Kas ir Crypto Staking? Visaptveroša rokasgrāmata par kriptovalūtu izvietošanu

Ja vēlaties nopelnīt procentus par saviem žetoniem, kamēr veicat HODL, ir vērts apsvērt kriptovalūtu iekasēšanu.

Viss, kas jums jādara, ir izvēlēties piemērotu ieguldījumu platformu, kas piedāvā konkurētspējīgus APY un izdevīgus bloķēšanas nosacījumus, kas atbilst jūsu ieguldījumu mērķiem.

Šajā rokasgrāmatā iesācējiem mēs izskaidrojam visu, kas jāzina par kriptovalūtu likmēm.

Kas ir Crypto Staking — ātrs pārskats

Lai iegūtu ātru pārskatu par to, kas ir kriptovalūtu likšana, skatiet tālāk norādītos galvenos punktus:

• Lai veiktu kriptovalūtu izvietošanu, jums ir jānogulda marķieri blokķēdes tīklā vai trešās puses platformā
• To darot, jums tiks maksāta procentu likme tik ilgi, kamēr tiks likti žetoni
• Procenti tiek maksāti, izmantojot tīkla maksas, likviditātes nodrošināšanu vai aizdevumus
• Dažas platformas piedāvā dažādus likmes nosacījumus ar bloķēšanu, kas var svārstīties no 0 līdz 365 dienām
• Tiklīdz jūsu izvēlētais termiņš būs beidzies, jūs saņemsiet līdz ar sākotnējo depozītu arī balvas par likmēm

Lai gan kriptovalūtu likmju izmantošana piedāvā vienkāršu veidu, kā radīt konkurētspējīgu ienesīgumu jūsu dīkstāves marķieriem, pirms turpināt, ir svarīgi saprast, kā darbojas šis DeFi rīks.

Kā darbojas Crypto Staking?

Pirms turpināt, ir saprātīgi stingri izprast, kā darbojas kriptovalūtu ieguldīšana.

Un šī iemesla dēļ šajā sadaļā tiks izskaidrotas kriptovalūtu ieguldīšanas smalkumus un trūkumus attiecībā uz pamatiem, iespējamo ienesīgumu, riskiem un daudz ko citu.

PoS monētas un tīkli

Sākotnējā formā kriptovalūtu likšana bija process, ko izmantoja tikai likmju pārbaudes (PoS) blokķēdes tīkli. Galvenā koncepcija ir, noguldot un bloķējot savus marķierus PoS tīklā, jūs palīdzēsiet blokķēdei decentralizēti apstiprināt darījumus.

• Savukārt tik ilgi, kamēr jūsu žetoni būs bloķēti, jūs nopelnīsiet procentus likmju atlīdzības veidā.
• Šīs atlīdzības pēc tam tiek izmaksātas tajā pašā kriptovalūtā, kurā tiek liktas likmes.
• Tas ir, ja jūs liktu uz žetoniem Cardano blokķēdē, jūsu balvas tiktu sadalītas ADA.

No vienas puses, varētu apgalvot, ka riski, kas saistīti ar žetonu ievietošanu tieši PoS blokķēdē, ir nedaudz zemāki, salīdzinot ar trešās puses platformām.

Galu galā jums nav darīšanas ar pakalpojumu sniedzēju ārpus attiecīgā tīkla. Tomēr ienesīgums, kas tiek piedāvāts, veicot ieguldījumus, izmantojot PoS blokķēdi, ir nedaudz neiedvesmojošs.

Tādējādi mēs varētu apgalvot, ka kriptovalūtu likmju veikšana vislabāk tiek veikta, izmantojot specializētu, decentralizētu biržu, piemēram, DeFi Swap.

Staking platformas

Staking platformas ir vienkārši biržas un trešo pušu pakalpojumu sniedzēji, kas ļauj iesaistīties kriptovalūtu likmēšanā ārpus blokķēdes tīkla. Tas nozīmē, ka jūsu procentu maksājumi nenāks no darījumu netiešas apstiprināšanas procesa.

Tā vietā, noguldot žetonus decentralizētā biržā, piemēram, DeFi Swap, līdzekļi tiek izmantoti daudz labāk. Piemēram, marķieri var tikt izmantoti, lai finansētu kriptogrāfijas aizdevumus vai nodrošinātu likviditāti Automated Market Maker pūliem.

Jebkurā gadījumā piedāvājuma ienesīgums bieži vien ir ievērojami augstāks, ja tiek izmantota trešās puses platforma. Kā lielisks piemērs, veicot DeFi Coin likmi DeFi mijmaiņas biržā, jūs varat nopelnīt APY līdz pat 75%.

Kā mēs tuvākajā laikā aplūkosim sīkāk, DeFi Swap ir decentralizēta birža, ko nodrošina nemainīgi viedie līgumi. Tas nozīmē, ka jūsu kapitāls vienmēr ir drošībā. Gluži pretēji, daudzas platformas šajā nozarē ir centralizētas un tādējādi var būt riskantas, it īpaši, ja pakalpojumu sniedzējs ir uzlauzts.

Bloķēšanas periodi

Nākamā lieta, kas jāsaprot, uzzinot par kriptovalūtu likmēm, ir tā, ka jums bieži tiks piedāvāti dažādi bloķēšanas termini. Tas attiecas uz laiku, kas jums būs nepieciešams, lai jūsu žetoni būtu bloķēti.

To var salīdzināt ar tradicionālo krājkontu, kuram ir fiksēti termiņi. Piemēram, banka var piedāvāt APY 4% apmērā ar nosacījumu, ka jūs nevarat izņemt naudu divus gadus.

• Likmes gadījumā bloķēšanas noteikumi var atšķirties atkarībā no pakalpojumu sniedzēja un attiecīgā marķiera.
• Vietnē DeFi Swap parasti varat izvēlēties vienu no četriem termiņiem — 30, 90, 180 vai 360 dienas.
• Pats galvenais, jo ilgāks termiņš, jo augstāks ir APY.

Varat arī saskarties ar platformām, kas piedāvā elastīgus likmju likšanas noteikumus. Tie ir plāni, kas sniedz jums iespēju jebkurā laikā izņemt žetonus, nesaskaroties ar finansiālu sodu.

Tomēr DeFi Swap nepiedāvā elastīgus noteikumus, jo platforma cenšas atalgot ilgtermiņa īpašniekus. Turklāt, ja ir noteikts bloķēšanas periods, tiek nodrošināts, ka attiecīgais marķieris turpina darboties vienmērīgos tirgus apstākļos.

Galu galā viena no lielākajām kļūdām, ko pieļāva Terra UST, kas kopš tā laika ir zaudējusi piesaisti ASV dolāram, bija tā, ka tā piedāvāja milzīgas procentu likmes ar elastīgiem nosacījumiem. Un, kad tirgus noskaņojums kļuva skābs, masveida izņemšana no tirgus noveda pie projekta iznīcināšanas.

APY

Kad pirmo reizi iesaistāties kriptovalūtu likmju likmēšanā, jūs vienmēr saskaraties ar terminu APY. Tas vienkārši attiecas uz attiecīgā ieguldījuma līguma gada procentuālo ienesīgumu.

Piemēram, pieņemsim, ka, veicot DeFi monētu, jūs pilnībā izmantojat 75% APY, kas pieejams DeFi Swap. Tas nozīmē, ka, ievietojot 2,000 DeFi monētu uz vienu gadu, jūs saņemsiet atlīdzību 1,500 žetonu apmērā.

Mēs piedāvājam dažus parocīgus piemērus tam, cik daudz jūs vēlāk varat nopelnīt no kriptovalūtu likmēm. Ņemot to vērā, jāņem vērā, ka APY ir balstīts uz viena gada periodu, kas nozīmē, ka īsākos termiņos efektīvā likme būs zemāka.

Piemēram, ja jūs ieguldāt kriptovalūtu žetonus ar APY 50% uz sešiem mēnešiem, tad būtībā jūs nopelnāt 25%.

Atlīdzības 

Ir arī svarīgi saprast, kā tiks izmaksātas jūsu kriptovalūtu likmju atlīdzības. Kā mēs īsi minējām iepriekš, jūsu balvas tiks sadalītas tādā pašā veidā, kā jūs veicat likmes.

Piemēram, ja jūs ieguldāt 10 BNB ar APY 10% uz vienu gadu, jūs saņemsiet:

• Jūsu oriģinālie 10 BNB
• 1 BNB balvās
• Tādējādi – kopā saņem 11 BNB

Pats par sevi saprotams, ka, veicot kriptovalūtu, žetonu tirgus vērtība pieaugs un kritīsies. Kā mēs tuvākajā laikā paskaidrosim sīkāk, tas ir jāņem vērā, aprēķinot savu peļņu.

Galu galā, ja marķiera vērtība samazinās par lielāku procentuālo daļu nekā nopelnītā APY, jūs faktiski zaudējat naudu.

Crypto Staking Rewards aprēķināšana

Lai pilnībā izprastu, kā darbojas kriptovalūtu likmes, jums būs jāsaprot, kā aprēķināt potenciālo atlīdzību.

Šajā sadaļā mēs piedāvājam reālu piemēru, lai palīdzētu notīrīt miglu.

• Pieņemsim, ka vēlaties likt lietā Cosmos (ATOM)
• Jūs izvēlaties sešu mēnešu bloķēšanas periodu ar APY 40%
• Kopumā jūs noguldāt 5,000 ATOM

Laikā, kad noguldāt savus 5,000 ATOM ķīlas līgumā, digitālā aktīva tirgus cena ir 10 ASV dolāri. Tas nozīmē, ka jūsu kopējais ieguldījums ir USD 50,000 XNUMX.

• Kad ir pagājis sešu mēnešu likmju periods, jūs saņemat sākotnējos 5,000 ATOM
• Jūs saņemat arī 1,000 ATOM balvas
• Tas ir tāpēc, ka pie APY 40% atlīdzība ir 2,000 ATOM. Tomēr jūs veicāt tikai sešus mēnešus, tāpēc mums ir jāsadala atlīdzība uz pusēm.
• Tomēr jūsu jaunais kopējais atlikums ir 6,000 ATOM

Ir pagājuši seši mēneši, kopš piešķīrāt ATOM likmes. Digitālā aktīva vērtība tagad ir USD 15 par vienu marķieri. Tādējādi mums ir jāņem vērā šis cenu pieaugums.

• Jums ir 6,000 ATOMu
• Katra ATOM vērtība ir 15 ASV dolāri, tātad kopējais atlikums ir 90,000 XNUMX ASV dolāru
• Jūsu sākotnējais ieguldījums sasniedza 5,000 ATOM, kad marķiera vērtība bija 10 ASV dolāru — tātad tas ir 50,000 XNUMX ASV dolāru.

Kā norādīts iepriekš minētajā piemērā, jūs guvāt kopējo peļņu 40,000 1,000 ASV dolāru apmērā. Tas ir divu galveno iemeslu dēļ. Pirmkārt, jūs palielinājāt savu ATOM bilanci par papildu 10 žetoniem, iesaistoties likmēs sešus mēnešus. Otrkārt, ATOM vērtība palielinās no USD 15 līdz USD 50 jeb XNUMX%.

Vēlreiz neaizmirstiet, ka var samazināties arī marķiera vērtība. Ja tā notiek, iespējams, cietīsit finansiālus zaudējumus.

Vai Crypto Staking ir droša? Kripto likmju risks

Tā kā tiek piedāvāti pievilcīgi APY, kriptovalūtu likmes var būt ienesīgas. Tomēr kriptovalūtu likmju veikšana nebūt nav bezriska.

Tāpēc, pirms sākat savu kriptovalūtu likmju ceļojumu, noteikti apsveriet tālāk apspriestos riskus:

Platformas risks

Risks, kas jums tiks pakļauts, ir saistīts ar pašu likmju platformu. Būtiski, lai veiktu likmi, jums būs jāiemaksā žetoni jūsu izvēlētajā platformā.

Riska apjoms, kas saistīts ar likmju platformu, lielā mērā būs atkarīgs no tā, vai tā ir centralizēta vai decentralizēta.

• Kā minēts iepriekš, DeFi Swap ir decentralizēta platforma, kas nozīmē, ka līdzekļus nekad netur vai nekontrolē trešā puse.
• Gluži pretēji, likmju veikšanu atvieglo decentralizēts viedais līgums, kas darbojas blokķēdes tīklā.
• Tas nozīmē, ka jūs nepārskaitāt līdzekļus uz pašu DeFi Swap — kā to darītu centralizētā biržā.
• Tā vietā līdzekļi tiek noguldīti viedā līgumā.
• Pēc tam, kad būs beidzies likmes termiņš, viedais līgums pārskaitīs jūsu līdzekļus un atlīdzību atpakaļ jūsu makā.

Salīdzinājumam, centralizētās likmju likmju platformās jums ir jāiemaksā līdzekļi makā, kuru pakalpojumu sniedzējs personīgi kontrolē. Tas nozīmē, ka, ja platforma tiek uzlauzta vai tiek veikta ļaunprātīga darbība, jūsu līdzekļi ir pakļauti nopietnam zaudējuma riskam.

Nepastāvības risks

Iepriekš sniegtajā piemērā mēs minējām, ka ATOM cena bija 10 ASV dolāri, kad sākās līgums par likmēm, un 15 ASV dolāri līdz sešu mēnešu termiņa beigām. Šis ir labvēlīgas cenu kustības piemērs.

Tomēr kriptovalūtas ir gan nepastāvīgas, gan neparedzamas. Tādējādi pastāv visas iespējas, ka jūsu liktā marķiera vērtība samazināsies.

Piemēram:

• Pieņemsim, ka jūs ieguldāt 3 BNB, ja marķiera vērtība ir 500 ASV dolāru
• Tādējādi jūsu kopējais ieguldījums ir 1,500 USD
• Jūs izvēlaties 12 mēnešu bloķēšanas termiņu, kas maksā APY 30%
• Pēc 12 mēnešiem jūs atgūstat savus 3 BNB.
• Jūs saņemat arī 0.9 BNB, kas ir 30% no 3 BNB.
• Tomēr tagad BNB vērtība ir 300 USD
• Kopā jums ir 3.9 BNB — tātad, maksājot 300 $ par vienu marķieri, jūsu kopējais ieguldījums tagad ir 1,170 $.

Kā norādīts iepriekš minētajā piemērā, jūs sākotnēji ieguldījāt USD 1,500 ekvivalentu. Tagad, kad ir pagājuši 12 mēneši, jums ir vairāk BNB žetonu, taču jūsu ieguldījums ir tikai 1,170 $.

Galu galā tas ir tāpēc, ka BNB vērtība ir samazinājusies par vairāk nekā APY, ko radījāt, veicot ieguldījumus.

Viens no efektīvākajiem veidiem, kā samazināt nepastāvības risku, veicot likmes, ir nodrošināt, ka esat labi diversificēts. Tas nozīmē, ka jums vajadzētu izvairīties no visu savu līdzekļu ieguldīšanas vienā līgumā par likmēm. Tā vietā apsveriet iespēju likt lietā dažādus dažādus žetonus.

Iespējas risks

Vēl viens risks, kas jāņem vērā, apgūstot kriptovalūtu likmju darbību, ir saistīts ar alternatīvajām izmaksām, kas saistītas ar nespēju izņemt naudu.

• Piemēram, pieņemsim, ka jūs veicat 1,000 Dogecoin uz sešu mēnešu bloķēšanas termiņu
• Tas dod APY 60%
• Vienošanās par likmēm laikā Dogecoin vērtība ir USD 1 par vienu žetonu
• Trīs mēnešus pēc bloķēšanas perioda Dogecoin sāk iet pa milzīgu augšupejošu trajektoriju, sasniedzot cenu 45 USD.
• Tomēr jūs nevarat izņemt un pārdot savus žetonus, lai to izmantotu, jo jūsu likmju līgumam vēl ir jāpaiet trīs mēneši.
• Līdz brīdim, kad būs noslēgts līgums par likmēm, Dogecoin cena ir USD 2

Sākotnēji jūsu Dogecoin vērtība bija 1 $ par vienu žetonu, kad iemaksājāt līdzekļus likmju fondā.

Ja jūs varētu pārdot savu Dogecoin par USD 45, jūs redzētu kopējo vērtību USD 45,000 2. Tomēr līdz brīdim, kad jūsu bloķēšanas termiņš bija beidzies, Dogecoin jau bija nokrities līdz XNUMX USD.

Tāpēc ir svarīgi saprātīgi izvēlēties bloķēšanas termiņu. Lai gan īsāki termiņi parasti nodrošina zemāku APY, jūs samazināsiet iespēju risku gadījumā, ja marķiera vērtība sāks palielināties.

Labākās kriptovalūtu platformas izvēle

Viens no svarīgākajiem soļiem, kas jums būs jāveic, mācoties par kriptovalūtu likmēm, ir šim nolūkam izmantotā platforma.

Labākās platformas šajā telpā piedāvās augstu ienesīgumu līdzās drošai infrastruktūrai. Jums būs arī jāpārbauda, ​​kādi bloķēšanas noteikumi ir spēkā un vai ir vai nav noteikti ierobežojumi.

Turpmākajās sadaļās mēs apspriežam svarīgākos faktorus, kas jāņem vērā, izvēloties savām vajadzībām piemērotu likšanas platformu.

Centralizēts pret decentralizētu 

Kā jau minējām iepriekš, ir platformas, kas ir centralizētas, bet citas ir decentralizētas. Lai pēc iespējas samazinātu platformas risku, mēs iesakām izvēlēties decentralizētu apmaiņu.

To darot, platforma nesaglabā jūsu žetonus. Tā vietā viss tiek automatizēts, izmantojot viedos līgumus.

Ražas  

Iesaistoties kriptovalūtu likmēs, jūs to darāt, lai pasīvā veidā palielinātu sava portfeļa vērtību. Tāpēc ir svarīgi pārbaudīt, kādas peļņas likmes tiek piedāvātas jūsu izvēlētajā platformā.

Noteikumi  

Labākās platformas šajā jomā piedāvā dažādus bloķēšanas nosacījumus, lai ieguldītāji tiktu apmierināti ar visām prasībām. Tāpēc DeFi Swap piedāvā četras iespējas 30, 90, 180 vai 365 dienu termiņā.

Robežas  

Dažas vietnes, kurās tiek iekasēta maksa, reklamēs augstu ienesīgumu konkrētam marķierim, lai pēc tam savos noteikumos un nosacījumos norādītu, ka pastāv ierobežojumi.

Piemēram, jūs varētu nopelnīt 20% no BNB iemaksātajiem noguldījumiem, taču tikai par pirmo 0.1 BNB. Pēc tam atlikums tiks samaksāts ar daudz zemāku APY.

Žetonu dažādība   

Vēl viens rādītājs, kas jāņem vērā, meklējot platformu, kurā iesaistīties, ir aktīvu daudzveidība. Būtiski, ka vislabāk ir izvēlēties platformu, kas piedāvā plašu atbalstīto marķieru klāstu.

To darot, jūs ne tikai varat izveidot daudzveidīgu ieguldījumu līgumu portfeli, bet arī daudz vienkāršāk pārslēgties starp pūliņiem.

Sāciet kriptovalūtu ieguldīšanu jau šodien, izmantojot DeFi Swap — soli pa solim 

Lai pabeigtu šo rokasgrāmatu par kriptovalūtu likšanu, mēs tagad parādīsim virves ar DeFi Swap.

DeFi Swap ir decentralizēta birža, kas atbalsta plašu ieguldījumu un ražas audzēšanas fondu klāstu. Ienesīgums ir ļoti konkurētspējīgs, un ir dažādi termini, no kuriem izvēlēties.

1. darbība. Savienojiet maku ar DeFi Swap

Viena no labākajām lietām, izmantojot decentralizētu biržu, piemēram, DeFi Swap, ir tā, ka nav nepieciešams atvērt kontu. Tā vietā tas ir tikai gadījums, kad jūsu seifs ir jāsavieno ar DeFi Swap platformu.

Turpretim, ja izmantojat centralizētu likmju nodrošinātāju, jums ir jānorāda ne tikai personas informācija un kontaktinformācija, bet arī KYC procesa verifikācijas dokumenti.

Lielākā daļa cilvēku izmantos MetaMask, lai izveidotu savienojumu ar DeFi Swap. Tomēr platforma atbalsta arī WalletConnect, kas savienosies ar lielāko daļu bakalaura maku šajā vietā, tostarp Trust Wallet.

2. darbība. Izvēlieties Staking Token

Pēc tam dodieties uz DeFi Swap platformas ieguldījumu nodaļu. Pēc tam izvēlieties marķieri, uz kuru vēlaties likt likmes.

3. darbība. Izvēlieties Lock-Up Term

Kad esat izlēmis, uz kuru marķieri likt likmi, jums būs jāizvēlas savs termiņš.

Atgādinām, ka vietnē DeFi Swap varat izvēlēties kādu no:

• 30 dienu termiņš
• 90 dienu termiņš
• 180 dienu termiņš
• 365 dienu termiņš

Jo ilgāku termiņu izvēlaties, jo augstāks ir APY.

4. darbība: apstipriniet un apstipriniet likšanas termiņu

Tiklīdz būsiet apstiprinājis izvēlēto termiņu, makā tiks parādīts uznirstošais paziņojums, ka šobrīd esat pievienojies DeFi Swap biržai.

Piemēram, ja izmantojat pārlūkprogrammas paplašinājumu MetaMask, tas tiks parādīts jūsu darbvirsmas ierīcē. Ja izmantojat mobilo maku, paziņojums tiks parādīts, izmantojot lietotni.

Jebkurā gadījumā jums būs jāapstiprina, ka esat pilnvarojis DeFi Swap debetēt jūsu maku un pēc tam pārskaitīt līdzekļus likmju līgumā.

5. darbība: izbaudiet likmju atlīdzības

Kad Staking līgums ir apstiprināts, jums vairs nebūs jādara nekas cits. Pēc jūsu izvēlētā termiņa beigām DeFi Swap viedlīgums tiks nodots:

• Jūsu sākotnējais iemaksas depozīts
• Jūsu likmes balvas

Crypto Staking Guide: Secinājums 

Šajā rokasgrāmatā iesācējiem ir izskaidrots, kā darbojas kriptovalūtu ieguldīšana un kāpēc tā var būt noderīga jūsu ilgtermiņa ieguldījumu mērķu sasniegšanai. Mēs esam apskatījuši galvenos terminus, kas saistīti ar APY un bloķēšanas noteikumiem, kā arī svarīgos riskus, kas jāņem vērā pirms turpināt.

DeFi Swap piedāvā likmju platformu, kas ļauj jums sākt pelnīt procentus par saviem žetoniem bez nepieciešamības atvērt kontu vai sniegt jebkādu personisku informāciju.

Viss, kas jums jādara, ir jāpievieno vēlamais seifs, jāizvēlas žetons, lai liktu uz likmi kopā ar izvēlēto terminu, un viss — viss.

FAQ

Pievienojieties mūsu BEZMAKSAS telegrammu grupai tūlīt!