DeFi-ге қалай инвестиция салуға болады? DeFi-ден ақша табудың бастаушы нұсқаулығы

Орталықтандырылмаған қаржы (DeFi) экспоненциалды қарқынмен өсуде. Бұл инновациялық сектор инвесторларға әртүрлі өнімдер мен қызметтер арқылы ақша табуға мүмкіндік береді, соның ішінде, бірақ олармен шектелмей, кірістілік, ставкалар, пайыздық шоттар және т.б.

Бұл бастаушы нұсқаулығында біз бүгін DeFi-ге қалай инвестициялау керектігін түсіндіреміз, осылайша сіз өз капиталыңыздан тартымды кіріс ала аласыз.

DeFi-ге инвестициялаудың ең жақсы тәсілдерінің тізімі 

Төменде сіз бүгін DeFi-ге инвестициялаудың ең жақсы тәсілдерінің тізімін табасыз:

1. DeFi токендеріне инвестиция салыңыз – DeFi-ге инвестиция салудың ең жақсы тәсілі
2. DeFi Staking - Криптотокендерді құлыптау үшін тартымды APY алыңыз
3. DeFi өнімділігі – DeFi биржасына өтімділікті қамтамасыз ету арқылы кірісті жасаңыз
4. DeFi пайыздық шоттары – Пайыз алу үшін криптотокендерді жинақ шотына салыңыз
5. DeFi несиелері - Кепілдендірілген криптографиялық несие арқылы DeFi әсерін барынша арттырыңыз

Біз осы нұсқаулықта жоғарыдағы DeFi инвестицияларын егжей-тегжейлі талқылаймыз.

2022 жылы DeFi-ге инвестиция салудың ең жақсы жолдарын егжей-тегжейлі қарастырыңыз

DeFi-ге үйде отырып-ақ инвестиция салудың көптеген жолдары бар.

Әрбір DeFi инвестициялық өнімі және/немесе қызметі өз тәуекелдерімен және ықтимал сыйақыларымен келеді. Осылайша, кез келген қаражатқа тәуекел етпес бұрын тиісті DeFi инвестициясы туралы нақты түсінікке ие болу маңызды.

Төмендегі бөлімдерде біз 2022 жылы DeFi-ге инвестиция салудың ең жақсы жолдарын егжей-тегжейлі қарастырамыз.

1. DeFi токендерін инвестициялау – DeFi-ге инвестиция салудың ең жақсы тәсілі

Біз 2022 жылы DeFi-ге инвестиция салудың ең жақсы тәсілі портфолиоңызға бірнеше жоғары рейтингті DeFi таңбалауыштарын қосу деп айтамыз. Қарапайым тілмен айтқанда, бұл орталықтандырылмаған қаржы секторына тікелей қатысатын криптовалюта жобалары. Бұл әртүрлі бұрыштардан болуы мүмкін.

Мысалы, кейбір DeFi токендері несие қызметтерін көрсетуге қатысады, ал басқалары орталықтандырылмаған алмасуды ұсынады. Содан кейін сізде алгоритмдік стабилкоин технологиясын ұсынатын және Metaverse-ге орталықтандырылмаған қолжетімділікті құрайтын DeFi токендері болады. Қалай болғанда да, өзіңіз таңдаған DeFi таңбалауышын инвестициялау арқылы сіз осы секторға тікелей әсер етесіз.

Осы кеңістіктегі өсіп келе жатқан жобаның бір мысалы - DeFi Coin (DEFC). Бұл цифрлық валюта орталықтандырылмаған қаржылық қызметтердің кең спектрін ұсынатын DeFi Swap алмасуын қолдайды. Бұған токендерді своптар мен кірістілік фермасынан бастап стекинг пен NFT-ке дейін барлығы кіреді. DeFi Coin өзі бірқатар қызықты көрсеткіштермен келеді.

Ең алдымен, біреу DeFi Coin сатқан кезде – ол орталықтандырылған немесе орталықтандырылмаған биржада болсын, транзакциядан 10% автоматты түрде алынады. Мысалы, егер трейдер 1,000 доллар тұратын DeFi Coin сатса, 100 долларға салық салынады. Осы 100 доллардың 50 доллары дивидендтік бағдарлама арқылы бар DeFi Coin иелеріне таратылады.

Қалған 50 доллар DeFi Coin өтімділік пулына қосылады. Ең бастысы, ұзақ мерзімді перспективада DeFi Coin сатып алу және ұстау арқылы сіз DeFi Swap биржасының өсуінен пайда көресіз. Сіз ұстаған уақытыңызда, сіз дивидендтер төлеудегі үлесіңізге құқығыңыз болады.

DeFi Coin-ге қалай инвестиция салуға болады

Егер сізге DeFi Coin дыбысы ұнаса және осы инновациялық цифрлық валютаны бүгін портфолиоңызға қосқыңыз келсе, төменде көрсетілген қарапайым қадамдарды орындау арқылы мұны жасай аласыз:

1-қадам: BSc токендерін қолдайтын әмиянды алыңыз

DeFi Coin - Binance Smart Chain (BSc) үстінде жұмыс істейтін криптотокен. Сондықтан, бүгінде DeFi Coin-ге инвестициялау үшін бірінші қадам - ​​BSc желісіне қосыла алатын әмияныңыздың болуын қамтамасыз ету.

BSc нарығындағы ең танымал опциялар Trust Wallet және MetaMask болып табылады. Бұл әмияндардың екеуі де iOS және Android қолданбаларында болғанымен, MetaMask браузер кеңейтімі ретінде де қол жетімді.

Толығырақ мына жерден оқи аласыз:

• Trust Wallet арқылы DeFi Coin қалай сатып алуға болады
• MetaMask көмегімен DeFi Coin қалай сатып алуға болады

2-қадам: BNB BSc әмиянына аударыңыз 

Сәйкес әмиянды таңдап, орнатқаннан кейін сізге BNB таңбалауыштарын салу қажет болады. Себебі DeFi Coin Binance Smart Chain жүйесінде BNB-мен тікелей жұптастырылған.

Trust Wallet және MetaMask екеуі де әмиянның ішінен несие/дебеттік карта арқылы BNB сатып алуға мүмкіндік береді. Бұл BNB-ді әмияныңызға қосудың ыңғайлы жолы, бірақ бұл провайдерлердің екеуі де үшінші тарап төлем процессорларын пайдаланады, яғни комиссиялар жоғары болуы мүмкін.

Мұнда тамаша балама - Binance-те BNB сатып алу. Бұл ретте сіз несие/дебеттік картаны пайдаланған кезде орташа есеппен 2% комиссия төлейсіз, дегенмен нақты комиссия сіздің орналасқан жеріңізге байланысты болады.

Қалай болғанда да, егер сіз BNB сатып алу үшін сыртқы биржаны пайдалансаңыз, таңбалауыштарды таңдаған BSc әмияныңызға аударуыңыз керек.

3-қадам: BSc әмиянды DeFi Swap қызметіне қосыңыз

Егер осы кезеңде сіздің әмияныңызда BNB болса, сіз DeFi Swap биржасы арқылы DeFi Coin-ге инвестициялауды жалғастырасыз. Сатып алуды аяқтау үшін DeFi Swap қолданбасын таңдаған кезде сізге есептік жазба ашудың немесе жеке ақпаратты берудің қажеті болмайды.

Оның орнына сіз әмияныңызды қосу арқылы DeFi Swap биржасында DeFi Coin-ге инвестициялай аласыз.

Сіз бір кезде DeFi Swap алмасу, «Әмиянға қосылу» түймесін басыңыз.

• MetaMask пайдалансаңыз, тиісті опцияны басыңыз
• Егер осы мәселе үшін Trust Wallet немесе кез келген басқа BSc әмиян пайдаланылса, «WalletConnect» түймесін басып, экранда пайда болатын QR кодын сканерлеңіз.

Қай әмиянды пайдаланып жатқаныңызға қарамастан, сізге DeFi Swap биржасына авторизацияны растау қажет. Бұл өте қауіпсіз процесс және ең бастысы – DeFi Swap ешқашан сіздің жеке кілттеріңізге қол жеткізе алмайды.

4-қадам: Тапсырысты орнатыңыз және DeFi Coin-ге инвестициялаңыз

Соңында, сіз енді DeFi Coin-ге инвестициялау тапсырысын орната аласыз. Біріншіден, «BNB» және «DEFC» сәйкесінше «Ауыстыру» және «Ауыстыру» валютасы ретінде орнатылғанына көз жеткізіңіз.

Негізінде, сіздің своп тапсырысыңыз жоғарыдағы суреттегідей болуы керек. Әрі қарай, «BNB» деген жердің жанында DeFi Coin-ге ауыстырғыңыз келетін токендердің санын енгізуіңіз керек.

Фигураны терген кезде, DeFi Coin токендерінің сәйкес саны BNB/DEFC ағымдағы айырбастау бағамы негізінде жаңартылады.

Свопты растағаннан кейін DeFi Swap-қа қазіргі уақытта қосылған әмиянда қалқымалы хабарландыру пайда болады. Авторизацияны растағаннан кейін, DeFi Swap смарт келісімшарты түрлендіруді аяқтайды және кейіннен әмияныңызға DeFi Coin таңбалауыштарын қосады.

Осы немесе кез келген DeFi өніміне немесе қызметіне инвестиция салғанда ақша табатыныңызға кепілдік жоқ. Өзіңіздің тәуекеліңізбен жалғастырыңыз. 

2. DeFi Staking – криптотокендерді құлыптау үшін тартымды APY алыңыз

DeFi-ге үйде отырып-ақ инвестициялауға мүмкіндік беретін келесі өнім - бұл стекинг. Бір сөзбен айтқанда, стекинг белгілі бір күндер санына блокчейн желісіне токендерді құлыптауды талап етеді. Бұл блокчейнге желіні орталықсыздандыруға және кейіннен үшінші тараптың қызметін қажет етпестен транзакцияларды растауға және тексеруге мүмкіндік береді.

Стейкинг сонымен қатар адамдарды ұзақ мерзімді перспективада токендерін ұстауға ынталандыратын жобалармен ұсынылады, бұл тиісті экожүйе үшін құбылмалылық деңгейін төмендетуге көмектеседі. Қалай болғанда да, токендеріңізді қою арқылы сіз тартымды пайыздық мөлшерлеме аласыз. Дегенмен, нақты мөлшерлеме сіз қойған белгіге байланысты айтарлықтай өзгеруі мүмкін.

Мысалы, DeFi Coin иелеріне токендерін 75% дейін APY-ге қоюға мүмкіндік береді. Себебі DeFi Coin әлі өсу сатысында, сондықтан одан жоғары кірісті ұсыну қажет. Екінші жағынан, BNB сияқты құрылған және ауқымды жобалар стекинг келісімдері бойынша әлдеқайда төмен APY ұсынады.

Дегенмен, сізде ставкаға қатысты көптеген нұсқалар жиі болады. Мысалы, DeFi Swap жүйесінде токендерді стекинг кезінде сіз 1, 3, 6 немесе 12 ай мерзімдерін таңдай аласыз. Токендеріңіз стекинг мерзімінде құлыпталған кезде оларға қол жеткізе алмайтыныңызды есте ұстаған жөн.

Бұл таңбалауыштар смарт келісім-шартта құлыпталғандықтан, оны реттеу немесе өзгерту мүмкін емес. Сондықтан, токендеріңізді бүкіл мерзімге құлыптауға ыңғайлы екеніне көз жеткізіңіз. Тағы бір айта кететін жайт, көп жағдайда сіз таңдаған мерзім неғұрлым ұзағырақ болса, сізге төленетін APY соғұрлым жоғары болады.

Тікелей мысал

DeFi стекингіне инвестиция салу сіз үшін дұрыс екеніне көз жеткізу үшін төмендегі мысалды қарастырыңыз:

• Сіз 10,000 XNUMX DeFi Coin таңбалауышын қоюды шештіңіз делік
• Сіз DeFi Swap биржасында 6 айлық мерзімді таңдайсыз – ол 60% APY береді
• Алты ай өткеннен кейін сіздің 10,000 XNUMX DeFi Coin таңбалауышыңыз әмияныңызға қайтарылады.
• Сіз сондай-ақ 3,000 XNUMX DeFi Coin таңбалауышын құрайтын ставкаларыңызды аласыз
• Осылайша, сіздің жалпы балансыңыз енді 13,000 XNUMX DEFC құрайды

Егер сіз көрсетілген APY бойынша сыйақыларыңызды қалай есептеу керектігін білгіңіз келсе, бұл салыстырмалы түрде қарапайым.

Жоғарыда келтірілген мысалда біз 60% APY таңдадық, яғни егер біз токендерді бір жыл бойы ставкаға қойған болсақ, біз 6,000 10,000 DEFC бастапқы депозитін 3,000 XNUMX DEFC алатын едік. Дегенмен, біз алты айлық мерзімді таңдадық және тек XNUMX DEFC аламыз.

Құбылмалылықтың әсері 

DeFi стекингіне инвестиция салмас бұрын, құбылмалылық тәуекелінің жақсы және жаман жақтарын ескеру қажет. Себебі сіздің токендеріңіз стейкинг смарт келісімшартынан босатылған кезде, олардың нарықтық құны өзгеретініне сенімді бола аласыз. Әрине, бұл сіздің пайдаңызға немесе сізге қарсы болуы мүмкін.

• Алдыңғы мысалға сүйене отырып, сіз 10,000 1 DeFi Coin таңбалауышын салған кезде 1 DEFC XNUMX долларға тең болғанын айтамыз.
• Бұл депозит кезінде сіздің жалпы инвестицияңыз $10,000 XNUMX құрады дегенді білдіреді.
• Алты айдан кейін біз DEFC бір токенге 2 доллардан сауда жасағанын айтамыз.
• Сіз алты ай өткеннен кейін қолдау көрсетілетін 13,000 26,000 DEFC алдыңыз, яғни бұл жалпы құны $XNUMX XNUMX.
• Бұл бастапқы 16,000 10,000 долларлық инвестицияңыздан XNUMX XNUMX доллар пайда әкеледі.

Дегенмен, DEFC алты айлық ставка мерзімі өткеннен кейін 1 доллардан төмен бағамен сауда жасауы мүмкін еді.

• Мысалы, сіз 0.50 13,000 таңбалауышыңызды қайтарған кезде DeFi Coin $ XNUMX бағасында саудаланды делік.
• Бұл сценарийде сіздің жалпы инвестицияңыз 6,500 долларды құрайтын еді, яғни сіздің бастапқы 10,000 3,500 доллар шығыныңыздан сіз XNUMX доллар шығынға ұшырадыңыз.

Сайып келгенде, DeFi стекингіне инвестиция салған кезде сізге тиесілі токендердің санын көбейтетінін есте сақтаңыз, сонымен қатар мерзім аяқталған кезде олар төмен бағамен саудалануы мүмкін екенін ескеру қажет.

DeFi Staking-ке қалай инвестиция салуға болады 

DeFi стекингіне қалай инвестиция салуға болатынын жылдам шолу үшін төмендегі қадамдарды қараңыз:

• қадам 1: DeFi Swap бөліміне кіріңіз - Біріншіден, DeFi Swap алмасуына барыңыз және «Ферма» түймесін басыңыз.
• қадам 2: Әмиянды DeFi Swap қызметіне қосыңыз – Әрі қарай, «Әмиянды қосу» түймесін басыңыз. Қалаған әмиянды таңдап, DeFi Swap қызметіне қосылуға рұқсат беріңіз.
• қадам 3: Staking Token таңдаңыз – Енді сіздің әмияныңыз DeFi Swap жүйесіне қосылғандықтан, сіз ставка жасағыңыз келетін таңбалауышты таңдай аласыз.
• қадам 4: Staking Term таңдаңыз – 30, 90, 180 немесе 365 күннен қалаған стекинг мерзімін таңдаңыз.
• қадам 5: Стейкинг келісімін растаңыз – Соңғы қадам – қосылған әмиян арқылы стекинг келісімін растау.

Барлығын растағаннан кейін токендер DeFi Swap смарт контактісіне сақталады. Таңдалған мерзім өткеннен кейін, сіз жасаған кез келген стекинг сыйақысымен бірге бастапқы депозитіңізді аласыз.

Ары қарай оқу: Толық нұсқаулықты мына жерден оқи аласыз ставка Мұнда.

Осы немесе кез келген DeFi өніміне немесе қызметіне инвестиция салғанда ақша табатыныңызға кепілдік жоқ. Өзіңіздің тәуекеліңізбен жалғастырыңыз. 

3. DeFi кірістілігі – DeFi биржасына өтімділікті қамтамасыз ету арқылы кірісті жасаңыз

DeFi-ге инвестиция салудың тағы бір танымал тәсілі - бұл өнімді өсіру. Бұл стекингке ұқсас, өйткені сіз токендеріңізді қызығушылық тудыру мақсатында DeFi смарт келісімшартына бересіз. Дегенмен, кірістілік фермасы сіз токендеріңізді өтімділік пулына салатындығыңызды білдіреді.

Қарастырылып отырған өтімділік пулы сатып алушылар мен сатушыларға орталықтандырылмаған пулда токендерді саудалауға мүмкіндік береді. Әрбір өтімділік пулы, демек, DEFC/BNB немесе BTC/BUSD сияқты сауда жұбынан тұрады. Инвестор ретінде сізден тиісті жұптың екі белгісін де депозитке салу қажет болады.

Бұл ғана емес, сіз екі жобаның ағымдағы нарықтық құнына сәйкес әр таңбалауыштың тең мөлшерін беруіңіз керек. Мысалы, сіз BNB/DEFC жұбына өтімділікті қосқыңыз келеді делік. Біз сол уақытта BNB нарықтық құны $300 және DEFC $1 екенін айтамыз.

Бұл сіз салған әрбір 1 BNB ($300) үшін сізге 300 DEFC ($300) аудару қажет дегенді білдіреді. Әрбір таңбалауыштың 300 долларын депозитке салу кезінде сіздің жалпы шығыныңыз $600 құрайды. DeFi рентабельді шаруашылығына инвестиция салудың артықшылықтарына келетін болсақ, токендер тиісті сауда жұбында болғанша, сіз пассивті кіріс аласыз.

Себебі біреу жұптан белгіні сатып алған және сатқан сайын олар сауда комиссиясын төлейді. Тиісті өтімділік пулының мүдделі тұлғасы ретінде сіз смарт келісімшарт бойынша жиналған қаражаттың бір пайызын аласыз. Сіз алатын нақты сома бірқатар факторларға байланысты болады - біз оларды төмендегі бөлімде толығырақ қарастырамыз.

Өнімділік шаруашылығының мысалы  

Өнімділік егіншілік әрекеттеріңізден әлеуетті пайданы бағалау кезінде ескеру қажет бірнеше айнымалылар бар. Біріншіден, сіз таңбалауыштарды кірістілік фермерлік жұбына салған кезде, сіз пулдың бір пайызына ие боласыз. Бұл пайыз басқалармен салыстырғанда қанша токен салғаныңызға негізделген.

Мысалға:

• Жоғарыда сіз $1 құнымен 300 BNB және 300 DeFi Coin-ді 300 долларға салғаныңызды айттық.
• Енді сәйкес бассейнде барлығы 5 BNB және 1,500 DeFi Coin бар екенін айтамыз.
• Бұл сіздің BNB/DEFC пулының 20% иелігінде екенін білдіреді

Енді біз егін шаруашылығы пулындағы сіздің пайызыңыз қанша екенін білеміз, содан кейін сіз қанша пайда алатыныңызды бағалауымыз керек. Ең бастысы, стокингтен айырмашылығы, өнімді өсіру жағдайында бекітілген APY жоқ.

Мұның бәрі пулдың сауда-саттық комиссияларында қанша жинайтынына, сіздің пайызыңыз қанша болатынына және токендердің құнының көтерілуіне немесе төмендеуіне байланысты.

• Дегенмен, сіз таңдаған егіншілік платформасы барлық жиналған сауда төлемдерінің 2% ұсынады делік.
• Сізге бассейннің 20% тиесілі
• 30 күннен кейін сауда жұбы 4 BNB және 1,200 DeFi монетасын жинады.
• Бұл пулдағы сіздің үлесіңіз 0.8 BNB (20 BNB-тің 4%) және 240 DeFi Coin (20 DeFi Coin-тің 1,200%) болады.

Кірімділік шаруашылығына қатысты тағы бір айта кететін нәрсе, сәйкес сауда жұбындағы сіздің үлесіңіз әдетте LP (өтімділік пулы) арқылы ұсынылған.

Пулдан инвестицияны алып тастау үшін сізге LP таңбалауыштарын депозитке салған бастапқы монеталарға ауыстыру қажет. Жақсы жаңалық, стокингтен айырмашылығы, өнімділік бассейнімен айналысқан кезде белгілерді құлыптау қажеттілігі сирек кездеседі. Осылайша, бұл сіздің қаражатыңызға қол жеткізуге қатысты әлдеқайда икемділік береді.

Құнсыздану жоғалуы 

DeFi егін шаруашылығына инвестиция салмас бұрын ескеру қажет негізгі тәуекелдердің бірі құнсызданудан айырылу болып табылады.

Құнсыздану жоғалтуының негізгі тұжырымдамасы - кірістілік фермасының пулына салынған токендердің құны төмендеген кезде ақша жоғалтуыңыз мүмкін.

Нақтырақ айтсақ, егер сіз жеке әмиян немесе биржада белгілерді сақтау арқылы жасағаннан гөрі кірістілік шаруашылығынан аз ақша тапсаңыз, құнсыздану жоғалады.

• Мысалы, сіз токендеріңізді DEFC/BNB пулында үш ай бойы сақтайсыз делік.
• Өз кезегінде сіз 100% APY жасадыңыз – бұл сіздің үш айлық мерзіміңіз үшін 25% тиімді кірістілік.
• Дегенмен, сол кезеңде екі токен ашық нарықта құны 45% -ға өсті.

Осылайша, бұл құнсыздану жоғалтуының тамаша мысалы, өйткені өнімді өсіру процесі шын мәнінде азырақ табуға әкелді.

DeFi кірісті шаруашылығына қалай инвестициялау керек 

DeFi Swap бір түймені басу арқылы белсендіруге болатын өнімділік егіншілік пулдарының айтарлықтай санын қолдайды.

Осы мақсатта DeFi Swap қолданбасын пайдаланған кезде сіз таңдаған жұптан жиналған барлық сауда комиссиясының 0.25%-ын аласыз – пулдағы үлесіңізге пропорционал.

DeFi Swap сауда көлемін арттыруды жалғастыруда, бұл сіздің белгілеріңізде пассивті кіріс алудың тиімді әдісін ұсына алады.

Бүгін DeFi Swap арқылы кірісті ауылшаруашылық пулына инвестициялау үшін – төмендегі жылдам өртке қарсы нұсқаулықты орындаңыз:

• қадам 1: DeFi Swap бөліміне кіріңіз - Біріншіден, DeFi Swap алмасуына барыңыз және «Пул» түймесін басыңыз.
• қадам 2: Әмиянды DeFi Swap қызметіне қосыңыз – Әрі қарай, «Әмиянды қосу» түймесін басыңыз. Қалаған әмиянды таңдап, DeFi Swap қызметіне қосылуға рұқсат беріңіз.
• қадам 3: Өнімділік өсіру жұбын таңдаңыз – Енді сіздің әмияныңыз DeFi Swap жүйесіне қосылғандықтан, өтімділікті қамтамасыз еткіңіз келетін кірістілік жұбын таңдауға болады.
• қадам 4: Өнімділік фермасының мөлшерін енгізіңіз – Салғыңыз келетін токендердің санын енгізген кезде, басқа монета үшін тиісті сома жаңартылады. Мысалы, 2 BNB теруіңізге болады және ол 1,200 DEFC арқылы жаңартылады.
• қадам 5: Өнімді өсіру келісімін растаңыз – Соңында, DeFi Swap-қа қосылған әмиян арқылы кірістілік келісімін растау қажет.

Әмияныңыз арқылы инвестицияны растағаннан кейін белгілер тиісті өтімділік пулына сақталады. Токендер пулда қалғанша, сіз жиналған кез келген сауда алымдарынан пассивті кіріс аласыз.

Осы немесе кез келген DeFi өніміне немесе қызметіне инвестиция салғанда ақша табатыныңызға кепілдік жоқ. Өзіңіздің тәуекеліңізбен жалғастырыңыз. 

4. DeFi пайыздық шоттары – пайыз алу үшін криптотокендерді жинақ шотына салыңыз

DeFi-ге инвестициялаудың ең жақсы тәсілдерінің тізімінде келесі кезекте крипто пайыздық шоттары бар. Бұл пайыз төлейтін кәдімгі банктік шоттың бірдей принциптерін ұстанатын салыстырмалы түрде жаңа тұжырымдама. Яғни, бұл DeFi өнімі провайдердің әмиянына токендерді салуды талап етеді, ал өз кезегінде сізге пайыздық мөлшерлеме төленеді.

Кейбір жағдайларда пайыздық мөлшерлеме бекітіледі. Бұл сіздің пайыздық шотыңыздағы депозиттер бойынша қанша табыс табатыныңызды нақты білетіндігіңізді білдіреді. Сонымен қатар, кейбір платформалар кеңірек нарықтық жағдайларға байланысты өзгеретін айнымалы мөлшерлемелерді ұсынады. Құлыптау кезеңдері бойынша бұл таңдаған провайдеріңізге байланысты болады.

Кейбір платформалар икемді шығу келісімінен бастап 12 айға дейін болуы мүмкін бірқатар әртүрлі шарттарды ұсынады. Көп жағдайда – және стекинг сияқты, мерзім неғұрлым ұзағырақ болса, соғұрлым көп төлейсіз. Сіз алатын пайыздар әдетте үшінші тарап несиелерінен алынады.

Бұл сіздің криптотокендеріңіз басқа адамдарға қарызға берілетінін білдіреді, олар өз кезегінде қарызға алынған қаражат бойынша пайыздарды төлейді. Бұл DeFi өнімін таңдаған кезде сізде кездесетін қауіп - қарыз алушылардың үлкен пайызы несиелерін төлемейтіндігі. Сонымен, DeFi несие провайдерлері әдетте қарыз алушыдан кепілдік талап етеді.

Бұл несиенің құны төленбей қалса, провайдер депозитке салынған кепілді жай ғана сата алады дегенді білдіреді. Сонымен қатар, егер кепілзат белгілі бір пайызға құнсызданса, бұл қарыз алушы қосымша қаражат қоспаса, провайдер токендерді сатады.

Өнімділікке келетін болсақ, сіз табуға болатын пайыздар көбінесе ставкалар мен өнімділікпен салыстырғанда әлдеқайда төмен. Дегенмен, сіз APY кәдімгі банктік шоттан алатын табысқа қарағанда әлдеқайда бәсекеге қабілетті екеніне сенімді бола аласыз. Шын мәнінде, бұл нарықта USDT және BUSD сияқты тұрақты коиндер бойынша екі таңбалы APY табуға болады.

DeFi пайыздық шоттарының мысалы 

Егер сіз криптовалюталық қызығушылық шоттарымен мүлдем жаңа болсаңыз, бұл DeFi инвестициялық өнімі сізге сәйкес келетін-келмейтінін бағалау үшін төмендегі мысалды қараңыз:

• Сіз Frax таңбалауыштарын крипто пайыздық шотына инвестициялауды шештіңіз делік
• Frax - бұл тұрақты коин, сондықтан теориялық тұрғыдан ол барлық уақытта $1 шамасында қалуы керек.
• Таңдалған провайдер үш айлық блокада арқылы Frax-те 12% APY ұсынады.
• Сіз 10,000 XNUMX токенді депозитке саласыз
• Үш айлық мерзім өткеннен кейін сіз 10,000 300 Frax плюс XNUMX токенді аласыз.
• Сіз APY 12% қамтамасыз етсеңіз де, сіздің пайызыңыз 300 фракс құрайды, өйткені сіз үш айлық мерзімді таңдадыңыз (12% / 4).

Жоғарыда келтірілген мысалға сәйкес, криптографиялық пайыздық шоттар сіздің қаражатыңызға кіріс алудың қарапайым әдісін ұсынады. Дегенмен, келесі бөлімде түсіндіретініміздей, осы нарықтағы пайыздық шоттарды әдетте орталықтандырылған платформалар ұсынады.

Орталықтандыру қаупі  

DeFi кеңістігінің ең маңызды бөлігі - сіз орталықтандырылмаған оператор арқылы кіріс әкелетін өнімдер мен қызметтерге инвестициялайсыз. Дегенмен, пайыздық шоттарды ұсынатын көптеген платформалар орталықтандырылғанын атап өту маңызды.

Бұл дегеніміз, сіз криптовалюталық пайыздық шотқа қаражат салған кезде, провайдер сіздің белгілеріңізді толық бақылауға алады. Сондықтан, сіз қарастырылып отырған провайдердің заңды екеніне және ақшаны қайтарып алуды шешкен кезде ол сізге берешегін төлейтініне сенуіңіз керек.

Бұл тәуекелді шын мәнінде орталықтандырылмаған DeFi платформасын ұстану арқылы болдырмауға болады. Мысалы, DeFi Swap ұсынатын қызметтерді пайдаланған кезде сізден ешқашан платформаға сену талап етілмейді. Оның орнына, таңбалауыштар манипуляцияланбайтын немесе кері қайтарылмайтын қауіпсіз смарт келісімшартқа сақталады.

Бұл ақшаны қайтарып алғыңыз келген бойда смарт келісім-шарт таңбалауыштарды инвестицияны аяқтау үшін бастапқыда пайдаланған әмиянға ғана сала алатынын білдіреді.

DeFi Swap-та – Стакинг және кірістілік шаруашылығы бойынша жетекші орталықтандырылмаған биржа 

Осы немесе кез келген DeFi өніміне немесе қызметіне инвестиция салғанда ақша табатыныңызға кепілдік жоқ. Өзіңіздің тәуекеліңізбен жалғастырыңыз. 

5. DeFi несиелері – кепілдендірілген криптографиялық несие арқылы DeFi әсерін барынша арттырыңыз

Орталықтандырылмаған қаржы секторының қарастыруға тұрарлық тағы бір саласы - DeFi несиелері. Бұл өнім сізге қазіргі уақытта иелік ететін криптографиялық токендерге қарсы нақты уақыт режимінде қаражат алуға мүмкіндік береді. Осылайша, сіз қауіпсіз несие аласыз. Дегенмен, банктер ұсынатын дәстүрлі несиелерден айырмашылығы, несиені тексеру процесінен өту талап етілмейді.

Сонымен қатар, сіздің қол жетімділігіңіз бен қаржылық жағдайыңызды растау үшін сізге ешқандай құжат ұсынудың қажеті жоқ. Шын мәнінде, DeFi несие платформалары сізден жеке ақпаратты немесе байланыс мәліметтерін беруді талап етпейді. Керісінше, бір түймені басу арқылы несиеңіз бірден бекітіледі.

Қанша несие алуға болатынына келетін болсақ, бұл бірқатар факторларға байланысты болады. Біріншіден, әрбір DeFi платформасында өзінің LTV (қарыздан құнға) шектеулері болады. Бұл сіздің кепілзатыңыздың құнына қарыз алуға болатын пайыз. Мысалы, сіз таңдаған платформа 80% LTV бар DeFi несиелерін ұсынады делік.

Бұл дегеніміз, егер сіз 5,000 4,000 долларлық крипто депозитін салғыңыз келсе, XNUMX XNUMX долларға дейін қарыз ала аласыз. Бұл криптовалюта токендерімен төленеді, өйткені шынайы DeFi несие платформалары фиат ақшасына араласпайды. Дегенмен, сіз USDT сияқты стабилкоинді қарызға ала аласыз - оны қаласаңыз, қолма-қол ақшаға оңай айырбастауға болады.

Тағы бір ескеретін жайт, сіз DeFi несиелері бойынша пайыздарды төлеуіңіз керек. Тарифтер сіз таңдаған платформаға және сіз келіскен сәйкес шартқа байланысты өзгереді. Сонымен қатар, DeFi несиелік сайттары жиі әдеттегі шарттарды орнатпайды, яғни сіз бос уақытыңызда қаражатты өтей аласыз.

Дегенмен, егер сіздің кепілзатыңыздың құны белгілі бір пайызға төмендесе, сізден қосымша белгілерді қосу сұралады. Олай етпесеңіз, DeFi несие платформасы сіздің кепілзатыңыздың бір бөлігін сатуға мәжбүр болады.

Криптоға әсер етуді арттырыңыз  

DeFi несиелері цифрлық активтер секторына әсер ету құнын таңбалауыштарды ақшасыз ұлғайтқыңыз келсе, қарастырудың тамаша құралы болуы мүмкін. Себебі, сіз несие өтелмеген уақытқа дейін депозитке қойған кепілді бақылайсыз. Осылайша, егер кепілзаттың құны өссе, сіз одан пайда көресіз.

Сонымен қатар, DeFi несиесінен алған қаражатыңыз кейін криптовалюта кеңістігіне қайта инвестициялануы мүмкін. Бұл сізге криптовалюталардың үлкен көлемін басқаруға мүмкіндік береді - сіздің иелігіңізде капиталды қажет етпей-ақ.

Мысалға:

• Сізде 3,000 долларлық AAVE бар делік
• Инвестициялау кезінде AAVE 100 доллармен саудаланады
• Сіз бұл AAVE-ді DeFi платформасына салып, 50% LTV бойынша несие аласыз
• Сіз AAVE-де несие алуды шешесіз
• Бұл сізге $1,500 AAVE алатыныңызды білдіреді
• Екі айдан кейін AAVE 140 долларға саудаланады - бұл 40% өсім.

Сіз AAVE құнының өсуінен пайда алу үшін инвестицияңызды қайтаруды шешесіз.

Сіздің пайдаңыз келесідей:

• Бастапқы $3,000 депозитіңізде – бұл 40%-ға өсті. Осылайша, сіздің бастапқы инвестицияңыз қазір $4,200 тұрады - бұл $1,200 пайда.
• Сіз қарызға алған $1,500 AAVE-де бұл да 40%-ға өсті. Бұл 2,100 доллардың жаңа құнын құрайды, яғни 600 доллар пайда
• Жалпы, сіз DeFi несиелік кәсіпорнынан $1,800 пайда таптыңыз

Әрине, сіз несиеңіздің өтелмеген үш айына біраз пайыз төлеген боласыз. Десе де, DeFi несиелік APR өте бәсекеге қабілетті болуы мүмкін, сондықтан бұл мысалда сіз лайықты табыс сомасына қол жеткіздіңіз.

Крипто секторына әсер етуді арттыру мақсатында DeFi несиесін алу тәуекелдерін ескеру қажет. Өйткені, егер сіздің кепілзатыңыздың құны төмендесе, DeFi несие платформасы белгілерді жоюға мәжбүр болуы мүмкін.

Сонымен қатар, егер сіз қарызға алған белгілердің құны төмендесе, сіз теріс капиталда болуыңыз мүмкін.

DeFi Swap-та – Стакинг және кірістілік шаруашылығы бойынша жетекші орталықтандырылмаған биржа 

Осы немесе кез келген DeFi өніміне немесе қызметіне инвестиция салғанда ақша табатыныңызға кепілдік жоқ. Өзіңіздің тәуекеліңізбен жалғастырыңыз.

DeFi жақсы инвестиция ма?

DeFi қазір көп миллиард долларды құрайтын сектор болса да, бұл инвестициялық сахна әлі бастапқы кезеңде. Осылайша, егер сіз сектор жас болған кезде инвестициялай алсаңыз, үстелде көптеген өсім қалады.

DeFi-дің негізгі тұжырымдамасы - ол адамдарға орталықтандырылған провайдер - мысалы, банк немесе қаржы институты арқылы өтпей-ақ қаражат салуға мүмкіндік береді. Оның орнына инвесторлар нарықтың басқа қатысушыларымен тікелей байланыса алады.

DeFi сіз үшін дұрыс инвестициялық кеңістік екеніне әлі де сенімді болмасаңыз – төмендегі бөлімдерде талқылайтын кейбір негізгі артықшылықтарды қарастырыңыз.

Орташадан жоғары кірістілік  

Жылдар өткен сайын дәстүрлі инвестициялық өнімдердің тартымдылығы азайып барады. Мысалы, АҚШ пен Еуропада жинақтаушылардың кәдімгі банк шотындағы депозиттері бойынша 1%-дан астам кірісті сирек құра алады.

Бұл жинақ шотына ақша салу арқылы сіз инфляция қарқынын өтей алмайсыз деген сөз. 7 жылдың басынан бері АҚШ-та инфляция 2022%-дан асқанын ескерсек, бұл сіздің ақшаңыздың құнының төмендей беретінін білдіреді.

Салыстырмалы түрде айтсақ, сіз DeFi-ге инвестиция салғанда, сіздің қаражатыңыздан жоғары тартымды кірістер алу мүмкіндігіңіз бар. Шындығында, инфляция қарқынын айтарлықтай мөлшерде басып озу оңай.

Ең жақсы мысал ретінде сіз DeFi Coin-ті DeFi Swap ставкасына 12 айға депозитке салып, өз кезегінде 75% APY аласыз. Жоғарыда айтылғандай, сіз тіпті долларға бекітілген стабилкоиндер бойынша үш таңбалы кіріс ала аласыз.

Қаржылық тексерулер жоқ  

DeFi негізгі тіректерінің бірі қаржылық қызметтерге адамның орналасқан жеріне немесе шыққан тегіне қарамастан барлығына қолжетімді болуы керек.

Сондықтан, қаржылық жағдайыңыз қандай болатынына қарамастан, DeFi Swap сияқты платформалар сіздің инвестициялық қажеттіліктеріңізді қуана қанағаттандырады.

Ең бастысы, сіз DeFi платформасы арқылы инвестициялағанда, сізден қаржылық жағдайды тексеруден өту талап етілмейді. Сізден тіпті жеке ақпаратты немесе байланыс мәліметтерін беру талап етілмейді.

Оның орнына сізге әмиянды тиісті платформаға қосу және қол жеткізгіңіз келетін DeFi инвестициялық өнімін таңдау жеткілікті.

Үшінші тараптар жоқ   

Дәстүрлі қаржы секторына ақша салған кезде - бұл акциялар, қорлар немесе алтын болсын - сізге үшінші тарап брокерінен өту керек.

Бұл брокер сіздің атыңыздан инвестицияларыңызды сақтауға жауапты болады дегенді білдіреді. Өз кезегінде, сіз осы брокерге сенуіңіз керек, сонымен қатар сізден комиссиялар мен комиссиялардың ассортименті алынады.

• Бұл DeFi жұмысына мүлдем қарама-қайшы.
• Өйткені, DeFi Swap сияқты платформалар орталықтандырылмаған, яғни қаржылық қызметтерге делдалсыз қол жеткізуге болады.
• Сонымен қатар, және, мүмкін, ең бастысы, сізден токендерді платформаның өзіне енгізу талап етілмейді.
• Оның орнына, қаражат негізгі смарт келісімшартқа аударылады - DeFi провайдері оны басқара алмайды.

Тұтастай алғанда, DeFi-ге инвестиция салу арқылы сіз үшінші тараптың қызметтерін пайдаланбай-ақ инвестициялық қызметтерге тікелей қол жеткізе аласыз.

Шағын нарықтық капиталдандыру    

Жетекші CoinGecko деректерді біріктіретін веб-сайтқа сәйкес, жазу кезінде бүкіл DeFi секторы әлі де 50 миллиард доллардан аз бағаланады.

Үлкен схемада бұл минут. Сондықтан, DeFi-ге инвестиция салудың жақсы уақыты ешқашан болған емес, өйткені бұл сала әлі де бағаланбайды.

CoinGecko сонымен қатар 2020 жылдың басында DeFi секторының нарықтық капитализациясы бар болғаны 1.7 миллиард долларды құрағанын атап өтеді. Бұл екі жылдан астам уақыт ішінде DeFi кеңістігі құны 2,700%-дан астамға өскенін білдіреді.

қорытынды

Қорытындылай келе, бұл нұсқаулық дәл қазір DeFi-ге инвестициялаудың ең жақсы жолдарын түсіндірді. Біз ставкалар мен рентабельді фермерліктен бастап пайыздық шоттарға және несиелерге дейін барлығын қамтыдық.

Дегенмен, орталықтандырылмаған қаржыны инвестициялаудың ең жақсы жолы - жоғары рейтингті DeFi таңбалауышы арқылы.

Мысалы, DeFi Coin DeFi Swap биржасын қолдайды – ол стокинг және рентабельді фермерлік бассейндер арқылы тартымды APY ұсынады. Сонымен қатар, DeFi Coin сатушыларға 10% салық салады - оның жартысы өзгермейтін смарт келісімшарт арқылы бар токен иелеріне таратылады.

Сондықтан ұзақ мерзімді DeFi Coin ұстаушылар тұрақты дивиденд төлемдерімен марапатталады.

Осы немесе кез келген DeFi өніміне немесе қызметіне инвестиция салғанда ақша табатыныңызға кепілдік жоқ. Өзіңіздің тәуекеліңізбен жалғастырыңыз. 

Жиі қойылатын сұрақтар