениле традиционалните инвестиции за значителна сума.

На пример, со депонирање средства на традиционална банкарска сметка, ретко ќе генерирате повеќе од 1% годишно - барем во САД и Европа. За споредба, некои земјоделски базени со принос ќе генерираат двоцифрени, па дури и троцифрени APY. Ова значи дека можете да го зголемите вашето крипто богатство со многу побрзо темпо.

Без трошоци за поставување

За разлика од ископувањето криптовалути, земјоделството за принос не бара никакви капитални трошоци за да започнете. Наместо тоа, тоа е само случај на избор на платформа за одгледување приноси и депонирање на средствата во вашиот омилен базен.

Како такво, одгледувањето приноси е евтин начин за генерирање пасивен приход.

Нема период на заклучување

За разлика од фиксното обложување, одгледувањето приноси е целосно флексибилен начин да се генерира интерес за вашите токени без работа. Ова е затоа што не постои период на заклучување.

Наместо тоа, во кое било време, можете да ги повлечете вашите токени од базенот за ликвидност со кликнување на копче.

Лесно да се таргетираат најдобрите земјоделски базени

Како што накратко споменавме порано, лесно е да се насочат базените за земјоделство со најдобар принос за да се максимизираат вашите APY.

Ова е затоа што ако моментално го немате потребното дуо токени за вашиот омилен базен, можете да извршите инстантна размена на децентрализирана размена како DeFi Swap.

На пример, да претпоставиме дека поседувате ETH и DAI, но сакате да заработите пари од земјоделски базен ETH/USDT. Во ова сценарио, сè што треба да направите е да го поврзете вашиот паричник со DeFi Swap и да го замените DAI за USDT.

Ризици од земјоделството принос   

Иако има многу придобивки за уживање, земјоделството со приноси DeFi, исто така, носи голем број јасни ризици.

Пред да продолжите со инвестицијата за земјоделство принос, разгледајте ги ризиците наведени подолу:

Загуба поради оштетување 

Главниот ризик што можеби сте го сретнале кога инвестицијата во земјоделството принос на DeFi е поврзана со загубата поради оштетување.

Едноставен начин да се види загубата поради оштетување е како што следува:

• Да речеме дека токените во базенот за земјоделство привлекуваат APY од 40% во период од 12 месеци
• Во текот на истиот 12-месечен период, доколку ги држевте двата токена во приватен паричник, вредноста на вашето портфолио ќе се зголеми за 70%
• Затоа, настанала загуба поради оштетување, како што би направиле поедноставно со држење на вашите токени, наместо да ги депонирате во базен за ликвидност

Основната формула за пресметување на загубата поради оштетување е донекаде сложена. Со тоа, главниот концепт овде е дека колку е поширока дивергенцијата помеѓу двата токена што се чуваат во базенот за ликвидност, толку е поголема загубата поради оштетување.

Уште еднаш, најдобриот начин да се намали ризикот од загуба поради оштетување е да се одлучите за базен за ликвидност кој се состои од најмалку една стабилна монета. Всушност, може да размислите и за чист пар на стабили коини - како DAI/USDT. Сè додека и двата стабилни монети остануваат врзани за 1 американски долар, не треба да има проблем со дивергенција.

Ризик од нестабилност 

Вредноста на токените што ќе ги депонирате во базен за одгледување приноси ќе расте и ќе опаѓа во текот на денот. Ова значи дека треба да го земете предвид ризикот од нестабилност.

На пример, да речеме дека одлучивте да одгледувате BNB/BUSD - и вашите награди се плаќаат во BNB. Ако вредноста на BNB се намали за 50% откако сте ги депонирале токените во земјоделскиот базен, тогаш најверојатно ќе направите загуба.

Ова ќе биде случај ако падот е поголем од она што го правите од APY за земјоделски приноси.

Несигурност  

Иако може да има поголеми приноси, земјоделството за приноси нуди многу несигурност. Тоа е да се каже, никогаш не знаете колку ќе заработите од вежбата за одгледување приноси - ако воопшто.

Секако, некои децентрализирани размени прикажуваат APY до секој базен. Сепак, ова во најдобар случај ќе биде само проценка - бидејќи никој не може да предвиди на кој начин ќе се движат крипто-пазарите.

Имајќи го ова на ум, ако сте тип на поединец кој претпочита да има јасна стратегија за инвестирање - тогаш можеби ќе бидете подобро прилагодени за удирање.

Тоа е затоа што уплатата обично доаѓа со фиксна APY - за да знаете точно колку веројатно ќе генерирате интерес.

Дали се оданочува земјоделството принос? 

Крипто данокот може да биде сложена област за разбирање. Покрај тоа, специфичниот околен данок ќе зависи од голем број променливи - како што е земјата во која живеете.

Сепак, консензусот во многу земји е дека земјоделството за приноси се оданочува на ист начин како и приходот. На пример, ако сакате да генерирате еквивалент од 2,000 американски долари од одгледување приноси, ова ќе треба да се додаде на вашиот приход за соодветната даночна година.

Понатаму, многу даночни власти ширум светот бараат ова да се пријави врз основа на вредноста на наградите за одгледување приноси на денот на нивното добивање.

За повеќе информации за данокот на производите DeFi, како што е одгледувањето приноси, најдобро е да разговарате со квалификуван советник.

Како да изберете платформа за земјоделство со принос DeFi    

Сега кога имате сеопфатно разбирање за тоа како функционира земјоделството за принос на DeFi, следното нешто што треба да направите е да изберете соодветна платформа.

За да ја изберете најдобрата локација за одгледување приноси за вашите барања - разгледајте ги факторите што се дискутирани подолу:

Поддржани земјоделски базени  

Првото нешто што треба да направите кога барате платформа е да истражите со какви приноси се поддржани земјоделските базени.

На пример, ако имате изобилство на XRP и USDT и сакате да ги максимизирате вашите приноси на двата токена, ќе сакате платформа што го поддржува трговскиот пар XRP/USDT.

Понатаму, најдобро е да изберете платформа која нуди пристап до широк спектар на базени за земјоделство. На овој начин, ќе имате можност да се менувате од еден до друг базен со цел да се генерира највисок можен APY.

Алатки за замена 

Спомнавме претходно дека оние со големо искуство во одгледувањето приноси честопати се преселуваат од еден базен во друг.

Тоа е затоа што некои земјоделски базени нудат поатрактивни APY од другите - во зависност од пазарните услови околу цените, обемот, нестабилноста и многу повеќе.

Затоа, мудро е да се избере платформа која не само што поддржува одгледување приноси - туку и размена на токени.

На DeFi Swap, корисниците можат да разменуваат еден токен за друг со кликнување на копче. Како децентрализирана платформа, нема потреба да се отвори сметка или да се обезбедат какви било лични податоци.

Треба само да го поврзете вашиот паричник со DeFi Swap и да ги изберете токените што сакате да ги разменувате заедно со посакуваната количина. Во рок од неколку секунди, ќе го видите избраниот токен во вашиот поврзан паричник.

Удел на такси за тргување  

Ќе заработите повеќе пари од одгледувањето приноси кога вашата избрана платформа нуди поголем процентуален дел од таксите за тргување што ги собира. Затоа, ова е нешто што треба да го проверите пред да изберете провајдер.

децентрализирана   

Иако можеби имате впечаток дека сите платформи за одгледување приноси се децентрализирани - ова не е секогаш случај. Напротив, централизираните берзи како Binance нудат земјоделски услуги за принос.

Ова значи дека ќе треба да верувате дека централизираната платформа ќе ви го плати она што го должи - а не да ја суспендира или затвора вашата сметка. За споредба, децентрализираните берзи како DeFi Swao никогаш не ги задржуваат вашите средства.

Наместо тоа, сè се извршува со децентрализиран паметен договор.

Започнете со одгледување принос денес на DeFi Swap – чекор-по-чекор чекор-по-чекор 

Ако сакате да започнете да генерирате принос на вашите крипто токени и верувате дека одгледувањето принос е најдобриот производ на DeFi за оваа намена - сега ќе ве поставиме со DeFi Swap.

Чекор 1: Поврзете го Wallet со DeFi Swap

За да се тркала топката, ќе треба посетете го DeFi Swap веб-страница и кликнете на копчето „Базен“ од левиот агол на почетната страница.

Потоа, кликнете на копчето „Поврзи се со паричник“. Потоа ќе треба да изберете од MetaMask или WalletConnect. Вториот ви овозможува да го поврзете речиси секој BSc паричник со DeFi Swap - вклучувајќи го и Trust Wallet.

Чекор 2: Изберете базен за ликвидност

Сега кога го поврзавте вашиот паричник со DeFi Swap, ќе треба да го изберете трговскиот пар за кој сакате да обезбедите ликвидност. Како горниот влезен токен, ќе сакате да го напуштите „BNB“.

Ова е затоа што DeFi Swap моментално поддржува токени наведени на паметниот синџир на Binance. Во блиска иднина, размената ќе поддржува и вкрстена функционалност.

Следно, ќе треба да одредите кој токен да го додадете како втор влезен токен. На пример, ако сакате да обезбедите ликвидност за BNB/DEFC, ќе треба да изберете DeFi Coin од паѓачката листа.

Чекор 3: Изберете Количина 

Сега ќе треба да му дадете до знаење на DeFi Swap колку токени сакате да додадете во базенот за ликвидност. Не заборавајте, ова треба да биде еднаков износ во пари, врз основа на тековниот девизен курс.

На пример, на сликата погоре, впишавме „0.004“ веднаш до полето BNB. Стандардно, платформата DeFi Swap ни кажува дека еквивалентниот износ во DeFi Coin е нешто повеќе од 7 DEFC.

Чекор 4: Одобри трансфер на земјоделски принос 

Последниот чекор е да се одобри трансферот на земјоделски приноси. Прво, кликнете на „Одобри DEFC“ на размената DeFi Swap. Откако ќе потврдите уште еднаш, ќе се појави скокачко известување во паричникот што сте го поврзале на DeFi Swap.

Ова ќе побара од вас да потврдите дека го овластивте трансферот од вашиот паричник на паметниот договор DeFi Swap. Откако ќе го потврдите последното време, паметниот договор ќе се погрижи за останатото.

Ова значи дека двата токени што сакате да ги одгледувате ќе бидат додадени во соодветниот базен на DeFi Swap. Тие ќе останат во земјоделскиот базен додека не одлучите да направите повлекување - што можете да го направите во секое време.

Водич за земјоделски принос на DeFi: Заклучок 

Читајќи го овој водич од почеток до крај, сега треба да имате цврсто разбирање за тоа како функционира земјоделството со принос на DeFi. Ги опфативме клучните фактори околу потенцијалните APY и услови, како и ризиците поврзани со нестабилноста и загубата поради оштетување.

За да го започнете вашето патување за одгледување приноси денес - потребни се само неколку минути за да започнете со DeFi Swap. Најдобро од сè, нема потреба да се регистрира сметка за да се користи алатката за земјоделство на принос DeFi Swap.

Наместо тоа, само поврзете го вашиот паричник со DeFi Swap и изберете го земјоделскиот базен за кој сакате да обезбедите ликвидност.

Најчесто поставувани прашања

Придружете се на нашата БЕСПЛАТНА Телеграм група сега!