Кешенді шолу: COMP-ге инвестиция салу арқылы табысты көбейту туралы толық нұсқаулық

Құрама протокол өзінің қауымдастығына өзінің COMP белгісі арқылы инвестицияларды пайдалануға мүмкіндік береді. COMP - DeFi экожүйесінде несие берудің ең көп үлес қосқан протоколы. Бұл криптовалюта қауымдастығына кірісті өсіруді енгізген алғашқы DeFi хаттамасы болды. Содан бері ол бұл салада әлемдік тануға ие болды.

Орталықтандырылмаған хаттаманы зерттеуге кіріспес бұрын, орталықтандырылмаған қаржыны қысқаша шолып өтейік.

Орталықтандырылмаған қаржы (DeFi)

Орталықтандырылмаған қаржы пайдаланушыларға үшінші тұлғаларды пайдаланбай қаржылық қызметтерді қорғауға мүмкіндік береді. Бұл қолданушыларға интернетте жеке және орталықтандырылмаған түрде жасауға көмектеседі.

The Defi пайдаланушыларға жинақтау, сауда жасау, ақша табу және несиелеу сияқты транзакцияларды жүргізуге мүмкіндік береді. Бұл сіздің жергілікті банктік жүйеде жүзеге асырылуы мүмкін барлық операцияларды жеңілдетеді, бірақ орталықтандырылған жүйе мәселесін шешеді.

DeFi ортасы негізінен криптовалюталарды қамтиды, олар Fiat емес. Бірқатар тұрақтылықты қоспағанда - тұрақтылық деп криптовалюта болып табылады, олардың мәндерін Fiat валютасының құндылықтарымен байланыстырады.

DeFi қосымшаларының басым көпшілігі Compound сияқты Ethereum Blockchain-ке негізделген.

Құрама хаттама дегеніміз не?

Күрделі (COMP) - бұл өзінің кірістілігін арттыру функциялары арқылы несиелеу қызметін ұсынатын орталықтандырылмаған хаттама. Оны 2017 жылы Джоффри Хейз (CTO Compound) және Compound Labs Inc компаниясының Роберт Лешнер (CEO Compound) құрды.

Compound Finance өз пайдаланушыларына активті сақтау, саудалау және басқа DeFi қосымшаларында пайдалануға мүмкіндік береді. Кепілдіктер ақылды келісімшарттарға жабылып, мүдделер нарықтағы сұраныстар негізінде пайда болады.

COMP маркері - бұл күрделі протокол үшін шығарылған басқару белгісі. Шығарылған кезде Құрама хаттама орталықтандырылған хаттамадан орталықтандырылмаған хаттамаға айналды.

27 маусымда^th, 2020, бұл егіншілікті бірінші кезекке шығарған алғашқы платформа болды. COMP - ERC-20 белгісі; бұл токендер Ethereum Blockchain көмегімен blockchain-да ақылды келісімшарттарға қол жеткізу және дамыту үшін жасалады.

ERC-20 таңбасы Ethereum Blockchain үшін стандартты токендерге айналған ең маңызды Ethereum токендерінің бірі ретінде пайда болды.

Пайдаланушылар жүйені ірі несиелік бассейндерге жеткізетін өтімділік арқылы қаржыландырады. Сыйақы ретінде олар желідегі кез-келген қолдау көрсетілетін активке айналдыра алатын белгілерді алады. Сондай-ақ, пайдаланушылар қысқа мерзімді негізде желідегі басқа активтердің несиелерін ала алады.

Сурет CoinMarketCap

Олар несие пулы мен несие беруші арасында бөлінетін әр несие үшін пайыз төлейді.

Бассейндер сияқты, өнімді бассейндер өз пайдаланушыларына қанша уақыт қатысқаны және бассейнде қанша крипто ұстайтындығына байланысты сыйақы береді. Бассейнге ұқсамайтын, бассейндік жүйеден несие алуға рұқсат етілген мерзім әлдеқайда қысқа.

Хаттама пайдаланушыларға Tether қоса алғанда 9 ETH негізіндегі активтерді қарызға алуға және несиелеуге мүмкіндік береді, Оралған BTC (wBTC), Basic Attend Token (BAT), USD-Token (USDT) және USD-Coin (USDC).

Осы шолу кезінде күрделі пайдаланушы жылдық 25% -дан астам пайыз ала алады, оны APY деп те атайды - Basic Attend Token (BAT) несиесін берген кезде. Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл (AML) немесе сіздің клиентіңізді тану (KYC) сияқты ережелер Құрамда жоқ.

Сондай-ақ, COMP таңбалауышының бағасының жоғары болуына байланысты, пайдаланушылар 100% APY-ден астам ақша таба алады. Төменде біз COMP-тің қысқаша компоненттерін келтірдік.

COMP ерекшеліктері таңбалауыш

1. Уақыт құлыптары: барлық әкімшілік іс-әрекеттер Timelock-де кемінде 2 күн тұруы керек; осыдан кейін оларды жүзеге асыруға болады.
2. Делегация: COMP пайдаланушылары дауыстарды жіберушіден делегатқа бере алады - кезек-кезек бір мекен-жай. Делегатқа жіберілген дауыстар саны сол пайдаланушының шотындағы COMP балансының эквивалентіне айналады. Делегат - бұл жөнелтуші өз дауыстарын беретін белгілер мекен-жайы.
3. Дауыс беру құқығы: жетон иелері дауыс беру құқығын өздеріне немесе кез-келген мекен-жайға бере алады.
4. Ұсыныстар: Ұсыныстар хаттама параметрлерін өзгерте алады немесе хаттамаға жаңа мүмкіндіктер қосады немесе жаңа нарықтарға қол жетімділікті тудырады.
5. КОМП: COMP таңбалауышы - ERC-20 таңбалауышы, бұл токен иелеріне бір-біріне, тіпті өздеріне дауыс беру құқығын беру мүмкіндігін береді. Маркер иесінің дауысы немесе ұсынысының салмағы неғұрлым көп болса, пайдаланушының дауысының немесе делегациясының салмағы соғұрлым көп болады.

Қоспа қалай жұмыс істейді?

Құраманы пайдаланатын жеке тұлға криптоны несие ретінде бере алады немесе қарыз алушы ретінде ала алады. Несие беру, дегенмен, несие беруші мен қарыз алушының тікелей байланысы арқылы жүзеге аспайды, бірақ бассейн делдал рөлін атқарады. Біреуі бассейнге түседі, ал басқалары бассейнге түседі.

Бассейн 9-ға дейін активтерден тұрады, олар Ethereum (ETH), күрделі басқару белгілері (CGT), USD-Coin (USDC), негізгі назар белгісі (BAT), Dai, оралған BTC (wBTC), USDT және Zero X ( 0х) криптовалюта. Әр активтің бассейні бар. Кез-келген бассейнде пайдаланушылар тек актив құнын өздері салғаннан төмен қарызға ала алады. Қарыз алғысы келгенде екі факторды ескеру керек:

• Мұндай таңбалауыштың нарық шегі және
• Инвестицияланған өтімділік.

Құрамында сіз салған әрбір криптовалюта үшін сізге сәйкесінше cTokens мөлшері беріледі (бұл, әрине, сіздің өтімділігіңізден жоғары).

Мұның бәрі ERC-20 таңбалауыштары және негізгі активтің жай бөлігі. cTokens пайдаланушыларға қызығушылық табу мүмкіндігін береді. Біртіндеп пайдаланушылар қолда бар cToken санымен көбірек негізгі активтерді ала алады.

Берілген актив бағасының төмендеуіне байланысты, егер пайдаланушы қарызға алған сома рұқсат етілгеннен көп болса, кепілзаттың жойылу қаупі болуы мүмкін.

Активке иелік етушілер оны жойып, арзан бағамен қайтарып ала алады. Екінші жағынан, қарыз алушы өзінің тарату кезіндегі алдыңғы лимиттен артық қарыз алу мүмкіндігін арттыру үшін қарыздарының белгілі бір пайызын төлеуді таңдай алады.

Қосылыстың артықшылықтары

1. Табыс қабілеті

Құраманың кез-келген қолданушысы платформадан пассивті түрде ақша таба алады. Табысты несиелендіру және пайдаланылмаған криптовалюта арқылы жасауға болады.

Құраманың пайда болуына дейін бос криптовалюталар өздерінің құндылықтары жоғарылайды деп үміттеніп, өздерінің әмияндарында қалды. Бірақ қазір пайдаланушылар өздерінің монеталарынан жоғалтпай-ақ пайда таба алады.

2. қауіпсіздік

Қауіпсіздік - бұл криптовалютаның экожүйесінде маңызды мәселе. Пайдаланушылар күрделі протоколға келгенде бұл туралы алаңдамауы керек.

Trail of Bits және Open Zeppelin сияқты жоғары профильді мекемелер платформада бірқатар қауіпсіздік аудитін жүргізді. Олар құрама желінің кодталуын сенімді және желілік сұраныстарды қамтамасыз етуге қабілетті деп растады.

3. Интерактивтілік

Құрам интерактивтілік тұрғысынан орталықтандырылмаған қаржының әмбебап сәйкестігін қадағалайды. Платформа басқа қосымшаларды қолдауға мүмкіндік берді.

Жақсы пайдаланушы тәжірибесін құру үшін, Compound API протоколын пайдалануға мүмкіндік береді. Осылайша, күрделі платформаға негізделген басқа платформалар құрылды.

4. Автономды

Желі бұған тәуелсіз және автоматты түрде жету үшін толығымен тексерілген ақылды келісімшарттарды қолданады. Бұл келісімшарттар платформадағы өте маңызды функцияларды орындайды. Оларға басқару, астаналарды қадағалау, тіпті сақтау жатады.

5. COMP

COMP таңбалауышы крипто-нарық үшін көптеген артықшылықтар ұсынады. Бастапқыда, бұл қолданушыларға күрделі несие желісіне қол жетімді ауылшаруашылық пулынан несие беру және қарыз алу мүмкіндігін ұсынады. Дәстүрлі банктік ережелерге қажеттілік жоқ; Сіз кепілзатыңызды алып келесіз және сізге қаражат беріледі.

Өтімділікті қоспа түрінде өндіру

Өтімділікті өндіру қарыз алушыға да, несие берушіге де Құрама хаттаманы қолдануға индукциялар беру үшін ұсынылды. Неге? Егер пайдаланушылар белсенді болмаса және платформада қол жетімді болмаса, баяу, платформада амортизация болады және DeFi ортасындағы хаттамалардан кейін токен азаяды.

Бұл болжамды мәселені шешу үшін екі тарап (несие беруші мен қарыз алушы) COMP таңбалауышымен марапатталады, нәтижесінде өтімділік деңгейі мен белсенділігі жоғары тұрақтылыққа әкеледі.

Бұл сыйақы ақылды келісімшарт бойынша жасалады, ал COMP сыйақысы бірнеше факторларды қолдана отырып таратылады (яғни қатысушылардың саны және пайыздық мөлшерлеме). Қазіргі уақытта бүкіл платформада 2,313 COMP таңбалауыштары бар, олар несие берушілер үшін де, қарыз алушылар үшін де тең жартыға бөлінеді.

COMP таңбалауышы

Бұл Құрама хаттаманың арнайы белгісі. Ол қолданушыларға хаттаманы басқаруға (басқаруға) мүмкіндік беріп, болашаққа үлес қосуға мүмкіндік береді. Пайдаланушы дауыс беру үшін 1 COMP-ді қолданады, ал басқа пайдаланушыларға таңбалауыш берілместен осы дауыстар берілуі мүмкін.

Ұсыныс жасау үшін COMP таңбалауыш ұстаушысында COMP жеткізілімінің кем дегенде 1% -ы болуы немесе оған басқа пайдаланушылардан берілген болуы керек.

Жіберу кезінде дауыс беру процесі кемінде 3 дауыс берген 400,000 күн ішінде өтеді. Егер 400,000 2-нан астам дауыс ұсынысты растайтын болса, өзгеріс XNUMX күн күткеннен кейін енгізіледі.

Құрама (COMP) ICO

Бұрын COMP таңбалауышына арналған бастапқы монета ұсынысы (ICO) қол жетімді болмады. Керісінше, инвесторларға 60 миллион COMP жеткізілімінің 10% бөлінді. Бұл инвесторлардың қатарына құрылтайшылар, топ мүшелері, болашақ команда мүшелері және қоғамдағы өсу кіреді.

Нақтырақ айтқанда, оның құрылтайшылары мен команда мүшелеріне 2.2 миллионнан сәл жоғары COMP маркері бөлінді, ал 2.4 миллионнан сәл төмен COMP оның акционерлеріне берілді; 800,000 COMP-ден сәл төмен қоғамдастық бастамалары үшін қол жетімді болды, ал 400,000-ден төмен команда мүшелері үшін қамтамасыз етілді.

Қалған бөлігі 4.2 ​​миллион COMP таңбалауыштары болып табылады, олар 4 жыл ішінде Compound протоколының пайдаланушыларымен бөлісіледі (олар бастапқыда күн сайын 2880 COMP тарату ретінде басталды, бірақ күн сайын 2312 COMP-ге түзетілді).

Алайда, жетонның негізін қалаушы мен команда мүшелеріне бөлінген 2.4 миллион жетон 4 жыл өткеннен кейін нарыққа қайта орналастырылатындығын мойындау маңызды.

Бұл өзгертуге мүмкіндік береді. Осы кезеңде құрылтайшы мен команда маркерді дауыс беру арқылы басқара алады, содан кейін толық тәуелсіз және автономды қоғамдастыққа өтеді.

Криптовалюта бойынша егіншілік

Қосылыстың пайдаланушыларды өзіне қызықтыратын бір нәрсе - бұл DeFi хаттамаларын, ақылды келісімшарттарды ойдағыдай емес жоғары пайыздық мөлшерлемені алатындай етіп пайдалану мүмкіндігі.

Крипто-қауымдастықта бұл «егін егу» деп аталады. Бұл несиелеу, сауда және қарыз алуды біріктіреді.

DeFi өнімділігі ауыл шаруашылығы, үлкен табыс әкелу үшін DeFi өнімдері мен протоколдарын пайдаланады; кейде, кейбіреулер ынталандыру мен ақшаны қайтару бойынша бонустарды есептеу кезінде 100% -дан асады.

Ауылшаруашылық дақылдары өте қауіпті болып саналады, ал кейбіреулері оны әртүрлі маржа саудасы деп болжайды. Бұл пайдаланушылардың бассейнге салған мөлшерінен әлдеқайда көп криптовалюталармен сауда жасай алатындығынан туындайды.

Кейбіреулер оны пирамида схемасына жатқызады, тек пирамида төңкерілген. Толық жүйе негізінен пайдаланушы жинауға тырысатын негізгі активке негізделген. Актив тұрақтылықты сақтауы немесе бағаны бағалауы керек.

Сіз жинақтағыңыз келетін крипто-валюта активі егіншіліктің өнімділігін анықтайды. COMP үшін кірістерді өсіру несие алушы ретінде де, несие беруші ретінде де желіге қатысқаны үшін COMP таңбалауышындағы кірісті жоғарылатуды көздейді. Бұл пайдаланушыларға Compound көмегімен крипто-кредиттен ақша табуға мүмкіндік береді.

Аралас егін шаруашылығы

Күрделі өнімді ауыл шаруашылығы InstaDapp деп аталатын желіде жүзеге асырылады, бұл пайдаланушыға бір сілтеме нүктесінен басқа әр түрлі DeFi қосымшаларымен өзара әрекеттесуге мүмкіндік береді.

InstaDapp функциясы COMP таңбалауышында 40-тан астам пайда әкелетін мүмкіндікті ұсынады - бұл функция «$ COMP-ті максимизациялау» деп аталады. Қысқаша айтсақ, сіздің әмияныңызда COMP таңбалауышының кез-келген мөлшері бассейннен қарызға алған қаражатыңызға қарағанда көп мәнге ие болады.

Көрсететін қысқа мысал, сізде 500 DAI бар деп есептейік, және сіз бұл соманы Құрамаға саласыз. Пайдаланушылар қорды «құлыптаулы» болса да пайдалана алатындықтан, сіз InstaDapp-тағы «Flash Loan» мүмкіндігі арқылы осы 500 DAI-ді пайдаланып, Compound-тен қарыз алу арқылы 1000 USDT аласыз. Содан кейін 1000 USDT-ді 1000 DAI-ге айналдырыңыз және 1000 DAI-ді несие беруші ретінде Құрамаға салыңыз.

Сіз 500 DAI қарыздар болғандықтан және 500 DAI қарыздарсыз. Бұл сізге 100 USD-ден асып түсетін, 1000 USDT қарызға төлейтін пайыздық мөлшерлемемен қосылатын APY алуға мүмкіндік береді.

Алайда, табыстылық платформаның өсуі мен белсенділігімен және берілген активтің бағалануымен анықталады.

Мысалы, DAI тұрақтылығы активті қатты әсер ете отырып, кез келген уақытта бағаны төмендете алады. Әдетте, бұл басқа нарықтардағы ауытқуларға байланысты орын алады және трейдерлер фиат валюталарын байлау үшін тұрақты монеталарды пайдаланады.

Құрама қаржы және DAO маркеріне қарсы

Жақында ғана, Compound суретке түскен кезде, MarkerDAO Ethereum-ге негізделген ең танымал DeFi жобасы болды.

MarkerDAO, Compound сияқты, пайдаланушыларға крипто-кредитке BAT, wBTC немесе Ethereum арқылы несие беруге және қарыз алуға мүмкіндік береді. Бұған қосымша DAI деп аталатын тағы бір ERC-20 столебоинін алуға болады.

DAI АҚШ долларына байланысты. Бұл USDC және USDT-ден ерекшеленеді, өйткені олар орталықтандырылған активтермен қамтамасыз етіледі, бірақ DAI орталықтандырылмаған және бұл криптовалюта.

Күрделіге ұқсас, қарыз алушы өзінің DAI-ге салған Ethereum кепілдік сомасының 100% -ын ала алмайды, тек АҚШ долларының 66.6% -ына дейін.

Сонымен, егер біреу Ethereum-дің 1000 эквивалентін салған болса, адам 666 DAI-ді несие үшін Құрамаға ұқсамайтын несие үшін ала алады, пайдаланушы тек DAI активін ала алады және резервтік коэффициент тіркелген.

Екі платформа да кірістілікті өсіруді пайдаланады және бір қызығы, пайдаланушылар MarkerDAO-дан Құрамаға инвестиция салу немесе несие беру үшін қарыз алады, өйткені, бұл қосылыстарда пайдаланушылар пайда табудың жоғары мүмкіндігі бар. Екі ең танымал DeFi хаттамалары арасындағы көптеген айырмашылықтар арасында ең айқындалған айырмашылықтар келесідей:

1. Күрделі хаттама пайдаланушыларға қатысу үшін пайыздық мөлшерлемелерге қосымша жеңілдіктер береді.
2. MarkerDAO DAI тұрақтандырғышына қолдау көрсетудің жалғыз мақсаты бар.

Қосылыс сонымен қатар көп активтерді несиелеу мен қарызға алуды қолдайды, ал MarkerDAO-да бұл тек біреу ғана. Бұл DeFi хаттамаларының негізгі итермелейтін күші болып табылатын кірістілік коэффициенті туралы сөз болғанда, бұл сізге біршама артықшылық береді.

Сонымен қатар, Compound MarkerDAO-ға қарағанда ыңғайлы.

COMP криптовалютасын қайдан және қалай алуға болады

Қазіргі уақытта осы белгіні алуға болатын көптеген биржалар бар. Бірнешеуін атап өтейік;

Binance - бұл Канадада, Австралияда, Сингапурда және АҚШ-ты қоспағанда, әлемнің көпшілігінде ең қолайлы. АҚШ тұрғындары Binance-ге токендердің басым көпшілігін алуға тыйым салынады.

Кракен - бұл АҚШ-тағы ең жақсы балама.

Басқаларына мыналар кіреді:

Coinbase Pro және Poloniex.

Осы уақытқа дейін кез-келген криптовалютаны сақтауға арналған ең жақсы ұсыныс және, әрине, сіздің COMP таңбалауышыңыз офлайн аппараттық әмиян болады.

Күрделі жол картасы

Compound Labs Inc. компаниясының бас директоры Роберт Лешнердің айтуынша, мен Medium компаниясының 2019 жылғы хабарламасынан үзінді келтіріп отырмын: «Құрам эксперимент ретінде жасалған».

Сонымен, компаундтың жол картасы жоқ. Қарамастан, осы Кешенді шолуда жоба жүзеге асыруға үміттенген 3 мақсат көрсетілген; DAO-ға айналу, басқа активтерге қол жетімділікті қамтамасыз ету және осы активтердің өзіндік кепілдік факторларына ие болу.

Одан кейінгі айларда Compound Medium-ге арналған даму процесі туралы көбірек жаңартулар жариялады және оның соңғы жазбаларының бірі Compound осы мақсаттарды жүзеге асырғанын көрсетті. Ерлік құрамды өз жобаларын аяқтаған өте аз криптовалюталардың біріне айналдырды.

Кейінгі уақытта Құрама қауымдастық Құрама хаттаманың анықтаушылары болады. Күрделі құрамда көпшілікке ұсынылған бақылау ұсыныстарына негізделген, олардың көпшілігі қамтамасыз етілетін активтер үшін кепілдік факторлары мен резервтік факторларды өзгертуге бағытталған сияқты.

Қорыта айтқанда, бұл резервтік факторлар қарыз алушылардан алған несиелері бойынша қайтарылған пайыздық мөлшерлемелердің аз ғана бөлігі болып табылады.

Олар өтімділік жастықшалары деп аталады және төмен өтімділік кезінде қолданылады. Қысқаша айтқанда, бұл резервтік фактор қарызға алуға болатын кепілдіктердің тек пайызын құрайды.

Біздің ТЕГІН ТЕГІН тобымызға қосылыңыз!