Hogyan fektess be a DeFi-be? Útmutató kezdőknek, hogyan kereshet pénzt DeFi-ből

A decentralizált finanszírozás (DeFi) exponenciális ütemben növekszik. Ez az innovatív szektor lehetővé teszi a befektetők számára, hogy különféle termékeken és szolgáltatásokon keresztül pénzt keressenek – beleértve, de nem kizárólagosan a hozamgazdálkodást, a befektetéseket, a kamatszámlákat és egyebeket.

Ebben a kezdőknek szóló útmutatóban elmagyarázzuk, hogyan fektessen be a DeFi-be ma, hogy vonzó hozamot termelhessen tőkéjén.

A DeFi-be való befektetés legjobb módjainak listája 

Az alábbiakban megtalálja a mai DeFi-be való befektetés legjobb módjait:

1. Fektessen be a DeFi tokenekbe – Összességében a legjobb módja a DeFi-be való befektetésnek
2. DeFi Staking – Szerezzen vonzó APY-t a kripto tokenek zárolásával
3. DeFi hozamgazdálkodás – Hozamot generál, ha likviditást biztosít egy DeFi-tőzsdére
4. DeFi kamatszámlák – Helyezzen be kripto tokeneket egy megtakarítási számlára, hogy kamatokat keressen
5. DeFi hitelek – Maximalizálja a DeFi-nek való kitettségét egy biztonságos kriptokölcsönnel

Ebben az útmutatóban részletesen tárgyaljuk a fenti DeFi-befektetéseket.

Részletes áttekintés a DeFi-be való befektetés legjobb módjairól 2022-ben

Számos módon fektethet be a DeFi-be az otthoni kényelemből.

Minden DeFi befektetési terméknek és/vagy szolgáltatásnak megvannak a maga kockázatai és lehetséges előnyei. Ezért fontos, hogy alaposan ismerje az adott DeFi befektetést, mielőtt bármilyen alap kockáztatná.

Az alábbi szakaszokban részletesen áttekintjük a DeFi-be való befektetés legjobb módjait 2022-ben.

1. Fektessen be DeFi tokenbe – Összességében a legjobb módja a DeFi-be való befektetésnek

Azt állítjuk, hogy a DeFi-be való befektetés összességében a legjobb módja 2022-ben, ha hozzáad néhány legjobb minősítésű DeFi token portfóliójához. Leegyszerűsítve, ezek olyan kriptovaluta projektek, amelyek közvetlenül részt vesznek a decentralizált pénzügyi szektorban. Ez több különböző szemszögből is történhet.

Például egyes DeFi tokenek kölcsönszolgáltatások nyújtásában vesznek részt, míg mások decentralizált cserét kínálnak. Ezután olyan DeFi tokenjei vannak, amelyek algoritmikus stablecoin technológiát kínálnak, valamint azokat, amelyek decentralizált hozzáférést biztosítanak a Metaverse-hez. Akárhogy is, ha egy általad választott DeFi tokenbe fektet be, akkor közvetlen kitettséget szerez ennek a szektornak.

Az ebből a térből származó növekvő projekt egyik ilyen példája a DeFi Coin (DEFC). Ez a digitális valuta támogatja a DeFi Swap tőzsdét, amely a decentralizált pénzügyi szolgáltatások széles spektrumát kínálja. Ez magában foglal mindent, a token csereügyletektől és a hozamgazdálkodástól kezdve a befektetésig és az NFT-kig. Maga a DeFi Coin számos érdekes mérőszámmal rendelkezik.

Mindenekelőtt, ha valaki eladja a DeFi Coint – akár központosított, akár decentralizált tőzsdén történik, a tranzakció 10%-a automatikusan levonásra kerül. Például, ha a kereskedő 1,000 dollár értékű DeFi-érmét ad el, 100 dollár adót kell fizetnie. Ebből a 100 dollárból 50 dollárt osztalékprogramon keresztül osztanak szét a meglévő DeFi érmetulajdonosok között.

A másik 50 dollárt hozzáadják a DeFi Coin likviditási készletéhez. Döntő fontosságú, hogy a DeFi Coin hosszú távon történő megvásárlásával és birtoklásával profitálhat a DeFi Swap tőzsde növekedéséből. És mindaddig, amíg birtokában van, jogosult lesz a gördülő osztalék kifizetésére.

Hogyan fektess be a DeFi Coin-ba

Ha tetszik a DeFi Coin hangzása, és szeretné még ma hozzáadni portfóliójához ezt az innovatív digitális valutát, az alábbi egyszerű lépéseket követve megteheti:

1. lépés: Szerezzen be egy pénztárcát, amely támogatja a BSc tokeneket

A DeFi Coin egy kripto token, amely a Binance Smart Chain (BSc) tetején működik. Ezért annak érdekében, hogy ma befektessen a DeFi Coinba, az első lépés, hogy rendelkezzen olyan pénztárcával, amely képes csatlakozni a BSc hálózathoz.

A BSc piacon a legnépszerűbb opciók a Trust Wallet és a MetaMask. Bár mindkét pénztárca iOS és Android alkalmazásban érkezik, a MetaMask böngészőbővítményként is elérhető.

Bővebben olvashatsz:

• Hogyan vásárolhat DeFi Coin-t a Trust Wallet segítségével
• Hogyan vásárolhat DeFi Coin-t a MetaMask segítségével

2. lépés: Vigye át a BNB-t a BSc Walletba 

Miután kiválasztotta és telepítette a megfelelő pénztárcát, be kell helyeznie néhány BNB tokent. Ennek az az oka, hogy a DeFi Coin közvetlenül párosul a BNB-vel a Binance Smart Chainben.

Mind a Trust Wallet, mind a MetaMask lehetővé teszi a BNB vásárlását hitel-/betéti kártyával közvetlenül a pénztárcából. Ez egy kényelmes módja annak, hogy a BNB-t hozzáadja pénztárcájához, jóllehet mindkét szolgáltató külső fizetésfeldolgozót használ – ami azt jelenti, hogy a díjak magasak lehetnek.

Nagyszerű alternatíva itt a BNB vásárlása a Binance-nál. Ennek során átlagosan 2%-os díjat kell fizetnie hitel-/bankkártya használata esetén – bár a konkrét díj az Ön tartózkodási helyétől függ.

Akárhogy is, ha külső cserét használ a BNB vásárlásához, akkor át kell utalnia a tokeneket a választott BSc pénztárcájába.

3. lépés: Csatlakoztassa a BSc Walletet a DeFi Swaphoz

Ha ebben a szakaszban van BNB a pénztárcájában, akkor a DeFi Swap tőzsdén keresztül fektessen be a DeFi Coinba. Ha a DeFi Swapot választja a vásárlás befejezéséhez, nem kell fiókot nyitnia, vagy semmilyen személyes adatot nem kell megadnia.

Ehelyett pénztárcája csatlakoztatásával fektethet be a DeFi Coinba a DeFi Swap tőzsdén.

Miután a DeFi Swap csere, kattintson a "Csatlakozás a pénztárcához" gombra.

• Ha MetaMask-ot használ, kattintson a megfelelő opcióra
• Ha Trust Wallet vagy bármilyen más BSc pénztárcát használ, kattintson a „WalletConnect” elemre, és olvassa be a képernyőn megjelenő QR-kódot.

Függetlenül attól, hogy melyik pénztárcát használja, meg kell erősítenie a DeFi Swap csere engedélyét. Ez egy rendkívül biztonságos folyamat, és döntő fontosságú – a DeFi Swap soha nem fog hozzáférni az Ön privát kulcsaihoz.

4. lépés: Rendelés beállítása és befektetés a DeFi Coinba

Végül most beállíthat egy megbízást a DeFi Coinba való befektetésre. Először győződjön meg arról, hogy a „BNB” és a „DEFC” be van állítva „Swap From” és „Swap to” pénznemként.

Lényegében a csererendelésnek úgy kell kinéznie, mint a fenti képen. Ezután a „BNB” felirat mellett meg kell adnia a DeFi Coinra cserélni kívánt tokenek számát.

Amikor beír egy számot, a megfelelő számú DeFi Coin token frissül a BNB/DEFC aktuális árfolyama alapján.

A csere megerősítése után egy felugró értesítés jelenik meg azon a pénztárcán, amely jelenleg csatlakozik a DeFi Swap szolgáltatáshoz. Miután megerősítette az engedélyezést, a DeFi Swap intelligens szerződés befejezi az átalakítást, és ezt követően hozzáadja a DeFi Coin tokeneket a pénztárcájához.

Nincs garancia arra, hogy pénzt fog keresni, ha ebbe vagy bármely DeFi termékbe vagy szolgáltatásba fektet be. Továbblépés a saját felelősségére. 

2. DeFi Staking – Szerezzen vonzó APY-t a kripto tokenek zárolásával

A következő termék, amely lehetővé teszi, hogy az otthoni kényelemből fektessen be a DeFi-be, a tét. Dióhéjban, a kockáztatás megköveteli, hogy a tokeneket a blokklánc hálózatba zárja meghatározott számú napra. Ez lehetővé teszi a blokklánc számára, hogy a hálózatot decentralizáltan tartsa, és ezt követően megerősítse és érvényesítse a tranzakciókat anélkül, hogy harmadik fél szolgáltatását igényelné.

A kockáztatást a projektek is kínálják, hogy arra ösztönözzék az embereket, hogy hosszú távon tartsák zsetonjaikat, ami segít csökkenteni az adott ökoszisztéma volatilitási szintjét. Akárhogy is, a tokenek kockáztatásával vonzó kamatra tesz szert. A konkrét kamatláb azonban jelentősen változhat a tét tokentől függően.

Például a DeFi Coin lehetővé teszi a birtokosok számára, hogy tétjeikre akár 75%-os APY-t is tegyenek. Ennek az az oka, hogy a DeFi Coin még mindig növekedési szakaszban van, ezért magasabb hozamot kell kínálnia. Másrészt az olyan bejáratott és nagy kapitalizációjú projektek, mint a BNB, sokkal alacsonyabb APY-t kínálnak a befektetési megállapodásokra.

Ennek ellenére gyakran számos lehetőség közül választhat, amikor a tét kifejezésről van szó. Például, ha tokeneket tesz fel a DeFi Swapon, választhat 1, 3, 6 vagy 12 hónapos futamidő közül. Fontos észben tartani, hogy ha a tokenek egy tét feltételben vannak zárva, akkor nem fog tudni hozzáférni.

Ennek az az oka, hogy a tokenek intelligens szerződésben vannak zárva – amelyet nem lehet módosítani vagy visszafordítani. Ezért győződjön meg arról, hogy kényelmesen zárolja a tokeneket a teljes futamidőre. Egy másik dolog, amit meg kell jegyezni, hogy a legtöbb esetben minél hosszabb időtartamot választ, annál magasabb APY-t kap.

Staking példa

Annak biztosítása érdekében, hogy a DeFi befektetésekbe való befektetés megfelelő legyen az Ön számára, vegye figyelembe az alábbi példát:

• Tegyük fel, hogy úgy döntesz, hogy 10,000 XNUMX DeFi Coin tokent teszel fel
• 6 hónapos futamidőt választ a DeFi Swap tőzsdén – ami 60%-os APY-t eredményez
• Hat hónap elteltével a 10,000 XNUMX DeFi Coin token visszakerül a pénztárcájába.
• Megkapod a tét jutalmakat is, amelyek összege 3,000 DeFi Coin token
• Így a teljes egyenleged most 13,000 XNUMX DEFC

Ha arra kíváncsi, hogyan számíthatja ki a jutalmakat a megadott APY-ből, ez viszonylag egyszerű.

A fenti példában 60%-os APY-t választottunk, ami azt jelenti, hogy ha egy évre megtettük volna a tokeneket, 6,000 DEFC-t kaptunk volna az eredeti, 10,000 3,000 DEFC-s letétünkhöz. Mi azonban hat hónapos futamidőt választottunk, és csak XNUMX DEFC-t kapunk.

A volatilitás hatása 

Mielőtt befektetne a DeFi befektetésbe, mérlegelnie kell a volatilitási kockázat előnyeit és hátrányait is. Ennek az az oka, hogy amikor a tokenjeit felszabadítják a kockáztatott intelligens szerződésből, akkor egészen biztos lehet benne, hogy piaci értékük megváltozik. Természetesen ez vagy az Ön javára vagy ellene szólhat.

• Az előző példából kiindulva azt mondjuk, hogy amikor behelyezted a 10,000 1 DeFi Coin tokent, 1 DEFC XNUMX dollárt ért.
• Ez azt jelenti, hogy a teljes befektetése a befizetés időpontjában 10,000 XNUMX USD volt.
• Hat hónap elteltével azt mondjuk, hogy a DEFC tokenenként 2 dolláron forgott.
• A hat hónap elteltével 13,000 26,000 DEFC-támogatással kapott, tehát ez összesen XNUMX XNUMX dollár.
• Ez 16,000 10,000 USD nyereséget jelent az eredeti XNUMX XNUMX USD befektetésből.

A DEFC azonban 1 dollár alatt is kereskedhetett volna a hat hónapos tétidő lejárta után.

• Tegyük fel például, hogy a DeFi Coin 0.50 dolláron forgott, amikor visszakaptad a 13,000 XNUMX tokenedet.
• Ebben a forgatókönyvben a teljes befektetése 6,500 dollárt ért volna – ami azt jelenti, hogy az eredeti 10,000 3,500 dolláros kiadásából – XNUMX dollár veszteséget termelt.

Végső soron ne feledje, hogy bár növeli a birtokában lévő tokenek számát, amikor DeFi befektetésbe fektet be, azt is figyelembe kell vennie, hogy mire lejár a futamidő, előfordulhat, hogy alacsonyabb áron kereskednek.

Hogyan fektess be a DeFi Stakingbe 

A DeFi befektetésekbe való befektetés gyors áttekintéséhez tekintse meg az alábbi bemutatót:

• 1 lépés: Látogassa meg a DeFi Swap oldalt - Első, látogassa meg a DeFi Swap tőzsdét és kattintson a 'Farm'-ra.
• 2 lépés: Csatlakoztassa a Walletet a DeFi Swaphoz – Ezt követően kattintson a „Tárca csatlakoztatása” gombra. Válassza ki a kívánt pénztárcát, és engedélyezze a kapcsolatot a DeFi Swap szolgáltatással.
• 3 lépés: Válassza a Staking Token lehetőséget – Most, hogy a pénztárcája csatlakoztatva van a DeFi Swaphoz, kiválaszthatja a tétbe helyezni kívánt tokent.
• 4 lépés: Válassza ki a tétidőt – Válassza ki a kívánt befektetési időt 30, 90, 180 vagy 365 nap közül.
• 5 lépés: Erősítse meg a Staking megállapodást – Az utolsó lépés a tétmegállapodás megerősítése a csatlakoztatott pénztárcán keresztül.

Miután mindent megerősített, a tokenek bekerülnek a DeFi Swap intelligens kapcsolattartójába. A választott futamidő letelte után visszakapja kezdeti befizetését az Ön által generált tét jutalmakkal együtt.

KATT ide: A teljes útmutatónkat itt olvashatja el kockára itt.

Nincs garancia arra, hogy pénzt fog keresni, ha ebbe vagy bármely DeFi termékbe vagy szolgáltatásba fektet be. Továbblépés a saját felelősségére. 

3. DeFi hozamgazdálkodás – Hozzon létre egy DeFi tőzsdei likviditás biztosításával

A DeFi-be történő befektetés másik népszerű módja a hozamgazdálkodás. Ez némileg hasonlít a kockáztatáshoz, amennyiben a tokenjeit egy DeFi intelligens szerződéshez adja kölcsön azzal a céllal, hogy kamatokat generáljon. A hozamgazdálkodás azonban különbözik abban az értelemben, hogy a tokenjeit egy likviditási készletbe helyezi el.

A szóban forgó likviditási pool lehetővé teszi, hogy a vevők és az eladók tokenekkel kereskedjenek egy decentralizált poolban. Ezért minden likviditási pool egy kereskedési párból áll – például DEFC/BNB vagy BTC/BUSD. Befektetőként Önnek be kell helyeznie az adott pár mindkét tokent.

Nem csak ez, hanem minden tokenből egyenlő mennyiséget kell biztosítania mindkét projekt aktuális piaci értékének megfelelően. Tegyük fel például, hogy likviditást szeretne növelni a BNB/DEFC párhoz. Azt mondjuk, hogy abban az időben a BNB piaci értéke 300 dollár, a DEFC pedig 1 dollár.

Ez azt jelenti, hogy minden befizetett 1 BNB (300 USD) után 300 DEFC-t (300 USD) is át kell utalnia. Ha minden tokenből 300 dollárt fizet be, a teljes kiadása 600 dollár. Ami a DeFi hozamgazdálkodásba való befektetés előnyeit illeti, passzív bevételre tesz szert mindaddig, amíg a tokeneket az adott kereskedési pár birtokolja.

Ez azért van így, mert minden alkalommal, amikor valaki vesz és elad egy tokent a pártól, kereskedési díjat kell fizetnie. A megfelelő likviditási pool érdekeltjeként pedig az intelligens szerződéssel összegyűjtött pénzeszközök egy százalékát meg fogja keresni. A kapott konkrét összeg számos tényezőtől függ – amelyeket az alábbi részben tárgyalunk részletesebben.

Példa a hozamgazdálkodásra  

Jó néhány változót kell figyelembe venni, amikor felméri a hozamtermelő gazdálkodásból származó potenciális hasznot. Először is, amikor zsetonokat helyezel be egy hozamgazdálkodási párba, a készlet egy százaléka a tulajdonosod lesz. Ez a százalék azon alapul, hogy hány tokent helyeztél be a többihez képest.

Például:

• Fentebb említettük, hogy 1 BNB-t helyeztél be 300 dollár értékben, és 300 DeFi Coint is 300 dollár értékben.
• Most elmondjuk, hogy összesen 5 BNB és 1,500 DeFi érme van a megfelelő poolban
• Ez azt jelenti, hogy Ön a BNB/DEFC pool 20%-a tulajdonosa

Tehát most, hogy tudjuk, mekkora százalékos aránya van a termelési bázisból, fel kell mérnünk, mennyit fog keresni. Lényeges, hogy a karózástól eltérően a terméshozamú gazdálkodás esetében nincs rögzített APY.

Ez azért van, mert minden attól függ, hogy a pool mennyit szed be a kereskedési díjakból, mennyi az Ön százaléka, és hogy a tokenek értéke emelkedik vagy csökken.

• Ennek ellenére tegyük fel, hogy az Ön által választott hozamgazdálkodási platform az összes beszedett kereskedési díj 2%-át kínálja.
• Ön a medence 20%-a
• 30 nap elteltével a kereskedési pár összegyűjtötte a 4 BNB és 1,200 DeFi érmét
• Az Ön részesedése ebből az alapból 0.8 BNB (20 BNB 4%-a) és 240 DeFi Coin (20 DeFi Coin 1,200%-a)

Egy másik dolog, amit meg kell jegyezni a hozamgazdálkodással kapcsolatban, hogy az adott kereskedési párból a részesedésed jellemzően az LP (likviditási pool) képviseli.

Ha ki szeretné vonni befektetését a poolból, az LP tokenjeit vissza kell cserélnie az eredetileg befizetett érmékre. A jó hír az, hogy a téttel ellentétben ritkán van szükség arra, hogy a tokeneket elzárjuk, amikor egy hozamtermesztési készlettel foglalkozunk. Mint ilyen, ez sokkal nagyobb rugalmasságot kínál az alapok elérésében.

Értékvesztés 

Az egyik fő kockázat, amelyet figyelembe kell vennie, mielőtt a DeFi hozamgazdálkodásba fektet be, az értékvesztés.

Az értékvesztés fő koncepciója az, hogy pénzt veszíthet, ha a hozamgazdálkodási készletben elhelyezett tokenek értéke csökken.

Pontosabban, az értékvesztés akkor következik be, ha kevesebb pénzt keres a terméshozamból, mint amennyit csak akkor tett volna, ha a tokeneket magánpénztárcában vagy cserében tartja.

• Tegyük fel például, hogy három hónapig egy DEFC/BNB-készletben tartja a tokeneket.
• Ön viszont 100%-os APY-t ért el – tehát ez 25%-os effektív hozam a három hónapos futamidőre.
• Ugyanebben az időszakban azonban a két token értéke 45%-kal nőtt a nyílt piacon.

Mint ilyen, ez az értékvesztés kiváló példája, mivel a hozamgazdálkodás folyamata valójában azt eredményezte, hogy kevesebbet keresel.

Hogyan fektess be a DeFi hozamgazdálkodásba 

A DeFi Swap jelentős számú hozamgazdálkodási készletet támogat, amelyek egy gombnyomással aktiválhatók.

Ha erre a célra használja a DeFi Swap-ot, akkor a választott párból beszedett kereskedési díjak 0.25%-át fogja keresni – arányosan a poolban való részesedésével.

Mivel a DeFi Swap továbbra is növeli kereskedési volumenét, ez jövedelmező módot jelenthet a passzív bevétel generálására tokenjein.

Ha ma a DeFi Swap-on keresztül szeretne befektetni egy hozamgazdálkodási poolba, kövesse az alábbi Quickfire útmutatót:

• 1 lépés: Látogassa meg a DeFi Swap oldalt - Első, látogassa meg a DeFi Swap tőzsdét és kattintson a 'Pool'-ra.
• 2 lépés: Csatlakoztassa a Walletet a DeFi Swaphoz – Ezt követően kattintson a „Tárca csatlakoztatása” gombra. Válassza ki a kívánt pénztárcát, és engedélyezze a kapcsolatot a DeFi Swap szolgáltatással.
• 3 lépés: Válassza a Hozamgazdálkodási pár lehetőséget – Most, hogy pénztárcája csatlakoztatva van a DeFi Swaphoz, kiválaszthatja azt a hozamgazdálkodási párt, amelyhez likviditást szeretne biztosítani.
• 4 lépés: Adja meg a termelési hozam mennyiségét – Amikor beírja a befizetni kívánt tokenek számát, a megfelelő összeg frissül a másik érménél. Például beírhatja a 2 BNB értéket, és 1,200 DEFC-vel frissül.
• 5 lépés: Erősítse meg a hozamgazdálkodási megállapodást – Végül meg kell erősítenie a hozamgazdálkodási megállapodást a DeFi Swaphoz csatlakoztatott pénztárcán keresztül.

Miután a pénztárcán keresztül visszaigazolta a befektetést, a tokenek a megfelelő likviditási készletbe kerülnek. Amíg a tokenek a poolban maradnak, passzív bevételt generál a beszedett kereskedési díjakból.

Nincs garancia arra, hogy pénzt fog keresni, ha ebbe vagy bármely DeFi termékbe vagy szolgáltatásba fektet be. Továbblépés a saját felelősségére. 

4. DeFi kamatszámlák – helyezzen be kripto tokeneket egy megtakarítási számlára, hogy kamatot keressen

A DeFi-be való befektetés legjobb módjait felsoroló listánkon a következő helyen a kripto-kamatozású számlák állnak. Ez egy viszonylag új koncepció, amely ugyanazokat az elveket követi, mint a hagyományos, kamatot fizető bankszámla. Vagyis ez a DeFi termék egyszerűen megköveteli, hogy a tokeneket a szolgáltató pénztárcájában helyezze el, és viszont – kamatot kell fizetnie.

Egyes esetekben a kamatláb fix. Ez azt jelenti, hogy pontosan tudja, mennyit fog keresni a kamatszámla betéteivel. Ezzel együtt egyes platformok változó kamatokat kínálnak, amelyek a szélesebb piaci feltételek alapján változnak. Ami a letiltás időtartamát illeti, ez a választott szolgáltatótól függ.

Egyes platformok számos különféle feltételt kínálnak, amelyek a rugalmas elállási megállapodástól egészen 12 hónapig terjedhetnek. A legtöbb esetben – és csakúgy, mint a kockázásnál, minél hosszabb a futamidő, annál többet fog fizetni. Az Ön által keresett kamat általában harmadik féltől származó kölcsönökből származik.

Ez azt jelenti, hogy a kripto tokenjeit kölcsönadják másoknak, akik viszont kamatot fizetnek a kölcsönzött pénzeszközök után. Mondanunk sem kell, hogy a DeFi termék választása esetén azzal a kockázattal kell szembenéznie, hogy a hitelfelvevők nagy százaléka nem teljesíti a hitelét. Ezzel együtt a DeFi hitelszolgáltatók általában biztosítékot kérnek a hitelfelvevőtől.

Ez azt jelenti, hogy ha a hitel értéke kifizetetlen marad, a szolgáltató egyszerűen eladhatja a letétbe helyezett fedezetet. Sőt, ha a biztosíték értéke egy bizonyos százalékkal csökken, ez azt is eredményezi, hogy a szolgáltató eladja a tokeneket, ha a hitelfelvevő nem ad hozzá több forrást.

Ha a hozamokról van szó, a kereshető kamat összege gyakran sokkal alacsonyabb, mint a tét- és hozamgazdálkodáshoz képest. Mindazonáltal biztos lehet benne, hogy az APY-k sokkal versenyképesebbek, mint amennyit a hagyományos bankszámlán kereshet. Sőt, ezen a piacon még kétszámjegyű APY-t is lehet keresni olyan stabil érméken, mint az USDT és a BUSD.

Példa a DeFi kamatszámlákra 

Ha teljesen új a kripto kamatozású számlák területén, nézze meg az alábbi példát, hogy felmérje, ez a DeFi befektetési termék megfelelő-e az Ön számára:

• Tegyük fel, hogy úgy dönt, hogy Frax tokeneket fektet be egy kripto kamatozású számlára
• A Frax egy stabil érme, így elméletileg mindig közel 1 dolláron kell maradnia.
• Az Ön által választott szolgáltató 12%-os APY-t kínál a Frax-on három hónapos zárlattal
• Befizetsz 10,000 XNUMX tokent
• A három hónapos futamidő letelte után megkapja a 10,000 300 Frax plusz XNUMX token értékű kamatát.
• Bár Ön 12%-os APY-t biztosított, kamata 300 Frax, mert három hónapos futamidőt választott (12% / 4).

A fenti példa szerint a kriptográfiai kamatszámlák egyszerű módot kínálnak arra, hogy bevételt szerezzenek alapjaiból. Azonban, amint azt a következő részben elmagyarázzuk, ezen a piacon a kamatszámlákat jellemzően központosított platformok kínálják.

A centralizáció veszélye  

A DeFi tér legfontosabb része, hogy Ön egy decentralizált szolgáltatón keresztül hozamtermelő termékekbe és szolgáltatásokba fektet be. Fontos azonban megjegyezni, hogy sok kamatszámlát kínáló platform központosított.

Ez azt jelenti, hogy amikor pénzt helyez be egy kripto kamatszámlára, a szolgáltató teljes ellenőrzést gyakorol a tokenek felett. Ezért bíznia kell abban, hogy a szóban forgó szolgáltató jogos, és kifizeti azt, amennyivel tartozik Önnek, amikor úgy döntött, hogy visszavonja az elállást.

Ez a kockázat elkerülhető, ha ragaszkodunk egy valóban decentralizált DeFi platformhoz. Például amikor a DeFi Swap szolgáltatásait használja, soha nem kell megbíznia a platformban. Ehelyett a tokeneket egy biztonságos intelligens szerződésben helyezik el, amelyet nem lehet manipulálni vagy visszafordítani.

Ez azt jelenti, hogy amint ki szeretne fizetni, az okosszerződés csak a tokeneket tudja visszahelyezni abba a pénztárcába, amelyet eredetileg a befektetés befejezéséhez használt.

A DeFi Swapnál – A tét- és hozamgazdálkodás vezető decentralizált tőzsdéje 

Nincs garancia arra, hogy pénzt fog keresni, ha ebbe vagy bármely DeFi termékbe vagy szolgáltatásba fektet be. Továbblépés a saját felelősségére. 

5. DeFi-kölcsönök – Maximalizálja a DeFi-nek való kitettségét egy biztonságos kriptohitellel

A decentralizált pénzügyi szektor másik területe, amelyet érdemes megvizsgálni, a DeFi-hitelek. Ez a termék lehetővé teszi, hogy valós időben kölcsönözzön pénzeszközöket a jelenleg birtokolt kripto-tokenek ellenében. Így biztos hitelt vesz fel. A bankok által kínált hagyományos kölcsönöktől eltérően azonban nincs szükség hitelképesség-ellenőrzési folyamatra.

Ezenkívül nem kell olyan okmányt benyújtania, amely igazolja megfizethetőségét és pénzügyi helyzetét. Valójában a DeFi hitelplatformok nem is követelik meg személyes adatok vagy elérhetőségek megadását. Éppen ellenkezőleg, kölcsönét egy gombnyomással azonnal jóváhagyják.

Az, hogy mekkora összeget vehet fel kölcsön, ez számos tényezőtől függ. Először is, minden DeFi platformnak saját LTV (Loan-to-Value) korlátja lesz érvényben. Ez az a százalék, amelyet a biztosítéka ellenében felvehet. Tegyük fel például, hogy az Ön által választott platform 80%-os LTV-vel kínál DeFi-kölcsönöket.

Ez azt jelenti, hogy ha 5,000 dollár értékű kriptopénzt helyezne el, akár 4,000 dollárt is felvehetne. Ezt kripto tokenben fogják kifizetni, mivel az igazi DeFi hitelplatformok nem keverednek bele a fiat pénzbe. Mindazonáltal előfordulhat, hogy kölcsönözhet egy stabil érmét, például az USDT-t – amelyet könnyedén készpénzre válthat, ha szeretné.

Egy másik dolog, amit szem előtt kell tartani, hogy a DeFi-kölcsönök után kamatot kell fizetnie. Az árak a választott platformtól és az Ön által elfogadott feltételektől függően változnak. Ezzel együtt a DeFi kölcsönoldalak gyakran nem alkalmaznak hagyományos feltételeket, ami azt jelenti, hogy a pénzeszközöket tetszés szerint visszafizetheti.

Ha azonban a biztosíték értéke egy bizonyos százalékkal csökken, a rendszer felkéri, hogy adjon hozzá további tokeneket. Ha nem, akkor a DeFi hitelplatform kénytelen lesz eladni a fedezetek egy részét.

Növelje a kriptográfiai kitettségét  

A DeFi-kölcsönök nagyszerű mérlegelési eszközt jelenthetnek, ha növelni szeretné a digitális eszközszektorban való kitettség értékét anélkül, hogy kiváltaná a tokeneket. Ennek az az oka, hogy mindaddig Ön ellenőrzi a letétbe helyezett biztosítékot, amíg a hitel fennáll. Ennek megfelelően, ha a biztosíték értéke növekszik, akkor ebből profitál.

Ezenkívül a DeFi-kölcsönből kapott pénzeszközöket ezt követően vissza lehet fektetni a kriptotérbe. Ez lehetővé teszi nagy mennyiségű kriptográfia felügyeletét anélkül, hogy tőkével kellene rendelkeznie.

Például:

• Tegyük fel, hogy van 3,000 USD értékű AAVE
• A befektetés idején az AAVE 100 dolláron forog
• Ezt az AAVE-t letétbe helyezed egy DeFi platformon, és kölcsönt veszel fel 50%-os LTV-vel
• Úgy dönt, hogy az AAVE-ben vesz fel kölcsönt
• Ez azt jelenti, hogy 1,500 USD értékű AAVE-t kap
• Két hónap elteltével az AAVE 140 dolláron forog – ez tehát 40%-os növekedés.

Úgy dönt, hogy kifizeti befektetését, hogy részesüljön az AAVE értékének növekedéséből.

A nyereséged a következő:

• Az eredeti 3,000 dolláros befizetésén – ez 40%-kal nőtt. Így az eredeti befektetés értéke 4,200 USD – ez tehát 1,200 USD nyereség
• Az Ön által felvett 1,500 dolláros AAVE-on ez is 40%-kal nőtt. Ez 2,100 dollár új értéket jelent – ​​tehát 600 dollár nyereséget jelent
• Összességében 1,800 USD nyereséget ért el ezzel a DeFi-kölcsönnel

Természetesen némi kamatot is fizet arra a három hónapra, amíg a hitele fennáll. Mindazonáltal a DeFi-kölcsön THM-jei nagyon versenyképesek lehetnek – ebben a példában tehát tisztességes haszonra tett szert.

Figyelembe kell vennie a DeFi-kölcsön felvételének kockázatait a kriptoszektornak való kitettség növelése érdekében. Hiszen ha a fedezetek értéke csökken, akkor a DeFi hitelplatform kénytelen lesz likvidálni a tokeneket.

Továbbá, ha a kölcsönzött tokenek értéke csökken, akkor valószínűleg negatív tőkében lesz.

A DeFi Swapnál – A tét- és hozamgazdálkodás vezető decentralizált tőzsdéje 

Nincs garancia arra, hogy pénzt fog keresni, ha ebbe vagy bármely DeFi termékbe vagy szolgáltatásba fektet be. Továbblépés a saját felelősségére.

A DeFi jó befektetés?

Bár a DeFi ma már több milliárd dolláros szektor, ez a befektetési szcéna még gyerekcipőben jár. Mint ilyen, bőven van még terítéken a növekedés, ha képes befektetni, amíg az ágazat fiatal.

A DeFi fő koncepciója az, hogy lehetőséget biztosít az embereknek a pénzeszközök befektetésére anélkül, hogy központi szolgáltatón – például bankon vagy pénzintézeten – keresztül kellene menniük. Ehelyett a befektetők közvetlenül kapcsolatba léphetnek más piaci szereplőkkel.

Ha még mindig nem biztos abban, hogy a DeFi a megfelelő befektetési terület az Ön számára – vegye figyelembe a főbb előnyöket, amelyeket az alábbi szakaszokban tárgyalunk.

Átlag feletti hozamok  

A hagyományos befektetési termékek az évek múlásával egyre kevésbé vonzóak. Például az Egyesült Államokban és Európában a megtakarítók ritkán tudnak 1%-nál nagyobb hozamot generálni a hagyományos bankszámla-betétekből.

Ez azt jelenti, hogy a megtakarítási számlára történő befizetéssel még az infláció mértékét sem tudod fedezni. Figyelembe véve, hogy az infláció 7 fordulója óta meghaladta a 2022%-ot az Egyesült Államokban, ez azt jelenti, hogy a pénzed értéke tovább fog csökkenni.

Összehasonlításképpen, ha a DeFi-be fektet be, lehetősége van arra, hogy rendkívül vonzó hozamokat generáljon alapjain. Valójában az infláció mértékét jelentős mértékben felülmúlni egyszerű.

Kiváló példaként a DeFi Coin-t befizetheti egy DeFi Swap tétmegállapodásba 12 hónapra, és így 75%-os APY-t kereshet. Amint azt korábban említettük, a dollárhoz kötött stabil érméken akár három számjegyű hozamot is szerezhet.

Nincs pénzügyi háttérellenőrzés  

A DeFi egyik fő pillére, hogy a pénzügyi szolgáltatások mindenki számára elérhetőek legyenek – az egyén tartózkodási helyétől és hátterétől függetlenül.

Ezért, függetlenül attól, hogy milyen a pénzügyi helyzete, az olyan platformok, mint a DeFi Swap, örömmel kielégítik befektetési igényeit.

Döntő fontosságú, hogy ha egy DeFi platformon keresztül fektet be, akkor nem kell átmennie semmilyen pénzügyi háttérellenőrzésen. Még csak semmilyen személyes adatot vagy elérhetőséget sem kell megadnia.

Ehelyett nem kell mást tennie, mint csatlakoztatni pénztárcáját a megfelelő platformhoz, és kiválasztani az elérni kívánt DeFi befektetési terméket.

Nincsenek harmadik felek   

Ha pénzt fektet be a hagyományos pénzügyi szektorba – legyen az részvények, alapok vagy arany –, külső brókeren kell keresztülmennie.

Ez azt jelenti, hogy a bróker felelős a befektetések megőrzéséért az Ön nevében. Viszont nemcsak megbíznia kell a kérdéses brókerben, hanem különféle díjakat és jutalékokat kell fizetnie.

• Ez éles ellentétben áll a DeFi működésével.
• Végül is az olyan platformok, mint a DeFi Swap, decentralizáltak, ami azt jelenti, hogy közvetítő nélkül is hozzáférhet a pénzügyi szolgáltatásokhoz.
• Továbbá, és ami talán a legfontosabb, nem kell a tokeneket magán a platformon elhelyeznie.
• Ehelyett a pénzeszközöket a mögöttes intelligens szerződésbe utalják át – amit a DeFi szolgáltató nem tud majd manipulálni.

Összességében a DeFi-be való befektetéssel közvetlenül hozzáférhet a befektetési szolgáltatásokhoz anélkül, hogy harmadik fél szolgáltatásait kellene igénybe vennie.

Kis piaci kapitalizáció    

A CoinGecko vezető adatgyűjtő webhely szerint az írás pillanatában a teljes DeFi szektor értéke még mindig kevesebb, mint 50 milliárd dollár.

A dolgok nagy vázlatában ez egy perc. Ezért soha nem volt jobb alkalom a DeFi-be való befektetésre – mivel ez az iparág még mindig erősen alulértékelt.

A CoinGecko azt is megjegyzi, hogy 2020 fordulóján a DeFi szektor piaci kapitalizációja mindössze 1.7 milliárd dollár volt. Ez azt jelenti, hogy alig több mint két év alatt a DeFi tér értéke több mint 2,700%-kal nőtt.

Következtetés

Összefoglalva, ez az útmutató elmagyarázza a DeFi-be való befektetés legjobb módjait. Mindenre kiterjedtünk, a tét- és hozamgazdálkodástól a kamatszámlákig és a kölcsönökig.

A decentralizált finanszírozásba való befektetés legjobb módja azonban a legjobb besorolású DeFi token.

A DeFi Coin például támogatja a DeFi Swap tőzsdét, amely vonzó APY-ket kínál tét- és hozamgazdálkodási poolokon keresztül. Ezenkívül a DeFi Coin 10%-kal adóztatja az eladókat – ennek felét egy megváltoztathatatlan intelligens szerződésen keresztül juttatják el a meglévő tokentulajdonosokhoz.

Ezért a hosszú távú DeFi Coin tulajdonosokat folyamatos osztalékfizetéssel jutalmazzák.

Nincs garancia arra, hogy pénzt fog keresni, ha ebbe vagy bármely DeFi termékbe vagy szolgáltatásba fektet be. Továbblépés a saját felelősségére. 

GYIK