Összetett áttekintés: Átfogó útmutató a profit maximalizálásához a COMP-be történő befektetéssel

Az összetett protokoll lehetővé teszi a közösség számára, hogy a token COMP segítségével kamatoztassa a befektetéseket. A COMP a DeFi ökoszisztéma leginkább hozzájáruló hitelezési protokollja. Ez volt az első DeFi protokoll, amely bevezette a hozamgazdálkodást a kriptográfiai közösségbe. Azóta globális elismerést nyert az iparban.

Mielőtt továbbtanulnánk a decentralizált protokollt, készítsünk egy rövid összefoglalót a decentralizált pénzügyekről.

Decentralizált pénzügy (DeFi)

A decentralizált finanszírozás lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy pénzügyi szolgáltatásokat biztosítsanak harmadik felek használata nélkül. Segíti a felhasználókat, hogy ezt az interneten keresztül privát és decentralizált módon tegyék meg.

A Defi lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy olyan tranzakciókat hajtsanak végre, mint például megtakarítás, kereskedés, kereset és hitelnyújtás, stb. Ez megkönnyíti az összes tranzakciót, amelyet a helyi bankrendszerben lehet végrehajtani, de megoldja a központi rendszer kérdését.

A DeFi környezet főként kriptovalutákat tartalmaz, és nem fiat pénznemeket. Néhány stablecoin kivételével - a stablecoinek olyan kriptovaluták, amelyek az értékeiket a fiat valutaértékekhez kötik.

A DeFi alkalmazások túlnyomó többsége az Ethereum Blockchain-ra épül, akárcsak a Compound.

Mi az összetett protokoll?

Az Compound (COMP) egy decentralizált protokoll, amely hozamgazdálkodási tulajdonságai révén nyújt hitelezési szolgáltatásokat. 2017-ben Geoffrey Hayes (CTO Compound) és Robert Leshner (CEO Compound) hozta létre a Compound Labs Inc.-től.

A Compound Finance hozzáférést biztosít a felhasználóknak az eszköz mentéséhez, kereskedelméhez és felhasználásához más DeFi alkalmazásokban. A biztosítékokat intelligens szerződésekbe zárják, és az érdeklődéseket a piaci igények alapján generálják.

A COMP token az Compound protokollhoz kiadott irányítási token. Megjelenése után az Összetett protokoll központosított protokolltól decentralizált protokollt vált.

Június 27-én^th, 2020, ez volt az első olyan platform, amely a hozamtermesztést rivaldafénybe hozta. A COMP egy ERC-20 token; ezek a tokenek az Ethereum Blockchain segítségével jönnek létre az intelligens szerződések eléréséhez és fejlesztéséhez a blokkláncban.

Az ERC-20 token az egyik legkritikusabb Ethereum tokenként jelent meg, amely az Ethereum Blockchain standard tokenekké vált.

A felhasználók a nagy hitelfelvételi csoportok számára biztosított likviditások révén finanszírozzák a rendszert. Jutalomként tokent kapnak, amelyeket a hálózat bármely támogatott eszközévé konvertálhatnak. A felhasználók rövid távon más eszközöket is felvehetnek a hálózaton.

Kép jóvoltából CoinMarketCap

Minden felvett kölcsön után kamatot fizetnek, amelyet megosztanak a hitelező pool és a kölcsönadó között.

A tétkészletekhez hasonlóan a hozamú poolok is jutalmazzák a felhasználóikat annak alapján, hogy mennyi ideig vesznek részt és mennyi titkosítást jelentenek az egyének a medencében. De különbözik a tőkekészlettől, az az idő, amely alatt az ember kölcsönözhet a pooling rendszerből, sokkal rövidebb.

A protokoll lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy akár 9 ETH-alapú eszközt kölcsönözzenek és kölcsönözzenek, beleértve a Tether-et is. Becsomagolt BTC (wBTC), Basic Attention Token (BAT), USD-Token (USDT) és USD-Coin (USDC).

A felülvizsgálat idején az összetett felhasználó több mint 25% -os éves kamatot kaphat, amelyet APY-nek is neveznek - amikor az Basic Attention Tokent (BAT) kölcsönadja. A Compound-on nem léteznek olyan szabályozások, mint a pénzmosás elleni küzdelem (AML) vagy az Ügyfelek ismerete (KYC).

Továbbá, a COMP token értékének magas felértékelődése miatt a felhasználók akár 100% -os APY-t is kereshetnek. Az alábbiakban felvázoltuk a COMP rövid összetevőit.

A COMP jellemzői Jelképes

1. Időzárak: minden adminisztratív tevékenységnek legalább 2 napig Timelockban kell tartózkodnia; ezt követően megvalósíthatók.
2. Delegáció: A COMP felhasználók a küldőtől szavazatokat delegálhatnak egy küldöttnek - egy-egy címre. A küldöttnek elküldött szavazatok száma megegyezik az adott felhasználó számláján szereplő COMP egyenleggel. A küldött az a jelképes cím, ahová a küldő delegálja szavazatát.
3. Szavazati jogok: a token-tulajdonosok átruházhatják a szavazati jogokat magukra vagy bármelyik általuk választott címre.
4. javaslatok: A javaslatok módosíthatják a protokoll paramétereit, vagy új szolgáltatásokat adhatnak hozzá a protokollhoz, vagy akadálymentességet teremthetnek az újabb piacokon.
5. COMP: A COMP token egy ERC-20 token, amely lehetőséget ad a token tulajdonosoknak arra, hogy átruházzák a szavazati jogokat egymásra, akár magukra is. Minél nagyobb a szavazat vagy javaslat súlya a token-tulajdonosnak, annál nagyobb a felhasználó szavazatának vagy delegálásának súlya.

Hogyan működik a Compound?

A vegyületet használó magánszemély kriptot adhat kölcsönként vagy visszavonhat hitelfelvevőként. A hitelezés azonban nem a kölcsönadó és a hitelfelvevő közötti közvetlen kapcsolat révén történik, hanem a pool közvetítőként működik. Egyik betét a medencébe, mások pedig a medencéből kapnak.

A készlet legfeljebb 9 eszközből áll, amelyek magukban foglalják az Ethereum (ETH), az Compound Governance Token (CGT), az USD-Coin (USDC), az Basic Attention Token (BAT), a Dai, a becsomagolt BTC (wBTC), az USDT és a Zero X ( 0x) kriptovaluták. Minden eszköznek van poolja. A felhasználók pedig bármely adott készletben csak olyan eszközértéket vehetnek fel, amely alacsonyabb, mint amennyit betettek. Két tényezőt kell figyelembe venni, amikor hitelt akar felvenni:

• Az ilyen token piaci korlátja, és
• Befektetett likviditás.

Összességében minden befektetett kriptovalutáért megfelelő mennyiségű cTokent kap (ami természetesen magasabb, mint a befektetett likviditás).

Ezek mind ERC-20 tokenek, és csupán az alapvető eszköz töredékét jelentik. A cTokens lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy kamatot szerezzenek. A felhasználók fokozatosan több rendelkezésre álló eszközt szerezhetnek a rendelkezésre álló cTokenek számával.

Egy adott eszköz árának esése miatt, ha a felhasználó által felvett összeg nagyobb, mint amennyit megengedett, fennállhat a fedezet felszámolásának kockázata.

Az eszköz birtokosai felszámolhatják és olcsóbb áron újra megvásárolhatják. Másrészt a hitelfelvevő dönthet úgy, hogy az adósságának adott százalékát kifizeti, hogy felszámolásakor növelje hitelfelvételi képességét az előző korlát felett.

A vegyület előnyei

1. Keresőképesség

A Compound bármely felhasználója passzívan kereshet a platformon. A kereset hitelezéssel és fel nem használt kriptovalutával történhet.

A Compound megjelenése előtt tétlen kriptovalutákat hagytak az adott pénztárcájukban, remélve, hogy értékeik emelkedni fognak. De most a felhasználók profitálhatnak érmeikből anélkül, hogy elveszítenék őket.

2. Biztonság

A biztonság létfontosságú szempont a kriptovaluta ökoszisztémában. A felhasználóknak nem kell aggódniuk az összetett protokollról.

Magas profilú létesítmények, mint például a Trail of Bits és az Open Zeppelin, számos biztonsági ellenőrzést végeztek a platformon. Igazolták, hogy az összetett hálózat kódolása megbízható és képes biztosítani a hálózati igényeket.

3. Az interaktivitás

A vegyület az interaktivitás szempontjából követi a decentralizált pénzügyek egyetemes egyetértését. A platform elérhetővé tette más alkalmazások támogatását.

A jobb felhasználói élmény érdekében a Compound lehetővé teszi az API protokoll használatát is. Így más platformok a Compound által létrehozott összképre építenek.

4. Autonóm

A hálózat intelligens szerződéseket alkalmaz, amelyeket teljes körűen auditálnak, hogy ezt függetlenül és automatikusan megvalósítsák. Ezek a szerződések nagyon fontos funkciókat kezelnek a platformon. Ide tartozik a menedzsment, a tőkék felügyelete, sőt a tárolás is.

5. COMP

A COMP token sok előnyt nyújt a kriptopiac számára. Első lépésként a felhasználók számára lehetőséget nyújt arra, hogy tőkét kölcsönözzenek és kölcsönözzenek az összetett hálózatban rendelkezésre álló mezőgazdasági készletből. Nincs szükség hagyományos banki szabályozásra; hozza a biztosítékát, és megkapja az alapokat.

Likviditásbányászat a vegyületben

A likviditásbányászatot javasolták annak érdekében, hogy mind a hitelfelvevő, mind a hitelező számára ösztönzést nyújtson a Compound protokoll használatára. Miért is? Ha a felhasználók nem aktívak és nem állnak rendelkezésre a platformon, lassan, akkor a platform leértékelődik, és a token a DeFi környezet protokolljainak következtében csökken.

Ennek az előrejelzett kihívásnak a megoldása érdekében mindkét felet (hitelező és hitelfelvevő) COMP tokenben jutalmazzák, ami nagyfokú következetességet eredményez a likviditási szintben és az aktivitásban.

Ez a jutalom intelligens szerződéssel történik, és a COMP jutalmait néhány tényező (azaz a résztvevő felhasználók száma és a kamatláb) felhasználásával terjesztik. Jelenleg 2,313 COMP token van megosztva az egész platformon, egyenlő felekre osztva mind a hitelezők, mind a hitelfelvevők számára.

COMP token

Ez az összetett protokoll dedikált tokenje. Lehetővé teszi felhasználóinak, hogy ellenőrizzék (irányítsák) a protokollt, lehetővé téve számukra, hogy hozzájáruljanak a jövőhöz. A felhasználó 1 COMP-ot használ a szavazáshoz, és a többi felhasználó delegálható ezekre a szavazatokra a token átadása nélkül.

Javaslat elkészítéséhez a COMP token tulajdonosának a teljes COMP készlet legalább 1% -át rendelkezésére kell bocsátania vagy át kell ruháznia más felhasználók számára.

Benyújtáskor a szavazási folyamat 3 napig zajlik, legalább 400,000 400,000 leadott szavazattal. Ha több mint 2 XNUMX szavazat igazolja a javaslatot, a módosítást XNUMX napos várakozás után hajtják végre.

A vegyület (COMP) ICO

Korábban a COMP token kezdeti érmeajánlata (ICO) nem volt elérhető. Ehelyett a befektetőknek a 60 milliós COMP-ellátás 10% -át allokálták. Ezek a befektetők magukban foglalják az alapítókat, a csapattagokat, az eljövendő csapattagokat és a közösség növekedését.

Pontosabban: valamivel meghaladta a 2.2 millió COMP-tokent az alapítóinak és a csapattagoknak, és valamivel kevesebb, mint 2.4 millió COMP-ot adtak át részvényeseinek; valamivel kevesebb, mint 800,000 400,000 COMP-ot bocsátottak rendelkezésre a közösség kezdeményezéseire, míg a csapat következő tagjainak XNUMX XNUMX-et kevesebbet biztosítottak.

A többi 4.2 millió COMP token, amelyeket 4 évig megosztunk a Compound protokoll felhasználóival (amely kezdetben napi 2880 COMP napi terjesztésként indult, de naponta 2312 COMP-ra módosult).

Fontos azonban felismerni, hogy a token alapítójának és csapattagjainak kiosztott 2.4 millió tokent a 4 éves időtartam letelte után visszahelyezik a piacra.

Ez lehetővé teszi a változást. Ebben az időszakban az alapító és a csapat szavazással ellenőrizheti a tokent, majd átjuthat egy teljesen független és autonóm közösségbe.

Kriptopénz hozamgazdálkodás

A Compound egy dolog, ami vonzza a felhasználókat, az a képesség, hogy számos DeFi protokollt, intelligens szerződést felhasználhat olyan módon, hogy elképzelhetetlenül magas kamatot kapjon.

A kriptográfiai közösségben ezt „hozamgazdálkodásnak” nevezik. Ez magában foglalja a hitelezés, kereskedés és hitelfelvétel kombinációját.

A DeFi hozamgazdálkodás, a DeFi termékeit és protokolljait felhasználva hatalmas megtérüléshez vezet; időnként egyesek meghaladják a 100% -os AYI-t az ösztönzőkre és a cashbackre vonatkozó jutalmak kiszámításakor.

A hozamgazdálkodást hihetetlenül kockázatosnak tartják, és egyesek úgy vélik, hogy ez a marginális kereskedelem változata. Ezt az okozza, hogy a felhasználók számos kriptovalutával kereskedhetnek, amelyek sokkal nagyobbak, mint amennyi összeget a készletbe tesznek.

Egyesek egy piramis sémába kategorizálják, csak azt, hogy a piramist fejjel lefelé fordítsák. A teljes rendszer alapvetően arra a fő eszközre támaszkodik, amelyet a felhasználó megpróbál összegyűjteni. Az eszköznek vagy stabilnak kell maradnia, vagy értékelnie kell az ár értékét.

Az a kriptovaluta eszköz, amelyet felhalmozni próbál, meghatározza a hozamgazdálkodás sajátosságait. A COMP számára a hozamgazdálkodás magába foglalja a COMP tokenek megtérülésének növelését, mivel mind a hitelfelvevő, mind pedig a kölcsönadó részvétel a hálózatban. Ez lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy pénzt keressenek kriptó kölcsönzéséből a Compound használatával.

Vegyes hozamgazdálkodás

Az összetett hozamgazdálkodás az InstaDapp néven ismert hálózatban történik, amely lehetővé teszi a felhasználó számára, hogy egy referenciapontból kölcsönhatásba lépjen számos más DeFi-alkalmazással.

Az InstaDapp olyan funkciót biztosít, amely több mint 40-szeres nyereséget eredményezhet a COMP-tokenben - ezt a funkciót „Maximalizáljuk a COMP-ban”. Tömören szólva: a pénztárcájában lévő COMP-tokenek bármely mennyiségének van olyan értéke, amelynek nagyobb az értéke, mint amellyel tartozik a poolból kölcsönzött alapnak.

Tegyük fel, hogy egy rövid példa illusztrálására 500 DAI-ja van, és ezt az összeget befizeti a Compound-ba. Mivel a felhasználók még akkor is igénybe vehetik az alapot, ha „zárolva vannak”, Ön ezt az 500 DAI-t használja az InstaDapp „Flash Loan” szolgáltatásán keresztül, hogy 1000 USDT-t kapjon hiteltől a Compound-tól. Ezután alakítsa át az 1000 USDT-t becsült 1000 DAI-ra, és helyezze vissza az 1000 DAI-t vegyületté kölcsönként.

Mivel 500 DAI-val tartozik, és 500 DAI-t kölcsönöz. Ez nagyon lehetővé teszi, hogy olyan APY-t kapjon, amely könnyen meghaladja a 100% -ot, hozzáadva az 1000 USDT hitelfelvételért fizetett kamatlábbal.

A jövedelmezőséget azonban a platform növekedése és aktivitása, valamint az adott eszköz felértékelődése határozza meg.

Például a Stablecoin DAI bármikor csökkentheti az árát, rettenetesen befolyásolva egy eszközt. Normális esetben ez a többi piac ingadozása miatt következik be, és a kereskedők hajlamosak stabil árfolyamokat használni fiat devizájuk rögzítéséhez.

Összetett pénzügy vs. Marker DAO

Egészen a közelmúltig, amikor a Compound képbe került, a MarkerDAO volt a legismertebb Ethereum-alapú DeFi projekt.

A MarkerDAO a Compound-hoz hasonlóan lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy kriptot kölcsönözzenek és kölcsönözzenek a BAT, a wBTC vagy az Ethereum segítségével. Ehhez hozzáadva kölcsön lehet kölcsönözni egy másik DAI néven ismert ERC-20 stablecoin-t.

A DAI szintén az amerikai dollárhoz van kötve. Megkülönbözteti az USDC-t és az USDT-t, mivel azokat központi eszközök támogatják, de a DAI decentralizált és kriptovaluta.

A vegyeshez hasonlóan a hitelfelvevő nem veheti fel az Ethereum fedezetének a DAI-ban letett összegének 100% -át, csak az USD értékének 66.6% -áig.

Tehát ha valaki 1000 dollár egyenértékű Ethereumot helyez el, akkor a személy 666 DAI-t vehet fel egy olyan kölcsönért, amely nem hasonlít a Compoundra, a felhasználó csak DAI-eszközt vehet fel, és a tartalékfaktor fix.

Mindkét platform hozamgazdálkodást alkalmaz, és érdekes módon a felhasználók kölcsönvételt vesznek a MarkerDAO-tól a Compoundba történő befektetéshez vagy kölcsönzéshez - mert a Compound-ban a felhasználók nagyobb eséllyel rendelkeznek a jövedelmezőségre. A két legnépszerűbb DeFi protokoll közötti számos különbség közül a legvázoltabbak:

1. Az összetett protokoll több ösztönzőt jutalmaz a felhasználók számára, kiegészítve a kamatlábakkal, hogy részt vegyenek benne.
2. A MarkerDAO egyetlen célja, hogy támogatást nyújtson a DAI stablecoin számára.

A Compound emellett támogatja a több eszköz kölcsönzését és hitelfelvételét, míg a MarkerDAO-ban ez csak egy. Ez több előnyt biztosít Compoundnak a hozamtényező tekintetében - ami ezeknek a DeFi protokolloknak az alapvető nyomóereje.

Ezenkívül a Compound felhasználóbarátabb, mint a MarkerDAO.

Hol és hogyan lehet a COMP kriptovalutát beszerezni

Jelenleg számos olyan csere létezik, ahol megszerezheti ezt a tokent. Vázoljunk néhányat;

Binance - Ez a legelőnyösebb Kanadában, Ausztráliában, Szingapúrban és a világ legnagyobb részén, az USA kivételével. Az amerikai lakosok tartózkodnak attól, hogy a zsetonok túlnyomó részét megszerezzék a Binance-n.

Kraken - Ez a legjobb alternatíva az Egyesült Államokban élőkkel szemben.

Mások:

Coinbase Pro és Poloniex.

Eddig a legjobb ajánlás bármely kriptovaluta és természetesen a COMP token tárolására offline hardver pénztárca lesz.

Az összetett ütemterv

A Compound Labs Inc. vezérigazgatója, Robert Leshner és a Medium 2019-es bejegyzéséből idézem: „A vegyületet kísérletnek tervezték”.

Tehát, a Compoundnak nincs ütemterve. Ennek ellenére ez az összetett áttekintés 3 olyan célt emel ki, amelyeket a projekt remélni kívánt; DAO-vá válás, hozzáférés biztosítása különféle egyéb eszközökhöz, és lehetővé teszi ezeknek az eszközöknek a saját fedezeti tényezőit.

A következő hónapokban a Compound újabb frissítéseket tett közzé a fejlesztési folyamatról a Medium számára, és egyik közelmúltbeli bejegyzésében felvázolta, hogy a Compound elérte ezeket a célokat. A bravúr révén a Compound egyike volt azon kevés kriptovalutának, amelyek befejezték projektjeiket.

A későbbi időkben az Összetett közösség lesz a meghatározója az Összetett protokollnak. A Compound nyilvánosan látott kontrolljavaslatai alapján készült, amelyek többsége úgy tűnik, hogy a fedezett tényezők és a támogatott eszközök tartaléktényezőinek módosítására irányul.

Összefoglalva, ezek a tartalékfaktorok egy kis részét képezik azoknak a kamatlábaknak, amelyeket az adósoktól az általuk felvett kölcsönök után fizetnek vissza.

Likviditási párnának hívják őket, és alacsony likviditás idején alkalmazzák őket. Összefoglalva: ez a tartalékfaktor csak a kölcsönözhető biztosítékok százalékos aránya.

Csatlakozzon INGYENES táviratcsoportunkhoz most!