Mi az a Crypto Staking? Átfogó útmutató a kriptográfiai befektetésekről

Érdemes megfontolni a kriptográfiai befektetést, ha kamatozni szeretne a tokenjei után, miközben HODL-ol.

Mindössze annyit kell tennie, hogy kiválaszt egy megfelelő befektetési platformot, amely versenyképes APY-ket és kedvező zárolási feltételeket kínál, amelyek összhangban vannak befektetési céljaival.

Ebben a kezdőknek szóló útmutatóban mindent elmagyarázunk, amit a kriptobefektetésekről tudni érdemes.

Mi az a Crypto Staking – Gyors áttekintés

Ha egy gyors áttekintést szeretne kapni arról, hogy mi is az a kriptobefektetés, tekintse meg az alábbiakban felvázolt kulcspontokat:

• A kriptográfiai kockáztatás megköveteli, hogy a tokeneket blokklánc-hálózaton vagy harmadik fél platformján helyezze el
• Ennek során kamatot kell fizetnie mindaddig, amíg a tokenek tétben vannak
• A kamatot vagy hálózati díjakból, likviditásbiztosításból vagy hitelből fizetik
• Egyes platformok különféle befektetési feltételeket kínálnak, amelyek zárolása 0 és 365 nap között lehet
• Miután a választott futamidő lejárt, megkapja a tét jutalmait az eredeti befizetés mellett

Míg a kriptobefektetések egyszerű módot kínálnak versenyképes hozam generálására a tétlen tokeneken, a folytatás előtt fontos megérteni, hogyan működik ez a DeFi eszköz.

Hogyan működik a Crypto Staking?

Bölcs dolog, ha alaposan átlátja a kriptobefektetések működését, mielőtt folytatná.

Emiatt ez a rész elmagyarázza a kriptobefektetések csínját-bínját az alapok, a lehetséges hozamok, a kockázatok és egyebek tekintetében.

PoS-érmék és hálózatok

Eredeti formájában a kriptográfiai befektetés olyan folyamat volt, amelyet kizárólag a tét-bizonyíték (PoS) blokklánc-hálózatok használtak. A fő koncepció az, hogy a tokenek PoS-hálózatba helyezésével és zárolásával segít a blokkláncnak a tranzakciók decentralizált megerősítésében.

• Viszont mindaddig, amíg a tokenek zárolva vannak, kamatokat fogsz keresni jutalmak formájában.
• Ezeket a jutalmakat később ugyanabban a kriptoeszközben fizetik ki, amelyre tétet tesznek.
• Ez azt jelenti, hogy ha tokeneket tenne fel a Cardano blokkláncra, a jutalmakat az ADA-ban osztanák ki.

Egyrészt vitatható, hogy a tokenek közvetlenül a PoS blokkláncra való felhelyezésének kockázata valamivel alacsonyabb, mint egy harmadik fél platformoké.

Végül is nem az adott hálózaton kívüli szolgáltatóval áll szemben. A PoS blokkláncon keresztüli téteknél kínált hozamok azonban némileg nem inspirálóak.

Mint ilyen, azzal érvelnénk, hogy a kriptobefektetéseket egy speciális, decentralizált tőzsdén, például a DeFi Swapon keresztül lehet a legjobban teljesíteni.

Staking Platformok

A befektetési platformok egyszerűen tőzsdék és külső szolgáltatók, amelyek lehetővé teszik, hogy blokklánc-hálózaton kívül is részt vegyen a kriptográfiai befektetésekben. Ez azt jelenti, hogy kamatai nem a tranzakciók közvetett érvényesítésének folyamatából származnak.

Ehelyett, ha tokeneket helyez be egy decentralizált tőzsdére, mint például a DeFi Swap, az alapok sokkal jobb felhasználásra kerülnek. A tokeneket például kriptokölcsönök finanszírozására vagy az Automated Market Maker poolok likviditásának biztosítására használhatják.

Akárhogy is, a kínált hozamok gyakran jelentősen magasabbak, ha harmadik féltől származó platformot használunk. Példaként említjük, ha a DeFi Coin-ra tesz tétet a DeFi Swap tőzsdén, akár 75%-os APY-t is kereshet.

Amint azt hamarosan részletesebben kifejtjük, a DeFi Swap egy decentralizált tőzsde, amelyet megváltoztathatatlan intelligens szerződések támogatnak. Ez azt jelenti, hogy tőkéje mindig biztonságban van. Éppen ellenkezőleg, ebben az iparágban sok befektetési platform központosított, és így – kockázatos lehet – különösen, ha a szolgáltatót feltörik.

Lezárási időszakok

A következő dolog, amit meg kell értened a kriptobefektetéssel kapcsolatos ismeretek megismerésekor, az az, hogy gyakran különféle zárolási kifejezésekkel fogsz találkozni. Ez arra az időtartamra vonatkozik, ameddig a tokenek zárolásához szükségesek.

Ez egy hagyományos megtakarítási számlához hasonlítható, amely rögzített feltételekkel jár. Például egy bank 4%-os APY-t ajánlhat fel azzal a feltétellel, hogy két évig nem veheti fel a pénzt.

• Tétezés esetén a zárolás feltételei a szolgáltatótól és a megfelelő tokentől függően változhatnak.
• A DeFi Swapnál jellemzően négy időtartam közül választhat – 30, 90, 180 vagy 360 nap.
• A legfontosabb, hogy minél hosszabb a futamidő, annál magasabb az APY.

Olyan platformokkal is találkozhat, amelyek rugalmas tétfeltételeket kínálnak. Ezek olyan tervek, amelyek lehetőséget adnak arra, hogy bármikor visszavonhassák a tokenjeit anélkül, hogy pénzbüntetésre számítanának.

A DeFi Swap azonban nem kínál rugalmas feltételeket, mivel a platform célja a hosszú távú tulajdonosok jutalmazása. Ezen túlmenően a zárolási időszak megléte biztosítja, hogy az adott token továbbra is zavartalan piaci körülmények között működjön.

Végül is az egyik legnagyobb hiba, amit a Terra UST elkövetett – amely azóta elvesztette az amerikai dollárhoz való kötődését –, hogy hatalmas kamatokat kínált rugalmas feltételek mellett. És amikor a piaci hangulat megromlott, a tömeges kivonások ezt követően a projekt tönkretételéhez vezettek.

APY-k

Amikor először foglalkozik kriptobefektetéssel, mindig találkozni fog az APY kifejezéssel. Ez egyszerűen az adott részesedési megállapodás éves százalékos hozamára vonatkozik.

Tegyük fel például, hogy teljes mértékben kihasználja a DeFi Swapon elérhető 75%-os APY előnyeit a DeFi Coin kockáztatása során. Ez azt jelenti, hogy ha 2,000 DeFi érmét tesz fel egy évre, akkor 1,500 token jutalmat kap.

Mutatunk néhány praktikus példát arra, hogy mennyit kereshetsz később a kriptobefektetéssel. Ezzel együtt meg kell jegyeznünk, hogy az APY egy éves perióduson alapul – vagyis rövidebb futamidőre alacsonyabb lesz az effektív kamatláb.

Például, ha hat hónapig 50%-os APY-t teszel kripto tokenekre, akkor lényegében 25%-ot keresel.

Jutalmak 

Szintén fontos megérteni, hogyan fizetik ki a kriptobefektetési jutalmakat. Amint azt korábban röviden említettük, a jutalmakat ugyanabban a tokenben osztjuk ki, mint amit tét.

Például, ha 10 BNB-t tesz 10%-os APY-val egy évre, a következőket kapja:

• Az eredeti 10 BNB
• 1 BNB jutalmakban
• Így – összesen 11 BNB-t kap

Magától értetődik, hogy miközben Ön kriptot tét, a tokenek piaci értéke emelkedni és csökkenni fog. Amint azt hamarosan részletesebben is elmagyarázzuk, ezt figyelembe kell venni a részesedési nyereség kiszámításakor.

Végül is, ha a token értéke nagyobb százalékkal csökken, mint a megszerzett APY, akkor gyakorlatilag pénzt veszítesz.

A Crypto Staking jutalmak kiszámítása

Ahhoz, hogy teljes mértékben megértse, hogyan működik a kriptobefektetés, meg kell értenie, hogyan számíthatja ki a potenciális jutalmakat.

Ebben a részben egy valós példát kínálunk a köd eloszlatására.

• Tegyük fel, hogy a Kozmosz (ATOM) kockáztatására törekszik
• Hat hónapos zárolási időszakot választ, 40%-os APY mellett
• Összesen befizetsz 5,000 ATOM-ot

Amikor az 5,000 ATOM-ot befizeti a tétmegállapodásba, a digitális eszköz piaci ára 10 USD. Ez azt jelenti, hogy a teljes befektetése eléri az 50,000 XNUMX USD-t.

• A hat hónapos befektetési időszak letelte után megkapja az eredeti 5,000 ATOM-ot
• Ezenkívül 1,000 ATOM értékű tétjutalmat is kap
• Ennek az az oka, hogy 40%-os APY mellett a jutalom 2,000 ATOM. Ön azonban csak hat hónapig tett tétet, ezért fel kell osztanunk a jutalmakat.
• Ennek ellenére az új teljes egyenleged 6,000 ATOM

Hat hónap telt el azóta, hogy feltetted az ATOM-ot. A digitális eszköz tokenenként 15 dollárt ér. Mint ilyen, ezt az áremelkedést figyelembe kell vennünk.

• 6,000 atomod van
• Minden ATOM 15 dollárt ér – ez tehát a teljes egyenleg 90,000 XNUMX dollár
• Az eredeti befektetésed 5,000 ATOM volt, amikor a token 10 dollárt ért – tehát ez 50,000 XNUMX dollár

A fenti példa szerint összesen 40,000 1,000 USD nyereséget ért el. Ennek két fő oka van. Először is megnövelte ATOM egyenlegét további 10 tokennel azzal, hogy hat hónapon át tétet vállalt. Másodszor, az ATOM értéke 15 dollárról 50 dollárra nő, vagyis XNUMX%-ra.

Még egyszer ne felejtsük el, hogy a token értéke is csökkenhet. Ha ez megtörténik, akkor pénzügyi veszteséget szenvedhet el.

A Crypto Staking biztonságos? A Crypto Staking kockázatai

A vonzó APY-k kínálatával a kriptográfiai befektetés jövedelmező lehet. A kriptobefektetés azonban korántsem kockázatmentes.

Mint ilyen, mielőtt elkezdené a kriptobefektetési utazást – mindenképpen vegye figyelembe az alábbiakban tárgyalt kockázatokat:

Platform kockázat

A kockázat, amellyel Ön szembesül, maga a tét platform kockázata. Lényeges, hogy a tét megszerzéséhez a tokeneket be kell helyeznie a választott platformra.

A befektetési platformhoz kapcsolódó kockázat mértéke nagymértékben attól függ, hogy centralizált vagy decentralizált.

• Ahogy korábban megjegyeztük, a DeFi Swap egy decentralizált platform – ami azt jelenti, hogy az alapokat soha nem birtokolja vagy irányítja harmadik fél.
• Éppen ellenkezőleg, a kockáztatást megkönnyíti egy decentralizált intelligens szerződés, amely a blokklánc hálózaton működik.
• Ez azt jelenti, hogy nem utal át pénzt magának a DeFi Swap-nak – ahogyan azt egy központi tőzsdén tenné.
• Ehelyett a pénzeszközöket egy intelligens szerződésben helyezik el.
• Ezután, amikor a tétidő lejár, az intelligens szerződés visszautalja a pénzét és a jutalmakat a pénztárcájába.

Összehasonlításképpen, a központosított tét platformok megkövetelik, hogy pénzt helyezzen el egy pénztárcába, amelyet a szolgáltató személyesen kezel. Ez azt jelenti, hogy ha a platformot feltörik vagy visszaéléseket követnek el, akkor az Ön pénzeszközei komoly veszteségnek vannak kitéve.

Volatilitási kockázat

A korábban megadott példában megemlítettük, hogy az ATOM ára 10 dollár volt a tétmegállapodás kezdetekor, és 15 dollár a hat hónapos futamidő lejártakor. Ez egy példa a kedvező ármozgásra.

A kriptovaluták azonban volatilisak és kiszámíthatatlanok. Ennek megfelelően minden lehetőség megvan arra, hogy a tétbe helyezett token értéke csökkenni fog.

Például:

• Tegyük fel, hogy 3 BNB-t tesz fel, amikor a token 500 dollárt ér
• Ez a teljes befektetését 1,500 dollárra teszi
• Ön 12 hónapos zárolási időszakot választ, amely 30%-os APY-t fizet
• A 12 hónap elteltével visszakapja 3 BNB-jét.
• Ezenkívül 0.9 BNB tét jutalmat kap – ami a 30 BNB 3%-a
• A BNB azonban most 300 dollárt ér
• Összesen 3.9 BNB-je van – tehát tokenenként 300 dollárért a teljes befektetés értéke 1,170 dollár

A fenti példa szerint eredetileg 1,500 dollárnak megfelelő összeget fektetett be. Most, hogy eltelt a 12 hónap, több BNB tokenje van, de befektetése mindössze 1,170 dollárt ér.

Végső soron ennek az az oka, hogy a BNB értéke többet csökkent, mint a tétből generált APY.

Az egyik leghatékonyabb módszer a volatilitás kockázatának csökkentésére a téteknél az, ha gondoskodik a megfelelő diverzifikációról. Ez azt jelenti, hogy kerülnie kell az összes pénzeszközt egyetlen tétmegállapodásba helyezni. Ehelyett fontolja meg a különféle tokenek széles választékát.

Lehetőség kockázata

Egy másik kockázat, amelyet figyelembe kell venni a kriptobefektetések működésének megismerésekor, az az alternatív költség, ha nem sikerül készpénzt kifizetni.

• Tegyük fel például, hogy 1,000 Dogecoint tesz fel hat hónapos zárolási futamidőre
• Ez 60%-os APY-t eredményez
• A tétmegállapodás idején a Dogecoin tokenenként 1 dollárt ér
• Három hónappal a bezárási időszak után a Dogecoin hatalmas felfelé ívelő pályán indul – 45 dolláros árat ér el.
• Ennek kihasználása érdekében azonban nem vonhatja vissza és értékesítheti a tokenjeit – mivel a tétmegállapodásnak még három hónapja van hátra.
• Mire a tétmegállapodás megkötésre kerül, a Dogecoin 2 dolláron forog

A tokenenként 1 dollárért Dogecoinod eredetileg 1,000 dollárt ért, amikor pénzt helyeztél be a tétkészletbe.

Ha el tudná adni Dogecoinját 45 dollárért, akkor 45,000 2 dollár összértékre számítana. Mire azonban lejárt a zárolási időszak, a Dogecoin már XNUMX dollárra esett.

Ezért fontos, hogy bölcsen válasszuk ki a letiltás idejét. Míg a rövidebb futamidő általában alacsonyabb APY-t eredményez, csökkenti a lehetőség kockázatát abban az esetben, ha a token értéke növekedni kezd.

A legjobb Crypto Staking Platform kiválasztása

Az egyik legfontosabb lépés, amelyet meg kell tennie, ha megismeri a kriptobefektetéseket, az az erre a célra használt platform.

Ezen a téren a legjobb platformok magas hozamot kínálnak biztonságos infrastruktúra mellett. Azt is ellenőriznie kell, hogy milyen zárolási feltételek vonatkoznak, és hogy vannak-e érvényben korlátozások.

Az alábbi szakaszokban megvitatjuk azokat a legfontosabb tényezőket, amelyeket figyelembe kell venni, amikor az Ön igényeinek megfelelő rakodási platformot választ.

Centralizált kontra decentralizált 

Amint azt korábban megjegyeztük, vannak központi, míg mások decentralizált platformok. A platform kockázatának a gyakorlati lehetőség szerinti csökkentése érdekében azt javasoljuk, hogy válasszon decentralizált cserét.

Ennek során a platform nem tárolja a tokeneket. Ehelyett mindent automatizálnak az intelligens szerződések.

Hozamok  

A kriptobefektetéssel ezzel passzív módon növeli portfóliója értékét. Ezért fontos ellenőrizni, hogy milyen hozamokat kínálnak a választott platformon.

Szabályzatok  

Ezen a téren a legjobb platformok különféle zárolási feltételeket kínálnak, így a befektetők minden igényt kielégítenek. Ez az oka annak, hogy a DeFi Swap négy lehetőséget kínál 30, 90, 180 vagy 365 napos időtartamra.

Korlátok  

Egyes tétekkel foglalkozó oldalak magas hozamot hirdetnek egy adott tokenre, csak aztán a feltételekben kijelentik, hogy vannak korlátok.

Például előfordulhat, hogy 20%-ot kereshet a BNB-betétekkel – de csak az első 0.1 BNB-nél. Az egyenleget ezután sokkal alacsonyabb APY-val fizetik ki.

Token sokszínűség   

Egy másik mérőszám, amelyet figyelembe kell venni, amikor egy platformot keresünk, az eszközök sokfélesége. A legfontosabb, hogy olyan platformot válasszunk, amely a támogatott tokenek széles skáláját kínálja.

Ezzel nemcsak diverzifikált befektetési megállapodások portfólióját hozhatja létre, hanem sokkal könnyebben válthat a poolok között.

Kezdje el a Crypto Staking-et még ma a DeFi Swapon – lépésről lépésre 

A kriptobefektetéssel kapcsolatos útmutató befejezéseként most bemutatjuk a DeFi Swap köteleit.

A DeFi Swap egy decentralizált tőzsde, amely a tét- és hozamgazdálkodási poolok széles skáláját támogatja. A hozamok nagyon versenyképesek, és sokféle kifejezés közül lehet választani.

1. lépés: Csatlakoztassa a Walletet a DeFi Swap szolgáltatáshoz

Az egyik legjobb dolog a decentralizált csere, például a DeFi Swap használatában, hogy nincs szükség számlanyitásra. Ehelyett csak a pénztárcáját a DeFi Swap platformhoz kell csatlakoztatnia.

Ezzel szemben, ha központosított befektetési szolgáltatót használ, nemcsak személyes adatokat és elérhetőségeket kell megadnia, hanem a KYC-folyamathoz szükséges igazoló dokumentumokat is.

A legtöbb ember a MetaMask segítségével csatlakozik a DeFi Swaphoz. A platform azonban támogatja a WalletConnect-et is – amely ezen a téren a legtöbb BSc pénztárcához csatlakozik – beleértve a Trust Walletet is.

2. lépés: Válassza ki a Staking Tokent

Ezután lépjen át a DeFi Swap platform befektetési részlegére. Ezután válassza ki azt a tokent, amelyet meg szeretne tenni.

3. lépés: Válassza a Lock-Up Term lehetőséget

Miután eldöntötte, melyik tokent tétje meg, ki kell választania a kifejezést.

Összefoglalva, a DeFi Swapban a következők közül választhat:

• 30 napos futamidő
• 90 napos futamidő
• 180 napos futamidő
• 365 napos futamidő

Minél hosszabb időtartamot választ, annál magasabb az APY.

4. lépés: Erősítse meg és engedélyezze a kötési feltételeket

Miután megerősítette a választott kifejezést, egy felugró értesítést kap a pénztárcájába, hogy jelenleg csatlakozott a DeFi Swap tőzsdéhez.

Például, ha a MetaMask böngészőbővítményt használja, ez megjelenik az asztali eszközén. Ha mobiltárcát használ, az értesítés az alkalmazáson keresztül jelenik meg.

Akárhogy is, meg kell erősítenie, hogy felhatalmazta-e a DeFi Swap-ot a pénztárcájának megterhelésére, majd a pénzeszközök átutalására a befektetési szerződésbe.

5. lépés: Élvezze a Staking Rewards-t

A Staking megállapodás megerősítése után nem kell mást tennie. A választott időtartam lejárta után a DeFi Swap okosszerződés átkerül:

• Az eredeti letéted
• A kockáztatott jutalmak

Crypto Staking Guide: Következtetések 

Ez a kezdőknek szóló útmutató elmagyarázza, hogyan működik a kriptográfiai befektetés, és miért lehet előnyös a hosszú távú befektetési céljai szempontjából. Áttekintettük az APY-t és a zárolási feltételeket övező kulcsfontosságú feltételeket, valamint azokat a fontos kockázatokat, amelyeket figyelembe kell venni a folytatás előtt.

A DeFi Swap egy olyan tétplatformot kínál, amely lehetővé teszi, hogy kamatoztatni kezdjen tokenjei után anélkül, hogy fiókot kellene nyitnia vagy bármilyen személyes adatot megadnia.

Mindössze annyit kell tennie, hogy csatlakoztatja a kívánt pénztárcáját, válassza ki a téthez tartozó tokent a választott kifejezés mellett, és kész – kész.

GYIK

Csatlakozzon INGYENES táviratcsoportunkhoz most!