Cosa sono gli scambi decentralizzati? Guida per principianti sui DEX

Gli scambi decentralizzati - o semplicemente DEX, ti consentono di acquistare e vendere criptovalute senza passare attraverso una piattaforma centralizzata.

I DEX offrono una serie di vantaggi fondamentali rispetto alle loro controparti centralizzate, come la possibilità di fare trading senza fornire alcuna informazione personale, commissioni inferiori ed evitare la necessità di rivolgersi a un intermediario.

In questa guida per principianti, spieghiamo tutto ciò che c'è da sapere sugli scambi decentralizzati e perché potresti considerare di utilizzarne uno su un provider centralizzato.

Che cos'è uno scambio decentralizzato? Panoramica

Come suggerisce il nome, uno scambio decentralizzato è una piattaforma di criptovaluta che consente agli utenti di acquistare e vendere risorse digitali senza richiedere una terza parte.

Questo è in netto contrasto con uno scambio centralizzato come Binance, che richiede la registrazione di alcuni dettagli personali e il deposito di fondi sul tuo conto. Quindi, quando si tratta di trading, gli scambi centralizzati utilizzano i tradizionali libri degli ordini. Ciò significa che per acquistare una criptovaluta, è necessario che ci sia un venditore dall'altra parte del commercio.

In confronto, gli scambi decentralizzati operano senza un intermediario. Non è necessario che gli utenti aprano un account né forniscano informazioni personali. Invece di depositare fondi nella piattaforma stessa, gli scambi decentralizzati richiedono semplicemente agli utenti di collegare il proprio portafoglio privato, il che è sia sicuro che conveniente.

Inoltre, gli scambi decentralizzati non utilizzano i libri degli ordini per facilitare l'acquisto e la vendita degli ordini. Al contrario, i DEX utilizzano un sistema relativamente nuovo e innovativo noto come market maker automatizzato o AMM. In poche parole, l'AMM utilizza pool di liquidità. Ciò significa che quando un utente scambia Ethereum con DAI, i token richiesti vengono prelevati dal pool di liquidità in tempo reale.

Gli scambi decentralizzati in genere offrono commissioni molto più basse rispetto alle piattaforme centralizzate. Dopotutto, i DEX operano in modo autonomo tramite la tecnologia dei contratti intelligenti, il che significa che i costi di gestione dello scambio sono minimi. Molti DEX in questo spazio, incluso DeFi Swap, offrono una varietà di altri strumenti oltre ai servizi di scambio, come staking e yield farming.

Pro e contro degli scambi decentralizzati

Ecco una rapida panoramica dei pro e dei contro dell'utilizzo di uno scambio decentralizzato:

Non vi è alcuna garanzia che guadagnerai soldi investendo in questo o in qualsiasi prodotto o servizio DeFi. Procedete a vostro rischio. 

Come funzionano gli scambi decentralizzati?

Il pilastro principale di Bitcoin, la prima criptovaluta preferita al mondo e ancora di fatto, è il decentramento. Ciò significa che persone provenienti da tutto il mondo dovrebbero essere in grado di inviare e ricevere fondi senza passare per terze parti.

E in quanto tale, non c'è motivo per cui oltre un decennio dopo la creazione di Bitcoin dovremmo acquistare e vendere valute digitali tramite un operatore centralizzato.

Invece, gli scambi decentralizzati offrono tutti gli strumenti e le funzionalità che si trovano su una piattaforma centralizzata, ma senza richiedere un intermediario o un custode.

Se sei completamente nuovo negli scambi decentralizzati e hai bisogno di alcune informazioni complete su come funzionano, le sezioni seguenti spiegheranno tutto ciò che devi sapere.

Smart Contract

L'intero quadro di uno scambio decentralizzato è supportato dalla tecnologia dei contratti intelligenti. Ciò consente allo scambio di operare e successivamente facilitare gli ordini di acquisto e vendita senza richiedere una terza parte.

Lo smart contract sottostante si trova essenzialmente tra i trader e la rete blockchain. Ad esempio, se un trader desidera scambiare BNB con BUSD, lo smart contract comunicherà con la blockchain in modo autonomo e completerà lo scambio.

Soprattutto, i contratti intelligenti che governano gli scambi decentralizzati sono sia trasparenti che immutabili. Il primo significa che ogni singola transazione è pubblicamente visibile sulla rispettiva blockchain.

Quest'ultimo garantisce che nessuna persona o autorità possa modificare lo smart contract a proprio vantaggio.

Creatori di mercato automatizzati (AMM)

Forse la parte più innovativa degli scambi decentralizzati è il sistema automatizzato di market maker. Nella sua forma più semplice, gli AMM sono collegati a un pool di liquidità per una specifica coppia di trading, come Ethereum e Tether (ETH/USDT).

L'AMM determinerà quale prezzo ETH/USDT dovrebbe essere offerto alle negoziazioni sulla rispettiva borsa. Questo si basa su un modello algoritmico altamente complesso, anche se i principali driver che determinano i prezzi includono:

• Pressione di acquisto e di vendita
• Volume
• Capitalizzazione di mercato

Ad esempio, se la coppia ha un'enorme capitalizzazione di mercato insieme a un volume di scambi significativo, gli ordini di acquisto e vendita non avranno un impatto così rilevante sul modello di prezzo dell'AMM.

D'altra parte, le coppie con una piccola capitalizzazione di mercato che attraggono grandi ordini di trading avranno un effetto molto maggiore sui prezzi.

Tuttavia, i market maker automatizzati alleviano completamente la necessità di utilizzare un sistema di prenotazione ordini tradizionale, implementato da scambi centralizzati.

Pool di liquidità

I market maker automatizzati consentono ad acquirenti e venditori di scambiare criptovalute senza una terza parte o un portafoglio ordini tradizionale. Ciò, tuttavia, significa che la coppia di trading dovrà disporre di livelli sufficienti di liquidità disponibili.

Dopotutto, se qualcuno vuole scambiare $ 1,000 di BNB con GALA, ci devono essere $ 1,000 di GALA nel rispettivo pool. Se non c'è, non c'è modo per lo smart contract sottostante di eseguire lo scambio.

È qui che entrano in gioco i pool di liquidità e l'agricoltura del rendimento. In poche parole, gli scambi decentralizzati consentono agli utenti di guadagnare un reddito passivo sui loro token inattivi aggiungendo liquidità a un pool. In cambio, all'utente verrà pagata una quota di eventuali commissioni di negoziazione raccolte dal pool.

Questa è una situazione vantaggiosa per tutti sia per lo scambio decentralizzato che per l'utente. Mentre lo scambio ottiene la liquidità necessaria, l'utente può generare interessi sui propri token.

Commercio non detentivo

Abbiamo accennato in precedenza che quando si fa trading di criptovalute su uno scambio decentralizzato, non è necessario registrarsi o addirittura depositare fondi. Invece, i DEX supportano il trading non detentivo.

Nella sua forma più elementare, questo significa che il DEX non detiene in nessun momento i token che desideri scambiare. Al contrario, puoi accedere al mercato di trading desiderato semplicemente collegando il tuo portafoglio.

Ad esempio, se utilizzi l'estensione del browser MetaMask, puoi connetterla in modo sicuro allo scambio DeFi Swap con un clic di un pulsante.

Il contratto intelligente DeFi Swap sottostante sarebbe quindi in grado di trasferire i token dal tuo portafoglio MetaMask e scambiarli con la criptovaluta che desideri acquistare.

Quindi, il contratto intelligente depositerebbe la nuova criptovaluta nella tua MetaMask.

Ecco un semplice esempio per espandere il punto precedente:

• Collega il tuo portafoglio a un DEX
• Compila una semplice casella di ordine
• Dichiari di voler scambiare 1,000 BUSD con BNB
• Il contratto intelligente detrarrebbe 1,000 BUSD dal tuo portafoglio
• Quindi scambierebbe 1,000 BUSD con BNB al tasso di cambio attuale determinato dall'AMM
• Infine, lo smart contract trasferirebbe il BNB nel wallet collegato al DEX

Soprattutto, l'esempio sopra verrebbe completato dal contratto intelligente in pochi secondi.

Catene supportate

Gli scambi decentralizzati hanno la capacità di connettersi a una rete blockchain specifica. Ad esempio, supponiamo che il DEX scelto sia compatibile con Binance Smart Chain (BSc). Ciò significa che in teoria, il DEX dovrebbe consentire di scambiare due token qualsiasi elencati su questa rete blockchain.

Detto questo, DeFi Swap, che attualmente supporta BSc, sta attualmente lavorando sulla funzionalità cross-chain. Ciò significa che alla fine consentirà agli utenti di scambiare token da due reti completamente diverse. Ad esempio – Ethereum per BNB o Bitcoin per XRP.

Raggiungere questo obiettivo in uno scambio centralizzato è semplice, poiché la piattaforma avrà un'allocazione di tutti i token che supporta. Tuttavia, poiché gli scambi decentralizzati si collegano direttamente alla rete blockchain tramite contratti intelligenti, è necessario disporre del quadro necessario per raggiungere questo obiettivo.

Tuttavia, il team di sviluppo di DeFi Swap è nelle fasi finali dell'aggiunta di reti aggiuntive al suo DEX, quindi non sarà più necessario utilizzare un operatore centralizzato.

Vantaggi dell'utilizzo di uno scambio decentralizzato

Se sei completamente nuovo agli scambi decentralizzati e ti stai chiedendo se siano un'alternativa migliore per te rispetto alle piattaforme centralizzate, di seguito esploriamo i vantaggi chiave offerti da DEX.

Trading anonimo

Innanzitutto, la principale differenza tra scambi centralizzati e decentralizzati sono le informazioni richieste agli utenti. Vale a dire quando si utilizza una piattaforma centralizzata, è necessario eseguire un processo di registrazione.

• Ad esempio, supponiamo che tu debba aprire un account con Coinbase.
• Dovresti prima fornire una gamma completa di informazioni personali, come nome e cognome, stato di residenza, indirizzo di casa, data di nascita e dettagli di contatto.
• Successivamente, Coinbase ti chiederà di eseguire un processo KYC.
• Non solo questo richiede di caricare una copia del passaporto o della patente di guida, ma anche un selfie di te con in mano il documento.
• In genere è richiesta anche una prova dell'indirizzo, come un estratto conto bancario o una bolletta.

In confronto, gli scambi decentralizzati non richiedono nulla di quanto sopra. Nessuna informazione personale, nessun dettaglio di contatto e nemmeno un indirizzo email.

Inoltre, non è necessario caricare alcun documento. Ciò ti consente di accedere ai servizi DeFi principali in modo anonimo, come scambi di token, yield farming e staking.

Accedi istantaneamente ai servizi DEX

Non solo gli scambi decentralizzati ti consentono di scambiare valute digitali in modo anonimo, ma il processo di configurazione è significativamente più veloce rispetto all'utilizzo di una piattaforma centralizzata.

Ad esempio, una volta completato il processo KYC, le piattaforme centralizzate richiedono quindi di aggiungere fondi al tuo account. Ciò può ritardare nuovamente il processo, spesso di diversi giorni se si opta per un bonifico bancario.

In confronto, bastano pochi secondi per iniziare a utilizzare un DEX. Ad esempio, quando utilizzi DeFi Swap, tutto ciò che devi fare è collegare il tuo portafoglio preferito alla piattaforma e sei a posto.

I DEX non toccano mai direttamente i tuoi fondi

Come notato in precedenza, la premessa principale degli scambi decentralizzati è che il framework sottostante sia supportato e governato da contratti intelligenti. Ciò significa per te che il DEX scelto non toccherà mai direttamente i tuoi fondi.

Invece, dopo aver collegato il tuo portafoglio e scelto il servizio DeFi desiderato, come un semplice scambio di token, è lo smart contract che eseguirà lo scambio.

Per fare ciò, il contratto intelligente detrarrà dal tuo portafoglio il token che desideri scambiare. Otterrà quindi il tuo token preferito dall'AMM e successivamente depositerà i fondi nel portafoglio che hai collegato al DEX.

Per aggiungere a questo punto, il fatto che i token non siano detenuti da un decentralizzato significa che il rischio di essere vittima di un tentativo di hacking è quasi sufficientemente alleviato. I tuoi token non sono conservati nel DEX, ma vengono trasferiti istantaneamente al tuo portafoglio.

Dopo aver disconnesso il portafoglio dall'exchange, non può succedere nient'altro. In confronto, gli scambi centralizzati sono carichi di rischi.

Più e più volte sentiamo parlare di piattaforme violate e utenti che successivamente perdono i token che hanno archiviato sul rispettivo scambio.

Nessuna restrizione sulla posizione o sui prodotti 

I regolatori nazionali stanno diventando sempre più concentrati sugli scambi centralizzati.

Con questo, intendiamo che gli scambi di criptovalute convenzionali sono tenuti a rispettare un'ampia gamma di normative draconiane che alla fine limitano la libertà di investimento e commercio di un individuo.

Ad esempio, numerosi scambi centralizzati popolari non accettano richieste di account da alcune regioni del mondo. Inoltre, ad alcune nazionalità è vietato accedere a determinati prodotti crittografici, come token con leva o derivati.

Gli scambi decentralizzati, tuttavia, non discriminano le persone in base alla loro provenienza. Invece, i DEX offrono i loro prodotti e servizi a tutti.

Nessun singolo punto di controllo

Gli scambi decentralizzati non hanno un unico punto di controllo. Ciò significa che nessuna singola persona o autorità, come un governo, può assumere il controllo della piattaforma.

Questo è in netto contrasto con il modo in cui funzionano gli scambi centralizzati. Dopotutto, i governi possono in qualsiasi momento decidere di chiudere il rispettivo scambio se opera all'interno della sua giurisdizione.

Quali prodotti e servizi offrono i DEX?

Gli scambi decentralizzati offrono una vasta gamma di prodotti e servizi, come quelli discussi di seguito:

Token Swap

Forse il servizio principale offerto dagli scambi decentralizzati come DeFi Swap è la possibilità di scambiare un token con un altro senza dover passare per terze parti.

Come spiegato in precedenza, i DEX utilizzano pool di liquidità. Ciò significa che gli utenti possono scambiare ETH con DAI con un semplice clic senza richiedere un sistema di prenotazione ordini tradizionale. Invece, gli scambi decentralizzati utilizzano un modello AMM.

Staking

DeFi Swap e molti altri DEX in questo mercato offrono anche prodotti di staking. Ciò ti consente di guadagnare un tasso di interesse fisso sui tuoi token crittografici.

In DeFi Swap, ci sono quattro termini tra cui scegliere: 30, 90, 180 e 365 giorni. Il termine che scegli determinerà per quanto tempo i gettoni sono bloccati e quindi non possono essere ritirati.

Ecco un rapido esempio di come funziona lo staking:

• Possiedi 1,000 token BUSD
• Si opta per un termine di 365 giorni con un APY dell'11%
• Dopo che sono trascorsi 365 giorni, ricevi di nuovo i tuoi token da 1,000 BUSD nel tuo portafoglio
• Ricevi anche i tuoi premi per lo staking dell'11%, che ammontano a 110 BUSD

Puoi leggere la nostra guida completa per principianti su picchettamento criptato

Rendimento agricolo

DeFi Swap offre anche servizi di yield farming sul suo scambio decentralizzato.

Ecco un rapido esempio di come funziona la produzione agricola:

• Vuoi fornire liquidità per la coppia di trading BNB/BUSD
• Fornisci importi uguali di BNB e BUSD (in termini di dollari)
• Ad esempio, supponiamo che 1 BNB valga $ 310 BUSD. Pertanto, depositi 2 BNB e $ 620 BUSD.
• Guadagnerai quindi una quota di tutte le commissioni di trading raccolte su DeFi Swap per la coppia BNB/BUSD

I depositi di produzione agricola possono essere ritirati in qualsiasi momento. Quando effettui un prelievo, riceverai il tuo deposito iniziale più eventuali premi guadagnati.

Puoi leggere la nostra guida completa per principianti su DeFi produce agricoltura 

Come utilizzare uno scambio decentralizzato

Per una panoramica su come utilizzare uno scambio decentralizzato, ti mostreremo ora come scambiare token sulla piattaforma DeFi Swap.

Passaggio 1: connettiti a DeFi Swap

DeFi Swap attualmente supporta i token su Binance Smart Chain (BSc). Pertanto, per utilizzare DeFi Swap DEX, avrai bisogno di un portafoglio che si connetta alla rete BSC.

I due migliori portafogli per questo scopo sono MetaMask e Trust. In ogni caso, puoi fare clic sul pulsante "Connetti a un portafoglio" sulla piattaforma DeFi Swap e scegliere il tuo provider preferito.

Il portafoglio scelto ti chiederà di fornire l'autorizzazione prima di consentirti di connetterti a DeFi Swap.

Passaggio 2: scegli il token di input

Ora che il tuo portafoglio è connesso a DeFi Swap, puoi scegliere il token che desideri scambiare. Per impostazione predefinita, questo è impostato su BNB. Cliccando sulla piccola freccia accanto a BNB, puoi scegliere il tuo token di input.

Passaggio 3: scegli il token di output

Successivamente, dovrai scegliere il token che desideri ricevere.

Come puoi vedere dall'immagine sopra, stiamo cercando di scambiare BTCB con BNB.

Passaggio 4: inserisci il numero di token

Ora che sai quali token desideri scambiare, DeFi Swap ha bisogno di conoscere la quantità.

Puoi inserirlo nel campo pertinente accanto al token che stai cercando di scaricare. In tal modo, DeFi Swap ti fornirà una stima di quanti token riceverai in cambio.

Passaggio 5: finalizzare lo scambio

Dopo aver confermato lo scambio tramite DeFi Swap, c'è ancora un passo da fare. All'interno del portafoglio collegato a DeFi Swap apparirà una notifica che ti chiede di autorizzare la transazione.

Quando lo fai, il contratto intelligente DeFi Swap eseguirà lo scambio istantaneamente e in pochi secondi il tuo nuovo token dovrebbe apparire nel tuo portafoglio connesso.

E il gioco è fatto: hai appena imparato a scambiare token su uno scambio decentralizzato senza provare nemmeno un indirizzo e-mail, per non parlare di informazioni personali o documenti di identità.

Conclusione

Questa guida per principianti ti ha introdotto agli scambi decentralizzati. Come abbiamo spiegato, i DEX consentono agli utenti di scambiare token e accedere ad altri servizi di investimento DeFi senza richiedere un provider centrale.

Ciò significa che puoi iniziare subito con un DEX come DeFi Swap senza dover aprire un account o fornire dati personali sensibili.

DeFi Swap ti consente anche di guadagnare interessi sui token crittografici tramite l'agricoltura del rendimento e lo staking.

Non vi è alcuna garanzia che guadagnerai soldi investendo in questo o in qualsiasi prodotto o servizio DeFi. Procedete a vostro rischio. 

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