Il mercato della finanza decentralizzata (DeFi) ha ricevuto un crescente interesse da parte degli appassionati di criptovaluta negli ultimi anni, attirando investitori da tutto il mondo. Nella sua forma più semplice, DeFi è un termine utilizzato per applicazioni finanziarie basate sulla tecnologia blockchain, che mira a democratizzare il panorama economico sostituendo le istituzioni centralizzate.

Oggi, le piattaforme DeFi possono fornirti una gamma completa di servizi finanziari, che vanno dal trading, all'assunzione di prestiti, agli scambi decentralizzati, alla gestione delle risorse e altro ancora.

Le piattaforme DeFi più popolari hanno progettato i propri token nativi, come mezzo per facilitare le loro operazioni e incentivare gli utenti. Se sei interessato a ottenere presto un pezzo di questo mercato innovativo, investire in monete DeFi è uno dei modi migliori per andare.

Qui su DefiCoins.io, diamo un'occhiata ad alcune delle migliori monete DeFi sul mercato e ne studiamo il ruolo all'interno dei rispettivi ecosistemi DeFi. Spieghiamo anche il processo con cui puoi acquistare monete DeFi comodamente da casa tua senza pagare un centesimo in commissioni o commissioni di intermediazione.

10 migliori monete DeFi 2021

Grazie alla crescente popolarità e all'emergere di nuove piattaforme DeFi, l'elenco delle monete DeFi è in costante crescita. Al momento in cui scrivo, la capitalizzazione di mercato totale dell'intero settore DeFi è di oltre $ 115 miliardi. Questo è enorme, soprattutto se si considera quanto è giovane il fenomeno DeFi. 

Ecco un elenco delle 10 migliori monete DeFi che hanno contribuito all'ascesa di questo mercato decentralizzato.

1. Uniscambio (UNI)

Uniswap è uno scambio decentralizzato leader che attualmente domina il mercato DeFi. Utilizza un sistema AMM (Automated Market Maker) per garantire che vi sia liquidità sufficiente per i token ERC20 scambiati sul suo sito. Il protocollo Uniswap ha attirato un seguito fedele secondo le sue soluzioni di criptovaluta. Ti consente di avere il controllo completo sulle tue chiavi private, si integra con portafogli esterni e ti consente di fare trading a tariffe basse.

Il token UNI è stato lanciato dal protocollo Uniswap nel settembre 2020, come mezzo per premiare i suoi UTENTI. La moneta DeFi è entrata nel mercato a un prezzo di scambio di $ 2.94. Nel corso di pochi mesi, il valore della moneta è salito alle stelle a $ 35.80. La moneta DeFi può senza dubbio essere considerata uno dei token con le migliori prestazioni del settore, con un'impennata di oltre il 1,100% in soli otto mesi. 

È anche una delle migliori monete DeFi in termini di valutazione, con una capitalizzazione di mercato di oltre $ 18 miliardi. Acquistando UNI riceverai anche incentivi e sconti sul protocollo Uniswap. Ad esempio, a seconda delle dimensioni delle partecipazioni UNI, potrai votare le diverse politiche proposte per l'ecosistema Uniswap.

Il protocollo Uniswap ha già elaborato un piano quadriennale per l'assegnazione dei token UNI. Su un totale di 1 miliardo di monete, il 60% è riservato ai membri della comunità Uniswap. La moneta DeFi è già disponibile per il commercio su piattaforme di criptovaluta popolari come Capital.com.

2. Catena (LINK)

Chainlink è probabilmente la rete Oracle decentralizzata più utilizzata attualmente disponibile nel mercato DeFi. Fornisce dati del mondo reale a contratti intelligenti sulla blockchain, fungendo da collegamento tra la quantità senza precedenti di informazioni che vanno avanti e indietro tra le DApp crittografiche. Il provider ha anche rilasciato il proprio token nativo LINK, che ha diverse utilità funzionali sulla piattaforma.

Grazie alla crescente popolarità delle piattaforme decentralizzate, Chainlink ha registrato una crescita significativa dal suo lancio nel 2019. Si è evoluto al punto da poter finanziare altre iniziative crittografiche che possono essere di valore per l'ecosistema Chainlink.

In termini di capitalizzazione di mercato, LINK è una delle popolari monete DeFi del momento, con una valutazione di oltre $ 14 miliardi. La moneta DeFi è entrata nel 2021 con un prezzo di $ 12.15. Al momento della scrittura, nell'aprile 2021, il valore di LINK ha raggiunto i massimi storici a $ 44.36. Molti si aspettano che questa traiettoria di ripresa continui nel corso del tempo. 

Nel corso degli anni, Chainlink si è dimostrata una delle migliori piattaforme DeFi per aver mantenuto la sua rilevanza nel settore. Mentre cerca di espandere le funzionalità della sua piattaforma DeFi, LINK sarà in grado di fornire ad altri sviluppatori DeFi una flessibilità aggiuntiva. Considerando questi aspetti, il token LINK è probabilmente una delle migliori monete DeFi da considerare nel 2021.

3. DAI (DAI)

Per chi non lo sapesse, il mercato finanziario alternativo delle criptovalute e delle monete DeFi è notoriamente volatile. Per coloro che stanno cercando di evitare fluttuazioni di prezzo, la moneta DAI potrebbe essere di interesse. In poche parole, questa criptovaluta DeFi è costruita sulla blockchain di Ethereum e ha il suo valore ancorato a quello del dollaro USA.

In effetti, DAI è il primo asset crittografico decentralizzato e garantito da garanzie collaterali del suo genere. Questa moneta DeFi è sviluppata dal software open source MakerDAO Protocol, che è una delle migliori piattaforme DeFi per utilizzare contratti intelligenti per creare diverse applicazioni decentralizzate.

Attualmente, DAI ha una capitalizzazione di mercato di $ 4 miliardi, rendendola una delle migliori monete DeFi in circolazione. Ha un tasso di cambio che rispecchia il valore del dollaro USA rispetto a quello di altre valute legali. Come puoi immaginare, il vantaggio principale dello staking DAI è limitare il rischio di esposizione all'estrema volatilità dei più ampi mercati delle criptovalute.

Inoltre, l'utilizzo del DAI al posto delle valute legali può anche aiutarti a ridurre i costi di transazione ei ritardi coinvolti durante il trading sui mercati finanziari. In definitiva, DAI è delle migliori monete DeFi del suo genere, quindi ci aspettiamo grandi cose per il progetto che si sposta negli anni a venire. 

4. 0x (ZRX)

0x è un protocollo DeFi che consente agli sviluppatori di creare i propri scambi di criptovaluta decentralizzati. Serve anche come soluzione DEX non detentiva che consente agli utenti di scambiare facilmente i token ERC20. Tuttavia, la differenza notevole è che, insieme al supporto per i token ERC20, lo scambio 0x facilita anche le risorse crittografiche ERC-721. In altre parole, questo fa spazio al trading senza autorizzazione di un ampio spettro di monete digitali.

Nel 2017, il protocollo 0x open source ha introdotto la moneta 0x (ZRX). Come molte altre principali monete DeFi, anche la moneta ZRX gira sulla blockchain di Ethereum ed era originariamente pensata per aiutare a governare il suo ecosistema. Tuttavia, nel 2019, alla moneta 0x sono state assegnate più utilità, come le capacità di picchettamento per i fornitori di liquidità.

0x si è comportato molto bene dall'inizio del 2021. In effetti, da allora il valore della moneta DeFi è aumentato di oltre il 500%, raggiungendo il massimo storico di $ 2.33 nell'aprile 2021. Il token detiene attualmente una capitalizzazione di mercato di oltre $ 1.2 miliardi . Se sei interessato ad accedere al protocollo 0x, puoi scambiare questo token DeFi da piattaforme di trading sia centralizzate che decentralizzate, come il broker regolamentato Capital.com.

5. Maker (MKR)

Maker (MKR) è un'altra moneta DeFi sviluppata dal team del protocollo MakerDAO. Mentre DAI aveva lo scopo di portare stabilità, lo scopo della moneta Maker è quello di fungere da gettone di utilità. Infatti, il token MKR DeFi viene utilizzato per mantenere il valore di DAI fissato a $ 1. Per ottenere ciò, la moneta Maker può essere creata e distrutta per bilanciare le fluttuazioni di prezzo riscontrate nel mercato più ampio.

I titolari di MKR sono responsabili dell'adeguamento delle linee guida relative alla stablecoin DAI. Se intendi investire in Maker, acquisirai diritti di voto all'interno dell'ecosistema MakerDAO.

Inoltre, potrai anche ricevere incentivi in ​​cambio della tua partecipazione alla governance del protocollo MakerDAO, come commissioni ridotte e tassi di interesse favorevoli. Con una capitalizzazione di mercato di oltre $ 3 miliardi, Maker è tra una delle prime 10 monete DeFi nel mercato delle criptovalute. Se DAI vuole comportarsi bene nell'arena del trading di criptovaluta, ciò potrebbe riflettersi anche sul prezzo della moneta Maker DeFi.

6. Composto (COMP)

Compound è un'altra piattaforma decentralizzata leader di prestito e prestito che consente agli utenti di maturare interessi sui propri asset crittografici. La piattaforma ha progettato diversi pool di liquidità composti a tale scopo. Dopo aver depositato le tue risorse in uno di questi pool, sarai in grado di generare cToken in cambio.

Quando desideri accedere alle tue risorse, puoi riscattare questi cToken. In particolare, poiché il tasso di cambio dei cTokens aumenta nel tempo, sarai anche in grado di guadagnare interessi sul tuo investimento. Nel giugno 2020, Compound ha lanciato il suo token nativo - COMP. I titolari di questo token DeFi possono accedere ai diritti di voto sul protocollo Compound. 

La piattaforma ha guadagnato molta trazione sul mercato e la sua moneta DeFi ha recentemente superato una capitalizzazione di mercato di oltre $ 3 miliardi. Il composto è entrato nel 2021 al prezzo di $ 143.90. Da allora, la moneta Defi ha superato i $ 638. Ciò significa che in soli quattro mesi di negoziazione - Compound è aumentato di valore di oltre il 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave è una piattaforma DeFi open source che funziona come un servizio di prestito crittografico. Il suo protocollo di liquidità non detentivo ti consente di guadagnare interessi e prendere in prestito le tue criptovalute. Questa piattaforma DeFi è stata introdotta per la prima volta nel mercato delle criptovalute nel 2017.

Tuttavia, all'epoca, la piattaforma si chiamava ETHLend, con LEND come token nativo. Ha funzionato principalmente come un sistema di match-making per collegare prestatori e mutuatari. Nel 2018, la piattaforma DeFi è stata ribattezzata Aave, aggiungendo nuove funzionalità di prestito.

Oggi, la moneta AAVE può essere puntata tramite il protocollo per contribuire alla sua sicurezza e alle sue prestazioni. Inoltre, puoi anche usufruire di premi per lo staking e commissioni scontate sulla piattaforma Aave. La moneta DeFi ha diversi punti di forza, poiché ha utilità del mondo reale nel sempre più affollato mercato dei prestiti crittografici.

È anche una delle migliori monete DeFi in termini di valutazione, con una capitalizzazione di mercato di oltre $ 5 miliardi. La moneta AAVE DeFi ha goduto di un mercato rialzista dall'inizio del 2021, aumentando di valore di oltre il 350% nel giro di quattro mesi.

8. Sintetico (SNX)

Synthetix è una delle piattaforme DeFi in più rapida crescita nel mercato odierno. È dietro uno scambio decentralizzato ben oliato che consente agli utenti di scambiare token sulla piattaforma. Tuttavia, ciò che rende Synthetix unico è che consente agli utenti di coniare le proprie risorse sintetiche, chiamate "Synth". In termini semplici, i Synth sono strumenti finanziari che tracciano il valore di un'attività sottostante.

Puoi scambiare Synth con criptovalute, indici e altre risorse del mondo reale come l'oro sull'exchange decentralizzato di Synthetix. Tuttavia, sarà necessario disporre di SNX, il token nativo di Synthetix per fornire garanzie collaterali contro i Synth. In questo modo, ogni volta che scambi i tuoi Synth, i tuoi token SNX saranno bloccati in un contratto intelligente.

Inoltre, il token SNX distribuisce anche una quota delle commissioni raccolte ai suoi possessori, consentendo di guadagnare un reddito passivo. Considerando questa legittima utilità all'interno della piattaforma, la domanda di token SNX potrebbe continuare a crescere. Il token è già emerso come una delle migliori monete DeFi, con una capitalizzazione di mercato di oltre $ 2 miliardi. Nel corso degli ultimi quattro mesi, il prezzo della moneta SNX è già aumentato di oltre il 120% in valore.

9. Finanze finanziarie (YFI)

Yearn.finance è stato lanciato all'inizio del 2020, con l'obiettivo di fornire rendimenti elevati per lo staking di Ethereum, stablecoin e altri altcoin. Il protocollo lo consente attraverso la sua funzionalità chiamata "Vaults", che aiuta a mitigare l'alto costo delle transazioni di Ethereum.

Yearn.finance spera di semplificare il concetto di DeFi per i nuovi investitori, consentendo loro di ottimizzare i rendimenti con un intervento minimo. Da allora questa piattaforma DeFi ha guadagnato ulteriore attenzione dal mercato con il lancio del suo token YFI. La moneta DeFi ha un'elevata capitalizzazione di mercato di oltre $ 1.5 miliardi.

Tuttavia, c'è una fornitura totale limitata di sole 36,666 monete, che si aggiunge al valore del progetto Defi. Al momento in cui scrivo, la moneta YFI ha un prezzo di oltre $ 42,564, uno dei più alti sul mercato. Questa è una cifra impressionante, considerando che la moneta è stata introdotta solo a luglio 2020 - al prezzo di $ 1,050.

10. PancakeSwap (TORTA)

PancakeSwap è uno scambio decentralizzato che ti consente di scambiare token BEP20 sulla Binance Smart Chain, un'alternativa conveniente ed economica a Ethereum. Simile a Uniswap, questo DEX utilizza anche un sistema Automated Market Maker per generare pool di liquidità. PancakeSwap ha lanciato il suo token nativo CAKE a settembre 2020. Gli utenti possono puntare CAKE su uno dei tanti pool di liquidità offerti per guadagnare più token in cambio.

Le tariffe più basse addebitate da allora hanno attirato molti appassionati di DeFi su questa piattaforma. - spingere il prezzo della moneta costantemente al rialzo. Il token CAKE ha mostrato un notevole rialzo dei prezzi nel primo trimestre del 2021. La moneta Defi ha iniziato l'anno a $ 0.63 e, il 26 aprile 2021, ha raggiunto il massimo storico di $ 33.83.

Ciò si traduce in un guadagno di oltre il 5,000% in soli quattro mesi. Al momento in cui scrivo, il token CAKE ha anche stabilito una capitalizzazione di mercato di oltre $ 5 miliardi, rendendolo uno dei token crittografici DeFi con le migliori prestazioni dell'anno.

Importante da sapere

Inutile dire che la crescente popolarità delle monete DeFi indica che il più ampio settore DeFi è sulla buona strada per raggiungere un ampio mercato finanziario. I protocolli che abbiamo elencato qui continuano a dimostrare che esiste una domanda reale e spazio nel mercato globale per i rispettivi prodotti e servizi.

Detto questo, ci sono diverse tendenze che stanno contribuendo a questo successo. Ad esempio, i token DeFi sono solo un aspetto del più ampio ecosistema DeFi. In realtà, questi vengono sviluppati come mezzo per supportare protocolli decentralizzati, che offrono molte altre opportunità per capitalizzare il fenomeno DeFi.

Con questo in mente, esploriamo alcune delle migliori piattaforme DeFi che stanno dominando il mercato oggi.

Migliori piattaforme DeFi 2021

L'obiettivo principale delle piattaforme DeFi è decentralizzare il processo di investimento e trading. Una delle principali attrazioni qui è che queste soluzioni offrono una maggiore trasparenza rispetto alle istituzioni finanziarie tradizionali.

Le migliori piattaforme DeFi di oggi sono alimentate da dApp o protocolli decentralizzati, costruiti su Bitcoin o Ethereum. Ci sono nuovi progetti che entrano nel mercato su base quasi mensile, offrendo nuove opportunità finanziarie per investitori e trader di tutte le forme e dimensioni.

Ecco alcuni dei modi in cui oggi vengono utilizzati dApp e protocolli decentralizzati:

  • Prestito e prestito: Le piattaforme DeFi ti consentono di contrarre un prestito sui tuoi asset crittografici, senza dover completare un processo KYC, far controllare il tuo credito o addirittura essere in possesso di un conto bancario. Puoi anche prestare le tue partecipazioni in criptovaluta in cambio di interessi, contribuendo alla liquidità della piattaforma DeFi in questione.
  • Portafogli digitali: I crypto wallet DeFi non custoditi ti consentono di avere il pieno controllo delle tue risorse e delle tue chiavi private in un ambiente sicuro.
  • Scambi decentralizzati: Le migliori piattaforme DeFi ti consentono di eliminare la necessità di un intermediario e invece di impegnarti nel trading tramite contratti intelligenti.
  • Protocolli di gestione delle risorse: DeFi supporta framework che consentono agli utenti di mettere insieme fondi per prodotti di investimento come investimenti automatizzati e aggregatori di risorse.
  • Prestiti non collaterali: DeFi ti ha reso più facile ricevere prestiti non garantiti su base peer-to-peer.
  • Gettoni non fungibili: Le migliori piattaforme DeFi offrono sempre più supporto per NFT. Questi sono token che ti consentono di mercificare un asset che in precedenza non era mercificabile sulla blockchain. Ciò potrebbe includere illustrazioni originali, canzoni o persino un Tweet!
  • Produzione agricola: Questo prodotto DeFi ti consente di guadagnare interessi sulle tue risorse crittografiche puntandole su una piattaforma DeFi.

Come puoi vedere, l'ambito del settore DeFi è piuttosto vario. Puoi ottenere un accesso chiaro e senza confini a quasi tutti i servizi finanziari immaginabili: conti di risparmio, prestiti, negoziazione, assicurazioni e altro ancora.

Quindi dove puoi trovare le migliori piattaforme DeFi che ti daranno accesso alle funzionalità più promettenti di questo settore? Di seguito, abbiamo esaminato una selezione delle piattaforme più apprezzate e come puoi trarne vantaggio.

YouHodler

Lanciata nel 2018, YouHodler è una delle migliori piattaforme di prestito crittografico multiforme sul mercato. È principalmente un servizio finanziario cripto-fiat che ti offre rendimenti ad alto rendimento sui tuoi depositi. La piattaforma DeFi ha collaborato con banche rispettabili in Europa e Svizzera per garantire l'archiviazione sicura e protetta delle tue risorse digitali.

YouHodler viene inoltre integrato con uno scambio di trading che offre supporto per molte importanti monete DeFi, tra cui Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker e altro. Una delle caratteristiche più notevoli di YouHodler è che ti consente di depositare Bitcoin o altre criptovalute, al fine di iniziare subito a guadagnare interessi sull'asset.

Ogni contratto di prestito e prestito su questa piattaforma è un documento legalmente vincolante che segue le linee guida dell'Unione Europea. Puoi guadagnare fino al 12.7% sui tuoi depositi in criptovaluta e ogni ritorno che effettui verrà depositato direttamente nel tuo portafoglio YouHodler ogni settimana. Oltre a questo, puoi anche accedere ai prestiti crittografici sulla piattaforma. YouHodler offre un impressionante rapporto prestito / valore del 90% per le prime 20 criptovalute supportate.

Puoi anche ottenere prestiti in valute legali come dollari statunitensi, euro, franchi svizzeri e sterline britanniche. I prestiti possono essere ritirati istantaneamente sul tuo conto bancario individuale o su una carta di credito. Per coloro che hanno più esperienza con il mercato delle criptovalute DeFi, YouHodler ha introdotto anche altri due prodotti: MultiHODL e Turbocharge. Con queste funzionalità, la piattaforma investirà automaticamente le tue risorse in più prestiti per ottenere il massimo rendimento.

Tuttavia, considerando il rischio coinvolto, queste funzionalità sono riservate al meglio agli investitori esperti che hanno familiarità con i dettagli dei mercati finanziari. D'altra parte, se stai solo cercando di guadagnare un reddito passivo dalle tue risorse crittografiche, YouHodler può ottenere rendimenti altissimi mentre ti consente di archiviare le tue risorse in uno spazio sicuro.

Nexo

Nexo è un altro nome di spicco nello spazio crittografico. La piattaforma ha introdotto diversi prodotti finanziari che possono sostituire i servizi bancari tradizionali con asset crittografici.  Nexo ti consente di guadagnare interessi su 18 diverse risorse crittografiche, incluse monete DeFi come DAI e token Nexo. Puoi ricevere fino all'8% di rendimento sulle criptovalute e fino al 12% sulle stablecoin.

I tuoi guadagni ti verranno corrisposti su base giornaliera. Inoltre, puoi anche depositare valute legali come euro, dollari statunitensi e sterline britanniche per ottenere rendimenti su di esse.  Oltre a un conto di risparmio crittografico, Nexo ti consente anche di ricevere prestiti istantanei collateralizzando le tue risorse digitali.

Il processo è completamente automatizzato e puoi far elaborare la tua richiesta di prestito senza dover passare attraverso alcun controllo del credito.  I tassi di interesse per i prestiti crittografici Nexo partono dal 5.90% di TAEG. L'importo minimo del prestito è fissato a $ 50 e puoi ottenere linee di credito fino a $ 2 milioni.  Nexo ha anche stabilito il proprio scambio di criptovaluta nativo, dove puoi acquistare e vendere oltre 100 coppie di criptovalute.

La piattaforma ha ideato un sistema Nexo Smart per assicurarti di ottenere il miglior prezzo sul mercato collegandoti a diversi scambi. Inoltre, Nexo promette anche che ci saranno fluttuazioni di prezzo minime quando effettui un ordine di mercato. Simile ad altre piattaforme DeFi, Nexo ha anche lanciato la propria moneta di governance: il token NEXO.

Il possesso del token NEXO ti dà diritto a diversi premi sulla piattaforma, come rendimenti più elevati sui tuoi depositi e tassi di interesse inferiori sui prestiti.  Ancora più importante, Nexo è una delle poche piattaforme che paga dividendi ai suoi possessori di token. In effetti, il 30% dei profitti netti di questa moneta DeFi viene distribuito tra i possessori di token NEXO, a seconda delle dimensioni e della durata dell'investimento.

Uniswap

Uniswap è innegabilmente una delle piattaforme DeFi più popolari nel più ampio mercato delle criptovalute. La piattaforma ti consente di scambiare qualsiasi token ERC-20 basato su Ethereum utilizzando portafogli privati ​​come Metamask.  Nel 2020, Uniswap ha sostenuto un volume di scambi di 58 miliardi di dollari, rendendolo il più grande scambio decentralizzato nel mondo delle criptovalute. Questi numeri sono aumentati del 15,000% rispetto al 2019, indicando quanto è arrivata la piattaforma DeFi in poco più di un anno. 

Uno dei principali vantaggi di Uniswap è che non è necessario che tu depositi i tuoi asset nella piattaforma. In altre parole, si tratta di un'applicazione non custodita che utilizza i pool di liquidità anziché i registri degli ordini. Non è necessario che ti iscrivi al protocollo Uniswap né che completi un processo KYC.

Puoi scambiare tra qualsiasi token ERC20 o guadagnare una piccola percentuale delle commissioni raccolte semplicemente aggiungendole al pool di liquidità.  Come abbiamo brevemente notato in precedenza, Uniswap ha anche il proprio token UNI, che può fornirti le quote di voto nella governance del protocollo del provider. La moneta DeFi è recentemente aumentata di prezzo, attirando maggiore attenzione al protocollo UNI. 

Recentemente, Uniswap ha anche introdotto la sua ultima versione del suo scambio, chiamata Uniswap V3. Viene fornito con liquidità concentrata e livelli di commissioni. Ciò consente ai fornitori di liquidità di essere remunerati in base al livello di rischio che assumono. Tali caratteristiche rendono Uniswap V3 uno degli AMM più flessibili progettati.

Il protocollo Uniswap mira anche a fornire un'esecuzione commerciale a basso slippage che può superare quella degli scambi centralizzati.  Questi nuovi aggiornamenti potrebbero far aumentare ulteriormente il prezzo del token UNI DeFi. Come puoi vedere, la piattaforma DeFi è in continua evoluzione e potrebbe presto aggiungere altri prodotti come prestiti crittografici e prestiti al suo ecosistema decentralizzato. 

BlockFi

Lanciato nel 2018, BlockFi si è evoluto fino a diventare il punto di riferimento per far crescere le tue risorse digitali. Nel corso degli anni, la piattaforma DeFi è riuscita a ricevere oltre 150 milioni di dollari da personaggi importanti della comunità e ad ottenere un fedele seguito di clienti. BlockFi fornisce una varietà di prodotti finanziari destinati sia ai trader di criptovaluta individuali che istituzionali. Conti di interesse BlockFi, BIAS in breve: ti consente di guadagnare un tasso di interesse fino all'8.6% annuo sulle criptovalute.

Come con le altre piattaforme DeFi. BlockFi presta questi depositi degli utenti ad altri individui e broker istituzionali e addebita loro un interesse, che a sua volta viene pagato ai suoi utenti. Detto questo, è importante notare che i depositi degli utenti hanno una priorità maggiore rispetto al capitale della società quando si tratta di prestiti.

BlockFi consente inoltre agli utenti di utilizzare le proprie risorse digitali come garanzia e prendere in prestito fino al 50% del valore della garanzia in dollari USA. Come puoi vedere, questo è significativamente inferiore al LTV offerto da altre piattaforme come YouHodler. D'altra parte, i prestiti vengono elaborati quasi istantaneamente. Infine, un altro vantaggio di BlockFi è che offre un no-free per gli scambi sulla sua piattaforma.

Tuttavia, i tassi di cambio sono meno ottimali rispetto a quelli che potresti ricevere su altre piattaforme. Nel complesso, BlockFi detiene la sua posizione come uno dei principali servizi finanziari alternativi, consentendoti di utilizzare le tue risorse digitali per guadagnare entrate passive, oltre a garantirti prestiti rapidi.

AAVE

Lanciato originariamente come ETHLend, Aave è nato come un mercato in cui i creditori e i mutuatari di criptovalute possono negoziare i loro termini senza dover passare attraverso una terza parte. Da allora, la piattaforma DeFi è diventata un protocollo DeFi consolidato che offre una serie di prodotti finanziari.  I pool di liquidità di Aave attualmente offrono supporto per oltre 25 monete crittografiche, stabili e DeFi.

Ciò include DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker e altro. Inoltre, Aave ha anche rilasciato il proprio token di governance: AAVE. Ciò consente ai titolari di token di contribuire alla governance del protocollo Aave.  Il token AAVE può anche essere puntato sulla piattaforma per guadagnare interessi e altri premi. 

Aave serve principalmente come piattaforma di prestito crittografico. Puoi prendere in prestito e prestare risorse digitali su Aave in modo decentralizzato, senza dover inviare alcuna documentazione AML o KYC.  In qualità di prestatore, depositerai effettivamente i tuoi beni in un pool di liquidità. Una parte del pool sarà accantonata come riserva contro la volatilità all'interno della piattaforma DeFi. Ciò rende anche più facile per gli utenti prelevare i propri fondi senza influire sulla liquidità. 

Inoltre, potrai ricevere interessi sulla liquidità che stai fornendo alla piattaforma.  Se desideri contrarre un prestito, Aave ti consente di prendere in prestito sovraincollando i tuoi beni. Il LTV del prestito che ricevi varia in genere dal 50 al 75%. 

Tuttavia, oltre a questo, Aave si distingue anche offrendo altri prodotti unici, come prestiti crittografici non garantiti e cambio di tasso. Ne discuteremo più in dettaglio nella sezione "Crypto Loans at DeFi Platforms" di questa guida.  Tuttavia, sTutti i tipi di garanzie collaterali unici hanno permesso ad Aave di guadagnare trazione nel settore DeFi. Infatti, rispetto ad altri protocolli DeFi in questo spazio, Aave offre un arsenale di funzionalità unico. 

Centigrado

Celsius è un'altra piattaforma basata su blockchain che ha sviluppato il proprio token nativo. Il token CEL è la spina dorsale dell'ecosistema Celsius. Questo token ERC-20 può essere utilizzato all'interno del protocollo Celsius per massimizzare i vantaggi dei suoi prodotti finanziari.

In termini di utilità, Celsius ti consente di guadagnare interessi sui tuoi asset crittografici, con un tasso di interesse fino al 17.78%. Questo è ben al di sopra della media del settore, tuttavia, dovrai detenere token CEL per ricevere rendimenti così alti. Celsius ti consente anche di utilizzare la criptovaluta come garanzia per prendere in prestito valuta fiat o altre risorse digitali.

Ancora una volta, il tasso di interesse qui è incredibilmente competitivo, fissato solo all'1% di TAEG. Questo a condizione che tu abbia sufficienti gettoni CEL puntati sulla piattaforma. In termini semplici, i vantaggi che ricevi sulla piattaforma dipendono fortemente dalla quantità di CEL che detieni. Pertanto, se sei interessato a utilizzare Celsius, sarebbe una buona idea aggiungere CEL al tuo portafoglio di criptovalute.

Dopotutto, quelli che reggono i token CEL di stake possono ottenere i rendimenti più elevati sui loro depositi, così come i tassi di interesse ridotti sui prestiti. In termini di plusvalenze, il token CEL è aumentato del 20% in valore dall'inizio del 2021. Tuttavia, è importante notare che l'utilità del token CEL è limitata al di fuori dell'ecosistema Celsius.

Compound

Compound Finance può essere facilmente considerato come uno dei più grandi protocolli di prestito nel settore DeFi. Come con la maggior parte delle altre piattaforme DeFi discusse oggi, il protocollo Compound è basato sulla blockchain di Ethereum. Sebbene inizialmente fosse centralizzato, con il lancio del suo token di governance, Compound sta muovendo i primi passi per diventare un'organizzazione decentralizzata guidata dalla comunità.

Al momento della scrittura, Compound supporta 12 criptovalute e monete stabili, che includono anche una serie di token DeFi importanti. Lo strumento di prestito crittografico su Compound funziona in modo simile ad altre piattaforme DeFi. Come prestatore, puoi guadagnare interessi sui tuoi fondi aggiungendo liquidità alla piattaforma. Mentre sei un mutuatario, puoi ottenere l'accesso immediato ai prestiti tramite pagamento interesse. 

Tuttavia, l'intera principessa è facilitata da un nuovo prodotto chiamato contratto cToken. Queste sono rappresentazioni EIP-20 delle attività sottostanti, che tracciano il valore dell'attività che hai depositato o ritirato. Qualsiasi transazione del protocollo Compound avviene tramite contratti cToken. Puoi usarli per guadagnare interessi e come garanzia per ottenere prestiti. Puoi "coniare" per mettere le mani sui cToken o prenderli in prestito tramite il protocollo Compound. 

Compound utilizza anche un algoritmo complesso che definisce i tassi di interesse sulla piattaforma. Pertanto, a differenza di altre piattaforme DeFi, il tasso di interesse è variabile, a seconda dell'offerta e della domanda all'interno del protocollo. Attraverso il suo token di governance, COMP - Compound intende raggiungere il completo decentramento. Ciò avverrà fornendo diritti di voto e offrendo incentivi per i titolari di COMP sulla sua piattaforma DeFi.

MakerDAO

MakerDAO è una delle prime piattaforme DeFi ad aver catturato l'attenzione degli investitori crittografici. Il progetto è stato lanciato nel 2017 e funge da sistema di caveau digitale decentralizzato. Puoi depositare un certo numero di criptovalute basate su Ethereum e usarle per coniare il token nativo della piattaforma: DAI.  Come accennato in precedenza, il valore di DAI rispecchia quello del dollaro USA.  Il DAI generato su MakerDAO può essere utilizzato come garanzia per contrarre prestiti.

Tuttavia, ricorda che lo scambio del tuo token ERC-20 in cambio di DAI non è gratuito sulla piattaforma. Ti verrà addebitata una commissione del produttore quando apri un caveau. Questa commissione può essere cauta di volta in volta e verrà aggiornata automaticamente sulla piattaforma. Per questo motivo, se stai usando Maker Vaults, è meglio mantenere il tuo tasso di collateralizzazione il più alto possibile, al fine di evitare la liquidazione. 

Al di fuori dell'ecosistema MakerDAO, DAI funziona come qualsiasi altra moneta DeFi. Puoi prestarlo o usarlo per guadagnare reddito passivo. In tempi recenti, DAI ha aumentato le sue funzionalità per includere acquisti NFT, integrazione in piattaforme di gioco e attività di e-commerce.  Oltre a DAI, MakerDAO ha una valuta di governance aggiuntiva: Maker. Come con altre monete DeFi, tenendo Maker avrai accesso ai diritti di voto e commissioni inferiori sulla piattaforma. 

Importante da sapere

Le piattaforme discusse sopra offrono uno sguardo all'ampia rete DeFi in costruzione oggi. Mentre andrà, il futuro del settore DeFi sarà determinato dalla comunità dietro di esso. Se l'industria continua ad attirare più attenzione, dovrebbe riflettersi nel prezzo della rispettiva moneta DeFi. 

Come puoi vedere, il mondo della DeFi ha rivoluzionato il settore finanziario. Queste migliori piattaforme DeFi mirano a trasformare il settore sfruttando la tecnologia Blockchain. A sua volta, avrai accesso alla trasparenza e un migliore controllo sulle tue risorse. 

Se credi che la DeFi abbia un enorme potenziale per dominare in futuro, una delle mosse migliori da fare sarebbe investire in una moneta DeFi.  Per coloro che sono nuovi nello spazio delle criptovalute, beneficerai di un po 'di guida in questo settore. Pertanto, abbiamo messo insieme una guida su come acquistare le migliori monete DeFi nella sezione sottostante. 

Come acquistare monete DeFi 

Ormai, si spera che tu abbia una chiara idea di cosa siano le piattaforme DeFi e quali monete DeFi stanno attualmente dominando il mercato.  Per assicurarti che le tue monete DeFi scelte possano essere acquistate nel modo più sicuro ed economico, di seguito ti guidiamo attraverso il processo passo dopo passo. 

Passaggio 1: scegli un broker online regolamentato

Le piattaforme decentralizzate ti danno accesso illimitato alle risorse digitali. Tuttavia, per coloro che vogliono essere più cauti con i loro investimenti, suggeriamo di esaminare regolamentati piattaforme. Ad esempio, ci sono due modi per acquistare una moneta DeFi: uno tramite una criptovaluta exchangeo tramite un file broker.

Se scegli uno scambio di criptovaluta centralizzato o decentralizzato, non avrai la comodità di poter acquistare monete DeFi in cambio di valuta fiat. Invece, dovrai accontentarti di monete stabili come USDT.

  • D'altra parte, se scegli un broker online regolamentato come Capital.com, sarai in grado di scambiare monete Defi e finanziare facilmente il tuo account con dollari USA, euro, sterline inglesi e altro.
  • In effetti, puoi depositare istantaneamente fondi con una carta di debito / credito e persino un portafoglio elettronico come Paypal. 
  • Per chi non lo sapesse, Capital.com è una piattaforma di trading CFD estremamente popolare che è regolamentata sia dalla FCA nel Regno Unito che dalla CySEC a Cipro.
  • La piattaforma supporta una lunga serie di mercati di monete DeFi, come LINK, UNI, DAI, 0x e molti altri.

Tuttavia, se il tuo broker online scelto non offre servizi di portafoglio integrati, ti consigliamo di trovare anche un portafoglio digitale esterno per archiviare i tuoi token DeFi. Questo è, ovviamente, se non li stai puntando su nessuna piattaforma DeFi per guadagnare entrate passive.

Passaggio 2: registrati con il tuo sito di trading DeFi scelto

Aprire un conto con una piattaforma di trading di monete DeFi è più facile che mai. Tutto quello che devi fare è compilare un modulo di registrazione rapida. Ciò include il nome completo, la data di nascita, l'indirizzo di residenza e i dettagli di contatto. Detto questo, se utilizzi una piattaforma regolamentata come Capital.com, dovrai anche verificare la tua identità come parte del processo KYC.

Puoi completare questo passaggio praticamente all'istante caricando un documento d'identità, come una copia del passaporto o della patente di guida. Su Capital.com avrai 15 giorni per completare questo passaggio. Se non lo fai, il tuo account verrà automaticamente sospeso. Una volta caricati e verificati i documenti, sarai libero di accedere a dozzine di mercati DeFi, il tutto senza commissioni!

Passaggio 3: finanzia il tuo account online

Prima di poter scambiare monete DeFi su Capital.com, dovrai finanziare il tuo account. 

Su Capital.com, puoi farlo utilizzando una carta di credito, una carta di debito, un bonifico bancario o portafogli elettronici come ApplePay, PayPal e Trustly. 

Soprattutto, Capital.com non addebita alcuna commissione di deposito e puoi finanziare il tuo account con soli $ / £ 20. Detto questo, se stai depositando fondi tramite bonifico bancario, dovrai aggiungere un minimo di $ / £ 250.

Passaggio 4: trova il mercato delle monete DeFi scelto

Una volta impostato il tuo account, sei pronto per iniziare a scambiare monete DeFi. Su Capital.com - il processo è semplice. Tutto quello che devi fare è cercare la moneta DeFi scelta e quindi fare clic sul risultato che viene caricato. 

Ad esempio, se vuoi scambiare Uniswap, puoi semplicemente inserire "UNI" nella barra di ricerca.

Passaggio 5: scambia monete DeFi

Ora, tutto ciò che devi fare è specificare la quantità di token DeFi che desideri scambiare. In alternativa, puoi anche inserire l'importo che vuoi rischiare sulla moneta Defi in questione.

In ogni caso, una volta confermato l'ordine su Capital.com, verrà eseguito immediatamente. La cosa migliore è che Capital.com non ti addebiterà un centesimo in commissioni o commissioni per scambiare monete Defi!

Importante da sapere

Dopo aver acquistato le migliori monete DeFi per i tuoi obiettivi finanziari, ci sono molte opzioni sul tavolo. Ad esempio, puoi tenerli, scambiarli o reinvestirli nel rispettivo protocollo DeFi. Inoltre, come abbiamo discusso in questa guida, puoi anche impostare monete DeFi di puntata o contrarre prestiti usandole come garanzia.

Fondamentalmente, le piattaforme DeFi sono già riuscite a generare un notevole entusiasmo nel mercato. Lo spazio decentralizzato ha attratto una quantità impressionante di capitali di investimento solo negli ultimi 12 mesi, crescendo in modo esponenziale nel corso dell'anno.  Come puoi vedere chiaramente, ci sono una serie di piattaforme che sono riuscite a portare i suddetti vantaggi della DeFi al grande pubblico.

Tra i tanti casi d'uso, ci sono due aspetti in particolare che hanno guadagnato popolarità tra gli investitori e i trader di criptovalute. Questi sono i conti di risparmio crittografici e i prestiti crittografici offerti dalle piattaforme DeFi. 

Pertanto, nelle prossime sezioni di questa guida, esamineremo queste applicazioni e come puoi trarne vantaggio per far crescere le tue risorse crittografiche.

Conti di risparmio crittografici su piattaforme DeFi

Come abbiamo discusso in precedenza, le migliori piattaforme DeFi hanno una serie di prodotti finanziari in fila per gli appassionati di crittografia. Di tutte le diverse possibilità, l'idea di un conto di risparmio crittografico sembra ottenere la massima attenzione. Un conto di risparmio crittografico è esattamente quello che sembra: ti consente di guadagnare rendimenti passivi sui tuoi investimenti.

Tuttavia, rispetto ai sistemi finanziari tradizionali, le migliori piattaforme DeFi ti offrono un tasso di interesse molto più alto sui tuoi depositi. Prima di decidere di investire in un conto di risparmio crittografico, è fondamentale capire come funziona il settore.

Cosa sono i conti di risparmio crittografici?

I conti di risparmio crittografici sono proprio quello che si dice sulla latta: un conto di risparmio per le tue criptovalute. Invece di depositare valute legali in una banca tradizionale, aggiungerai le tue criptovalute a una piattaforma di prestito DeFi. A tua volta, sarai in grado di guadagnare interessi sui tuoi depositi.

In sostanza, quello che stai facendo è prestare i tuoi beni a mutuatari di criptovalute della stessa piattaforma. In cambio, pagano interessi per aver preso in prestito le tue risorse crittografiche. Pertanto, i conti di risparmio crittografici aiutano a finanziare i prestiti peer-to-peer offerti dalle migliori piattaforme Defi.

Piattaforme di prestito DeFi

In genere, su una piattaforma di prestito centralizzata, dovrai passare attraverso un complicato processo KYC per sfruttare un conto di risparmio. Inoltre, i tassi di interesse offerti saranno determinati dalla società stessa. D'altra parte, le piattaforme DeFi funzionano come protocolli, il che significa che sono accessibili a tutti senza dover rispettare alcuna procedura KYC.

Non solo, ma gli account non sono affidatari, il che significa che non dovrai trasferire i tuoi fondi alla piattaforma stessa. Pertanto, le piattaforme di prestito decentralizzate e i conti di risparmio che offrono sono automatizzati. Ciò significa che il sistema di governance determinerà i tassi di interesse.

Nella maggior parte dei casi, le migliori piattaforme di prestito DeFi avranno tassi di interesse variabili che si basano sulla domanda e sull'offerta di un asset sul rispettivo protocollo. Inoltre, un mutuatario può richiedere direttamente un prestito tramite una piattaforma DeFi, senza dover passare attraverso un processo di verifica o controllo del credito.

Copriamo l'argomento dei prestiti crittografici dal punto di vista di un mutuatario in modo più dettagliato nella sezione successiva di questa guida. Tuttavia, negli ultimi anni, l'idea del prestito DeFi è cresciuta in modo significativo. Sebbene potenzialmente presenti tassi di interesse più elevati per i mutuatari, la comodità di nessuna verifica rende le piattaforme DeFi più attraenti, specialmente per coloro che si ritiene abbiano una cattiva valutazione del credito.  

Come funziona il prestito DeFi?

Sulle migliori piattaforme DeFi, troverai anche il termine "yield farming", che si riferisce allo staking dei token ERC-20 per guadagnare interessi. In molti casi, i conti di risparmio crittografici e l'agricoltura del rendimento non sono così diversi. Detto questo, quando passi attraverso una piattaforma DeFi, agirai come un fornitore di liquidità. Vale a dire, quando depositi i tuoi fondi, verranno aggiunti a un pool di liquidità.

  • In cambio della fornitura di questa liquidità, riceverai una ricompensa in termini di interesse.
  • Le piattaforme di prestito decentralizzate funzionano su una serie automatizzata di protocolli.
  • Ad esempio, le migliori piattaforme DeFi come Compound e Aave hanno ideato la propria documentazione, a cui chiunque può accedere.
  • Tutte le transazioni su tali piattaforme DeFi vengono effettuate tramite contratti intelligenti (Liquidity Pools).

Ciò garantisce che il processo di prestito e prestito sia gestito correttamente. Gli smart contract eseguiranno la transazione solo se vengono soddisfatte le condizioni predeterminate specificate dalla piattaforma. Pertanto, quando apri un conto di risparmio DeFi, stai essenzialmente inviando il capitale a un contratto intelligente.

In cambio, guadagnerai rendimenti sotto forma di token digitali o obbligazioni che dimostrano che sei il proprietario del rispettivo asset. Sulle migliori piattaforme DeFi, questi contratti intelligenti sono ben controllati e disponibili al pubblico. Tuttavia, come puoi immaginare, potresti richiedere un po 'di conoscenza della codifica per verificare i dati.

Oggi, non solo puoi aprire un conto di risparmio crittografico, ma puoi anche guadagnare interessi su molti token ERC-20 e stablecoin.

Quindi, dovresti aprire un conto di risparmio crittografico su una piattaforma DeFi? Bene, come puoi immaginare, il vantaggio principale dell'apertura di un conto di risparmio crittografico è ricevere interessi. Invece di archiviare semplicemente le tue risorse digitali nel tuo portafoglio, sarai in grado di ricevere più criptovalute di quelle che hai prestato. È importante sottolineare che non dovrai muovere un dito, poiché i tuoi rendimenti ti saranno pagati su base passiva.

Tuttavia, in questi giorni, molti investitori scelgono di prestare stablecoin come DAI. Ciò ti consentirà di far crescere il tuo capitale senza il rischio di volatilità associato alle criptovalute convenzionali. Inoltre, molte piattaforme DeFi ti consentono di mettere in stake i propri token di governance.

Per aiutarti a capire come funzionano in pratica i conti di risparmio crittografici, abbiamo creato un esempio di seguito che copre tutti gli aspetti importanti.

  • Supponiamo che tu stia cercando di aprire un conto di risparmio crittografico per le tue partecipazioni in Ethereum.
  • Vai alla piattaforma DeFi che hai scelto per impostare il tuo conto di risparmio crittografico.
  • Collega la tua piattaforma DeFi al tuo portafoglio di criptovaluta.
  • Seleziona Ethereum dall'elenco delle monete supportate disponibili per il prestito.
  • La piattaforma ti mostrerà quanto interesse riceverai sulla tua puntata.
  • Seleziona quanto Ethereum vuoi puntare.
  • Quando sei pronto, conferma l'investimento.

Ricorda che su molte piattaforme, tali transazioni ti costeranno le commissioni del gas. Pertanto, assicurati di controllare i costi coinvolti prima di impostare il tuo conto di risparmio crittografico. Ora, come abbiamo accennato in precedenza, quando stai picchettando criptovalute, stai essenzialmente agendo come prestatore di criptovalute.

Molte di queste piattaforme DeFi offrono anche prestiti crittografici, consentendo ad altri di prendere in prestito le tue risorse. In questa situazione, utilizzerai le tue risorse digitali come garanzia, invece di depositarle su un conto di risparmio.

Nella sezione sottostante, spieghiamo come puoi beneficiare dei prestiti crittografici sulle migliori piattaforme DeFi.

Prestiti crittografici su piattaforme DeFi

Se sei un appassionato di criptovalute, potresti già avere familiarità con il concetto di strategia "acquista e mantieni". In parole povere, quando stai "HODLing" le tue risorse digitali, le tieni al sicuro in un portafoglio sicuro, finché non sei pronto per incassare.  Tuttavia, come va, stai semplicemente lasciando le tue monete in un portafoglio.

I prestiti crittografici e le piattaforme di prestito offrono una soluzione alternativa a questo: puoi garantire le tue risorse crittografiche per ricevere un prestito in cambio.  In parole povere, i prestiti crittografici funzionano come il contrario dei conti di risparmio. Invece di essere un prestatore e guadagnare interessi sui tuoi beni, utilizzerai le tue criptovalute come garanzia per ottenere un prestito.

Cosa sono i prestiti crittografici?

Per qualsiasi tipo di investimento, l'accesso alla liquidità è una delle considerazioni principali. In altre parole, è meglio poter incassare i tuoi beni in un dato momento. Tuttavia, a differenza dei titoli tradizionali, il mercato delle criptovalute è leggermente diverso. 

Per esempio: 

  • Immaginiamo che tu possieda 10 BTC, ma stai cercando un po 'di liquidità.
  • Dato il mercato attuale, non vuoi vendere le tue partecipazioni perché ti aspetti che il prezzo di BTC aumenterà sostanzialmente nel lungo termine. 
  • In quanto tale, non vuoi scaricare la tua crittografia, perché quando la riacquisti in un secondo momento, potresti finire con meno Bitcoin.

È qui che entrano in gioco le piattaforme di prestito crittografico.  In una situazione del genere, puoi utilizzare il tuo Bitcoin come garanzia, al fine di ricevere un prestito che viene pagato in criptovaluta o valuta fiat.  Tuttavia, considerando la natura volatile delle monete di criptovaluta, dovrai garantire più BTC del valore del prestito che stai ricevendo. 

TIn genere, tali prestiti crittografici richiedono anche il pagamento di una commissione marginale. Questo varierà da una piattaforma DeFi all'altra. Ad esempio, su Nexo, puoi ottenere un prestito crittografico a partire da appena il 5.9% di TAEG. Mentre su BlockFi puoi ottenere tassi di interesse fino al 4.5%. 

Una volta rimborsato il prestito insieme agli interessi, le tue risorse crittografiche ti verranno restituite. I tuoi depositi in criptovaluta saranno a rischio solo se non riesci a rimborsare il prestito o il valore delle tue garanzie collaterali diminuisce. In questo caso, dovrai aggiungere più garanzie. 

Uno dei principali vantaggi dei prestiti crittografici è che non sei soggetto a verifica o controllo del credito. In termini semplici, rispetto alle banche tradizionali, il prestito crittografico è molto più accessibile. In quanto tale, non è necessario sottoporsi a controlli basati sulla tua storia creditizia o sui tuoi guadagni. Le migliori piattaforme DeFi ti permettono anche di decidere i termini del prestito, dandoti molta più flessibilità. 

Prestiti crittografici DeFi senza garanzie 

Mentre la maggior parte delle piattaforme crittografiche centralizzate richiede di fornire garanzie, puoi anche trovare piattaforme DeFi che ti forniscono prestiti senza depositare qualsiasi patrimoniale.  Questi sono principalmente chiamati prestiti crittografici non garantiti, che offrono liquidità a breve termine.

 

Ad esempio, una delle migliori piattaforme DeFi - Aave, ti dà accesso a prestiti Flash - in cui non ti verrà richiesto di offrire alcuna garanzia.  Invece, sarai in grado di prendere in prestito beni fintanto che ripaghi il prestito all'interno di una transazione blockchain. 

Tuttavia, tali prestiti crittografici non garantiti sono progettati principalmente per gli sviluppatori. Questo perché dovrai costruire uno smart contract per richiedere un prestito e rimborsarlo all'interno della stessa transazione.  Pertanto, se stai cercando di sfruttare i prestiti crittografici senza alcun collatInfine, assicurati di essere sicuro di come funziona il processo. 

Piattaforme di prestito crittografico DeFi 

Come probabilmente saprai, le migliori piattaforme DeFi sono decentralizzate, in cui le transizioni sono automatizzate, anziché essere gestite da persone. Ad esempio, i fornitori di DeFi come Aave e Compound utilizzano contratti intelligenti che utilizzano algoritmi eseguiti sui suoi protocolli per creare pagamenti automatici dei prestiti. 

Inoltre, questi protocolli sono completamente trasparenti, poiché sono costruiti sulla blockchain. A differenza delle piattaforme centralizzate, non ci sono organismi di regolamentazione, motivo per cui puoi accedere ai prestiti crittografici senza dover completare un processo di verifica.  Inoltre, puoi ottenere prestiti crittografici in valute legali, monete DeFi o stablecoin come USDT. 

Come funzionano i prestiti crittografici DeFi

Per eliminare la nebbia, abbiamo creato un esempio di come funziona un prestito crittografico in termini pratici.

  • Supponiamo che tu voglia prendere un prestito crittografico utilizzando le tue monete BTC come garanzia.
  • Vuoi il prestito in UNI.
  • Ciò significa che dovrai depositare il prezzo corrente di un UNI con BTC.
  • Secondo l'attuale prezzo di mercato, una UNI è approssimativamente uguale a 0.00071284 BTC.
  • Il provider di crittografia scelto ti addebita un tasso di interesse del 5%.
  • Dopo due mesi, sei pronto per rimborsare il prestito e riscattare il tuo Bitcoin.
  • Ciò significa che dovrai depositare l'importo del prestito in UNI più il 5% di interessi.
  • Una volta rimborsato il prestito, riceverai indietro il tuo deposito Bitcoin.

Come puoi vedere, in questo esempio, hai ricevuto il tuo prestito in UNI senza dover vendere il tuo Bitcoin. Dall'altro lato della transazione, il creditore di criptovalute ha ricevuto la sua UNI originale, oltre a un pagamento di interessi del 5%. Detto questo, è importante tenere conto della volatilità del mercato stesso delle criptovalute.

In quanto tale, potresti dover fornire una garanzia eccessiva. Ad esempio, su MakeDAO, ti verrà richiesto di effettuare un deposito del valore minimo del 150% del valore del tuo prestito. Quindi, diciamo che vuoi prendere in prestito $ 100 di UNI. Su MakerDAO - dovrai depositare $ 150 in BTC come garanzia per ottenere il prestito.

Se il valore del deposito BTC scende al di sotto di $ 150, potresti dover pagare una penale di liquidazione. Tuttavia, i prestiti crittografici possono essere uno dei modi più efficaci per trarre vantaggio dallo spazio DeFi. Non solo ti darà accesso immediato alla liquidità, ma ti eviterà il fastidio di passare attraverso i servizi finanziari tradizionali.

Le migliori monete DeFi - La linea di fondo

In definitiva, l'industria della DeFi è in continua evoluzione. In poco tempo, le piattaforme DeFi sono riuscite a crescere dall'essere una parte sperimentale del mondo finanziario all'enorme ecosistema che è oggi. Anche se in questo momento potrebbe sembrare un settore di nicchia, è possibile che le applicazioni DeFi vengano presto adottate dal mercato più ampio. 

Una volta che il fenomeno diventerà mainstream, i diversi aspetti della DeFi si riverseranno nella vita di tutti i giorni e nella finanza. In altre parole, la DeFi ha il potenziale per alterare il mondo finanziario così come lo conosciamo. 

Tuttavia, è importante tenere presente che il mercato della finanza decentralizzata è ancora abbastanza nuovo. Come con qualsiasi altro investimento, ci sono ancora potenziali rischi coinvolti qui. In quanto tale, troverai utile fare la dovuta diligenza e ottenere informazioni su come si sta evolvendo questo giovane sistema finanziario. 

FAQ

Che cos'è DeFi?

DeFi sta per finanza decentralizzata, che è un termine dato ai servizi finanziari che non hanno autorità centrale. Per darti un'idea migliore, la stragrande maggioranza delle piattaforme finanziarie oggi è governata da una singola azienda. In confronto, una piattaforma DeFi è gestita da un protocollo di governance costruito sulla blockchain e funziona utilizzando risorse decentralizzate come le criptovalute.

A cosa serve la DeFi?

La DeFi è un settore in rapida crescita. Oggi puoi trovare diverse piattaforme DeFi che offrono servizi automatizzati. Ciò include scambi, prestiti, prestiti, assicurazioni, gestione patrimoniale e altre organizzazioni che non sono controllate da nessuna singola entità.

Cosa sono i token DeFi?

Molte piattaforme DeFi hanno lanciato il proprio token DeFi nativo che aiuterà con la governance del suo protocollo. I titolari di questi token nativi possono ricevere diritti di voto sul rispettivo ecosistema DeFi.

Quali sono le migliori monete DeFi?

I migliori token DeFi sono diventati sempre più popolari dall'inizio del 2021. Al momento in cui scrivo, alcuni dei migliori token DeFi in termini di capitalizzazione di mercato includono UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP e CAKE.

Come scegliere la migliore moneta DeFi su cui investire?

Come con qualsiasi asset negoziabile, è quasi impossibile prevedere quale moneta DeFi ti darà i rendimenti più alti. Tuttavia, puoi acquisire una migliore comprensione del mercato DeFi imparando i diversi protocolli DeFi e i loro casi d'uso.