A decentralizált pénzügyi (DeFi) piac az elmúlt években fokozott érdeklődést váltott ki a kriptográfia rajongói körében - vonzza a befektetőket a világ minden tájáról. A legegyszerűbb formájában a DeFi egy olyan kifejezés, amelyet a blockchain technológiára épülő pénzügyi alkalmazásokra használnak - amelynek célja a gazdasági táj demokratizálása a centralizált intézmények felváltásával.

Ma a DeFi platformok teljes körű pénzügyi szolgáltatást nyújthatnak Önnek - kezdve a kereskedéstől, a hitelfelvételtől, a hitelezéstől, a decentralizált tőzsdéken, az eszközkezelésen és még sok mást.

A legnépszerűbb DeFi platformok saját natív jelzőket terveztek, amelyek megkönnyítik működésüket és ösztönzik a felhasználókat. Ha érdekel, hogy korán megszerezzen egy darabot erről az innovatív piacról - a DeFi érmékbe történő befektetés az egyik legjobb módszer.

Itt a DefiCoins.io oldalon - megnézzük a piac legjobb DeFi érmeit, és megvizsgáljuk szerepüket a saját DeFi ökoszisztémájukban. Azt is elmagyarázzuk, hogyan vásárolhat DeFi-érméket otthonában, anélkül, hogy egy centet fizetne az ügynöki díjakban vagy jutalékokban.

10 legjobb DeFi-érme 2021

A népszerűségnek és az új DeFi platformok megjelenésének köszönhetően a DeFi érmék listája folyamatosan növekszik. Az írás idején - a teljes DeFi ipar teljes piaci korlátja meghaladja a 115 milliárd dollárt. Ez hatalmas, főleg, ha belegondolunk, hogy a DeFi jelenség mennyire fiatal. 

Itt van egy lista a 10 legjobb DeFi érméről, amelyek hozzájárultak ennek a decentralizált piacnak az emelkedéséhez.

1. Uniswap (UNI)

Az Uniswap egy vezető decentralizált tőzsde, amely jelenleg a DeFi piacon uralkodik. Automatizált Market Maker rendszert (AMM) alkalmaz annak biztosítására, hogy elegendő likviditás álljon rendelkezésre a webhelyén forgalmazott ERC20 tokenek számára. Az Uniswap protokoll hű követőket vonzott a kriptovagyon-megoldásai szerint. Ez lehetővé teszi a magánkulcsok teljes ellenőrzését, integrálódik a külső pénztárcákkal, és lehetővé teszi, hogy alacsony díjakkal kereskedjen.

Az UNI jelzőt az Uniswap protokoll indította útjára 2020 szeptemberében - a FELHASZNÁLÓK jutalmazásának eszközeként. A DeFi érme 2.94 dolláros kereskedési áron lépett a piacra. Néhány hónap leforgása alatt az érme értéke azóta 35.80 dollárra nőtt. A DeFi érme vitathatatlanul az ipar egyik legjobban teljesítő zsetonjának tekinthető - mindössze nyolc hónap alatt 1,100% feletti túlfeszültséggel. 

Értékelési szempontból is az egyik legjobb DeFi-érme, piaci sapkája meghaladja a 18 milliárd dollárt. Az UNI vásárlásakor ösztönzőket és kedvezményeket is kap az Uniswap protokollhoz. Például az UNI részesedéseinek nagyságától függően szavazhat az Uniswap ökoszisztémára javasolt különböző politikákról.

Az Uniswap protokoll már kidolgozott egy négyéves tervet az UNI tokenek kiosztására. Az összesen 1 milliárd érme 60% -át az Uniswap közösség tagjai számára tartják fenn. A DeFi érme már forgalmazható olyan népszerű kriptovaluta platformokon, mint a Capital.com.

2. Láncszem (LINK)

A Chainlink vitathatatlanul a legszélesebb körben alkalmazott decentralizált oracle hálózat, amely jelenleg elérhető a DeFi piacon. Valós adatokat szolgáltat a blokklánc intelligens szerződéseihez - összekapcsolásként szolgál a kriptográfiai DApps közötti előre-vissza látott mennyiségű információ között. A szolgáltató kiadta saját natív tokenjét, a LINK-et is, amelynek számos funkcionális segédprogramja van a platformon.

A decentralizált platformok növekvő népszerűségének köszönhetően a Chainlink 2019-es indulása óta jelentős növekedést tapasztalt. Olyan szintre fejlődött, hogy más kriptográfiai kezdeményezéseket finanszírozhat, amelyek értékesek lehetnek a Chainlink ökoszisztémának.

A piaci kapitalizációt tekintve a LINK az egyik legnépszerűbb DeFi-érme - amelynek értéke meghaladja a 14 milliárd dollárt. A DeFi érme 2021-ben került 12.15 dolláros árfolyammal. Az írás idején, 2021 áprilisában - a LINK értéke azóta minden idők legmagasabb szintjét 44.36 dolláron érte el. Sokan arra számítanak, hogy ez a felfutó pálya az idők folyamán folytatódik. 

Az évek során a Chainlink az egyik legjobb DeFi platformnak bizonyult, amely megőrizte relevanciáját az iparban. Mivel a DeFi platformjának funkcionalitását kívánja bővíteni, a LINK további rugalmasságot tud biztosítani a többi DeFi fejlesztő számára. Ezeket a szempontokat figyelembe véve a LINK token vitathatatlanul az egyik legjobb DeFi érme, amelyet 2021-ben figyelembe kell venni.

3. DAI (DAI)

Azok számára, akik nem tudják, a kriptovaluták és a DeFi-érmék alternatív pénzügyi piaca rendkívül volatilis. Azok számára, akik szeretnék elkerülni az áringadozásokat, érdekes lehet a DAI érme. Dióhéjban ez a DeFi kriptóérme az Ethereum blokkláncra épül, és értéke az amerikai dollárhoz kötött.

Valójában a DAI az első decentralizált, fedezetekkel fedezett kriptográfiai eszköz. Ezt a DeFi érmét a nyílt forráskódú MakerDAO Protocol fejlesztette ki - amely az egyik legjobb DeFi platform intelligens szerződések felhasználásával különböző decentralizált alkalmazások létrehozásához.

Jelenleg a DAI piaci kapitalizációja 4 milliárd dollár - ez az egyik legjobb forgalomban lévő DeFi érme. Olyan árfolyama van, amely tükrözi az amerikai dollár értékét a többi fiat devizával szemben. Ahogy el lehet képzelni, a DAI elkötelezettségének legfőbb előnye, hogy korlátozza a tágabb kriptovaluta-piacok rendkívüli volatilitásának való kitettség kockázatát.

Ezenkívül a DAI használata a fiat pénznemek helyett szintén hozzájárulhat a pénzügyi piacokon folytatott kereskedéshez kapcsolódó tranzakciós költségek és késések csökkentéséhez. Végső soron a DAI a maga nemében a legjobb DeFi-érmék közé tartozik - ezért nagy dolgokra számítunk a projekt számára, amely az elkövetkező évekre mozog. 

4. 0x (ZRX)

A 0x egy DeFi protokoll, amely lehetővé teszi a fejlesztők számára, hogy saját decentralizált kriptovaluta-cseréket építsenek. Ez egyben nem őrizetbe vett DEX megoldás is, amely lehetővé teszi a felhasználók számára az ERC20-tokenek egyszerű kereskedelmét. A figyelemre méltó különbség azonban az, hogy az ERC20 tokenek támogatásával együtt a 0x cseréje megkönnyíti az ERC-721 kriptográfiai eszközöket is. Más szóval, ez teret enged a digitális érmék széles spektrumának engedély nélküli kereskedésére.

2017-ben a nyílt forráskódú 0x protokoll bevezette a 0x (ZRX) érmét. Mint sok más legjobb DeFi érme, a ZRX érme is az Ethereum blokkláncon fut, és eredetileg célja az volt, hogy elősegítse ökoszisztémájának irányítását. Azonban 2019-ben - a 0x érmének több segédprogramot rendeltek, például a likviditási szolgáltatók részesedési képességeit.

A 0x 2021 eleje óta rendkívül jól teljesített. Valójában a DeFi érme értéke azóta több mint 500% -kal nőtt - 2.33 áprilisában minden idők legmagasabb szintjét, 2021 dollárt érte el. A token piaci értéke jelenleg meghaladja a 1.2 milliárd dollárt. . Ha érdekel a 0x protokoll elérése, kereskedhet ezzel a DeFi tokennel mind centralizált, mind decentralizált kereskedési platformokról - például a Capital.com szabályozott brókertől.

5. Maker (MKR)

A Maker (MKR) egy másik DeFi érme, amelyet a csapat a MakerDAO protokollon fejlesztett ki. Míg a DAI célja a stabilitás megteremtése volt, a Maker érme célja segédeszközként szolgálni. Valójában az MKR DeFi tokent használják arra, hogy a DAI értéke 1 dollárban legyen rögzítve. Ennek elérése érdekében a Maker érme létrehozható és megsemmisíthető, hogy egyensúlyba hozza a szélesebb piacon tapasztalható áringadozásokat.

Az MKR tulajdonosai felelősek a DAI stablecoinra vonatkozó irányelvek kiigazításáért. Ha a Makerbe kíván befektetni, akkor szavazati jogot szerez a MakerDAO ökoszisztémán belül.

Ezenkívül ösztönzőket is kaphat cserébe a MakerDAO protokoll irányításában való részvételéért, például alacsonyabb díjakat és kedvező kamatlábakat. A több mint 3 milliárd dolláros piaci sapkával rendelkező Maker a 10 legfontosabb DeFi érme közé tartozik a kriptopiacon. Ha a DAI jól teljesít a kriptovaluta kereskedési arénában, ez tükröződhet a Maker DeFi érme árán is.

6. Vegyület (COMP)

A Compound egy másik vezető decentralizált hitelfelvételi és hitelezési platform, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy kamatot gyűjtsenek a kriptográfiai eszközeiken. A platform erre a célra több összetett likviditási készletet tervezett. Amint letétbe helyezi eszközeit az egyik ilyen poolba, cserébe cTokeneket generálhat.

Amikor hozzáférést szeretne szerezni eszközeihez, beválthatja ezeket a cTokeneket. Különösen, mivel a cTokens árfolyama az idő múlásával növekszik, akkor kamatot is kereshet a befektetése után. 2020 júniusában a Compound elindította natív tokenjét - a COMP-ot. Ennek a DeFi tokennek a birtokosai hozzáférhetnek az összetett protokoll szavazati jogaihoz. 

A platform sokat tapasztalt a piacon, és a DeFi érme nemrégiben meghaladta a 3 milliárd dollár feletti piaci kapitalizációt. A 2021-es vegyület 143.90 USD áron lépett be. Azóta a Defi érme meghaladta a 638 dollárt. Ez azt jelenti, hogy a kereskedés mindössze négy hónapja alatt - a vegyület értéke több mint 350% -kal nőtt.

7. Aave (AAVE)

Az Aave egy nyílt forráskódú DeFi platform, amely kriptográfiai kölcsönzési szolgáltatásként működik. Nem őrizetben lévő likviditási protokollja lehetővé teszi, hogy kamatot szerezzen, valamint kölcsönkérjen kriptográfiai eszközeit. Ezt a DeFi platformot először 2017-ben vezették be a kriptovaluta piacra.

Abban az időben azonban - a platformot ETHLendnek hívták, a LEND natív jelzőjeként. Elsősorban meccskészítő rendszerként működött a hitelezők és a hitelfelvevők összekapcsolásában. 2018-ban a DeFi platformot átnevezték Aave-re - új hitelezési funkciókkal bővítve.

Ma az AAVE érme a protokollon keresztül bevonható, hogy hozzájáruljon biztonságához és teljesítményéhez. Ezenkívül élvezheti a jutalmak és a kedvezményes díjak használatát az Aave platformon. A DeFi érmének több eladási pontja van - mivel valós közüzemi szolgáltatásokkal rendelkezik az egyre zsúfoltabb kriptográfiai hitelezési piacon.

Értékelési szempontból is az egyik legjobb DeFi-érme, piaci kapitalizációja meghaladja az 5 milliárd dollárt. Az AAVE DeFi érme 2021 eleje óta éles piacon van - értéke négy hónap alatt több mint 350% -kal emelkedik.

8. Synthetix (SNX)

A Synthetix az egyik leggyorsabban növekvő DeFi platform a mai piacon. Egy jól olajozott decentralizált csere mögött áll, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy tokeneket cseréljenek a platformon. A Synthetix azonban egyedülállóvá teszi, hogy lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy saját szintetikus eszközeiket - úgynevezett „Synths” -t - verjék meg. Egyszerűen fogalmazva, a Synths olyan pénzügyi instrumentum, amely követi az alapul szolgáló eszköz értékét.

A Syntheket a kriptopénzek, indexek és más valós eszközök, például arany iránt cserélheti a Synthetix decentralizált cseréjén. Szüksége lesz azonban SNX-re - a Synthetix natív tokenjére, hogy biztosítékot nyújtson a Synthek ellen. Így, amikor a kereskedelem szintetizál, SNX tokenjeit intelligens szerződés zárja.

Ezenkívül az SNX token a beszedett díjak egy részét is elosztja tulajdonosainak, így passzív jövedelemre tehet szert. Figyelembe véve ezt a platformon belüli legitim segédprogramot, az SNX tokenek iránti igény tovább növekedhet. A token már a legjobb DeFi-érmék egyikévé vált, piaci kapitalizációja meghaladja a 2 milliárd dollárt. Az elmúlt négy hónap során az SNX érme ára már több mint 120% -kal növekedett.

9. Yearn.finance (YFI)

A Yearn.finance 2020 elején indult, azzal a céllal, hogy magas hozamot biztosítson az Ethereum, a stablecoinok és más altkoinok készítéséhez. A protokoll ezt lehetővé teszi a „Vaults” nevű szolgáltatásán keresztül, amelyek segítenek csökkenteni az Ethereum tranzakciók magas költségeit.

A Yearn.finance azt reméli, hogy egyszerűsíti a DeFi fogalmát az új befektetők számára, lehetővé téve számukra, hogy minimális beavatkozással optimalizálják a hozamot. Ez a DeFi platform azóta további figyelmet kapott a piacról az YFI token bevezetésével. A DeFi érme piaci tőkehelyzete meghaladja a 1.5 milliárd dollárt.

Korlátozott összkínálat azonban csak 36,666 42,564 érme - ez növeli a Defi projekt értékét. Az írás idején az YFI érme ára meghaladja a 2020 1,050 dollárt - ez az egyik legmagasabb a piacon. Ez egy lenyűgöző adat, tekintve, hogy az érmét csak XNUMX júliusában vezették be - XNUMX dolláros áron.

10. Palacsinta-csere (CAKE)

A PancakeSwap egy decentralizált csere, amely lehetővé teszi a BEP20 tokenek cseréjét a Binance Smart Chain-en, amely kényelmes és olcsó alternatíva az Ethereum számára. Az Uniswap-hoz hasonlóan ez a DEX automatizált Market Maker rendszert is alkalmaz likviditási poolok létrehozására. A PancakeSwap 2020 szeptemberében dobta piacra a natív tokent, a CAKE-t. A felhasználók a CAKE-t a sok felajánlott likviditási készlet egyikébe tehetik, hogy több tokent szerezzenek cserébe.

Az alacsonyabb díjak azóta sok DeFi-rajongót vonzanak erre a platformra. - az érme árának folyamatos emelkedése. A CAKE token figyelemre méltó árfolyam-emelkedést mutatott 2021 első negyedévében. A Defi érme 0.63 dollárral kezdte az évet, és 26. április 2021-án minden idők legmagasabb pontját, 33.83 dollárt érte el.

Ez négy hónap alatt meghaladja az 5,000% -os nyereséget. Az írás idején a CAKE token piaci tőkeértéke meghaladta az 5 milliárd dollárt, amivel az év egyik legjobban teljesítő DeFi kriptográfiai tokenjévé vált.

Fontos tudni

Mondanom sem kell, hogy a DeFi érmék növekvő népszerűsége azt jelzi, hogy a tágabb DeFi szektor a széles pénzügyi piac elérése felé tart. Az itt felsorolt ​​protokollok továbbra is azt mutatják, hogy a globális piacon valódi kereslet és hely van az adott termékek és szolgáltatások iránt.

Ennek ellenére számos tendencia járul hozzá ehhez a sikerhez. Például a DeFi tokenek csak a szélesebb körű DeFi ökoszisztéma egyik aspektusa. Valójában ezeket fejlesztik a decentralizált protokollok támogatásának eszközeként - amelyek számos más lehetőséget kínálnak a DeFi jelenség kiaknázására.

Ezt szem előtt tartva fedezzük fel a legjobb DeFi platformokat, amelyek ma a piacon dominálnak.

A legjobb DeFi platformok 2021

A DeFi platformok fő célja a befektetési és kereskedési folyamat decentralizálása. Az egyik központi vonzerő itt az, hogy ezek a megoldások nagyobb átláthatóságot kínálnak a hagyományos pénzintézetekhez képest.

A mai legjobb DeFi platformokat dApps vagy decentralizált protokollok működtetik - Bitcoin vagy Ethereum alapján. Szinte havonta lépnek piacra új projektek, amelyek új pénzügyi lehetőségeket kínálnak a befektetők és a kereskedők számára, bármilyen formában és méretben.

Íme néhány módszer a dApps és a decentralizált protokollok használatának manapság:

  • Hitelfelvétel és hitelezés: A DeFi platformok lehetővé teszik, hogy hitelt vegyen fel kriptográfiai eszközeire anélkül, hogy KYC-folyamatot kellene elvégeznie, hitelét ellenőriznie kellene, vagy akár bankszámlával is rendelkeznie kell. Kamat fejében kölcsönadhatja kriptovaluta-állományát is, hozzájárulva a kérdéses DeFi platform likviditásához.
  • Digitális pénztárcák: A nem őrizet alatt tartott DeFi kriptotárcák lehetővé teszik, hogy biztonságos környezetben teljes mértékben ellenőrizhesse eszközeit és magánkulcsait.
  • Decentralizált tőzsdék: A legjobb DeFi platformok lehetővé teszik, hogy kiküszöbölje a közvetítő szükségességét, és ehelyett intelligens szerződéseken keresztül kereskedjen.
  • Eszközkezelési protokollok: A DeFi olyan keretrendszereket támogat, amelyek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy összegyűjtsék az alapokat olyan befektetési termékekhez, mint az automatizált befektetések és az eszköz-összesítők.
  • Nem fedezetű kölcsönök: A DeFi megkönnyítette a fedezet nélküli kölcsönök egyenrangú fogadását.
  • Nem átjárható tokenek: A legjobb DeFi platformok egyre inkább támogatják az NFT-ket. Ezek olyan tokenek, amelyek lehetővé teszik egy olyan eszköz árucikkekké történő átalakítását, amely korábban nem volt commodifable a blokkláncon. Ez tartalmazhat eredeti műalkotást, dalt vagy akár egy Tweetet!
  • Hozamgazdálkodás: Ez a DeFi termék lehetővé teszi, hogy kamatot szerezzen kriptográfiai eszközeiről azáltal, hogy azokat egy DeFi platformra helyezi.

Mint láthatja, a DeFi iparág meglehetősen változatos. Y0u tiszta, határok nélküli hozzáférést kaphat szinte minden elképzelhető pénzügyi szolgáltatáshoz - takarékpénztárakból, hitelekből, kereskedésből, biztosításokból és egyebekből.

Tehát hol találja meg a legjobb DeFi platformokat, amelyek hozzáférést biztosítanak az ágazat legígéretesebb funkcióihoz? Az alábbiakban megvizsgáltunk néhány legjobb besorolású platformot, és azt, hogy miként profitálhat belőlük.

YouHodler

A 2018-ban indított YouHodler az egyik legjobb sokoldalú kriptográf hitelezési platform a piacon. Ez elsősorban egy crypto-fiat pénzügyi szolgáltatás, amely magas hozamú hozamot nyújt betétein. A DeFi platform jó hírű bankokkal együttműködve Európában és Svájcban biztosítja az Ön digitális eszközeinek biztonságos és biztonságos tárolását.

A YouHodler egy olyan kereskedési tőzsdével is integrálva van, amely számos prominens DeFi érme számára nyújt támogatást - beleértve a Compound, a DAI, az Uniswap, a Chainlink, a Maker és így tovább. A YouHodler egyik legismertebb tulajdonsága, hogy lehetővé teszi a Bitcoin vagy más kriptovaluták befizetését - annak érdekében, hogy azonnal kamatot szerezhessen az eszközről.

Ezen a platformon minden kölcsönzési és hitelfelvételi ügylet jogilag kötelező erejű dokumentum, amely követi az Európai Unió irányelveit. Akár 12.7% -ot kereshet a kriptográfiai betétjein, és az esetleges visszatérítéseket minden héten közvetlenül a YouHodler pénztárcájába helyezi. Ettől eltekintve kriptohitelekhez is hozzáférhet a platformon. A YouHodler lenyűgöző 90% -os hitel-érték arányt kínál a támogatott 20 legfontosabb kriptovaluta esetében.

Hiteleket is kaphat fiat pénznemekben, például amerikai dollárban, euróban, svájci frankban és angol fontban. A hiteleket azonnal fel lehet venni az Ön bankszámlájára vagy hitelkártyájára. Azok számára, akik jártasabbak a DeFi kriptopiacon, a YouHodler két másik terméket is bemutatott - a MultiHODL és a Turbocharge. Ezekkel a funkciókkal a platform automatikusan több hitelbe fekteti eszközeit annak érdekében, hogy a lehető legjobban megtérüljön.

Az ezzel járó kockázatot figyelembe véve azonban ezek a funkciók leginkább a tapasztalt befektetők számára vannak fenntartva, akik ismerik a pénzügyi piacok csínját-bínját. Másrészt, ha csak a kriptográfiai eszközeiből szeretne passzív jövedelmet szerezni, akkor a YouHodler szuper magas hozamot érhet el, miközben lehetővé teszi, hogy eszközeit biztonságos helyen tárolja.

NEXO

A Nexo egy másik kiemelkedő név a kriptotérben. A platform számos olyan pénzügyi terméket mutatott be, amelyek helyettesíthetik a hagyományos banki szolgáltatásokat kriptográfiai eszközökkel.  A Nexo lehetővé teszi, hogy kamatot szerezzen 18 különböző kriptográfiai eszközről - beleértve a DeFi-érméket, például a DAI-t és a Nexo tokent. Akár 8% -os hozamot kaphat a kriptovalutáknál, és akár 12% -ot a stablecoinoknál.

Bevételeit naponta fizetik ki Önnek. Ezenkívül letölthet fiat pénznemeket, például eurót, amerikai dollárt és angol fontot, hogy hozamot érjen el rajtuk.  A kriptográfiai megtakarítási számlán kívül a Nexo lehetővé teszi azonnali hitelek fogadását is a digitális eszközök fedezetével.

A folyamat teljesen automatizált - és hitelkérelmét feldolgozhatja anélkül, hogy bármilyen hitelellenőrzést kellene elvégeznie.  A Nexo kriptográf hitelek kamatlába THM 5.90% -nál kezdődik. A minimális hitelösszeget 50 dollárban állapítják meg, és legfeljebb 2 millió dollárig kaphat hitelkereteket.  A Nexo létrehozott egy saját natív kriptovaluta-tőzsdét is, ahol több mint 100 kriptovaluta-pár vásárolható és adható el.

A platform Nexo intelligens rendszert dolgozott ki annak biztosítására, hogy a különböző tőzsdékhez csatlakozva a legjobb árat érje el a piacon. Sőt, a Nexo azt is ígéri, hogy minimális áringadozások lesznek, amikor piaci megrendelést ad le. A többi DeFi platformhoz hasonlóan a Nexo is piacra dobta saját irányítási érméjét - a NEXO tokent.

A NEXO token birtoklása több jutalomra is jogosult a platformon - például magasabb a betétek hozama és alacsonyabb hitelkamat.  Ennél is fontosabb, hogy a Nexo egyike azon kevés platformoknak, amely osztalékot fizet zsetontulajdonosainak. Valójában ennek a DeFi érmének a nettó nyeresége 30% -át felosztják a NEXO tokenek birtokosai között - a beruházás nagyságától és időtartamától függően.

Cserélje le

Az Uniswap tagadhatatlanul az egyik legnépszerűbb DeFi platform a tágabb kriptovaluta piacon. A platform lehetővé teszi bármely Ethereum-alapú ERC-20 token kereskedését magánpénztárcák, például Metamask használatával.  2020-ban az Uniswap 58 milliárd dolláros kereskedési mennyiséget támogatott - ezzel a kriptográfiai világ legnagyobb decentralizált tőzsdéjévé vált. Ezek a számok 15,000 2019% -kal nőttek XNUMX-hez képest - ez jelzi, hogy a DeFi platform alig több mint egy év alatt jutott el. 

Az Uniswap egyik fő előnye, hogy nincs szükség arra, hogy eszközét letegye a platformra. Más szavakkal, ez egy nem őrizet alatt álló alkalmazás, amely likviditási készleteket használ a rendelésállomány helyett. Nincs szükség arra, hogy regisztráljon az Uniswap protokollra, és ne végezzen el egy KYC folyamatot.

Cserélhet bármelyik ERC20 tokent vagy megszerezheti a beszedett díjak kis százalékát, egyszerűen hozzáadva a likviditási készlethez.  Amint azt korábban röviden megjegyeztük, az Uniswap rendelkezik saját UNI tokennel is - amely szavazati részesedést biztosíthat Önnek a szolgáltató protokollirányításában. A DeFi érme nemrégiben drágult, és nagyobb figyelmet kapott az UNI protokollra. 

A közelmúltban az Uniswap bemutatta cseréjének legújabb verzióját is - Uniswap V3 néven. Koncentrált likviditási és díjszintekkel jár. Ez lehetővé teszi, hogy a likviditásszolgáltatók díjazása a vállalt kockázat szintje szerint történjen. Ezek a funkciók teszik az Uniswap V3-at az egyik legrugalmasabb AMM-k közé.

Az Uniswap protokoll célja továbbá alacsony csúszásmentes kereskedelem végrehajtása, amely felülmúlhatja a központosított tőzsdékét.  Ezek az új frissítések tovább emelhetik az UNI DeFi token árát. Mint látható, a DeFi platform folyamatosan fejlődik, és hamarosan más termékeket, például kriptohiteleket és hiteleket is felvehet decentralizált ökoszisztémájába. 

BlockFi

A 2018-ban elindított BlockFi úgy fejlődött, hogy a digitális eszközök növekedésének helyévé váljon. Az évek során a DeFi platformnak sikerült több mint 150 millió dollárt kapnia a figyelemre méltó közösségi személyektől, és hűséges ügyfeleket szerzett. A BlockFi különféle pénzügyi termékeket kínál mind az egyéni, mind az intézményi kriptopénz kereskedők számára. BlockFi kamatszámlák, röviden a BIAS - lehetővé teszi, hogy évente akár 8.6% -os kamatlábat keressen a kriptovalutákon.

Mint a többi DeFi platform esetében. A BlockFi ezeket a felhasználói betéteket más magánszemélyeknek és intézményi alkuszoknak kölcsönzi, és kamatot számít fel rájuk - ami viszont fizet a felhasználóinak. Ennek ellenére fontos megjegyezni, hogy a hitelbefektetések során a felhasználói betétek nagyobb prioritást élveznek a vállalati tőkéhez képest.

A BlockFi lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy digitális eszközeiket fedezetként használják, és a fedezet értékének legfeljebb 50% -át vehetik fel amerikai dollárban. Mint látható, ez lényegesen kevesebb, mint a többi platform, például a YouHodler által kínált LTV. Másrészt a kölcsönök feldolgozása szinte azonnal megtörténik. Végül a BlockFi egy másik előnye, hogy a platformján lévő cserékhez ingyenes hozzáférést kínál.

Az árfolyamok azonban kevésbé optimálisak ahhoz képest, amit más platformokon kaphat. Összességében elmondható, hogy a BlockFi az egyik vezető alternatív pénzügyi szolgáltatásként tartja pozícióját - lehetővé téve, hogy digitális eszközeit passzív jövedelem megszerzéséhez használja, valamint gyors hiteleket biztosítson ellene.

AAVE

Az eredetileg ETHLend néven indított Aave piacként indult, ahol a kriptográf hitelezők és hitelfelvevők tárgyalhatnak a feltételeikről anélkül, hogy harmadik félen kellene keresztülmenniük. Azóta a DeFi platform egy bevett DeFi protokollt nőt ki, amely számos pénzügyi terméket kínál.  Az Aave likviditási készletei jelenleg több mint 25 kripto-, stabil- és DeFi-érmét támogatnak.

Ide tartozik a DAI, a Chainlink, az yearn.finance, az Uniswap, az SNX, a Maker és még sok más. Ezenkívül az Aave kiadta saját irányítási tokenjét - az AAVE-t is. Ez lehetővé teszi a token tulajdonosok számára, hogy hozzájáruljanak az Aave protokoll kezeléséhez.  Az AAVE token is bevonható a platformra, hogy kamatot és egyéb jutalmakat szerezzen. 

Az Aave elsősorban kriptohitelezési platformként szolgál. Decentralizált módon kölcsönözhet és kölcsönözhet digitális eszközöket az Aave-nél, anélkül, hogy AML vagy KYC dokumentációt kellene benyújtania.  Hitelezőként hatékonyan helyezi el eszközeit egy likviditási készletben. A medence egy részét tartalékként különítik el a DeFi platformon belüli ingadozásokkal szemben. Ez megkönnyíti a felhasználók számára a pénzeszközök felvételét anélkül, hogy ez befolyásolná a likviditást. 

Ezenkívül kamatot kaphat a platform számára nyújtott likviditásról.  Ha hitelt szeretne felvenni, az Aave lehetővé teszi, hogy hitelt vegyen fel eszközei túlbiztosításával. A kapott hitel LTV-je általában 50 és 75% között mozog. 

Ettől eltekintve azonban Aave megkülönbözteti magát azáltal is, hogy más egyedi termékeket kínál - például fedezetlen kriptohiteleket és árfolyamváltást. Ezt részletesebben a kézikönyv 'Kriptohitelek a DeFi Platformsnál' szakaszában tárgyaljuk.  Ennek ellenére sAz egyedi fedezettípusok lehetővé tették Aave számára a tapadást a DeFi szektorban. Valójában az ezen a téren található DeFi protokollokhoz képest az Aave egyedülálló funkciókat kínál. 

Celsius

A Celsius egy másik blokklánc alapú platform, amely kifejlesztette saját natív tokent. A CEL token a Celsius ökoszisztéma gerince. Ez az ERC-20 token a Celsius protokollon belül használható a pénzügyi termékek előnyeinek maximalizálása érdekében.

Ami a hasznosságot illeti, a Celsius lehetővé teszi, hogy kamatot szerezzen a kriptográfiai eszközeiről, akár 17.78% -os kamatlábbal is. Ez jóval meghaladja az iparági átlagot - azonban CEL tokeneknek kell tartania, hogy ilyen magas hozamot kapjon. A Celsius azt is lehetővé teszi, hogy a kriptovalutát fedezetként használja fiat pénznem vagy más digitális eszköz kölcsönzéséhez.

Ismételten a kamatláb itt hihetetlenül versenyképes - csak 1% THM-ben van meghatározva. Ez azzal a feltétellel áll fenn, hogy elegendő CEL-token van társítva a platformra. Egyszerűbben fogalmazva: a platformon kapott előnyök nagymértékben függenek a birtokában lévő CEL mennyiségétől. Mint ilyen, ha érdekel a Celsius használata, akkor célszerű hozzáadni a CEL-t a kriptovaluta portfóliójához.

Végül is azok, amelyek tartják és a részesedésű CEL-tokenek a legmagasabb hozamot érhetik el betéteikből, valamint a hitelek alacsonyabb kamatlábait. A tőkenyereség szempontjából 20 eleje óta a CEL token értéke 2021% -kal nőtt. Fontos azonban megjegyezni, hogy a CEL token hasznossága a Celsius ökoszisztémán kívül korlátozott.

Összetett

A Compound Finance könnyen a DeFi szektor legnagyobb hitelezési protokolljának tekinthető. Csakúgy, mint a legtöbb ma tárgyalt DeFi platform többségében, a Compound protokoll is az Ethereum blokkláncra épül. Noha eredetileg központosított volt, az irányítási jelző elindításával a Compound megteszi az első lépéseket a közösség által vezérelt decentralizált szervezetté válás felé.

Az írás idején a Compound 12 kripto- és stabil érmét támogat - amely számos prominens DeFi-tokent is tartalmaz. Az összetett kriptográf-kölcsönzési lehetőség hasonlóan működik a többi DeFi platformhoz. Hitelezőként megteheti pénzt keres az alapok kamatai a platform likviditásának növelésével. Míg hitelfelvevőként - azonnali hozzáférést kaphat a hitelekhez fizet érdeklődés. 

Az egész hercegnőt azonban megkönnyíti egy új termék, az úgynevezett cToken szerződés. Ezek az alapul szolgáló eszközök EIP-20 reprezentációi, amelyek nyomon követik a letétbe helyezett vagy visszavont eszköz értékét. Az Összetett protokoll bármely tranzakciója cToken szerződéseken keresztül történik. Használhatja őket kamatszerzésre, fedezetként pedig hitelszerzésre. Vagy „mentálhat”, hogy kézbe vegye a cTokeneket, vagy kölcsönkérheti őket az Összetett protokollon keresztül. 

A Compound egy összetett algoritmust is alkalmaz, amely meghatározza a platform kamatlábait. Mint ilyen, más DeFi platformokkal ellentétben a kamatláb változó - a protokollon belüli kínálattól és kereslettől függően. A COMP - Compound irányítási jelzőjével a teljes decentralizáció megvalósítását tervezi. Ez a szavazati jogok biztosításával és a COMP tulajdonosainak ösztönzésével történik a DeFi platformján.

MakerDAO

A MakerDAO az egyik első DeFi platform, amely a kriptográfiai befektetők figyelmét felkeltette. A projekt 2017-ben indult, és decentralizált digitális értéktár rendszerként szolgál. Számos Ethereum-alapú kriptovalutát helyezhet el, és felhasználhatja őket a platform natív tokenjének - a DAI-nak a megverésére.  Mint korábban említettük, a DAI értéke tükrözi az amerikai dollár értékét.  A MakerDAO-n létrehozott DAI fedezetként felhasználható hitelek felvételéhez.

Ne feledje azonban, hogy az ERC-20 token cseréje a DAI ellenében nem ingyenes a platformon. A boltozat nyitásakor készítői díjat számítunk fel. Ez a díj időről időre óvatos lehet, és automatikusan frissül a platformon. Ezért, ha a Maker Vaults szoftvert használja, a felszámolás elkerülése érdekében a legjobb, ha a biztosítékot a lehető legmagasabban tartja. 

A MakerDAO ökoszisztémán kívül a DAI úgy működik, mint bármely más DeFi érme. Kölcsönözheti, vagy felhasználhatja passzív jövedelemszerzésre. Az utóbbi időben a DAI azóta növelte funkcionalitását, hogy magában foglalja az NFT-vásárlásokat, a játékplatformokba történő integrációt és az e-kereskedelmi vállalkozásokat.  A DAI-n kívül a MakerDAO-nak van egy további irányítási pénzneme is - a Maker. Csakúgy, mint más DeFi-érmék esetében, a Maker tartása is hozzáférést biztosít a szavazati jogokhoz és alacsonyabb díjakhoz a platformon. 

Fontos tudni

A fent tárgyalt platformok bepillantást engednek a ma épülő kiterjedt DeFi hálózatba. A DeFi szektor jövőjét a mögötte álló közösség fogja meghatározni. Ha az ipar továbbra is nagyobb figyelmet vonz, akkor azt a megfelelő DeFi érme árában kell tükröznie. 

Mint látható, a DeFi világa forradalmasította a pénzügyi szektort. Ezek a legnépszerűbb DeFi platformok célja az ipar átalakítása a Blockchain technológia felhasználásával. Viszont hozzáférést kap az átláthatósághoz és az eszközök jobb ellenőrzéséhez. 

Ha úgy gondolja, hogy a DeFi hatalmas potenciállal rendelkezik a jövőbeni dominálásra, az egyik legjobb lépés az lenne, ha befektetne egy DeFi érmébe.  Azok számára, akik újak a kriptovaluta térben, részesülni fog egy kis útmutatásból ezen a területen. Ezért az alábbi részben összeállítottunk egy útmutatót a legjobb DeFi-érmék megvásárlásáról. 

Hogyan vásárolhatunk DeFi érméket 

Mostanra remélhetőleg van egy határozott elképzelése arról, hogy melyek a DeFi platformjai, és melyek jelenleg a DeFi érmék uralják a piacot.  Annak biztosítása érdekében, hogy a kiválasztott DeFi érmék a legbiztonságosabb és legköltséghatékonyabb módon vásárolhatók meg - az alábbiakban lépésről lépésre bemutatjuk a folyamatot. 

1. lépés: Válasszon egy szabályozott online brókert

A decentralizált platformok korlátlan hozzáférést biztosítanak a digitális eszközökhöz. Azok számára azonban, akik óvatosabbak szeretnének lenni befektetéseikkel, javasoljuk, hogy vizsgálja meg szabályozott platformok. Például kétféleképpen vásárolhat DeFi-érmét - az egyiket kriptovalután keresztül csere, vagy online bróker.

Ha központosított vagy decentralizált kriptopénzváltást választ, akkor nem lesz olyan kényelmesen, hogy DeFi érméket vásárolhat fiat pénznemért cserébe. Ehelyett meg kell elégednie olyan stabil érmékkel, mint például az USDT.

  • Másrészt, ha olyan szabályozott online brókert választ, mint például a Capital.com - akkor Defi érmékkel kereskedhet, és könnyedén finanszírozhatja számláját amerikai dollárral, euróval, angol fontkal és még sok mással.
  • Valójában azonnal betétet helyezhet le betéti / hitelkártyával, sőt akár egy e-pénztárcával is, mint például a Paypal. 
  • Azok számára, akik nem tudják, a Capital.com egy rendkívül népszerű CFD kereskedési platform, amelyet az Egyesült Királyságbeli FCA és a ciprusi CySEC is szabályoz.
  • A platform a DeFi érmepiacok hosszú sorát támogatja - például a LINK, az UNI, a DAI, a 0x és még sok más.

Mindazonáltal, ha a választott online bróker nem kínál beépített pénztárca-szolgáltatásokat, akkor keressen egy külső digitális pénztárcát is a DeFi tokenek tárolásához. Ez természetesen akkor történik, ha nem passzív jövedelem megszerzése érdekében helyezi őket el egyetlen DeFi platformon sem.

2. lépés: Iratkozzon fel a kiválasztott DeFi kereskedési webhelyre

A DeFi érme kereskedési platformon történő számlanyitás könnyebb, mint valaha. Csak egy gyors regisztrációs űrlapot kell kitöltenie. Ez tartalmazza teljes nevét, születési idejét, lakóhelyének címét és elérhetőségeit. Ez azt jelenti, hogy ha olyan szabályozott platformot használ, mint például a Capital.com - akkor a KYC folyamat részeként igazolnia kell személyazonosságát is.

Ezt a lépést nagyjából azonnal elvégezheti személyazonosság igazolásának feltöltésével - például útlevelének vagy vezetői engedélyének másolatával. A Capital.com oldalon 15 nap áll rendelkezésére, hogy elvégezze ezt a lépést. Ha ezt elmulasztja, a fiókját automatikusan felfüggesztjük. A dokumentumok feltöltése és ellenőrzése után több tucat DeFi piacra juthat - mindezt jutalékmentesen!

3. lépés: Pénztározza be online fiókját

Mielőtt a Capital.com-on kereskedhetne DeFi-érmékkel, finanszíroznia kell számláját. 

A Capital.com oldalon ezt megteheti hitelkártyával, betéti kártyával, banki átutalással vagy elektronikus pénztárcákkal, például ApplePay, PayPal és Trustly. 

A legjobb az egészben, hogy a Capital.com nem számít fel befizetési díjat, és csak 20 dollárral finanszírozhatja számláját. Ezzel azt mondva, hogy ha banki átutalással utal be pénzt, akkor hozzá kell adnia legalább $ / £ 250.

4. lépés: Keresse meg a választott DeFi érme piacot

Miután beállította fiókját, készen áll a DeFi érmék kereskedelmének megkezdésére. A Capital.com oldalon - a folyamat egyszerű. Csak annyit kell tennie, hogy megkeresi a választott DeFi érmét, majd kattintson a betöltődő eredményre. 

Például, ha kereskedni akar az Uniswap szolgáltatással, egyszerűen beírhatja az 'UNI' szót a keresősávba.

5. lépés: Keresse meg a DeFi érméket

Most csak annyit kell tennie, hogy meghatározza a kereskedni kívánt DeFi tokenek mennyiségét. Alternatív megoldásként a szóban forgó Defi-érmére megadhatja azt a pénzösszeget is, amelyet kockáztatni szeretne.

Akárhogy is, ha megerősíti a rendelést a Capital.com oldalon - az azonnal végrehajtásra kerül. A legjobb az egészben: A Capital.com nem számít fel egy cent jutalékot vagy díjat a Defi-érmék kereskedéséért!

Fontos tudni

Miután megvásárolta a legjobb DeFi érméket pénzügyi céljaihoz, rengeteg lehetőség van az asztalon. Például tarthatja őket, kereskedhet velük, vagy újrabefektetheti a megfelelő DeFi protokollba. Ezenkívül, amint ebben az útmutatóban tárgyaltuk - állíthat be tét DeFi-érméket, vagy felvehet hiteleket fedezetként.

Alapvető fontosságú, hogy a DeFi platformok már eddig is jelentős izgalmat váltottak ki a piacon. A decentralizált térség egyedül az elmúlt 12 hónapban lenyűgöző mennyiségű befektetési tőkét vonzott - az év folyamán exponenciálisan nőtt.  Amint jól látható, számos olyan platform létezik, amelyeknek sikerült a DeFi fent említett előnyeit a nagyközönség elé vinni.

A sok felhasználási eset közül két szempont különösképpen vonzóbbá vált a kriptográfiai befektetők és a kereskedők körében. Ezek a DeFi platformok által kínált kriptotakarék-számlák és kriptohitelek. 

Mint ilyen, az útmutató következő szakaszaiban megvizsgáljuk ezeket az alkalmazásokat, és azt, hogy miként használhatja ki őket a kriptográfiai eszközök növelése érdekében.

Kripto megtakarítási számlák a DeFi platformokon

Ahogy azt korábban megbeszéltük, a legjobb DeFi platformokon számos pénzügyi termék sorakozik a kriptográfia rajongói számára. A különféle lehetőségek közül úgy tűnik, hogy a kriptotakarék-számla ötlete kapja a legnagyobb figyelmet. A kriptográf megtakarítási számla pontosan az, aminek hangzik - lehetővé teszi, hogy passzív megtérülést szerezzen befektetésein.

A hagyományos pénzügyi rendszerekhez képest azonban a legjobb DeFi platformok sokkal magasabb kamatlábat kínálnak betétei után. Mielőtt egy kriptotakarék-számlára fektetne, elengedhetetlen az ipar működésének megértése.

Mik azok a kripto megtakarítási számlák?

A kripto megtakarítási számlák csak azt írják az ónra - megtakarítási számla a kriptovaluták számára. Ahelyett, hogy egy hagyományos bankba helyezné a fiat valutákat, a kriptográfiai eszközeit hozzáadja egy DeFi hitelezési platformhoz. Viszont kamatot kereshet a betétein.

Lényegében azt csinálod, hogy kölcsönadod eszközödet ugyanazon platform kriptohiteleseinek. Cserébe kamatot fizetnek a kriptográfiai eszközök kölcsönvételéért. Mint ilyen, a kriptográfiai megtakarítási számlák segítik a legjobb Defi platformok által kínált peer-to-peer kölcsönök finanszírozását.

DeFi kölcsönzési platformok

Jellemzően központosított hitelezési platformon - nehézkes KYC folyamaton kell keresztülmennie, hogy kihasználhassa a megtakarítási számla előnyeit. Sőt, a felajánlott kamatlábakat maga a társaság fogja meghatározni. Másrészt a DeFi platformok protokollként működnek - vagyis mindenki számára elérhetőek, anélkül, hogy bármilyen KYC eljárást meg kellene felelniük.

Nem csak ez, de a számlák nem letétkezelőek, vagyis nem kell átadnia pénzeszközeit magának a platformnak. Mint ilyen, a decentralizált hitelezési platformok és az általuk kínált megtakarítási számlák automatizáltak. Ez azt jelenti, hogy az irányítási rendszer fogja meghatározni a kamatlábakat.

A legtöbb esetben a legjobb DeFi hitelezési platformok változó kamatlábakkal rendelkeznek, amelyek a megfelelő protokoll keresletén és kínálatán alapulnak. Ezenkívül a hitelfelvevő közvetlenül felvehet hitelt a DeFi platformon keresztül - anélkül, hogy hitelesítési folyamaton vagy hitelellenőrzésen kellene átesnie.

A kriptohitelek témáját egy hitelfelvevő szemszögéből részletesen tárgyaljuk az útmutató következő szakaszában. Ennek ellenére az elmúlt néhány évben a DeFi hitelezésének gondolata jelentősen megnőtt. Bár potenciálisan magasabb kamatlábakkal jár a hitelfelvevők számára, az ellenőrzés nélküli kényelem miatt a DeFi platformok vonzóbbá válnak - különösen azok számára, akiket rossz hitelminősítéssel tartanak.  

Hogyan működik a DeFi hitelezés?

A legjobb DeFi platformokon találkozhat a „hozamgazdálkodás” kifejezéssel is, amely az ERC-20 zsetonok kamatoztatására utal. Sok esetben a kriptográfiai megtakarítási számlák és a hozamgazdálkodás nem különböznek egymástól annyira. Ezzel azt mondta, hogy amikor átmegy egy DeFi platformon, akkor likviditásszolgáltatóként fog tevékenykedni. Vagyis, amikor befizeti pénzét, akkor hozzáadódik egy likviditási készlethez.

  • Ennek a likviditásnak a biztosításáért cserébe jutalmat kapsz kamatként.
  • A decentralizált hitelezési platformok automatizált protokollkészleten futnak.
  • Például a legjobb DeFi platformok, például a Compound és az Aave elkészítették saját dokumentációjukat - amely bárki számára elérhető.
  • Az ilyen DeFi platformokon minden tranzakciót intelligens szerződésekkel (Likviditási poolok) hajtanak végre.

Ez biztosítja a hitelezés és a hitelfelvétel folyamatának megfelelő kezelését. Az intelligens szerződések csak akkor hajtják végre a tranzakciót, ha a platform által meghatározott előre meghatározott feltételek teljesülnek. Mint ilyen, amikor egy DeFi megtakarítási számlát nyit, lényegében okos szerződésre utalja a tőkét.

Cserébe megtérülést fog keresni digitális tokenek vagy kötvények formájában, amelyek bizonyítják, hogy Ön az adott eszköz tulajdonosa. A legjobb DeFi platformokon ezek az intelligens szerződések jól ellenőrzöttek és elérhetők a nyilvánosság számára. Ahogy azonban elképzelheti - az adatok ellenőrzéséhez szükség lehet egy kis kódolási ismeretre.

Ma már nem csak titkosítási megtakarítási számlát nyithat meg, hanem sok ERC-20 token és stablecoin kamatot is kereshet.

Tehát meg kell nyitnia egy kriptográfiai megtakarítási számlát egy DeFi platformon? Nos, ahogy el lehet képzelni, a kriptotakarék-számla megnyitásának legfőbb előnye a kamatok megszerzése. Ahelyett, hogy digitális eszközeit csak tárolná a pénztárcájában, több kriptot fog kapni, mint amennyit kölcsön adott. Fontos, hogy nem kell ujját emelnie - mivel a bevételeit passzív alapon fizetjük ki Önnek.

Manapság azonban sok befektető úgy dönt, hogy kölcsönöz stabil állományokat, például a DAI-t. Ez lehetővé teszi, hogy növelje tőkéjét a hagyományos kriptopénzek volatilitási kockázata nélkül. Sőt, sok DeFi platform lehetővé teszi, hogy saját kormányzási jelzőiket tegye közzé.

Annak érdekében, hogy megértsük, hogyan működnek a kriptográfiai megtakarítási számlák a gyakorlatban, az alábbiakban készítettünk egy példát, amely minden fontos szempontot felölel.

  • Tegyük fel, hogy titkosítási megtakarítási számlát kíván nyitni Ethereum állományaihoz.
  • Átmegy a választott DeFi platformra, hogy létrehozza a kriptográfiai megtakarítási számláját.
  • Csatlakoztassa a DeFi platformját a kriptovaluta pénztárcájához.
  • Válassza ki az Ethereumot a támogatható érmék listájából.
  • A platform megmutatja, hogy mekkora érdeklődést fog kiváltani tétje iránt.
  • Válassza ki, hogy mekkora Ethereumot szeretne felvenni.
  • Ha készen áll - erősítse meg a beruházást.

Ne feledje, hogy sok platformon az ilyen tranzakciók gázdíjba kerülnek. Mint ilyen, feltétlenül ellenőrizze a költségeket, mielőtt létrehozná a kriptográfiai megtakarítási számláját. Most, ahogy korábban érintettük - amikor Ön kriptovalutákat helyez el, akkor lényegében a kriptohitelező szerepét tölti be.

Ezek közül a DeFi platformok közül sok kriptohiteleket is kínál - lehetővé téve mások számára, hogy kölcsönvegyék az eszközeit. Ebben a helyzetben a digitális eszközeit fedezetként fogja használni, ahelyett, hogy takarékpénztárra helyezné őket.

Az alábbi szakaszban elmagyarázzuk, hogyan profitálhat a kriptohitelekből a legjobb DeFi platformokon.

Kripto kölcsönök a DeFi platformokon

Ha titkosítási rajongó vagy, akkor már ismerheted a „vétel és tartás” stratégia fogalmát. Leegyszerűsítve: amikor „HODLING” digitális eszközeit tárolja, biztonságban tartja azokat egy biztonságos pénztárcában - mindaddig, amíg készen áll a készpénzfelvételre.  Azonban ahogy megy, egyszerűen otthagyja az érméket a pénztárcában.

A kriptohitelek és a hitelezési platformok erre alternatív megoldást kínálnak - ahol fedezheti kriptográfiai eszközeit, hogy kölcsön kapjon cserébe.  Egyértelműen fogalmazva, a kriptohitelek a megtakarítási számlák fordítottjaként működnek. Ahelyett, hogy hitelező lenne és kamatot keresne eszközeiről, a kriptovalutákat fedezetként fogja felhasználni hitel megszerzéséhez.

Mik azok a kriptohitelek?

Bármilyen befektetés esetében a likviditáshoz való hozzáférés az egyik fő szempont. Más szavakkal, a legjobb, ha az adott pillanatban készpénzzel készpénzt válthat ki. A hagyományos értékpapírokkal ellentétben azonban a kriptovaluta piac kissé eltér. 

Például: 

  • Képzeljük el, hogy Ön 10 BTC-vel rendelkezik, de némi likviditást keres.
  • A jelenlegi piacra tekintettel nem akarja eladni részesedését, mert arra számít, hogy a BTC ára hosszú távon jelentősen emelkedni fog. 
  • Mint ilyen, nem akarja letölteni a titkosítást, mert amikor később visszaveszi - kevesebb Bitcoin lehet.

Itt játszanak szerepet a kriptográfiai kölcsönzési platformok.  Ilyen helyzetben a Bitcoin fedezetként használhatja, hogy kriptóban vagy fiat pénznemben fizetett hitelt kapjon.  Tekintettel azonban a kriptovaluta érmék ingadozó jellegére, több BTC-t kell biztosítékként kezelnie, mint a kapott hitel értéke. 

Typikusan az ilyen kriptohitelek marginális díjat is megkövetelnek. Ez a DeFi platformonként eltérő lehet. Például a Nexo-n kriptohitel csak 5.9% THM-től szerezhető be. Míg a BlockFi-n a kamatlábak akár 4.5% -ot is elérhetnek. 

Miután visszafizette a kölcsönt a kamatokkal együtt, a kriptográfiai eszközeit visszatérítjük Önnek. A kriptográf betétjei csak akkor kerülnek veszélybe, ha elmulasztja visszafizetni a hitelt, vagy a fedezet értéke csökken. Ebben az esetben további biztosítékokat kell hozzáadnia. 

A kriptográfiai kölcsönök egyik fő előnye, hogy nem tartoznak ellenőrzés vagy hitelellenőrzés alá. Egyszerűbben fogalmazva, a hagyományos banki tevékenységekhez képest - a kriptográf hitelezés sokkal hozzáférhetőbb. Mint ilyen, nem szükséges a hitelelőzménye vagy a bevétele alapján történő ellenőrzésnek alávetni. A legjobb DeFi platformok lehetővé teszik a kölcsön feltételeinek eldöntését is, sokkal nagyobb rugalmasságot biztosítva. 

DeFi kriptohitelek fedezet nélkül 

Míg a központosított kriptográfiai platformok többsége biztosíték letétbe helyezését követeli meg, de olyan DeFi platformokat is találhat, amelyek betétek nélkül nyújtanak kölcsönöket bármilyen eszköz.  Ezeket elsősorban fedezet nélküli kriptohiteleknek nevezik, amelyek rövid távú likviditást kínálnak.

 

Például az egyik legjobb DeFi platform - az Aave - hozzáférést biztosít a Flash-hitelekhez - ahol nem kell biztosítékot felajánlania.  Ehelyett akkor vehet fel kölcsön eszközöket, amíg egy blockchain tranzakción belül visszafizeti a kölcsönt. 

Az ilyen fedezet nélküli titkos hiteleket azonban elsősorban fejlesztőknek tervezték. Ennek oka az, hogy okos szerződést kell készítenie a hitel igényléséhez, és ugyanazon tranzakción belül vissza kell fizetnie.  Mint ilyen, ha a kriptográfiai kölcsönök kihasználását kívánja felhasználni mindenféle összeg nélküleral, győződjön meg arról, hogy bízik-e a folyamat működésében. 

DeFi Crypto kölcsönzési platformok 

Mint valószínűleg tudjátok, a legjobb DeFi platformok decentralizáltak, ahol az átmenetek automatizáltak, ahelyett, hogy emberek kezelnék őket. Például az olyan DeFi szolgáltatók, mint az Aave és a Compound, intelligens szerződéseket alkalmaznak, amelyek a protokolljain futó algoritmusokat használnak az automatizált hitelkifizetések létrehozásához. 

Sőt, ezek a protokollok teljesen átláthatók, mivel a blokkláncra épülnek. A központosított platformokkal ellentétben nincsenek szabályozó szervek - éppen ezért hozzáférést kap a kriptográf hitelekhez anélkül, hogy ellenőriznie kellene.  Ezen felül kaphat kriptohiteleket fiat pénznemben, DeFi-érméket vagy stabil papírérméket, például USDT-t. 

Hogyan működnek a DeFi kriptohitelek

A köd megszüntetése érdekében hoztunk létre egy példát arra, hogy a kriptohitel gyakorlati szempontból hogyan működik.

  • Tegyük fel, hogy titkosítási hitelt szeretne felvenni a BTC érméivel fedezetként.
  • A hitelt az UNI-ban akarja.
  • Ez azt jelenti, hogy le kell fizetnie egy UNI jelenlegi árát a BTC-nél.
  • A jelenlegi piaci ár szerint egy UNI megközelítőleg megegyezik 0.00071284 BTC-vel.
  • A választott kriptográf szolgáltató 5% -os kamatlábat számít fel Önnek.
  • Két hónap elteltével készen áll a hitel visszafizetésére és a Bitcoin beváltására.
  • Ez azt jelenti, hogy le kell fizetnie a kölcsön összegét az UNI-ban, plusz az 5% kamatot.
  • Miután visszafizette a kölcsönt, visszakapja a Bitcoin betétjét.

Mint láthatja, ebben a példában - az UNI-ban kapta meg hitelét anélkül, hogy el kellett volna adnia a Bitcoin-ját. A tranzakció másik oldalán a kripto-hitelező megkapta eredeti UNI-ját, valamint 5% -os kamatfizetést. Ennek ellenére fontos figyelembe venni maga a kriptovaluta piac volatilitását.

Mint ilyen, előfordulhat, hogy túlbiztosítani kell. Például a MakeDAO-n - a hitel értékének legalább 150% -át meg kell fizetnie. Tehát tegyük fel, hogy 100 USD értékű UNI-t szeretne kölcsönkérni. A MakerDAO-n - 150 dollár értékű BTC-t kell befizetnie fedezetként a hitel megszerzéséhez.

Ha a BTC betét értéke 150 dollár alá csökken, akkor felszámolási kötbért kell fizetnie. Mindazonáltal a kriptohitelek az egyik leghatékonyabb módja lehet a DeFi tér előnyeinek kihasználására. Ez nem csak azonnali hozzáférést biztosít a likviditáshoz, hanem megtakarít a hagyományos pénzügyi szolgáltatásokkal járó gondoktól is.

A legjobb DeFi érmék - A lényeg

Végül a DeFi ipara folyamatosan fejlődik. Rövid idő alatt a DeFi platformoknak sikerült a pénzügyi világ kísérleti részévé válniuk a hatalmas ökoszisztémává. Bár ez jelenleg egy szűk ágazatnak tűnik, elképzelhető, hogy a szélesebb piac hamarosan elfogadja a DeFi alkalmazásokat. 

Amint a jelenség mainstream lesz, a DeFi különböző aspektusai a mindennapi életbe és a pénzügyekbe csöpögnek. Más szavakkal, a DeFi képes megváltoztatni a pénzügyi világot, ahogyan ismerjük. 

Fontos azonban szem előtt tartani, hogy a decentralizált pénzügyi piac még mindig meglehetősen új. Mint minden más befektetésnél, itt is fennállnak potenciális kockázatok. Mint ilyen, érdemesnek találja a kellő gondosságot, és betekintést nyerhet abba, hogy hogyan fejlődik ez a fiatal pénzügyi rendszer. 

GY.I.K.

Mi a DeFi?

A DeFi a decentralizált finanszírozást jelenti - ezt a fogalmat olyan pénzügyi szolgáltatásoknak adják, amelyeknek nincs központi hatáskörük. Annak érdekében, hogy jobb ötletet kapjon, a pénzügyi platformok döntő többségét ma egyetlen vállalat irányítja. Ehhez képest egy DeFi platformot a blokkláncra épített irányítási protokoll működtet, és decentralizált eszközöket, például kriptovalutákat használ.

Mi a DeFi használata?

A DeFi gyorsan növekvő ágazat. Ma számos DeFi platformot találhat, amelyek automatizált szolgáltatásokat kínálnak. Ide tartoznak a tőzsdék, kölcsönök, kölcsönök, biztosítások, vagyongazdálkodás és más szervezetek, amelyeket egyetlen gazdálkodó egység sem ellenőriz.

Mik a DeFi tokenek?

Számos DeFi platform elindította saját natív DeFi tokenjét, amely segít a protokoll kezelésében. Ezen natív tokenek birtokosai szavazati jogot kaphatnak a megfelelő DeFi ökoszisztémán.

Melyek a legjobb DeFi érmék?

A legjobb DeFi tokenek népszerűsége 2021 eleje óta növekszik. Az írás idején - a piaci kapitalizáció szempontjából a legjobb DeFi tokenek közé tartozik az UNI, a LINK, a DAI, a ZRX, az MKR, a COMP és a CAKE.

Hogyan lehet kiválasztani a legjobb DeFi érmét, amelybe befektetni lehet?

Mint minden forgalomképes eszköz esetében, szinte lehetetlen megjósolni, hogy melyik DeFi érme fogja a legmagasabb hozamot elérni. Azonban jobban megismerheti a DeFi piacot, ha megismeri a különböző DeFi protokollokat és azok használati eseteit.