Decentralizēto finanšu (DeFi) tirgus pēdējos gados ir saņēmis pastiprinātu kripto entuziastu interesi - piesaistot investorus no visas pasaules. Vienkāršākajā formā DeFi ir termins, kas tiek izmantots finanšu lietojumprogrammām, kas balstītas uz blokķēdes tehnoloģiju - tā mērķis ir demokratizēt ekonomikas ainavu, aizstājot centralizētas iestādes.

Šodien DeFi platformas var sniegt jums pilnu finanšu pakalpojumu spektru - sākot no tirdzniecības, aizņemšanās, kreditēšanas, decentralizētas apmaiņas, aktīvu pārvaldīšanas un citām.

Populārākās DeFi platformas ir izstrādājušas savus vietējos žetonus, lai atvieglotu viņu darbību, kā arī stimulētu lietotājus. Ja jūs interesē savlaicīgi iegūt daļu no šī novatoriskā tirgus - ieguldījums DeFi monētās ir viens no labākajiem veidiem.

Šeit vietnē DefiCoins.io - mēs apskatīsim dažas no labākajām DeFi monētām tirgū un pētīsim to lomu attiecīgajās DeFi ekosistēmās. Mēs arī izskaidrojam procesu, kā jūs varat iegādāties DeFi monētas no mājām, nemaksājot ne centa starpniecības komisijas vai komisijas.

10 labākās DeFi monētas 2021. gadā

Pateicoties straujajai popularitātei un jaunu DeFi platformu parādīšanās brīdim, DeFi monētu saraksts pastāvīgi pieaug. Raksta tapšanas laikā visas DeFi nozares kopējais tirgus ierobežojums pārsniedz USD 115 miljardus. Tas ir milzīgi, it īpaši, ja ņemat vērā, cik jauna ir DeFi parādība. 

Šeit ir saraksts ar 10 labākajām DeFi monētām, kas ir veicinājušas šīs decentralizētās tirgus pieaugumu.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap ir vadošā decentralizētā birža, kas šobrīd dominē DeFi tirgū. Tajā tiek izmantota automatizēta tirgus veidotāja sistēma (AMM), lai nodrošinātu pietiekamu likviditāti tās vietnē tirgotajiem ERC20 marķieriem. Uniswap protokols ir piesaistījis uzticīgus sekotājus atbilstoši saviem kriptogrāfisko aktīvu risinājumiem. Tas ļauj jums pilnībā kontrolēt savas privātās atslēgas, integrējas ar ārējiem seifiem un ļauj tirgoties par zemu maksu.

UNI marķieris tika palaists ar Uniswap protokolu 2020. gada septembrī - kā līdzeklis, lai apbalvotu tā LIETOTĀJUS. DeFi monēta ienāca tirgū par tirdzniecības cenu 2.94 USD. Dažu mēnešu laikā monētas vērtība kopš tā laika ir pieaugusi līdz 35.80 ASV dolāriem. DeFi monētu neapšaubāmi var uzskatīt par vienu no labākajiem žetoniem šajā nozarē - ar strauju pieaugumu vairāk nekā 1,100% tikai astoņu mēnešu laikā. 

Vērtēšanas ziņā tā ir arī viena no labākajām DeFi monētām, kuras tirgus ierobežojums pārsniedz USD 18 miljardus. Iegādājoties UNI, jūs saņemsit arī stimulus un atlaides protokolam Uniswap. Piemēram, atkarībā no UNI līdzdalības lieluma - jūs varēsiet balsot par dažādām politikām, kas tiek piedāvātas ekosistēmai Uniswap.

Uniswap protokols jau ir nācis klajā ar četru gadu plānu UNI žetonu piešķiršanai. No kopējā 1 miljarda monētu 60% ir rezervēti kopienas Uniswap locekļiem. Monēta DeFi jau ir pieejama tirdzniecībai tādās populārās kriptovalūtu platformās kā Capital.com.

2. Ķēdes saite (LINK)

Chainlink ir neapšaubāmi visplašāk izmantotais decentralizētais orākulu tīkls, kas šobrīd pieejams DeFi tirgū. Tas baro reālās pasaules datus ar viedajiem līgumiem par blokķēdi - kalpo kā saikne starp nepieredzētu informācijas daudzumu, kas turpinās un turpinās starp kriptogrāfijas DApps. Pakalpojuma sniedzējs ir izlaidis arī savu vietējo marķieri LINK, kuram platformā ir vairākas funkcionālas utilītas.

Pateicoties decentralizēto platformu pieaugošajai popularitātei, kopš tā darbības uzsākšanas 2019. gadā Chainlink ir piedzīvojis ievērojamu izaugsmi. Tas ir attīstījies līdz vietai, kurā tā var finansēt citas kriptogrāfijas iniciatīvas, kas var būt vērtīgas Chainlink ekosistēmai.

Runājot par tirgus kapitalizāciju, LINK ir viena no šī brīža populārākajām DeFi monētām - tās vērtība pārsniedz 14 miljardus USD. DeFi monēta ienāca 2021. gadā ar cenu 12.15 USD. Raksta tapšanas laikā, 2021. gada aprīlī - LINK vērtība kopš tā laika ir sasniegusi visu laiku augstāko līmeni - 44.36 USD. Daudzi sagaida, ka šī augšupejošā trajektorija turpināsies arī laika gaitā. 

Gadu gaitā Chainlink ir izrādījusies viena no labākajām DeFi platformām, kas saglabājusi savu nozīmi nozarē. Tā kā tā vēlas paplašināt savas DeFi platformas funkcionalitāti, LINK varēs piedāvāt citiem DeFi izstrādātājiem papildu elastību. Ņemot vērā šos aspektus, LINK žetons, iespējams, ir viena no labākajām DeFi monētām, kas jāņem vērā 2021. gadā.

3. DAI (DAI)

Tiem, kas to nezina, kriptovalūtu un DeFi monētu alternatīvais finanšu tirgus ir ļoti nestabils. Tiem, kas vēlas izvairīties no cenu svārstībām, varētu interesēt DAI monēta. Īsumā šī DeFi kriptogrāfijas monēta ir veidota uz Ethereum blokķēdes, un tās vērtība ir piesaistīta ASV dolāra vērtībai.

Faktiski DAI ir pirmais šāda veida decentralizēts, ar nodrošinājumu nodrošināts kriptogrāfijas aktīvs. Šo DeFi monētu ir izstrādājusi atvērtā koda programmatūra MakerDAO Protocol - tā ir viena no labākajām DeFi platformām, lai izmantotu viedos līgumus dažādu decentralizētu lietojumprogrammu veidošanai.

Pašlaik DAI tirgus kapitalizācija ir 4 miljardi USD, padarot to par vienu no labākajām apgrozībā esošajām DeFi monētām. Tam ir valūtas kurss, kas atspoguļo ASV dolāra vērtību salīdzinājumā ar citām fiat valūtām. Kā jūs varat iedomāties, galvenā DAI piesaistīšanas priekšrocība ir ierobežot risku pakļauties plašāku kriptonauda tirgu nepastāvīgumam.

Turklāt DAI izmantošana valūtas vietā var arī palīdzēt samazināt darījumu izmaksas un kavējumus, kas saistīti ar tirdzniecību finanšu tirgos. Galu galā DAI ir labākās šāda veida DeFi monētas - tāpēc mēs sagaidām lielas lietas projektam, kas virzās uz nākamajiem gadiem. 

4. 0x (ZRX)

0x ir DeFi protokols, kas ļauj izstrādātājiem izveidot savu decentralizētu kriptogrāfijas valūtas apmaiņu. Tas kalpo arī kā ar brīvības atņemšanu nesaistīts DEX risinājums, kas lietotājiem ļauj viegli tirgot ERC20 žetonus. Tomēr ievērojamā atšķirība ir tā, ka līdz ar atbalstu ERC20 marķieriem 0x apmaiņa atvieglo arī ERC-721 kriptogrāfijas aktīvus. Citiem vārdiem sakot, tas ļauj brīvi tirgoties ar plašu digitālo monētu spektru.

2017. gadā atvērtā koda 0x protokols ieviesa monētu 0x (ZRX). Tāpat kā daudzas citas labākās DeFi monētas, arī ZRX monēta darbojas uz Ethereum blokķēdes un sākotnēji bija paredzēta, lai palīdzētu pārvaldīt tās ekosistēmu. Tomēr 2019. gadā - monētai 0x tika piešķirti vairāk komunālo pakalpojumu, piemēram, likviditātes nodrošinātāju piesaistes iespējas.

Kopš 0. gada sākuma 2021x rādītāji ir bijuši ārkārtīgi labi. Faktiski kopš tā laika DeFi monētas vērtība ir pieaugusi par vairāk nekā 500% - 2.33. gada aprīlī tā ir sasniegusi visu laiku augstāko līmeni - 2021 USD. Šobrīd marķiera tirgus kapitalizācija pārsniedz USD 1.2 miljardus. . Ja jūs interesē piekļuve 0x protokolam, varat tirgot šo DeFi marķieri gan no centralizētās, gan decentralizētās tirdzniecības platformām, piemēram, no regulētā brokera Capital.com.

5. Veidotājs (MKR)

Maker (MKR) ir vēl viena DeFi monēta, kuru komanda izstrādāja pēc MakerDAO protokola. Kaut arī DAI bija paredzēts panākt stabilitāti, Maker monētas mērķis ir kalpot kā lietderības marķieris. Faktiski MKR DeFi marķieris tiek izmantots, lai saglabātu fiksēto DAI vērtību līdz USD 1. Lai to panāktu, Maker monētu var izveidot un iznīcināt, lai līdzsvarotu cenu svārstības, kas konstatētas plašākā tirgū.

MKR turētāji ir atbildīgi par DAI stablecoin vadlīniju pielāgošanu. Ja vēlaties ieguldīt Maker, jūs iegūsiet balsstiesības MakerDAO ekosistēmā.

Turklāt jūs varēsiet saņemt arī stimulus, piemēram, pazeminātas maksas un izdevīgas procentu likmes, par dalību MakerDAO protokola pārvaldībā. Ar tirgus ierobežojumu, kas pārsniedz 3 miljardus ASV dolāru, Maker ir viena no 10 labākajām DeFi monētām kriptogrāfijas tirgū. Ja DAI ir jāpilda labi kriptovalūtu tirdzniecības arēnā, tas varētu atspoguļot arī Maker DeFi monētas cenu.

6. Savienojums (COMP)

Savienojums ir vēl viena vadošā decentralizētā aizņēmumu un aizdevumu platforma, kas lietotājiem ļauj uzkrāt procentus par viņu kriptogrāfijas aktīviem. Platforma šim nolūkam ir izstrādājusi vairākus salikto likviditātes portfeļus. Kad jūs noguldīsit savus aktīvus vienā no šādiem baseiniem, varēsiet pretī ģenerēt cTokens.

Kad vēlaties piekļūt saviem īpašumiem, varat izpirkt šos cTokens. Jo īpaši, tā kā cTokens maiņas kurss laika gaitā palielinās, jūs arī varēsiet nopelnīt procentus par savu ieguldījumu. 2020. gada jūnijā Compound uzsāka savu vietējo marķieri - COMP. Šī DeFi marķiera turētāji var piekļūt balsstiesībām, izmantojot Compound protokolu. 

Platforma ir guvusi lielu vilces spēku tirgū, un tās DeFi monēta nesen pārņēma tirgus kapitalizāciju vairāk nekā 3 miljardu ASV dolāru apmērā. Savienojums ienāca 2021. gadā par cenu 143.90 USD. Kopš tā laika Defi monēta ir pārsniegusi 638 USD. Tas nozīmē, ka tikai četru mēnešu tirdzniecības laikā savienojuma vērtība ir palielinājusies par vairāk nekā 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave ir atvērtā koda DeFi platforma, kas darbojas kā kriptogrāfijas kreditēšanas pakalpojums. Tās ar brīvības atņemšanu nesaistītais likviditātes protokols ļauj jums nopelnīt procentus, kā arī aizņemties par saviem kriptogrāfijas aktīviem. Šī DeFi platforma kriptovalūtu tirgū pirmo reizi tika ieviesta 2017. gadā.

Tomēr tajā laikā platformu sauca par ETHLend, kuras vietējais marķieris bija LEND. Tas galvenokārt darbojās kā spēļu veidošanas sistēma, lai savienotu aizdevējus un aizņēmējus. 2018. gadā platforma DeFi tika pārdēvēta par Aave - pievienojot jaunas kreditēšanas funkcijas.

Šodien AAVE monētu var piesaistīt, izmantojot protokolu, lai veicinātu tās drošību un veiktspēju. Turklāt Aave platformā varat baudīt arī atlīdzības un atlaides. DeFi monētai ir vairāki pārdošanas punkti - jo tai ir reālās pasaules komunālie pakalpojumi arvien aizpildītajā kriptogrāfijas kreditēšanas tirgū.

Arī vērtēšanas ziņā tā ir viena no labākajām DeFi monētām, kuras tirgus kapitalizācija pārsniedz USD 5 miljardus. Kopš 2021. gada AAVE DeFi monētas tirgus daļa ir vērojama uz augšu - četru mēnešu laikā vērtība pieaugusi par vairāk nekā 350%.

8. Sintetikss (SNX)

Synthetix ir viena no visstraujāk augošajām DeFi platformām mūsdienu tirgū. Tas ir aiz labi ieeļļotas decentralizētas apmaiņas, kas ļauj lietotājiem apmainīt žetonus uz platformas. Tomēr tas, kas padara Synthetix unikālu, ir tas, ka tas ļauj lietotājiem kalt savus sintētiskos aktīvus, ko sauc par “Sintēm”. Vienkārši sakot, Synths ir finanšu instrumenti, kas izseko pamatā esošā aktīva vērtību.

Decentralizētajā Synthetix apmaiņā jūs varat tirgot sintētiskos datus par kriptovalūtām, indeksiem un citiem reālās pasaules aktīviem, piemēram, zeltu. Tomēr jums būs nepieciešams SNX - Synthetix vietējais marķieris, lai nodrošinātu nodrošinājumu pret Synths. Tādā veidā ikreiz, kad jūsu tirdzniecība sintezē, jūsu SNX žetoni tiks bloķēti viedajā līgumā.

Turklāt SNX marķieris sadala arī daļu no iekasētajām nodevām tā īpašniekiem, ļaujot jums nopelnīt pasīvus ienākumus. Ņemot vērā šo likumīgo lietderību platformā, pieprasījums pēc SNX marķieriem varētu turpināt pieaugt. Žetons jau ir parādījies kā viena no labākajām DeFi monētām, kuras tirgus kapitalizācija pārsniedz USD 2 miljardus. Pēdējo četru mēnešu laikā SNX monētas cena jau ir pieaugusi par vairāk nekā 120%.

9. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance tika uzsākta 2020. gada sākumā ar mērķi nodrošināt augstu ienesīgumu Ethereum, stablecoins un citu altcoins mietošanai. Protokols to ļauj, izmantojot funkciju “Vaults”, kas palīdz mazināt Ethereum darījumu augstās izmaksas.

Yearn.finance cer vienkāršot DeFi koncepciju jaunajiem investoriem, ļaujot viņiem optimizēt ienesīgumu ar minimālu iejaukšanos. Šī DeFi platforma kopš tā laika ir guvusi papildu uzmanību no tirgus, izlaižot savu YFI marķieri. "DeFi" monētas tirgus augšējā robeža pārsniedz 1.5 miljardus ASV dolāru.

Tomēr ir ierobežots kopējais tikai 36,666 42,564 monētu piedāvājums - tas palielina Defi projekta vērtību. Rakstīšanas laikā YFI monētas cena pārsniedz USD 2020 1,050 - viena no augstākajām tirgū. Tas ir iespaidīgs skaitlis, ņemot vērā, ka monēta tika ieviesta tikai XNUMX. gada jūlijā - par cenu XNUMX XNUMX USD.

10. Pankūku maiņa (kūka)

PancakeSwap ir decentralizēta apmaiņa, kas ļauj nomainīt BEP20 žetonus uz Binance Smart Chain - ērtu un lētu alternatīvu Ethereum. Līdzīgi kā Uniswap, arī šajā DEX tiek izmantota Automated Market Maker sistēma, lai ģenerētu likviditātes portfeļus. PancakeSwap savu vietējo marķieri CAKE uzsāka 2020. gada septembrī. Lietotāji var likt CAKE vienā no daudzajiem piedāvātajiem likviditātes baseiniem, lai pretī nopelnītu vairāk žetonu.

Zemākās iekasētās maksas kopš tā laika ir piesaistījušas daudzus DeFi entuziastus šai platformai. - monētas cenas vienmērīga virzīšana uz augšu. CAKE marķieris demonstrēja ievērojamu cenu kāpumu 2021. gada pirmajā ceturksnī. Defi monēta gadu sāka ar 0.63 USD un 26. gada 2021. aprīlī sasniedza visu laiku augstāko līmeni - 33.83 USD.

Tas nozīmē vairāk nekā 5,000% pieaugumu tikai četru mēnešu laikā. Raksta tapšanas laikā CAKE marķieris ir arī noteicis tirgus kapitalizāciju vairāk nekā 5 miljardu ASV dolāru apmērā, padarot to par vienu no vislabāk izpildītajiem DeFi kriptogrāfijas marķieriem gadā.

Svarīgi zināt

Lieki piebilst, ka pieaugošā DeFi monētu popularitāte norāda, ka plašāks DeFi sektors ir ceļā uz plaša finanšu tirgus sasniegšanu. Šeit uzskaitītie protokoli turpina pierādīt, ka globālajā tirgū ir reāls pieprasījums un vieta pēc attiecīgajiem produktiem un pakalpojumiem.

Tas nozīmē, ka ir vairākas tendences, kas veicina šos panākumus. Piemēram, DeFi žetoni ir tikai viens no plašākās DeFi ekosistēmas aspektiem. Faktiski tie tiek izstrādāti kā līdzeklis, lai atbalstītu decentralizētus protokolus, kas piedāvā vairākas citas iespējas, kā izmantot DeFi fenomenu.

Paturot to prātā, izpētīsim dažas no labākajām DeFi platformām, kas šodien dominē tirgū.

Labākās DeFi platformas 2021. gadā

DeFi platformu galvenais mērķis ir decentralizēt investīciju un tirdzniecības procesu. Viena no galvenajām atrakcijām šeit ir tā, ka šie risinājumi nodrošina lielāku pārredzamību salīdzinājumā ar tradicionālajām finanšu iestādēm.

Mūsdienu labākās DeFi platformas darbina dApps vai decentralizēti protokoli, kas veidoti vai nu uz Bitcoin, vai Ethereum. Gandrīz katru mēnesi tirgū ienāk jauni projekti, kas sniedz jaunas finanšu iespējas visu veidu un izmēru investoriem un tirgotājiem.

Šeit ir daži veidi, kā mūsdienās tiek izmantoti dApps un decentralizētie protokoli:

  • Aizņēmumi un aizdevumi: DeFi platformas ļauj ņemt aizdevumu par saviem kriptogrāfijas aktīviem, jums nav jāpabeidz KYC process, jāpārbauda kredīts vai pat jums nav bankas konts. Jūs varat arī aizdot savas kriptovalūtas turības apmaiņā pret procentiem, veicinot attiecīgās DeFi platformas likviditāti.
  • Digitālie maki: DeFi kriptogrāfijas maki, kas nav saistīti ar brīvības atņemšanu, drošā vidē ļauj pilnībā kontrolēt savus aktīvus un privātās atslēgas.
  • Decentralizētas biržas: Labākās DeFi platformas ļauj novērst nepieciešamību pēc starpnieka un tā vietā iesaistīties tirdzniecībā, izmantojot viedus līgumus.
  • Aktīvu pārvaldības protokoli: DeFi atbalsta sistēmas, kas ļauj lietotājiem apvienot līdzekļus ieguldījumu produktiem, piemēram, automatizētām investīcijām un aktīvu apkopotājiem.
  • Kredīti bez ķīlas: DeFi ir atvieglojis nenodrošinātu aizdevumu saņemšanu vienādranga principā.
  • Nederīgi žetoni: Labākās DeFi platformas arvien vairāk piedāvā atbalstu NFT. Tie ir marķieri, kas ļauj pārveidot aktīvu, kas iepriekš nebija pakļauts blockchain. Tas var ietvert oriģinālu mākslas darbu, dziesmu vai pat čivināt!
  • Ienesīguma lauksaimniecība: Šis DeFi produkts ļauj jums nopelnīt procentus par jūsu kriptogrāfijas aktīviem, tos ievietojot DeFi platformā.

Kā redzat, DeFi nozares darbības joma ir diezgan daudzveidīga. Y0u var iegūt skaidru piekļuvi bez robežām gandrīz visiem iedomājamiem finanšu pakalpojumiem - no krājkontiem, aizdevumiem, tirdzniecības, apdrošināšanas un citiem.

Tātad, kur jūs varat atrast labākās DeFi platformas, kas ļaus jums piekļūt daudzsološākajām šīs nozares iespējām? Tālāk mēs esam pārskatījuši visaugstāk novērtēto platformu izvēli un to, kā jūs no tām varat gūt labumu.

YouHodler

Izlaista 2018. gadā, YouHodler ir viena no labākajām daudzpusīgajām kriptogrāfijas kreditēšanas platformām tirgū. Tas galvenokārt ir kripto-fiat finanšu pakalpojums, kas nodrošina augstu ienesīgumu no jūsu noguldījumiem. DeFi platforma sadarbojas ar cienījamām bankām Eiropā un Šveicē, lai nodrošinātu drošu un drošu jūsu digitālo aktīvu glabāšanu.

YouHodler ir integrēts arī ar tirdzniecības biržu, kas piedāvā atbalstu daudzām ievērojamām DeFi monētām - tostarp Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker un citām. Viena no ievērojamākajām YouHodler iezīmēm ir tā, ka tā ļauj noguldīt Bitcoin vai citas kriptovalūtas - lai uzreiz sāktu nopelnīt procentus par aktīvu.

Katrs kreditēšanas un aizņēmuma darījums šajā platformā ir juridiski saistošs dokuments, kas atbilst Eiropas Savienības vadlīnijām. Jūs varat nopelnīt līdz 12.7% no saviem kriptogrāfiskajiem depozītiem, un visas jūsu veiktās peļņas katru nedēļu tiks tieši noguldītas jūsu YouHodler makā. Bez tam platformā varat arī piekļūt kriptogrāfijas aizdevumiem. YouHodler piedāvā iespaidīgu aizdevuma un vērtības attiecību 90% apmērā no top 20 atbalstītajām kriptovalūtām.

Jūs varat saņemt aizdevumus arī tādās valūtās kā ASV dolāri, eiro, Šveices franki un Lielbritānijas mārciņas. Aizdevumus var uzreiz izņemt uz jūsu individuālo bankas kontu vai kredītkarti. Tiem, kas ir vairāk pieredzējuši DeFi kriptogrāfijas tirgū, YouHodler ir ieviesis arī divus citus produktus - MultiHODL un Turbocharge. Izmantojot šīs funkcijas, platforma automātiski ieguldīs jūsu aktīvus vairākos aizdevumos, lai iegūtu maksimālu atdevi.

Tomēr, ņemot vērā saistīto risku, šīs funkcijas vislabāk ir rezervētas pieredzējušiem investoriem, kuri pārzina finanšu tirgus nepilnības. No otras puses, ja jūs vēlaties nopelnīt tikai pasīvus ienākumus no saviem kriptogrāfijas aktīviem, tad YouHodler var iegūt ļoti augstu atdevi, vienlaikus ļaujot jums uzglabāt aktīvus drošā telpā.

NEXO

Nexo ir vēl viens ievērojams nosaukums kriptogrāfijas telpā. Platforma ir ieviesusi vairākus finanšu produktus, kas tradicionālo banku darbību var aizstāt ar kriptogrāfijas aktīviem.  Nexo ļauj jums nopelnīt procentus par 18 dažādiem kriptogrāfijas aktīviem, ieskaitot DeFi monētas, piemēram, DAI un Nexo žetonu. Jūs varat saņemt līdz 8% atdevi par kriptonauda un līdz 12% no stablecoins.

Jūsu ienākumi jums tiks izmaksāti katru dienu. Turklāt jūs varat arī noguldīt tādas valūtas kā eiro, ASV dolāri un Lielbritānijas mārciņas, lai no tām iegūtu peļņu.  Bez kriptogrāfijas krājkonta Nexo ļauj saņemt arī tūlītējus aizdevumus, nodrošinot savus digitālos aktīvus.

Process ir pilnībā automatizēts - un jūs varat apstrādāt aizdevuma pieprasījumu, nepārbaudot kredīta pārbaudes.  Nexo kriptogrāfijas aizdevumu procentu likmes sākas no 5.90% GPL. Minimālā aizdevuma summa ir noteikta 50 USD, un jūs varat saņemt kredītlīnijas līdz 2 miljoniem USD.  Nexo ir izveidojis arī savu vietējo kriptovalūtu biržu, kur var iegādāties un pārdot vairāk nekā 100 kriptovalūtu pārus.

Platforma ir izstrādājusi Nexo Smart sistēmu, lai nodrošinātu, ka jūs saņemat vislabāko cenu tirgū, pieslēdzoties dažādām biržām. Turklāt Nexo arī sola, ka, veicot tirgus pasūtījumu, būs minimālas cenu svārstības. Līdzīgi kā citās DeFi platformās, arī Nexo ir laidis klajā savu pārvaldības monētu - NEXO žetonu.

NEXO žetona turēšana dod jums tiesības uz vairākām atlīdzībām platformā - piemēram, lielāku noguldījumu atdevi un zemākām aizdevumu procentu likmēm.  Vēl svarīgāk ir tas, ka Nexo ir viena no nedaudzajām platformām, kas maksā dividendes saviem žetonu turētājiem. Faktiski 30% no šīs DeFi monētas neto peļņas tiek sadalīti starp NEXO žetonu turētājiem - atkarībā no ieguldījuma lieluma un ilguma.

Nemainiet

Uniswap nenoliedzami ir viena no populārākajām DeFi platformām plašākā kriptovalūtu tirgū. Platforma ļauj tirgot jebkuru Ethereum balstītu ERC-20 marķieri, izmantojot privātus makus, piemēram, Metamask.  2020. gadā Uniswap atbalstīja 58 miljardus dolāru tirdzniecības apjoma, padarot to par lielāko decentralizēto biržu kriptogrāfijas pasaulē. Šie skaitļi ir palielinājušies par 15,000 2019% no XNUMX. gada - tas norāda, cik tālu DeFi platforma ir sasniegusi nedaudz vairāk kā gadu. 

Viena no galvenajām Uniswap priekšrocībām ir tā, ka jums nav nepieciešams noguldīt savus aktīvus platformā. Citiem vārdiem sakot, šī ir ar brīvības atņemšanu nesaistīta lietojumprogramma, kurā pasūtījumu grāmatu vietā tiek izmantoti likviditātes pūli. Jums nav nepieciešams reģistrēties Uniswap protokolā vai pabeigt KYC procesu.

Varat nomainīt jebkuru ERC20 marķieri vai nopelnīt nelielu procentu no iekasētajām maksām, vienkārši pievienojot likviditātes rezervei.  Kā mēs īsi atzīmējām iepriekš, Uniswap ir arī savs UNI marķieris, kas var nodrošināt balsstiesības pakalpojuma sniedzēja protokola pārvaldībā. DeFi monētas cena nesen ir pieaugusi, pievēršot lielāku uzmanību UNI protokolam. 

Nesen Uniswap iepazīstināja arī ar savu jaunāko apmaiņas versiju ar nosaukumu Uniswap V3. Tas nāk ar koncentrētu likviditātes un maksas līmeni. Tas ļauj atalgot likviditātes nodrošinātājus atbilstoši viņu uzņemtā riska līmenim. Šādas funkcijas padara Uniswap V3 par vienu no elastīgākajām izstrādātajām AMM.

Uniswap protokola mērķis ir arī nodrošināt zemu paslīdējumu tirdzniecības izpildi, kas var pārsniegt centralizētās apmaiņas.  Šie jaunie atjauninājumi varētu vēl vairāk palielināt UNI DeFi marķiera cenu. Kā redzat, DeFi platforma nepārtraukti attīstās un drīzumā decentralizētajai ekosistēmai var pievienot citus produktus, piemēram, kriptogrāfijas aizdevumus un aizdevumus. 

BlockFi

Izveidots 2018. gadā, BlockFi ir attīstījies, lai kļūtu par vietu, kur augt jūsu digitālie aktīvi. Gadu gaitā platformai DeFi ir izdevies saņemt vairāk nekā 150 miljonus ASV dolāru no ievērojamiem kopienas darbiniekiem un iegūt lojālu klientu. BlockFi piedāvā dažādus finanšu produktus, kas paredzēti gan individuāliem, gan institucionāliem kriptovalūtu tirgotājiem. BlockFi procentu konti, īsi BIAS - ļauj nopelnīt procentu likmi līdz 8.6% gadā par kriptovalūtām.

Tāpat kā ar citām DeFi platformām. BlockFi aizdod šos lietotāju depozītus citām personām un institucionālajiem brokeriem un iekasē par tiem procentus, kas savukārt maksā tā lietotājiem. Tas nozīmē, ka ir svarīgi atzīmēt, ka kreditēšanā lietotāju noguldījumiem tiek piešķirta lielāka prioritāte nekā uzņēmuma pašu kapitālam.

BlockFi arī ļauj lietotājiem izmantot savus digitālos aktīvus kā nodrošinājumu un aizņemties līdz 50% no nodrošinājuma vērtības ASV dolāros. Kā redzat, tas ir ievērojami mazāk nekā LTV, ko piedāvā citas platformas, piemēram, YouHodler. No otras puses, aizdevumi tiek apstrādāti gandrīz uzreiz. Visbeidzot, vēl viena BlockFi priekšrocība ir tā, ka tā piedāvā bez maksas apmaiņu savā platformā.

Tomēr valūtas maiņas kursi ir mazāk optimāli salīdzinājumā ar to, ko jūs varētu saņemt citās platformās. Kopumā BlockFi ir viens no vadošajiem alternatīvajiem finanšu pakalpojumiem - ļaujot jums izmantot savus digitālos aktīvus, lai nopelnītu pasīvus ienākumus, kā arī nodrošināt pret to ātros kredītus.

AAVE

Sākotnēji laists klajā kā ETHLend, Aave sāka darboties kā tirgus vieta, kur kriptogrāfijas aizdevēji un aizņēmēji var vienoties par saviem noteikumiem, neizmantojot trešo personu. Kopš tā laika platforma DeFi ir izaugusi par izveidotu DeFi protokolu, kas piedāvā vairākus finanšu produktus.  Aave likviditātes baseini pašlaik piedāvā atbalstu vairāk nekā 25 kriptogrāfiskām, stabilām un DeFi monētām.

Tas ietver DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker un daudz ko citu. Turklāt Aave ir izlaidis arī savu pārvaldības marķieri - AAVE. Tas dod iespēju žetonu īpašniekiem dot ieguldījumu Aave protokola pārvaldībā.  AAVE marķieri var arī piesaistīt platformai, lai nopelnītu procentus, kā arī citas atlīdzības. 

Aave galvenokārt kalpo kā kriptokreditēšanas platforma. Jūs varat aizņemties un aizdot digitālos aktīvus Aave decentralizētā veidā, neiesniedzot AML vai KYC dokumentāciju.  Kā aizdevējs jūs faktiski noguldīsit savus aktīvus likviditātes rezervē. Daļa baseina tiks rezervēta kā rezerve pret nepastāvību DeFi platformā. Tas lietotājiem arī atvieglo līdzekļu izņemšanu, neietekmējot likviditāti. 

Turklāt jūs varēsiet saņemt procentus par likviditāti, kuru sniedzat platformai.  Ja vēlaties ņemt aizdevumu, Aave ļauj aizņemties, pārlieku nodrošinot savus aktīvus. Saņemtā aizdevuma LTV parasti svārstās no 50 līdz 75%. 

Tomēr, izņemot to, Aave izceļas arī ar citiem unikāliem produktiem - piemēram, nenodrošinātiem kriptogrāfijas aizdevumiem un likmju maiņu. Mēs to sīkāk apspriedīsim šīs rokasgrāmatas sadaļā “Kriptogrāfijas aizdevumi DeFi platformās”.  Neskatoties uz to, sUnikāli nodrošinājuma veidi ir ļāvuši Aave iegūt vilci DeFi sektorā. Faktiski, salīdzinot ar citiem DeFi protokoliem šajā telpā, Aave piedāvā unikālu funkciju arsenālu. 

Celsija

Celsija ir vēl viena uz blokķēdi balstīta platforma, kas ir izstrādājusi savu vietējo marķieri. CEL marķieris ir Celsija ekosistēmas mugurkauls. Šo ERC-20 marķieri var izmantot Celsija protokola ietvaros, lai maksimāli palielinātu jūsu finanšu produktu priekšrocības.

Lietderības ziņā Celsija ļauj nopelnīt procentus par saviem kriptogrāfijas aktīviem, kuru procentu likme ir 17.78%. Tas ir krietni virs nozares vidējā līmeņa - tomēr, lai saņemtu tik augstu atdevi, jums vajadzēs turēt CEL žetonus. Celsija arī ļauj izmantot kriptonauda kā nodrošinājumu, lai aizņemtos fiat valūtu vai citus digitālos aktīvus.

Vēlreiz procentu likme šeit ir neticami konkurētspējīga - noteikta tikai 1% GPL. Tas notiek ar nosacījumu, ka platformā ir iesaistīti pietiekami daudz CEL marķieru. Vienkārši sakot, priekšrocības, ko saņemat platformā, lielā mērā ir atkarīgas no jūsu turētā CEL daudzuma. Kā tāds, ja jūs interesē Celsija izmantošana, būtu ieteicams pievienot kriptonauda portfelim CEL.

Galu galā tie, kas tur un akciju CEL žetoni var iegūt visaugstāko atdevi no noguldījumiem, kā arī pazeminātās aizdevumu procentu likmes. Runājot par kapitāla pieaugumu, kopš 20. gada sākuma CEL marķiera vērtība ir palielinājusies par 2021%. Tomēr ir svarīgi atzīmēt, ka CEL marķiera lietderība ir ierobežota ārpus Celsija ekosistēmas.

Savienojums

Compound Finance var viegli uzskatīt par vienu no lielākajiem kreditēšanas protokoliem DeFi nozarē. Tāpat kā lielākajai daļai citu šodien apspriesto DeFi platformu, arī Compound protokols ir veidots uz Ethereum blokķēdes. Lai gan sākotnēji tā tika centralizēta, palaižot pārvaldības marķieri, Compound sper dažus pirmos soļus, lai kļūtu par sabiedrības virzītu decentralizētu organizāciju.

Raksta tapšanas laikā Compound atbalsta 12 kriptogrāfijas un stabilas monētas - kurās ietilpst arī vairāki ievērojami DeFi žetoni. Kripto kreditēšanas iespēja Compound darbojas līdzīgi citām DeFi platformām. Kā aizdevējs jūs varat pelnīt procentus par jūsu līdzekļiem, platformai pievienojot likviditāti. Kamēr esat aizņēmējs - jūs varat iegūt tūlītēju piekļuvi aizdevumiem, izmantojot pievēršot procentu. 

Tomēr visu princesi atvieglo jauns produkts, ko sauc par cToken līgumu. Tie ir pamatā esošo aktīvu EIP-20 attēlojumi, kas izseko jūsu noguldītā vai izņemtā aktīva vērtību. Jebkurš Compound protokola darījums notiek, izmantojot cToken līgumus. Jūs varat tos izmantot, lai nopelnītu procentus, un kā nodrošinājumu, lai saņemtu aizdevumus. Jūs varat vai nu “kalt”, lai savāktu rokās cTokens, vai arī aizņemties tos, izmantojot salikto protokolu. 

Compound izmanto arī sarežģītu algoritmu, kas nosaka procentu likmes platformā. Atšķirībā no citām DeFi platformām procentu likme ir mainīga - atkarībā no piedāvājuma un pieprasījuma protokolā. Izmantojot pārvaldības simbolu COMP - Compound plāno panākt pilnīgu decentralizāciju. Tas tiks darīts, nodrošinot balsstiesības un stimulus COMP īpašniekiem tās DeFi platformā.

MakerDAO

MakerDAO ir viena no pirmajām DeFi platformām, kas piesaistījusi kriptogrāfijas investoru uzmanību. Projekts tika uzsākts 2017. gadā un kalpo kā decentralizēta digitālo glabātavu sistēma. Jūs varat deponēt vairākas kriptovalūtas, kuru pamatā ir Ethereum, un izmantot tās platformas dzimtā marķiera - DAI.  Kā mēs jau minējām iepriekš, DAI vērtība atspoguļo ASV dolāra vērtību.  MakerDAO izveidoto DAI var izmantot kā nodrošinājumu, lai ņemtu aizdevumus.

Tomēr atcerieties, ka ERC-20 marķiera apmaiņa pret DAI platformā nav brīva. Atverot glabātuvi, no jums tiks iekasēta ražotāja maksa. Šī maksa laiku pa laikam var būt piesardzīga, un tā tiks automātiski atjaunināta platformā. Šī iemesla dēļ, ja izmantojat Maker Vaults, vislabāk ir nodrošināt pēc iespējas lielāku nodrošinājuma līmeni, lai izvairītos no likvidācijas. 

Ārpus MakerDAO ekosistēmas DAI darbojas kā jebkura cita DeFi monēta. Jūs varat to aizdot vai izmantot pasīvo ienākumu gūšanai. Pēdējā laikā DAI kopš tā laika ir palielinājusi savas funkcijas, iekļaujot NFT pirkumus, integrāciju spēļu platformās un e-komercijas uzņēmumus.  Bez DAI MakerDAO ir papildu pārvaldības valūta - Maker. Tāpat kā ar citām DeFi monētām, arī Maker turēšana ļaus jums piekļūt balsstiesībām un zemākām maksām platformā. 

Svarīgi zināt

Iepriekš apspriestās platformas piedāvā ieskatu mūsdienās būvētajā plašajā DeFi tīklā. Ejot, DeFi nozares nākotni noteiks kopiena, kas atrodas aiz tās. Ja nozare turpina piesaistīt lielāku uzmanību, tas jāatspoguļo attiecīgās DeFi monētas cenā. 

Kā redzat, DeFi pasaule ir padarījusi revolucionāru finanšu sektoru. Šo labāko DeFi platformu mērķis ir pārveidot nozari, izmantojot Blockchain tehnoloģiju. Savukārt jūs iegūsit piekļuvi pārredzamībai un labāku kontroli pār saviem aktīviem. 

Ja uzskatāt, ka DeFi ir milzīgs potenciāls dominēt nākotnē, viens no labākajiem soļiem būtu ieguldīt DeFi monētā.  Tiem, kas ir jauni kriptogrāfijas valūtas telpā, jūs šajā jomā gūsit nelielu padomu. Tāpēc zemāk esošajā sadaļā mēs esam izveidojuši rokasgrāmatu par labāko DeFi monētu iegādi. 

Kā nopirkt DeFi monētas 

Pašlaik cerams, ka jums ir stingra ideja par to, kas ir DeFi platformas un kuras DeFi monētas šobrīd dominē tirgū.  Lai nodrošinātu, ka izvēlētās DeFi monētas var iegādāties drošākajā un izmaksu ziņā izdevīgākajā veidā - tālāk mēs soli pa solim iepazīstinām jūs ar procesu. 

1. darbība: izvēlieties reglamentētu tiešsaistes brokeri

Decentralizētās platformas nodrošina neierobežotu piekļuvi digitālajiem aktīviem. Tomēr tiem, kas vēlas būt piesardzīgāki ar ieguldījumiem, iesakām to izpētīt regulēta platformām. Piemēram, ir divi veidi, kā iegādāties DeFi monētu - vienu izmantojot kriptovalūtu maiņavai tiešsaistē starpnieks.

Ja izvēlaties centralizētu vai decentralizētu kriptovalūtas maiņu, jums nebūs ērtības iegādāties DeFi monētas apmaiņā pret fiat valūtu. Tā vietā jums būs jāsamierinās ar stabilām monētām, piemēram, USDT.

  • No otras puses, ja izvēlēsities regulētu tiešsaistes brokeri, piemēram, Capital.com - varēsiet tirgot Defi monētas un ērti finansēt savu kontu ar ASV dolāriem, eiro, Lielbritānijas mārciņām un citiem.
  • Faktiski jūs varat uzreiz noguldīt līdzekļus ar debetkarti / kredītkarti un pat tādu e-maku kā Paypal. 
  • Tiem, kas nezina, Capital.com ir ļoti populāra CFD tirdzniecības platforma, kuru regulē gan FCA Lielbritānijā, gan CySEC Kiprā.
  • Platforma atbalsta garu DeFi monētu tirgu rindu - piemēram, LINK, UNI, DAI, 0x un kaudzes vairāk.

Neskatoties uz to, ja jūsu izvēlētais tiešsaistes brokeris nepiedāvā iebūvētus seifa pakalpojumus, jūs vēlēsities atrast arī ārēju digitālo maku, kurā glabāt savus DeFi žetonus. Tas, protams, ir tad, ja jūs tos neapmeklējat nevienā DeFi platformā, lai gūtu pasīvus ienākumus.

2. darbība: reģistrējieties savā izvēlētajā DeFi tirdzniecības vietnē

Konta atvēršana ar DeFi monētu tirdzniecības platformu ir vienkāršāka nekā jebkad agrāk. Viss, kas jums jādara, ir jāaizpilda ātra reģistrācijas veidlapa. Tas ietver jūsu vārdu, uzvārdu, dzimšanas datumu, dzīvesvietas adresi un kontaktinformāciju. Tas nozīmē, ka, ja jūs izmantojat regulētu platformu, piemēram, Capital.com, jums arī būs jāpārbauda sava identitāte kā daļa no KYC procesa.

Šo darbību varat veikt gandrīz uzreiz, augšupielādējot identitātes apliecinājumu - piemēram, pases vai autovadītāja apliecības kopiju. Vietnē Capital.com jums būs 15 dienas, lai pabeigtu šo darbību. Ja tas neizdosies, jūsu konta darbība tiks automātiski apturēta. Kad dokumenti būs augšupielādēti un pārbaudīti, jūs bez ierobežojumiem nokļūsit desmitiem DeFi tirgu - un tas viss notiks bez komisijas maksas!

3. darbība: finansējiet savu tiešsaistes kontu

Pirms jūs varat tirgot DeFi monētas vietnē Capital.com, jums būs jāfinansē savs konts. 

Vietnē Capital.com to var izdarīt, izmantojot kredītkarti, debetkarti, bankas pārskaitījumu vai elektroniskos makus, piemēram, ApplePay, PayPal un Trustly. 

Labākais no visiem: Capital.com neiekasē nekādas depozīta maksas, un jūs varat finansēt savu kontu tikai ar USD / £ 20. Ņemot vērā iepriekš minēto, ja jūs deponējat līdzekļus ar bankas pārskaitījumu, jums būs jāpievieno vismaz USD / £ 250.

4. solis: atrodiet savu izvēlēto DeFi monētu tirgu

Kad esat izveidojis kontu, varat sākt tirgot DeFi monētas. Vietnē Capital.com - process ir vienkāršs. Viss, kas jums jādara, ir meklēt izvēlēto DeFi monētu un pēc tam noklikšķināt uz rezultāta, kas tiek ielādēts. 

Piemēram, ja vēlaties tirgot Uniswap, meklēšanas joslā varat vienkārši ievadīt “UNI”.

5. solis: tirgojiet DeFi monētas

Tagad viss, kas jums jādara, ir norādīt DeFi žetonu daudzumu, kuru vēlaties tirgot. Varat arī uz attiecīgās Defi monētas ievadīt naudas summu, kuru vēlaties riskēt.

Jebkurā gadījumā, tiklīdz esat apstiprinājis pasūtījumu vietnē Capital.com, tas tiks izpildīts uzreiz. Pats labākais - Capital.com neiekasēs jums centu vai maksu par Defi monētu tirdzniecību!

Svarīgi zināt

Kad esat iegādājies labākās DeFi monētas savu finanšu mērķu sasniegšanai, uz galda ir daudz iespēju. Piemēram, jūs varat tos turēt, tirgot vai atkārtoti ieguldīt attiecīgajā DeFi protokolā. Turklāt, kā mēs esam apsprieduši šajā rokasgrāmatā, varat arī iestatīt DeFi monētas vai ņemt kredītus, izmantojot tās kā nodrošinājumu.

Būtiski ir tas, ka DeFi platformas jau ir spējušas radīt ievērojamu satraukumu tirgū. Decentralizētā telpa tikai pēdējo 12 mēnešu laikā ir piesaistījusi iespaidīgu ieguldījumu kapitālu - gada laikā tā ir strauji augusi.  Kā jūs skaidri redzat, ir vairākas platformas, kurām ir izdevies sniegt iepriekšminētās DeFi priekšrocības plašākai sabiedrībai.

No daudzajiem izmantošanas gadījumiem jo īpaši ir divi aspekti, kas ir ieguvuši vilci gan kriptogrāfijas ieguldītāju, gan tirgotāju vidū. Tie ir kriptogrāfijas krājkonti un kriptogrāfijas aizdevumi, ko piedāvā DeFi platformas. 

Tādējādi nākamajās šīs rokasgrāmatas sadaļās mēs izskatīsim šīs lietojumprogrammas un to, kā jūs varat tās izmantot, lai palielinātu savus kriptogrāfijas aktīvus.

Kripto uzkrājumu konti DeFi platformās

Kā mēs jau iepriekš apspriedām, labākajām DeFi platformām ir vairāki finanšu produkti, kas ir ierindoti kriptogrāfijas entuziastiem. Starp visām dažādajām iespējām šķiet, ka vislielāko uzmanību pievērš kriptogrāfijas krājkonta ideja. Kriptogrāfijas krājkonts ir tieši tāds, kāds tas izklausās - tas ļauj jums nopelnīt pasīvu ieguldījumu atdevi.

Tomēr, salīdzinot ar tradicionālajām finanšu sistēmām, labākās DeFi platformas piedāvā jums daudz lielāku procentu likmi par jūsu noguldījumiem. Pirms izlemjat ieguldīt kriptogrāfijas krājkontā, ir ļoti svarīgi saprast, kā šī nozare darbojas.

Kas ir kriptogrāfijas krājkonti?

Kriptogrāfijas krājkonti ir tieši tas, kas teikts uz skārda - krājkonts jūsu kriptovalūtām. Tā vietā, lai noguldītu fiat valūtas tradicionālā bankā, jūs pievienosiet savus kriptogrāfijas aktīvus DeFi kreditēšanas platformā. Savukārt par noguldījumiem varēsiet nopelnīt procentus.

Būtībā tas, ko jūs darāt, ir jūsu aktīvu aizdošana tās pašas platformas kriptogrāfijas aizņēmējiem. Pretī viņi maksā procentus par jūsu kriptogrāfisko aktīvu aizņemšanos. Šifrēšanas krājkonti kā tāds palīdz finansēt peer-to-peer aizdevumus, ko piedāvā labākās Defi platformas.

DeFi kreditēšanas platformas

Parasti uz centralizētas kreditēšanas platformas - lai izmantotu krājkontu, jums būs jāiziet apgrūtinošs KYC process. Turklāt piedāvātās procentu likmes noteiks pats uzņēmums. No otras puses, DeFi platformas darbojas kā protokoli - tas nozīmē, ka tās ir pieejamas visiem, neievērojot nekādas KYC procedūras.

Ne tikai tas, bet konti nav ar brīvības atņemšanu saistīti, kas nozīmē, ka jums nebūs jānodod savi līdzekļi pašai platformai. Tādējādi decentralizētās kreditēšanas platformas un to piedāvātie krājkonti ir automatizēti. Tas nozīmē, ka pārvaldības sistēma noteiks procentu likmes.

Vairumā gadījumu vislabākajām DeFi kreditēšanas platformām būs mainīgas procentu likmes, kuru pamatā ir attiecīgā protokola aktīvu piedāvājums un pieprasījums. Turklāt aizņēmējs var tieši ņemt aizdevumu, izmantojot DeFi platformu - bez pārbaudes vai kredītpārbaudes.

Kripto aizdevumu tēmu no aizņēmēja viedokļa sīkāk aplūkojam šīs rokasgrāmatas nākamajā sadaļā. Neskatoties uz to, pēdējos gados ideja par DeFi kreditēšanu ir ievērojami pieaugusi. Lai gan kredītņēmējiem tas, iespējams, ir ar augstākām procentu likmēm, verifikācijas trūkums padara DeFi platformas pievilcīgākas - īpaši tām, kurām tiek uzskatīts, ka tām ir slikts kredītreitings.  

Kā darbojas DeFi kreditēšana?

Labākajās DeFi platformās jūs atradīsit arī terminu “ražas audzēšana” - kas attiecas uz ERC-20 žetonu likšanu, lai nopelnītu procentus. Daudzos gadījumos kriptogrāfijas krājkonti un ienesīguma lauksaimniecība nav tik atšķirīgi. Ņemot to vērā, pārejot caur DeFi platformu, jūs darbosities kā likviditātes nodrošinātājs. Tas nozīmē, ka, noguldot savus līdzekļus, tie tiks pievienoti likviditātes rezervei.

  • Apmaiņā pret šīs likviditātes nodrošināšanu jūs saņemsiet atlīdzību procentu izteiksmē.
  • Decentralizētās kreditēšanas platformas darbojas, izmantojot automatizētu protokolu kopumu.
  • Piemēram, labākās DeFi platformas, piemēram, Compound un Aave, ir izstrādājušas savu dokumentāciju, kurai var piekļūt ikviens.
  • Visi darījumi uz šādām DeFi platformām tiek veikti, izmantojot viedos līgumus (Likviditātes pūli).

Tas nodrošina, ka kreditēšanas un aizņemšanās process tiek veikts pareizi. Viedie līgumi veiks darījumu tikai tad, ja ir izpildīti iepriekš noteikti platformas norādītie nosacījumi. Tādējādi, atverot DeFi krājkontu, jūs būtībā sūtāt kapitālu uz gudru līgumu.

Pretī jūs nopelnīsit peļņu digitālo žetonu vai obligāciju veidā, kas pierāda, ka esat attiecīgā īpašuma īpašnieks. Labākajās DeFi platformās šie viedie līgumi ir labi pārbaudīti un pieejami sabiedrībai. Tomēr, kā jūs varat iedomāties - datu pārbaudei var būt nepieciešamas nedaudz kodēšanas zināšanas.

Šodien jūs varat ne tikai atvērt kriptogrāfijas krājkontu, bet arī nopelnīt procentus par daudziem ERC-20 žetoniem un stablecoiniem.

Tātad, vai jums vajadzētu atvērt kriptogrāfijas krājkontu DeFi platformā? Nu, kā jūs varat iedomāties, galvenais kriptogrāfijas krājkonta atvēršanas ieguvums ir procentu saņemšana. Tā vietā, lai glabātu tikai savus digitālos līdzekļus savā makā, jūs varēsiet saņemt vairāk kriptogrāfijas nekā aizdevums. Svarīgi ir tas, ka jums nebūs jāpaceļ pirksts - jo jūsu peļņa jums tiks izmaksāta pasīvi.

Tomēr šajās dienās daudzi investori izvēlas aizdot tādus stablecoins kā DAI. Tas ļaus jums palielināt savu kapitālu bez svārstīguma riska, kas saistīts ar parastajām kriptovalūtām. Turklāt daudzas DeFi platformas ļauj jums likt savus pārvaldības žetonus.

Lai palīdzētu jums saprast, kā kriptogrāfijas krājkonti darbojas praksē, mēs esam izveidojuši tālāk sniegto piemēru, kas aptver visus svarīgos aspektus.

  • Pieņemsim, ka jūs vēlaties atvērt kriptogrāfijas krājkontu savām Ethereum akcijām.
  • Jūs dodaties uz izvēlēto DeFi platformu, lai izveidotu savu kriptogrāfijas krājkontu.
  • Pievienojiet savu DeFi platformu kriptonauda seifam.
  • Izvēlieties Ethereum no atbalstāmo monētu saraksta, kas ir pieejama kreditēšanai.
  • Platforma parādīs, cik lielu interesi jūs saņemsiet par savu likmi.
  • Atlasiet, cik daudz Ethereum vēlaties likt.
  • Kad esat gatavs - apstipriniet ieguldījumu.

Atcerieties, ka daudzās platformās šādi darījumi jums maksās maksu par gāzi. Pirms kriptogrāfijas krājkonta izveidošanas pārliecinieties, vai esat pārbaudījis attiecīgās izmaksas. Tagad, kā mēs iepriekš pieskārāmies - kad jūs krājat kriptonauda, ​​jūs būtībā rīkojaties kā kriptogrāfijas aizdevējs.

Daudzas no šīm DeFi platformām piedāvā arī kriptogrāfijas aizdevumus - ļaujot citiem aizņemties jūsu aktīvus. Šajā situācijā jūs izmantosiet savus digitālos aktīvus kā nodrošinājumu, nevis noguldīsiet tos krājkontā.

Zemāk esošajā sadaļā mēs izskaidrojam, kā jūs varat gūt labumu no kriptogrāfijas aizdevumiem labākajās DeFi platformās.

Kripto aizdevumi DeFi platformās

Ja esat kriptogrāfijas entuziasts, jūs, iespējams, jau esat iepazinies ar stratēģiju “pirkt un turēt”. Vienkāršāk sakot, kad jūs "HODLing" savus digitālos līdzekļus, jūs glabājat tos drošā seifā - līdz brīdim, kad esat gatavs izņemt naudu.  Tomēr, tā iet, jūs vienkārši atstājat savas monētas sēžot apkārt makā.

Kriptogrāfijas aizdevumi un kreditēšanas platformas tam piedāvā alternatīvu risinājumu - kur jūs varat nodrošināt savus kriptogrāfijas aktīvus, lai pretī saņemtu aizdevumu.  Vienkārši runājot, kriptogrāfijas aizdevumi darbojas kā pretēji krājkontiem. Tā vietā, lai jūs būtu aizdevējs un nopelnītu procentus par saviem aktīviem, jūs izmantosiet savas kriptovalūtas kā nodrošinājumu aizdevuma iegūšanai.

Kas ir kriptogrāfijas aizdevumi?

Jebkura veida ieguldījumiem piekļuve likviditātei ir viens no galvenajiem apsvērumiem. Citiem vārdiem sakot, vislabāk ir iespēja jebkurā brīdī izņemt savus aktīvus. Tomēr atšķirībā no tradicionālajiem vērtspapīriem kriptovalūtas tirgus ir nedaudz atšķirīgs. 

Piemēram: 

  • Iedomāsimies, ka jums pieder 10 BTC, bet jūs meklējat zināmu likviditāti.
  • Ņemot vērā pašreizējo tirgu, jūs nevēlaties pārdot savas akcijas, jo jūs domājat, ka BTC cena ilgtermiņā būtiski palielināsies. 
  • Tādējādi jūs nevēlaties izkraut savu kriptogrāfiju, jo, vēlāk to pērkot, iespējams, ka jums būs mazāk Bitcoin.

Šeit spēlē kriptogrāfiskās kreditēšanas platformas.  Šādā situācijā jūs varat izmantot savu Bitcoin kā nodrošinājumu, lai saņemtu aizdevumu, kas tiek maksāts kriptogrāfijas vai fiat valūtā.  Tomēr, ņemot vērā kriptovalūtas monētu nepastāvīgo raksturu, jums būs jānodrošina vairāk BTC nekā saņemtā aizdevuma vērtība. 

Typically, šādi kriptogrāfijas aizdevumi arī prasa jums maksāt nelielu maksu. Dažādās DeFi platformās tas būs atšķirīgs. Piemēram, vietnē Nexo jūs varat saņemt kriptogrāfijas aizdevumu tikai no 5.9% GPL. Tā kā vietnē BlockFi jūs varat saņemt procentu likmes tik zemas kā 4.5%. 

Kad esat atmaksājis aizdevumu kopā ar procentiem, jūsu kriptogrāfijas aktīvi jums tiks atgriezti. Jūsu kriptogrāfijas depozīti būs pakļauti riskam tikai tad, ja neizdosities atmaksāt aizdevumu vai jūsu nodrošinājuma vērtība samazināsies. Šajā gadījumā jums būs jāpievieno vairāk nodrošinājuma. 

Viena no galvenajām kriptogrāfisko aizdevumu priekšrocībām ir tā, ka uz jums neattiecas verifikācija vai kredīta pārbaudes. Vienkārši runājot, salīdzinot ar tradicionālo banku, kripto kreditēšana ir daudz pieejamāka. Tādējādi jums nav jāveic pārbaudes, kuru pamatā ir jūsu kredītvēsture vai ienākumi. Labākās DeFi platformas ļauj arī izlemt aizdevuma nosacījumus, dodot jums daudz lielāku elastību. 

DeFi kriptokredīti bez ķīlas 

Kaut arī lielākajā daļā centralizēto kriptogrāfijas platformu jums ir jāuzliek nodrošinājums, jūs varat atrast arī DeFi platformas, kas sniedz jums aizdevumus bez noguldīšanas jebkurš aktīvs.  Tos galvenokārt sauc par nenodrošinātiem kriptogrāfiskiem aizdevumiem, kas piedāvā īstermiņa likviditāti.

 

Piemēram, viena no labākajām DeFi platformām - Aave - nodrošina piekļuvi Flash aizdevumiem, kur jums nebūs jāpiedāvā nekādi nodrošinājumi.  Tā vietā jūs varēsiet aizņemties aktīvus, kamēr jūs atmaksājat aizdevumu viena blokķēdes darījuma ietvaros. 

Tomēr šādi nenodrošināti kriptogrāfijas aizdevumi galvenokārt ir paredzēti izstrādātājiem. Tas ir tāpēc, ka jums būs jāveido vieds līgums, lai pieprasītu aizdevumu un atmaksātu to tajā pašā darījumā.  Kā tāds, ja jūs vēlaties izmantot kriptogrāfisko aizdevumu priekšrocības bez jebkādas kolatapārliecinieties, vai esat pārliecināts par procesa darbību. 

DeFi kriptogrāfijas kreditēšanas platformas 

Kā jūs droši vien zināt, labākās DeFi platformas ir decentralizētas, kurās pārejas ir automatizētas, nevis ar tām rīkojas cilvēki. Piemēram, DeFi pakalpojumu sniedzēji, piemēram, Aave un Compound, izmanto viedus līgumus, kas izmanto algoritmus, kas darbojas pēc tā protokoliem, lai izveidotu automatizētas aizdevuma izmaksas. 

Turklāt šie protokoli ir pilnīgi caurspīdīgi, jo tie ir veidoti uz blokķēdes. Atšķirībā no centralizētajām platformām, nav nevienas regulējošas iestādes - tieši tāpēc jūs saņemat piekļuvi kriptogrāfijas aizdevumiem, neveicot pārbaudes procesu.  Turklāt jūs varat saņemt kriptogrāfijas aizdevumus fiat valūtās, DeFi monētās vai stablecoins, piemēram, USDT. 

Kā darbojas DeFi kriptogrāfijas aizdevumi

Lai notīrītu miglu, mēs esam izveidojuši piemēru tam, kā kriptogrāfijas aizdevums darbojas praktiski.

  • Pieņemsim, ka vēlaties ņemt kriptogrāfijas aizdevumu, kā nodrošinājumu izmantojot savas BTC monētas.
  • Jūs vēlaties aizdevumu UNI.
  • Tas nozīmē, ka BTC būs jāiemaksā viena UNI pašreizējā cena.
  • Saskaņā ar pašreizējo tirgus cenu viens UNI ir aptuveni vienāds ar 0.00071284 BTC.
  • Jūsu izvēlētais kriptogrāfijas nodrošinātājs iekasē jums procentu likmi 5%.
  • Pēc diviem mēnešiem esat gatavs atmaksāt aizdevumu un izpirkt savu Bitcoin.
  • Tas nozīmē, ka jums būs jāiemaksā aizdevuma summa UNI plus 5% ar procentiem.
  • Pēc aizdevuma atmaksas jūs saņemsiet atpakaļ savu Bitcoin depozītu.

Kā redzat, šajā piemērā - aizdevumu saņēmāt UNI, nepārdodot savu Bitcoin. Darījuma otrajā pusē kriptogrāfijas aizdevējs saņēma sākotnējo UNI, kā arī procentu maksājumu 5% apmērā. Tas nozīmē, ka ir svarīgi ņemt vērā paša kriptonauda tirgus svārstības.

Iespējams, ka jums nāksies pārsniegt ķīlu. Piemēram, vietnē MakeDAO - jums būs jāiemaksā depozīts, kura vērtība ir vismaz 150% no jūsu aizdevuma vērtības. Pieņemsim, ka vēlaties aizņemties UNI 100 USD vērtībā. Vietnē MakerDAO - lai saņemtu aizdevumu, jums būs jāiemaksā BTC 150 USD vērtībā.

Ja BTC depozīta vērtība nokrītas zem 150 USD, iespējams, būs jāmaksā likvidācijas sods. Neskatoties uz to, kriptogrāfijas aizdevumi var būt viens no efektīvākajiem veidiem, kā gūt labumu no DeFi telpas. Tas ne tikai nodrošinās jums tūlītēju piekļuvi likviditātei, bet ietaupīs jūs no grūtībām, izmantojot tradicionālos finanšu pakalpojumus.

Labākās DeFi monētas - apakšējā līnija

Galu galā DeFi nozare pastāvīgi attīstās. Tikai īsā laika posmā DeFi platformām ir izdevies no finanšu pasaules eksperimentālās daļas kļūt par milzīgo ekosistēmu, kāda tā ir šodien. Lai gan šobrīd tas varētu šķist nišas sektors, iespējams, ka DeFi lietojumprogrammas drīzumā pieņems plašāks tirgus. 

Kad parādība kļūs par galveno, dažādie DeFi aspekti ieplūdīs ikdienas dzīvē un finansēs. Citiem vārdiem sakot, DeFi ir potenciāls mainīt finanšu pasauli, kā mēs to zinām. 

Tomēr ir svarīgi paturēt prātā, ka decentralizētais finanšu tirgus joprojām ir diezgan jauns. Tāpat kā ar jebkuru citu ieguldījumu, arī šeit pastāv potenciālie riski. Kā tāds jums būs vērts veikt pienācīgu rūpību un gūt ieskatu par to, kā attīstās šī jaunā finanšu sistēma. 

FAQ

Kas ir DeFi?

DeFi apzīmē decentralizētu finansēšanu - tas ir termins, kas tiek piešķirts finanšu pakalpojumiem, kuriem nav centrālās varas. Lai sniegtu jums labāku priekšstatu, lielāko daļu finanšu platformu mūsdienās pārvalda viens uzņēmums. Salīdzinājumam - DeFi platformu vada pārvaldības protokols, kas veidots uz blokķēdes, un darbojas, izmantojot decentralizētus aktīvus, piemēram, kriptonauda.

Kāda ir DeFi izmantošana?

DeFi ir strauji augoša nozare. Šodien jūs varat atrast vairākas DeFi platformas, kas piedāvā automatizētus pakalpojumus. Tas ietver apmaiņu, kreditēšanu, aizņemšanos, apdrošināšanu, aktīvu pārvaldīšanu un citas organizācijas, kuras nekontrolē neviens uzņēmums.

Kas ir DeFi žetoni?

Daudzas DeFi platformas ir izlaidušas savu vietējo DeFi marķieri, kas palīdzēs pārvaldīt tā protokolu. Šo vietējo žetonu īpašnieki var saņemt balsstiesības attiecīgajā DeFi ekosistēmā.

Kādas ir labākās DeFi monētas?

Labāko DeFi žetonu popularitāte ir pieaugusi kopš 2021. gada sākuma. Rakstīšanas laikā daži no labākajiem DeFi marķieriem tirgus kapitalizācijas ziņā ir UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP un CAKE.

Kā izvēlēties labāko DeFi monētu, kurā ieguldīt?

Tāpat kā ar jebkuru tirgojamu aktīvu, ir gandrīz neiespējami paredzēt, kura DeFi monēta jums sniegs visaugstāko atdevi. Tomēr jūs varat iegūt labāku izpratni par DeFi tirgu, uzzinot par dažādiem DeFi protokoliem un to lietošanas gadījumiem.