Kas ir decentralizētās apmaiņas? Rokasgrāmata iesācējiem par DEX

Decentralizētās biržas jeb vienkārši DEX ļauj pirkt un pārdot kriptovalūtas, neizmantojot centralizētu platformu.

DEX piedāvā vairākas galvenās priekšrocības salīdzinājumā ar centralizētajiem partneriem, piemēram, iespēju tirgoties, nesniedzot nekādu personisku informāciju, zemākas maksas un izvairīšanos no nepieciešamības izmantot starpnieku.

Šajā rokasgrāmatā iesācējiem mēs izskaidrojam visu, kas jāzina par decentralizēto apmaiņu un kāpēc jūs varētu apsvērt iespēju to izmantot, nevis centralizētu pakalpojumu sniedzēju.

Kas ir decentralizētā apmaiņa? Pārskats

Kā norāda nosaukums, decentralizēta birža ir kriptovalūtas platforma, kas ļauj lietotājiem pirkt un pārdot digitālos aktīvus, neprasot trešo pusi.

Tas ir krasā pretstatā tādai centralizētai biržai kā Binance, kurā ir jāreģistrē daži personas dati un jāiemaksā līdzekļi savā kontā. Pēc tam, kad runa ir par tirdzniecību, centralizētās biržas izmanto tradicionālās pasūtījumu grāmatas. Tas nozīmē, ka, lai iegādātos kriptovalūtu, darījuma otrā galā ir jābūt pārdevējam.

Salīdzinājumam, decentralizētās biržas darbojas bez starpnieka. Lietotājiem nav nepieciešams atvērt kontu vai sniegt nekādu personisku informāciju. Tā vietā, lai iemaksātu līdzekļus pašā platformā, decentralizētās biržās lietotājiem vienkārši ir jāpievieno savs privātais seifs — tas ir gan droši, gan ērti.

Turklāt decentralizētās biržas neizmanto pasūtījumu grāmatas, lai atvieglotu pirkšanas un pārdošanas rīkojumus. Gluži pretēji, DEX izmanto salīdzinoši jaunu un novatorisku sistēmu, kas pazīstama kā automatizēts tirgus veidotājs jeb AMM. Īsumā, AMM izmanto likviditātes kopumus. Tas nozīmē, ka, lietotājam mainot Ethereum pret DAI, nepieciešamie marķieri tiek ņemti no likviditātes pūla reāllaikā.

Decentralizētās biržas parasti piedāvā daudz zemākas maksas nekā centralizētās platformas. Galu galā DEX darbojas autonomi, izmantojot viedo līgumu tehnoloģiju, kas nozīmē, ka biržas darbības izmaksas ir nelielas. Daudzi DEX šajā vietā, tostarp DeFi Swap, piedāvā dažādus citus rīkus papildus apmaiņas pakalpojumiem, piemēram, ķīlēšanu un ražas audzēšanu.

Decentralizētās biržas plusi un mīnusi

Šeit ir īss pārskats par decentralizētas apmaiņas izmantošanas priekšrocībām un trūkumiem:

Nav garantijas, ka jūs nopelnīsiet naudu, ieguldot šajā vai jebkurā DeFi produktā vai pakalpojumā. Turpiniet uz savu risku. 

Kā darbojas decentralizētā apmaiņa?

Bitcoin – pasaulē pirmās un joprojām de facto izvēlētās kriptovalūtas – galvenais pīlārs ir decentralizācija. Tas nozīmē, ka cilvēkiem no visas pasaules vajadzētu būt iespējai nosūtīt un saņemt līdzekļus, neizmantojot trešās puses pakalpojumus.

Un tāpēc nav iemesla, kāpēc vairāk nekā desmit gadus pēc Bitcoin izveides mums vajadzētu pirkt un pārdot digitālās valūtas, izmantojot centralizētu operatoru.

Tā vietā decentralizētās biržas piedāvā visus rīkus un funkcijas, kas atrodamas centralizētā platformā, taču neprasot starpnieku vai pārzini.

Ja esat pilnīgi iesācējs decentralizētajā apmaiņā un jums ir nepieciešama visaptveroša informācija par to darbību, nākamajās sadaļās tiks izskaidrots viss, kas jums jāzina.

Viedie līgumi

Visa decentralizētās apmaiņas sistēma ir nodrošināta ar viedo līgumu tehnoloģiju. Tas ļauj biržai darboties un pēc tam atvieglot pirkšanas un pārdošanas rīkojumus, nepieprasot trešo personu.

Pamatā esošais viedais līgums būtībā atrodas starp tirgotājiem un blokķēdes tīklu. Piemēram, ja tirgotājs vēlas apmainīt BNB pret BUSD, viedais līgums autonomi sazināsies ar blokķēdi un pabeigs apmaiņu.

Vissvarīgākais ir tas, ka viedie līgumi, kas regulē decentralizētu apmaiņu, ir gan pārredzami, gan nemainīgi. Pirmais nozīmē, ka katrs darījums ir publiski skatāms attiecīgajā blokķēdē.

Pēdējais nodrošina, ka neviena persona vai iestāde nevar grozīt viedo līgumu savā labā.

Automatizētie tirgus veidotāji (AMM)

Iespējams, visnovatoriskākā decentralizētās biržas daļa ir automatizētā tirgus veidotāju sistēma. Visvienkāršākajā veidā AMM ir saistīti ar likviditātes pūlu konkrētam tirdzniecības pārim, piemēram, Ethereum un Tether (ETH/USDT).

AMM noteiks, kāda cena ETH/USDT jāpiedāvā darījumiem attiecīgajā biržā. Tas ir balstīts uz ļoti sarežģītu algoritmisku modeli, lai gan galvenie cenu noteikšanas faktori ir:

• Pirkšanas un pārdošanas spiediens
• tilpums
• Tirgus kapitalizācija

Piemēram, ja pārim ir milzīga tirgus kapitalizācija un ievērojams tirdzniecības apjoms, pirkšanas un pārdošanas rīkojumiem nebūs tik liela ietekme uz AMM cenu noteikšanas modeli.

No otras puses, pāriem ar nelielu tirgus kapitalizāciju, kas piesaista lielus tirdzniecības uzdevumus, būs daudz lielāka ietekme uz cenu noteikšanu.

Tomēr automatizētie tirgus veidotāji pilnībā atvieglo nepieciešamību izmantot tradicionālo pasūtījumu grāmatiņas sistēmu, ko ievieš centralizētas biržas.

Likviditātes baseini

Automatizētie tirgus veidotāji ļauj pircējiem un pārdevējiem tirgoties ar kriptovalūtām bez trešās puses vai tradicionālās pasūtījumu grāmatas. Tomēr tas nozīmē, ka tirdzniecības pārim būs jābūt pieejamam pietiekamam likviditātes līmenim.

Galu galā, ja kāds vēlas apmainīt 1,000 USD vērtu BNB pret GALA, attiecīgajā fondā ir jābūt USD 1,000 vērtībā GALA. Ja tā nav, pamatā esošajam viedajam līgumam nav iespējas veikt mijmaiņas darījumu.

Šeit parādās likviditātes pūli un ražas lauksaimniecība. Īsumā, decentralizētās biržas ļauj lietotājiem gūt pasīvus ienākumus no dīkstāves marķieriem, pievienojot pūlam likviditāti. Apmaiņā lietotājam tiks samaksāta daļa no visām pūla iekasētajām tirdzniecības maksām.

Tā ir abpusēji izdevīga situācija gan decentralizētajai apmaiņai, gan lietotājam. Kamēr birža iegūst tai nepieciešamo likviditāti, lietotājs var radīt procentus par saviem žetoniem.

Neturēšanas tirdzniecība

Jau iepriekš minējām, ka, tirgojot kriptovalūtas decentralizētā biržā, nav jāreģistrējas vai pat jāiemaksā līdzekļi. Tā vietā DEX atbalsta tirdzniecību bez aizbildnības.

Visvienkāršākajā veidā tas nozīmē, ka DEX nevienā brīdī neglabā tokenus, ar kuriem vēlaties tirgoties. Gluži pretēji, jūs varat piekļūt vēlamajam tirdzniecības tirgum, vienkārši pieslēdzot savu maku.

Piemēram, ja izmantojat pārlūkprogrammas paplašinājumu MetaMask, varat to droši savienot ar DeFi Swap apmaiņu, noklikšķinot uz pogas.

Pēc tam pamatā esošais DeFi Swap viedais līgums varētu pārsūtīt marķierus no jūsu MetaMask maka un apmainīt tos pret kriptovalūtu, kuru vēlaties iegādāties.

Pēc tam viedais līgums noguldīs jauno kriptovalūtu atpakaļ jūsu MetaMask.

Šeit ir vienkāršs piemērs, lai izvērstu iepriekš minēto:

• Jūs savienojat savu maku ar DEX
• Jūs aizpildāt vienkāršu pasūtījuma lodziņu
• Jūs norādāt, ka vēlaties apmainīt 1,000 BUSD pret BNB
• Viedais līgums no jūsu maka atņems 1,000 BUSD
• Pēc tam tas apmainītu 1,000 BUSD pret BNB pēc pašreizējā valūtas maiņas kursa, ko nosaka AMM
• Visbeidzot, viedais līgums pārnestu BNB uz maku, kas ir savienots ar DEX

Vislabāk ir tas, ka iepriekš minēto piemēru dažu sekunžu laikā pabeigtu viedais līgums.

Atbalstītās ķēdes

Decentralizētajām biržām ir iespēja izveidot savienojumu ar noteiktu blokķēdes tīklu. Piemēram, pieņemsim, ka jūsu izvēlētais DEX ir saderīgs ar Binance Smart Chain (BSc). Tas nozīmē, ka teorētiski DEX vajadzētu ļaut apmainīt jebkurus divus šajā blokķēdes tīklā norādītos marķierus.

Ņemot to vērā, DeFi Swap, kas pašlaik atbalsta BSc, pašlaik strādā pie starpķēžu funkcionalitātes. Tas nozīmē, ka tas galu galā ļaus lietotājiem apmainīt žetonus no diviem pilnīgi atšķirīgiem tīkliem. Piemēram, Ethereum BNB vai Bitcoin XRP.

Šī mērķa sasniegšana centralizētā apmaiņā ir vienkārša, jo platformai būs piešķirti visi tās atbalstītie marķieri. Tomēr, tā kā decentralizētās apmaiņas ir tieši savienojamas ar blokķēdes tīklu, izmantojot viedos līgumus, lai to panāktu, ir jāievieš vajadzīgā sistēma.

Neskatoties uz to, DeFi Swap izstrādes komanda ir pēdējā posmā, lai pievienotu papildu tīklus savam DEX, tāpēc vairs nebūs nepieciešams izmantot centralizētu operatoru.

Decentralizētās apmaiņas izmantošanas priekšrocības

Ja esat pilnīgi iesācējs decentralizētajās apmaiņās un domājat, vai tās jums ir labākas alternatīvas nekā centralizētās platformas, tālāk mēs izpētīsim galvenās priekšrocības, ko piedāvā DEX.

Anonīmā tirdzniecība

Pirmkārt un galvenokārt, galvenā atšķirība starp centralizēto un decentralizēto apmaiņu ir informācija, kas tiek prasīta no lietotājiem. Tas nozīmē, ka, izmantojot centralizētu platformu, jums ir jāiziet reģistrācijas process.

• Piemēram, pieņemsim, ka jums bija jāatver konts Coinbase.
• Vispirms jums būs jānorāda visa personiskā informācija, piemēram, vārds un uzvārds, dzīvesvietas statuss, mājas adrese, dzimšanas datums un kontaktinformācija.
• Pēc tam Coinbase lūgs jums iziet KYC procesu.
• Lai to izdarītu, jums ir jāaugšupielādē ne tikai pases vai autovadītāja apliecības kopija, bet arī pašbilde, kurā ir šis dokuments.
• Parasti ir nepieciešams arī adreses apliecinājums, piemēram, bankas izraksts vai komunālo pakalpojumu rēķins.

Salīdzinājumam, decentralizētai apmaiņai nav nepieciešams neviens no iepriekš minētajiem. Nav personas informācijas, nav kontaktinformācijas un pat ne e-pasta adreses.

Turklāt nav nekādas prasības augšupielādēt dokumentus. Tas ļauj anonīmi piekļūt DeFi pamatpakalpojumiem, piemēram, marķieru mijmaiņas darījumiem, ražas audzēšanai un likmēm.

Nekavējoties piekļūstiet DEX pakalpojumiem

Decentralizētās biržas ne tikai ļauj anonīmi tirgoties ar digitālajām valūtām, bet arī iestatīšanas process ir ievērojami ātrāks nekā izmantojot centralizētu platformu.

Piemēram, kad esat izgājis cauri KYC procesam, centralizētās platformās jums ir jāpievieno līdzekļi savam kontam. Tas atkal var aizkavēt procesu — bieži vien par vairākām dienām, ja izvēlaties bankas pārskaitījumu.

Salīdzinājumam, ir vajadzīgas tikai sekundes, lai sāktu lietot DEX. Piemēram, izmantojot DeFi Swap, viss, kas jums jādara, ir savienot vēlamo maku ar platformu, un jūs varat sākt.

DEX nekad nepieskaras jūsu līdzekļiem tieši

Kā minēts iepriekš, decentralizētās apmaiņas galvenais priekšnoteikums ir tāds, ka pamatā esošo sistēmu atbalsta un pārvalda viedie līgumi. Tas jums nozīmē, ka jūsu izvēlētais DEX nekad tieši neskars jūsu līdzekļus.

Tā vietā pēc tam, kad esat pievienojis savu maku un izvēlējies vēlamo DeFi pakalpojumu, piemēram, vienkāršu žetonu maiņu, darījumu veiks viedais līgums.

Lai to izdarītu, viedais līgums no jūsu maka noņems tokenu, kuru vēlaties apmainīt. Pēc tam tas iegūs jūsu vēlamo marķieri no AMM un pēc tam noguldīs līdzekļus makā, kuru esat pievienojis DEX.

Lai papildinātu šo punktu, fakts, ka marķieri netiek turēti decentralizētā ierīcē, nozīmē, ka risks kļūt par uzlaušanas mēģinājuma upuri ir gandrīz pietiekami samazināts. Jūsu žetoni netiek glabāti DEX, drīzāk tie tiek nekavējoties pārsūtīti uz jūsu maku.

Pēc seifa atvienošanas no biržas nekas cits nevar notikt. Salīdzinājumam, centralizētās biržas ir saistītas ar risku.

Atkal un atkal mēs dzirdam par platformām, kas tiek uzlauztas un lietotāji pēc tam zaudē marķierus, ko viņi ir saglabājuši attiecīgajā biržā.

Nav ierobežojumu attiecībā uz atrašanās vietu vai produktiem 

Valstu regulatori arvien vairāk koncentrējas uz centralizētu apmaiņu.

Ar to mēs domājam, ka parastajām kriptovalūtu biržām ir jāatbilst daudziem drakoniskiem noteikumiem, kas galu galā ierobežo indivīda brīvību ieguldīt un tirgoties.

Piemēram, vairākas populāras centralizētās biržas nepieņem kontu pieteikumus no noteiktiem pasaules reģioniem. Turklāt dažām tautībām ir aizliegts piekļūt noteiktiem kriptovalūtu produktiem, piemēram, piesaistītajiem marķieriem vai atvasinājumiem.

Tomēr decentralizētā apmaiņa nediskriminē cilvēkus atkarībā no viņu izcelsmes. Tā vietā DEX piedāvā savus produktus un pakalpojumus visiem.

Nav viena kontroles punkta

Decentralizētajai biržai nav viena kontroles punkta. Tas nozīmē, ka neviena persona vai iestāde, piemēram, valdība, nevar pārņemt kontroli pār platformu.

Tas ir pilnīgā pretstatā tam, kā darbojas centralizētās biržas. Galu galā valdības jebkurā laikā var nolemt slēgt attiecīgo biržu, ja tā darbojas tās jurisdikcijā.

Kādus produktus un pakalpojumus piedāvā DEX?

Decentralizētās biržas piedāvā plašu produktu un pakalpojumu klāstu, piemēram, tālāk aplūkotos:

Žetonu mijmaiņas darījumi

Iespējams, ka galvenais pakalpojums, ko piedāvā decentralizētas biržas, piemēram, DeFi Swap, ir iespēja apmainīt vienu marķieri pret citu, neizmantojot trešās puses pakalpojumus.

Kā mēs paskaidrojām iepriekš, DEX izmanto likviditātes kopumus. Tas nozīmē, ka lietotāji var apmainīt ETH pret DAI, noklikšķinot uz pogas, neprasot tradicionālo pasūtījumu grāmatu sistēmu. Tā vietā decentralizētās apmaiņas izmanto AMM modeli.

Staking

DeFi Swap un vairāki citi DEX šajā tirgū piedāvā arī produktus, kas tiek piedāvāti. Tas ļauj nopelnīt fiksētu procentu likmi par saviem kriptovalūtiem.

Vietnē DeFi Swap ir četri termiņi, no kuriem izvēlēties – 30, 90, 180 un 365 dienas. Jūsu izvēlētais termiņš noteiks, cik ilgi marķieri ir bloķēti un līdz ar to tos nevar izņemt.

Šeit ir īss piemērs tam, kā darbojas stakings:

• Jums pieder 1,000 BUSD žetonu
• Jūs izvēlaties 365 dienu termiņu ar APY 11%
• Kad ir pagājušas 365 dienas, jūs saņemat savus 1,000 BUSD žetonus atpakaļ savā makā.
• Jūs arī saņemat 11% likmju atlīdzību, kas ir 110 BUSD

Pilnu mūsu rokasgrāmatu iesācējiem varat izlasīt vietnē kriptogrāfijas likšana šeit.

Ienesīguma lauksaimniecība

DeFi Swap piedāvā arī ražas audzēšanas pakalpojumus savā decentralizētajā biržā.

Šeit ir īss piemērs tam, kā darbojas ražas lauksaimniecība:

• Jūs vēlaties nodrošināt likviditāti tirdzniecības pārim BNB/BUSD
• Jūs sniedzat vienādas summas BNB un BUSD (dolāru izteiksmē)
• Piemēram, pieņemsim, ka 1 BNB vērtība ir USD 310 BUSD. Tāpēc jūs noguldāt 2 BNB un 620 USD.
• Pēc tam jūs nopelnīsit daļu no tirdzniecības maksām, kas iekasētas, izmantojot DeFi mijmaiņas darījumu BNB/BUSD pārim

Ražas lauksaimniecības noguldījumus var izņemt jebkurā laikā. Veicot izņemšanu, jūs saņemsit savu sākotnējo depozītu, kā arī visas nopelnītās balvas.

Pilnu mūsu rokasgrāmatu iesācējiem varat izlasīt vietnē DeFi ražas audzēšana šeit.

Kā izmantot decentralizēto apmaiņu

Lai iegūtu pārskatu par to, kā izmantot decentralizētu biržu, mēs tagad parādīsim, kā tirgot žetonus DeFi Swap platformā.

1. darbība: izveidojiet savienojumu ar DeFi Swap

DeFi Swap pašlaik atbalsta marķierus Binance viedajā ķēdē (BSc). Tāpēc, lai izmantotu DeFi Swap DEX, jums būs nepieciešams maks, kas savienojas ar BSC tīklu.

Šim nolūkam labākie maki ir MetaMask un Trust. Jebkurā gadījumā varat noklikšķināt uz pogas "Savienot ar maku" platformā DeFi Swap un izvēlēties vēlamo pakalpojumu sniedzēju.

Jūsu izvēlētais seifs prasīs jums sniegt atļauju, pirms tas ļaus jums izveidot savienojumu ar DeFi Swap.

2. darbība. Izvēlieties ievades pilnvaru

Tagad, kad jūsu maks ir savienots ar DeFi Swap, varat izvēlēties marķieri, kuru vēlaties apmainīt. Pēc noklusējuma tas ir iestatīts uz BNB. Noklikšķinot uz mazās bultiņas blakus BNB, varat izvēlēties ievades marķieri.

3. darbība. Izvēlieties Izvades marķieri

Tālāk jums būs jāizvēlas marķieris, kuru vēlaties saņemt.

Kā redzat iepriekš redzamajā attēlā, mēs vēlamies nomainīt BTCB pret BNB.

4. darbība: ievadiet žetonu skaitu

Tagad, kad jūs zināt, kurus marķierus vēlaties apmainīt, DeFi Swap ir jāzina daudzums.

Varat to ievadīt attiecīgajā laukā blakus marķierim, kuru vēlaties izlādēt. To darot, DeFi Swap sniegs jums aprēķinu par to, cik žetonus jūs saņemsit pretī.

5. darbība: pabeidziet mijmaiņas darījumu

Pēc maiņas apstiprināšanas, izmantojot DeFi Swap, ir jāveic vēl viens solis. Ar DeFi Swap pievienotajā makā parādīsies paziņojums, kurā tiks lūgts autorizēt darījumu.

Kad jūs to izdarīsiet, DeFi Swap viedais līgums veiks mijmaiņas darījumu uzreiz, un dažu sekunžu laikā jūsu jaunajam marķierim vajadzētu parādīties jūsu pievienotajā makā.

Un tas arī viss — jūs tikko uzzinājāt, kā apmainīt žetonus decentralizētā apmaiņā, nepierādot tik daudz kā e-pasta adresi, nemaz nerunājot par jebkādu personisko informāciju vai ID dokumentiem.

Secinājumi

Šī rokasgrāmata iesācējiem ir iepazīstinājusi jūs ar decentralizētu apmaiņu. Kā mēs esam aprakstījuši, DEX ļauj lietotājiem tirgoties ar žetoniem un piekļūt citiem DeFi ieguldījumu pakalpojumiem, nepieprasot centrālo pakalpojumu sniedzēju.

Tas nozīmē, ka varat sākt darbu ar DEX, piemēram, DeFi Swap, tūlīt, neatverot kontu vai nenorādot sensitīvus personas datus.

DeFi Swap arī ļauj nopelnīt procentus par kriptožetoniem, izmantojot ienesīguma audzēšanu un likmju likšanu.

Nav garantijas, ka jūs nopelnīsiet naudu, ieguldot šajā vai jebkurā DeFi produktā vai pakalpojumā. Turpiniet uz savu risku. 

FAQ