Kā ieguldīt DeFi? Rokasgrāmata iesācējiem naudas pelnīšanai, izmantojot DeFi

Decentralizētās finanses (DeFi) aug eksponenciālā tempā. Šī novatoriskā nozare ļauj investoriem pelnīt naudu, izmantojot dažādus produktus un pakalpojumus, tostarp, bet ne tikai, ienesīgu lauksaimniecību, ieguldījumus, procentu kontus un citus.

Šajā rokasgrāmatā iesācējiem mēs izskaidrojam, kā šodien ieguldīt DeFi, lai jūs varētu sākt gūt pievilcīgu peļņu no sava kapitāla.

Labāko veidu saraksts, kā ieguldīt DeFi 

Zemāk jūs atradīsit sarakstu ar labākajiem veidiem, kā šodien ieguldīt DeFi:

1. Investējiet DeFi žetonos - Kopumā labākais veids, kā ieguldīt DeFi
2. DeFi Staking - Nopelniet pievilcīgu APY, lai bloķētu savus kriptožetonus
3. DeFi ienesīguma lauksaimniecība – Izveidojiet ienesīgumu, nodrošinot likviditāti DeFi biržai
4. DeFi procentu konti - Noguldiet kriptožetonus krājkontā, lai nopelnītu procentus
5. DeFi aizdevumi – Maksimāli palieliniet savu pakļaušanu DeFi, izmantojot nodrošināto kriptogrāfijas aizdevumu

Šajā rokasgrāmatā mēs ļoti detalizēti apspriežam iepriekš minētos DeFi ieguldījumus.

Detalizēts apskats par labākajiem veidiem, kā ieguldīt DeFi 2022. gadā

Ir daudz veidu, kā ieguldīt DeFi, atrodoties mājās.

Katram DeFi ieguldījumu produktam un/vai pakalpojumam būs savi riski un potenciālie ieguvumi. Tāpēc, pirms riskēt ar jebkādiem līdzekļiem, ir svarīgi precīzi izprast attiecīgo DeFi ieguldījumu.

Tālāk esošajās sadaļās mēs detalizēti aplūkosim vispārējos labākos veidus, kā ieguldīt DeFi 2022. gadā.

1. Ieguldiet DeFi marķieros — kopumā labākais veids, kā ieguldīt DeFi

Mēs varētu apgalvot, ka kopumā labākais veids, kā ieguldīt DeFi 2022. gadā, ir pievienot savam portfelim dažus visaugstāk novērtētos DeFi marķierus. Vienkārši sakot, tie ir kriptovalūtu projekti, kas ir tieši saistīti ar decentralizēto finanšu sektoru. Tas varētu būt no vairākiem dažādiem leņķiem.

Piemēram, daži DeFi marķieri ir iesaistīti aizdevuma pakalpojumu sniegšanā, bet citi piedāvā decentralizētu apmaiņu. Pēc tam jums ir DeFi marķieri, kas piedāvā algoritmisku stabilu monētu tehnoloģiju, un tie, kas veido decentralizētu piekļuvi Metaverse. Jebkurā gadījumā, ieguldot jūsu izvēlētā DeFi marķierā, jūs iegūstat tiešu ietekmi uz šo sektoru.

Viens no šādiem pieaugoša projekta piemēriem no šīs telpas ir DeFi Coin (DEFC). Šī digitālā valūta atbalsta DeFi Swap biržu, kas piedāvā plašu decentralizētu finanšu pakalpojumu klāstu. Tas ietver visu, sākot no žetonu mijmaiņas darījumiem un ražas audzēšanas līdz ķīlām un NFT. Pati DeFi Coin ir aprīkots ar vairākiem interesantiem rādītājiem.

Pirmkārt un galvenokārt, kad kāds pārdod DeFi Coin — neatkarīgi no tā, vai tas notiek centralizētā vai decentralizētā biržā, 10% no darījuma tiks ņemti automātiski. Piemēram, ja tirgotājs pārdod DeFi monētu 1,000 USD vērtībā, 100 USD tiks aplikti ar nodokli. No šiem 100 USD 50 USD tiks sadalīti esošajiem DeFi monētu īpašniekiem, izmantojot dividenžu programmu.

Pārējie 50 USD tiks pievienoti DeFi monētu likviditātes fondam. Būtiski, pērkot un turot DeFi Coin ilgtermiņā, jūs gūsit labumu no DeFi Swap biržas izaugsmes. Un tik ilgi, kamēr jūs turēsit, jums būs tiesības uz savu daļu no mainīgajiem dividenžu maksājumiem.

Kā ieguldīt DeFi monētā

Ja jums patīk DeFi Coin skaņa un vēlaties jau šodien savam portfelim pievienot šo novatorisko digitālo valūtu, varat to izdarīt, veicot tālāk norādītās vienkāršās darbības.

1. darbība. Iegūstiet maku, kas atbalsta BSc marķierus

DeFi Coin ir kriptogrāfijas marķieris, kas darbojas virs Binance Smart Chain (BSc). Tāpēc, lai jau šodien investētu DeFi Coin, vispirms ir jāpārliecinās, ka jums ir maciņš, kas var pieslēgties BSc tīklam.

Populārākās iespējas BSc tirgū ir Trust Wallet un MetaMask. Lai gan abi šie maki ir pieejami iOS un Android lietotnēs, MetaMask ir pieejams arī kā pārlūkprogrammas paplašinājums.

Vairāk varat lasīt:

• Kā iegādāties DeFi monētu ar Trust Wallet
• Kā iegādāties DeFi monētu ar MetaMask

2. darbība: pārsūtiet BNB uz BSc maku 

Kad esat izvēlējies un uzstādījis piemērotu maku, jums būs jāiemaksā daži BNB žetoni. Tas ir tāpēc, ka DeFi Coin ir tieši savienots pārī ar BNB Binance viedajā ķēdē.

Gan Trust Wallet, gan MetaMask ļauj iegādāties BNB ar kredītkarti/debetkarti tieši no maka. Tas ir ērts veids, kā pievienot BNB savam maciņam, lai gan abi šie pakalpojumu sniedzēji izmanto trešo pušu maksājumu apstrādātājus, kas nozīmē, ka maksas var būt augstas.

Lieliska alternatīva šeit ir iegādāties BNB vietnē Binance. Izmantojot kredītkarti/debetkarti, jums būs jāmaksā vidēji 2%, lai gan konkrētā maksa būs atkarīga no jūsu atrašanās vietas.

Jebkurā gadījumā, ja izmantojat ārēju apmaiņu, lai iegādātos BNB, jums būs jāpārskaita žetoni uz jūsu izvēlēto BSc maku.

3. darbība. Savienojiet BSc Wallet ar DeFi Swap

Ja šajā posmā jūsu makā ir BNB, jūs turpiniet ieguldīt DeFi Coin, izmantojot DeFi Swap biržu. Izvēloties DeFi Swap, lai pabeigtu pirkumu, jums nav jāatver konts vai jāiesniedz nekāda personiskā informācija.

Tā vietā jūs varat ieguldīt DeFi Coin DeFi Swap biržā, vienkārši pievienojot savu maku.

Kad esat uz DeFi Swap maiņa, noklikšķiniet uz pogas Izveidot savienojumu ar maku.

• Ja izmantojat MetaMask, noklikšķiniet uz atbilstošās opcijas
• Ja šim nolūkam izmantojat Trust Wallet vai jebkuru citu bakalaura maciņu, noklikšķiniet uz "WalletConnect" un skenējiet ekrānā redzamo QR kodu.

Neatkarīgi no tā, kuru maku jūs izmantojat, jums būs jāapstiprina autorizācija DeFi Swap maiņai. Šis ir ļoti drošs process, un tas ir ļoti svarīgi — DeFi Swap nekad nevarēs piekļūt jūsu privātajām atslēgām.

4. darbība: iestatiet pasūtījumu un ieguldiet DeFi monētā

Visbeidzot, tagad varat iestatīt pasūtījumu, lai ieguldītu DeFi Coin. Vispirms pārliecinieties, vai “BNB” un “DEFC” ir iestatīti attiecīgi kā valūta “Mainīt no” un “Mainīt uz”.

Būtībā jūsu mijmaiņas pasūtījumam vajadzētu izskatīties kā iepriekš redzamajā attēlā. Tālāk blakus vietai “BNB” jums būs jāievada tokenu skaits, kurus vēlaties apmainīt pret DeFi Coin.

Ievadot skaitli, atbilstošais DeFi monētu žetonu skaits tiks atjaunināts, pamatojoties uz pašreizējo BNB/DEFC maiņas kursu.

Pēc mijmaiņas apstiprināšanas makā, kas pašlaik ir savienots ar DeFi Swap, tiks parādīts uznirstošais paziņojums. Kad apstiprināsiet autorizāciju, DeFi Swap viedais līgums pabeigs konvertēšanu un pēc tam pievienos jūsu makam DeFi monētu žetonus.

Nav garantijas, ka jūs nopelnīsiet naudu, ieguldot šajā vai jebkurā DeFi produktā vai pakalpojumā. Turpiniet uz savu risku. 

2. DeFi Staking — nopelniet pievilcīgu APY, lai bloķētu savus kriptožetonus

Nākamais produkts, kas ļauj ieguldīt DeFi, atrodoties mājās, ir nozīmīgs. Īsāk sakot, likmju veikšanai ir jābloķē žetoni blokķēdes tīklā uz noteiktu dienu skaitu. Tas ļauj blokķēdei saglabāt tīklu decentralizētu un pēc tam apstiprināt un apstiprināt darījumus, neprasot trešās puses pakalpojumu.

Staking tiek piedāvāts arī projektos, lai mudinātu cilvēkus turēt savus žetonus ilgtermiņā, kas palīdz samazināt attiecīgās ekosistēmas nepastāvības līmeni. Jebkurā gadījumā, liekot žetonus, jūs nopelnīsit pievilcīgu procentu likmi. Tomēr konkrētā likme var ievērojami atšķirties atkarībā no marķiera, ko jūs veicat.

Piemēram, DeFi Coin ļauj turētājiem likt savus žetonus ar APY līdz 75%. Tas ir tāpēc, ka DeFi Coin joprojām ir augšanas stadijā, tāpēc tai ir jāpiedāvā augstāks ienesīgums. No otras puses, izveidoti un liela apjoma projekti, piemēram, BNB, piedāvās daudz zemāku APY ieguldījumu līgumiem.

Tomēr bieži vien jums būs vairākas iespējas, kad runa ir par likmju termiņu. Piemēram, veicot žetonus DeFi mijmaiņas darījumā, varat izvēlēties termiņu 1, 3, 6 vai 12 mēnešus. Ir svarīgi atcerēties, ka tad, kad jūsu marķieri ir bloķēti likmes termiņā, jūs nevarēsit tiem piekļūt.

Tas ir tāpēc, ka marķieri ir bloķēti viedā līgumā, ko nevar pielāgot vai atcelt. Tāpēc pārliecinieties, ka jums ir ērti bloķēt žetonus uz visu termiņu. Vēl viena lieta, kas jāņem vērā, vairumā gadījumu ir tāda, ka jo ilgāku termiņu izvēlaties, jo augstāks būs APY, kas jums tiks samaksāts.

Staking piemērs

Lai pārliecinātos, ka ieguldījums DeFi likmēšanā jums ir piemērots, apsveriet tālāk sniegto piemēru:

• Pieņemsim, ka jūs nolemjat likt uz 10,000 XNUMX DeFi monētu žetoniem
• Jūs izvēlaties 6 mēnešu termiņu DeFi mijmaiņas biržā, kas nodrošina APY 60%
• Pēc sešiem mēnešiem jūsu 10,000 XNUMX DeFi monētu žetonu tiek ieskaitīti atpakaļ jūsu makā.
• Jūs saņemat arī savas likmes balvas, kas ir 3,000 DeFi monētu žetonu
• Tādējādi jūsu kopējais atlikums tagad ir 13,000 XNUMX DEFC

Ja vēlaties uzzināt, kā aprēķināt atlīdzību no norādītā APY, tas ir samērā vienkārši.

Iepriekš minētajā piemērā mēs izvēlējāmies 60% APY, kas nozīmē, ka, ja mēs būtu uzlikuši žetonus uz vienu gadu, mēs būtu saņēmuši 6,000 DEFC mūsu sākotnējo depozītu 10,000 3,000 DEFC. Tomēr mēs izvēlējāmies sešu mēnešu termiņu un saņemam tikai XNUMX DEFC.

Nepastāvības ietekme 

Pirms ieguldāt DeFi līdzdalībā, jums ir jāapsver arī nepastāvības riska plusi un mīnusi. Tas ir tāpēc, ka tad, kad jūsu marķieri tiek atbrīvoti no viedā līguma, varat būt pilnīgi pārliecināts, ka to tirgus vērtība būs mainījusies. Protams, tas var būt jums par labu vai pret jums.

• Izejot no iepriekšējā piemēra, mēs teiksim, ka, noguldot 10,000 1 DeFi monētu žetonus, 1 DEFC bija USD XNUMX vērtībā.
• Tas nozīmē, ka jūsu kopējais ieguldījums depozīta veikšanas brīdī bija USD 10,000 XNUMX.
• Pēc sešiem mēnešiem mēs teiksim, ka DEFC tirgojās par USD 2 par marķieri.
• Pēc sešiem mēnešiem jūs saņēmāt 13,000 26,000 DEFC, tātad tā kopējā vērtība ir XNUMX XNUMX ASV dolāru.
• Tas nozīmē peļņu 16,000 10,000 USD apmērā no jūsu sākotnējā XNUMX XNUMX USD ieguldījuma.

Tomēr DEFC varēja tirgoties par cenu, kas zemāka par USD 1 pēc tam, kad bija pagājis sešu mēnešu ieguldījuma termiņš.

• Piemēram, pieņemsim, ka DeFi Coin tirgoja par USD 0.50 brīdī, kad saņēmāt atpakaļ savus 13,000 XNUMX žetonus.
• Šajā scenārijā jūsu kopējais ieguldījums būtu bijis 6,500 ASV dolāru vērtībā — tas nozīmē, ka no sākotnējiem izdevumiem 10,000 3,500 ASV dolāru apmērā jūs esat radījis zaudējumus XNUMX ASV dolāru apmērā.

Galu galā vienkārši atcerieties, ka, lai gan jūs palielināsit jums piederošo žetonu skaitu, veicot ieguldījumus DeFi līdzdalībā, jums jāņem vērā arī tas, ka termiņa beigās tie var tikt tirgoti par zemāku cenu.

Kā ieguldīt DeFi Staking 

Lai iegūtu ātru pārskatu par to, kā ieguldīt DeFi līdzdalībā, skatiet tālāk sniegto aprakstu:

• solis 1: Apmeklējiet vietni DeFi Swap - Pirmkārt, apmeklējiet DeFi Swap biržu un noklikšķiniet uz "Saimniecība".
• solis 2: Savienojiet maku ar DeFi Swap – Pēc tam noklikšķiniet uz “Savienot maku”. Izvēlieties savu vēlamo maku un autorizējiet savienojumu ar DeFi Swap.
• solis 3: Izvēlieties Staking Token – Tagad, kad jūsu maks ir savienots ar DeFi Swap, varat izvēlēties marķieri, kuru vēlaties likt.
• solis 4: Izvēlieties Staking Term - Izvēlieties sev vēlamo likmju termiņu no 30, 90, 180 vai 365 dienām.
• solis 5: Apstipriniet Staking līgumu – Pēdējais solis ir apstiprināt likmju līgumu, izmantojot pievienoto maku.

Kad esat visu apstiprinājis, jūsu marķieri tiks ieskaitīti DeFi Swap viedajā kontaktpersonā. Kad jūsu izvēlētais termiņš būs pagājis, jūs saņemsit atpakaļ savu sākotnējo depozītu kopā ar visām jūsu ģenerētajām balvām.

Lasīt vairāk: Jūs varat izlasīt mūsu pilno rokasgrāmatu vietnē staking šeit.

Nav garantijas, ka jūs nopelnīsiet naudu, ieguldot šajā vai jebkurā DeFi produktā vai pakalpojumā. Turpiniet uz savu risku. 

3. DeFi ienesīguma audzēšana — gūstiet peļņu, nodrošinot likviditāti DeFi biržai

Vēl viens populārs veids, kā ieguldīt DeFi, ir ražas audzēšana. Tas ir nedaudz līdzīgs naudas likšanai, ciktāl jūs aizdosit savus žetonus DeFi viedajam līgumam, lai radītu procentus. Tomēr ražas lauksaimniecība atšķiras ar to, ka jūs noguldīsit savus žetonus likviditātes fondā.

Attiecīgais likviditātes fonds ļaus pircējiem un pārdevējiem tirgot žetonus decentralizētā pūlā. Tādējādi katrs likviditātes fonds sastāv no tirdzniecības pāra, piemēram, DEFC/BNB vai BTC/BUSD. Kā investoram jums būs jāiemaksā abi attiecīgā pāra žetoni.

Ne tikai tas, bet jums ir jānodrošina vienādas katra marķiera summas atbilstoši abu projektu pašreizējai tirgus vērtībai. Piemēram, pieņemsim, ka vēlaties pievienot BNB/DEFC pārim likviditāti. Mēs teiksim, ka tajā laikā BNB tirgus vērtība bija 300 USD, bet DEFC — 1 USD.

Tas nozīmē, ka par katru iemaksāto 1 BNB (300 ASV dolāri) jums būs jāpārskaita arī 300 DEFC (300 ASV dolāru). Iemaksājot 300 USD no katra marķiera, jūsu kopējie izdevumi ir 600 USD. Runājot par ieguvumiem, ko sniedz ieguldījums DeFi ienesīguma audzēšanā, jūs gūsit pasīvos ienākumus tik ilgi, kamēr žetonus glabās attiecīgais tirdzniecības pāris.

Tas ir tāpēc, ka katru reizi, kad kāds pērk un pārdod žetonu no pāra, viņi maksās tirdzniecības maksu. Un kā attiecīgā likviditātes portfeļa dalībnieks jūs nopelnīsit procentus no viedā līguma savāktajiem līdzekļiem. Konkrētā summa, ko saņemsit, būs atkarīga no vairākiem faktoriem, kurus mēs sīkāk aplūkosim tālāk esošajā sadaļā.

Ražas audzēšanas piemērs  

Ir vairāki mainīgie lielumi, kas jāņem vērā, novērtējot iespējamos ieguvumus no jūsu ražas audzēšanas centieniem. Pirmkārt, noguldot žetonus ražas lauksaimniecības pārī, jums piederēs daļa no kopfonda. Šis procents ir balstīts uz to, cik daudz žetonu esat noguldījis salīdzinājumā ar citiem.

Piemēram:

• Iepriekš minējām, ka jūs noguldījāt 1 BNB 300 ASV dolāru vērtībā un 300 DeFi monētu arī 300 ASV dolāru vērtībā.
• Tagad teiksim, ka kopā attiecīgajā fondā ir 5 BNB un 1,500 DeFi monētas
• Tas nozīmē, ka jums pieder 20% no BNB/DEFC fonda

Tagad, kad mēs zinām, kāda ir jūsu procentuālā daļa no lauksaimniecības fonda, mums ir jānovērtē, cik daudz jūs nopelnīsit. Būtiski, ka atšķirībā no mietošanas ražas audzēšanas gadījumā nav fiksēta APY.

Tas ir tāpēc, ka viss ir atkarīgs no tā, cik daudz pūla iekasē tirdzniecības maksās, kāds ir jūsu procents un vai žetonu vērtība palielinās vai samazinās.

• Tomēr pieņemsim, ka jūsu izvēlētā ražas audzēšanas platforma piedāvā 2% no visām iekasētajām tirdzniecības maksām.
• Jums pieder 20% no baseina
• Pēc 30 dienām tirdzniecības pāris ir savācis 4 BNB un 1,200 DeFi monētas
• Jūsu daļa šajā fondā būtu 0.8 BNB (20% no 4 BNB) un 240 DeFi monētas (20% no 1,200 DeFi monētām).

Vēl viena lieta, kas jāņem vērā saistībā ar ienesīgumu, ir tāda, ka jūsu daļu attiecīgajā tirdzniecības pārī parasti pārstāv LP (likviditātes fonds).

Lai izņemtu savu ieguldījumu no fonda, jums būs jāmaina LP žetoni atpakaļ pret oriģinālajām monētām, kuras noguldījāt. Labā ziņa ir tā, ka, atšķirībā no likšanas, reti ir nepieciešams bloķēt žetonus, iesaistoties ražas lauksaimniecības pūlā. Tādējādi tas piedāvā daudz lielāku elastību, kad runa ir par piekļuvi jūsu līdzekļiem.

Zaudējumi no zaudējumiem 

Viens no galvenajiem riskiem, kas jums jāņem vērā, pirms ieguldāt DeFi ražas audzēšanā, ir vērtības samazināšanās.

Galvenā koncepcija saistībā ar zaudējumiem no vērtības samazināšanās ir tāda, ka jūs varat zaudēt naudu, ja samazinās to žetonu vērtība, kas tiek noguldīti ienesīguma audzēšanas fondā.

Konkrētāk, vērtības samazināšanās rodas, ja no ražas audzēšanas nopelnāt mazāk naudas, nekā jūs būtu darījuši, vienkārši glabājot žetonus privātā makā vai maiņā.

• Piemēram, pieņemsim, ka jūs glabājat savus marķierus DEFC/BNB pūlā trīs mēnešus.
• Savukārt jūs izveidojāt 100% APY — tātad tā ir efektīva 25% peļņa jūsu trīs mēnešu termiņam.
• Tomēr tajā pašā periodā abu žetonu vērtība brīvajā tirgū palielinājās par 45%.

Tādējādi šis ir lielisks vērtības samazināšanās zaudējumu piemērs, jo ražas audzēšanas procesa rezultātā jūs nopelnāt mazāk.

Kā ieguldīt DeFi ražas lauksaimniecībā 

DeFi Swap atbalsta ievērojamu skaitu ražas audzēšanas kopu, kuras var aktivizēt, noklikšķinot uz pogas.

Izmantojot DeFi Swap šim nolūkam, jūs nopelnīsiet 0.25% no visām tirdzniecības maksām, kas iekasētas no jūsu izvēlētā pāra – proporcionāli jūsu pūla daļai.

Tā kā DeFi Swap turpina palielināt savus tirdzniecības apjomus, tas var būt ienesīgs veids, kā radīt pasīvus ienākumus no jūsu žetoniem.

Lai šodien ieguldītu ražas audzēšanas fondā, izmantojot DeFi Swap, izpildiet tālāk sniegto Quickfire rokasgrāmatu:

• solis 1: Apmeklējiet vietni DeFi Swap - Pirmkārt, apmeklējiet DeFi Swap biržu un noklikšķiniet uz "Pool".
• solis 2: Savienojiet maku ar DeFi Swap – Pēc tam noklikšķiniet uz “Savienot maku”. Izvēlieties savu vēlamo maku un autorizējiet savienojumu ar DeFi Swap.
• solis 3: Izvēlieties ražas lauksaimniecības pāri – Tagad, kad jūsu maks ir savienots ar DeFi Swap, varat izvēlēties ražas audzēšanas pāri, kuram vēlaties nodrošināt likviditāti.
• solis 4: Ievadiet ražas lauksaimniecības daudzumu – Ievadot žetonu skaitu, ko vēlaties iemaksāt, otrai monētai tiks atjaunināta attiecīgā summa. Piemēram, varat ievadīt 2 BNB, un tas tiks atjaunināts ar 1,200 DEFC.
• solis 5: Apstipriniet ražas lauksaimniecības līgumu – Visbeidzot, jums būs jāapstiprina ražas audzēšanas līgums, izmantojot maku, kas ir savienots ar DeFi Swap.

Pēc ieguldījuma apstiprināšanas, izmantojot savu maku, žetoni tiks noguldīti attiecīgajā likviditātes fondā. Kamēr žetoni paliks pūlā, jūs gūsit pasīvus ienākumus no iekasētajām tirdzniecības maksām.

Nav garantijas, ka jūs nopelnīsiet naudu, ieguldot šajā vai jebkurā DeFi produktā vai pakalpojumā. Turpiniet uz savu risku. 

4. DeFi procentu konti — noguldiet kriptožetonus krājkontā, lai nopelnītu procentus

Nākamais mūsu labāko veidu, kā ieguldīt DeFi, sarakstā ir kriptovalūtu procentu konti. Šis ir salīdzinoši jauns jēdziens, kas atbilst tiem pašiem principiem kā parastam bankas kontam, kurā tiek maksāti procenti. Proti, šim DeFi produktam jums vienkārši ir jāiemaksā žetoni pakalpojumu sniedzēja makā, un, savukārt, jums tiks samaksāta procentu likme.

Dažos gadījumos procentu likme tiks noteikta. Tas nozīmē, ka jūs precīzi zināt, cik daudz jūs nopelnīsit no sava procentu konta depozītiem. Ņemot to vērā, dažas platformas piedāvā mainīgas likmes, kas mainīsies, pamatojoties uz plašākiem tirgus apstākļiem. Attiecībā uz bloķēšanas periodiem tas būs atkarīgs no jūsu izvēlētā pakalpojumu sniedzēja.

Dažas platformas piedāvā vairākus dažādus noteikumus, kas var būt no elastīga izstāšanās līguma līdz 12 mēnešiem. Vairumā gadījumu – un tāpat kā likšana, jo ilgāks termiņš, jo vairāk jums tiks samaksāts. Jūsu nopelnītie procenti parasti tiek ģenerēti no trešo pušu aizdevumiem.

Tas nozīmē, ka jūsu kriptogrāfijas marķieri tiks aizdoti citiem cilvēkiem, kuri savukārt maksās procentus par aizņemtajiem līdzekļiem. Pats par sevi saprotams, ka risks, ar ko saskaraties, izvēloties šo DeFi produktu, ir tāds, ka liela daļa aizņēmēju nepilda aizdevumu. Ņemot to vērā, DeFi aizdevuma sniedzēji parasti prasīs ķīlu no aizņēmēja.

Tas nozīmē, ka gadījumā, ja aizdevuma vērtība paliek nesamaksāta, sniedzējs var vienkārši pārdot noguldīto ķīlu. Turklāt, ja nodrošinājuma vērtība samazināsies par noteiktu procentuālo daļu, tas arī novedīs pie tā, ka pakalpojumu sniedzējs pārdos žetonus, ja aizņēmējs nepievienos papildu līdzekļus.

Runājot par ražu, procentu summa, ko varat nopelnīt, bieži ir daudz zemāka, salīdzinot ar audzēšanu ar ķīlu un ražu. Neskatoties uz to, varat būt pārliecināts, ka APY ir ievērojami konkurētspējīgāki par to, ko nopelnīsit no parastā bankas konta. Patiesībā šajā tirgū ir pat iespējams nopelnīt divciparu APY ar tādām stabilām monētām kā USDT un BUSD.

DeFi procentu kontu piemērs 

Ja esat iesācējs kriptovalūtu procentu kontos, skatiet tālāk redzamo piemēru, lai novērtētu, vai šis DeFi ieguldījumu produkts jums ir piemērots:

• Pieņemsim, ka jūs nolemjat ieguldīt Frax marķierus kriptovalūtu procentu kontā
• Frax ir stabila monēta, tāpēc teorētiski tās vērtībai vienmēr vajadzētu palikt gandrīz USD 1 vērtībā.
• Jūsu izvēlētais pakalpojumu sniedzējs piedāvā Frax APY 12% apmērā, izmantojot trīs mēnešu bloķēšanu
• Jūs noguldāt 10,000 XNUMX žetonu
• Pēc trīs mēnešu termiņa beigām jūs saņemsiet savus 10,000 300 Frax plus XNUMX žetonus procentu vērtībā
• Lai gan jūs nodrošinājāt APY 12%, jūsu procenti ir 300 Frax, jo izvēlējāties trīs mēnešu termiņu (12% / 4).

Kā norādīts iepriekš minētajā piemērā, kriptovalūtu procentu konti piedāvā vienkāršu veidu, kā gūt ienākumus no jūsu līdzekļiem. Tomēr, kā mēs paskaidrosim nākamajā sadaļā, procentu kontus šajā tirgū parasti piedāvā centralizētas platformas.

Centralizācijas risks  

Vissvarīgākā DeFi telpas daļa ir tā, ka jūs ieguldīsit ienesīguma produktos un pakalpojumos, izmantojot decentralizētu operatoru. Tomēr ir ļoti svarīgi atzīmēt, ka daudzas platformas, kas piedāvā procentu kontus, ir centralizētas.

Tas nozīmē, ka, iemaksājot līdzekļus kriptovalūtu procentu kontā, pakalpojumu sniedzējs pilnībā kontrolēs jūsu žetonus. Tāpēc jums būs jāuzticas, ka attiecīgais pakalpojumu sniedzējs ir likumīgs un ka tas samaksās jums parādā, kad būsiet nolēmis izņemt naudu.

No šī riska var izvairīties, pieturoties pie patiesi decentralizētas DeFi platformas. Piemēram, kad izmantojat DeFi Swap piedāvātos pakalpojumus, jums nekad nebūs jāuzticas platformai. Tā vietā marķieri tiek noguldīti drošā viedā līgumā, ar kuru nevar manipulēt vai mainīt.

Tas nozīmē, ka, tiklīdz vēlaties veikt izņemšanu, viedais līgums var tikai iemaksāt žetonus atpakaļ makā, ko sākotnēji izmantojāt, lai pabeigtu ieguldījumu.

Vietnē DeFi Swap — vadošā decentralizētā birža ķīlas un ienesīguma audzēšanai 

Nav garantijas, ka jūs nopelnīsiet naudu, ieguldot šajā vai jebkurā DeFi produktā vai pakalpojumā. Turpiniet uz savu risku. 

5. DeFi aizdevumi — palieliniet savu pakļautību DeFi, izmantojot nodrošināto kriptogrāfijas aizdevumu

Vēl viena decentralizētās finanšu nozares joma, kuru ir vērts izpētīt, ir DeFi aizdevumi. Šis produkts ļauj aizņemties līdzekļus reāllaikā pret jums pašlaik piederošajiem kriptovalūtiem. Tādējādi jūs saņemsiet drošu aizdevumu. Tomēr atšķirībā no tradicionālajiem banku piedāvātajiem aizdevumiem, nav nekādas prasības iziet kredīta pārbaudes procesu.

Turklāt jums nebūs jāiesniedz nekādi dokumenti, kas apliecinātu jūsu pieejamību un finansiālo stāvokli. Patiesībā DeFi aizdevumu platformas pat neprasa jums sniegt nekādu personisku informāciju vai kontaktinformāciju. Gluži pretēji, jūsu aizdevums tiks apstiprināts uzreiz, noklikšķinot uz pogas.

Runājot par to, cik daudz jūs varat aizņemties, tas būs atkarīgs no vairākiem faktoriem. Pirmkārt, katrai DeFi platformai būs savi LTV (aizdevuma vērtības) ierobežojumi. Šī ir procentuālā daļa, ko varat aizņemties pret ķīlas vērtību. Piemēram, pieņemsim, ka jūsu izvēlētā platforma piedāvā DeFi aizdevumus ar LTV 80%.

Tas nozīmē, ka, noguldot kriptovalūtu 5,000 USD vērtībā, jūs varētu aizņemties līdz pat 4,000 USD. Tas tiks samaksāts kriptonauda žetonos, jo patiesās DeFi aizdevumu platformas neiesaistās fiat naudā. Tomēr jūs, iespējams, varēsiet aizņemties stabilu monētu, piemēram, USDT, ko varat viegli konvertēt skaidrā naudā, ja vēlaties.

Vēl viena lieta, kas jāpatur prātā, ir tāda, ka jums būs jāmaksā procenti par saviem DeFi aizdevumiem. Tarifi mainīsies atkarībā no jūsu izvēlētās platformas un attiecīgā termiņa, kuram piekrītat. Ņemot to vērā, bieži vien DeFi aizdevumu vietnes neinstalē parastos nosacījumus, kas nozīmē, ka jūs varat atmaksāt līdzekļus brīvajā laikā.

Tomēr, ja jūsu nodrošinājuma vērtība samazināsies par noteiktu procentuālo daļu, jums tiks lūgts pievienot vairāk žetonu. Ja jūs to nedarīsit, DeFi aizdevumu platforma būs spiesta pārdot daļu no jūsu ķīlas.

Palieliniet saskarsmi ar kriptovalūtu  

DeFi aizdevumi var būt lielisks rīks, kas jāapsver, ja vēlaties palielināt savu ekspozīcijas vērtību digitālo aktīvu sektorā, neizņemot žetonus. Tas ir tāpēc, ka jūs joprojām kontrolēsit ķīlu, kuru noguldāt, kamēr aizdevums būs neatmaksāts. Tādējādi, ja nodrošinājuma vērtība palielinās, jūs no tā gūsit labumu.

Turklāt līdzekļus, ko saņemat no DeFi aizdevuma, pēc tam var atkārtoti ieguldīt kriptovalūtā. Tas ļaus jums kontrolēt lielu kriptovalūtu daudzumu – bez nepieciešamības būt jūsu rīcībā.

Piemēram:

• Pieņemsim, ka jums ir AAVE 3,000 ASV dolāru vērtībā
• Ieguldīšanas laikā AAVE tirgojas par USD 100
• Jūs noguldāt šo AAVE DeFi platformā un paņemat aizdevumu ar 50% LTV
• Jūs nolemjat ņemt aizdevumu AAVE
• Tas nozīmē, ka jūs saņemat AAVE $ 1,500 vērtībā
• Pēc diviem mēnešiem AAVE tirgojas par USD 140 — tas ir pieaugums par 40%.

Jūs nolemjat izņemt savu ieguldījumu, lai gūtu labumu no AAVE vērtības pieauguma.

Jūsu peļņa ir šāda:

• Jūsu sākotnējais 3,000 $ depozīts — tas ir palielinājies par 40%. Tādējādi jūsu sākotnējais ieguldījums tagad ir 4,200 ASV dolāru vērtībā — tā ir 1,200 ASV dolāru peļņa.
• Arī 1,500 ASV dolāru AAVE, ko aizņēmāties, tas ir palielinājies par 40%. Tas veido jaunu vērtību 2,100 $ — tātad 600 $ peļņa
• Kopumā jūs esat guvis peļņu 1,800 ASV dolāru apmērā no šī DeFi aizdevuma projekta

Protams, jums būs jāmaksā arī procenti par trim mēnešiem, kad jūsu aizdevums bija neatmaksāts. Tomēr DeFi aizdevuma GPL var būt ļoti konkurētspējīga — tāpēc šajā piemērā jūs esat guvis pienācīgu peļņu.

Jums ir jāapsver riski, ņemot DeFi aizdevumu, lai palielinātu savu ietekmi uz kriptovalūtu sektoru. Galu galā, ja jūsu ķīlas vērtība samazināsies, DeFi aizdevumu platforma var būt spiesta likvidēt žetonus.

Turklāt, ja jūsu aizņemto žetonu vērtība samazināsies, jūs, iespējams, būsit negatīvā kapitālā.

Vietnē DeFi Swap — vadošā decentralizētā birža ķīlas un ienesīguma audzēšanai 

Nav garantijas, ka jūs nopelnīsiet naudu, ieguldot šajā vai jebkurā DeFi produktā vai pakalpojumā. Turpiniet uz savu risku.

Vai DeFi ir labs ieguldījums?

Lai gan tagad DeFi ir vairāku miljardu dolāru nozare, šī investīciju aina joprojām ir sākuma stadijā. Tādējādi, ja spējat investēt, kamēr nozare ir jauna, ir daudz izaugsmes.

DeFi galvenā koncepcija ir tāda, ka tā nodrošina iespēju cilvēkiem ieguldīt līdzekļus, neizmantojot centralizētu pakalpojumu sniedzēju, piemēram, banku vai finanšu iestādi. Tā vietā investori var tieši sazināties ar citiem tirgus dalībniekiem.

Ja joprojām neesat pārliecināts, vai DeFi ir jums piemērotākā vieta investīcijām, apsveriet dažas no galvenajām priekšrocībām, par kurām mēs runājam tālāk esošajās sadaļās.

Ienesīgums virs vidējā  

Gadiem ejot, tradicionālie ieguldījumu produkti kļūst arvien mazāk pievilcīgi. Piemēram, ASV un Eiropā reti kad noguldītājiem būs iespēja gūt peļņu, kas pārsniedz 1% no parastajiem bankas kontu noguldījumiem.

Tas nozīmē, ka, noguldot līdzekļus krājkontā, jūs pat nespēsiet segt inflācijas līmeni. Ņemot vērā, ka kopš 7. gada mijas inflācija ASV ir pārsniegusi 2022%, tas nozīmē, ka jūsu naudas vērtība turpinās kristies.

Salīdzinājumam, ieguldot DeFi, jums ir iespēja gūt ļoti pievilcīgu peļņu no saviem līdzekļiem. Faktiski inflācijas līmeni ir vienkārši pārspēt par ievērojamu summu.

Kā lielisks piemērs, jūs varat noguldīt DeFi Coin DeFi mijmaiņas līgumā uz 12 mēnešiem un, savukārt, nopelnīt APY 75%. Kā minēts iepriekš, jūs pat varat nopelnīt trīsciparu atdevi no stabilām monētām, kas ir piesaistītas dolāram.

Bez finanšu fona pārbaudēm  

Viens no galvenajiem DeFi pīlāriem ir tas, ka finanšu pakalpojumiem jābūt pieejamiem visiem – neatkarīgi no personas atrašanās vietas vai izcelsmes.

Un tāpēc neatkarīgi no jūsu finansiālā stāvokļa tādas platformas kā DeFi Swap ar prieku apmierinās jūsu ieguldījumu vajadzības.

Būtiski, ka, veicot ieguldījumus, izmantojot DeFi platformu, jums nebūs jāveic nekāda veida finanšu pagātnes pārbaude. Jums pat nebūs jāsniedz nekāda personiskā informācija vai kontaktinformācija.

Tā vietā atliek tikai savienot savu maku ar attiecīgo platformu un izvēlēties DeFi ieguldījumu produktu, kuram vēlaties piekļūt.

Nav trešo pušu   

Ieguldot naudu tradicionālajā finanšu sektorā — neatkarīgi no tā, vai tās ir akcijas, fondi vai zelts, jums ir jāsazinās ar trešās puses brokeri.

Tas nozīmē, ka brokeris būs atbildīgs par jūsu ieguldījumu glabāšanu jūsu vārdā. Savukārt jums ir ne tikai jāuzticas attiecīgajam brokerim, bet arī jums būs jāmaksā dažādas maksas un komisijas maksas.

• Tas ir krasā pretstatā tam, kā darbojas DeFi.
• Galu galā tādas platformas kā DeFi Swap ir decentralizētas, kas nozīmē, ka varat piekļūt finanšu pakalpojumiem, neizmantojot starpnieku.
• Turklāt un, iespējams, vissvarīgākais, jums nebūs jāiemaksā žetoni pašā platformā.
• Tā vietā līdzekļi tiks ieskaitīti pamatā esošajā viedajā līgumā, ar kuru DeFi pakalpojumu sniedzējs nevarēs manipulēt.

Kopumā, ieguldot DeFi, jūs varat tieši piekļūt ieguldījumu pakalpojumiem, neizmantojot trešās puses pakalpojumus.

Maza tirgus kapitalizācija    

Saskaņā ar vadošo datu apkopošanas vietni CoinGecko, rakstīšanas brīdī visa DeFi sektora vērtība joprojām ir mazāka par 50 miljardiem USD.

Lielajā lietu shēmā tas ir minūti. Tāpēc nekad nav bijis labāks laiks ieguldīt DeFi, jo šī nozare joprojām ir ļoti nenovērtēta.

CoinGecko arī atzīmē, ka 2020. gada mijā DeFi sektora tirgus kapitalizācija bija tikai USD 1.7 miljardi. Tas nozīmē, ka nedaudz vairāk kā divu gadu laikā DeFi telpas vērtība ir pieaugusi par vairāk nekā 2,700%.

Secinājumi

Kopumā šajā rokasgrāmatā ir izskaidroti labākie veidi, kā šobrīd ieguldīt DeFi. Mēs esam aptvēruši visu, sākot no ķīlas un ražas audzēšanas līdz procentu kontiem un aizdevumiem.

Tomēr, iespējams, labākais veids, kā ieguldīt decentralizētā finansējumā, ir visaugstāk novērtētais DeFi marķieris.

Piemēram, DeFi Coin atbalsta DeFi Swap apmaiņu, kas piedāvā pievilcīgus APY, izmantojot ieguldījumus un ražas audzēšanas fondus. Turklāt DeFi Coin apliek pārdevējus ar 10% nodokli, no kuriem puse tiek izplatīta esošajiem žetonu īpašniekiem, izmantojot nemainīgu viedo līgumu.

Tāpēc ilgtermiņa DeFi monētu īpašnieki tiek apbalvoti ar pastāvīgiem dividenžu maksājumiem.

Nav garantijas, ka jūs nopelnīsiet naudu, ieguldot šajā vai jebkurā DeFi produktā vai pakalpojumā. Turpiniet uz savu risku. 

FAQ