Како да инвестирате во DeFi? Водич за почетници за правење пари од DeFi

Децентрализираните финансии (DeFi) растат со експоненцијално темпо. Овој иновативен сектор им овозможува на инвеститорите да заработат пари преку различни производи и услуги - вклучително, но не ограничувајќи се на земјоделството за принос, влогови, сметки за камати и многу повеќе.

Во овој водич за почетници, објаснуваме како да инвестирате во DeFi денес за да можете да започнете да генерирате атрактивен принос на вашиот капитал.

Список на најдобри начини за инвестирање во DeFi 

Подолу, ќе најдете листа на најдобри начини за инвестирање во DeFi денес:

1. Инвестирајте во DeFi токени – Севкупно најдобар начин за инвестирање во DeFi
2. DeFi Staking - Заработете атрактивен APY за заклучување на вашите крипто токени
3. Земјоделство за принос на DeFi - Создадете принос со обезбедување ликвидност на DeFi Exchange
4. DeFi каматни сметки - Депонирајте крипто токени на штедна сметка за да заработите камата
5. DeFi заеми - Максимизирајте ја вашата изложеност на DeFi со обезбеден крипто заем

Во овој водич детално разговараме за горенаведените DeFi инвестиции.

Детален поглед на најдобрите начини за инвестирање во DeFi во 2022 година

Постојат многу начини на кои можете да инвестирате во DeFi од удобноста на домот.

Секој инвестициски производ и/или услуга на DeFi ќе има свои ризици и потенцијални награди. Како такво, важно е да имате цврсто разбирање за соодветната инвестиција во DeFi пред да ризикувате какви било средства.

Во деловите подолу, детално ги разгледуваме севкупните најдобри начини за инвестирање во DeFi во 2022 година.

1. Инвестирајте во DeFi токени – генерално најдобар начин за инвестирање во DeFi

Ние би тврделе дека севкупниот најдобар начин за инвестирање во DeFi во 2022 година е со додавање на некои најдобро оценети DeFi токени во вашето портфолио. Едноставно кажано, ова се проекти за криптовалути кои се директно вклучени во децентрализираниот финансиски сектор. Ова може да биде од повеќе различни агли.

На пример, некои DeFi токени се вклучени во обезбедувањето услуги за заем, додека други нудат децентрализирана размена. Потоа имате DeFi токени кои нудат алгоритамска стабилна технологија и оние кои градат децентрализиран пристап до Metaverse. Во секој случај, со инвестирање во DeFi токен по ваш избор, добивате директна изложеност на овој сектор.

Еден таков пример на растечки проект од овој простор е DeFi Coin (DEFC). Оваа дигитална валута ја поддржува размената DeFi Swap – која нуди широк спектар на децентрализирани финансиски услуги. Ова вклучува сè, од размена на токени и земјоделство на приноси до улоги и NFT. Самата DeFi Coin доаѓа со голем број интересни метрики.

Прво и основно, кога некој продава DeFi Coin - без разлика дали тоа е на централизирана или децентрализирана размена, 10% ќе се земат од трансакцијата автоматски. На пример, ако трговецот продаде DeFi монета во вредност од 1,000 долари, 100 долари ќе бидат оданочени. Од овие 100 долари, 50 долари ќе бидат дистрибуирани до постоечките иматели на DeFi Coin преку програма за дивиденда.

Останатите 50 долари ќе бидат додадени во базенот за ликвидност на DeFi Coin. Клучно, со купување и задржување на DeFi Coin на долг рок, ќе имате корист од растот на размената на DeFi Swap. И сè додека држите, ќе имате право на вашиот дел од плаќањата на дивиденди.

Како да инвестирате во DeFi монета

Ако ви се допаѓа звукот на DeFi Coin и сакате да ја додадете оваа иновативна дигитална валута во вашето портфолио денес, можете да го сторите тоа следејќи ги едноставните чекори наведени подолу:

Чекор 1: Земете паричник што поддржува токени за BSc

DeFi Coin е крипто токен кој работи на врвот на Binance Smart Chain (BSc). Затоа, за да инвестирате во DeFi Coin денес, првиот чекор е да се осигурате дека имате паричник што може да се поврзе на мрежата BSc.

Најпопуларните опции на пазарот за BSc се Trust Wallet и MetaMask. Додека двата од овие паричници доаѓаат во апликација за iOS и Android, MetaMask е достапен и како екстензија на прелистувачот.

Можете да прочитате повеќе на:

• Како да купите DeFi монета со Trust Wallet
• Како да купите DeFi монета со MetaMask

Чекор 2: Трансфер на BNB во BSc Wallet 

Откако ќе изберете и инсталирате соодветен паричник, тогаш ќе треба да депонирате некои BNB токени. Ова е затоа што DeFi Coin е директно поврзан со BNB на паметниот синџир на Binance.

И Trust Wallet и MetaMask ви дозволуваат да купите BNB со кредитна/дебитна картичка директно од паричникот. Ова е пригоден начин да додадете BNB во вашиот паричник, иако и двата провајдери користат процесори за плаќање од трети страни - што значи дека надоместоците може да бидат високи.

Одлична алтернатива овде е да купите BNB во Binance. Притоа, ќе плаќате просечен надомест од 2% кога користите кредитна/дебитна картичка - иако специфичниот надомест ќе зависи од вашата локација.

Во секој случај, ако користите надворешна размена за да купите BNB, тогаш ќе треба да ги префрлите токените во избраниот паричник за BSc.

Чекор 3: Поврзете го BSc Wallet со DeFi Swap

Ако во оваа фаза имате BNB во вашиот паричник, тогаш продолжите да инвестирате во DeFi Coin преку размена на DeFi Swap. При изборот на DeFi Swap за да го завршите купувањето, нема да треба да отворате сметка или да давате какви било лични информации.

Наместо тоа, можете да инвестирате во DeFi Coin на DeFi Swap размена едноставно со поврзување на вашиот паричник.

Откако ќе бидете на Размена на DeFi Swap, кликнете на копчето „Поврзи се со паричник“.

• Ако користите MetaMask, кликнете на соодветната опција
• Ако користите Trust Wallet или кој било друг BSc ​​паричник за тоа прашање, кликнете на „WalletConnect“ и скенирајте го QR-кодот што се појавува на вашиот екран

Без оглед на тоа кој паричник го користите, ќе треба да потврдите овластување за размена на DeFi Swap. Ова е многу безбеден процес и најважно - DeFi Swap никогаш нема да има пристап до вашите приватни клучеви.

Чекор 4: Поставете нарачка и инвестирајте во DeFi Coin

Конечно, сега можете да поставите нарачка за инвестирање во DeFi Coin. Прво, проверете дали „BNB“ и „DEFC“ се поставени како валута „Swap From“ и „Swap to“, соодветно.

Во суштина, вашата нарачка за замена треба да изгледа како сликата погоре. Следно, до местото каде што пишува „BNB“, ќе треба да го внесете бројот на токени што сакате да ги замените за DeFi Coin.

Кога внесувате фигура, соодветниот број на токени DeFi Coin ќе се ажурира врз основа на тековниот девизен курс на BNB/DEFC.

Откако ќе ја потврдите размената, ќе се појави скокачко известување на паричникот што моментално е поврзан со DeFi Swap. Откако ќе го потврдите овластувањето, паметниот договор DeFi Swap ќе ја заврши конверзијата и последователно ќе ги додаде токените на DeFi Coin во вашиот паричник.

Нема гаранција дека ќе заработите кога инвестирате во овој или кој било производ или услуга на DeFi. Продолжете на ваш сопствен ризик. 

2. DeFi Staking - заработете атрактивен APY за заклучување на вашите крипто токени

Следниот производ што ви овозможува да инвестирате во DeFi од удобноста на домот е удирање. Накратко, улогите бара од вас да ги заклучите вашите токени во блокчејн мрежата за одреден број денови. Ова му овозможува на блокчејнот да ја одржува мрежата децентрализирана и последователно да ги потврдува и потврдува трансакциите без да бара услуга од трето лице.

Влоговите се нудат и со проекти за да се поттикнат луѓето да ги чуваат своите токени на долг рок, што помага да се намалат нивоата на нестабилност за соодветниот екосистем. Во секој случај, со ставање на вашите токени, ќе заработите атрактивна каматна стапка. Специфичната стапка, сепак, може значително да варира во зависност од токенот што го вложувате.

На пример, DeFi Coin им овозможува на имателите да ги вложат своите токени на APY до 75%. Тоа е затоа што DeFi Coin сè уште е во фаза на раст, па затоа се бара да понуди поголем принос. Од друга страна, воспоставените проекти со голема капа како BNB ќе понудат многу пониска APY за договорите за влогови.

Како и да е, честопати ќе имате голем број опции кога станува збор за терминот за обложување. На пример, кога ставате токени на DeFi Swap, можете да изберете од рок од 1, 3, 6 или 12 месеци. Важно е да се запамети дека кога вашите токени се заклучени во терминот за обложување, нема да можете да пристапите до нив.

Тоа е затоа што токените се заклучени во паметен договор - кој не може да се прилагоди или да се врати назад. Затоа, погрижете се да ви биде удобно да ги заклучите вашите токени за целиот мандат. Друга работа што треба да се забележи е дека во повеќето случаи, колку подолг терминот што ќе го изберете, толку е поголем APY што ќе ви биде платен.

Пример за вложување

За да се осигурате дека инвестирањето во уделот на DeFi е соодветно за вас, разгледајте го примерот подолу:

• Да речеме дека одлучивте да вложите 10,000 токени на DeFi Coin
• Избирате 6-месечен термин на размена на DeFi Swap - што дава APY од 60%
• Откако ќе поминат шест месеци, вашите 10,000 токени DeFi Coin се депонираат назад во вашиот паричник
• Вие исто така ги добивате вашите награди за влог, кои изнесуваат 3,000 токени DeFi Coin
• Како таков, вашето вкупно салдо сега е 13,000 DEFC

Ако се прашувате како да ги пресметате вашите награди од наведената APY, ова е релативно едноставно.

Во горниот пример, се определивме за 60% APY, што значи дека доколку ги обложувавме токените една година, ќе добиевме 6,000 DEFC нашиот оригинален депозит од 10,000 DEFC. Сепак, избравме шестмесечен мандат и добиваме само 3,000 DEFC.

Ефект на нестабилноста 

Пред да инвестирате во уделот на DeFi, треба да ги земете предвид и добрите и лошите страни на ризикот од нестабилност. Ова е затоа што кога вашите токени ќе бидат ослободени од паметниот договор за удирање, можете да бидете целосно сигурни дека нивната пазарна вредност ќе се промени. Се разбира, ова може да оди во ваша корист или против вас.

• Водејќи од претходниот пример, ќе кажеме дека кога ги депониравте 10,000 токени DeFi Coin, 1 DEFC вредеше 1 долар.
• Ова значи дека вашата вкупна инвестиција во моментот на депозит изнесувала 10,000 УСД.
• По шест месеци, ќе кажеме дека DEFC се тргуваше по 2 долари по токен.
• Добивте 13,000 DEFC поддржани откако поминаа шест месеци, така што тоа е вкупна вредност од 26,000 долари.
• Ова се преведува во профит од 16,000 долари од вашата оригинална инвестиција од 10,000 долари.

Сепак, DEFC можеше да се тргува по цена под 1 долар откако ќе поминеше шестмесечниот рок на удел.

• На пример, да речеме дека DeFi Coin се тргуваше по 0.50 долари во моментот кога сте ги добиле 13,000 токени назад.
• Во ова сценарио, вашата вкупна инвестиција би била вредна 6,500 американски долари - што значи дека од првичните трошоци од 10,000 долари - сте направиле загуба од 3,500 долари.

На крајот на краиштата, само запомнете дека иако ќе го зголемите бројот на токени што ги поседувате кога инвестирате во удели во DeFi, исто така треба да земете во предвид дека до завршувањето на терминот, тие може да се тргуваат по пониска цена.

Како да инвестирате во DeFi Staking 

За брз преглед на тоа како да инвестирате во уделот на DeFi, проверете го прегледот подолу:

• Чекор 1: Посетете DeFi Swap - Прво, посетете ја размената на DeFi Swap и кликнете на „Фарма“.
• Чекор 2: Поврзете го Wallet со DeFi Swap – Следно, кликнете на „Поврзи паричник“. Изберете го претпочитаниот паричник и овластете ја врската со DeFi Swap.
• Чекор 3: Изберете токен за обложување – Сега кога вашиот паричник е поврзан со DeFi Swap, можете да го изберете токенот што сакате да го вложите.
• Чекор 4: Изберете Термин за обложување – Изберете го претпочитаниот термин за влог од 30, 90, 180 или 365 дена.
• Чекор 5: Потврдете го Договорот за обложување – Последниот чекор е да го потврдите договорот за влог преку вашиот поврзан паричник.

Откако ќе потврдите сè, вашите токени ќе бидат депонирани во паметниот контакт DeFi Swap. Откако ќе помине избраниот термин, ќе го добиете вашиот првичен депозит заедно со сите награди за влог што сте ги создале.

Прочитај повеќе: Можете да го прочитате нашиот целосен водич на staking овде.

Нема гаранција дека ќе заработите кога инвестирате во овој или кој било производ или услуга на DeFi. Продолжете на ваш сопствен ризик. 

3. Земјоделство за принос на DeFi - генерира принос со обезбедување ликвидност на размена на DeFi

Друг популарен начин за инвестирање во DeFi е преку одгледување приноси. Ова е донекаде слично на класирањето, доколку ги позајмувате вашите токени на паметен договор DeFi со цел да генерирате камата. Сепак, одгледувањето приноси е различно во смисла дека ќе ги депонирате вашите токени во базен за ликвидност.

Засегнатиот базен за ликвидност ќе им овозможи на купувачите и продавачите да тргуваат со токени во децентрализиран базен. Секој базен за ликвидност, според тоа, се состои од трговски пар - како што се DEFC/BNB или BTC/BUSD. Како инвеститор, ќе треба да ги депонирате двата токена на соодветниот пар.

Не само тоа, туку треба да обезбедите еднакви количини на секој токен според моменталната пазарна вредност на двата проекти. На пример, да претпоставиме дека барате да додадете ликвидност на парот BNB/DEFC. Ќе кажеме дека во тоа време, BNB има пазарна вредност од 300 УСД и DEFC од 1 УСД.

Ова значи дека за секој 1 BNB што ќе го депонирате (300 УСД), ќе треба да префрлите и 300 DEFC (300 УСД). Со депонирање 300 УСД од секој токен, вкупниот расход е 600 УСД. Во однос на придобивките од инвестирањето во земјоделството за принос на DeFi, ќе заработувате пасивен приход се додека токените ги држи соодветниот трговски пар.

Тоа е затоа што секој пат кога некој ќе купи и продаде токен од парот, ќе плати такса за тргување. И како чинител на соодветниот базен за ликвидност, ќе заработите процент од средствата собрани со паметниот договор. Специфичната сума што ќе ја добиете ќе зависи од голем број фактори - за кои подетално ќе разговараме во делот подолу.

Пример за одгледување приноси  

Има неколку варијабли што треба да се земат предвид кога се проценуваат потенцијалните придобивки од вашите напори за земјоделство. Прво, кога депонирате токени во пар за одгледување приноси, ќе поседувате процент од базенот. Овој процент се заснова на тоа колку токени сте депонирале во споредба со другите.

На пример:

• Спомнавме погоре дека депониравте 1 BNB во вредност од 300 долари и 300 DeFi монета, исто така, на 300 долари.
• Сега ќе кажеме дека вкупно има 5 BNB и 1,500 DeFi монети во соодветниот базен
• Ова значи дека поседувате 20% од BNB/DEFC базенот

Затоа, сега кога знаеме колкав е вашиот процент од приносниот базен за земјоделство, тогаш треба да процениме колку ќе заработите. Од суштинско значење, за разлика од удирањето, не постои фиксна APY во случај на одгледување приноси.

Тоа е затоа што се зависи од тоа колку базенот собира во таксите за тргување, колкав е вашиот процент и дали вредноста на токените расте или паѓа.

• Сепак, да речеме дека вашата избрана платформа за одгледување приноси нуди 2% од сите собрани такси за тргување.
• Вие поседувате 20% од базенот
• По 30 дена, трговскиот пар ги собра паричките од 4 BNB и 1,200 DeFi
• Вашиот удел од овој базен би изнесувал 0.8 BNB (20% од 4 BNB) и 240 DeFi Coin (20% од 1,200 DeFi Coin)

Друга работа што треба да се забележи во врска со одгледувањето принос е дека вашиот удел од соодветниот трговски пар обично е претставен со LP (базен на ликвидност).

За да ја повлечете вашата инвестиција од базенот, ќе треба да ги замените вашите LP токени назад на оригиналните монети што сте ги депонирале. Добрата вест е дека, за разлика од удирањето, ретко има потреба да ги заклучите вашите токени кога се занимавате со базен за одгледување приноси. Како такво, ова нуди многу поголема флексибилност кога станува збор за пристап до вашите средства.

Загуба поради оштетување 

Еден од главните ризици што треба да го земете во предвид пред да инвестирате во земјоделството принос на DeFi е загубата поради оштетување.

Главниот концепт со загуба поради оштетување е дека можете да изгубите пари кога вредноста на токените што се депонираат во базенот за земјоделство приносот опаѓа.

Поконкретно, загубата од оштетување се случува ако заработите помалку пари од одгледувањето приноси отколку што би направиле едноставно со чување на жетоните во приватен паричник или размена.

• На пример, да речеме дека ги чувате вашите токени во базен DEFC/BNB три месеци.
• За возврат, направивте APY од 100% - така што тоа е ефективен принос од 25% за вашиот тримесечен мандат.
• Сепак, во истиот период, вредноста на двата токена се зголеми за 45% на отворениот пазар.

Како такво, ова е одличен пример за загуба поради оштетување, бидејќи процесот на одгледување приноси всушност резултираше со тоа што заработувате помалку.

Како да инвестирате во земјоделство за принос на DeFi 

DeFi Swap поддржува значителен број на базени за одгледување принос што може да се активираат со кликнување на копче.

Кога користите DeFi Swap за оваа намена, ќе заработите 0.25% од сите надоместоци за тргување собрани од избраниот пар - пропорционално на вашиот удел во базенот.

Бидејќи DeFi Swap продолжува да го зголемува обемот на тргување, ова може да претставува профитабилен начин за генерирање пасивен приход на вашите токени.

За да инвестирате во базен за земјоделство денес преку DeFi Swap - следете го водичот Quickfire подолу:

• Чекор 1: Посетете DeFi Swap - Прво, посетете ја размената на DeFi Swap и кликнете на „Базен“.
• Чекор 2: Поврзете го Wallet со DeFi Swap – Следно, кликнете на „Поврзи паричник“. Изберете го претпочитаниот паричник и овластете ја врската со DeFi Swap.
• Чекор 3: Изберете Пар за земјоделство принос – Сега кога вашиот паричник е поврзан со DeFi Swap, можете да го изберете парот за одгледување принос за кој сакате да обезбедите ликвидност.
• Чекор 4: Внесете ја количината на принос – Кога ќе го напишете бројот на токени што сакате да ги депонирате, соодветниот износ ќе се ажурира за другата монета. На пример, може да напишете 2 BNB и ќе се ажурира со 1,200 DEFC.
• Чекор 5: Потврдете го Договорот за земјоделство за принос – Конечно, ќе треба да го потврдите договорот за одгледување принос преку паричникот што е поврзан со DeFi Swap.

Откако ќе ја потврдите инвестицијата преку вашиот паричник, токените ќе бидат депонирани во соодветниот базен за ликвидност. Сè додека токените остануваат во базенот, ќе генерирате пасивен приход од сите такси за тргување што се собираат.

Нема гаранција дека ќе заработите кога инвестирате во овој или кој било производ или услуга на DeFi. Продолжете на ваш сопствен ризик. 

4. DeFi каматни сметки - депонирајте крипто токени на штедна сметка за да заработите камата

Следно на нашата листа на најдобри начини за инвестирање во DeFi е онаа на сметките за крипто интерес. Ова е релативно нов концепт кој ги следи истите принципи на конвенционалната банкарска сметка која плаќа камата. Односно, овој производ на DeFi едноставно бара од вас да ги депонирате вашите токени во паричникот на давателот, а за возврат - ќе ви биде исплатена камата.

Во некои случаи, каматната стапка ќе биде фиксна. Тоа значи дека точно знаете колку ќе заработите на депозитите на вашата каматна сметка. Со тоа, некои платформи нудат променливи стапки кои ќе се менуваат врз основа на пошироките пазарни услови. Во однос на периодите на заклучување, ова ќе зависи од избраниот провајдер.

Некои платформи нудат голем број различни услови кои може да се движат од флексибилен договор за повлекување до 12 месеци. Во повеќето случаи - и исто како и обложувањето, колку е подолг рокот, толку повеќе ќе бидете платени. Каматата што ја заработувате обично се генерира од заеми од трета страна.

Ова значи дека вашите крипто токени ќе бидат позајмени на други луѓе, кои пак ќе плаќаат камата за позајмените средства. Се подразбира дека ризикот со кој се соочувате кога се одлучувате за овој производ на DeFi е дека голем процент од заемопримачите не го исплаќаат својот заем. Со тоа, давателите на заеми DeFi обично бараат колатерал од заемопримачот.

Ова значи дека ако вредноста на заемот остане неплатена, давателот може едноставно да го продаде залогот што е депониран. Дополнително, ако вредноста на колатералот падне за одреден процент, тоа исто така ќе резултира со тоа што давателот ги продава токените доколку заемопримачот не додаде повеќе средства.

Кога станува збор за приносите, износот на каматата што можете да ја заработите е често многу помал во споредба со класирањето и одгледувањето приноси. Сепак, можете да бидете сигурни дека APY се значително поконкурентни од она што ќе го заработите од конвенционалната банкарска сметка. Всушност, можно е дури и да заработите двоцифрени APY на стабилни монети како USDT и BUSD на овој пазар.

Пример за сметки со камата на DeFi 

Ако сте сосема нови во сметките за крипто интерес, проверете го примерот подолу за да процените дали овој инвестициски производ на DeFi е соодветен за вас или не:

• Да речеме дека одлучивте да инвестирате Frax токени во сметка за крипто интерес
• Frax е стабилна валута, така што во теорија, треба да остане на речиси вредност од 1 $ во секое време
• Вашиот избран провајдер нуди APY од 12% на Frax преку тримесечно заклучување
• Депонирате 10,000 токени
• По истекот на тримесечниот мандат, ги добивате вашите 10,000 Frax плус 300 токени од камата
• Иако обезбедивте APY од 12%, вашата камата изнесува 300 Frax затоа што сте се одлучиле за тримесечен мандат (12% / 4).

Според горенаведениот пример, сметките за крипто камата нудат едноставен начин за генерирање приход од вашите средства. Меѓутоа, како што објаснуваме во следниот дел, сметките за камати на овој пазар обично се нудат од централизирани платформи.

Ризик од централизација  

Најважниот дел од просторот DeFi е тоа што ќе инвестирате во производи и услуги што генерираат принос преку децентрализиран оператор. Сепак, клучно е да се забележи дека многу платформи кои нудат сметки за камати се централизирани.

Ова значи дека кога депонирате средства на сметка за крипто камата, давателот ќе има целосна контрола врз вашите токени. Затоа, ќе треба да верувате дека дотичниот добавувач е легитимен и дека ќе ви го плати она што ви го должи кога ќе одлучите да направите повлекување.

Овој ризик може да се избегне ако се придржувате до навистина децентрализирана платформа DeFi. На пример, кога ги користите услугите понудени од DeFi Swap, никогаш нема да се бара да и верувате на платформата. Наместо тоа, токените се депонираат во безбеден паметен договор што не може да се манипулира или да се смени.

Ова значи дека штом сакате да направите повлекување, паметниот договор може само да ги депонира токените назад во паричникот што првично сте го користеле за да ја завршите инвестицијата.

На DeFi Swap – Водечка децентрализирана берза за удели и земјоделство 

Нема гаранција дека ќе заработите кога инвестирате во овој или кој било производ или услуга на DeFi. Продолжете на ваш сопствен ризик. 

5. DeFi заеми - максимизирајте ја вашата изложеност на DeFi со обезбеден крипто заем

Друга област на децентрализираниот финансиски сектор што вреди да се разгледа е онаа на заемите DeFi. Овој производ ви овозможува да позајмувате средства во реално време против крипто токените што моментално ги поседувате. Како таков, ќе земете сигурен заем. Сепак, за разлика од традиционалните заеми што ги нудат банките, не постои услов да се помине низ процес на проверка на кредитот.

Понатаму, нема да треба да давате никакви документи за да ја докажете вашата достапност и финансиска состојба. Всушност, платформите за заеми DeFi дури и не бараат од вас да дадете какви било лични информации или детали за контакт. Напротив, вашиот заем ќе биде одобрен веднаш со кликнување на копче.

Во однос на тоа колку можете да позајмите, тоа ќе зависи од голем број фактори. Прво, секоја платформа DeFi ќе има свои ограничувања LTV (заем до вредност). Ова е процентот што можете да го позајмите во однос на вредноста на вашиот колатерал. На пример, да речеме дека вашата избрана платформа нуди DeFi заеми со LTV од 80%.

Ова значи дека ако депонирате крипто во вредност од 5,000 долари, може да позајмите до 4,000 долари. Ова ќе се плаќа во крипто токени, бидејќи вистинските платформи за заеми DeFi не се вклучуваат во фиат пари. Сепак, можеби ќе можете да позајмите стабилна валута како USDT - што можете лесно да ја претворите во готовина доколку сакате.

Друга работа што треба да се има на ум е дека ќе треба да плаќате камата на вашите заеми DeFi. Цените ќе варираат во зависност од вашата избрана платформа и соодветниот термин со кој се согласувате. Со тоа, честопати сајтовите за заем на DeFi не инсталираат конвенционални услови, што значи дека можете да ги вратите средствата на ваше слободно време.

Меѓутоа, ако вредноста на вашиот колатерал падне за одреден процент, ќе биде побарано да додадете повеќе токени. Ако не го направите тоа, тогаш платформата за заем DeFi ќе биде принудена да продаде дел од вашиот колатерал.

Зголемете ја вашата изложеност на крипто  

DeFi заемите може да бидат одлична алатка што треба да ја земете во предвид ако сакате да ја зголемите вредноста на вашата изложеност на секторот на дигитални средства без да ги искушувате вашите токени. Ова е затоа што сè уште ќе го контролирате колатералот што го депонирате сè додека заемот остане неподмирен. Како таква, ако вредноста на колатералот се зголеми, ќе имате корист од ова.

Понатаму, средствата што ги добивате од заемот DeFi може последователно да се реинвестираат назад во крипто просторот. Ова ќе ви овозможи да контролирате голема количина на крипто - без потреба да имате капитал на располагање.

На пример:

• Да речеме дека имате ААВЕ во вредност од 3,000 долари
• Во моментот на инвестицијата, ААВЕ се тргува по 100 долари
• Го депонирате овој AAVE на платформата DeFi и земате заем со 50% LTV
• Одлучувате да земете заем во ААВЕ
• Ова значи дека добивате AAVE во вредност од 1,500 долари
• По два месеци, ААВЕ се тргува со 140 долари - тоа е зголемување од 40%

Одлучувате да ја заработите вашата инвестиција за да имате корист од порастот на вредноста на ААВЕ.

Вашиот профит е како што следува:

• На вашиот оригинален депозит од 3,000 долари - ова се зголеми за 40%. Како таква, вашата оригинална инвестиција сега вреди 4,200 американски долари - така што тоа е профит од 1,200 долари
• На ААВЕ од 1,500 долари што го позајмивте, ова исто така се зголеми за 40%. Ова изнесува нова вредност од 2,100 американски долари - значи добивка од 600 долари
• Севкупно, остваривте добивка од 1,800 долари на овој потфат за заем на DeFi

Се разбира, ќе платите и одредена камата за трите месеци кога вашиот заем остана неисплатен. Како и да е, APR-ите за заеми за DeFi можат да бидат многу конкурентни - така што во овој пример сте направиле пристојна сума на профит.

Треба да ги земете предвид ризиците од земање заем од DeFi со цел да ја зголемите вашата изложеност на крипто секторот. На крајот на краиштата, ако вредноста на вашиот колатерал падне, тогаш платформата за заем DeFi може да биде принудена да ги ликвидира токените.

Понатаму, ако вредноста на токените што ги позајмивте падне, најверојатно ќе бидете во негативен капитал.

На DeFi Swap – Водечка децентрализирана берза за удели и земјоделство 

Нема гаранција дека ќе заработите кога инвестирате во овој или кој било производ или услуга на DeFi. Продолжете на ваш сопствен ризик.

Дали DeFi е добра инвестиција?

Иако DeFi сега е сектор од повеќе милијарди долари, оваа инвестициска сцена сè уште е во повој. Како таков, останува многу раст на масата доколку сте во можност да инвестирате додека секторот е млад.

Главниот концепт на DeFi е тоа што им овозможува на луѓето да инвестираат средства без потреба да одат преку централизиран провајдер - како што е банка или финансиска институција. Наместо тоа, инвеститорите можат директно да се поврзат со другите учесници на пазарот.

Ако сè уште не сте сигурни дали DeFi е вистинскиот инвестициски простор за вас - разгледајте ги некои од главните придобивки за кои разговараме во деловите подолу.

Натпросечни приноси  

Традиционалните инвестициски производи стануваат се помалку атрактивни како што одминуваат годините. На пример, во САД и Европа, штедачите ретко ќе можат да генерираат принос од над 1% на конвенционалните депозити на банкарски сметки.

Тоа значи дека со депонирање средства на штедна книшка, нема да можете ни да ја покриете стапката на инфлација. Имајќи предвид дека инфлацијата надмина 7% во САД од крајот на 2022 година, тоа значи дека вредноста на вашите пари ќе продолжи да опаѓа.

За споредба, кога инвестирате во DeFi, имате потенцијал да генерирате многу атрактивни приноси на вашите средства. Всушност, едноставно е да се надмине стапката на инфлација за значителна сума.

Како главен пример, можете да депонирате DeFi Coin во договор за влог на DeFi Swap за 12 месеци и за возврат да заработите APY од 75%. Како што беше наведено претходно, можете дури и да заработите троцифрен поврат на стабилни монети кои се врзани за доларот.

Нема проверки на финансиската позадина  

Еден од главните столбови на DeFi е дека финансиските услуги треба да бидат достапни за сите - без оглед на локацијата или потеклото на поединецот.

И затоа, без оглед на тоа како изгледа вашата финансиска состојба, платформите како DeFi Swap со задоволство ќе ги задоволат вашите инвестициски потреби.

Од клучно значење, кога инвестирате преку платформата DeFi, нема да се бара од вас да поминете низ каква било проверка на финансиската позадина. Од вас дури и нема да се бара да дадете никакви лични информации или податоци за контакт.

Наместо тоа, сè што треба да направите е да го поврзете вашиот паричник со соодветната платформа и да го изберете инвестицискиот производ DeFi до кој сакате да пристапите.

Нема трети страни   

Кога инвестирате пари во традиционалниот финансиски сектор - без разлика дали тоа се акции, фондови или злато - треба да отидете преку брокер од трета страна.

Ова значи дека брокерот ќе биде одговорен за чување на вашите инвестиции во ваше име. За возврат, не само што треба да му верувате на брокерот за кој станува збор, туку ќе ви се наплати асортиман на такси и провизии.

• Ова е сосема спротивно на тоа како функционира DeFi.
• На крајот на краиштата, платформите како DeFi Swap се децентрализирани, што значи дека можете да пристапите до финансиските услуги без да одите преку посредник.
• Понатаму, и можеби најважно, од вас нема да се бара да ги депонирате вашите токени во самата платформа.
• Наместо тоа, средствата ќе бидат префрлени во основниот паметен договор – со кој давателот на DeFi нема да може да манипулира.

Сè на сè, со инвестирање во DeFi, можете директно да пристапите до инвестициските услуги без да треба да ги користите услугите на трето лице.

Мала пазарна капитализација    

Според водечката веб-страница за собирање податоци CoinGecko, до моментот на пишување, целиот сектор DeFi сè уште се проценува на помалку од 50 милијарди долари.

Во големата шема на нештата, ова е минута. И затоа, никогаш немало подобро време за инвестирање во DeFi - бидејќи оваа индустрија сè уште е многу потценета.

CoinGecko, исто така, забележува дека на крајот од 2020 година, секторот DeFi имаше пазарна капитализација од само 1.7 милијарди долари. Тоа значи дека за нешто повеќе од две години, DeFi просторот се зголемил во вредност за над 2,700%.

Заклучок

Накратко, овој водич ги објасни најдобрите начини за инвестирање во DeFi во моментов. Покривме сè, од обложување и одгледување приноси до сметки за камати и заеми.

Сепак, можеби најдобриот начин за инвестирање во децентрализирани финансии е преку врвно оценет токен DeFi.

DeFi Coin, на пример, ја поддржува размената на DeFi Swap - која нуди атрактивни APY преку базени за одгледување и принос. Покрај тоа, DeFi Coin ги оданочува продавачите со 10% - половина од нив се дистрибуира до постоечките иматели на токени преку непроменлив паметен договор.

Затоа, долгорочните иматели на DeFi Coin се наградени со тековни исплати на дивиденди.

Нема гаранција дека ќе заработите кога инвестирате во овој или кој било производ или услуга на DeFi. Продолжете на ваш сопствен ризик. 

Најчесто поставувани прашања