Орталықтандырылмаған қаржы (DeFi) нарығы соңғы жылдары крипто-энтузиастардың қызығушылығын арттырды - бұл бүкіл әлем бойынша инвесторларды тарта бастады. Қарапайым формада DeFi - бұл орталықтандырылған институттарды ауыстыру арқылы экономикалық ландшафтты демократияландыруға бағытталған, блокчейн технологиясына негізделген қаржылық қосымшалар үшін қолданылатын термин.

Бүгінгі таңда DeFi платформалары сізге қаржылық қызметтердің барлық спектрін ұсына алады - сауда-саттық, қарыз алу, несиелеу, орталықтандырылмаған биржалар, активтерді басқару және т.б.

Ең танымал DeFi платформалары өздерінің жұмысын жеңілдететін, сондай-ақ пайдаланушыларды ынталандыратын құрал ретінде өздерінің жеке таңбалауыштарын жасады. Егер сіз осы инновациялық нарықтың бір бөлігін ерте алуға қызығушылық танытсаңыз - DeFi монеталарына инвестиция салу - бұл ең жақсы тәсілдердің бірі.

Мұнда DefiCoins.io сайтында - біз нарықтағы ең жақсы DeFi монеталарын қарастырамыз және олардың тиісті DeFi экожүйелеріндегі рөлін зерттейміз. Біз DeFi монеталарын брокерлік төлемдер мен комиссиялар үшін бір цент төлемей-ақ үйден қалай сатып алуға болатындығын түсіндіреміз.

10 ең жақсы DeFi монеталары

Танымалдықтың және жаңа DeFi платформаларының пайда болуының арқасында - DeFi монеталарының тізімі үнемі өсіп келеді. Жазу кезінде бүкіл DeFi индустриясының жалпы нарықтық бағасы 115 миллиард доллардан асады. Бұл өте үлкен, әсіресе DeFi құбылысының қаншалықты жас екенін ескергенде. 

Міне, осы орталықтандырылмаған нарықтың өсуіне ықпал еткен 10 ең жақсы DeFi монеталарының тізімі.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap - бұл қазіргі уақытта DeFi нарығында үстемдік ететін жетекші орталықтандырылмаған биржа. Оның сайтында сатылатын ERC20 таңбалауыштары үшін өтімділіктің жеткілікті болуын қамтамасыз ету үшін Автоматтандырылған Маркет-мейкер жүйесі (AMM) қолданылады. Uniswap протоколы өзінің крипто-активтік шешімдеріне сәйкес сенімді іздеушілерді жинады. Бұл сіздің жеке кілттеріңізді толық басқаруға мүмкіндік береді, сыртқы әмияндармен біріктіріледі және төмен төлемдермен сауда жасауға мүмкіндік береді.

UNI таңбалауышы Uniswap хаттамасымен 2020 жылдың қыркүйегінде іске қосылды - бұл өз ПАЙДАЛАНУШЫЛАРЫН марапаттау құралы ретінде. DeFi монетасы нарыққа 2.94 долларлық сауда бағасымен шықты. Бірнеше айдың ішінде монета құны бірден асып, 35.80 долларға жетті. DeFi монетасын осы саладағы ең жақсы токендердің бірі деп айтуға болады - сегіз айдың ішінде 1,100% -дан жоғары серпіліс болды. 

Ол сондай-ақ бағалау бойынша ең жақсы DeFi монеталарының бірі болып табылады, оның нарықтық құны 18 миллиард доллардан асады. UNI сатып алған кезде сіз Uniswap хаттамасында жеңілдіктер мен жеңілдіктерге ие боласыз. Мысалы, UNI холдингтерінің мөлшеріне байланысты - сіз Uniswap экожүйесі үшін ұсынылған әртүрлі саясат бойынша дауыс бере аласыз.

Uniswap протоколы UNI таңбалауыштарын бөлудің төрт жылдық жоспарын ойлап тапты. Жалпы 1 миллиард монетаның 60 пайызы Uniswap қауымдастығының мүшелеріне арналған. DeFi монетасы қазірдің өзінде Capital.com сияқты танымал криптовалюта платформаларында сауда жасауға қол жетімді.

2. Шынжыр сілтемесі (LINK)

Chainlink - бұл қазіргі уақытта DeFi нарығында қол жетімді ең көп қолданылатын орталықтандырылмаған Oracle желісі. Ол шынайы деректерді блокчейндегі ақылды келісімшарттармен қамтамасыз етеді - бұрын-соңды болмаған крипто-валюта арасындағы ақпараттар арасындағы байланыстырушы рөл атқарады DApps. Провайдер өзінің платформасында бірнеше функционалды утилиталары бар өзінің LINK таңбалауышын шығарды.

Орталықтандырылмаған платформалардың өсіп келе жатқан танымалдығының арқасында Chainlink 2019 жылы іске қосылғаннан бері айтарлықтай өсімге қол жеткізді. Ол Chainlink экожүйесі үшін құнды болуы мүмкін басқа крипто-бастамаларды қаржыландыратын деңгейге дейін дамыды.

Нарықтық капиталдандыру тұрғысынан LINK - қазіргі кездегі ең танымал DeFi монеталарының бірі, оның құны 14 миллиард доллардан асады. DeFi монетасы 2021 жылы 12.15 доллар бағасымен кірді. Мақаланы жазу кезінде, 2021 жылдың сәуірінде - LINK мәні барлық уақыттағы ең жоғары деңгейге жетті - 44.36 доллар. Көпшілік бұл көтерілу траекториясы уақыт өте келе жалғасады деп күтеді. 

Осы жылдар ішінде Chainlink осы салада өзектілігін сақтаған ең жақсы DeFi платформаларының бірі болды. DeFi платформасының функционалдығын кеңейтуге бағытталғандықтан, LINK басқа DeFi жасаушыларына қосымша икемділікті ұсына алады. Осы аспектілерді ескере отырып, LINK маркері 2021 жылы қарастырылатын ең жақсы DeFi монеталарының бірі болып табылады.

3. DAI (DAI)

Білмегендер үшін криптовалюта мен DeFi монеталарының баламалы қаржы нарығы өзгермелі. Баға ауытқуларынан аулақ болғысы келетіндер үшін DAI монетасы қызықты болуы мүмкін. Қысқаша айтқанда, бұл DeFi крипто-монетасы Ethereum blockchain-да жасалған және оның құны АҚШ долларына тең.

Шын мәнінде, DAI - бұл осы типтегі алғашқы орталықтандырылмаған, кепілдікке негізделген крипто-актив. Бұл DeFi монетасы ашық көзді MakerDAO Protocol бағдарламалық жасақтамасымен жасалған - бұл әр түрлі орталықтандырылмаған қосымшаларды құру үшін ақылды келісімшарттарды қолданудың ең жақсы DeFi платформаларының бірі.

Қазіргі уақытта DAI-дің нарықтық капиталы 4 миллиард долларды құрайды - бұл айналымдағы ең жақсы DeFi монеталарының бірі. Онда АҚШ долларының басқа фиат валюталарына қарағанда құнын көрсететін айырбас бағамы бар. DAI стейкингінің басты артықшылығы - сіз криптовалюта нарығының кең құбылмалылығына тәуекелді шектеу.

Сонымен қатар, Fiat валюталарының орнына DAI пайдалану сізге транзакциялық шығындарды азайтуға және қаржы нарықтарында сауда жасау кезінде туындаған кідірістерге көмектеседі. Сайып келгенде, DAI осы типтегі ең жақсы DeFi монеталарының бірі болып табылады, сондықтан біз алдағы жылдарға қарай жоба үшін үлкен жетістіктер күтеміз. 

4. 0x (ZRX)

0x - бұл DeFi протоколы, бұл әзірлеушілерге өздерінің орталықтандырылмаған криптовалюта биржаларын құруға мүмкіндік береді. Ол сонымен қатар пайдаланушыларға ERC20 таңбалауыштарын оңай сатуға мүмкіндік беретін кастодиандық емес DEX шешімі ретінде қызмет етеді. Алайда, айтарлықтай айырмашылық ERC20 таңбалауыштарын қолдаумен қатар 0x айырбастау ERC-721 крипто-активтерін жеңілдетеді. Басқаша айтқанда, бұл сандық монеталардың кең спектрін рұқсатсыз саудалауға мүмкіндік береді.

2017 жылы ашық бастапқы коды бар 0x протоколы 0x (ZRX) монетасын ұсынды. Көптеген басқа DeFi монеталары сияқты, ZRX монетасы да Ethereum blockchain-де жұмыс істейді және бастапқыда оның экожүйесін басқаруға көмектесуге арналған. Алайда, 2019 жылы - 0x монетасына өтімділік провайдерлері үшін ставкалық мүмкіндіктер сияқты қосымша утилиталар берілді.

0x 2021 жылдың басынан бастап өте жақсы жұмыс істеді. Шын мәнінде, DeFi монетасы сол кезден бастап 500% -дан астамға өсті - 2.33 жылдың сәуірінде ең жоғары бағаға - 2021 долларға жетті. Қазіргі уақытта жетон 1.2 миллиард доллардан асады. . Егер сіз 0x протоколына кіруге қызығушылық танытсаңыз, сіз бұл DeFi токенін орталықтандырылған және орталықтандырылмаған сауда платформаларынан, мысалы, реттелетін Capital.com брокерінен сата аласыз.

5. Maker (MKR)

Maker (MKR) - тағы бір DeFi монетасы, оны MakerDAO хаттамасында команда жасаған. DAI тұрақтылықты қамтамасыз етуді мақсат еткен болса, Maker монетасының мақсаты утилита ретінде қызмет ету болып табылады. Іс жүзінде, MKR DeFi таңбасы DAI мәнін 1 долларға дейін ұстап тұру үшін қолданылады. Бұған жету үшін мейкер монетасын кең нарықта бағалардың ауытқуын теңгеру үшін жасауға және жоюға болады.

MKR иелері DAI тұрақтылық белгілеріне қатысты нұсқаулықтарды түзетуге жауапты. Егер сіз Maker-ге ақша салғыңыз келсе, сіз MakerDAO экожүйесінде дауыс беру құқығына ие боласыз.

Сонымен қатар, сіз сондай-ақ MakerDAO хаттамасын басқаруға қатысқаныңыз үшін жеңілдіктер ала аласыз, мысалы, төмендетілген төлемдер мен пайыздық мөлшерлемелер. Нарқы 3 миллиард доллардан асатын Maker крипто-нарықтағы ең жақсы 10 DeFi монеталарының бірі болып табылады. Егер DAI криптовалюта сауда-саттық алаңында жақсы нәтиже көрсетуі керек болса, бұл Maker DeFi монетасының бағасына да әсер етуі мүмкін.

6. Құрама (COMP)

Құрама - бұл пайдаланушыларға крипто-активтер бойынша пайыздар есептеуге мүмкіндік беретін басқа орталықтандырылмаған қарыз алу және несиелеу платформасы. Платформа осы мақсатта бірнеше өтімді бассейндерді жасады. Активтеріңізді осындай бассейндердің біріне салғаннан кейін, сіз оның орнына cTokens жасай аласыз.

Активтерге қол жеткізгіңіз келгенде, осы cTokens-ті сатып ала аласыз. CTokens-тің айырбас бағамы уақыт өте келе өсетіндіктен, сіз өз салымыңызға қызығушылық таба аласыз. 2020 жылдың маусымында Compound өзінің негізгі белгісі - COMP-ді іске қосты. Осы DeFi токенінің иелері күрделі протокол бойынша дауыс құқығына қол жеткізе алады. 

Платформа нарықта үлкен тартымдылыққа ие болды және DeFi монетасы жақында нарықтық капитализациясын 3 миллиард доллардан асырды. Құрам 2021 жылы 143.90 доллар бағасымен енгізілді. Содан бері Defi монетасы 638 доллардан асты. Бұл тек төрт айдың ішінде сауда-саттықтың құны 350% -дан астамға өсті дегенді білдіреді.

7. Aave (AAVE)

Aave - бұл крипто-несие қызметі ретінде жұмыс істейтін ашық көзі бар DeFi платформасы. Оның кастодиандық емес өтімділік хаттамасы сізге пайыздар табуға, сондай-ақ сіздің крипто-активтеріңізден қарыз алуға мүмкіндік береді. Бұл DeFi платформасы криптовалюта нарығына алғаш рет 2017 жылы енгізілген.

Алайда, сол кезде - платформа ETHLend деп аталды, LEND-дің негізгі белгісі болды. Ол бірінші кезекте несие берушілер мен қарыз алушыларды байланыстыратын сіріңке жасау жүйесі ретінде жұмыс істеді. 2018 жылы DeFi платформасы Aave деп аталды - бұл несиелеудің жаңа мүмкіндіктерін толықтырды.

Бүгінгі күні AAVE монетасын оның қауіпсіздігі мен өнімділігіне үлес қосу үшін хаттама арқылы ставка жасауға болады. Сонымен қатар, сіз Aave платформасында ставка сыйақыларынан және жеңілдіктерден ләззат ала аласыз. DeFi монетасында бірнеше сату нүктелері бар, өйткені крипто-несие беру нарығында толып жатқан нақты коммуналдық қызметтер бар.

Ол сондай-ақ бағалау бойынша ең жақсы DeFi монеталарының бірі болып табылады, оның нарықтық капитализациясы 5 миллиард доллардан асады. AAVE DeFi монетасы 2021 жылдың басынан бастап көтерілу нарығында рахаттанып келеді - төрт ай ішінде құны 350% -дан асып кетті.

8. Синтетикс (SNX)

Synthetix - қазіргі нарықтағы ең жылдам дамып келе жатқан DeFi платформаларының бірі. Бұл пайдаланушыларға платформада жетондарды ауыстыруға мүмкіндік беретін жақсы майланған орталықтандырылмаған айырбастың артында. Алайда, Synthetix-ті ерекше ететін нәрсе - бұл қолданушыларға «Synths» деп аталатын синтетикалық активтерін шығаруға мүмкіндік береді. Қарапайым тілмен айтқанда, Synths дегеніміз базалық активтің құнын анықтайтын қаржы құралдары.

Сіз Synths-ті криптовалютаға, индекстерге және Synthetix орталықсыздандырылған биржасында алтын сияқты басқа нақты активтерге айырбастай аласыз. Synts-ке кепілдік беру үшін сізге Synthetix-тің жергілікті белгісі - SNX болуы керек. Осылайша, сіздің сауда синтезіңіз болған кезде, сіздің SNX токендеріңіз ақылды келісімшартқа бекітіліп отырады.

Сонымен қатар, SNX маркері жиналған төлемдердің үлесін иелеріне таратады, бұл сізге пассивті табыс табуға мүмкіндік береді. Платформадағы осы заңды утилитаны ескере отырып, SNX таңбалауыштарына деген сұраныстың өсуі мүмкін. Төкен қазірдің өзінде ең жақсы DeFi монеталарының бірі ретінде пайда болды, оның капитализациясы 2 миллиард доллардан асады. Өткен төрт айда SNX монетасының бағасы 120% -дан астамға өсті.

9. Жылдық қаржы (YFI)

Yearn.finance 2020 жылдың басында іске қосылды, оның мақсаты Ethereum, stablecoin және басқа альткоиндер үшін жоғары кірісті қамтамасыз ету. Бұл протокол Ethereum транзакцияларының жоғары құнын төмендетуге көмектесетін 'Vault' функциясы арқылы мүмкіндік береді.

Yearn.finance жаңа инвесторлар үшін DeFi тұжырымдамасын жеңілдетуге үміттенеді, бұл оларға ең аз араласу арқылы кірісті оңтайландыруға мүмкіндік береді. Осы DeFi платформасы сол уақыттан бастап YFI таңбалауышын шығарумен нарықта қосымша назар аудара бастады. DeFi монетасының жоғары нарықтық бағасы 1.5 миллиард доллардан асады.

Алайда, тек 36,666 42,564 монетаның жиынтық жеткізілімі шектеулі - бұл Defi жобасының құнын арттырады. Жазу кезінде YFI монетасы 2020 1,050 доллардан асады - бұл нарықтағы ең жоғары баға. Бұл монета XNUMX жылдың шілдесінде - XNUMX доллар бағасымен енгізілгенін ескерсек, бұл өте әсерлі көрсеткіш.

10. PancakeSwap (торт)

PancakeSwap - бұл Ethereum-ге ыңғайлы және арзан балама, Binance Smart Chain-де BEP20 таңбалауыштарын ауыстыруға мүмкіндік беретін орталықтандырылмаған айырбас. Uniswap сияқты, бұл DEX сонымен қатар өтімділік пулдарын жасау үшін Автоматтандырылған маркет-мейкер жүйесін қолданады. PancakeSwap өзінің жергілікті токендерін 2020 жылдың қыркүйек айында іске қосты. Пайдаланушылар CAKE-ді көптеген өтімділік бассейндерінде ұсынуға болады.

Төменгі төлемдер осы уақытқа дейін көптеген DeFi әуесқойларын осы платформаға тартты. - монета бағасын тұрақты түрде жоғары қарай жылжыту. CAKE маркері 2021 жылдың бірінші тоқсанында керемет баға раллериясын көрсетті. Defi монетасы жылды 0.63 доллардан бастады және 26 сәуір 2021 жылы - 33.83 доллар деңгейінде болды.

Бұл тек төрт айда 5,000% -дан астам пайдаға айналады. Жазу кезінде CAKE таңбасы 5 миллиард доллардан асатын нарықтық капитализацияны құрды, бұл оны жылдың ең жақсы жұмыс істейтін DeFi крипто-таңбаларының бірі етті.

Білу маңызды

DeFi монеталарының өсіп келе жатқан танымалдылығы кең DeFi секторының кең қаржы нарығына жету жолында екенін көрсететіні туралы айтудың қажеті жоқ. Біз мұнда келтірілген хаттамалар әлемдік нарықта тиісті тауарлар мен қызметтерге нақты сұраныс пен орын бар екенін көрсетеді.

Бұл жетістікке ықпал ететін бірнеше тенденциялар бар. Мысалы, DeFi токендері - бұл кең DeFi экожүйесінің бір ғана аспектісі. Шын мәнінде, бұл орталықтандырылмаған протоколдарды қолдау құралы ретінде әзірленуде, бұл сізге DeFi құбылысын пайдалану үшін бірнеше басқа мүмкіндіктер ұсынады.

Осыны ескере отырып, бүгінгі нарықта үстемдік құрып отырған ең жақсы DeFi платформаларын қарастырайық.

Үздік DeFi платформалары 2021

DeFi платформаларының негізгі мақсаты инвестициялар мен сауда процестерін орталықсыздандыру болып табылады. Мұндағы орталық көрнекіліктердің бірі - бұл шешімдер дәстүрлі қаржы институттарымен салыстырғанда жоғары ашықтықты ұсынады.

Бүгінгі күннің ең жақсы DeFi платформалары dApp немесе орталықтандырылмаған протоколдармен қамтамасыз етілген - Bitcoin немесе Ethereum-да жасалған. Нарыққа ай сайын дерлік кіретін, әр түрлі формадағы және инвесторлар үшін жаңа қаржылық мүмкіндіктер ұсынатын жаңа жобалар бар.

Бүгінгі күні dApps пен орталықтандырылмаған протоколдарды қолданудың бірнеше әдісі:

  • Қарыз алу және несиелеу: DeFi платформалары сізге KYC процесін аяқтамай, несиеңізді тексермей, тіпті банктік шотта болмай-ақ, сіздің крипто-активтеріңізден несие алуға мүмкіндік береді. Сіз сондай-ақ қызығушылық үшін криптовалюта қорларын несие бере аласыз, бұл қарастырылып отырған DeFi платформасының өтімділігіне үлес қоса аласыз.
  • Сандық әмияндар: Кастодиандық емес DeFi крипто-әмияндары сіздің қауіпсіздігіңіздегі активтеріңізді және құпия кілттеріңізді толық бақылауға мүмкіндік береді.
  • Орталықтандырылмаған биржалар: Ең жақсы DeFi платформалары делдалға деген қажеттілікті жоюға мүмкіндік береді және оның орнына ақылды келісімшарттар арқылы сауда-саттықпен айналысады.
  • Активтерді басқару хаттамалары: DeFi қолданушыларға автоматтандырылған инвестициялар және активтер агрегаторлары сияқты инвестициялық өнімдерге қаражат жинауға мүмкіндік беретін құрылымдарды қолдайды.
  • Кепілсіз несиелер: DeFi сізге «тең-теңімен» қағидаты бойынша кепілсіз несие алуды жеңілдетті.
  • Фунгболды емес маркерлер: Ең жақсы DeFi платформалары NFT-ге қолдау көрсетуді көбірек ұсынады. Бұл бұған дейін блокчейнде тауарға айналмайтын активті тауарға айналдыруға мүмкіндік беретін белгілер. Мұнда түпнұсқа өнер туындылары, ән немесе твит болуы мүмкін!
  • Егіншілік: Бұл DeFi өнімі сіздің крипто-активтеріңізді DeFi платформасында ұстап қалу арқылы қызығушылық табуға мүмкіндік береді.

Көріп отырғаныңыздай, DeFi индустриясының аясы әртүрлі. Y0u кез-келген қаржылық қызметке нақты, шекарасыз қол жеткізе алады - жинақ шоттарынан, несиелерден, сауда-саттықтан және тағы басқалардан.

Сонымен, сізге осы сектордың перспективалық мүмкіндіктеріне қол жеткізуге мүмкіндік беретін ең жақсы DeFi платформаларын қайдан таба аласыз? Төменде біз ең жоғары бағаланған платформаларды қарастырдық және олардан сіз қандай пайда көре аласыз.

YouHodler

2018 жылы іске қосылған YouHodler - бұл нарықтағы ең жақсы көп қырлы несиелік платформалардың бірі. Бұл, ең алдымен, сіздің депозиттеріңізден жоғары кірістілік беретін крипто-фиат қаржылық қызметі. DeFi платформасы сіздің цифрлық активтеріңізді қауіпсіз және қауіпсіз сақтауды қамтамасыз ету үшін Еуропадағы және Швейцариядағы беделді банктермен серіктестік орнатты.

YouHodler сонымен қатар көптеген әйгілі DeFi монеталарына қолдау көрсететін сауда биржасымен біріктірілген, соның ішінде Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker және басқалары. YouHodler-дің ең маңызды ерекшеліктерінің бірі - активке пайыздар алуды бастау үшін Bitcoin немесе басқа криптовалюталарды салуға мүмкіндік береді.

Осы платформадағы несиелеу және қарыз алу бойынша әрбір келісім - Еуропалық Одақтың нұсқауларына сәйкес келетін заңды күші бар құжат. Сіз өзіңіздің крипто-депозиттеріңізден 12.7% -ке дейін ақша таба аласыз және сіздің кез-келген кірістеріңіз апта сайын YouHodler әмияныңызға жіберіледі. Бұдан басқа, сіз платформада крипто-несиелерге қол жеткізе аласыз. YouHodler қолдау көрсетілетін ең жақсы 90 криптовалюта үшін 20% -дық әсерлі несие-құндылық қатынасын ұсынады.

Сіз сондай-ақ АҚШ долларлары, еуро, швейцариялық франк және британдық фунт сияқты Fiat валюталарында несие ала аласыз. Несиелерді дереу сіздің жеке банктік шотыңызға немесе несиелік картаңызға алуға болады. DeFi криптовалюта нарығында тәжірибесі бар адамдар үшін YouHodler тағы екі өнімді ұсынды - MultiHODL және Turbocharge. Осы мүмкіндіктердің көмегімен платформа сіздің кірістеріңізді арттыру үшін сіздің активтеріңізді бірнеше несиеге автоматты түрде инвестициялайды.

Алайда, туындаған тәуекелді ескере отырып, бұл функционалдық мүмкіндіктер қаржы нарықтарының қыр-сырын жақсы білетін тәжірибелі инвесторларға арналған. Екінші жағынан, егер сіз тек өзіңіздің крипто-активтеріңізден пассивті табыс табуды көздесеңіз, онда YouHodler сізге өз активтеріңізді қауіпсіз кеңістікте сақтауға мүмкіндік беріп, өте жоғары кірістер ала алады.

Nexo

Nexo - крипто-кеңістіктегі тағы бір танымал есім. Платформа дәстүрлі банкті крипто активтерімен алмастыра алатын бірнеше қаржы өнімдерін ұсынды.  Nexo сізге 18 түрлі крипто-активтерден, соның ішінде DAI және Nexo токенінен тұратын DeFi монеталарынан пайыздар табуға мүмкіндік береді. Сіз криптовалюта бойынша 8% -ке дейін, ал тұрақты монеталар бойынша 12% -ке дейін кіріс ала аласыз.

Сіздің табысыңыз сізге күнделікті төленіп отырады. Сонымен қатар, сіз кірістерді арттыру үшін еуро, АҚШ доллары және британдық фунт сияқты Fiat валюталарын салуға болады.  Крипто-жинақ шотынан басқа Nexo сізге сандық активтеріңізді кепілге қою арқылы жедел несиелер алуға мүмкіндік береді.

Процесс толығымен автоматтандырылған - және сіз несиелік сұранысты кез-келген несиелік тексеруден өтпестен рәсімдей аласыз.  Крипто-несие Nexo бойынша пайыздық мөлшерлемелер 5.90% -дан басталады. Несиенің ең төменгі мөлшері $ 50 болып белгіленді, ал сіз несиелік желілерді $ 2 миллионға дейін ала аласыз.  Nexo сонымен бірге өзінің криптовалюта биржасын құрды, мұнда сіз 100-ден астам крипто-валюта жұбын сатып алуға және сатуға болады.

Платформа әртүрлі биржаларға қосылу арқылы нарықта ең жақсы бағаны алу үшін Nexo Smart жүйесін ойлап тапты. Сонымен қатар, Nexo нарыққа тапсырыс берген кезде бағалардың ең аз ауытқуы болады деп уәде етеді. Басқа DeFi платформаларына ұқсас Nexo өзінің басқару монетасы - NEXO таңбалауышын шығарды.

NEXO таңбалауышын ұстау платформада бірнеше сыйақы алуға құқылы - мысалы, сіздің депозиттеріңізден жоғары кірістер және несиелер бойынша пайыздық мөлшерлемелер.  Ең бастысы, Nexo - бұл маркерлерге дивиденд төлейтін бірнеше платформалардың бірі. Іс жүзінде осы DeFi монетасының таза пайдасының 30% -ы NEXO токен ұстаушылары арасында бөлінеді - бұл инвестиция мөлшері мен ұзақтығына байланысты.

Uniswap

Uniswap - бұл криптовалюта нарығындағы ең танымал DeFi платформаларының бірі. Платформа кез-келген Ethereum-ға негізделген ERC-20 таңбалауышын Metamask сияқты жеке әмияндар арқылы сатуға мүмкіндік береді.  2020 жылы Uniswap сауда-саттық көлемінің 58 миллиард долларын қолдады - бұл крипто әлеміндегі ең ірі орталықтандырылмаған биржа болды. Бұл сандар 15,000 жылдан бастап 2019% -ға артты - бұл DeFi платформасының бір жылдан астам уақыт ішінде қаншалықты алға жылжғанын көрсетеді. 

Uniswap бағдарламасының басты артықшылықтарының бірі - платформада активтеріңізді орналастырудың қажеті жоқ. Басқаша айтқанда, бұл тапсырыс кітаптарының орнына өтімділік пулдарын қолданатын кастодиандық емес қосымша. Сізге Uniswap хаттамасына тіркелудің және KYC процесін аяқтаудың қажеті жоқ.

Сіз өтімділік пулына қосу арқылы кез-келген ERC20 белгісін ауыстыра аласыз немесе жиналған төлемдердің аз пайызын ала аласыз.  Бұрын қысқаша атап өткеніміздей, Uniswap-да жеке провайдердің хаттамалық басқаруда дауыс беретін акциялармен қамтамасыз ете алатын өзінің UNI маркері бар. DeFi монетасы жақында қымбаттап, UNI хаттамасына көп көңіл бөлді. 

Жақында Uniswap сонымен бірге Uniswap V3 деп аталатын өзінің айырбастаудың соңғы нұсқасын ұсынды. Ол концентрацияланған өтімділікпен және төлем деңгейлерімен келеді. Бұл өтімділікті жеткізушілерге тәуекел деңгейіне сәйкес сыйақы төлеуге мүмкіндік береді. Мұндай мүмкіндіктер Uniswap V3-ті ең икемді AMM-лердің біріне айналдырады.

Uniswap протоколы сондай-ақ орталықтандырылған биржалардан асып түсетін төмен сырғыма сауда-саттықты қамтамасыз етуге бағытталған.  Бұл жаңа жаңартулар UNI DeFi таңбалауышының бағасын одан әрі жоғарылатуы мүмкін. Көріп отырғаныңыздай, DeFi платформасы үнемі дамып келеді және көп ұзамай орталықтандырылмаған экожүйеге крипто-несие және несие беру сияқты басқа өнімдерді қосуы мүмкін. 

blockf

2018 жылы іске қосылған BlockFi цифрлық активтеріңізді өсіруге арналған орынға айналды. Осы жылдар ішінде DeFi платформасы қоғамдастықтың көрнекті қайраткерлерінен 150 миллион доллардан астам қаражат алып, адал клиенттерге ие болды. BlockFi жеке және институционалдық криптовалюта трейдерлеріне бағытталған әр түрлі қаржылық өнімдерді ұсынады. BlockFi пайыздық шоттары, қысқаша BIAS - криптовалюта бойынша жыл сайын 8.6% пайыздық мөлшерлемені алуға мүмкіндік береді.

Басқа DeFi платформаларында сияқты. BlockFi бұл депозиттерді басқа жеке тұлғаларға және институционалды брокерлерге қарызға береді және олардан пайыздар алады - бұл өз кезегінде өз пайдаланушыларына төлейді. Бұл ретте, несие беру кезінде пайдаланушылардың депозиттеріне компанияның меншікті капиталына қарағанда басымдық берілетінін ескеру маңызды.

BlockFi сонымен қатар пайдаланушыларға сандық активтерін кепіл ретінде пайдалануға және кепіл құнының 50% -на дейін АҚШ долларымен қарыз алуға мүмкіндік береді. Көріп отырғаныңыздай, бұл YouHodler сияқты басқа платформалар ұсынатын LTV-ге қарағанда айтарлықтай аз. Екінші жағынан, несиелер лезде өңделеді. Сонымен, BlockFi-дің тағы бір артықшылығы - бұл өз платформасындағы биржалар үшін тегін ұсынады.

Алайда айырбас бағамы басқа платформалармен салыстырғанда онша оңтайлы емес. Тұтастай алғанда, BlockFi жетекші баламалы қаржылық қызметтердің бірі ретінде позицияны ұстанады - бұл сізге цифрлық активтеріңізді пассивті табыс табуға, сондай-ақ оған қарсы жылдам несиелерді қамтамасыз етуге пайдалануға мүмкіндік береді.

ЖОҚ

Бастапқыда ETHLend ретінде басталған Aave крипто-несие берушілер мен қарыз алушылар өз шарттарын үшінші тараптан өтпей-ақ келісе алатын базар ретінде басталды. Содан бері DeFi платформасы бірқатар қаржылық өнімдерді ұсынатын белгіленген DeFi хаттамасына айналды.  Aave өтімді пулдары қазіргі уақытта 25-тен астам крипто, тұрақты және DeFi монеталарын қолдайды.

Бұл DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker және т.б. Сонымен қатар, Aave өзінің басқару белгісін шығарды - AAVE. Бұл токен иелеріне Aave хаттамасын басқаруға үлес қосуға мүмкіндік береді.  AAVE таңбалауышын платформада ставка қоюға болады, сонымен қатар сыйақы және басқа сыйақы алу үшін. 

Aave бірінші кезекте крипто-несиелендіру платформасы ретінде қызмет етеді. Сіз Aave-де цифрлық активтерді орталықтандырылмаған түрде кез-келген AML немесе KYC құжаттамасын ұсынбай-ақ қарызға ала аласыз және бере аласыз.  Несие беруші ретінде сіз өз активтеріңізді өтімділік пулына тиімді түрде саласыз. Бассейннің бір бөлігі DeFi платформасындағы құбылмалылыққа қарсы резерв ретінде қойылады. Бұл сонымен қатар пайдаланушыларға өтімділікке әсер етпестен өз қаражаттарын алуды жеңілдетеді. 

Сонымен қатар, сіз платформаға ұсынатын өтімділікке қызығушылық ала аласыз.  Егер сіз несие алғыңыз келсе, Aave сіздің активтеріңізді кепілге қою арқылы қарыз алуға мүмкіндік береді. Сіз алатын несиенің LTV теледидары әдетте 50-ден 75% -ке дейін болады. 

Алайда, бұдан басқа, Aave басқа бірегей өнімдерді ұсына отырып, өзін ерекшелендіреді, мысалы, кепілдендірілмеген крипто-несиелер және ставкаларды ауыстыру. Біз осы нұсқаулықтың «DeFi платформаларында криптографиялық несиелер» бөлімінде толығырақ қарастырамыз.  Соған қарамастан, скепілдің бірегей түрлері Aave-ге DeFi секторында тартымдылықты арттыруға мүмкіндік берді. Шын мәнінде, осы кеңістіктегі басқа DeFi хаттамаларымен салыстырғанда Aave мүмкіндіктердің ерекше арсеналын ұсынады. 

Цельсий

Цельсий - бұл өзінің жеке таңбалауышын дамытқан тағы бір блокчейнге негізделген платформа. CEL таңбалауышы - Цельсий экожүйесінің негізі. Бұл ERC-20 токенін Цельсий хаттамасында оның қаржылық өнімдерінен сіздің пайдаңызды арттыру үшін пайдалануға болады.

Утилита тұрғысынан Цельсий сіздің крипто-активтеріңізге пайыздық мөлшерлемені 17.78% дейін көтеруге мүмкіндік береді. Бұл саладағы орташа деңгейден әлдеқайда жоғары, бірақ қайтарымдылықты алу үшін сізге CEL таңбалауыштарын ұстау керек. Цельсий сонымен қатар криптовалютаға Fiat валютасын немесе басқа сандық активтерді қарызға алу үшін кепіл ретінде пайдалануға мүмкіндік береді.

Тағы да айтамын, мұнда сыйақы ставкасы керемет бәсекеге қабілетті - тек жылдық 1% деңгейінде. Бұл сіздің платформада жеткілікті CEL таңбалауыштары бар деген шартта. Қарапайым тілмен айтқанда, платформадан алатын пайдаңыз сіз ұстайтын CEL мөлшеріне байланысты. Осылайша, егер сіз Цельсийді пайдаланғыңыз келсе, CEL-ді криптовалюта портфолиосына қосқаныңыз жөн болар еді.

Ақыр соңында, олар ұстайды және CEL таңбалауыштары депозиттері бойынша ең жоғары кірістерді, сондай-ақ несиелер бойынша төмендетілген пайыздық мөлшерлемені ала алады. Капитал өсіміне келетін болсақ, CEL таңбалауышы 20 жылдың басынан бастап құн бойынша 2021% -ға өсті. Алайда CEL маркерінің пайдалылығы Цельсий экожүйесінен тыс шектеулі екенін ескеру қажет.

Құрам

Күрделі қаржыны оңай DeFi секторындағы ең ірі несиелік хаттамалардың бірі ретінде қарастыруға болады. Бүгін талқыланған басқа DeFi платформаларының көпшілігіндей, күрделі протокол Ethereum блокчейнінде жасалған. Бастапқыда орталықтандырылған болса да, басқару белгісі іске қосылған кезде, Компаунд қоғамдастық басқаратын орталықсыздандырылған ұйымға айналуға алғашқы қадамдарын жасауда.

Жазу кезінде Compound 12 крипто-валютаны және тұрақты монеталарды қолдайды, оған бірқатар танымал DeFi токендері де кіреді. Құрамдағы крипто-несиелік құрал басқа DeFi платформаларына ұқсас жұмыс істейді. Сіз несие беруші бола аласыз ақша табу платформаға өтімділік қосу арқылы сіздің қаражатыңызға пайыздар. Қарыз алушы ретінде - сіз несиеге жедел қол жеткізе аласыз төлеу пайыздық. 

Алайда, барлық ханшайымға cToken келісімшарт деп аталатын жаңа өнім көмектеседі. Бұл сіз орналастырған немесе алып қойған активтің құнын бақылайтын базалық активтердің EIP-20 ұсыныстары. Құрама хаттаманың кез-келген транзакциясы cToken келісімшарттары арқылы жүзеге асырылады. Сіз оларды пайыздар табу үшін, несие алу үшін кепіл ретінде пайдалана аласыз. Сіз қолыңызды cTokens-ке қол жеткізу үшін немесе жалғауыңызға болады, немесе оларды Compound хаттамасы арқылы алуға болады. 

Қоспада платформадағы пайыздық мөлшерлемені анықтайтын күрделі алгоритм қолданылады. Осылайша, басқа DeFi платформаларынан айырмашылығы, пайыздық мөлшерлеме өзгеріп отырады - хаттамадағы сұраныс пен ұсынысқа байланысты. COMP басқару белгісі арқылы - толық орталықсыздандыруға қол жеткізуге арналған кешенді жоспарлар. Бұл дауыс беру құқығын қамтамасыз ету және оның DeFi платформасында COMP иелері үшін ынталандыру ұсыну арқылы жүзеге асырылады.

MakerDAO

MakerDAO - бұл крипто-инвесторлардың назарына іліккен алғашқы DeFi платформаларының бірі. Жоба 2017 жылы басталды және орталықтандырылмаған цифрлық қойма жүйесі ретінде қызмет етеді. Сіз Ethereum-ге негізделген бірқатар криптовалюталарды орналастыра аласыз және оларды платформаның негізгі белгісі - DAI-ді соғу үшін пайдалана аласыз.  Бұрын айтқанымыздай, DAI мәні АҚШ долларының бағасын көрсетеді.  Сіз MakerDAO-да шығаратын DAI-ді несие алу үшін кепіл ретінде пайдалануға болады.

Алайда, ERC-20 токенін DAI орнына айырбастау платформада тегін емес екенін ұмытпаңыз. Қойма ашқан кезде сізден мейкер ақысы алынады. Бұл төлем кейде абай бола алады және платформада автоматты түрде жаңартылып отырады. Осы себептен, егер сіз Maker Vault-ты қолдансаңыз, кепілдікке қою мөлшерлемесін мүмкіндігінше жоғары ұстағаныңыз жөн - бұл таратылуды болдырмау үшін. 

MakerDAO экожүйесінен тыс DAI кез келген басқа DeFi монеталары сияқты жұмыс істейді. Сіз оны несиелендіре аласыз немесе пассивті табыс табу үшін пайдалана аласыз. Соңғы уақытта DAI NFT сатып алуды, ойын платформаларына интеграциялауды және электронды коммерциялық бизнесті қосатын функционалдығын арттырды.  DAI-ден басқа MakerDAO-да қосымша басқару валютасы - Maker бар. Басқа DeFi монеталарындағы сияқты, Maker-ді ұстау сізге дауыс беру құқығына қол жеткізуге мүмкіндік береді және платформадағы төлемдерді төмендетеді. 

Білу маңызды

Жоғарыда талқыланған платформалар бүгін салынып жатқан кең ауқымды DeFi желісіне көз жүгіртеді. Барғанындай, DeFi секторының болашағын оның артында тұрған қоғамдастық анықтайды. Егер бұл сала көпшіліктің назарын аудара берсе, оны тиісті DeFi монетасының бағасында көрсету керек. 

Көріп отырғаныңыздай, DeFi әлемі қаржы саласында төңкеріс жасады. Бұл ең жақсы DeFi платформалары Blockchain технологиясын пайдалану арқылы индустрияны өзгертуге бағытталған. Өз кезегіңізде сіз мөлдірлікке қол жеткізіп, активтеріңізді жақсы басқара аласыз. 

Егер сіз DeFi-дің болашақта басымдыққа ие болу әлеуеті бар деп санасаңыз, ең жақсы қадамдардың бірі DeFi монетасына инвестиция салу болар еді.  Криптовалюта кеңістігіне жаңадан келгендер үшін сізге осы саладағы біраз басшылық пайда әкеледі. Сондықтан біз төмендегі бөлімде ең жақсы DeFi монеталарын қалай сатып алу туралы нұсқаулық жинадық. 

DeFi монеталарын қалай сатып алуға болады 

Қазіргі уақытта DeFi платформалары дегеніміз не, және қазіргі уақытта нарықта қандай DeFi монеталары басым екендігі туралы нақты түсініктеріңіз бар деп үміттенеміз.  Сіз таңдаған DeFi монеталарын қауіпсіз әрі үнемді түрде сатып алуға болатындығына көз жеткізу үшін төменде біз сізді кезең-кезеңімен қарастырамыз. 

1-қадам: Реттелетін онлайн-брокерді таңдаңыз

Орталықтандырылмаған платформалар сізге сандық активтерге шектеусіз қол жеткізуге мүмкіндік береді. Алайда, өз инвестицияларына мұқият болғысы келетіндер үшін біз сізге қарап көруді ұсынамыз реттеледі платформалар. Мысалы, DeFi монетасын сатып алудың екі тәсілі бар - біреуін криптовалюта арқылы айырбастаунемесе онлайн арқылы делдал.

Егер сіз орталықтандырылған немесе орталықтандырылмаған криптовалюта биржасын таңдасаңыз, Fiat валютасының орнына DeFi монеталарын сатып алу мүмкіндігіне ие бола алмайсыз. Оның орнына сіз USDT сияқты тұрақты монеталармен айналысуға тура келеді.

  • Екінші жағынан, егер сіз Capital.com сияқты реттелетін онлайн брокерді таңдасаңыз - сіз Defi монеталарымен сауда жасай аласыз және өз шотыңызды АҚШ долларымен, еуромен, британдық фунтпен және басқалармен оңай қаржыландырасыз.
  • Шын мәнінде, сіз бірден дебеттік / несиелік картамен, тіпті Paypal сияқты электрондық әмиянмен қаражат сала аласыз. 
  • Капитал.com - бұл өте танымал CFD сауда платформасы, ол Ұлыбританиядағы FCA және Кипрдегі CySEC арқылы реттеледі.
  • Платформа ұзаққа созылатын DeFi монеталар нарығын қолдайды - мысалы, LINK, UNI, DAI, 0x және үйінділер.

Дегенмен, егер сіз таңдаған онлайн брокер ішкі әмиян қызметтерін ұсынбаса, сіз DeFi Tokens сақтау үшін сыртқы сандық әмиянды тапқыңыз келеді. Бұл, әрине, егер сіз оларды пассивті табыс табу үшін кез-келген DeFi платформасында қоймасаңыз.

2-қадам: Таңдалған DeFi сауда сайтына жазылыңыз

DeFi монеталар сауда платформасында шот ашу бұрынғыға қарағанда оңайырақ. Сізге жылдам тіркеу парағын толтыру жеткілікті. Бұл сіздің толық аты-жөніңізді, туған күніңізді, тұратын мекен-жайыңызды және байланыс деректерін қамтиды. Егер сіз Capital.com сияқты реттелетін платформаны қолдансаңыз - сіз KYC процесінің бір бөлігі ретінде жеке басыңызды растауыңыз керек.

Сіз бұл қадамды жеке куәлікті жүктеу арқылы дереу аяқтай аласыз, мысалы, паспорттың көшірмесі немесе жүргізуші куәлігі. Capital.com сайтында сізге бұл қадамды аяқтауға 15 күн беріледі. Егер сіз мұны жасамасаңыз, сіздің шотыңыз автоматты түрде тоқтатылады. Құжаттар жүктеліп, расталғаннан кейін, сіз ондаған DeFi нарықтарына кедергісіз жетесіз - барлығы комиссиясыз!

3-қадам: Интернет-шотты қаржыландыру

DeFi монеталарын Capital.com сайтында сатпас бұрын, сіз өзіңіздің шотыңызды қаржыландыруға тура келеді. 

Capital.com сайтында сіз мұны несие картасын, дебеттік картаны, банктік аударымдарды немесе ApplePay, PayPal және Trustly сияқты электрондық әмияндарды пайдалана отырып жасай аласыз. 

Ең жақсысы, Capital.com депозиттік төлемдер алмайды және сіз өзіңіздің шотыңызды тек 20 доллардан жинай аласыз. Егер сіз ақша аударымымен ақша салсаңыз, сізге ең аз $ / £ қосу керек. 250.

4-қадам: Таңдалған DeFi монеталар нарығын табыңыз

Есептік жазбаны орнатқаннан кейін, сіз DeFi монеталарымен сауда жасауға дайынсыз. Capital.com сайтында - процесс қарапайым. Сізге тек таңдалған DeFi монетасын іздеу керек, содан кейін жүктелген нәтижені нұқыңыз. 

Мысалы, егер сіз Uniswap-мен сауда жасағыңыз келсе, іздеу жолына жай ғана 'UNI' енгізе аласыз.

5-қадам: DeFi монеталарымен сауда жасау

Енді сізге қажет - саудаласқыңыз келетін DeFi токендерінің мөлшерін көрсету. Сонымен қатар, сіз Defi монетасына қауіп төндіргіңіз келетін ақша сомасын енгізе аласыз.

Қалай болғанда да, сіз Capital.com сайтындағы тапсырысты растағаннан кейін, ол бірден орындалады. Ең жақсысы - Capital.com сізден Defi монеталарымен сауда жасау үшін комиссия немесе ақы төлемейді!

Білу маңызды

Қаржылық мақсаттарыңыз үшін ең жақсы DeFi монеталарын сатып алғаннан кейін, кестеде көптеген нұсқалар бар. Мысалы, сіз оларды ұстап, сауда жасай аласыз немесе тиісті DeFi хаттамасына қайта инвестициялай аласыз. Сонымен қатар, біз осы нұсқаулықта талқылағанымыздай - сіз DeFi тиындарын орнатуға немесе кепіл ретінде несие алуға болады.

Шындығында, DeFi платформалары нарықта айтарлықтай толқулар тудырып үлгерді. Орталықтандырылмаған кеңістік тек соңғы 12 айда инвестициялық капиталдың әсерлі көлемін тартты - жыл ішінде геометриялық өсім.  Көріп отырғаныңыздай, DeFi-дің жоғарыда аталған артықшылықтарын көпшілікке жеткізе алған бірқатар платформалар бар.

Көптеген пайдалану жағдайларының ішінде крипто-инвесторлар мен трейдерлер арасында тартымдылыққа ие болған екі аспект бар. Бұл DeFi платформалары ұсынатын крипто-жинақ шоттары және крипто-несиелер. 

Осылайша, осы нұсқаулықтың келесі бөлімдерінде біз осы қосымшаларды және крипто-активтеріңізді өсіру үшін оларды қалай пайдалануға болатындығын қарастырамыз.

DeFi платформаларында крипто-жинақ шоттары

Бұрын талқылағанымыздай, ең жақсы DeFi платформаларында крипто-энтузиастарға арналған бірқатар қаржылық өнімдер бар. Барлық әртүрлі мүмкіндіктердің ішінде крипто-жинақ шотының идеясы ерекше назар аударатын сияқты. Крипто-жинақ шоты дәл естілетін нәрсе - бұл сіздің инвестицияларыңыздан пассивті кірістер алуға мүмкіндік береді.

Алайда, дәстүрлі қаржы жүйелерімен салыстырғанда, ең жақсы DeFi платформалары сіздің салымдарыңызға деген қызығушылықтың едәуір жоғары мөлшерлемесін ұсынады. Крипто-жинақ шотына ақша салуға шешім қабылдамас бұрын, бұл саланың қалай жұмыс істейтінін түсіну өте маңызды.

Крипто-жинақ шоттары дегеніміз не?

Крипто-шоттар - бұл қалайыда айтылғандай - сіздің криптовалюталарыңыз үшін жинақ шоты. Дәстүрлі банкке Fiat валюталарын салудың орнына, сіз өзіңіздің крипто-активтеріңізді DeFi несиелеу платформасына қосасыз. Өз кезегінде, сіз депозиттеріңіз бойынша пайыздар таба аласыз.

Шын мәнінде, сіз өзіңіздің активтеріңізді сол платформаның крипто-қарыз алушыларына қарызға беру болып табылады. Қайта, олар сіздің крипто-активтеріңізді қарызға алғаны үшін пайыз төлейді. Осылайша, криптографиялық жинақ шоттары ең жақсы Defi платформалары ұсынатын тең-теңімен несиелерді қаржыландыруға көмектеседі.

DeFi несиелеу платформалары

Әдетте, несиелендірудің орталықтандырылған платформасында - жинақ шотының артықшылығын пайдалану үшін сізге күрделі KYC процесін өту қажет болады. Сонымен қатар, ұсынылатын пайыздық мөлшерлемелерді компания өзі анықтайды. Екінші жағынан, DeFi платформалары хаттамалар ретінде жұмыс істейді, яғни олар кез-келген KYC процедураларын сақтамай қол жетімді.

Бұл ғана емес, сонымен қатар шоттар кастодиандық емес болып табылады, яғни қаражатыңызды платформаның өзіне тапсырудың қажеті жоқ. Осылайша, орталықтандырылмаған несиелеу платформалары және олар ұсынатын жинақ шоттары автоматтандырылған. Бұл пайыздық мөлшерлемені басқару жүйесі анықтайтындығын білдіреді.

Көп жағдайда, ең жақсы DeFi несиелік платформалары сәйкес хаттамадағы активке сұраныс пен ұсынысқа негізделген өзгермелі пайыздық мөлшерлемелерге ие болады. Сонымен қатар, қарыз алушы тікелей DeFi платформасы арқылы несие ала алады - тексеру процедурасынан немесе несиелік тексеруден өтпестен.

Біз осы нұсқаулықтың келесі бөлімінде крипто-несие тақырыбын қарыз алушының көзқарасымен толығырақ қарастырамыз. Соған қарамастан, соңғы бірнеше жылда DeFi несиелеу идеясы едәуір өсті. Қарыз алушылар үшін бұл жоғары пайыздық мөлшерлемелерге әкелуі мүмкін болса да, тексерілудің ыңғайлылығы DeFi платформаларын тартымды етеді - әсіресе нашар несиелік рейтингке ие деп санайтындар үшін.  

DeFi несиесі қалай жұмыс істейді?

Ең жақсы DeFi платформаларында сіз сондай-ақ ERC-20 таңбалауыштарының пайыздық ставкаларын білдіретін «егіншілік» терминін кездестіресіз. Көптеген жағдайларда крипто-жинақ шоттары мен ауылшаруашылық кірістілігі әр түрлі емес. Сонымен, DeFi платформасынан өткен кезде сіз өтімділіктің провайдері ретінде әрекет етесіз. Яғни қаражатыңызды салған кезде олар өтімділік пулына қосылады.

  • Осы өтімділікті ұсынғаныңыз үшін сіз сыйақы бойынша сыйақы аласыз.
  • Орталықтандырылмаған несиелеу платформалары хаттамалардың автоматтандырылған жиынтығында жұмыс істейді.
  • Мысалы, Compound және Aave сияқты ең жақсы DeFi платформалары өздерінің құжаттарын ойлап тапты, оған кез-келген адам қол жеткізе алады.
  • Осындай DeFi платформаларындағы барлық транзакциялар ақылды келісімшарттар (Өтімділік пулдары) арқылы жүзеге асырылады.

Бұл несиелеу және қарыз алу процесінің дұрыс жүргізілуін қамтамасыз етеді. Ақылды келісімшарттар транзакцияны платформада алдын-ала белгіленген шарттар орындалған жағдайда ғана орындайды. Осылайша, сіз DeFi жинақ шотын ашқан кезде сіз капиталды ақылды келісімшартқа жібересіз.

Қайта, сіз тиісті активтің иесі екеніңізді дәлелдейтін цифрлық жетондар немесе облигациялар түрінде кірістер аласыз. Ең жақсы DeFi платформаларында бұл ақылды келісімшарттар жақсы тексеріліп, көпшілікке қол жетімді. Алайда, сіз өзіңіз елестетіп отырғаныңыздай - деректерді тексеру үшін сізге біраз кодтау білімі қажет болуы мүмкін.

Бүгінгі күні сіз крипто-жинақ шотын ашып қана қоймай, сонымен қатар көптеген ERC-20 таңбалауыштары мен тұрақ ақшаларына қызығушылық таба аласыз.

Сонымен, DeFi платформасында крипто-жинақ шотын ашу керек пе? Сіз ойлағандай, крипто-жинақ шотын ашудың басты пайдасы - пайыз алу. Сандық активтеріңізді әмияныңызда сақтаудың орнына, сіз несие бергеннен гөрі көп крипто-валюта ала аласыз. Маңыздысы, саусақты көтерудің қажеті жоқ, өйткені сіздің кірістеріңіз сізге пассивті негізде төленеді.

Алайда, қазіргі уақытта көптеген инвесторлар DAI сияқты тұрақты монеталарды несиелеуді таңдайды. Бұл сіздің капиталыңызды әдеттегі криптовалютаға қатысты құбылмалылық тәуекелінсіз өсіруге мүмкіндік береді. Сонымен қатар, көптеген DeFi платформалары сізге жеке басқару белгілерін қоюға мүмкіндік береді.

Крипто-жинақ шоттарының іс жүзінде қалай жұмыс істейтінін түсінуге көмектесу үшін біз төменде барлық маңызды аспектілерді қамтыған мысал жасадық.

  • Сіз Ethereum холдингтеріңіз үшін крипто-жинақ шотын ашқыңыз келеді делік.
  • Сіз өзіңіздің крипто-шотыңызды құру үшін таңдалған DeFi платформасына барасыз.
  • DeFi платформаңызды криптовалюта әмияныңызға қосыңыз.
  • Несие беруге болатын қолдауға ие монеталар тізімінен Ethereum таңдаңыз.
  • Платформа сізге сіздің үлесіңізде қанша қызығушылық болатынын көрсетеді.
  • Ethereum-ді қанша мөлшерлегіңіз келетінін таңдаңыз.
  • Дайын болған кезде - инвестицияны растаңыз.

Есіңізде болсын, көптеген платформаларда мұндай транзакциялар сізге бензин үшін ақы төлейді. Осылайша, сіз өзіңіздің крипто-шотыңызды құрмас бұрын шығындарды тексергеніңізге көз жеткізіңіз. Енді біз бұған дейін айтқанымыздай - сіз криптовалюталармен айналысқанда, сіз крипто-несие беруші ретінде әрекет етесіз.

Осы DeFi платформаларының көпшілігі крипто-несиелерді ұсынады - басқаларға сіздің активтеріңізді алуға мүмкіндік береді. Бұл жағдайда сіз өзіңіздің сандық активтеріңізді жинақ шотына салудың орнына кепіл ретінде қолданатын боласыз.

Төмендегі бөлімде ең жақсы DeFi платформаларында крипто несиелерінен қалай пайда табуға болатындығын түсіндіреміз.

DeFi платформаларындағы крипто несиелер

Егер сіз крипто-энтузиас болсаңыз, «сатып алу және ұстау» стратегиясының тұжырымдамасымен таныс болуыңыз мүмкін. Қарапайым тілмен айтқанда, сіз өзіңіздің сандық активтеріңізді «HODLing» еткен кезде, оларды ақшаңызды шығаруға дайын болғанға дейін қауіпсіз әмиянда сақтайсыз.  Алайда, қалай болғанда да, сіз монеталарыңызды әмиянға салып қоясыз.

Крипто-несиелер мен несиелік платформалар бұған балама шешім ұсынады - мұнда сіз несие алу үшін крипто-активтеріңізді кепілге қоя аласыз.  Қарапайым тілмен айтқанда, крипто-несиелер жинақ шоттарының кері бағыты ретінде жұмыс істейді. Сіз несие беруші болудың және активтеріңізге пайыз табудың орнына сіз несие алу үшін кепілдік ретінде криптовалюталарыңызды пайдаланасыз.

Крипто-несие дегеніміз не?

Инвестицияның кез-келген түрі үшін өтімділікке қол жетімділік негізгі мәселелердің бірі болып табылады. Басқаша айтқанда, кез-келген сәтте өз активтеріңізді қолма-қол ақшаға айналдыра алғаныңыз жөн. Алайда, дәстүрлі құнды қағаздардан айырмашылығы, криптовалюта нарығы біршама өзгеше. 

Мысалға: 

  • Сізде 10 BTC бар деп елестетіп көрейік, бірақ сіз өтімділікті іздейсіз.
  • Қазіргі нарықты ескере отырып, сіз өз акцияларыңызды сатқыңыз келмейді, өйткені сіз ұзақ мерзімді перспективада BTC бағасы айтарлықтай өседі деп күтесіз. 
  • Осылайша, сіз өзіңіздің криптоны жүктемеден босатқыңыз келмейді, өйткені оны кейінірек сатып алғанда - сіз аз Bitcoin-мен аяқталуыңыз мүмкін.

Бұл жерде крипто-несиелендіру платформалары жұмыс істейді.  Мұндай жағдайда сіз крипто немесе фиат валютасымен төленетін несие алу үшін өзіңіздің Bitcoin-ді кепіл ретінде пайдалана аласыз.  Алайда, крипто-валюта монеталарының құбылмалы сипатын ескере отырып, сіз алатын несие құнынан гөрі көп BTC-ді кепілге қоюыңыз керек. 

TYpically, мұндай крипто-несиелер сізден шекті төлемді талап етеді. Бұл бір DeFi платформасынан екіншісіне өзгереді. Мысалы, Nexo-да сіз крипто-несиені жылдық 5.9% -дан ала аласыз. BlockFi-де сіз пайыздық мөлшерлемені 4.5% -дан төмен ала аласыз. 

Несиені пайызбен бірге төлегеннен кейін, сіздің крипто-активтеріңіз сізге қайтарылады. Сіздің крипто-депозиттеріңізге тек несиені төлей алмаған жағдайда ғана кепілдік құны төмендейтін жағдайда ғана қауіп төнеді. Бұл жағдайда сізге қосымша кепілзат қосуға тура келеді. 

Криптокредиттердің басты артықшылықтарының бірі - сіз тексеруге немесе несиелік тексеруге жатпайтындығыңызда. Қарапайым тілмен айтқанда, дәстүрлі банктікке қарағанда - крипто-несиелендіру әлдеқайда қол жетімді. Осылайша, сізге несиелік тарихыңызға немесе кірістеріңізге байланысты тексерулер қажет емес. Ең жақсы DeFi платформалары сізге несие шарттарын шешуге мүмкіндік береді, бұл сізге әлдеқайда икемділік береді. 

Кепілсіз DeFi крипто несиелері 

Орталықтандырылған криптографиялық платформалардың көпшілігі кепілге қоюды талап етсе де, сіз несие салмай несие беретін DeFi платформаларын таба аласыз. кез келген актив.  Бұл, ең алдымен, қысқа мерзімді өтімділікті қамтамасыз ететін кепілдендірілмеген крипто-несиелер деп аталады.

 

Мысалы, ең жақсы DeFi платформаларының бірі - Aave сізге Flash несиелеріне қол жеткізуге мүмкіндік береді - мұнда сізден кепілзат талап етілмейді.  Керісінше, сіз бір blockchain транзакциясы шеңберінде несиені қайтарған кезде активтер ала аласыз. 

Алайда, мұндай қамтамасыз етілмеген крипто-несиелер, ең алдымен, әзірлеушілерге арналған. Себебі сізге несие сұрап алу үшін ақылды келісімшарт жасалып, оны сол транзакция шеңберінде қайтару қажет болады.  Осылайша, сіз крипто-несие несиелерін артықшылықсыз пайдаланғыңыз келсеқарапайым, процестің қалай жүретініне сенімді екеніңізге көз жеткізіңіз. 

DeFi крипто-несиелік платформалары 

Өздеріңіз білетіндей, ең жақсы DeFi платформалары орталықтандырылмаған, мұнда ауысулар адамдармен жұмыс жасамай, автоматтандырылған. Мысалы, Aave және Compound сияқты DeFi провайдерлері несиелік төлемдерді жасау үшін оның хаттамалары бойынша жұмыс жасайтын алгоритмдерді қолданатын ақылды келісімшарттар жасайды. 

Сонымен қатар, бұл хаттамалар толығымен мөлдір, өйткені олар блокчейнге салынған. Орталықтандырылған платформалардан айырмашылығы, реттеуші органдар жоқ - сондықтан сіз тексеру процесін аяқтамай, крипто-несиелерге қол жеткізе аласыз.  Сонымен қатар, сіз крипто-несиелерді Fiat валюталарында, DeFi монеталарында немесе USDT сияқты тұрақты монеталарда ала аласыз. 

DeFi крипто несиелері қалай жұмыс істейді

Тұманды жою үшін біз крипто-несиенің практикалық тұрғыда қалай жұмыс істейтініне мысал жасадық.

  • Сіз өзіңіздің BTC монеталарыңызды кепіл ретінде пайдаланып, крипто-несие алғыңыз келеді делік.
  • Сіз UNI-де несие алғыңыз келеді.
  • Бұл сізге BTC-ге бір УНИ-дің ағымдағы бағасын салу керек дегенді білдіреді.
  • Ағымдағы нарықтық бағаға сәйкес, бір UNI шамамен 0.00071284 BTC-ге тең.
  • Сіз таңдаған крипто-провайдер сізден 5% мөлшерлемені алады.
  • Екі айдан кейін сіз несиені төлеп, Bitcoin-ді сатып алуға дайынсыз.
  • Бұл дегеніміз, сіз несие сомасын UNI-ге және пайыздық үстемеақыға 5% салыңыз.
  • Несиені төлегеннен кейін сіз Bitcoin депозитіңізді қайтарып аласыз.

Көріп отырғаныңыздай, осы мысалда - сіз өзіңіздің несиеңізді Bitcoin-де сатпай-ақ UNI-де алдыңыз. Мәміленің екінші жағында крипто-несие беруші өзінің түпнұсқа UNI-ін, сондай-ақ 5% сыйақы төлемін алды. Айтуынша, криптовалюта нарығының өзі құбылмалылығын ескеру қажет.

Осылайша, сізге кепілге қою керек болуы мүмкін. Мысалы, MakeDAO-да - сізден несие құнынан 150% -дан кем емес салым салу қажет болады. Сонымен, сіз 100 долларлық UNI қарызын алғыңыз келеді делік. MakerDAO-да - несие алу үшін кепілге 150 долларлық BTC салыңыз.

Егер BTC депозитінің құны 150 доллардан төмен түссе, сізде айыппұл төлеуге тура келеді. Дегенмен, крипто-несиелер DeFi кеңістігін пайдаланудың тиімді әдістерінің бірі бола алады. Бұл сізге өтімділікке жедел қол жеткізіп қана қоймай, дәстүрлі қаржылық қызметтерден өту қиындықтарынан құтқарады.

Ең жақсы DeFi монеталары - төменгі сызық

Сайып келгенде, DeFi индустриясы үнемі дамып келеді. Қысқа уақыттың ішінде DeFi платформалары қаржы әлемінің эксперименталды бөлігінен қазіргі экожүйеге дейін өсе алды. Дәл қазір ол тауашалық сектор ретінде көрінгенімен, жақын арада DeFi қосымшалары кең нарықта қабылдануы мүмкін. 

Феномен негізгі сипатқа ие болғаннан кейін, DeFi-дің әртүрлі аспектілері күнделікті өмір мен қаржыға сіңіп кетеді. Басқаша айтқанда, DeFi қаржылық әлемді біз білетін өзгерте алатын әлеуетке ие. 

Алайда, орталықтандырылмаған қаржы нарығы әлі де жаңа екенін есте ұстаған жөн. Басқа инвестициялар сияқты, мұнда да ықтимал тәуекелдер бар. Осылайша, сіз өзіңіздің мұқият тексеріп, осы жас қаржы жүйесінің қалай дамып келе жатқанын білуге ​​тырысасыз. 

Жиі қойылатын сұрақтар

DeFi дегеніміз не?

DeFi орталықтандырылмаған қаржыны білдіреді - бұл орталық билігі жоқ қаржылық қызметтерге берілетін термин. Сізге жақсы идея беру үшін, қазіргі кезде қаржылық платформалардың басым көпшілігін бір компания басқарады. Салыстырмалы түрде, DeFi платформасы блокчейнде құрылған басқару хаттамасымен басқарылады және криптовалюта сияқты орталықтандырылмаған активтерді қолданады.

DeFi-ді пайдалану дегеніміз не?

DeFi - қарқынды дамып келе жатқан сектор. Бүгін сіз автоматты қызметтерді ұсынатын бірнеше DeFi платформаларын таба аласыз. Бұған айырбастау, несиелеу, қарыз алу, сақтандыру, активтерді басқару және басқа ұйымдар бақылай алмайтын басқа ұйымдар кіреді.

DeFi токендері дегеніміз не?

Көптеген DeFi платформалары өздерінің хаттамаларын басқаруға көмектесетін өзіндік DeFi токенін іске қосты. Осы таңбалауыштардың иелері тиісті DeFi экожүйесінде дауыс беру құқығын ала алады.

Ең жақсы DeFi монеталары қандай??

Ең жақсы DeFi токендері 2021 жылдың басынан бастап кеңінен танымал болды. Жазу кезінде - кейбір жақсы DeFi белгілері нарықтық капиталдандыру тұрғысынан UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP және CAKE қамтиды.

Инвестициялау үшін ең жақсы DeFi монетасын қалай таңдауға болады?

Сауда-саттық активтеріндегі сияқты, DeFi монеталарының қайсысы сізге жоғары кірістер әкелетінін болжау мүмкін емес. Дегенмен, сіз әр түрлі DeFi протоколдары мен оларды пайдалану жағдайлары туралы біле отырып, DeFi нарығы туралы жақсы түсінік ала аласыз.