Compound Review: la tua guida completa per massimizzare i profitti investendo in COMP

Il protocollo composto consente alla sua comunità di capitalizzare gli investimenti attraverso il suo token COMP. COMP è il protocollo di prestito più contributivo nell'ecosistema DeFi. È diventato il primo protocollo DeFi a introdurre il yield farming nella comunità crittografica. Da allora, ha ottenuto il riconoscimento globale nel settore.

Prima di procedere all'esplorazione del protocollo decentralizzato, facciamo un breve riepilogo della finanza decentralizzata.

Finanza decentralizzata (DeFi)

La finanza decentralizzata consente agli utenti di proteggere i servizi finanziari senza l'uso di terze parti. Aiuta gli utenti a farlo in modo privato e decentralizzato su Internet.

I DeFi consente agli utenti di eseguire transazioni come risparmio, negoziazione, guadagni e prestiti, ecc. Facilita tutte le transazioni che possono essere eseguite nel sistema bancario locale, ma risolvendo il problema di un sistema centralizzato.

L'ambiente DeFi include principalmente criptovalute e non valute legali. Ad eccezione di alcune stablecoin, le stablecoin sono criptovalute che collegano i loro valori ai valori di valuta fiat.

La stragrande maggioranza delle applicazioni DeFi si basa sulla Blockchain di Ethereum proprio come Compound.

Cos'è il protocollo composto?

Compound (COMP) è un protocollo decentralizzato che fornisce servizi di prestito attraverso le sue caratteristiche di agricoltura di rendimento. È stato creato nel 2017 da Geoffrey Hayes (CTO Compound) e Robert Leshner (CEO Compound) di Compound Labs Inc.

Compound Finance offre ai suoi utenti l'accesso per salvare, scambiare e utilizzare la risorsa in altre applicazioni DeFi. Le garanzie collaterali vengono bloccate in contratti intelligenti e gli interessi vengono generati in base alle richieste del mercato.

Il token COMP è il token di governance rilasciato per il protocollo Compound. Al suo rilascio, il protocollo Compound è passato dall'essere un protocollo centralizzato a diventare un protocollo decentralizzato.

Nel giugno 27^th, 2020, è stata la prima piattaforma a portare alla ribalta l'agricoltura agricola. COMP è un token ERC-20; questi token vengono creati utilizzando la Blockchain di Ethereum per accedere e sviluppare contratti intelligenti nella blockchain.

Il token ERC-20 è emerso come uno dei token Ethereum più critici, che si è evoluto fino a diventare i token standard per Ethereum Blockchain.

Gli utenti finanziano il sistema attraverso le liquidità che forniscono a grandi pool di prestiti. Come ricompensa, ricevono token che possono convertire in qualsiasi risorsa supportata nella rete. Gli utenti possono anche contrarre prestiti di altri beni sulla rete a breve termine.

Immagine per gentile concessione di CoinMarketCap

Pagheranno gli interessi per ogni prestito che prendono, che viene condiviso tra il pool di prestiti e il prestatore.

Come i pool di picchettamento, i pool di rendimento premiano i loro utenti in base alla durata della loro partecipazione e alla quantità di criptovalute bloccati dagli individui nel pool. Ma a differenza dello staking pool, il periodo consentito per prendere in prestito dal sistema di pooling è molto più breve.

Il protocollo consente agli utenti di prendere in prestito e prestare fino a 9 asset basati su ETH, inclusi Tether, BTC avvolto (wBTC), Token di attenzione di base (BAT), token USD (USDT) e moneta USD (USDC).

Al momento di questa revisione, un utente Compound può ricevere oltre il 25% di interessi annuali, che è anche chiamato APY, quando presta il Basic Attention Token (BAT). Normative come Anti Money Laundering (AML) o Know Your Customer (KYC) non esistono su Compound.

Inoltre, a causa dell'elevato apprezzamento del valore del token COMP, gli utenti possono persino guadagnare oltre il 100% di APY. Di seguito abbiamo delineato brevi componenti del COMP.

Caratteristiche di COMP Token

1. Serrature a tempo: tutte le attività amministrative devono risiedere in Timelock per almeno 2 giorni; dopodiché possono essere implementati.
2. Delegazione: Gli utenti COMP possono delegare i voti dal mittente a un delegato, un indirizzo alla volta. Il numero di voti inviati a un delegato diventa l'equivalente del saldo COMP nell'account dell'utente. Il delegato è l'indirizzo del token a cui il mittente delega i propri voti.
3. Diritti di voto: i possessori di token possono delegare i diritti di voto a se stessi oa qualsiasi indirizzo di loro scelta.
4. proposte: Le proposte possono modificare i parametri del protocollo o aggiungere nuove funzionalità al protocollo o creare accessibilità ai mercati più recenti.
5. COMP: Il token COMP è un token ERC-20 che offre ai possessori di token la possibilità di delegare i diritti di voto a vicenda, anche a se stessi. Maggiore è il peso del voto o della proposta che ha un token-holder, maggiore è il peso del voto o della delega dell'utente.

Come funziona Compound?

Un individuo che utilizza Compound può depositare criptovalute come prestatore o ritirarsi come mutuatario. Il prestito, tuttavia, non avviene attraverso il contatto diretto tra il prestatore e il mutuatario, ma il pool funge da intermediario. Uno si deposita nella piscina e gli altri ricevono dalla piscina.

Il pool è composto da un massimo di 9 asset che includono Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, BTC avvolto (wBTC), USDT e Zero X ( 0x) criptovalute. Ogni asset ha il suo pool. E in un dato pool, gli utenti possono prendere in prestito solo un valore patrimoniale inferiore a quello che hanno depositato. Ci sono due fattori da considerare quando si vuole prendere in prestito:

• Capitalizzazione di mercato di tale token e
• Liquidità investita.

In Compound, per ogni criptovaluta che investi, ti verrà data una quantità corrispondente di cToken (che, ovviamente, è superiore alla tua liquidità investita).

Questi sono tutti token ERC-20 e sono solo una frazione dell'asset di base. I cToken danno agli utenti la possibilità di guadagnare interessi. Progressivamente, gli utenti possono acquisire più asset sottostanti con il numero di cToken che hanno a disposizione.

A causa di un calo del prezzo di una determinata attività, se l'importo preso in prestito da un utente è superiore a quello consentito, può esserci il rischio di liquidazione della garanzia.

Chi detiene l'asset può liquidarlo e riacquistarlo a un prezzo più conveniente. D'altra parte, il mutuatario può scegliere di pagare una determinata percentuale del proprio debito per aumentare la propria capacità di contrarre prestiti oltre il limite precedente al momento della liquidazione.

Benefici del composto

1. Capacità di guadagno

Qualsiasi utente del Compound può guadagnare passivamente dalla piattaforma. È possibile guadagnare tramite prestiti e criptovaluta inutilizzata.

Prima dell'emergere di Compound, le criptovalute inattive venivano lasciate nei loro portafogli dati, sperando che i loro valori aumentassero. Ma ora, gli utenti possono trarre profitto dalle proprie monete senza perderle.

2. Sicurezza

La sicurezza è una considerazione fondamentale nell'ecosistema delle criptovalute. Gli utenti non dovrebbero preoccuparsene quando si tratta del protocollo Compound.

Stabilimenti di alto profilo come Trail of Bits e Open Zeppelin hanno eseguito una serie di controlli di sicurezza sulla piattaforma. Hanno certificato la codifica della rete Compound come affidabile e in grado di proteggere le richieste di rete.

3. Interattività

Compound segue la concorrenza universale della finanza decentralizzata in termini di interattività. La piattaforma lo ha reso disponibile per supportare altre applicazioni.

Per creare una migliore esperienza utente, Compound consente anche l'utilizzo del protocollo API. Pertanto, altre piattaforme si basano sul quadro generale creato da Compound.

4. autonomo

La rete utilizza contratti intelligenti che sono completamente controllati per raggiungere questo obiettivo in modo indipendente e automatico. Questi contratti gestiscono funzioni molto importanti sulla piattaforma. Includono la gestione, la supervisione dei capitali e persino lo stoccaggio.

5. COMP

Il token COMP offre molti vantaggi per il mercato delle criptovalute. Per cominciare, fornisce agli utenti la possibilità di prestare e prendere in prestito capitali dal pool di agricoltura disponibile nella rete composta. Non c'è bisogno di regolamenti bancari tradizionali; porti la tua garanzia e ti vengono concessi i fondi.

Estrazione di liquidità in composto

L'estrazione di liquidità è stata proposta per incentivare sia il mutuatario che il prestatore a utilizzare il protocollo Compound. Perchè così? Se gli utenti non sono attivi e disponibili nella piattaforma, lentamente, ci sarà un deprezzamento nella piattaforma e il token diminuirà seguendo i protocolli nell'ambiente DeFi.

Per risolvere questa sfida prevista, entrambe le parti (prestatore e mutuatario) vengono ricompensate in token COMP, con conseguente elevata coerenza nel livello di liquidità e nell'attività.

Questa ricompensa viene effettuata in un contratto intelligente e le ricompense COMP vengono diffuse utilizzando alcuni fattori (ad esempio, il numero di utenti partecipanti e il tasso di interesse). Attualmente, ci sono 2,313 token COMP condivisi in tutta la piattaforma, suddivisi in metà uguali sia per i prestatori che per i mutuatari.

Token COMP

Questo è il token dedicato per il protocollo Compound. Offre ai suoi utenti la capacità di controllare (governare) il protocollo, consentendo loro di contribuire al futuro. Un utente utilizza 1 COMP per votare e altri utenti possono essere delegati a questi voti senza trasferire il token.

Per fare una proposta, un detentore di token COMP deve avere almeno l'1% dell'intera fornitura COMP disponibile o delegata da altri utenti.

Alla presentazione, il processo di votazione si svolgerà per 3 giorni con almeno 400,000 voti espressi. Se più di 400,000 voti confermano una proposta, la modifica verrà implementata dopo 2 giorni di attesa.

Il composto (COMP) ICO

In precedenza, l'Initial Coin Offering (ICO) per il token COMP non era disponibile. Piuttosto, agli investitori è stato assegnato il 60% della fornitura di 10 milioni di COMP. Questi investitori includono i fondatori, i membri del team in quel momento, i membri del team che verranno e la crescita nella comunità.

Più specificamente, un po 'più di 2.2 milioni di token COMP è stato assegnato ai suoi fondatori e ai membri del team, e un po' meno di 2.4 milioni di COMP è stato consegnato ai suoi azionisti; poco meno di 800,000 COMP sono stati messi a disposizione per iniziative della comunità, mentre meno di 400,000 sono stati garantiti per i futuri membri del team.

Il resto sono 4.2 milioni di token COMP che saranno condivisi con gli utenti del protocollo Compound per 4 anni (che inizialmente è iniziato come una distribuzione giornaliera di 2880 COMP al giorno ma è stato aggiustato a 2312 COMP al giorno).

Tuttavia, è importante riconoscere che i 2.4 milioni di token assegnati al fondatore e ai membri del team del token verranno ridistribuiti sul mercato allo scadere del periodo di 4 anni.

Ciò consentirà il cambiamento. Durante questo periodo, il fondatore e il team possono controllare il token attraverso il voto, quindi transitare in una comunità completamente indipendente e autonoma.

Criptovaluta Yield Farming

Una cosa di Compound che attira gli utenti è la capacità di utilizzare una serie di protocolli DeFi, contratti intelligenti in modo tale da ricevere tassi di interesse elevati inimmaginabili.

Nella comunità delle criptovalute, questo viene definito "yield farming". Ciò comporta una combinazione di prestito, negoziazione e prestito.

La DeFi produce agricoltura, fa leva su prodotti e protocolli DeFi per generare enormi ritorni; occasionalmente, alcuni raggiungono oltre il 100% AYI quando calcolano i bonus su incentivi e cashback.

L'agricoltura del rendimento è considerata incredibilmente rischiosa e alcuni ipotizzano che si tratti di una varietà di scambio di margini. Ciò è causato dal fatto che gli utenti possono effettuare uno scambio con un numero di criptovalute molto più grande dell'importo che mettono nel pool.

Alcuni lo classificano in uno schema piramidale, solo che la piramide è capovolta. Il sistema completo si basa fondamentalmente sulla risorsa principale che un utente sta cercando di raccogliere. L'asset deve rimanere stabile o apprezzare il valore del prezzo.

L'asset di criptovaluta che stai cercando di accumulare determina le specifiche dell'agricoltura di rendimento. Per COMP, il yield farming implica l'aumento dei rendimenti in token COMP per la partecipazione alla rete sia come mutuatario che come prestatore. Ciò consente agli utenti di guadagnare denaro prendendo in prestito criptovalute utilizzando Compound.

Agricoltura a resa composta

L'agricoltura di rendimento composto viene eseguita in una rete nota come InstaDapp, che consente a un utente di interagire insieme a una varietà di altre applicazioni DeFi da un punto di riferimento.

InstaDapp fornisce una funzionalità che può comportare rendimenti di profitto più di 40 volte nel token COMP: questa funzione è chiamata "Massimizza $ COMP". Per essere concisi, qualsiasi importo di token COMP che hai nel tuo portafoglio ha un valore, che ha più valore, del valore che devi al fondo che hai preso in prestito dal pool.

Un breve esempio per illustrare, supponiamo che tu abbia 500 DAI e depositi tale importo in Compound. Poiché gli utenti possono utilizzare un fondo anche se sono "bloccati", utilizzi quel 500 DAI tramite la funzione "Flash Loan" in InstaDapp per ottenere 1000 USDT prendendo in prestito da Compound. Quindi converti i 1000 USDT in circa 1000 DAI e rimetti i 1000 DAI in Compound come prestatore.

Dal momento che devi 500 DAI e stai prestando 500 DAI. Ciò ti consente di ottenere un APY che può facilmente superare il 100%, aggiunto al tasso di interesse che paghi per il prestito di 1000 USDT.

Tuttavia, la redditività è determinata dalla crescita e dall'attività della piattaforma e dall'apprezzamento dell'asset dato.

Ad esempio, lo stablecoin DAI può ridurre il prezzo in qualsiasi momento, influenzando terribilmente un asset. Normalmente, ciò si verifica a causa delle fluttuazioni negli altri mercati e i trader tendono a utilizzare le stablecoin per fissare le loro valute legali.

Compound Finance vs Marker DAO

Fino a poco tempo fa, quando Compound è entrato in scena, MarkerDAO era il più noto progetto DeFi basato su Ethereum.

MarkerDAO, come Compound, consente agli utenti di prestare e prendere in prestito criptovalute utilizzando BAT, wBTC o Ethereum. In aggiunta a questo fatto, si può prendere in prestito un'altra stablecoin ERC-20 nota come DAI.

DAI è ancorato anche al dollaro USA. Si differenzia da USDC e USDT in quanto sono supportati da asset centralizzati, ma DAI è decentralizzato ed è una criptovaluta.

Analogamente a Compound, un mutuatario non può prendere in prestito il 100% dell'importo della garanzia di Ethereum che ha depositato in DAI, solo fino al 66.6% del valore in USD.

Per così dire, se si deposita l'equivalente di $ 1000 di Ethereum, la persona può ritirare 666 DAI per un prestito non dissimile da Compound, un utente può prendere in prestito solo asset DAI e il fattore di riserva è fisso.

Entrambe le piattaforme utilizzano il yield farming e, cosa interessante, gli utenti prendono in prestito da MarkerDAO per investire o prestare in Compound, perché in Compound gli utenti hanno maggiori possibilità di redditività. Tra le numerose differenze tra i due protocolli DeFi più popolari, le differenze più delineate sono:

1. Il protocollo composto premia gli utenti più incentivi, aggiunti ai tassi di interesse per parteciparvi.
2. MarkerDAO ha l'unico obiettivo di fornire supporto alla stablecoin DAI.

Il composto supporta anche il prestito e il prestito di più asset, mentre, in MarkerDAO, è solo uno. Ciò garantisce a Compound un vantaggio maggiore quando si tratta del fattore di resa, che è la forza di spinta di base di questi protocolli DeFi.

Inoltre, Compound è più intuitivo di MarkerDAO.

Dove e come ottenere la criptovaluta COMP

Attualmente, esistono numerosi scambi in cui è possibile ottenere questo token. Vediamone alcuni;

Binance— Questo è il più preferito in Canada, Australia, Singapore e nella maggior parte del mondo, esclusi gli Stati Uniti. I residenti negli Stati Uniti non possono ottenere la stragrande maggioranza dei token su Binance.

Kraken — Questa è la migliore alternativa a quelle negli Stati Uniti.

Altri includono:

Coinbase Pro e Poloniex.

Finora, il miglior consiglio per archiviare le tue criptovalute e, naturalmente, il tuo token COMP sarà un portafoglio hardware offline.

La roadmap composta

Secondo il CEO di Compound Labs Inc., Robert Leshner e cito da un post del 2019 di Medium, "Compound è stato progettato come un esperimento".

Quindi, per dire, Compound non ha una tabella di marcia. Ciononostante, questa recensione di Compound evidenzia 3 obiettivi che il progetto sperava di raggiungere; diventare un DAO, fornendo accesso a varie altre attività e consentendo a queste attività di avere i propri fattori collaterali.

Nei mesi successivi, Compound ha pubblicato ulteriori aggiornamenti sul processo di sviluppo su Medium e uno dei suoi post recenti in cui si sottolineava che Compound aveva raggiunto questi obiettivi. L'impresa ha reso Compound una delle pochissime criptovalute che avevano completato i loro progetti.

In tempi successivi, la comunità Compound sarà la determinante del protocollo Compound. Previsto su proposte di controllo viste pubblicamente all'interno di Compound, la maggior parte delle quali sembra riguardare la modifica dei fattori collaterali e dei fattori di riserva per le attività supportate.

In breve, questi fattori di riserva sono una piccola parte dei tassi di interesse che sono stati rimborsati dai mutuatari sui prestiti che hanno preso.

Si chiamano cuscini di liquidità e vengono utilizzati in periodi di scarsa liquidità. In sintesi, questo fattore di riserva è solo una percentuale delle garanzie reali che possono essere prese in prestito.

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