Che cos'è lo staking delle criptovalute? Guida completa allo staking delle criptovalute

Vale la pena considerare lo staking di criptovalute se stai cercando di guadagnare interessi sui tuoi token mentre sei HODL.

Tutto quello che devi fare è scegliere una piattaforma di staking adeguata che offra APY competitivi e condizioni di lock-up favorevoli in linea con i tuoi obiettivi di investimento.

In questa guida per principianti, spieghiamo tutto ciò che c'è da sapere sul crypto staking.

Che cos'è lo staking delle criptovalute: una rapida panoramica

Per una rapida panoramica di cos'è lo staking delle criptovalute, dai un'occhiata ai punti chiave descritti di seguito:

• Lo staking di criptovalute richiede di depositare i tuoi token in una rete blockchain o in una piattaforma di terze parti
• In tal modo, ti verrà pagato un tasso di interesse per tutto il tempo in cui i token sono in staking
• Gli interessi vengono pagati tramite commissioni di rete, fornitura di liquidità o prestiti
• Alcune piattaforme offrono una varietà di termini di staking con un lock-up che può variare da 0 a 365 giorni
• Una volta che il termine scelto è terminato, riceverai i tuoi premi per lo staking insieme al tuo deposito originale

Sebbene lo staking delle criptovalute offra un modo semplice per generare un rendimento competitivo sui tuoi token inattivi, è importante capire come funziona questo strumento DeFi prima di procedere.

Come funziona lo staking delle criptovalute?

È saggio avere una solida conoscenza di come funziona lo staking delle criptovalute prima di procedere.

E per questo motivo, questa sezione spiegherà i pro e i contro dello staking delle criptovalute in termini di fondamentali, rendimenti potenziali, rischi e altro ancora.

PoS monete e reti

Nella sua forma originale, il crypto staking era un processo utilizzato esclusivamente dalle reti blockchain proof-of-stake (PoS). Il concetto principale è depositando e bloccando i tuoi token in una rete PoS, aiuterai la blockchain a confermare le transazioni in modo decentralizzato.

• A sua volta, finché i tuoi token sono bloccati, guadagnerai interessi sotto forma di ricompense di staking.
• Questi premi vengono successivamente pagati nello stesso asset crittografico che viene messo in staking.
• Vale a dire, se dovessi puntare token sulla blockchain di Cardano, i tuoi premi verrebbero distribuiti in ADA.

Da un lato, si potrebbe sostenere che i rischi di staking di token direttamente su una blockchain PoS sono leggermente inferiori rispetto a quelli di una piattaforma di terze parti.

Dopotutto, non hai a che fare con un provider al di fuori della rispettiva rete. Tuttavia, i rendimenti offerti durante lo staking tramite una blockchain PoS sono alquanto poco entusiasmanti.

Pertanto, vorremmo sostenere che lo staking di criptovalute è meglio eseguito tramite uno scambio specializzato e decentralizzato come DeFi Swap.

Piattaforme di picchettamento

Le piattaforme di staking sono semplicemente scambi e fornitori di terze parti che ti consentono di impegnarti nello staking di criptovalute al di fuori di una rete blockchain. Ciò significa che i pagamenti degli interessi non proverranno dal processo di convalida indiretta delle transazioni.

Invece, quando depositi token in uno scambio decentralizzato come DeFi Swap, i fondi vengono utilizzati molto meglio. Ad esempio, i token potrebbero essere utilizzati per finanziare prestiti crittografici o fornire liquidità per i pool di Automated Market Maker.

Ad ogni modo, i rendimenti offerti sono spesso significativamente più alti quando si utilizza una piattaforma di terze parti. Ad esempio, quando scommetti DeFi Coin sullo scambio DeFi Swap, puoi guadagnare un APY fino al 75%.

Come tratteremo più in dettaglio tra breve, DeFi Swap è uno scambio decentralizzato supportato da contratti intelligenti immutabili. Ciò significa che il tuo capitale è sempre al sicuro. Al contrario, molte piattaforme di staking in questo settore sono centralizzate e quindi – può essere rischioso – soprattutto se il provider viene violato.

Periodi di blocco

La prossima cosa da capire quando si impara a conoscere lo staking delle criptovalute è che spesso ti verrà presentata una varietà di termini di blocco. Questo si riferisce al periodo di tempo necessario per bloccare i tuoi token.

Questo può essere paragonato a un tradizionale conto di risparmio che viene fornito con termini fissi. Ad esempio, una banca potrebbe offrire un APY del 4% a condizione che tu non possa effettuare un prelievo per due anni.

• In caso di staking, i termini di lock-up possono variare a seconda del provider e del rispettivo token.
• In DeFi Swap, in genere puoi scegliere tra quattro termini: 30, 90, 180 o 360 giorni.
• Ancora più importante, più lungo è il termine, maggiore è l'APY.

Potresti anche imbatterti in piattaforme che offrono termini di staking flessibili. Questi sono piani che ti danno l'opportunità di ritirare i tuoi token in qualsiasi momento senza dover affrontare una sanzione finanziaria.

Tuttavia, DeFi Swap non offre termini flessibili perché la piattaforma cerca di premiare i titolari a lungo termine. Inoltre, avere un periodo di lock-up in atto garantisce che il rispettivo token continui a funzionare in condizioni di mercato regolari.

Dopotutto, uno dei più grandi errori che Terra UST ha commesso, che da allora ha perso il suo ancoraggio al dollaro USA, è stato quello di offrire enormi tassi di interesse a condizioni flessibili. E, quando il sentimento del mercato si è inasprito, i prelievi di massa hanno successivamente portato alla distruzione del progetto.

APY

Quando entri nel crypto staking per la prima volta, ti imbatterai invariabilmente nel termine APY. Questo si riferisce semplicemente al rendimento percentuale annuo del rispettivo accordo di staking.

Ad esempio, supponiamo di sfruttare appieno l'APY del 75% disponibile su DeFi Swap durante lo staking di DeFi Coin. Ciò significa che per puntare 2,000 DeFi Coin per un periodo di un anno, riceverai ricompense di 1,500 token.

Offriamo alcuni pratici esempi di quanto puoi guadagnare dallo staking delle criptovalute in seguito. Detto questo, dobbiamo notare che l'APY si basa su un periodo di un anno, il che significa che il tasso effettivo sarà inferiore per termini più brevi.

Ad esempio, se scommetti token crittografici a un APY 50% per sei mesi, stai essenzialmente guadagnando il 25%.

Rewards 

È anche importante capire come verranno pagati i tuoi premi per lo staking delle criptovalute. Come accennato in precedenza, le tue ricompense saranno distribuite nello stesso token che scommetti.

Ad esempio, se scommetti 10 BNB a un APY del 10% per un anno, riceverai:

• I tuoi 10 BNB originali
• 1 BNB in ​​premi di staking
• Quindi – ricevi un totale di 11 BNB

Inutile dire che mentre stai puntando su criptovalute, il valore di mercato dei token aumenterà e diminuirà. Come spiegheremo più dettagliatamente a breve, questo deve essere preso in considerazione quando si calcolano i profitti di staking.

Dopotutto, se il valore del token scende di una percentuale superiore all'APY guadagnato, stai effettivamente perdendo denaro.

Calcolo delle ricompense per lo staking di criptovalute

Per comprendere appieno come funziona lo staking delle criptovalute, dovrai capire come calcolare le tue potenziali ricompense.

In questa sezione, offriamo un esempio del mondo reale per aiutare a eliminare la nebbia.

• Diciamo che stai cercando di puntare Cosmos (ATOM)
• Si opta per un periodo di blocco di sei mesi con un APY del 40%
• In totale, depositi 5,000 ATOM

Nel momento in cui depositi i tuoi 5,000 ATOM nell'accordo di staking, l'asset digitale ha un prezzo di mercato di $ 10. Ciò significa che il tuo investimento totale ammonta a $ 50,000.

• Una volta trascorso il periodo di puntata di sei mesi, riceverai i tuoi 5,000 ATOM originali
• Ricevi anche 1,000 ATOM in ricompense per lo staking
• Questo perché, con un APY del 40%, la ricompensa ammonta a 2,000 ATOM. Tuttavia, hai puntato solo per sei mesi, quindi dobbiamo dividere i premi a metà.
• Tuttavia, il tuo nuovo saldo totale è di 6,000 ATOM

Sono passati sei mesi da quando hai puntato su ATOM. La risorsa digitale ora vale $ 15 per token. Pertanto, dobbiamo tenere conto di questo aumento di prezzo.

• Hai 6,000 ATOM
• Ogni ATOM vale $ 15, quindi si tratta di un saldo totale di $ 90,000
• Il tuo investimento originale ammontava a 5,000 ATOM quando il token valeva $ 10, quindi sono $ 50,000

Come per l'esempio sopra, hai realizzato un profitto totale di $ 40,000. Questo per due ragioni fondamentali. Innanzitutto, hai aumentato il tuo saldo ATOM di altri 1,000 token impegnandoti nello staking per sei mesi. In secondo luogo, il valore di ATOM aumenta da $ 10 a $ 15 – o 50%.

Ancora una volta, non dimenticare che il valore del token può anche diminuire. Se ciò accade, potresti essere in perdita finanziaria.

Lo staking delle criptovalute è sicuro? I rischi dello staking di criptovalute

Con APY interessanti in offerta, lo staking di criptovalute può essere redditizio. Tuttavia, lo staking delle criptovalute è tutt'altro che privo di rischi.

Pertanto, prima di iniziare il tuo viaggio di staking delle criptovalute, assicurati di considerare i rischi discussi di seguito:

Rischio piattaforma

Il rischio che ti verrà presentato è quello della piattaforma di staking stessa. Fondamentalmente, per puntare, dovrai depositare i tuoi token nella piattaforma di tua scelta.

La quantità di rischio associato alla piattaforma di staking dipenderà in gran parte dal fatto che sia centralizzata o decentralizzata.

• Come notato in precedenza, DeFi Swap è una piattaforma decentralizzata, il che significa che i fondi non sono mai detenuti o controllati da terzi.
• Al contrario, lo staking è facilitato da uno smart contract decentralizzato che opera sulla rete blockchain.
• Ciò significa che non stai trasferendo fondi a DeFi Swap stesso, come faresti in uno scambio centralizzato.
• Invece, i fondi vengono depositati in uno smart contract.
• Quindi, quando il termine di staking è terminato, il contratto intelligente trasferirà i tuoi fondi più i premi nel tuo portafoglio.

In confronto, le piattaforme di staking centralizzate richiedono il deposito di fondi in un portafoglio che il provider controlla personalmente. Ciò significa che se la piattaforma viene violata o commette negligenza, i tuoi fondi corrono un grave rischio di perdita.

Rischio di volatilità

Nell'esempio che abbiamo fornito in precedenza, abbiamo menzionato che ATOM aveva un prezzo di $ 10 all'inizio dell'accordo di staking e $ 15 al termine del termine di sei mesi. Questo è un esempio di un movimento di prezzo favorevole.

Tuttavia, le criptovalute sono sia volatili che imprevedibili. Pertanto, ci sono tutte le possibilità che il valore del token che stai puntando diminuirà.

Per esempio:

• Diciamo che scommetti 3 BNB quando il token vale $ 500
• Questo porta il tuo investimento totale a $ 1,500
• Si opta per un periodo di blocco di 12 mesi che paga un APY del 30%
• Trascorsi i 12 mesi, riavrai indietro i tuoi 3 BNB.
• Ottieni anche 0.9 BNB in ​​premi per lo staking, ovvero il 30% di 3 BNB
• Tuttavia, BNB ora vale $ 300
• Hai 3.9 BNB in ​​totale, quindi a $ 300 per token, il tuo investimento totale ora vale $ 1,170

Come per l'esempio sopra, originariamente hai investito l'equivalente di $ 1,500. Ora che sono trascorsi i 12 mesi, hai più token BNB, ma il tuo investimento vale solo $ 1,170.

In definitiva, ciò è dovuto al fatto che il valore di BNB è diminuito di più dell'APY che hai generato dallo staking.

Uno dei modi più efficaci per ridurre il rischio di volatilità durante lo staking è assicurarsi di essere ben diversificati. Ciò significa che dovresti evitare di mettere tutti i tuoi fondi in un unico accordo di staking. Invece, considera di puntare un'ampia varietà di gettoni diversi.

Rischio opportunità

Un altro rischio da considerare quando si impara come funziona lo staking delle criptovalute è relativo al costo opportunità di non essere in grado di incassare.

• Ad esempio, supponiamo di puntare 1,000 Dogecoin in un periodo di blocco di sei mesi
• Questo produce un APY del 60%
• Al momento dell'accordo di staking, Dogecoin vale $ 1 per token
• Tre mesi dopo il periodo di lock-up, Dogecoin inizia a percorrere un'enorme traiettoria al rialzo, raggiungendo un prezzo di $ 45
• Tuttavia, non puoi ritirare e vendere i tuoi token per trarne vantaggio, poiché il tuo accordo di staking ha ancora altri tre mesi da trascorrere
• Al termine dell'accordo di staking, Dogecoin viene scambiato a $ 2

A $ 1 per token, il tuo Dogecoin valeva originariamente $ 1,000 quando hai depositato fondi nel pool di staking.

Se potessi vendere il tuo Dogecoin a $ 45, avresti un valore totale di $ 45,000. Tuttavia, al termine del periodo di blocco, Dogecoin era già sceso a $ 2.

Questo è il motivo per cui è importante scegliere saggiamente il periodo di lock-up. Mentre i termini più brevi in ​​genere producono un APY inferiore, ridurrai il rischio di opportunità nel caso in cui il token inizi ad aumentare di valore.

Scegliere la migliore piattaforma di staking di criptovalute

Uno dei passaggi più importanti che dovrai compiere quando impari a conoscere lo staking delle criptovalute è la piattaforma che utilizzi per questo scopo.

Le migliori piattaforme in questo spazio offriranno rendimenti elevati insieme a un'infrastruttura sicura. Dovrai anche verificare quali termini di blocco si applicano e se ci sono o meno limiti in vigore.

Nelle sezioni seguenti, discutiamo i fattori più importanti da considerare quando si sceglie una piattaforma di staking adatta alle proprie esigenze.

Centralizzato vs Decentralizzato 

Come abbiamo notato in precedenza, ci sono piattaforme di staking centralizzate, mentre altre sono decentralizzate. Per ridurre il più possibile il rischio della tua piattaforma, ti suggeriamo di optare per uno scambio decentralizzato.

In tal modo, la piattaforma non trattiene i tuoi token. Invece, tutto è automatizzato da contratti intelligenti.

i rendimenti  

Impegnandoti nel crypto staking, lo stai facendo per aumentare il valore del tuo portafoglio in modo passivo. Pertanto, è importante verificare quali rendimenti sono offerti sulla piattaforma scelta.

Termini   

Le migliori piattaforme in questo spazio offrono una varietà di condizioni di blocco in modo che gli investitori di tutti i requisiti siano soddisfatti. Questo è il motivo per cui DeFi Swap offre quattro opzioni per un periodo di 30, 90, 180 o 365 giorni.

Limiti  

Alcuni siti di staking pubblicizzeranno un rendimento elevato su un token specifico, solo per poi dichiarare nei loro termini e condizioni che ci sono dei limiti in atto.

Ad esempio, potresti essere in grado di guadagnare il 20% sui depositi di staking BNB, ma solo sui primi 0.1 BNB. Il saldo verrà quindi pagato a un APY molto più basso.

Diversità simbolica   

Un'altra metrica da considerare quando si cerca una piattaforma su cui puntare è quella della diversità degli asset. Fondamentalmente, è meglio scegliere una piattaforma che offra un'ampia gamma di token supportati.

In tal modo, non solo puoi creare un portafoglio diversificato di accordi di staking, ma puoi passare da un pool all'altro molto più facilmente.

Inizia lo staking delle criptovalute oggi su DeFi Swap: procedura dettagliata 

Per concludere questa guida sul crypto staking, ti mostreremo ora le corde con DeFi Swap.

DeFi Swap è uno scambio decentralizzato che supporta un'ampia gamma di pool di staking e yield farming. I rendimenti sono molto competitivi e ci sono una varietà di termini tra cui scegliere.

Passaggio 1: collega Wallet a DeFi Swap

Una delle cose migliori dell'utilizzo di uno scambio decentralizzato come DeFi Swap è che non è necessario aprire un account. Invece, si tratta solo di collegare il tuo portafoglio alla piattaforma DeFi Swap.

Al contrario, quando utilizzi un fornitore di staking centralizzato, non solo devi fornire informazioni personali e dettagli di contatto, ma anche documenti di verifica per il processo KYC.

La maggior parte delle persone utilizzerà MetaMask per connettersi a DeFi Swap. Tuttavia, la piattaforma supporta anche WalletConnect, che si collegherà con la maggior parte dei portafogli BSc in questo spazio, incluso Trust Wallet.

Passaggio 2: scegli il token di staking

Quindi, vai al dipartimento di staking della piattaforma DeFi Swap. Quindi, scegli il token che desideri puntare.

Passaggio 3: scegli il termine di blocco

Una volta deciso quale token puntare, dovrai quindi selezionare il tuo termine.

Per ricapitolare, su DeFi Swap, puoi scegliere tra:

• Termine di 30 giorni
• Termine di 90 giorni
• Termine di 180 giorni
• Termine di 365 giorni

Più lungo è il termine che scegli, maggiore è l'APY.

Passaggio 4: conferma e autorizza il termine di staking

Dopo aver confermato il termine scelto, riceverai una notifica pop-up nel portafoglio che hai attualmente connesso allo scambio DeFi Swap.

Ad esempio, se utilizzi l'estensione del browser MetaMask, questa apparirà sul tuo dispositivo desktop. Se si utilizza un portafoglio mobile, la notifica verrà visualizzata tramite l'app.

In ogni caso, dovrai confermare di aver autorizzato DeFi Swap ad addebitare il tuo portafoglio e successivamente trasferire i fondi nel contratto di staking.

Passaggio 5: goditi lo staking dei premi

Una volta confermato l'accordo di staking, non dovrai fare nient'altro. Dopo la scadenza del termine prescelto, lo smart contract DeFi Swap trasferirà:

• Il tuo deposito di puntata originale
• Le tue ricompense per lo staking

Guida allo staking delle criptovalute: conclusione 

Questa guida per principianti ha spiegato come funziona lo staking delle criptovalute e perché può essere vantaggioso per i tuoi obiettivi di investimento a lungo termine. Abbiamo trattato i termini chiave relativi agli APY e ai termini di lock-up, nonché gli importanti rischi da considerare prima di procedere.

DeFi Swap offre una piattaforma di staking che ti consente di iniziare a guadagnare interessi sui tuoi token senza la necessità di aprire un account o fornire informazioni personali.

Tutto quello che devi fare è collegare il tuo portafoglio preferito, selezionare un token da puntare insieme al termine scelto e il gioco è fatto: sei a posto.

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